2021银行专业初级《银行管理》押题密卷

1.

信用风险缓释应遵循的原则不包括（）。

A. 客观性原则
B. 有效性原则
C. 审慎性原则
D. 独立性原则

A B C D

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2.

以非营业性信托机构或个人作为受托人所从事的信托活动是指( )。

A. 自益信托
B. 他益信托
C. 民事信托
D. 营业信托

A B C D

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3.

经持卡人申请开通超授信额度用卡服务后，发卡银行在( )只能提供一次超授信额度用卡服务，收取一次超限费。

A. 1个月内
B. 1年内
C. 1个会计周期内
D. 1个账单周期内

A B C D

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4.

债券回购是由债券的( )再次购回债券的交易行为。

A. “卖方”(逆回购方)向“买方”(正回购方)
B. “买方”(正回购方)向“卖方”(逆回购方)
C. “卖方”(正回购方)向“买方”(逆回购方)
D. “买方”(逆回购方)向“买方”(逆回购方)

A B C D

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5.

根据《巴塞尔协议Ⅱ》和《巴塞尔协议Ⅲ》的要求，二级资本应该包括( )。

A. 盈余公积
B. 多数股东资本可计入部分
C. 未分配利润
D. 超额贷款损失准备

A B C D

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6.

开放式基金代销业务中，银行可以向( )收取基金代销费用。

A. 借款人
B. 投资人
C. 贷款人
D. 基金公司

A B C D

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7.

在我国，企业集团财务公司属于( )。

A. 银行金融机构
B. 非银行金融机构
C. 政策性金融机构
D. 监管类金融机构

A B C D

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8.

公司债券的信用风险一般( )企业债券。

A. 低于
B. 低于或等于
C. 高于
D. 等于

A B C D

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9.

我国对活期存款实行按( )结息。

A. 日
B. 月
C. 季
D. 年

A B C D

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10.

我国商业银行的最主要资产是( )。

A. 贷款
B. 现金资产
C. 库存现金
D. 在中央银行存款

A B C D

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11.

下列不属于同业融资业务的是( )。

A. 同业拆借
B. 同业代付
C. 卖出回购
D. 同业投资业务

A B C D

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12.

金融机构发行和销售资产管理产品，应当加强投资者教育，向投资者传递( )的理念。

A. 买者尽责、卖者自负
B. 了解产品
C. 卖者尽责、买者自负
D. 了解客户

A B C D

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13.

( )广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域，具有普遍性，只会给银行带来成本和损失，却不能给商业银行带来盈利。

A. 操作风险
B. 技术风险
C. 流动性风险
D. 非系统性风险

A B C D

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14.

商业银行应审慎确认操作风险损失，进行客观、公允统计，准确计量损失金额，避免出现多计或少计操作风险损失的情况，这是制定操作风险损失数据收集统计实施细则中的( )。

A. 统一性原则
B. 及时性原则
C. 谨慎性原则
D. 重要性原则

A B C D

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15.

（），欧洲议会和欧洲理事会就设立欧洲单一监管机制（SSM）达成了一致意见。

A. 2011年9月
B. 2012年9月
C. 2013年9月
D. 2014年9月

A B C D

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16.

( )规范了金融资产转移的确认和计量。

A. 《企业会计准则第23号——金融资产转移》
B. 《企业会计准则第37号——金融工具列报》
C. 《企业会计准则第24号——套期会计》
D. 《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》

A B C D

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17.

中国银行业协会履行的职责不包括（）。

A. 自律
B. 维权
C. 协调
D. 监督

A B C D

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18.

以追偿方式划分，直接追偿不包括( )。

A. 委外清收
B. 存款资金清收
C. 敦促债务关联人处置资产
D. 直接催收

A B C D

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19.

汽车金融公司始于( )年的美国通用汽车票据承兑公司。

A. 1919
B. 1918
C. 1928
D. 1938

A B C D

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20.

经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构是（）。

A. 货币经纪公司
B. 金融资产管理公司
C. 消费金融公司
D. 贷款公司

A B C D

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21.

在国际结算的几种方式中，属于顺汇的是（）。

A. 信用证
B. 汇款
C. 托收
D. 银行保函

A B C D

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22.

（）是银行内部控制的基本控制手段。

A. 绩效考评
B. 运营控制
C. 不相容职务分离
D. 授权审批控制

A B C D

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23.

下列关于商业银行柜面业务操作风险防控的说法，正确的是（）。

A. 审计监督条线作为第二道防线，应加大对重点风险隐患的监督检查，对检查发现的违规违纪问题提出整改意见
B. 人力资源管理条线作为第四道防线，应针对突出风险点明确员工从业禁止性规定和职业操守“底线”，对其违反禁止性规定的发现一起、严厉查处一起
C. 业务管理条线作为第一道防线，应承担起风险防控的首要责任
D. 风险合规条线作为第三道防线，应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责

A B C D

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24.

《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》对互联网金融发展的总体要求，不包括（）。

A. 高速发展
B. 趋利避害
C. 防范风险
D. 鼓励创新

A B C D

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25.

内部审计部门不需要向国务院银行业监督管理机构或其派出机构报告的事项是（）。

A. 制定的内部审计章程、中长期审计规划和年度工作计划
B. 向董事会提交的全面审计工作报告
C. 内部审计部门开展异地审计的，应同时将审计报告抄报审计对象所在地的国务院银行业监督管理机构派出机构
D. 外部中介机构对银行的审计报告

A B C D

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26.

（）是指在金融活动中，违反金融管理法规，采取虚构事实或者隐瞒真相的方法，以非法占有为目的，骗取数额较大的财物的行为。

A. 伪造、变造金融票证罪
B. 非法吸收存款罪
C. 金融诈骗罪
D. 破坏金融管理秩序罪

A B C D

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27.

记账式国债的发行及流通渠道，不包括（）。

A. 银行间债券市场
B. 银行母子公司
C. 证券交易所
D. 商业银行柜台市场

A B C D

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28.

支付结算遵循的原则不包括（）。

A. 恪守信用，履约付款
B. 公平、公开、公正
C. 银行不垫款
D. 谁的钱进谁的账，由谁支配

A B C D

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29.

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，( )应当责令其限期改正。

A. 中国银保监会
B. 中国证监会
C. 中国人民银行
D. 外汇管理局

A B C D

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30.

从同质同类机构监管的角度来看，下列银行中，不属于“国有及国有控股的大型商业银行”的是( )。

A. 招商银行
B. 交通银行
C. 邮政储蓄银行
D. 中国银行

A B C D

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31.

债券投资已成为商业银行的一种重要资产形式，商业银行债券投资的目标不包括()。

A. 增加银行吸收存款的能力
B. 降低资产组合的风险
C. 提高资本充足率
D. 平衡流动性和盈利性

A B C D

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32.

( )是指经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构。

A. 企业集团财务公司
B. 金融资产管理公司
C. 信托投资公司
D. 货币经纪公司

A B C D

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33.

下列关于商业银行同业业务治理的说法中，错误的是（）。

A. 开展同业业务实行专营部门制
B. 对表内外同业业务进行集中统一授信
C. 由法人总部对同业业务进行统一管理
D. 分支机构经营同业业务需经总行授权

A B C D

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34.

关于风险，下列说法中错误的是（）。

A. 风险即损失
B. 风险强调结果的不确定性
C. 风险强调不确定性带来的不利后果
D. 风险是损失的可能性

A B C D

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35.

（）承担消费者权益保护工作的最终责任。

A. 中国银保监会及其派出机构
B. 银行业金融机构董事会
C. 银行业金融机构高管层
D. 中国银行业自律组织

A B C D

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36.

下列行为属于商业银行的外部营销行为的是（）。

A. 互联网销售
B. 柜台销售
C. 电话销售
D. 设立临时性摊位或路演地点

A B C D

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37.

中央银行通过调整法定存款准备金率，影响金融机构的信贷资金供应能力，从而间接调控（）。

A. 货币发行量
B. 现金发行量
C. 货币供应量
D. 货币贮存量

A B C D

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38.

根据《中国人民银行法》，（）不是中国人民银行的职能。

A. 制定和执行货币政策
B. 维护金融稳定
C. 信用中介
D. 防范和化解金融风险

A B C D

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39.

银行从业人员行应（），不得利用内幕信息牟取个人利益，不得将内幕信息以明示或暗示的形式告知他人。

A. 规范操作
B. 自觉抵制内幕交易
C. 遵循公平竞争原则
D. 遵守相关法律法规

A B C D

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40.

商业银行绩效考评的五个基本要素共同组成一个完整的绩效评价系统，说明了它们之间（）。

A. 相互影响、相互制约
B. 相互联系、相互制约
C. 相互联系、相互影响
D. 相互影响、相互协作

A B C D

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41.

（）国务院印发《关于扩大对外开放积极利用外资若干措施的通知》，明确提出要"放宽银行类金融机构、证券公司、证券投资基金管理公司、期货公司、保险机构、保险中介机构外资准入限制”，扩大金融业的对外开放水平。

A. 2019年
B. 2018年
C. 2017年
D. 2016年

A B C D

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42.

下列不属于财务公司资产业务的是（）。

A. 办理成员单位产品的买方信贷
B. 成员单位产品的融资租赁
C. 委托贷款
D. 办理成员单位产品的消费信贷业务

A B C D

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43.

借款人的还款能力不包括借款人的（）。

A. 影响还款能力的非财务因素
B. 现金流量
C. 工作期限
D. 财务状况

A B C D

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44.

我国划分货币层次的标准是（）。

A. 流动性
B. 风险性
C. 期限性
D. 收益性

A B C D

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45.

（）是我国商业银行最主要的业务种类之一，包括法人客户贷款业务、进出口押汇、贴现业务、透支、银行承兑汇票、信用证、保函、保理等业务。

A. 个人信贷业务
B. 法人信贷业务
C. 资金交易业务
D. 代理业务

A B C D

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46.

一般来说，商业银行规模越大，抵抗风险的能力越强，对其声誉的潜在威胁（）。

A. 越小
B. 越大
C. 不受规模大小影响
D. 随市场状况而变动

A B C D

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47.

商业银行向中央银行借款有再贷款和（）两种途径。

A. 再贴现
B. 回购
C. 逆回购
D. 以券融资

A B C D

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48.

资产证券化是指把缺乏（），但具有（）的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。

A. 未来现金流；收益性
B. 流动性；未来现金流
C. 未来现金流；流动性
D. 收益性；未来现金流

A B C D

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49.

以下关于内部牵制阶段，说法错误的是（）。

A. 内部牵制阶段主要强调管理是制衡的结果
B. 19世纪中叶至20世纪初期，控制作为管理职能之一，逐步发展成由组织结构、职务分离、业务程序、处理手续等因素构成的内部牵制系统
C. 内部控制的思想在古代就已经出现
D. 内部牵制是内部控制发展的五个阶段之一

A B C D

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50.

下列关于金融市场的分类，错误的是（）。

A. 根据期限不同可以将金融市场分为货币市场和资本市场
B. 根据金融交易合约性质的不同可以将金融市场分为现货市场和期货市场
C. 按交易的标的物可以将金融市场分为货币市场、资本市场、外汇市场和黄金市场
D. 根据金融产品成交与定价方式的不同可以将金融市场分为一级市场和二级市场

A B C D

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51.

根据信托财产形态的不同，信托业务可以分为（）。

A. 资金信托和财产信托
B. 主动管理信托和被动管理信托
C. 融资类信托、投资类信托和事务管理类信托
D. 单一信托和集合信托

A B C D

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52.

借助于金融市场的交易组织、交易规则和信用制度，以及丰富的金融产品和便利的金融资产交易方式，为各种金融工具互相转换提供了必需的条件，可以降低金融活动的（）。

A. 交易成本
B. 历史成本
C. 重置成本
D. 沉没成本

A B C D

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53.

以下不属于2008年国际金融危机后中国进行的银行监管改革的是（）。

A. 强化资本充足率监管要求
B. 完善流动性监管体系
C. 成立金融行为监管局
D. 新增杠杆率监管要求

A B C D

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54.

治理通货膨胀的措施中，属于紧缩性财政政策的是（）。

A. 提高利率
B. 减少赋税
C. 减少财政支出
D. 减少基础货币投放

A B C D

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55.

银保监会对商业银行开办并购贷款要求资本充足率不低于（）。

A. 12％
B. 10％
C. 5％
D. 3％

A B C D

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56.

根据《商业银行内部控制指引》，内部控制是（）。

A. 商业银行股东大会、董事会、监事会和高级管理层参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的内部控制治理和组织架构
B. 商业银行为实现管理目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制
C. 商业银行的一种自律行为，是商业银行为完成既定的工作目标和防范风险，对内部各职能部门及其工作人员从事的业务活动进行风险控制、制度管理和相互制约的方法、措施和程序的总称
D. 商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制

A B C D

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57.

银行业金融机构应将从业人员行为守则及评估报告报送（）。

A. 银行业协会
B. 总行
C. 中国银行
D. 银行业监督管理机构

A B C D

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58.

银行绩效考评的基本要素不包括（）。

A. 评价目标
B. 评价标准
C. 评价对象
D. 评价盈利

A B C D

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59.

商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款期限及还款方式，实行分期偿还的，至少（）一次还本付息。

A. 一季度
B. 半年
C. 一年
D. 两年

A B C D

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60.

下列关于商业银行关系人的表述，错误的是（）。

A. 商业银行不得向关系人发放担保贷款
B. 商业银行不得向关系人发放信用贷款
C. 关系人包括商业银行的董事及其近亲属
D. 关系人包括商业银行的管理人员及其近亲属

A B C D

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61.

按照（）分类，风险可以分为系统性风险和非系统性风险。

A. 风险事故的来源
B. 商业银行经营的特征
C. 风险发生的范围
D. 诱发风险的原因

A B C D

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62.

商业银行对于监督发现的内部控制缺陷，做法不恰当的是（）。

A. 建立报告和信息反馈制度
B. 建立内部控制问题整改机制
C. 落实整改承担直接责任
D. 建立内部控制管理责任制

A B C D

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63.

金融市场经济调节功能的表现不包括（）。

A. 为中央银行实施货币政策、调节宏观经济提供传导渠道
B. 借助货币资金的流动和配置可以影响经济结构和布局
C. 借助货币资金供应总量的变化影响宏观经济发展规模和速度
D. 通过调节价格引导资源配置

A B C D

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64.

对贷款进行分类时，要以评估借款人的（）为核心，把借款人的正常营业收入作为贷款的主要还款来源。

A. 利率水平
B. 还款意愿
C. 贷款担保
D. 还款能力

A B C D

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65.

客户提供虚假的财务报表和企业信息骗取授信，最终未能按时还贷给银行带来损失，这一事件是由（）引发的（）。

A. 声誉风险；操作风险
B. 法律风险；信用风险
C. 操作风险：信用风险
D. 市场风险；操作风险

A B C D

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66.

接管期限届满，国务院银行业监督管理机构可以决定延期，但接管期限最长不得超过（）。

A. 1年
B. 2年
C. 3年
D. 4年

A B C D

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67.

下列关于个人汽车消费贷款的有关规定，叙述错误的是（）。

A. 贷款期限最长不得超过10年
B. 自用传统动力汽车最高发放比例为80％
C. 自用新能源汽车贷款最高发放比例为85%
D. 二手车贷款最高发放比例为70%

A B C D

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68.

根据《中华人民共和国反洗钱法》，银行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务且交易金额单笔人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，首先应进行（）。

A. 与司法机关全面合作
B. 大额和可疑交易报告
C. 可疑交易的分析
D. 客户身份识别

A B C D

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69.

消费金融公司向个人发放消费贷款的余额最高不得超过人民币（）万元。

A. 20
B. 50
C. 30
D. 40

A B C D

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70.

（）是金融资产管理公司的核心业务。

A. 不良资产业务
B. 贷款业务
C. 投资业务
D. 中间业务

A B C D

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71.

信托公司开展固有业务，不得有的关联交易行为不包括（）。

A. 向关联方融出资金或转移财产
B. 为关联方提供担保
C. 以股东持有的本公司股权作为质押进行融资
D. 向关联方降低利率

A B C D

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72.

根据《商业银行风险监管核心指标》，不良资产率为不良资产与资产总额之比，不得高于（）。

A. 8%
B. 6%
C. 4%
D. 5%

A B C D

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73.

当前我国货币政策的主要传导媒介是（）。

A. 证券公司
B. 上市公司
C. 保险公司
D. 商业银行

A B C D

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74.

资本市场是指期限在（）的长期资金融通市场。

A. 1年以上
B. 1年以内（含1年）
C. 半年以上
D. 半年以内（含半年）

A B C D

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75.

经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是指（）。

A. 金融资产管理公司
B. 政策性银行
C. 基金管理公司
D. 信托公司

A B C D

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76.

下列不属于银行业消费者权益保护基本原则的是（）。

A. 文明规范
B. 公开透明
C. 诚实守信
D. 热情友好

A B C D

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77.

由政府设立，其目的主要是补充和完善市场机制、促进区域与产业协调发展、服务国家重大战略的银行业金融机构是（）。

A. 村镇银行
B. 政策性银行
C. 农村商业银行
D. 城市商业银行

A B C D

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78.

内部控制结构阶段最主要的特点就是将（）作为一项重要的要素内容与会计制度、控制程序一起纳入内部控制结构之中。

A. 控制措施
B. 控制环境
C. 控制模型
D. 内部审计

A B C D

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79.

在一个完整的绩效考评体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的（）。

A. 结果
B. 前提
C. 目标
D. 核心

A B C D

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80.

风险应对策略包括（）。

A. 风险规避
B. 风险转移
C. 风险降低
D. 风险分担
E. 风险承受

A B C D E

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81.

商业银行全面风险管理模式体现的先进风险管理理念和方法有( )。

A. 全面的风险管理范围
B. 全程的风险管理过程
C. 全新的风险管理办法
D. 全员的风险管理文化
E. 全球的风险管理体系

A B C D E

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82.

以下属于银行业消费者主要权利的是（）。

A. 受尊重权
B. 受教育权
C. 自主选择权
D. 公开交易权
E. 依法求偿权

A B C D E

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83.

( )被广泛认为是2008年国际金融危机发生的重要原因之一。

A. 金融体系资产负债表过度扩张
B. 金融机构过度承担风险所导致的杠杆化程度过高
C. 银行附加资本要求过高
D. 超额贷款损失准备可计入二级资本
E. 采用内部评级法计量信用风险加权资产

A B C D E

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84.

《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行以（）为经营原则，实行自主经营；自担风险；自负盈亏；自我约束。

A. 多样性
B. 流动性
C. 效益性
D. 安全性
E. 分散性

A B C D E

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85.

票据结算业务包括（）。

A. 银行汇票
B. 银行本票
C. 商业汇票
D. 支票
E. 商业本票

A B C D E

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86.

下列属于行业自律基本原则的是（）。

A. 依法合规
B. 诚实守信
C. 公平公正
D. 团结协作
E. 自我约束

A B C D E

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87.

按存款人提前通知的期限长短，单位通知存款分为（）。

A. 1天通知存款
B. 3天通知存款
C. 5天通知存款
D. 7天通知存款
E. 10天通知存款

A B C D E

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88.

银行应建立客户追踪制度，其追踪活动包括（）。

A. 向客户提供信息
B. 约见产品专家
C. 登门访问
D. 电话联系
E. 书信

A B C D E

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89.

商业银行资本充足率监管要求包括( )。

A. 储备资本要求
B. 最低资本要求
C. 逆周期资本要求
D. 顺周期资本要求
E. 系统重要性银行附加资本要求

A B C D E

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90.

根据《商业银行内部控制指引》，高级管理层的内部控制职责包括（）。

A. 负责建立和完善内部组织机构，保证内部控制的各项职责得到有效履行
B. 负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部控制体系，保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营
C. 负责组织对内部控制体系的充分性与有效性进行监测和评估
D. 负责根据董事会确定的可接受的风险水平，制定系统化的制度、流程和方法，采取相应的风险控制措施
E. 负责明确设定可接受的风险水平

A B C D E

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91.

下列选项中，属于财产信托的有（）。

A. 动产信托
B. 不动产信托
C. 有价证券信托
D. 其他财产信托
E. 其他财产权信托

A B C D E

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92.

关于银行业监督管理机构与外审机构的沟通工作，以下说法正确的是（）。

A. 银行应加强与外部审计机构的信息交流
B. 银行应健全委托外部审计的管理制度和流程
C. 银行应积极配合外部审计工作
D. 银行发现外审机构存在审计结果严重失实、严重舞弊，须报银行业监管机构同意并要求银行评估委托该外审机构的适当性
E. 银行或外审机构单方要求终止审计委托时，银行应当及时报告银行业监管机构

A B C D E

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93.

根据对客户定位的不同，网点机构营销可分为（）。

A. 便民化网点机构营销渠道
B. 全方位网点机构营销渠道
C. 专业性网点机构营销渠道
D. 高端化网点机构营销渠道
E. 法人网点机构营销渠道

A B C D E

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94.

金融债券的发行方式有（）。

A. 私募
B. 公募
C. 直接发行
D. 间接发行
E. 行政性发行

A B C D E

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95.

在金融类不良资产的处置环节中，金融资产管理公司主要采取的处置方式有（）。

A. 债转股
B. 资产置换
C. 以股抵债
D. 以物抵债
E. 债权重组

A B C D E

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96.

下列选项中，（）是内部控制的三大目标。

A. 不相容岗位与职务分离
B. 相关法律法规的遵循
C. 财务报告的可靠性
D. 发展的效果和效率
E. 所有钱物和账目正确无误

A B C D E

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97.

《项目融资业务指引》所称的项目融资，具有的特征包括（）。

A. 贷款金额不超过五十万人民币
B. 贷款用途通常为补充流动资金
C. 贷款用途通常用于借款人日常生产经营周转
D. 借款人通常是为建设、经营该项目或为该项目融资而专门组建的企事业法人
E. 贷款用途通常是用于建造一个或一组大型生产装置、基础设施、房地产项目或其他项目

A B C D E

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98.

根据《企业集团财务公司管理办法》规定，财务公司可以经营的业务有（）。

A. 对成员单位提供担保
B. 办理成员单位之间的委托贷款及委托投资
C. 对成员单位办理贷款及融资租赁
D. 办理成员单位及上下游单位之间的内部结算
E. 吸收成员单位的存款

A B C D E

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99.

目前，下列金融机构定位为开发银行与政策性银行的有（）。

A. 中国农业发展银行
B. 国家开发银行
C. 中国邮政储蓄银行
D. 中国进出口银行
E. 中国银行

A B C D E

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100.

合法合规是商业银行得以生存和健康持续发展的基础前提。( )

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101.

银行接到大规模投诉，或者投诉事项重大，涉及众多消费者利益，可能引发群体性事件的，应当及时向银保监会或其派出机构报告。 ( )

正确错误

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102.

公积金个人住房贷款不以营利为目的，是一种政策性个人住房贷款。( )

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103.

商业银行向中央银行借款有再贴现和再贷款两种途径。（）

正确错误

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104.

固定利率存单采用票面年化收益率的形式计息，浮动利率存单以上海银行间同业拆借利率为浮动利率基准计息。

正确错误

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105.

合规负责人作为高管层组成之一，应负责分管业务条线。

正确错误

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106.

存在欺诈和舞弊行为，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满5年的外审机构，银行不宜委托其从事外部审计业务。

正确错误

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107.

大额存单是由银行业存款类金融机构面向非金融机构投资人发行的，以人民币计价的记账式大额存款凭证。

正确错误

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108.

风险管理绝不仅仅是风险管理部门的职责，无论是董事会、高级管理层，还是业务部门乃至运营部门，每个人在从事其岗位工作时，都必须深刻认识到潜在的风险因素，并主动地加以预防。（）

正确错误

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109.

内部审计具有预防性、经常性和针对性，是外部审计的基础，对外部审计能起辅助和补充作用。（）

正确错误

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110.

根据《商业银行合规风险管理指引》，合规负责人应全面协调商业银行合规风险的识别和管理，监督合规管理部门根据合规风险管理计划履行职责，定期向高级管理层提交合规风险评估报告。（）

正确错误

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111.

银行应当区分内部自查、外部检查以及违规程度，确定合规经营类指标中违规处罚的具体分值和权重，对于内部检查发现并实施监管措施或行政处罚的，应当调低绩效考评等级。（）

正确错误

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112.

人民币汇率实行以市场供求为基础的、有管理的浮动汇率制度。（）

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113.

银行应当统筹业务发展与风险防控，建立兼顾效益与风险、财务因素与非财务因素、当期成果与可持续发展的绩效考评指标体系，全面客观地实施绩效考评。（）

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114.

在我国，大额存单有固定利率存单，也有浮动利率存单。（）

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115.

货币经纪公司通过掌握的多头和空头需求，撮合最匹配的双方进行交易，同时也可与双方进行交易。（）

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116.

某些银行可能由于某种原因，如刚刚开始经营或进入市场，资产规模中等，分支机构不多，没有能力向主导型的银行进行强有力的冲击和竞争。这类银行往往采用追随方式效仿主导银行的营销手段。（）

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117.

从2011年1月起，欧洲系统性风险委员会、欧洲银行业监管局、欧洲证券和市场监管局与欧洲保险和养老金监管局四家欧盟监管机构宣告成立并正式运行，从宏观和微观层面强化对金融体系的监管。（）

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118.

专用存款账户是存款人对其临时用途资金进行专项管理和使用而开立的结算账户。（）

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119.

现代商业银行财务管理的核心要求是实现持续经营和价值最大化。（）

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2021银行专业初级《银行管理》押题密卷7

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