2022年11月《金融市场基础知识》押题密卷2

参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与本所市场证券的买卖，这种制度被称为（ ）。

下列（ ）时间点，不能进行科创板连续竞价。

发行人和主承销商应当在发行公告中披露（ ）。

①战略投资者的选择标准

②持有期限

③向战略投资者配售的股票金额

④向战略投资者配售的股票总量

下列（ ）财产可以作为股东出资的资产。

①人民币

②美元

③土地使用权

④暂未能合理估价的古董字画

⑤一栋商用大楼

人民币合格境外机构投资者（RQFII）和QFII的主要区别不包括（ ）。

证券投资基金是一种集合投资方式，它与股票、债券的区别在于（ ）。

①反映的经济关系不同

②筹集资金的投向不同

③收益风险水平不同

④发行方式不同

国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（ ）。

①保护投资者利益

②保证证券市场的公平、效率和透明

③防止市场操作行为

④降低系统性风险

张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（ ）。

①获得资产收益

②对财产直接支配

③公司破产优先清偿

④选择公司管理者

⑤对公司重大事项进行决策

以下关于银行中间业务和表外业务的说法正确的是（ ）。

根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（ ）。

对（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。

证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。

中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。

作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。

改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于（ ）年恢复发行国债。

证券公司应当自每月结束之日起（ ）个工作日内报送月度报告。

货币市场基金是仅以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限较短，一般在（ ）年以内。

在QDII制度中，单只基金、集合计划持有非流动性资产市值不得超过基金、集合计划净值的（ ）。

我国政策性银行不包括（ ）。

封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。

关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。

下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（ ）。

①它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具

②实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动

③可供选择的工具包括三大工具

④侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响

全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。

①银行存款

②外国政府债券

③基金

④股票

⑤银行票据

2004年，国务院在《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中指出：“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使（ ）为主的机构投资者成为资本市场的主导力量。”

①基金管理公司

②保险公司

③QFII

④信托基金公司

申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。

信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。

（ ）是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。

美国国债是由（ ）发行的债券。

根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，可以将市场交易的组织形态分为（ ）。

①现货交易

②远期交易

③期权交易

④期货交易

证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（ ）。

①财务信息公开披露

②所有公司内部信息披露

③公司所有信息披露

④基本信息公示

公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（ ）。

首次公开发行股票的方式包括（ ）。

①网下发行

②网上发行

③向战略投资者配售

④向个人投资者配售

沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。

①经营状况良好

②股票价格无明显波动

③财务报告无重大问题

④无明显市场操纵

按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》规定，在下列活动中，慈善组织可以开展的投资活动是（ ）。

下列关于企业债券和公司债券在发行市场方面的说法正确的是（ ）。

（ ）是指有权代表国家投资的部门或机构以国有资产向公司投资形成的股份。

如果某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为20元，则转换比例为（ ）。

下列对于证券公司合格境内机构投资者资格的认定符合中国证监会规定的是（ ）。

企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。

（ ）是指向不特定投资者公开进行资金募集的基金；（ ）是只能采取非公开方式、向特定合格投资者进行资金募集的基金。

以下不属于证券市场融资活动特点的是（ ）。

下列关于利率按是否固定分类中说法正确的是（ ）。

不属于国际金融监管体系的组织是（ ）。

我国（ ）三家商品期货交易所通过多年的发展创新，产品工具体系日渐丰富，商品期货和期权交易规模多年获得持续快速增长。

①上海②大连

③北京④深圳

⑤郑州

下列（ ）现代风险管理理念是正确的。

①任何金融产品是风险和收益的组合

②任何金融产品都具有风险性

③风险是与收益相匹配的

④投资是以风险换收益

除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为不包括（ ）。

①购买不动产

②投资于银行存款等货币市场工具

③购买房地产抵押按揭

④购买实物商品

下列关于金融互换交易说法正确的是（ ）。

①互换是指是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

②目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种

③互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险

④我国已经启动了股票收益互换业务试点工作

关于基金评价指标中的夏普指数，下列说法正确的有（ ）。

①夏普指数和特雷诺指数一样，能够反映基金经理的市场调整能力

②夏普指数越大，表示基金绩效越好

③夏普指数能够反映基金经理分散和降低非系统性风险的能力

④夏普指数同时考虑了系统风险和非系统性风险

某结构化金融衍生产品保证本金不会损失。这属于（ ）。

关于证券投资基金与股票、债券的区别下列说法正确的是（ ）。

下列关于商业银行柜台市场的二级托管体制的说法错误的是（ ）。

（ ）是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由后者代为处理有关证券权益事务的行为。

我国开放式基金于（ ）估值，并于（ ）公告份额净值。

（ ）是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场。

在现行多种价格的公开招标方式下，每个承销商的中标价格与财政部按市场情况和投标情况确定的发售价格是有差异的。如果按发售价格向投资者销售国债，承销商就可能发生亏损，因此，在现行公开招标方式下，国债的销售价格是（ ）。

中国银行保险监督管理委员会成立时间是（ ）年。

下列不属于传统信用风险评估方法的是（ ）。

按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一国债期货合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（ ）。

（ ），是指发行人向不特定对象发行股票或向特定对象发行股票累计超过（ ）人，但依法实施员工持股计划的员工人数不计算在内或法律、行政法规规定的其他发行行为。

①公开发行股票②非公开发行股票

③200人④100人

关于基金运作过程中涉及的费用，下列说法正确的有（ ）。

①在基金运作过程中涉及的费用包括基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用和基金管理过程中发生的费用

②基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用不参与基金的会计核算

③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金资产中列支

④需要直接从基金资产中列支

企业年金基金按照规定可以直接投资于（ ）。

①国债②权证

③金融债④股票基金

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行不可以提供的业务有（ ）。

①向个人客户提供综合理财服务

②向所有客户销售理财计划

③接受客户的委托与授权

④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理

经常采用的货币政策中介目标包括（ ）。

①长期利率②银行准备金

③银行信贷规模④货币供应量

国外主要股票市场的股票价格指数有（ ）。

①道.琼斯工业股价平均数②标准普尔500指数

③纳斯达克指数④金融时报证券交易所指数

⑤日经平均股价指数

证券服务机构包括（ ）。

①会计师事务所

②律师事务所

③从事资产评估、资信评级、财务顾问的证券服务机构

④从事信息技术系统服务的证券服务机构

下列关于凭证式国债的承销程序说法正确的是（ ）。

经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，王某对自己的收入进行理财，先把部分钱存人银行后，用剩下的钱购人国债、基金、保险和证券，这种行为体现了股票的（ ）特征。

为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（ ）。

下列关于欧洲债券的说法中正确的是（ ）。

传统的交易所债券市场通常只采用（ ）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。

以下不属于货币政策的最终目标的是（ ）。

为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是（ ）。

下列关于竞争性招标方式中追加投标的说法正确的是（ ）。

①如无特殊规定，10年期以下期限（含）记账式国债可以进行追加发行

②竞争性招标结束后20分钟内，国债承销团甲类成员有权通过投标追加承销当期（次）国债

③追加投标为数量投标，国债承销团甲类成员按照竞争性招标确定的票面利率或发行价格承销

④国债承销团甲类成员追加承销额上限为该成员当期（次）国债竞争性中标额的50%，且不能超出该成员当期（次）国债最低承销额

⑤追加承销额可为0.1亿元的任意倍

压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。下列情况应当开展专项或综合压力测试的有（ ）。

①重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支出、证券公司分类评价结果负向调整、负债集中到期或赎回等可能导致净资本和流动性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形

②确定重大业务规模和开展重大创新业务；确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务、承担重大包销责任等

③预期或已经出现重大内部风险状况；自营投资大幅亏损，政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等；预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件

④证券市场大幅波动，监管政策发生重大变化等

下列关于资产证券化的种类与范围的说法正确的有（ ）。

①根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化划分为不动产证券化、应收账款证券化、信贷资产证券化、未来收益证券化（如高速公路收费）、债券组合证券化等类别

②根据资产证券化发起人、发行人和投资者所属地域不同，可将资产证券化划分为境内资产证券化和离岸资产证券化

③根据证券化产品的金融属性不同，可以分为股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化

中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法》，主要内容涉及（ ）。

①维持适当门槛，支持机构“走出去”

②规范业务范围，完善组织架构

③督促母公司加强管控，完善境外机构管理

④加强持续监管，完善跨境监管合作

债券与股票的区别有（ ）。

①权利不同②目的不同

③主体不同④期限不同

按基金的投资目标划分，可将证券投资基金分为（ ）等。

①成长型基金

②收入型基金

③平衡型基金

—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地

转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。下列关于债券不能收回投资风险的说法正确的有（ ）。

①市场利率水平影响债券的转让价格

②不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

③政府债券不履行债务的风险最低

下列（ ）属于规范类强制退市的情形。

①未在法定期限内披露半年度报告或者经审计的年度报告，且在公司股票停牌2个月内仍未披露

②因公司股本总额或股权分布发生变化，导致连续20个交易日不再具备上市条件，

在规定期限内仍未解决

③法院依法受理公司重整、和解和破产清算申请

中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立”，其中，“四个独立”包括（ ）。

①运行独立②检查独立

③代码独立④指数独立

按政策标准，机构投资者可以分为（ ）。

①一般机构投资者②金融机构投资者

③战略投资者④非金融机构投资者

按照国际货币基金组织《金融稳健指标编制指南》，全球金融体系的主要参与者包括（ ）。

①金融公司②非金融公司

③住户及为住户服务的非营利机构④广义政府、公共部门

主板（中小企业板）上市公司的配股除了要满足公开发行股票的一般规定外，

还应当符合下列（ ）规定。

①拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%

②拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的50%

③控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

④采用《证券法》规定的代销方式发行

我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，错误的是（ ）。

保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。

改革后创业板强制退市的类型有（ ）。

①交易类②重大违法类

③财务类④规范类

关于基金资产估值需要考虑的因素，下列说法正确的有（ ）。

①估值频率②交易价格的公允性

③估值方法的一致性④估值方法的公开性

中国证监会各地方证监局主要负责的机构的监管对象包含（ ）。

①注册地在辖区的证券公司（含证券业务子公司）、公募基金销售机构

②证券公司、公募基金销售机构设立在辖区的分支机构

③主要运营地在辖区的基金管理公司及其全部分支机构、各类子公司，主要运营地在辖区的具有公募基金管理资格的其他机构（证券公司除外）、公募基金托管机构（证券公司除外）及其全部分支机构

④注册地在辖区的证券公司在辖区内外设立的各类非证券业务子公司（含其下设机构），以及注册地在辖区的公募基金的销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务机构等服务机构及其全部分支机构

从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标包括（ ）。

①流动比率②现金流向比率

③速动比率④净稳定资金率

基金的募集一般要经过的步骤包括（ ）。

①基金募集申请

②基金注册

③基金份额的发售

④基金合同生效

基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括（ ）等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他

组织。

①基金管理人②基金托管人

③召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

商品期货包括（ ）。

①农产品期货②金属期货

③能源化工期货④信用衍生品

下列属于开放式基金认购步骤的是（ ）。

①开户②认购

③确认④付款

—般而言，基金投资管理的流程包括以下环节（ ）。

①研究部门提供研究报告

②投资决策委员会决定基金总体投资计划

③基金经理拟订投资组合具体方案

④交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

下面可以作为金融债券发行主体的是（ ）。

①政策性银行

②商业银行

③企业集团财务公司

④金融租赁公司和汽车金融公司

关于决定市场流动性的四个维度因素的说法正确的有（ ）。

①一是深度，即执行大规模交易而不对价格产生过度影响的能力

②二是密度，即买卖价格的缺口，资产的买卖价差越小，流动性越好

③三是即时性，即交易执行的速度

④四是弹性，即基础价格在受到影响后重新恢复的速度

下列属于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求中不得从事的行为是（ ）。

①未对不同私募基金单独管理、单独建账、单独核算

②将不同私募基金财产混同运作，或者不公平对待不同私募基金财产

③使用私募基金管理人及其关联方名义、账户代私募基金收付基金财产

④开展或者参与具有滚动发行、集合运作、期限错配、分离定价等特征的资金池业务

关于交易所交易基金（ETF），下列选项错误的是（ ）。

下面对于证券市场融资活动特征的描述不正确的有（ ）。

①是一种强市场性的融资活动

②是一种间接融资活动

③是在由各种证券中介机构组成的证券服务体系的支持下完成的

④促成证券发行买卖的中介机构自身可以充当权利义务主体