2021银行专业初级《银行管理》模拟试卷

1.

外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过( )年。

A. 1
B. 2
C. 4
D. 5

A B C D

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2.

流动性风险与信用风险、市场风险、操作风险相比，形成的原因更加复杂，涉及的范围更广，通常被视为一种( )。

A. 单维风险
B. 多维风险
C. 系统性风险
D. 非系统性风险

A B C D

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3.

押品处置是指抵(质)押权人对由( )为担保银行债权实现而抵押或质押给银行的财产或权利进行处置，以收回全部或部分不良债权的经营管理活动。

A. 借款人或第三人
B. 投资人
C. 担保人或保证人
D. 债务人

A B C D

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4.

在一个完整的绩效评价体系中，目标、指标、标准、方法等要素的设置是建立考评指标体系的( )。

A. 结果
B. 前提
C. 目标
D. 核心

A B C D

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5.

金融资产管理公司的核心业务是( )。

A. 不良资产业务
B. 投资业务
C. 中间业务
D. 表外业务

A B C D

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6.

( )体现着商业银行的核心竞争力。

A. 资产管理水平
B. 负债管理水平
C. 风险管理水平
D. 内控管理水平

A B C D

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7.

汽车金融公司发放自用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的( )。

A. 50％
B. 70％
C. 80％
D. 90％

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8.

国有商业银行、邮政储蓄银行、股份制商业银行申请开办现行法规未明确规定的业务和品种的，由中国银监会受理、审查并决定，中国银监会自受理之日起( )个月内作出批准或不批准的书面决定。

A. 1
B. 3
C. 6
D. 9

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9.

金融市场最主要、最基本的功能是( )。

A. 优化资源配置
B. 经济调节
C. 融通货币资金
D. 风险分散及管理

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10.

合规培训与教育不包括( )。

A. 新员工的入职培训
B. 所有员工的定期培训
C. 临时性业务培训
D. 根据不同风险需求、员工层次及监管要求等设计的具有针对性的培训

A B C D

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11.

定活两便储蓄存款利息( )活期储蓄。

A. 高于
B. 低于
C. 等于
D. 不高于

A B C D

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12.

商业银行一般将“一人公司”的贷款纳入( )进行管理。

A. 公司贷款
B. 个人贷款
C. 信用贷款
D. 机构贷款

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13.

对于固定资产贷款项下借款人单笔支付金额超过项目总投资( )的贷款资金支付，应采用商业银行受托支付方式。

A. 5％或超过500万元人民币
B. 10％或超过500万元人民币
C. 15％或超过500万元人民币
D. 5％或超过100万元人民币

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14.

商业银行应当建立健全本机构统一的同业业务授信管理政策，并将同业业务纳入全机构统一授信体系，由( )实施授权管理。

A. 人民银行总行自上而下
B. 总部自上而下
C. 支行行长自下而上
D. 董事会自上而下

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15.

( )在一般情况下经常作为指导性的弹性限额。

A. 区域风险限额
B. 国家风险限额
C. 集体风险限额
D. 部分风险限额

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16.

为提高外部审计的( )，银行不宜委托负责其外部审计的外审机构提供咨询服务。

A. 客观性
B. 独立性
C. 相关性
D. 有效性

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17.

2008年以前，英国采取的“三头监管体制”包括英格兰银行、金融服务局和( )。

A. 英国汇丰银行
B. 英国审慎监管局
C. 大英财政税务局
D. 英国财政部

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18.

2015年9月，中国银监会出台了《商业银行流动性管理办法(试行)》，要求商业银行能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现合格优质流动性资产满足未来至少( )天的流动性需求。

A. 20
B. 30
C. 40
D. 50

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19.

还款期是指从借款合同规定的( )起至全部本息清偿日止的期间。

A. 第一次还款日
B. 第一次还款日的前一日
C. 合同签署日
D. 合同成立日

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20.

下列关于银行业金融机构业务准人许可的说法中，错误的是( )。

A. 银行业金融机构的业务范围，中国银监会应当依照法律、行政法规规定的条件和程序审查批准
B. 需要审查批准或者备案的业务品种，中国银监会应当依照法律、行政法规规定并公布
C. 银行业金融机构开展相关业务的，应当按照规定报经中国银监会审查批准或者备案
D. 中国银行业协会负责对银行业金融机构的业务许可进行监管

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21.

委托行与代付行应当根据各自在该项业务中权利义务关系的实质进行( )。

A. 资金核算
B. 项目核算
C. 会计核算
D. 利润核算

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22.

( )旨在通过系统化和规范化的方法，审查评价并改善银行经营活动、风险状况、内部控制和公司治理效果，促进稳健发展。

A. 合规文化
B. 内部审计
C. 外部审计
D. 风险管控

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23.

合规管理部门应在合规负责人的管理下协助( )有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。

A. 董事会
B. 监事会
C. 高级管理层
D. 内部审计人员

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24.

个性化分期还款协议的最长期限不得超过( )年。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 5

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25.

我国目前信用卡的透支利率为每日( )，按月收取复利。

A. 万分之一
B. 万分之二
C. 万分之三
D. 万分之五

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26.

( )是指因市场价格的不利变动而使银行表内和表外业务发生损失的风险。

A. 操作风险
B. 合规风险
C. 市场风险
D. 信用风险

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27.

一般来说，商业银行( )，抵抗风险的能力越强，同时也意味着商业银行可能面临的风险因素越多，对其声誉的潜在威胁也越大。

A. 规模越大
B. 监管力度越大
C. 历史越久
D. 稳定性越好

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28.

合规管理与成本控制、资本回报等银行经营的核心要素具有( )关系。

A. 不相关
B. 负相关
C. 正相关
D. 完全一致

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29.

信息与沟通的基本要求不包括( )。

A. 信息收集
B. 信息加工
C. 信息整理
D. 信息传递

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30.

商业银行绩效评价标准制定过程中，在标准来源上，首先倾向于选择( )，其次才是使用( )。

A. 行业外部标准；内部标准
B. 企业内部标准；外部标准
C. 行业内部标准；外部标准
D. 企业外部标准；内部标准

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31.

遵守相关法律是银行对消费者的主要义务之一，下列说法中，错误的有( )。

A. 银行和消费者有约定的，应当按照约定履行义务
B. 银行和消费者有约定的，双方的约定不得违背银行利益
C. 银行不得使用格式合同作出对银行业消费者不公平的规定
D. 银行应当以告示的方式免除其损害消费者合法权益所应当承担的民事法律责任

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32.

更新改造投资的综合范围为总投资( )万元以上的更新改造项目。

A. 10
B. 20
C. 25
D. 50

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33.

流动性覆盖率要求商业银行通过变现合格优质流动性资产满足未来至少( )天的流动性需求。

A. 15
B. 30
C. 60
D. 90

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34.

商业银行的生命线是( )。

A. 风险管理
B. 人员管理
C. 社会声誉
D. 盈利能力

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35.

法定存款准备金率变动的直接效果是影响商业银行的( )。

A. 流动系数
B. 吸储能力
C. 超额储备水平
D. 还款能力

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36.

财务公司的基本定位不包括( )。

A. 最大限度地降低财务费用
B. 促进成员单位业务的拓展和产品的销售
C. 为成员单位提供全方位的顾问服务
D. 为成员单位提供全方位的投资业务

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37.

( )是中央银行为实现货币政策的目标而采取的具体手段和措施。

A. 金融政策工具
B. 货币政策工具
C. 利率政策工具
D. 存款准备金工具

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38.

下列关于外资银行的说法中，正确的是( )。

A. 外资银行必须依照中华人民共和国有关法律、法规设立
B. 外资银行不必依照中华人民共和国有关法律、法规设立
C. 外资银行不可以在境内设立分行
D. 外资银行不可以从事金融业务

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39.

商业银行应按照( )原则规范固定资产贷款审批流程。

A. 审贷分离、分级审批
B. 审贷分离、联合审批
C. 审贷结合、联合审批
D. 审贷结合、分级审批

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40.

资产公司采用传统类不良资产经营模式或附重组条件类不良资产经营模式的依据是( )。

A. 不良资产的质量
B. 不良资产的规模
C. 不良资产的特点
D. 不良资产的来源

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41.

下列不属于银行从业人员遵循公平竞争、客户自愿原则的是( )。

A. 自觉抵制低价倾销、诋毁同业、虚假宣传等不正当竞争行为
B. 做到客户至上，诚实守信，优质服务
C. 执行首问负责制，热情接待，语言文明，举止大方
D. 优先接待贵宾区客户，并引导其购买理财产品

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42.

在所有债券之中，( )没有违约风险。。．

A. 地方政府发行的政府债券
B. 公司发行的公司债券
C. 商业银行发行的银行债券
D. 财政部发行的国债

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43.

( )是通过识别、分析和消除可能导致客户风险发生的各种直接因素和间接因素，达到防患于未然的目的。

A. 风险预防
B. 风险分散
C. 风险识别
D. 风险管理

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44.

银行经营过程中，因发现好的贷款项目或其他资金运用项目而需要存款时，可将可能的收入与银行的其他成本开支和适当利润( )后，得出自己可以承受的存款成本价格。

A. 相减
B. 相乘
C. 相除
D. 相加

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45.

原则上，从2014年开始对欧元区成员国近6 000家银行行使监管权的机构是( )。

A. 美国央行
B. 德国央行
C. 欧元区各国银行监管当局
D. 欧洲央行

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46.

保证是发生在保证人和( )之间的民事约定。

A. 债权人
B. 债务人
C. 背书人
D. 担保人

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47.

商业银行开展同业业务实行专营部门制，由( )建立或指定专营部门负责经营。．

A. 人民银行总行
B. 商业银行行长
C. 人民银行当地支行
D. 法人总部

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48.

下列不属于商业银行为消费者提供规范服务的内容的是( )。

A. 建立科学、规范的服务机制，积极进行产品创新和服务创新，构建多功能、多层次的客户服务体系
B. 在公平公正、诚实守信的服务理念基础上，以热情的态度、良好的作风和文明的形象，向消费者提供文明规范的服务
C. 在向消费者提供服务时，应根据消费者的需求以及银行实际情况，提供咨询指导、业务办理、技术支持等服务，保证消费者得到与其相应的服务
D. 依法向消费者提供真实、准确、充分的相关信息，保障消费者的知情权、选择权

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49.

( )是构建合规文化的重要制度之一，该项机制能使一些潜在的风险、不合规的行为被提前预知。

A. 合规绩效考核机制
B. 合规问责机制
C. 诚信举报机制
D. 合规培训与教育机制

A B C D

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50.

( )是外包过程中出现的操作风险的最终责任人。

A. 商业银行
B. 客户
C. 外包公司
D. 担保人

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51.

从我国多年成功的财政政策经验来看，在总需求不足时，通过( )财政政策会使总需求与总供给的差额缩小以至平衡。

A. 紧缩性
B. 扩张性
C. 中性
D. 相机抉择性

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52.

( )要求“不要把鸡蛋放在一个篮子里”，它对商业银行信用风险管理具有重要意义。

A. 风险分散
B. 风险对冲
C. 风险转移
D. 风险规避

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53.

商业银行应加强对保证人的档案信息管理，在保证合同有效期间，应定期对保证人的资信状况和代偿能力及保证合同履行情况进行检查，每年不少于( )次。

A. 1
B. 2
C. 3
D. 4

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54.

回购协议实质上是一种( )融资方式，那笔被借款方先售出后又购回的金融资产即是融资抵押品或担保品。

A. 短期担保
B. 短期抵押
C. 短期质押
D. 短期信用

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55.

支付结算是指结算客户之间由于商品交易、劳务供应等经济活动而产生的债权债务关系，通过( )实现资金转移而完成的结算过程。

A. 银行
B. 代理人
C. 贷款人
D. 担保人

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56.

单家商业银行对单一金融机构法人的不含结算性同业存款的同业融出资金，扣除风险权重为零的资产后的净额，不得超过该银行一级资本的( )。

A. 10％
B. 20％
C. 30％
D. 50％

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57.

以非营业性信托机构或个人作为受托人所从事的信托活动是指( )。

A. 自益信托
B. 他益信托
C. 民事信托
D. 营业信托

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58.

同业拆借亦称“银行同业拆借”，是银行同业间短期的( )的借贷。

A. 按日计息
B. 按月计息
C. 按年计息
D. 按次计息

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59.

( )是法律、行政法规和中国银监会对银行业金融机构提出的核心经营目标。

A. 审慎经营规则
B. 合法经营规则
C. 保本微利经营规则
D. 独立经营规则

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60.

按照( )，对商业银行向个人客户和机构客户宣传推介、销售、办理申购、赎回的理财行为要规范，在产品开发中避免使用带有诱惑性、误导性和承诺性的称谓等。

A. 《商业银行产品销售管理办法》
B. 《商业银行理财产品管理办法》
C. 《商业银行理财产品销售办法》
D. 《商业银行理财产品销售管理办法》

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61.

下列关于新会计准则相关规定的说法中，错误的是( )。

A. 各类金融资产之间不可随意转换
B. 金融衍生工具在资产负债表外独立核算
C. 交易性金融资产会计期末无需做减值测试
D. 金融资产按公允价值计量

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62.

协议市场与公开市场的不同在于( )。

A. 协议市场金融资产的定价与成交通过私下协商或面对面的讨价还价方式完成
B. 协议市场金融资产的交易价格是通过众多的买主和卖主公开竞价而形成
C. 公开市场金融资产的定价与成交通过证监会挂牌指定方式完成
D. 协议市场金融资产的定价与成交通过书面协议的方式完成

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63.

中国人民银行对金融机构缴存的法定存款准备金所支付的利率被称为( )。

A. 超额存款准备金利率
B. 无风险利率
C. 财政贴息利率
D. 存款准备金利率

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64.

产业技术政策主要包括( )和技术发展政策与促进资源向技术开发领域投入的政策。

A. 产业布局规划
B. 产业技术结构的选择
C. 除农业外的高技术产业扶持政策
D. 主导产业的选择

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65.

《贷款通则》规定，自营贷款期限最长一般不得超过( )年。

A. 1
B. 3
C. 5
D. 10

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66.

光票托收是( )向银行提交凭以收取款项的金融票据。

A. 托收行
B. 委托人
C. 付款行
D. 受托人

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67.

商业银行的( )策略强调降低银行成本，使银行保持令人满意的边际利润，同时成为一个低成本竞争者。

A. 低成本
B. 低风险
C. 低效益
D. 高成本

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68.

信托公司不得以( )方式管理运用信托财产。

A. 投资
B. 卖出回购
C. 买入返售
D. 贷款

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69.

股票市场作为影响力最大的金融实体之一，主要通过( )为公司筹集运营资本。

A. 向投资者出售公司股票
B. 银行贷款
C. 融资租赁
D. 发行债券

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70.

下列关于商业银行开展消费者金融知识教育的说法中，正确的是( )。

A. 采取适当方式，向不同类型的消费者介绍相应的银行业务与理财产品的基础知识、产品特点、投资风险与收益形式等内容
B. 优化资源匹配，多渠道、多层次地开展消费者教育工作
C. 结合实际情况，在官方网站设立消费者教育栏目
D. 以上均是

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71.

内审在案件防控工作中的思路及重心应由发现、揭露违法、违规行为和现象向防范( )，提升内控水平转移。

A. 操作风险和流动性风险
B. 操作风险和案件风险
C. 案件风险和流动性风险
D. 案件风险和信用风险

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72.

资产证券化把( )的资产汇集起来，通过结构性重组，将其转变为可以在金融市场上出售和流通的证券，据以融通资金的机制和过程。

A. 缺乏盈利性，但具有未来现金流
B. 不缺乏流动性，但具有未来现金流
C. 缺乏流动性，且不具有未来现金流
D. 缺乏流动性，但具有未来现金流

A B C D

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73.

银行业自律组织的章程应当报( )备案。

A. 中国银行业协会
B. 中国人民银行
C. 中国银监会
D. 中国证监会

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74.

操作风险的控制和缓释往往必须通过( )来实现，而不能纯粹依靠计量的手段。

A. 管理
B. 约束
C. 控制
D. 监督

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75.

《中华人民共和国商业银行法》的立法宗旨不包括( )。

A. 保护商业银行、存款人和其他客户的合法权益
B. 规范商业银行的行为，提高信贷资产质量
C. 加强监督管理，保障商业银行的稳健运行
D. 维护银行安全、稳定，促进社会主义市场经济的发展

A B C D

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76.

下列属于银行外部信息的是( )。

A. 经营信息
B. 财务信息
C. 人员信息
D. 行业信息

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77.

下列关于金融机构控股模式的说法中，正确的是( )。

A. 控股方是非金融机构的工商企业集团
B. 控股方全资拥有一些附属公司或子公司
C. 控股方为商业银行
D. 控股方子公司可以是银行、证券、保险、金融、加工行业

A B C D

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78.

两家金融机构之间按照协议约定先买入金融资产，再按约定价格于到期日将该项金融资产返售的资金融通行为是( )。

A. 买方信贷
B. 卖方信贷
C. 买入返售
D. 卖出返售

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79.

( )作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。

A. 风险合规条线
B. 业务管理条线
C. 审计监督条线
D. 风险监控条线

A B C D

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80.

个人消费贷款以消费者的( )为贷款基础。

A. 现实的购买力
B. 信用及历史记录
C. 信用及未来的购买力
D. 现有财产

A B C D

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81.

银行对消费者的主要义务包括( )。

A. 交易信息公开
B. 妥善处理客户交易请求
C. 交易有凭有据
D. 妥善处理投诉
E. 保护消费者安全

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82.

商业银行信息系统包括( )。

A. 主要面向董事会的管理信息系统
B. 主要面向高级管理层的业务信息系统
C. 主要面向客户的业务信息系统
D. 主要供外部管理使用的管理信息系统
E. 主要供内部管理使用的管理信息系统

A B C D E

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83.

根据《存款保险条例》的规定，下列应当参加存款保险的金融机构有( )。

A. 商业银行
B. 农村合作银行
C. 农村信用合作社
D. 外商独资银行
E. 中外合资银行

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84.

商业银行要求对“四高”加大审计力度，其中“四高”是指( )。

A. 高风险网点
B. 高风险业务
C. 高风险环节
D. 高风险岗位
E. 高风险人员

A B C D E

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85.

下列关于工商企业控股模式的说法中，正确的有( )。

A. 控股方为非金融机构的工商企业集团
B. 控股方全资拥有或者控股一些包括银行、证券、保险、金融服务公司以及非金融性实体在内的附属公司或予公司
C. 海航集团和宝钢集团属于工商企业控股模式
D. 控股方为工商银行
E. 工商企业控股模式属于商业银行综合化经营的模式

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86.

中国银监会一直倡导的“三管一提高”是指( )。

A. 管法人
B. 管风险
C. 管内控
D. 提高透明度
E. 提高独立性

A B C D E

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87.

商业银行开展内部控制评价，应重点做好( )工作。

A. 在评价对象方面，对纳入并表管理的机构进行内部控制评价
B. 在评价实施方面，根据业务经营情况和风险状况确定风险控制的频率，至少每年开展一次
C. 在评价标准制定方面，制定内部控制缺陷认定标准
D. 在评价质量控制方面，建立内部控制评价质量控制机制
E. 在评价结果报告方面，商业银行年度内部控制评价报告经董事会审议批准后，于每年4月30日报送中国银监会或对其履行法人监管职责的属地银行业监督管理机构

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88.

中国银监会对内部审计人员应具备的专业从业资格，从( )方面提出了基本要求。

A. 专业水平
B. 从业经验
C. 教育背景
D. 任职条件
E. 道德准则

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89.

为了加强项目授信的分类管理，商业银行可以根据借款项目对环境的影响程度将其分为( )。

A. A类
B. B类
C. C类
D. D类
E. E类

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90.

根据中国人民银行、银监会等五部委发布的《关于规范金融机构同业业务的通知》(银发[2014]127号)规定，同业业务主要业务类型包括( )。

A. 同业拆借
B. 同业存款
C. 同业借款
D. 同业代付
E. 卖出回购

A B C D E

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91.

(4金融市场是货币和资本的( )的集合。

A. 交易活动
B. 交易技术
C. 交易制度
D. 交易产品
E. 交易场所

A B C D E

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92.

货币市场存款账户的特点主要表现在( )。

A. 有最低存款余额2 500美元的限制
B. 无存户对象的限制
C. 有使用次数的限制
D. 无准备金限制
E. 无最高利率限制

A B C D E

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93.

一般而言，一国的金融体系应该由( )组成。

A. 金融市场
B. 金融活动
C. 金融场所
D. 金融机构
E. 其他要素

A B C D E

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94.

内部控制发展的阶段有( )。

A. 内部牵制阶段
B. 内部控制制度阶段
C. 内部控制结构阶段
D. 内部控制整体框架阶段
E. 全面风险管理阶段

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95.

企业集团财务公司的基本功能包括( )。

A. 集团资金归集平台
B. 集团资金结算平台
C. 集团资金投资平台
D. 集团资金监控平台
E. 集团金融服务平台

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96.

大额存单的发行渠道包括( )。

A. 发行人的营业网点
B. 发行人的电子银行
C. 第三方平台
D. 中国人民银行认可的其他渠道
E. 银行柜台

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97.

货币经纪公司只能向金融机构提供有关( )等交易的经纪服务。

A. 外汇
B. 货币市场产品
C. 自营业务
D. 衍生产品
E. 境外市场

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98.

下列属于金融租赁公司负债业务的有( )。

A. 接受承租人租赁保证金
B. 吸收股东3个月以上定期存款
C. 同业拆入
D. 向金融机构借款
E. 发行金融债券

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99.

2010年7月21日之后，美国银行监管体制机制方面的变化之一是“扩大联邦存款保险公司(FDIC)的监管权”。其具体内容主要包括( )。

A. 联邦存款保险公司对州一级资产规模小于500亿美元的银行控股公司、储贷机构等执行监管权
B. 联邦存款保险公司对系统重要性非银行金融机构及大型银行具有后备检查权，可实施特别检查
C. 联邦存款保险公司有权接管并清算任何处于财务困难并会对美国金融稳定造成系统性风险的金融机构
D. 一旦联邦存款保险公司被委以接管人的职责，就可以采取一系列措施将损失降到最小
E. 联邦存款保险公司可设立搭桥公司协助有序解散破产企业

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100.

绩效评价系统的评价对象包括( )。

A. 银行本身
B. 客户
C. 银行产品或服务
D. 产品
E. 银行管理者

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101.

根据《中华人民共和国中国人民银行法》，中国人民银行的监督管理权主要有( )。

A. 检查监督权
B. 建议检查监督权
C. 特定情况下的检查监督权
D. 处罚权
E. 行业推荐权

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102.

合规管理的基本机制包括( )。

A. 合规绩效考核机制
B. 合规内控机制
C. 诚信举报机制
D. 合规培训与教育制度
E. 合规问责机制

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103.

商业银行的内部控制目标有( )。

A. 保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行
B. 保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C. 保证商业银行风险管理的有效性
D. 保证商业银行盈利的顺利实现
E. 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时

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104.

短期金融工具主要包括( )。

A. 股票
B. 商业票据
C. 短期国库券
D. 回购协议
E. 企业债券

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105.

从世界范围来看，货币制度在发展过程中曾先后经历了( )。

A. 银本位制
B. 金银复本位制
C. 金本位制
D. 纸币本位制
E. 信用本位制

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106.

在审查固定资产贷款业务风险时，商业银行应从( )等角度进行贷款风险评价。

A. 项目发起人
B. 借款人
C. 项目合规性
D. 项目技术和财务可行性
E. 项目融资方案

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107.

互联网金融的主要特征包括( )。

A. 成本低、效率高
B. 以客户为中心，尊重客户体验
C. 促进金融业务综合化，为综合化经营助力
D. 风险复杂化，网络风险将难以掌控
E. 监管难度小

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108.

战略风险主要体现在( )。

A. 战略目标缺乏整体兼容性
B. 为实现战略目标而制定的经营战略存在缺陷
C. 为实现战略目标所需要的资源匮乏
D. 整个战略实施过程的质量难以保证
E. 商业银行的管理混乱

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109.

按照诱发风险的原因，风险可以分为( )。

A. 经济风险
B. 社会风险
C. 信用风险
D. 市场风险
E. 法律风险

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110.

商业银行不得对( )用途的业务进行授信。

A. 国家明令禁止的产品或项目
B. 违反国家有关规定从事股本权益性投资
C. 以授信作为注册资金、注册验资和增资扩股
D. 违反国家有关规定从事股票、期货、金融衍生产品等投资
E. 其他违反国家法律法规和政策的项目

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111.

商业银行内部控制评价是对商业银行内部控制体系建设、实施和运行结果开展的调查、测试、分析和评估等系统性活动。( )

正确错误

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112.

流动性覆盖率旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产，能够在中国银监会规定的流动性压力情景下，通过变现这些资产满足未来至少10天的流动性需求。( )

正确错误

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113.

超额存款准备金主要用于同业汇兑清算。( )

正确错误

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114.

《国务院办公厅关于加强金融消费者权益保护工作指导意见》是当前我国在金融消费者权益保护方面的纲领性文件。( )

正确错误

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115.

货币经纪公司是资金、债券和外汇等交易的集合点，发挥交易媒介作用。( )

正确错误

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116.

银行建立的内部审计管理体系应当是独立垂直的，审计预算、人员薪酬、主要负责人任免由董事会或其专门委员会决定。( )

正确错误

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117.

商业银行累计外汇敞口头寸比例，即累计外汇敞口头寸与资本净额之比，不得超过30％。( )

正确错误

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118.

金融租赁公司从事固定收益证券投资是指金融租赁公司投资于可以在特定的时间内取得固定的收益并预先知道取得收益的数量和时间的证券。( )

正确错误

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119.

全面审计一般以2年为一个周期。( )

正确错误

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120.

采用信用风险缓释工具后的资本要求不大于对保证人直接风险暴露的资本要求。( )

正确错误

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121.

国别风险是指商业银行受特定国家经济衰退等不利因素影响，无法正常收回在该国的金融资产而遭受损失的风险。( )

正确错误

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122.

固定资产贷款尽职调查的主要内容应包括借款人及项目发起人等相关关系人的情况，贷款项目的情况，贷款担保情况，以及需要调查的其他内容等。( )

正确错误

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123.

银行业金融机构应自觉遵守买者有责的原则，明确区分其代理销售的产品和自行研发的产品。( )

正确错误

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124.

消费金融公司不可以发行金融债券。( )

正确错误

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125.

由中国银监会认定的国内系统重要性银行附加资本要求为风险加权资产的2％，由核心一级资本满足。( )

正确错误

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126.

金融会计是以实物为主要计量单位，遵循会计学的基本原理，为金融企业经营者及其有关方面提供财务状况、经营成果和现金流量等会计信息的一种管理活动。( )

正确错误

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127.

银行业机构不得对存在重大耗能和污染风险的企业授信。( )

正确错误

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128.

商业银行应与借款人及其他相关当事人签订书面借款合同及其他相关协议，需担保的应同时签订担保合同。( )

正确错误

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129.

产业布局政策一般遵循的原则有经济性原则、合理性原则、协调性原则和平衡性原则。( )

正确错误

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130.

记账式国债有交易所、银行间债券市场、商业银行柜台市场三个发行及流通渠道。( )

正确错误

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131.

消费金融公司发行个人消费信贷是指消费金融公司采用信用、抵押、质押担保或保证方式，以货币形式向个人消费者提供的贷款，也包括个人住房贷款和购车贷款。( )

正确错误

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132.

《流动资金贷款管理暂行办法》规定，贷款人违反本办法规定经营流动资金贷款业务的，银监会应当责令其限期改正。( )

正确错误

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133.

有追索保理融资指当应收账款付款方到期未付时，银行在追索应收账款付款方之外，还有权向保理融资申请人(销售商)追索未付款项。( )

正确错误

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134.

美国国会通过的《多德一弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》力图完善监管体制机制，填补旧体制的监管漏洞，提升监管有效性。( )

正确错误

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135.

通过现场检查，能针对商业银行在执行政策法规以及经营管理上的漏洞和不合理之处加以指正，促进其不断提高经营管理水平。( )

正确错误

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136.

2008年国际金融危机后，我国监管架构改革的核心是向为民监管转，提升薄弱环节金融服务的合力。( )

正确错误

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137.

2015年7月，巴塞尔委员会公布的最新版<加强公司治理的原则》中强调了董事会整体及其成员的任职资格要求。 ( )

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138.

期权交易是买方在特定时间内买进或卖出证券的权利。( )

正确错误

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139.

美国《多德—弗兰克华尔街改革与消费者保护法案》要求新设立金融消费者保护局(CFBE)。( )

正确错误

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140.

商业银行应全面审查流动资金贷款的风险因素，不得超过借款人的实际需求发放流动资金贷款。( )

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2021银行专业初级《银行管理》模拟试卷2

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