2021银行专业初级《银行管理》高分通关卷

1.

（）包括产业发展重点的优先次序选择和保证实行该次序等政策措施。

A. 产业组织政策
B. 产业结构政策
C. 产业技术政策
D. 产业布局政策

A B C D

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2.

中国人民银行的监督管理权不包括（）。

A. 检查监督权
B. 建议检查监督权
C. 中国人民银行在特定情况下的检查监督权
D. 金融机构内部检查监督权

A B C D

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3.

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办《商业银行金融创新指引》所述业务和品种的，由（）受理、审查并决定。

A. 中国银监会
B. 中国证监会
C. 中国银行业协会
D. 商务主管部门

A B C D

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4.

2004年7月，我国第一家汽车金融公司——（）正式开业，标志着这类专业化、特色化的新型非银行金融机构成功引入我国。

A. 大众汽车金融有限责任公司
B. 上汽通用汽车金融有限责任公司
C. 福特汽车金融有限责任公司
D. 佛山汽车金融有限责任公司

A B C D

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5.

货币经纪公司外汇市场交易经纪业务的产品不包括（）。

A. 外汇期权交易
B. 外汇掉期交易
C. 外汇近期交易
D. 外汇远期交易

A B C D

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6.

（）是银行业发展的根本。

A. 银行业产品
B. 银行业业务
C. 银行业消费者
D. 银行业制度

A B C D

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7.

银行对消费者的主要义务不包括（）。

A. 遵守法律
B. 交易信息公开
C. 交易留痕
D. 妥善处理投诉

A B C D

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8.

商业银行应当直接开展( )业务，不得将应收账款的催收、管理等业务外包给第三方机构。

A. 代理
B. 信用卡
C. 保理
D. 同业

A B C D

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9.

货币政策由( )和货币政策工具两部分构成。

A. 财政政策目标
B. 利率政策目标
C. 基本政策目标
D. 货币政策目标

A B C D

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10.

从交割时间来看，现货交易不同于期货交易的是( )。

A. 交易协议达成前，就办理交割
B. 交易协议达成后，不能办理交割
C. 交易协议达成后，立即办理交割
D. 交易协议达成前，不能办理交割

A B C D

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11.

完善的( )是现代商业银行控制操作风险的基石。

A. 公司治理结构
B. 内部控制体系
C. 合规文化
D. 信息系统

A B C D

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12.

根据《商业银行风险监管核心指标》，商业银行不良资产率( )。

A. 小于2％
B. 小于3％
C. 大于2％
D. 小于5％

A B C D

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13.

经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是指( )。

A. 金融资产管理公司
B. 政策性银行
C. 信贷管理公司
D. 信托公司

A B C D

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14.

发卡银行不得将信用卡发卡营销、领用合同(协议)签约、( )、交易授权、交易监测、资金结算等核心业务外包给发卡业务服务机构。

A. 人员管理
B. 信息披露
C. 授信审批
D. 征信报告网上查询

A B C D

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15.

( )是银行对存款人的负债，是银行最主要的资金来源。

A. 贷款
B. 存款
C. 保险
D. 代理业务

A B C D

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16.

下列不属于担保贷款的是( )。

A. 保证贷款
B. 信用贷款
C. 抵押贷款
D. 质押贷款

A B C D

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17.

下列关于授权审批控制的说法中，正确的是( )。

A. 授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段
B. 常规授权是指企业在特殊情况、特定条件下进行的授权
C. 特别授权是指企业在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序进行的授权
D. 对于重大的业务和事项，可以实行个人决策审批

A B C D

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18.

内部控制中风险评估不包括( )。

A. 内部监督
B. 风险识别
C. 风险分析
D. 风险应对

A B C D

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19.

下列关于商业银行创新管理的说法中，错误的是( )。

A. 商业银行董事会负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策
B. 高级管理层要确保金融创新的发展战略和风险管理政策与全行整体战略和风险管理政策相一致
C. 商业银行应优化内部组织结构和业务流程
D. 商业银行应建立有效的创新业务技术支持系统和管理信息系统

A B C D

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20.

( )的政策以帮助衰退产业实行有秩序的转型，并引导其资本存量向高增长率产业部门有序转移为立足点。

A. 主导产业
B. 衰退产业
C. 战略产业
D. 军工产业

A B C D

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21.

( )是银行扩大产品销量，加速资金周转，降低成本，节约流通费用，提高经济效益的重要因素。

A. 客户管理
B. 营销渠道
C. 产品组合
D. 市场定位

A B C D

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22.

为了限制贷款过于集中于某些或某个借款人，监管部门要求商业银行对最大十家客户贷款总额不得高于银行资本净额的50％。这体现了( )的监管理念。

A. 避免将“鸡蛋放在一个篮子里”
B. 将“鸡蛋放在同一个篮子里”
C. 避免银行出现“蝴蝶效应”
D. 避免银行出现“强强联合”

A B C D

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23.

( )对内部审计的适当性和有效性承担最终责任。

A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 内部审计人员

A B C D

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24.

（）是指信托公司以营业和收取报酬为目的，以受托人身份承诺信托和处理信托事务的经营行为。

A. 信托业务
B. 委托业务
C. 固有业务
D. 代理业务

A B C D

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25.

商业银行董事会应建立( )机制，对内部审计相关各方的尽职、履职情况进行考核评价。

A. 内部审计
B. 激励约束
C. 问责
D. 外部审计

A B C D

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26.

基本建设投资的综合范围为总投资（）万元以上的基本建设项目。

A. 50
B. 20
C. 30
D. 100

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27.

银行业消费者按照投诉的影响程度分为（）。

A. 一般性投诉和重大投诉
B. 普通投诉和重要投诉
C. 普通投诉和一般性投诉
D. 重大投诉投诉和普通投诉

A B C D

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28.

巴塞尔委员会于( )年修订出台了《巴塞尔协议Ⅱ》，构建了资本监管的“三大支柱”。

A. 2001
B. 2002
C. 2003
D. 2004

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29.

银行及其分支机构不设立时点性规模考评指标，不在综合绩效考评指标体系外设定单项或临时性考评指标，不设定没有具体目标值、单纯以市场份额或市场排名为要求的考评指标。这是符合( )的原则。

A. 合理设置效益指标
B. 诚信经营
C. 自身实力与考评指标相适应
D. 审慎经营和与自身能力相适应

A B C D

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30.

由商业银行经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对商业银行负面评价的风险是( )。

A. 声誉风险
B. 国家风险
C. 法律风险
D. 战略风险

A B C D

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31.

代理政策性银行业务目前主要代理( )和国家开发银行业务。

A. 中国银行
B. 中国农业发展银行
C. 外资行
D. 中国进出口银行

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32.

国别风险应当至少划分为( )个等级。

A. 1
B. 3
C. 5
D. 7

A B C D

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33.

资本市场是指期限在( )年以上的长期资金融通市场。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 5

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34.

对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般，或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形，原则上应采用( )支付贷款。

A. 委托支付方式
B. 信用证支付方式
C. 托收支付方式
D. 分期支付方式

A B C D

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35.

下列关于金融工具特点的说法中，正确的是( )。

A. 流动性与偿还期限成正比，与债务人的信用能力成正比
B. 流动性与偿还期限成反比，与债务人的信用能力成反比
C. 流动性与偿还期限成正比，与债务人的信用能力成反比
D. 流动性与偿还期限成反比，与债务人的信用能力成正比

A B C D

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36.

债券投资的收益通常用( )率来表示。

A. 年
B. 月
C. 日
D. 旬

A B C D

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37.

2008年国际金融危机前，英国“三头监管体制”中，负责对金融机构实施审慎监管的是( )。

A. 英格兰银行
B. 大英汇丰银行
C. 金融服务局
D. 英国财政部

A B C D

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38.

债券投资对象不包括（ )。

A. 股票
B. 国债
C. 地方政府债券
D. 中央银行债券

A B C D

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39.

商业银行可通过( )来转移操作风险。

A. 连续营业方案
B. 业务外包
C. 合规管理
D. 保险索赔

A B C D

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40.

基于现代信息处理手段和传递方式迅速发展起来的一种审汁监督方式是( )。

A. 现场审计
B. 非现场审计
C. 现场走访
D. 自行查核

A B C D

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41.

( )是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心。

A. 制度建设
B. 合规风险管理体系
C. 合规风险识别和评价
D. 合规管理目标

A B C D

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42.

中国银监会及其派出机构派出的检查人员在执行现场检查时，可以( )。

A. 对商业银行的个别项目经营状况作出客观的评价
B. 对经营管理状况欠佳的商业银行，重点监控其盈利状况
C. 对商业银行的合法性进行评价
D. 针对商业银行的不足与弱点提出具体的政策建议和指导

A B C D

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43.

信托公司向他人提供贷款不得超过其管理的所有信托计划实收余额的( )，但中国银监会另有规定的除外。

A. 10％
B. 20％
C. 30％
D. 40％

A B C D

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44.

商业银行在对集团客户授信时，应在授信协议中约定，要求集团客户及时报告授信人净资产( )以上关联交易的情况。

A. 5％
B. 20％
C. 15％
D. 10％

A B C D

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45.

商业银行良好道德风气的形成，关键在于董事会和高级管理层有效履行“诚信责任”。这体现了商业银行应该树立( )的合规文化理念。

A. “合规从高层做起”
B. “主动合规”
C. “合规人人有责”
D. “合规创造价值”

A B C D

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46.

( )是通过商业银行分配至各个业务部门或分支机构的经济资本在客户层面上继续分配的结果。

A. 客户收益额度
B. 客户损失额度
C. 客户损失限额
D. 客户收益限额

A B C D

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47.

个人贷款用途应符合法律法规规定和国家有关政策，商业银行不得发放( )的个人贷款。

A. 无指定用途
B. 指定用途
C. 单一用途
D. 综合用途

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48.

( )的目标是整个经营管理系统运行的指南和目的，它服从和服务于银行整体经营目标。

A. 营销评价系统
B. 效益评价系统
C. 绩效评价系统
D. 客户评价系统，

A B C D

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49.

商业银行应明确目标客户群，充分了解客户的风险偏好、风险认知能力和承受能力，根据业务需要进行客户评估，针对不同目标客户群，提供不同的金融产品和服务。这是金融创新原则中( )的体现。

A. “认识你的客户”
B. “认识你的风险”
C. “把握你的客户”
D. “维护你的客户”

A B C D

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50.

商业银行在发放贷款时，通常会要求借款人提供第三方信用担保作为还款保证，若借款人到期不能如约偿还贷款本息，则由( )代为清偿。

A. 担保人
B. 借款人
C. 还款人
D. 保险公司

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51.

由一家金融租赁公司牵头召集，由若干金融租赁公司参与和承租人签订融资租赁合同，金融租赁公司按出资比例或约定的方式提供资金、承担风险和分享收益的租赁方式是( )。

A. 直接融资租赁
B. 转租赁
C. 售后租赁
D. 联合租赁

A B C D

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52.

( )不得接受和提供任何直接或间接、显性或隐性的第三方金融机构信用担保，国家另有规定的除外。

A. 特定目的载体同业投资业务
B. 同业代付业务
C. 存放同业业务
D. 银行同业拆借业务

A B C D

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53.

不良贷款不包括( )贷款。

A. 次级类
B. 可疑类
C. 损失类
D. 关注类

A B C D

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54.

( )是典型的合作营销。

A. 网点营销
B. 电子银行营销
C. 银团贷款
D. 登门拜访营销

A B C D

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55.

( )是指商业银行无法以合理成本及时获得充足资金，用于偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的其他资金需求的风险。

A. 操作风险
B. 法律风险
C. 信用风险
D. 流动性风险

A B C D

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56.

下列关于操作风险特点的表述中，正确的是( )。

A. 操作风险来源广泛
B. 操作风险是一种管理成本，不纯粹意味着损失
C. 操作风险的控制和缓释可以纯粹依靠计量的手段
D. 操作风险损失数据容易收集

A B C D

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57.

下列属于贷款业务创新的是( )。

A. 可转换债券
B. 可交换债券
C. 结构性票据
D. 背对背贷款

A B C D

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58.

( )一般是开证行在受益人当地的代理行。

A. 托收行
B. 付款行
C. 委托行
D. 通知行

A B C D

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59.

银行本票的提示付款期限为( )个月。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 6

A B C D

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60.

目标市场是指银行为满足现实或潜在的客户需求，在( )的基础上将重点开展营销活动的特定细分市场。

A. 市场细
B. 资源共享
C. 利益分配
D. 行业自律

A B C D

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61.

在开展涉及投资和交易业务时，应认真分析和研究交易对手的信用风险、市场风险和法律风险，做好交易对手风险的管理。这是商业银行金融创新原则中( )的体现。

A. “认识你的交易对手”
B. “认识你的竞争对手”
C. “认识你的风险”
D. “认识你的业务”

A B C D

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62.

商业银行对贷款进行分类应考虑的因素不包括( )：

A. 借款人的还款能力
B. 借款人的还款时间
C. 借款人的还款意愿
D. 借款人的还款记录

A B C D

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63.

根据规定，银行高级管理人员离任后，及时向其( )报送离任审计报告。

A. 中国人民银行
B. 银行业协会
C. 离任机构所在地监管机构
D. 到任机构所在地监管机构

A B C D

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64.

下列不属于《银行业监督管理法》的适用范围的是( )。

A. 中华人民共和国境内设立的农村信用合作社
B. 中国人民银行
C. 中华人民共和国境内设立的金融租赁公司
D. 中华人民共和国境内设立的信托投资公司

A B C D

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65.

( )主要是指通过互联网形式进行公开小额股权融资的活动。

A. 网络借贷
B. 股权众筹融资
C. 互联网基金销售
D. 互联网信托和互联网消费金融

A B C D

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66.

下列关于纯粹型金融控股公司的母公司的说法中，正确的是( )。

A. 母公司自身从事金融业务
B. 母公司涉足具体业务经营
C. 金融业务由母子公司共同开展
D. 母公司负责整个集团的战略规划和股权管理

A B C D

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67.

少数贷款采用留置方式进行担保，即债权人按照合同约定占有债务人的( )，债务人不按照合同约定的期限履行债务的，债权人有权按照规定留置该财产，以该财产折价或者以拍卖、变卖该财产的价款优先受偿。

A. 财产
B. 动产
C. 不动产
D. 财产权利

A B C D

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68.

Ⅱ类户中，银行应与存款人约定办理消费和缴费支付的单日累计支付限额，但最高额度不超过( )元。

A. 1000
B. 2000
C. 5000
D. 10000

A B C D

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69.

商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白。这体现了内部控制的( )原则。

A. 全覆盖
B. 制衡性
C. 审慎性
D. 相匹配

A B C D

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70.

普惠金融基本的本原则不包括（）。

A. 健全机制、持续发展
B. 机会平等、惠及民生
C. 市场主导、政府引导
D. 创造利润

A B C D

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71.

根据《巴塞尔协议Ⅲ》的要求，商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款，在银行无法生存的情况下减计或转为( )，以吸收损失。

A. 债券
B. 普通股
C. 优先股
D. 其他一级资本

A B C D

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72.

信托公司的主营业务是( )。

A. 固定业务
B. 信托业务
C. 资产业务
D. 负债业务

A B C D

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73.

一而言，流动性与偿还期限成( )，与债务人的信用能力成( )。

A. 正比；反比
B. 反比；正比
C. 正比；正比
D. 反比；反比

A B C D

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74.

紧缩性财政政策可以（），达到供求平衡。

A. 实现充分就业
B. 消除通货膨胀
C. 消除通货紧缩
D. 增加总需求

A B C D

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75.

下列关于操作风险损失事件类型的说法中，正确的是( )。

A. 内部欺诈事件是指因未按有关规定造成未对特定客户履行分内义务或产品性质、设计缺陷导致的损失事件
B. 就业制度和工作场所安全事件是指第三方故意骗取、盗用、抢劫财产、伪造要件、攻击商业银行信息科技系统或逃避法律监管导致的损失事件
C. 实物资产的损坏是指因自然灾害或其他事件导致实物资产丢失或毁坏的损失事件
D. 客户、产品和业务活动事件是指因交易处理或流程管理失败，以及与交易对手方、外部供应商及销售商发生纠纷导致的损失事件

A B C D

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76.

应按照职责分工，密切配合，切实做好金融消费者权益保护工作的金融管理部门不包括( )。

A. 人民银行
B. 银监会
C. 证监会
D. 中国银行

A B C D

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77.

利率市场化给商业银行带来的机遇不包括( )。

A. 改变商业银行外部经营环境
B. 促进资源的优化配置
C. 有利于商业银行开展金融产品创新
D. 扩大商业银行经营自主权

A B C D

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78.

在计算速动比率时，要从流动资产中扣除存货部分，再除以流动负债，其主要原因在于流动资产中( )。

A. 存货的价值变动快
B. 存货的数量不易确定
C. 存货的变现能力相对较低
D. 存货的质量难以保证

A B C D

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79.

银行应主动发现、主动暴露合规风险隐患或问题，此行为体现了商业银行合规文化的实现应树立( )理念。

A. 合规从商层做起
B. 合规创造价值
C. 有效互动
D. 主动合规

A B C D

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80.

目前我国商业银行的代理政策性银行业务主要代理( )和( )的业务。

A. 中国进出口银行；国家开发银行
B. 中国进出口银行；中国农业发展银行
C. 中国农业发展银行；国家开发银行
D. 国家开发银行；中国农业银行

A B C D

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81.

下列关于商业银行开展内部控制评价，说法正确的是（）。

A. 在评价对象方面，商业银行对纳入并表管理机构进行内部控制评价
B. 在评价标准制定方面，商业银行应当制定内部控制缺陷认定标准
C. 在评价质量控制方面，商业银行应当建立内部控制评价质量控制机制
D. 在评价结果与运用方面，商业银行应当强化内部控制评价结果运用
E. 在评价实施方面，商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制频率

A B C D E

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82.

金融市场的功能有（　　）。

A. 货币资金融通功能
B. 优化资源配置的功能
C. 交易及定价功能
D. 反映经济运行功能
E. 风险分散与风险管理功能

A B C D E

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83.

商业银行为有效防范柜面业务操作风险，应采取的风险控制措施有（　　）。

A. 按照商业银行内部控制指引的有关要求，建立健全内部控制体系，明确内部控制职责，完善内部控制措施
B. 加强业务管理条线、风险合规条线、审计监督条线“三道防线”建设
C. 加强业务系统建设，尽可能将业务纳入系统处理，并在系统中自动设立风险监控要点，发现操作中的风险点能及时提供警示信息
D. 加强岗位培训，特别是新业务和新产品培训，不断提高柜员操作技能和业务水平，同时培养柜员岗位安全意识和自我保护意识
E. 强化一线实时监督检查，促进事后监督向专业化、规范化迈进，改进检查监督方法，同时充分发挥各专业部门的指导、检查和督促作用

A B C D E

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84.

绩效评价系统的评价对象包括（　　）。

A. 银行客户
B. 银行员工
C. 银行本身
D. 银行管理者
E. 银行合作机构

A B C D E

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85.

商业银行开展内部控制评价，应重点做好( )工作。

A. 在评价对象方面，对纳入并表管理的机构进行内部控制评价
B. 在评价实施方面，根据业务经营情况和风险状况确定风险控制的频率，至少每年开展一次
C. 在评价标准制定方面，制定内部控制缺陷认定标准
D. 在评价质量控制方面，建立内部控制评价质量控制机制
E. 在评价结果报告方面，商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年4月30日报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构

A B C D E

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86.

中国银监会对内部审计人员应具备的专业从业资格，从( )方面提出了基本要求。

A. 专业水平
B. 从业经验
C. 教育背景
D. 任职条件
E. 道德准则

A B C D E

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87.

贷款约束条件中的监管条件主要包括（　　）。

A. 财务维持
B. 监管条件落实
C. 资本金要求
D. 信息交流
E. 政府批准

A B C D E

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88.

金融市场按照交易的标的物可以分为（　　）。

A. 黄金市场
B. 证券市场
C. 货币市场
D. 资本市场
E. 外汇市场

A B C D E

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89.

单位活期存款账户包括（　　）。

A. 单位结算账户
B. 基本存款账户
C. 存款账户
D. 专用存款账户
E. 临时存款账户

A B C D E

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90.

银监会除按规定采取监管措施外，还可根据《银行业监督管理法》相关规定对贷款人进行处罚的情形包括（　　）。

A. 发放贷款用途不符合法律法规规定和国家有关政策、发放无指定用途的个人贷款或未按规定加强贷款支付管理的
B. 将贷款调查的全部事项委托第三方完成的
C. 超越或变相超越贷款权限审批贷款的
D. 对借款人违背借款合同约定的行为应发现而未发现，或虽发现但未采取有效措施的
E. 签订的借款合同不符合《个人贷款管理暂行办法》规定的

A B C D E

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91.

性投诉处理的基本原则有（　　）。

A. 积极主动原则
B. 客观公正原则
C. 专业原则
D. 效率原则
E. 合规谨慎原则

A B C D E

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92.

按营销渠道模式分类，营销渠道可以分为（　　）。

A. 自营营销渠道
B. 代理营销渠道
C. 电子银行营销
D. 网点营销
E. 合作营销渠道

A B C D E

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93.

下列属于银行内部审计事项的有（　　）。

A. 经营管理的合规性及合规部门工作情况
B. 会计记录和财务报告的准确性和可靠性
C. 改善银行业金融机构的运营，增加价值
D. 与风险相关的资本评估系统情况
E. 在银行业金融机构风险框架内，促使风险控制在可接受水平

A B C D E

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94.

银行应建立客户追踪制度，其追踪活动包括（　　）。

A. 向客户提供信息
B. 约见产品专家
C. 登门访问
D. 电话联系
E. 邮件

A B C D E

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95.

网点机构营销的类别包括( )。

A. 全方位网点机构营销渠道
B. 专业性网点机构营销渠道
C. 高端化网点机构营销渠道
D. 法人网点机构营销渠道
E. 自然人网点机构营销渠道

A B C D E

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96.

商业银行的财务管理主要包括( )。

A. 处理资本来源和成本
B. 管理银行资金
C. 制定费用预算
D. 进行审计、财务控制
E. 进行税收和风险管理

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97.

下列属于企业集团财务公司资产业务的有( )。

A. 结算业务
B. 投资业务
C. 同业拆出
D. 成员单位产品的融资租赁
E. 委托贷款

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98.

下列关于内外部审计的说法中，正确的有( )。

A. 外部审计是内部审计的基础
B. 银行人员应自觉接受和认真配合内部审计工作，不得提供虚假资料
C. 银行的高级管理人员离任后，应向当地监管机构报送离任审计报告
D. 内部审计工作不能外包
E. 内部审计经历了古代内部审计和现代内部审计两大发展阶段

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99.

货币政策的构成部分有( )。

A. 基准利率
B. 货币政策的传导机制
C. 货币政策目标
D. 货币政策工具
E. 存款准备金率

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100.

公司债券的信用保障是发债公司的( )。

A. 资产质量
B. 债券发行方式
C. 经营状况
D. 盈利水平
E. 持续盈利能力

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101.

下列属于金融资产管理公司扩展功能的有( )。

A. 各类存量资产的盘活者
B. 防范和化解金融风险
C. 资产管理业务的探索者
D. 多元化金融服务的实践者
E. 处置不良资产管理和处置市场的培育者

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102.

我国金融债券发行的特殊性主要体现在（　　）。

A. 数量大
B. 期次多
C. 时间集中
D. 认购者为中央银行
E. 大多采取直接私募或间接私募的发行方式

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103.

货币经纪公司境内外债券市场经纪业务的服务对象包括( ）。

A. 信托公司
B. 保险公司
C. 证券公司
D. 农村信用联社
E. 商业银行

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104.

金融债券的发行方式包括（）。

A. 公募
B. 私募
C. 直接发行
D. 间接发行
E. 行政性发行

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105.

下列属于信用卡卡面应当对持卡人充分披露的基本信息的有（　　）。

A. 卡片种类
B. 卡号
C. 有效期
D. 防伪标志
E. 银行网站地址

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106.

按存款的支取方式不同，单位存款分为（　　）。

A. 单位活期存款
B. 单位定期存款
C. 单位通知存款
D. 单位协定存款
E. 保证金存款

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107.

代理政策性银行业务主要包括（）。

A. 代理资金结算
B. 代理现金支付
C. 代理贷款项目管理
D. 代理公用事业收费
E. 代理专项资金管理

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108.

贷款的还款方式有（　　）。

A. 一次性还款
B. 分次还款
C. 等额还款
D. 约定还款
E. 等额本金还款

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109.

商业银行办理储蓄业务的原则有( )。

A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 审慎原则
E. 为存款人保密

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110.

绩效考评的基本要素包括（　　）。

A. 评价目标
B. 评价标准
C. 评价指标
D. 评价报告
E. 评价对象

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111.

经批准在中华人民共和国境内设立的外资银行包括( )。

A. 一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他金融机构共同出资设立的外商独资银行
B. 外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行
C. 外国银行分行
D. 外国银行代表处
E. 中国银行海外分行

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112.

信托公司开展固有业务不得有的行为包括（　　）。

A. 为关联方提供担保
B. 向关联方融出资金
C. 以股东持有的本公司股权作为质押进行融资
D. 为自用固定资产投资
E. 向关联方转移财产

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113.

现场检查的主要方式有( )。

A. 抽调内审人员
B. 约谈外审人员
C. 查阅资料文件
D. 测试有关系统设施设备
E. 向其他银行业金融机构了解情况

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114.

下列关于流动性覆盖率的说法中，正确的有( )。

A. 流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产
B. 商业银行的流动性覆盖率应当不低于100％
C. 除特殊情形外，商业银行的流动性覆盖率应当不低于最低监管标准
D. 流动性覆盖率旨在确保商业银行能够在银监会规定的流动性压力情景下，通过变现合格优质流动性资产满足未来至少30天的流动性需求
E. 流动性覆盖率是合格优质流动性资产与未来60天现金净流出量的比率

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115.

商业银行对于重大投诉处理的基本原则包括( )。

A. 快速反应、避重就轻
B. 合规谨慎、重视细节
C. 公正诚信、实事求是
D. 有效控制、减少影响
E. 积极应对、快速反应

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116.

下列属于中国银行业协会维权职责内容的有( )。

A. 提高社会公众的金融意识和风险意识
B. 建立与中国银监会等有关部门的沟通机制
C. 组织开展银行业国际交流与合作
D. 提出银行业有关政策、立法等方面的建议
E. 加强与新闻媒体的沟通和联系

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117.

下列属于商业银行理财产品的有( )。

A. 保本固定收益产品
B. 保证最低收益产品
C. 保本浮动收益理财产品
D. 保证收益理财产品
E. 非保本浮动收益理财产品

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118.

贷款人有下列( )情形的，中国银行业监督管理委员会可采取《银行业监督管理法》规定的相关监管措施。

A. 贷款调查、审查未尽职的
B. 未按规定建立、执行贷款面谈、借款合同面签制度的
C. 借款合同采用格式条款未公示的
D. 违反相关规定的放款管理有关要求的
E. 支付管理不符合相关要求的

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119.

对于流动资金贷款的管理，银监会可根据《银行业监督管理法》的规定对贷款人采取相关监管措施的情形包括( )。

A. 流动资金贷款业务流程有缺陷的
B. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
C. 贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
D. 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现的
E. 对借款人违反合同约定的行为虽发现但未及时采取有效措施的

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120.

下列各项中，属于间接融资工具的有( )。

A. 国库券
B. 企业债券
C. 银行债券
D. 人寿保险单
E. 银行承兑汇票

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121.

当银行业金融机构出现支付困难，可能引发金融风险时，为了维护金融稳定，中国人民银行经国务院批准，有权对银行业金融机构进行检查监督。

正确错误

标记纠错

122.

商业银行财务管理主要是指商业银行对各职能部门、分支机构的成本费用和利润进行控制考核，其目的降低整体经营成本、提高经济效益。

正确错误

标记纠错

123.

汽车金融公司凭借专业化金融服务，个性化金融产品，以市场需求为导向，有效刺激我国的汽车消费需求。

正确错误

标记纠错

124.

由于合规文化建设是合规风险管理的一部分, 也是企业文化建设的一部分, 如果将合规风险管理作为企业文化建设的范畴，这样有利于银行的风险防范。

正确错误

标记纠错

125.

合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定量分析，也是整个合规风险管理的基础。( )

正确错误

标记纠错

126.

银行业金融机构在投诉处理中应坚持积极主动原则，积极主动地处理投诉。( )

正确错误

标记纠错

127.

浮动利率贷款的贷款利率具有自动调整功能。f．)

正确错误

标记纠错

128.

整存零取的取款方式是约定取息期到期一次性支取本金、分期支取利息。( )

正确错误

标记纠错

129.

贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的长期融资或信用便利。( )

正确错误

标记纠错

130.

我国《商业银行法》规定，商业银行的流动性比例应当不低于30％。( )

正确错误

标记纠错

131.

商业银行不得向关系人发放担保贷款。( )

正确错误

标记纠错

132.

第三版《有效银行监管核心原则》在对银行审慎监管方面，要求银行监管资本覆盖银行给所在市场和宏观经济环境带来的风险。( )

正确错误

标记纠错

133.

汽车金融公司可以接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东3个月(含)以上定期存款。( )

正确错误

标记纠错

134.

风险本质是一种不确定性，也是一种损失。

正确错误

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135.

财务公司不可以向成员开展全部种类本外币的贷款业务。（　　）

正确错误

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136.

风险规避是一种消极的风险管理策略。

正确错误

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137.

不同的经济环境中，货币政策的最终目标可以保持不变。（　　）

正确错误

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138.

大额存单发行采用纸质的方式。

正确错误

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139.

存期内遇有利率调整，扔按存单开户日挂牌公告的相应定期存款利率计提。

正确错误

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140.

商业银行因解散而终止，在注销之前不用清算。( )

正确错误

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