2021银行专业初级《银行管理》预测试卷

1.

( )用来反映在特定日期(月末、季末、年末)的财务状况和在一定会计期间(月份、年度等)内的经营成果。

A. 业务报表
B. 银行报表
C. 银行经营报表
D. 财务报袁

A B C D

标记纠错

2.

代收行的主要职责有( )，审核单据种类及份数，选择一家与付款人有业务往来关系的银行提示单据等。

A. 核对委托人的委托书签字
B. 核对托收行的委托书签字
C. 核对收款人的委托书签字
D. 核对代理行的委托书签字

A B C D

标记纠错

3.

( )是指出租方融通资金为承租方提供所需设备，具有融资、融物双重职能的交易。

A. 经营租赁
B. 融资租赁
C. 担保租赁
D. 项目租赁

A B C D

标记纠错

4.

债券回购是由债券的( )再次购回债券的交易行为。

A. “卖方”(逆回购方)向“买方”(正回购方)
B. “买方”(正回购方)向“卖方”(逆回购方)
C. “卖方”(正回购方)向“买方”(逆回购方)
D. “买方”(逆回购方)向“买方”(逆回购方)

A B C D

标记纠错

5.

对于信用等级较低的客户，商业银行可以在( )的基础上调高利率。

A. 实际利率
B. 基准利率
C. 市场利率
D. 固定利率

A B C D

标记纠错

6.

由于市场的不确定性和不同金融产品服务不同的对象，因此要求银行必须把( )再分成若干个区域和群体，相应投放银行的产品和服务。

A. 资本和客户
B. 产业和效益
C. 市场和客户
D. 市场和资金

A B C D

标记纠错

7.

下列属于商业银行内部风险因素的是( )。

A. 自主创新
B. 经济
C. 法律
D. 社会

A B C D

标记纠错

8.

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，

( )应当责令其限期改正。

A. 中国银监会
B. 中国保监会
C. 中国人民银行
D. 外汇管理局

A B C D

标记纠错

9.

倡导和培育良好的银行合规文化，首先要明确合规部门的定位、权限及其( )。

A. 附属性
B. 独立性
C. 相关性
D. 主动性

A B C D

标记纠错

10.

( )是内部控制的“第一道防线”。

A. 高级管理层
B. 业务部门
C. 内控管理职能部门
D. 内部审计部门

A B C D

标记纠错

11.

内部控制制度阶段是指( )。

A. 19世纪中叶至20世纪初期
B. 20世纪40年代至70年代
C. 20世纪70年代以后
D. 1987年至今

A B C D

标记纠错

12.

代理商业银行业务是( )相互代理的业务。

A. 商业银行总行与其分(支)行之间
B. 港澳台银行之间
C. 外资银行与我国商业银行之间
D. 商业银行之间

A B C D

标记纠错

13.

下列关于信用工具的说法中，错误的是( )。

A. 信用工具也叫金融工具
B. 信用工具一般无面额
C. 信用工具包括利息支付方式
D. 信用工具是金融市场的重要交易对象

A B C D

标记纠错

14.

信用贷款一般仅向实力雄厚、信誉卓著的借款人发放，且期限( )。

A. 较短
B. 较长
C. 固定
D. 长短不一

A B C D

标记纠错

15.

( )是由于工作失误、失职或内部事件，使原本能够追偿但最终无法追偿所导致的损失，或因有关方不履行相应义务导致追索失败所造成的损失。．

A. 意外损失
B. 内部损失
C. 账面减值
D. 追索失败

A B C D

标记纠错

16.

下列说法中，不属于物权所具有的法律特征的是（　　）。

A. 物权是支配权
B. 物权是对世权
C. 物权的标的是物
D. 物权具有相容性

A B C D

标记纠错

17.

下列不属于金融租赁公司的资产业务的是（　　）。

A. 直接融资租赁
B. 资产证券化
C. 固定收益类证券投资
D. 联合租赁

A B C D

标记纠错

18.

开展特定目的载体同业投资业务应按照风险定价原则合理定价，实现风险防范和效益提升的有机统一，体现了该业务应遵循的（　　）原则。

A. 依法合规
B. 风险收益匹配
C. 集中管理及总量控制
D. 实质重于形式

A B C D

标记纠错

19.

下列选项中，关于资产的处置的说法正确的是（　　）。

A. 不良资产处置是指通过综合运用法律允许范围内的一切手段和方法，对资产进行的价值变现和价值提升的活动
B. 资产处置的范围按资产形态可划分为股权类资产和债权类资产两类
C. 资产处置方式按资产变现分为终极处置和分时性处置
D. 终极处置主要包括债转股、债务重组、诉讼及诉讼保全、以资抵债、资产置换等方式

A B C D

标记纠错

20.

（　　）规则是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。

A. 忠于职守
B. 公正廉洁
C. 审慎经营
D. 依法合规

A B C D

标记纠错

21.

洗钱的过程通常被分为（　　）三个阶段。

A. 处置阶段、培植阶段、融合阶段
B. 转换阶段、培植阶段、成熟阶段
C. 转换阶段、培植阶段、融合阶段
D. 处置阶段、培植阶段、成熟阶段

A B C D

标记纠错

22.

下列关于授权审批控制的说法中，正确的是（　　）。

A. 授权审批控制是企业内部控制的重要控制手段
B. 常规授权是指企业在特殊情况、特定条件下进行的授权
C. 特别授权是指企业在日常经营管理活动中按照既定的职责和程序进行的授权
D. 对于重大的业务和事项，可以实行个人决策审批

A B C D

标记纠错

23.

金融资产管理公司最初的核心功能是（　　）。

A. 各类存量资产的盘活者
B. 防范和化解金融风险
C. 资产管理业务的探索者
D. 多元化金融服务的实践者

A B C D

标记纠错

24.

下列不属于设立货币经纪公司法人机构应当具备的条件的是（　　）。

A. 注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为2000万元人民币或者等值的可自由兑换货币
B. 从业人员中应有60％以上从事过金融工作或相关经济工作
C. 建立了有效的公司治理、内部控制和风险管理体系
D. 最近2年无严重违法违规行为和重大案件

A B C D

标记纠错

25.

商业银行的全面风险管理模式体现了全新的风险管理办法，具体内容是（　　）。

A. 根据业务中心和利润中心建立相适应的区域风险管理中心，与国内的风险管理体系相互衔接和配合，有效识别各国、各地区的风险
B. 将信用风险、市场风险和操作风险等不同风险类型，依据统一的标准进行计量并加总，最后对风险进行集中控制和管理
C. 风险管理应当贯穿于业务发展的每一个阶段，在此过程中保持风险管理理念、目标和标准的统一，实现风险管理的全程化和系统化
D. 商业银行可以采取统一授信管理、资产组合管理、资产证券化以及信用衍生产品等一系列全新的技术和方法来降低各类风险

A B C D

标记纠错

26.

来说，商业银行应当建立的主要业务规则和制度不包括（　　）。

A. 建立业务管理制度
B. 建立资产管理制度
C. 建立各项安全防范制度
D. 建立内部控制制度

A B C D

标记纠错

27.

下列关于贷款公司的表述，错误的是（　　）。

A. 贷款公司开展业务，必须坚持为农民、农业和农村经济发展服务的经营宗旨
B. 贷款公司的营运资金来源包括实收资本、向投资人的借款和向其他金融机构融资，融资资金余额不得超过其资本净额的50％
C. 贷款公司对同一借款人的贷款余额不得超过资本净额的10％
D. 贷款公司对单一集团企业客户的授信余额不得超过资本净额的20％

A B C D

标记纠错

28.

（　　）是出票人签发的、委托办理支票存款业务的银行在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

A. 汇票
B. 本票
C. 支票
D. 现金支票

A B C D

标记纠错

29.

下列关于储蓄存款计付利息的说法，不正确的是（　　）。

A. 储蓄存款利率由中国人民银行拟订，经国务院批准后公布，或者由国务院授权中国人民银行制定、公布
B. 储蓄机构必须挂牌公告储蓄存款利率，不得擅自变动
C. 来到期的定期储蓄存款，全部提前支取的，按支取日挂牌公告的活期储蓄存款利率计付利息
D. 未到期的定期储蓄存款，部分提前支取的，提前支取的部分按存单开户日挂牌公告的定期储蓄存款利率计付利息

A B C D

标记纠错

30.

下列不属于对合格外审机构的评估因素的是（　　）。

A. 会计记录和财务报告的准确性和可靠性
B. 具有良好的职业声誉，无重大不良记录
C. 具有完善的内部管理制度和健全的质量控制体系
D. 在形式和实质上均保持独立性

A B C D

标记纠错

31.

商业银行资本充足率的计算公式为（　　）。

A. (总资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
B. (一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
C. (核心一级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％
D. (二级资本-对应资本扣减项)/风险加权资产×100％

A B C D

标记纠错

32.

下列关于设立企业集团财务公司法人机构应具备的条件，说法错误的是（　　）。

A. 在风险管理、资金管理、信贷管理、结算等关键岗位上至少各有1名具有3年以上相关金融从业经验的人员
B. 注册资本为一次性实缴货币资本，最低限额为5亿元人民币或等值的可自由兑换货币
C. 财务公司从业人员中从事金融或财务工作3年以上的人员应当不低于总人数的2/3
D. 财务公司从业人员中从事金融或财务工作5年以上的人员应当不低于总人数的1/3

A B C D

标记纠错

33.

再贴现是中央银行对金融机构持有的（　　）予以贴现的行为。

A. 未到期已贴现银行本票
B. 未到期已贴现商业汇票
C. 已到期未贴现银行本票
D. 已到期未贴现商业汇票

A B C D

标记纠错

34.

银行汇票的出票银行即为银行汇票的（　　）。

A. 付款人
B. 收款人
C. 担保人
D. 背书人

A B C D

标记纠错

35.

经国务院决定设立的收购国有银行不良贷款，管理和处置因收购国有银行不良贷款形成的资产的国有独资非银行金融机构是（　　）。

A. 企业集团财务公司
B. 货币经纪公司
C. 金融资产管理公司
D. 信托公司

A B C D

标记纠错

36.

采取适当的措施来减少风险的损失，乃至消除风险的客户风险管理手段是（　　）。

A. 风险化解
B. 消减风险
C. 转移风险
D. 分散风险

A B C D

标记纠错

37.

下列选项中，不属于COS0的ERM框架的第三个维度层面的是（　　）。

A. 集团
B. 子公司
C. 业务单元
D. 分支机构

A B C D

标记纠错

38.

信托公司的主营业务是（　　）。

A. 固定业务
B. 信托业务
C. 资产业务
D. 负债业务

A B C D

标记纠错

39.

下列选项中，关于目前采用的绩效考评的指标和方法的表述正确的是（　　）。

A. 关键业绩指标是从财务、客户、内部运营、学习与成长四个角度，将组织的战略落实为可操作的衡量指标和目标值的一种新型绩效管理体系
B. 平衡计分卡考核法是通过对组织内部流程的输入端、输出端的关键参数进行设置、取样、计算、分析，衡量流程绩效的一种目标式量化管理指标，是把企业的战略目标分解为可操作的工作目标的工具，是企业绩效管理的基础
C. 目标管理法是以目标为导向，以人为中心，以成果为标准，而使组织和个人取得最佳业绩的现代管理方法
D. 360度考核又称为全方位考核法，其特点是评价维度全面化

A B C D

标记纠错

40.

下列关于信用卡发卡业务管理的说法中，错误的是（　　）。

A. 发卡银行应当建立信用卡营销管理制度
B. 发卡银行应当对信用卡申请人开展资信调查
C. 发卡银行可将信用卡发卡营销业务外包给发卡业务服务机构
D. 发卡银行应当提供对账服务

A B C D

标记纠错

41.

在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的贷款是( )。

A. 次级类贷款
B. 可疑类贷款
C. 损失类贷款
D. 关注类贷款

A B C D

标记纠错

42.

( )提出了包括“三道防线”在内的银行内控建设要求。

A. 《企业内部控制基本规范》
B. 《企业内部控制配套指引》
C. 《加强金融机构内部控制的指导原则》
D. 《商业银行内部控制指引》

A B C D

标记纠错

43.

( )主要包括个人住房按揭贷款、个人消费贷款、个人生产经营贷款等。

A. 个人信贷业务
B. 个人融资业务
C. 资金交易业务
D. 代理业务

A B C D

标记纠错

44.

商业银行应当根据业务经营情况和风险状况确定内部控制评价的频率，至少每年开展( )次。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

A B C D

标记纠错

45.

下列关于2009年4月发布的《稳健的薪酬机制操作原则》的说法中，正确的是( )。

A. 强调建立有效监管和激励机制
B. 强调建立有效薪酬和激励机制
C. 加大中小股东参与薪酬机制的监管力度
D. 加大大股东参与薪酬机制的处罚力度

A B C D

标记纠错

46.

( )交易，即除套期保值类以外的衍生产品交易。

A. 保值类衍生产品
B. 非套期保值类衍生产品
C. 非套期保值类产品
D. 套期保值类衍生产品

A B C D

标记纠错

47.

不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分，只要用于固定资产投资的，皆纳入( )范畴。

A. “流动资金贷款”
B. “银团贷款”
C. “财产贷款”
D. “固定资产贷款”

A B C D

标记纠错

48.

( )能够大幅提高商业银行的经营效率和管理水平。

A. 合规文化
B. 健全的内部控制体系
C. 公司治理
D. 先进的业务信息系统

A B C D

标记纠错

49.

中国银行业协会(CBA)成立于( )。

A. 2000年5月
B. 2001年5月
C. 2002年5月
D. 2003年5月

A B C D

标记纠错

50.

( )是金融市场的重要参与者，也是金融业持续健康发展的推动者。

A. 金融消费者
B. 金融机构
C. 中国银监会
D. 商业银行

A B C D

标记纠错

51.

金融犯罪是指行为人( )，使公私财产权利遭受严重损失，按照《中华人民共和国刑法》规定应予处罚的行为。

A. 违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序
B. 违反人民币管制法规，破坏人民币流通秩序
C. 违反国家金融交易法规，破坏国家金融交易秩序
D. 违反国家金融价格法规，破坏国家金融价格秩序

A B C D

标记纠错

52.

转移性支出的传导机制为( )。

A. 通过“税收→国库→财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方
B. 通过“财政收入→国库→经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方
C. 通过“财政收入→国库→财政支付”过程将货币收入从一方转移到另一方
D. 通过“经常性收入→国库→经常性支出”过程将货币收入从一方转移到另一方

A B C D

标记纠错

53.

贷款拨备率基本标准为( )。

A. 2.5％
B. 10％
C. 50％
D. 150％

A B C D

标记纠错

54.

银行损益是一种( )指标，是银行经营成本的最终反映。

A. 综合性
B. 普遍性
C. 特殊性
D. 基本性

A B C D

标记纠错

55.

自营贷款风险由( )承担。

A. 政府
B. 银行
C. 存款人
D. 贷款责任人

A B C D

标记纠错

56.

辛迪加贷款是由( )银行基于相同贷款条件，通过代理行向借款人提供的本外币贷款或授信业务。

A. 一家
B. 两家
C. 两家或两家以上
D. 五家或五家以上

A B C D

标记纠错

57.

为规范金融机构不良资产处置行为，明确不良资产处置工作尽职要求，中国银监会、财政部( )年下发了《（不良金融资产处置尽职指引》，对资产剥离收购、管理、处置各个环节，都提出了基本尽职要求。

A. 2003
B. 2005
C. 2007
D. 2008

A B C D

标记纠错

58.

在其他情况相同的情况下，减少贷款、( )，能有效提高银行的资本充足率。

A. 减少债券投资
B. 增加贷款投资
C. 增加债券投资
D. 增加股权投资

A B C D

标记纠错

59.

( )是商业银行为满足客户保值或提高自身资金收益或防范市场风险等方面的需要，利用各种金融工具进行的资金和交易活动。

A. 个人信贷业务
B. 资金交易业务
C. 风险管理业务
D. 法人信贷业务

A B C D

标记纠错

60.

2015年，中国银监会进一步修订《商业银行流动性管理办法》，将( )从监管指标中剔除。

A. 速动比率
B. 流动比率
C. 借贷比
D. 存贷比

A B C D

标记纠错

61.

特定目的载体同业投资应严格风险审查和资金投向合规性审查．按照( )的原则，准确计量风险并计提相应资本与拨备。

A. 投资人利益优先
B. 实质重于形式
C. 风险自担
D. 诚实信用

A B C D

标记纠错

62.

我国金融资产管理公司成立至今，经营管理的不良资产主要是( )。

A. 银行不良资产
B. 证券不良资产
C. 保险不良资产
D. 信托不良资产

A B C D

标记纠错

63.

对商业银行而言，风险管理的一个重要内容就是对所承担的风险进行( )。

A. 合理定价
B. 正确计量
C. 提前防范
D. 事后补救

A B C D

标记纠错

64.

基本建设投资的综合范围为总投资( )的基本建设项目。

A. 50万元以上(含50万元)
B. 100万元以上(含100万元)
C. 150万元以上(含150万元)
D. 250万元以上(含250万元)

A B C D

标记纠错

65.

一般来说，货币市场融资的期限在( )。

A. 1年或1年以内
B. 2年或2年以内
C. 3年或3年以内
D. 半年以内

A B C D

标记纠错

66.

个体网络借贷是指个体和个体之间通过互联网平台实现的( )。

A. 间接借贷
B. 直接借贷
C. 中介借贷
D. 无风险借贷

A B C D

标记纠错

67.

金融类不良资产经营模式的环节不包括( )。

A. 收购
B. 管理
C. 重组
D. 处置

A B C D

标记纠错

68.

2013年起施行的《商业银行资本管理办法(试行)》在附件中，将操作风险的损失事件类型划分为( )类。

A. 5
B. 6
C. 7
D. 8

A B C D

标记纠错

69.

( )是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理。

A. 中国银行业监督管理委员会
B. 中国人民银行
C. 中国证券监督管理委员会
D. 中国保险监督管理委员会

A B C D

标记纠错

70.

商业汇票的付款期限，最长不得超过( )个月。

A. 3
B. 6
C. 9
D. 12

A B C D

标记纠错

71.

根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国企业破产法》的有关规定，当商业银行不能支付到期债务时，由( )依法宣告其破产。

A. 人民法院
B. 中国银监会
C. 中国人民银行
D. 中国银行业协会

A B C D

标记纠错

72.

对促进民营银行发展、规范民营银行管理的相关事项进行明确的是( )。

A. 2012年国务院办公厅批转了中国银行业监督管理委员会制定的《关于促进民营银行发展的指导意见》
B. 2013年国务院办公厅批转了中国人民银行制定的《关于促进民营银行发展的指导意见》
C. 2014年国务院办公厅批转了中国银行业协会制定的《关于促进民营银行发展的指导意见》
D. 2015年国务院办公厅批转了中国银行业监督管理委员会制定的《关于促进民营银行发展的指导意见》

A B C D

标记纠错

73.

下列选项中，关于银行合规文化建设工作的意义和内容的表述，正确的是（　　）。

A. 合规文化建设是创建诚信银行、确保合规经营的关键所在
B. 合规文化建设是提升内部管理水平、适应外部监管要求的重要因素
C. 合规文化建设是落实以人为本、提高制度执行力的内在要求
D. 合规文化建设是提高全员合规意识、保障员工切身利益的有力武器

A B C D

标记纠错

74.

下列选项中，既属于长期金融工具又属于直接融资工具的是（　　）。

A. 股票
B. 商业票据
C. 回购协议
D. 银行承兑汇票

A B C D

标记纠错

75.

下列不属于银行主要促销方式的是（　　）。

A. 广告
B. 人员促销
C. 产品包销
D. 销售促进

A B C D

标记纠错

76.

（　　）是指鉴于规章制度的强制执行的性质，合规管理相对于其他管理而言，任何人必须服从合规性要求，而不能讨价还价。

A. 全面性原则
B. 制衡性原则
C. 强制性原则
D. 相匹配原则

A B C D

标记纠错

77.

存款人因办理日常转账结算和现金收付需要开立的结算账户是（　　）。

A. 存款账户
B. 基本存款账户
C. 专用存款账户
D. 临时存款账户

A B C D

标记纠错

78.

不规定存款期限，客户可以随时存取的存款是（　　）。

A. 活期存款
B. 定期存款
C. 存本取息
D. 整存零取

A B C D

标记纠错

79.

商业银行的合规管理实质上是（　　）。

A. 建立健全的合规管理框架
B. 实现对合规风险的有效识别和管理
C. 促进全面风险管理体系建设
D. 围绕实现商业银行合规目标进行的一种管理活动

A B C D

标记纠错

80.

根据法律规定，对商业银行进行接管的期限最长不得超过( )年。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

A B C D

标记纠错

81.

( )的明显优势在于它能够减少客户寻求其他金融机构服务的需求，排斥竞争者，赢得客户对银行的忠诚。

A. 扩大销售
B. 维护访问
C. 风险预防
D. 精准服务

A B C D

标记纠错

82.

对于( )，贷款人应根据借款人生产经营的规模和周期特点，合理设定流动资金贷款的业务品种和期限，以满足借款人生产经营的资金需求，实现对贷款资金回笼的有效控制。

A. 固定资产贷款
B. 流动资金贷款
C. 经营性贷款
D. 中长期贷款

A B C D

标记纠错

83.

下列各项中，不符合商业银行贷款减值损失计量规定的是( )。

A. 对单项金额重大的贷款，应单独进行减值测试
B. 对单项金额不重大的贷款，可以单独进行减值测试
C. 对单项金额不重大的贷款，可将其包含在具有类似信用风险特征的贷款组合中进行减值测试
D. 单独测试未发生减值的贷款，不应包括在具有类似信用风险特征的贷款组合中再进行减值测试

A B C D

标记纠错

84.

本外币资金存放同业业务中，( )须为可自由兑换货币。

A. 外币
B. 外汇
C. 本币
D. 人民币

A B C D

标记纠错

85.

单位通知存款不论实际存期多长，按存款人提前通知的期限长短，可再分为( )和七天通知存款两个品种。

A. 一天通知存款
B. 三天通知存款
C. 十天通知存款
D. 三十天通知存款

A B C D

标记纠错

86.

商业银行董事会和高级管理层在合规风险管理体系建设初期的首要任务是( )。

A. 建立合规风险管理制度
B. 建立合规管理体系
C. 任命合规负责人、组建合规管理部门
D. 确定合规管理职责

A B C D

标记纠错

87.

操作风险的“三道防线”不包括( )。

A. 业务管理条线
B. 风险合规条线
C. 审计监督条线
D. 内部控制条线

A B C D

标记纠错

88.

( )模式下的融资多用于为小企业、艺术家或个人进行某项活动等提供必要的资金援助。

A. “个人融资”
B. “小微融资”
C. “小企业贷款”
D. “众筹”

A B C D

标记纠错

89.

商业银行的财务管理总体可以分为财产管理、银行内部资金管理和( )三部分。

A. 银行的经营管理
B. 银行的损益管理
C. 银行的投资管理
D. 银行的投入与产出管理

A B C D

标记纠错

90.

就金融危机后的英国而言，在英格兰银行的独立附属机构中，负责微观审慎监管职责自是( )。

A. 银行董事会
B. 银行理事会
C. 审慎监管局
D. 银行监事会

A B C D

标记纠错

91.

下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有（　　）。

A. 会提高商业银行向中央银行融资的成本
B. 会减少商业银行向中央银行的借款和贴现
C. 会使市场利率相应上升
D. 会使整个社会的投资支出增加，使经济增速加快
E. 会缩减市场货币供应量

A B C D E

标记纠错

92.

在广义的贷款期限定义下，贷款期限通常分为（）。

A. 提款期
B. 宽限期
C. 拖延期
D. 还款期
E. 延后期

A B C D E

标记纠错

93.

商业银行财务管理主要包括（）等具体内容。

A. 处理资本来源和成本
B. 管理银行资金
C. 制定费用预算
D. 进行审计
E. 进行税收

A B C D E

标记纠错

94.

综合化经营的主要特点有（　　）。

A. 明显的集团化趋势
B. 经营领域广阔
C. 公司主体规模大
D. 公司主体实力强
E. 经营利润高

A B C D E

标记纠错

95.

汽车金融公司的资产业务不包括（　　）。

A. 吸收大众存款
B. 向金融公司提供贷款
C. 向汽车经销商发放汽车贷款
D. 提供汽车融资租赁业务
E. 购车贷款

A B C D E

标记纠错

96.

下列选项中，属于关注类贷款的有（　　）。

A. 借新还旧，或者需通过其他融资方式偿还
B. 改变贷款用途
C. 本金或者利息逾期
D. 同一借款人对本行或其他银行的部分债务已经不良
E. 违反国家有关法律和法规发放的贷款

A B C D E

标记纠错

97.

按汇款支付授权的投递方式划分，汇款业务分为（　　）。

A. 电汇
B. 汇出
C. 汇入
D. 信汇
E. 票汇

A B C D E

标记纠错

98.

特定目的载体同业投资业务中的特定目的载体包括（　　）。

A. 商业银行理财产品
B. 证券公司资产管理计划
C. 信托投资计划
D. 证券投资基金
E. 基金管理公司及子公司资产管理计划

A B C D E

标记纠错

99.

商业银行办理个人储蓄存款业务应当遵循的原则有（　　）。

A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 存款有息
D. 存款有期
E. 为存款人保密

A B C D E

标记纠错

100.

下列选项中，属于费率的有（　　）。

A. 担保费
B. 承诺费
C. 承兑费
D. 开证费
E. 银团安排费

A B C D E

标记纠错

101.

对于流动资金贷款的管理，银监会可根据《银行业监督管理法》的规定对贷款人采取相关监管措施的情形包括（　　）。

A. 流动资金贷款业务流程有缺陷的
B. 将贷款管理各环节的责任落实到具体部门和岗位的
C. 贷款调查、风险评价、贷后管理未尽职的
D. 对借款人违反合同约定的行为应发现而未发现的
E. 对借款人违反合同约定的行为虽发现但未及时采取有效措施的

A B C D E

标记纠错

102.

非存款性负债业务创新包括（　　）。

A. 投资账户
B. 可转换债券
C. 次级债券
D. 协定账户
E. 回购协议

A B C D E

标记纠错

103.

外部审计机构存在下列（　　）情况，银行不宜委托其从事外部审计业务。

A. 专业胜任能力明显不足的
B. 没有从事银行业金融机构审计经验的
C. 因欺诈、徇私舞弊，在执业经历中受过行政处罚、刑事处罚且未满3年的
D. 与被审计机构关系密切，影响审计独立性的
E. 风险承受能力较强的

A B C D E

标记纠错

104.

产品开发的方法主要有（　　）。

A. 单一法
B. 仿效法
C. 创新法
D. 补缺法
E. 交叉组合法

A B C D E

标记纠错

105.

下列属于金融资产管理公司扩展功能的有（　　）。

A. 各类存量资产的盘活者
B. 防范和化解金融风险
C. 资产管理业务的探索者
D. 多元化金融服务的实践者
E. 处置不良资产管理和处置市场的培育者

A B C D E

标记纠错

106.

根据信托财产运用方式的不同，信托业务可以分为( )。

A. 资金信托
B. 财产信托
C. 融资类信托
D. 投资类信托
E. 事务管理类信托

A B C D E

标记纠错

107.

下列符合银行从业人员行为规范的有( )。

A. 不断提高自身业务素质
B. 严格规范自身行为
C. 保守国家机密和商业秘密
D. 尊重创造，保护知识产权和专利
E. 坚持依法合规办事

A B C D E

标记纠错

108.

在《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于修改资本定义，强化监管资本基础中，说法正确的是（）。

A. 界定并区分一级资本和二级资本的功能
B. 对普通股、其他一级资本工具和二级资本工具分别建立严格的合格标准，以提高各类资本工具的损失吸收能力
C. 引入严格的、统一的资本扣减项目，并要求从核心一级资本中扣减
D. 取消专门用于抵御市场风险的三级资本
E. 要求商业银行发行的非普通股工具必须带有减计或转股条款

A B C D E

标记纠错

109.

商业银行在识别和评估经营中面临的风险，须关注内外部主要风险因素，包括（）。

A. 人力资源
B. 社会
C. 自然环境
D. 运营管理
E. 自主创新

A B C D E

标记纠错

110.

以下属于全面风险管理包含的要素有（）。

A. 信息与沟通
B. 监控
C. 控制活动
D. 风险应对
E. 风险评估

A B C D E

标记纠错

111.

人民币存款分为（）。

A. 个人存款
B. 单位存款
C. 同业存款
D. 外币存款
E. 应收账款

A B C D E

标记纠错

112.

全面风险管理的内容包括（）。

A. 风险偏好设定
B. 风险管理组织体系构建
C. 风险管理政策制度完善
D. 风险管理流程建设
E. 风险管理文化塑造

A B C D E

标记纠错

113.

产业组织政策包括（　　）。

A. 产业技术政策
B. 产业保护政策
C. 市场秩序政策
D. 产业合理化政策
E. 产业布局政策

A B C D E

标记纠错

114.

信用卡按照发行对象不同可以分为（　　）。

A. 个人卡
B. 单位卡
C. 商务差旅卡
D. 商务采购卡
E. 贷记卡

A B C D E

标记纠错

115.

单位定期存款的存期包括（）。

A. 3个月
B. 6个月
C. 2年
D. 3年
E. 5年

A B C D E

标记纠错

116.

市场上常见的个人消费贷款有( )。

A. 个人汽车贷款
B. 个人教育贷款
C. 个人耐用消费品贷款
D. 个人消费额度贷款
E. 个人旅游消费贷款

A B C D E

标记纠错

117.

金融企业会计同其他行业比较有自身的特殊性，其主要特点表现为( )。

A. 核算内容的社会性
B. 核算方法的独特性
C. 监督的政策性
D. 核算的必要性
E. 内部控制的严密性

A B C D E

标记纠错

118.

银行存款的常用定价方法有( )。

A. 市场竞争定价
B. 需求导向定价
C. 随行就市定价
D. 均衡价格定价
E. 成本覆盖定价

A B C D E

标记纠错

119.

根据货币调控需要，近年来中国人民银行创设的新型货币政策工具主要包括( )。

A. 短期流动性调节工具
B. 常备借贷便利
C. 中期借贷便利
D. 抵押补充贷款
E. 同业回购

A B C D E

标记纠错

120.

商业银行财务分析的方法主要包括( )。

A. 因素分析法
B. 比较分析法
C. 趋势分析法
D. 百分比分析法
E. 比率分析法

A B C D E

标记纠错

121.

将估算出的借款人营运资金需求量扣除借款人( )，即可估算出新增流动资金贷款额度。

A. 流动负债
B. 存货占用资金
C. 自有资金
D. 现有流动资金贷款
E. 其他融资

A B C D E

标记纠错

122.

1988年，美国注册会计师协会发布<审计准则公告第55号》，该公告首次使用“内部控制结构”一词，指出内部控制在结构上由( )构成。

A. 控制环境
B. 控制措施
C. 会计制度
D. 审计制度
E. 控制程序

A B C D E

标记纠错

123.

银行业金融机构要按照“审贷分离、分级审批”的原则对信贷资金的( )等贷款内容和条件进行最终决策，逐级签署审批意见。

A. 投向
B. 金额
C. 期限
D. 利率
E. 来源

A B C D E

标记纠错

124.

《巴塞尔协议Ⅲ》中，关于扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力的说法正确的有（）。

A. 提高资产证券化交易风险暴露的风险权重
B. 大幅提高了再证券化风险暴露的风险权重
C. 大幅度提高内部模型法下市场风险的资本要求和定性标准
D. 大幅度提高场外衍生品和证券融资交易的交易对手信用风险的资本要求
E. 在第二支柱框架下明确了商业银行全面风险治理结构的监管要求

A B C D E

标记纠错

125.

商业银行绩效考评应当坚持以下原则（）。

A. 稳健盈利
B. 合规引领
C. 战略导向
D. 综合平衡
E. 统一执行

A B C D E

标记纠错

126.

信用风险缓释应遵循的原则包括( )。

A. 合法性原则
B. 有效性原则
C. 审慎性原则
D. 一致性原则
E. 独立性原则

A B C D E

标记纠错

127.

公司贷款业务种类主要包括（　　）。

A. 流动资金贷款
B. 固定资产贷款
C. 贸易融资
D. 并购贷款
E. 银团贷款

A B C D E

标记纠错

128.

按存款的支取方式不同，单位存款一分为( )。

A. 单位活期存款
B. 单位定期存款
C. 单位通知存款
D. 单位协定存款
E. 保证金存款

A B C D E

标记纠错

129.

下列有关外部审计质量控制的说法，错误的有（　　）。

A. 银行应该充分了解外部审计的程序及质量控制体系，配合外部审计机构开展审计工作
B. 银行应该对外部审计机构的审计报告质量及审计业务约定书的履行情况进行评估
C. 外部审计机构同一签字注册会计师对同一家银行进行外部审计的服务年限不得超过3年
D. 银行为了不影响外部审计的独立性，不宜委托负责其外部审计的外部审计机构提供咨询服务
E. 银行发现外部审计机构的审计报告存在严重质量问题时，不能终止委托，但可以提出警告

A B C D E

标记纠错

130.

贷款利率具体分为（　　）。

A. 法定利率
B. 实际利率
C. 行业公定利率
D. 市场利率
E. 固定利率

A B C D E

标记纠错

131.

银行业消费者是购买或使用银行产品和接受银行业服务的自然人。

正确错误

标记纠错

132.

商誉不属于资本扣减项目。（　　）

正确错误

标记纠错

133.

银行业金融机构可以通过内部审计职能部门对其银行业消费者权益保护工作情况进行定期评估，提高银行业消费者权益保护工作的有效性。（　　）

正确错误

标记纠错

134.

回购交易属于远期交易的一种特殊方式。（　　）

正确错误

标记纠错

135.

在中国境内批准设立的企业集团财务公司可自愿申请成为中国财务公司协会会员。（　　）

正确错误

标记纠错

136.

商业银行对银行业消费者性投诉的处理应遵循效率原则。（　　）

正确错误

标记纠错

137.

提高企业集团内部资金融通的效率，最大程度地降低财务费用是企业集团财务公司的基本定位之一。（　　）

正确错误

标记纠错

138.

整存零取的取款方式是约定取息期到期一次性支取本金、分期支取利息。（　　）

正确错误

标记纠错

139.

市场风险存在于银行的交易业务中，在非交易业务中不存在。( )

正确错误

标记纠错

140.

商业银行对重大声誉事件应及时向中国证监会或其派出机构递交处置及评估报告。( )

正确错误

标记纠错

141.

财务公司不可以向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务。( )

正确错误

标记纠错

142.

网络借贷包括个体网络借贷和网络小额贷款。（　　）

正确错误

标记纠错

143.

2014年3月农村商业由于“要倒闭”的谣言而遭到挤兑属于声誉风险。

正确错误

标记纠错

144.

按期限长短分，同业拆借有隔夜、7天、1个月三种形式。（　　）

正确错误

标记纠错

145.

回购交易属于期货交易的一种特殊方式。

正确错误

标记纠错

2021银行专业初级《银行管理》预测试卷4

答题卡（剩余道题）

暂停期间答题时间停止，不可答题!

你确定交卷吗？

题目纠错

友情链接

2021银行专业初级《银行管理》预测试卷4

答题卡（剩余 道题）

暂停期间答题时间停止，不可答题!

你确定交卷吗？

题目纠错

友情链接

答题卡（剩余道题）