2021银行专业初级《银行管理》高分通关卷

1.

（）包括产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施。

A. 产业组织政策
B. 产业结构政策
C. 产业技术政策
D. 产业布局政策

A B C D

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2.

根据期限不同可以将金融市场分为（）。

A. 一级市场和二级市场
B. 货币市场和资本市场
C. 现货市场和期货市场
D. 公开市场和协议市场

A B C D

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3.

下列（）不属于按营销渠道模式分类的营销渠道。

A. 代理营销渠道
B. 自营营销渠道
C. 合作营销渠道
D. 分销渠道

A B C D

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4.

2010年6月，经国务院批准，率先完成股份制改造的（）获准试点开展非金融机构不良资产收购业务。

A. 东方公司
B. 长城公司
C. 信达公司
D. 华融公司

A B C D

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5.

金融租赁公司从事（）是指金融租赁公司投资于可以在特定的时间内取得固定的收益并预先知道取得收益的数量和时间的证券。

A. 向金融机构借款
B. 境外借款
C. 融资租赁业务
D. 固定收益证券投资

A B C D

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6.

货币经纪公司最早起源于英国外汇市场，其盛行于（）。

A. 20世纪60年代
B. 20世纪70年代
C. 20世纪90年代
D. 20世纪80年代

A B C D

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7.

（）是指通过多样化的投资来分散和降低风险的策略性选择。

A. 风险分散
B. 风险对冲
C. 风险规避
D. 风险管理

A B C D

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8.

全面风险管理的“全面”主要体现为全面性、全程性和（）。

A. 全局性
B. 全时性
C. 全员性
D. 全身性

A B C D

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9.

（）的水平体现着商业银行的核心竞争力。

A. 客户管理
B. 资本管理
C. 风险管理
D. 时间管理

A B C D

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10.

以符合社会道德和公益要求的经营理念为指导，积极维护消费者、员工和社会大众的社会公共利益属于企业社会责任中的（）。

A. 经济责任
B. 环境责任
C. 社会责任
D. 文化建设责任

A B C D

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11.

下列关于传统金融和绿色金融的说法正确的是（　　）。

A. 传统金融的作用主要是引导资金流向节约资源技术开发和生态环境保护产业，引导企业生产注重绿色环保，引导消费者形成绿色消费理念
B. 传统金融明确金融业要保持可持续发展，避免注重短期利益的过度投机行为
C. 绿色金融与传统金融中的政策性金融有共同点，即它的实施需要由政府政策做推动
D. 传统金融强调人类社会的生存环境利益，将对环境保护和对资源的有效利用程度作为计量其活动成效的标准之一

A B C D

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12.

下列关于贷款公司的表述，错误的是（　　）。

A. 贷款公司开展业务，必须坚持为农民、农业和农村经济发展服务的经营宗旨
B. 贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款和向其他金融机构融资，融资资金余额不得超过其资本净额的50％
C. 贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10％
D. 贷款公司对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20％

A B C D

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13.

（　　）是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A. 汇票
B. 本票
C. 支票
D. 现金支票

A B C D

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14.

下列关于储蓄存款计付利息的说法，不正确的是（　　）。

A. 储蓄存款利率由中国人民银行拟订，经国务院批准后公布，或者由国务院授权中国人民银行制定、公布
B. 储蓄机构必须挂牌公告储蓄存款利率，不得擅自变动
C. 来到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
D. 未到期的定期储蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息

A B C D

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15.

下列不属于对合格外审机构的评估因素的是（　　）。

A. 会计记录和财务报告的准确性和可靠性
B. 具有良好的职业声誉，无重大不良记录
C. 具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系
D. 在形式和实质上均保持独立性

A B C D

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16.

商业银行最主要的资金来源是（　　）。

A. 存款
B. 贷款
C. 债券投资
D. 信用卡业务

A B C D

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17.

商业银行资本充足率的计算公式为（　　）。

A. (总资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
B. (一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
C. (核心一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
D. (二级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％

A B C D

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18.

下列关于设立企业集团财务公司法人机构应具备的条件，说法错误的是（　　）。

A. 在风险管理、资金管理、信贷管理、结算等关键岗位上至少各有1名具有3年以上相关金融从业经验的人员
B. 注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为5亿元人民币或等值的可自由兑换货币
C. 财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的2/3
D. 财务公司从业人员中从事金融或财务工作5年以上的人员应当不低于总人数的1/3

A B C D

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19.

再贴现是中央银行对金融机构持有的（　　）予以贴现的行为。

A. 未到期已贴现银行本票
B. 未到期已贴现商业汇票
C. 已到期未贴现银行本票
D. 已到期未贴现商业汇票

A B C D

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20.

银行汇票的出票银行即为银行汇票的（　　）。

A. 付款人
B. 收款人
C. 担保人
D. 背书人

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21.

经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是（　　）。

A. 企业集团财务公司
B. 货币经纪公司
C. 金融资产管理公司
D. 信托公司

A B C D

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22.

下列关于银行从业人员行为规范的说法中，正确的是（　　）。

A. 从业人员可以从事与本机构有利害关系的第二职业
B. 从业人员应履行反洗钱义务，拒绝洗钱，及时报告大额交易和可疑交易
C. 从业人员投资股票应遵守相关法律法规，可以用本人消费贷款、信用卡透支变现买卖股票
D. 从业人员可以接受或给予客户任何形式的非法利益

A B C D

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23.

贸易融资的方式中不包括（　　）。

A. 福费廷
B. 信用证
C. 商业汇票
D. 进口押汇

A B C D

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24.

下列选项中，不属于货币市场存款账户特点的是（　　）。

A. 无使用次数的限制
B. 无最高利率限制
C. 无准备金限制
D. 无存户对象的限制

A B C D

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25.

下列关于商业银行衍生产品交易业务的说法中，正确的是（　　）。

A. 套期保值类衍生产品交易划人交易账户管理
B. 非套期保值类衍生产品交易划入银行账户管理
C. 套期保值类衍生产品交易可以由客户发起
D. 商业银行开办衍生产品交易业务，应根据“制度先行”的原则

A B C D

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26.

产业组织政策实现产业组织的高效化和合理化的途径不包括（　　）。

A. 利用规模经济
B. 组织适度竞争秩序
C. 提高产业技术
D. 协调生产结构内部比例关系

A B C D

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27.

银行业消费者的主要权利不包括（　　）。

A. 公平交易权
B. 损害赔偿权
C. 受教育权
D. 平等权

A B C D

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28.

当中央银行需要增加货币供应量时，可利用公开市场操作（　　），增加商业银行的超额准备金，通过商业银行存款货币的创造功能，最终导致货币供应量的多倍增加。

A. 买人证券
B. 卖出证券
C. 发放贷款
D. 收回贷款

A B C D

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29.

下列不属于同业拆借市场特征的是（　　）。

A. 期限短
B. 拆借利率市场化
C. 参与者广泛
D. 主要限于金融机构参加

A B C D

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30.

根据《行政复议法》的规定，下列关于行政复议的说法不正确的是（　　）。

A. 公民、法人或者其他组织认为行政机关的具体行政行为侵犯其合法权益的，可以依法申请行政复议
B. 认为行政机关的具体行政行为所依据的规定不合法，在对具体行政行为申请行政复议时，可以一并向行政复议机关提出对该规定的审查申请
C. 复议可附带审查的规定包括国务院部、委员会规章和地方人民政府规章
D. 行政复议不受理不服行政机关对民事纠纷作出的调解或者其他处理等事项

A B C D

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31.

回购交易属于( )交易的一种特殊方式。

A. 互换
B. 即期
C. 期货
D. 远期

A B C D

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32.

银行内部审计的目标不包括( )。

A. 保证国家有关经济金融法律法规、方针政策、监管部门规章的贯彻执行
B. 在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平
C. 改善银行业金融机构的运营，增加价值
D. 提高银行风险管理水平，增加银行利润

A B C D

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33.

( )是指由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个以上(含两个)委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务。

A. 组合信托计划
B. 法定信托计划
C. 集合资金信托计划
D. 集合投资信托计划

A B C D

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34.

操作风险报告程序包括报告的责任、路径和( )等。

A. 职责
B. 规章
C. 频率
D. 方式

A B C D

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35.

( )将互联网金融定义为：“是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现资金融通、支付、投资和信息中介服务的新型金融业务模式。”

A. 《关于促进互联网金融健康发展的指导意见》
B. 《关于促进互联网金融快速发展的指导意见》
C. 《关于促进金融健康发展的指导意见》
D. 《关于促进互联网+金融健康发展的指导意见》

A B C D

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36.

对银行合规管理情况进行独立的检查和评价是( )的重要职责。

A. 合规部门
B. 高级管理层
C. 监事会
D. 内部审计部门

A B C D

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37.

在业务办理中，加入法的精神和硬性约束，实现以人为核心向以制度为核心转变，建立有效的( )。

A. 风险决策机制
B. 保险决策机制
C. 信贷决策机制
D. 银行决策机制

A B C D

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38.

审计委员会应按( )向董事会报告审计工作情况，并通报高级管理层和监事会。

A. 月度
B. 季度
C. 半月度
D. 年度

A B C D

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39.

我国的金融资产管理公司主要是以( )方式配置金融资源的。

A. 增量
B. 存量
C. 变量
D. 定量

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40.

( )是指经中国银监会批准，在中华人民共和国境内设立的，不吸收公众存款，以小额、分散为原则，为中国境内居民个人提供以消费为目的的贷款的非银行金融机构。

A. 汽车消费公司
B. 消费金融公司
C. 货币经纪公司
D. 金融租赁公司

A B C D

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41.

银行内部审计事项不包括（）。

A. 改善银行业金融机构运营，增加价值
B. 内部控制的健全性和有效性
C. 与风险相关的资本评估系统情况
D. 机构运营绩效和管理人员履职情况

A B C D

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42.

以下不属于内部控制的基本要素的是（）。

A. 内部环境
B. 信息与沟通
C. 内部稽核
D. 风险评估

A B C D

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43.

（ )又称票面收益率，是票面利息和面值的比率。

A. 名义收益率
B. 即期收益率
C. 持有期收益率
D. 到期收益率

A B C D

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44.

金融会计作为我国会计体系的主体，是根据金融业务的特点而制定的（）会计。

A. 特种
B. 基础
C. 初级
D. 专业

A B C D

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45.

（）是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。

A. 活期存款
B. 定期存款
C. 外币存款
D. 单位存款

A B C D

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46.

（）是指从借款合同规定的第一个还款日至全部本息清偿日止的期间。

A. 提款期
B. 宽限期
C. 还款期
D. 延后期

A B C D

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47.

（）是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。

A. 内部控制
B. 合规风险管理体系
C. 合规管理目标
D. 合规风险

A B C D

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48.

下列关于理财业务的特点说法错误的是（）。

A. 商业银行理财业务运作的不是银行自有资金，而是客户委托资金，资金最终所有者是客户
B. 客户是理财业务风险的主要承担者
C. 银行理财业务是“轻资本”业务
D. 理财业务是一项金融劳动密集型业务

A B C D

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49.

以下不属于连续营业方案的是（　）。

A. 财务管理
B. 业务和技术风险评估
C. 面对灾难时的风险缓释措施
D. 危机和事故管理

A B C D

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50.

2014年，（　）修订发布了新版《商业银行内部控制指引》。明确商业银行内部控制目标、原则、职责及措施，同时还从内部评价、内部监督和监管约束等方面引导银行强化内控管理。

A. 国务院
B. 中央银行
C. 中国银监会
D. 中国证监会

A B C D

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51.

（　）是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利，是企业在贸易过程中运用各种贸易手段和金融工具增加现金流量的融资方式。

A. 项目融资
B. 并购贷款
C. 银团贷款
D. 贸易融资

A B C D

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52.

（　）是指单位类客户（含个体工商户）将人民币存入银行，不规定存期、可随时转账、存取，银行按结息日人民银行规定的活期存款利率计付利息的一种存款。

A. 单位活期存款
B. 单位定期存款
C. 单位通知存款
D. 单位协定存款

A B C D

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53.

商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规范相适应的（　）。

A. 合规管理目标
B. 内部控制
C. 合规风险管理体系
D. 内部审计部门

A B C D

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54.

具体会计准则对银行的影响不包括（　）。

A. 金融工具减值对银行的影响
B. 金融工具计量对银行的影响
C. 金融工具确认对银行的影响
D. 金融工具创新对银行的影响

A B C D

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55.

按照《中华人民共和国反洗钱法》的规定，金融机构所建立的客户身份资料和客户交易信息在业务关系或交易结束后至少应保存的时间为（　）年。

A. 4
B. 5
C. 3
D. 2

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56.

紧缩性财政政策可以（），达到供求平衡。

A. 实现充分就业
B. 消除通货膨胀
C. 消除通货紧缩
D. 增加总需求

A B C D

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57.

《中国信托业协会章程》规定，中国信托业协会应该做的事不包括（）。

A. 组织会员签订自律公约及其实施细则
B. 督促会员贯彻执行国家法律、法规和各项政策
C. 组织会员制定维权公约
D. 建立与有关部门的沟通机制

A B C D

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58.

对于信用卡透支额计息，我国绝大部分商业银行采用（）计息方式。

A. 全额罚息
B. 余额计息
C. 全额计息
D. 容差全额罚息

A B C D

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59.

从董事会、高管层、监事会到每一个员工，都是风险管理的参与者，都有各自的风险管理职责，这体现了全面风险管理的（）。

A. 全面性
B. 全程性
C. 全员性
D. 全局性

A B C D

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60.

（）是为合理保证组织目标实现而建立的控制机制和实施的监控措施。

A. 合规管理
B. 内部控制
C. 合规审计
D. 公司治理

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61.

根据《企业集团财务公司管理办法》，下列有关财务公司的设立条件，说法正确的是（）。

A. 申请前一年，母公司的注册资本金不低于10亿元人民币
B. 申请前连续两年，按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币
C. 母公司成立3年以上并且具有企业集团内部财务管理和资金管理经验
D. 现金流量稳定但无规模要求

A B C D

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62.

下列选项关于风险的不同分类方法.说法正确的是( )。

A. 按照风险事故的来源，风险可以分为经济风险、市场风险、政治风险、社会风险、自然风险和技术风险
B. 按照风险发生的范围.可以分为系统性风险、操作风险和非系统性风险
C. 按照诱发风险的原因，可以分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、法律风险、声誉风险、战略风险等
D. 按照风险发生的范围，可以分为流动性风险、法律风险、声誉风险、战略风险

A B C D

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63.

下列关于信用风险、市场风险、操作风险的表述中，不正确的是( )。

A. 市场风险主要存在于交易账户
B. 信用风险主要存在于银行账户
C. 市场风险广泛存在于商业银行业务和管理的各个领域
D. 商业银行的操作风险是不可避免的，对其进行有效管理需要较大规模的投入，应当控制好合理的成本收益率

A B C D

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64.

下列不属于产品开发的目标的是( )。

A. 吸引现有市场之外的新客户
B. 提高现有市场的份额
C. 以相同的成本提供更优质的产品
D. 以更低的成本提供类似的产品

A B C D

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65.

（）是指单位类客户在商业银行办理的约定期限、整笔存入，到期一次性支取本息的存款类型。

A. 单位活期存款
B. 单位定期存款
C. 单位通知存款
D. 单位协定存款

A B C D

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66.

票据贴现的贴现期限最长不得超过（）。

A. 10年
B. 6个月
C. 3年
D. 5年

A B C D

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67.

内部控制管理职能部门是内部控制的（　）。

A. “第一道防线”
B. “第二道防线”
C. “第三道防线”
D. “第四道防线”

A B C D

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68.

自（）起中国正式实行《存款保险条例》，中国人民银行负责存款保险制度实施。

A. 2004年5月1日
B. 2005年4月1日
C. 2004年4月1日
D. 2015年5月1日

A B C D

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69.

（），即发行人在有关政府部门的支持下强制发行金融债券。

A. 公募
B. 直接发行
C. 间接发行
D. 行政性发行

A B C D

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70.

普惠金融的发展目标不包括（）。

A. 提高金融覆盖率
B. 完善金融体系
C. 提高金融服务可得性
D. 提高金融服务满意度

A B C D

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71.

( )是指商业银行设计并确定自身形象，决定向客户提供何种产品的行为过程。

A. 目标市场
B. 市场细分
C. 市场定位
D. 银行形象定位

A B C D

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72.

与传统证券融资相比，资产证券化的特征不包括( )。

A. 资产证券化是一种表外融资方式
B. 资产证券化是一种增加企业价值的融资方式
C. 资产证券化是一种高成本的融资方式
D. 资产证券化是一种流动性风险的管理手段

A B C D

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73.

以下不属于金融资产管理集团集中风险的是（）。

A. 行业集中风险
B. 地域集中风险
C. 时间集中风险
D. 资产集中风险

A B C D

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74.

深圳证券交易所规定，债券回购交易的最小报价变动为（）元或其整数倍。

A. 0.01
B. 0.005
C. 0.001
D. 0.1

A B C D

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75.

定期存款业务中，整存整取的起存金额是( )元。

A. 5000
B. 1000
C. 50
D. 5

A B C D

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76.

下列不属于个人消费贷款的是( )。

A. 个人汽车贷款
B. 个人医疗贷款
C. 个人住房贷款
D. 个人教育贷款

A B C D

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77.

商业银行的整体风险控制环境的四项要素不包括( )。

A. 公司治理
B. 合规文化
C. 外部监管
D. 信息系统

A B C D

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78.

商业银行应当在最低资本要求的基础上计提储备资本，储备资本要求为风险加权资产的( )。

A. 0.5％
B. 1.5％
C. 2.5％
D. 3.5％

A B C D

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79.

风险分析是在（）的基础上，采用定性和定量相结合的方法，按照风险发生的可能性及影响程度，对识别的风险进行分析和排序，确定关注重点和优先控制的风险。

A. 目标设定
B. 风险识别
C. 风险应对
D. 风险预测

A B C D

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80.

发行金融债券的有利影响不包括( )。

A. 有利于提高金融机构资产负债管理能力
B. 有利于化解金融风险
C. 有利于拓宽问接融资渠道
D. 有利于丰富市场信用层次

A B C D

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81.

货币政策是中央银行为实现货币政策的目标而采取的具体手段和措施。主要包括（）。

A. 一般性政策工具
B. 新型货币政策工具
C. 保证金制度
D. 新型财政政策工具
E. 存款保险制度

A B C D E

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82.

资本监管的“三大支柱”包括（）。

A. 最低资本要求
B. 最高资本要求
C. 监管当局的监督检查和市场约束
D. 信用风险、市场风险的监管
E. 操作风险的监管

A B C D E

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83.

费率的类型主要包括（）。

A. 担保费
B. 承诺费
C. 承兑费
D. 银团安排费
E. 开证费

A B C D E

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84.

《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》中提供了两种计息方式的选择，包括（）

A. 积数计息法
B. 先进先出法
C. 后进后出法
D. 先进后出法
E. 逐笔计息法

A B C D E

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85.

金融会计的主要特点有（）。

A. 风险管理的严格性
B. 核算方法的独特性
C. 监督的政策性
D. 内部控制的严密性
E. 核算内容的社会性

A B C D E

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86.

下列属于互联网金融的主要模式的有（）

A. 互联网交互
B. 网络借贷
C. 互联网支付
D. 互联网保险
E. 互联网信托和互联网消费金融

A B C D E

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87.

信托公司开展信托业务，不得有下列行为（）。

A. 利用委托人地位谋取不当利益
B. 将信托财产挪用于非信托目的的用途
C. 承诺信托财产不受损失或者保证最低收益
D. 以信托财产提供担保
E. 法律法规和中国银监会禁止的其他行为

A B C D E

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88.

合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与（）的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。

A. 市场风险
B. 信用风险
C. 操作风险
D. 其他风险
E. 系统性风险

A B C D E

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89.

市场风险的计量方式有（）

A. 缺口分析
B. 久期分析
C. 敏感性分析
D. 情景分析
E. 外汇敞口分析

A B C D E

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90.

加强金融消费者权益保护工作有利于（ )。

A. 防范金融风险的重要内容
B. 化解金融风险的重要内容
C. 帮助提升金融消费者信心
D. 维护金融安全与稳定
E. 促进社会公平正义

A B C D E

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91.

下列属于非存款性负债业务创新的有（）。

A. 协定账户
B. 可转换债券
C. 货币市场存款账户
D. 回购协议
E. 次级债券

A B C D E

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92.

金融资产管理公司的功能定位有( )。

A. 各类存量资产的盘活者
B. 防范和化解金融风险
C. 资产管理业务的探索者
D. 多元化金融服务的实践者
E. 处置不良资产管理和处置市场的培育者

A B C D E

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93.

商业银行应要求借款人在合同中对与贷款相关的重要内容作出承诺，承诺内容包括（）。

A. 贷款项目及其借款事项符合法律法规的要求
B. 及时向贷款人提供完整、真实、有效的材料
C. 配合贷款人对贷款的相关检查
D. 发生影响其偿债能力的重大不利事项及时通知贷款人
E. 借款人应及时提供贷款资金使用记录和资料

A B C D E

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94.

在借款合同中应与借款人明确约定流动资金贷款的（）等条款。

A. 金额
B. 期限
C. 利率
D. 用途
E. 支付

A B C D E

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95.

金融市场的功能有( )。

A. 货币资金融通功能
B. 优化资源配置的功能
C. 交易及定价功能
D. 反映经济运行功能
E. 风险分散与风险管理功能

A B C D E

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96.

抵押补充贷款的主要功能是支持( )而对金融机构提供的期限较长的大额融资。

A. 国民经济薄弱环节
B. 国民经济重点领域
C. 社会事业发展
D. 国民经济支柱产业
E. 区域内资金配置

A B C D E

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97.

商业银行应根据设定的控制目标，全面系统持续地收集相关信息，结合实际情况，及时进行风险评估。这里所指的控制目标主要包括（　），在实践中须结合实际进一步细化。

A. 经营管理合法合规
B. 风险管理有效
C. 提高经营效率和效果
D. 财务会计等相关信息真实完整
E. 发展战略和经营目标的实现

A B C D E

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98.

根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循的原则包括（　）。

A. 全覆盖原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 相匹配原
E. 合法合规原则

A B C D E

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99.

合规风险导致损失的后果有多种表现形式，可能的情形有（　）。

A. 负债减少
B. 受到法律制裁
C. 重大财务损失
D. 声誉受到冲击
E. 声誉提升

A B C D E

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100.

下列关于商业银行开展内部控制评价，说法正确的是（　）。

A. 在评价对象方面，商业银行对纳入并表管理机构进行内部控制评价
B. 在评价标准制定方面，商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准
C. 在评价质量控制方面，商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制
D. 在评价结果与运用方面，商业银行应当强化内部控制评价结果运用
E. 在评价实施方面，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制频率

A B C D E

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101.

商业银行应建立与其（）相适应的合规风险管体系。

A. 管理目标
B. 经营范围
C. 制度体系
D. 组织结构
E. 业务规模

A B C D E

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102.

下列属于投资业务创新的有（）

A. 金融期货与期权
B. 结构性票据
C. 资产支持证券
D. 可交换证券
E. 本息分离债券

A B C D E

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103.

代理保险业务的种类主要包括（）。

A. 代理人寿保险业务
B. 代理财产保险业务
C. 代理保险公司资金结算业务
D. 代理收取保费及支付保险金业务
E. 代理社保资金结算业务

A B C D E

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104.

《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力的说法正确的有（　）。

A. 提高资产证券化交易风险暴露的风险权重
B. 大幅提高了在证券化风险暴露的风险权重
C. 大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准
D. 大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求
E. 在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理结构的监管要求

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105.

货币经纪公司境内外债券市场经纪业务的服务对象包括( ）。

A. 信托公司
B. 保险公司
C. 证券公司
D. 农村信用联社
E. 商业银行

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106.

金融债券的发行方式包括（）。

A. 公募
B. 私募
C. 直接发行
D. 间接发行
E. 行政性发行

A B C D E

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107.

金融类不良资产主要操作模式的环节不包括（）。

A. 管理
B. 处置
C. 收购
D. 重组
E. 接管

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108.

商业银行的合规政策至少应包括（）。

A. 合规管理部门的功能和职责
B. 合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等
C. 合规负责人的合规管理职责
D. 保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施
E. 合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他部门之间的协作关系

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109.

在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷的说法，正确的是（）。

A. 是为了实现两方面目标
B. 为银行体系杠杆率累积确定底线
C. 缓解不确定的去杠杆化过程带来的风险
D. 采用的指标简单、透明
E. 可以防止模型风险和计量错误

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110.

国有及国有控股的大型商业银行是（）。

A. 中国银行
B. 中国工商银行
C. 中国人民银行
D. 交通银行
E. 中国建设银行

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111.

传统的、常见的银行表外信贷业务主要指（）。

A. 票据承兑
B. 担保
C. 信用证
D. 贷款承诺
E. 票据贴现

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112.

当前我国普惠金融的重点服务对象，不包括（）。

A. 大型企业
B. 农民
C. 贫困人群
D. 残疾人
E. 城镇高收入人群

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113.

长期借款主要包括（）。

A. 次级金融债券
B. 发行普通金融债券
C. 证券回购协议
D. 向中央银行借款
E. 混合资本债券

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114.

下列属于金融租赁的优势的有( )。

A. 推动先进装备销售，带动租赁设备购置需求
B. 扩大企业对新设备、新技术项目的投资
C. 为企业设备投资提供资金支持，盘活存量资产
D. 通过扩大先进装备进口和国产设备出口，平衡国际贸易
E. 促进企业技术进步和盈利模式创新，推动经济结构调整和转型升级

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115.

商业银行对贷款进行分类应考虑的因素包括( )。

A. 借款人的还款能力
B. 借款人的还款记录
C. 借款人的还款意愿
D. 贷款项目的盈利能力
E. 贷款偿还的法律责任

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116.

商业银行绩效评价标准在制定过程中涉及的关键问题有( )。

A. 评价标准确定的依据
B. 评价标准确定的来源
C. 指标值的难易程度
D. 评价标准的分解
E. 指标值确定的方法

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117.

《巴塞尔协议Ⅲ》改革的主要内容有( )。

A. 扩大资本覆盖面.增强风险捕捉能力
B. 修改资本定义，强化监管资本基础
C. 建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷
D. 建立宏观审慎资本要求，反映系统性风险
E. 建立量化流动性监管标准

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118.

在对固定资产贷款的管理过程中，银监会可根据《银行业监督管理法》相关规定对贷款人采取监管措施的情形包括( )。

A. 固定资产贷款业务流程有缺陷的
B. 末按相关要求将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
C. 贷款调查、风险评价未尽职的
D. 未按相关规定对借款人和项目的经营情况进行持续有效监控的
E. 对借款人违反合同约定的行为未及时采取有效措施的

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119.

我国银行开办的外币存款业务币种主要有( )。

A. 美元
B. 欧元
C. 日元
D. 英镑
E. 韩元

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120.

全面风险管理是商业银行的一项基础性、系统性、全局性工作，所谓“全面”，主要体现在( )。

A. 全面性
B. 全程性
C. 全员性
D. 全局性
E. 广泛性

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121.

商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。( )

正确错误

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122.

流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少10天的流动性需求。( )

正确错误

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123.

超额存款准备金主要用于同业汇兑清算。( )

正确错误

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124.

《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作指导意见》是当前我国在金融消费者权益保护方面的纲领性文件。( )

正确错误

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125.

货币经纪公司是资金、债券和外汇等交易的集合点，发挥交易媒介作用。( )

正确错误

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126.

固定资产贷款尽职调查的主要内容应包括借款人及项目发起人等相关关系人的情况，贷款项目的情况，贷款担保情况，以及需要调查的其他内容等。( )

正确错误

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127.

银行业金融机构应自觉遵守买者有责的原则，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。( )

正确错误

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128.

产业布局政策一般遵循的原则有经济性原则、合理性原则、协调性原则和平衡性原则。( )

正确错误

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129.

通过现场检查，能针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处加以指正，促进其不断提高经营管理水平。( )

正确错误

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130.

2008年国际金融危机后，我国监管架构改革的核心是向为民监管转，提升薄弱环节金融服务的合力。( )

正确错误

标记纠错

131.

绩效考核指标最终权重要与银行业绩的影响程度成正比，与经营重心的关系成正比，反映各项指标冲突时的取舍原则。( )

正确错误

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132.

2015年，中国银监会进一步修订《商业银行流动性管理办法》，将存贷比从监管指标中剔除。( )

正确错误

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133.

商业银行的不良资产处置方案应做到事实真实完整、数据准确、法律关系表述清晰、分析严谨。( )

正确错误

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134.

外部审计是内部审计的基础。( )

正确错误

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135.

产业布局政策是行业协会或地方部门制定的政策措施。( )

正确错误

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136.

金融租赁公司拆入资金的最长期限为6个月，拆人资金余额不得超过实收资本的100％。( )

正确错误

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137.

支票不受金额起点限制，提示付款期限19出票日起10日。( )

正确错误

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138.

短期借款主要包括同业拆借、证券回购协议和向中央银行借款等。( )

正确错误

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139.

平行贷款是两个国家的公司之间签订合约，均以本币向对方发放等值贷款，并在约定到期日还本付息。( )

正确错误

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140.

监管评级应当遵循全面性、及时性、系统性和审慎性原则。( )

正确错误

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2021银行专业初级《银行管理》高分通关卷6

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