2022年03月《证券投资基金基础知识》押题密卷5

1.

1938年，麦考利为评估债券的平均还款期限，引入（）的概念。

A. 凸度
B. 信用利差
C. 收益率曲线
D. 久期

A B C D

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2.

下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。

A. 在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减
B. 在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低
C. 在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减
D. 在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有到期收益率

A B C D

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3.

债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。

A. 流动性偏好理论
B. 久期的特性
C. 理论期限结构的特性
D. 套利原理

A B C D

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4.

某企业的年末财务报表中显示，该年度的销售收入为30万，净利润为15万，企业年末总资产为120万，所有者权益为80万。则该企业的净资产收益率为（）。

A. 12.5%
B. 18.75%
C. 25%
D. 3.75%

A B C D

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5.

下列不属于构成利润表的项目是（）。

A. 营业收入
B. 与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用
C. 经营活动产生的现金流量
D. 利润

A B C D

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6.

资产负债表的下列科目中，不属于所有者权益的是（）。

A. 长期股权投资
B. 资本公积
C. 股本
D. 未分配利润

A B C D

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7.

下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是（）。

A. 销售利润率
B. 资产收益率
C. 应收账款周转率
D. 净资产收益率

A B C D

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8.

债券基金的主要投资对象不包括（）。

A. 国债
B. 可转债
C. 股票
D. 企业债

A B C D

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9.

下列不符合全球投资业绩标准关于收益率计算的条款的是（）。

A. 必须采用总收益率
B. 必须采用经现金流调整后的平均收益率
C. 投资组合的收益必须以期初资产值加权计算
D. 在计算总收益时，必须计入投资组合中持有的现金及现金等价物的收益

A B C D

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10.

基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括（）。

A. 上市年费
B. 交易佣金
C. 审计费用
D. 信息披露费

A B C D

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11.

基金管理公司必须以（）为基金会计核算主体。

A. 所管理的全部基金总体
B. 所管理的不同基金类别
C. 基金管理公司
D. 所管理的每只基金

A B C D

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12.

我国QDII基金的投资风格，描述错误的一项是（）。

A. 稳健成长型基金也是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守。
B. 积极成长型基金的目标是获取最大资本利得。
C. 增值型基金投资着眼于资本快速增长,由此带来资本增值，风险高、收益也高。
D. 指数型基金则完全复制某一指数的组合,我国部分QDII基金就是以纳斯达克80指数或者H股指数为参照组合

A B C D

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13.

基金资产净值除以基金当前的总份额，就是（）。

A. 基金资产总值
B. 基金资产净值
C. 基金份额净值
D. 基金资产估值

A B C D

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14.

利润包括收入减去费用后的净额以及（）等。

A. 所得税
B. 营业利润
C. 实收资本
D. 直接计入当期利润的利得和损失

A B C D

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15.

数据分布越散，其波动性和不可预测性（）。

A. 越强
B. 越弱
C. 没有影响
D. 视情况而定

A B C D

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16.

（）指债券发行人未按照契约规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。

A. 再投资风险
B. 提前赎回风险
C. 通胀风险
D. 信用风险

A B C D

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17.

关于债券组合构建，以下说法错误的是（）。

A. 债券组合构建需要选择个券
B. 债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例
C. 债券组合构建不需要考虑杠杆率
D. 债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险

A B C D

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18.

不属于系统性风险的是（）

A. 经济增长
B. 财务风险
C. 利率、汇率与物价波动
D. 政治干扰

A B C D

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19.

李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12%,李先生现在应存入银行（）元。

A. 120000
B. 134320
C. 113485
D. 150000

A B C D

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20.

以下（）不属于投资债券的风险。

A. 利率风险
B. 流动性风险
C. 管理风险
D. 通胀风险

A B C D

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21.

银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（）进行交易的债券二级市场参与者。

A. 中国人民银行
B. 上海证券交易所
C. 深圳证券交易所
D. 证券公司

A B C D

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22.

利润表上半部分反应经营活动，下半部分反应非经营活动，其分界点是（）。

A. 营业利润
B. 利润总额
C. 主营业务利润
D. 净利润

A B C D

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23.

人民币合格境外机构投资者，简称为（）。

A. RQFII
B. QDII
C. QFII
D. RQDII

A B C D

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24.

相关系数的大小范围为（）。

A. 0和1之间
B. +1和-1之间
C. -1和0之间
D. 1到正无穷

A B C D

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25.

下列属于UCITS基金投资品种的是（）。

A. 银行存款
B. 指数基金
C. 货币市场工具
D. 以上选项都正确

A B C D

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26.

下列不属于最常用的VaR估算方法的是（）。

A. 参数法
B. 久期分析法
C. 历史模拟法
D. 蒙特卡洛模拟法

A B C D

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27.

（）允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。

A. 美式期权
B. 欧式期权
C. 看涨期权
D. 看跌期权

A B C D

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28.

公司资产在不同证券持有者中享有不同的清偿顺序，享有公司资产的最高索取权的是( )。

A. 优先股股东
B. 普通股股东
C. 债券持有者
D. 实际控股人

A B C D

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29.

下列不属于企业年金基金投资范围的是( )。

A. 银行存款
B. 国债
C. 短期债券回购
D. 长期债券回购

A B C D

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30.

( )是欧洲第一个推行UCITS指令的国家。

A. 爱尔兰
B. 卢森堡
C. 英国
D. 俄罗斯

A B C D

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31.

保证金制度，就是指在期货交易中，任何交易者必须按其所买入或者卖出期货合约价值的一定比例交纳资金，这个比例通常在( )。

A. 3%～5%
B. 3%～8%
C. 5%～10%
D. 10%～15%

A B C D

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32.

( )用来体现企业经营期间的资产从投入到产出的流转速度，可以反映企业资产的管理质量和利用效率。

A. 流动性
B. 财务杠杆
C. 营运效率
D. 盈利能力

A B C D

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33.

( )是指与证券有关的所有信息，都已经充分、及时地反映到了证券价格之中。

A. 半强有效市场
B. 弱有效市场
C. 半弱有效市场
D. 强有效市场

A B C D

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34.

下列关于马可维茨投资组合分析模型的说法，不正确的是( )。

A. 投资组合具有一个特定的预期收益率
B. 期望值度量投资组合收益率的偏离程度
C. 投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使得期望收益最大化的投资组合，或那些在给定的期望收益率上使得风险最小化的投资组合
D. 如果两种资产的收益受到某些因素的共同影响，那么它们的波动会存在一定的联系

A B C D

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35.

按照( )的计算方法，每经过一个计息期，要将所生利息加入本金再计利息。

A. 复利
B. 单利
C. 贴现
D. 现值

A B C D

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36.

所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A. 10%
B. 20%
C. 30%
D. 50%

A B C D

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37.

关于远期合约，以下表述错误的是（）。

A. 远期合约是一种最简单的衍生品合约
B. 远期合约流动性通常较差
C. 远期合约是一种标准化合约
D. 远期合约不能形成统一的市场价格

A B C D

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38.

如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是（）。

A. 半强有效市场
B. 弱有效市场
C. 无市场
D. 强有效市场

A B C D

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39.

根据有关规定，基金收益分配默认的方式是（）。

A. 分红再投资
B. 现金分红
C. 直接分配基金份额
D. 固定红利

A B C D

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40.

目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金资产净值时已经将费用扣除，所以大部分（）基金投资者对此并不太敏感。

A. 股票
B. 债券
C. 货币市场
D. 以上都不是

A B C D

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41.

下列关于QFII基金托管人的说法中，错误的是（）。

A. 每个合格投资者可以委托多个托管人，但不能更换托管人
B. 实收资本不少于80亿元人民币
C. 具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格
D. 最近3年没有重大违反外汇管理规定的记录

A B C D

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42.

处于（）市场基本饱和，产品更加标准化，公司利润达到顶峰，边际利润逐渐降低，增长缓慢甚至停滞。

A. 初创期
B. 成熟期
C. 成长期
D. 衰退期

A B C D

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43.

某可转换债券面额为1000元，规定其转换价格为25元，则10000元债券可转换为（）股普通股票。

A. 500
B. 400
C. 300
D. 250

A B C D

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44.

假设投资者在2014年4月10日（周五）申购了货币市场基金份额，那么基金将从（）开始计算其权益。

A. 4月10日
B. 4月11日
C. 4月12日
D. 4月13日

A B C D

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45.

场内证券交易清算与交收的原则不包括（）。

A. 实物交收原则
B. 净额清算原则
C. 共同对手方制度
D. 货银对付原则

A B C D

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46.

（）的特点是快捷、简便，其实质是资金清算风险由交易双方承担。

A. 纯券过户
B. 见券付款
C. 见款付券
D. 券款对付

A B C D

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47.

（）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

A. 基金资产总值
B. 基金份额净值
C. 基金资产净值
D. 基金总份额

A B C D

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48.

（）不采用托管人结算模式。

A. 证券投资基金
B. 保险资产
C. 证券公司单一信托计划
D. 企业年金基金

A B C D

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49.

对个人投资者买卖基金单位获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）

A. 个人所得税
B. 营业税
C. 消费税
D. 企业所得税

A B C D

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50.

下列关于我国QDII基金产品的特点的说法,错误的是（）。

A. QDII基金的投资范围较为广泛
B. QDII基金的投资组合较为丰富
C. 在投资管理过程中具有完全的主动决策权，体现出专业性强，投资更为积极主动的特点
D. QDII基金产品的门槛较高

A B C D

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51.

（）表示股票价格和每股收益的比率，揭示了盈余和估价之间的关系。

A. 市净率
B. 市盈率
C. 市现率
D. 市销率

A B C D

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52.

期权的（）是指多头行使期权时可以获得的收益的现值,即资产的市场价格与执行价格之间的差额。

A. 理论价值
B. 实际价值
C. 内在价值
D. 时间价值

A B C D

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53.

（）是指企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保险基金。

A. 企业年金
B. 社会保障基金
C. 养老保险
D. 失业保险

A B C D

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54.

个人投资者的差异不包括（）。

A. 可投资款
B. 投资经验
C. 投资能力
D. 道德观念

A B C D

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55.

下列不属于中央银行的货币政策采用的三项政策工具的是（）。

A. 公开市场操作
B. 调节税收
C. 利率水平的调节
D. 存款准备金率的调节

A B C D

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56.

不属于基金收益中其他收入的项目是（）。

A. 赎回费余额
B. 基金获得的赔偿款
C. 存款利息收入
D. 新股手续费返还

A B C D

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57.

期权是指标的证券发行人或其以外的第三人发行的，约定在规定期间内或特定到期日，持有人有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价的有价证券。下列关于期权的说法错误的是（）。

A. 美式权证可在失效日之前一段规定时间内行权
B. 认沽权证近似于看跌期权，行权时其持有人可按照约定的价格卖出约定数量的标的资产
C. 当认股权证行权时，标的股票的市场价格一般高于其行权价格，认股权证在其有效期内具有价值
D. 认股权证的价值可以分为两部分：内在价值和时间价值。一份认股权证的价值等于其内在价值与时间价值之和

A B C D

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58.

为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在（）年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

A. 1994
B. 1995
C. 1996
D. 1997

A B C D

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59.

某一只基金2年的累计收益率为36%，那么该基金的年平均收益率为（）。

A. 17.8%
B. 18%
C. 6%
D. 16.6%

A B C D

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60.

开放式基金的分红方式有（）。

A. 现金分红
B. 分红再投资
C. 基金份额分拆
D. 现金分红和分红再投资

A B C D

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61.

（）是以指数成分股为投资对象的基金，通过构建指数基金的投资组合，使组合与指数有着相同的变化趋势，以达到分散风险并取得收益的目的。

A. 股票基金
B. 债券基金
C. 混合基金
D. 指数基金

A B C D

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62.

银行间债券市场交易以（）方式进行。

A. 询价
B. 投标
C. 竞价
D. 定价

A B C D

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63.

下列不属于权证按照标的资产分类的是（）。

A. 认股权证
B. 股权类权证
C. 债券类权证
D. 其他权证

A B C D

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64.

下列关于RQFII投资情况的相关内容说法正确的是（）。

A. 在各类RQFII机构中，基金系RQFII机构成为主力
B. 南方东英资产已成为目前最大的RQFII管理机构
C. “嘉实沪深300中囯A股ETF”在纽约交易所上市，成为首只在美国上市的直接投资于中国A股的实物ETF
D. 2013年11月，嘉实国际联合德意志资产及财富管理公司合作在卢森堡发行了投资于中国A股的ETF，成为欧洲的首只RQFII产品

A B C D

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65.

不动产投资的类型不包括（）。

A. 地产投资
B. 商业房地产投资
C. 工业用地投资
D. 基金产品投资

A B C D

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66.

A证券的预期报酬率为12%，标准差为15%；B证券的预期报酬率为18%，标准差为20%。投资于两种证券组合的可行集是一条曲线，有效边界与可行集重合，以下结论中错误的是（）。

A. 最小方差组合是全部投资于A证券
B. 最高预期报酬率组合是全部投资于B证券
C. 两种证券报酬率的相关性较高，风险分散化效应较弱
D. 可以在有效集曲线上找到风险最小、期望报酬率最高的投资组合

A B C D

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67.

市场参与者中，任何一只基金的远期交易净买入总余额不得超过其基金资产净值的（）。

A. 40%
B. 60%
C. 80%
D. 100%

A B C D

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68.

下列关于资产负债表的表述中，正确的是（）。

A. 它是反映现金增减变动的报表
B. 它是一张损益报表
C. 它是根据“资产=负债+所有者权益”等式编制的
D. 流动资产排在左方，非流动资产排在右方

A B C D

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69.

下列不属于可转换债券的基本要素的是（）。

A. 赎回条款
B. 转换期限
C. 市场利率
D. 回售条款

A B C D

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70.

（）是从资产回报相关性的角度分析两种不同证券表现的联动性。

A. 方差
B. 标准差
C. 分位数
D. 相关系数

A B C D

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71.

2014年7月7日，中国证监会颁布了《公开募集证券投资基金运作管理办法》，其中规定了基金的分类标准。以下说法不正确的是（）。

A. 60%以上的基金资产投资于股票的，为股票基金
B. 80%以上的基金资产投资于债券的，为债券基金
C. 仅投资于货币市场工具的，为货币市场基金
D. 80%以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金

A B C D

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72.

跟踪误差产生的原因不包括（）。

A. 复制误差
B. 现金留存
C. 各项费用
D. 市场无效

A B C D

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73.

负债权益比=（）。

A. 1/（1-资产负债率）
B. 负债/资产
C. 所有者权益/负债
D. 资产负债率/（1-资产负债率）

A B C D

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74.

（）用于为社会提供基本养老保险、基本医疗保险、工伤保险、失业保险和生育保险服务。

A. 财险公司
B. 寿险公司
C. 中国的社会保障基金
D. 企业年金

A B C D

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75.

关于同业拆借对金融市场的意义说法错误的是（）

A. 拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额
B. 对资金拆入方来说；同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险
C. 对资金拆出方来说同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力
D. 同业拆借利率是衡是市场流动性的重要指标

A B C D

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76.

目前,我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指令从基金资产中定期支取的。

A. 基金份额持有人
B. 基金注册登记结构
C. 基金托管人
D. 监管机构

A B C D

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77.

下列关于交易所发行未上市投资品种估值方法错误的是（）。

A. 首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值
B. 首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按收入计量
C. 首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值
D. 非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl

A B C D

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78.

计算基金詹森指数需已知的变量不包括（）。

A. 市场指数收益率
B. 无风险收益率
C. βp的最小二乘估计
D. 基金的平均收益率

A B C D

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79.

（）是专门进行企业并购的基金，即投资者为了满足已设立的企业达到重组或所有权转变目的而存在的资金需求的投资。

A. 风险投资
B. 并购投资
C. 危机投资
D. 私募股权二级市场投资

A B C D

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80.

下列说法错误的是（）。

A. 欧式看涨期权多头的损益：max（ST-X,0）
B. 欧式看涨期权空头的损益：min（ST-X,0）
C. 欧式看跌期权多头的损益：max（X-ST,0）
D. 欧式看跌期权空头的损益：min（ST-X,0）

A B C D

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81.

下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（）。

A. 衍生工具基金的管理费率最高
B. 货币市场基金的管理费率最低
C. 基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取
D. 基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

A B C D

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82.

封闭式基金的利润分配方式是（）。

A. 股票分红
B. 留存收益
C. 现金分红
D. 分红再投资

A B C D

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83.

根据《证券投资基金法》的规定复核、审査基金资产净值和基金份额申购、赎回价格的职责应该由（）承担。

A. 基金管理人
B. 基金托管人
C. 基金份额持有人
D. 证监会

A B C D

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84.

基金资产估值是指对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行估值。

A. 基金资产总值
B. 净资产
C. 全部资产及所有负债
D. 基金份额净值

A B C D

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85.

下列关于基金业绩评价的意义的说法，不包括的是（）。

A. 对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩
B. 基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险
C. 只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况
D. 不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别

A B C D

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86.

市场投资组合的特征不包括（）。

A. 切点投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合
B. 有效前沿上的任何投资组合都可看做是切点投资组合M与无风险资产的再组合
C. 切点投资组合完全由市场决定，与投资者的偏好无关
D. 切点投资组合是所有投资者理想的投资组合

A B C D

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87.

浮动利率债券通常是在一个基准利率基础上加上（）以反映不同债券发行人的信用。

A. 利率
B. 利差
C. 基点
D. 利息

A B C D

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88.

下列关于投资者需求关键因素的说法错误的是（）。

A. 通常情况下，投资期限越长，则投资者对流动性的要求越高
B. 风险承担意愿则取决于投资者的风险厌恶程度
C. 风险承受能力取决于投资者的境况，包括其资产负债状况、现金流入情况和投资期限
D. 投资者的风险容忍度取决于其风险承受能力和意愿

A B C D

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89.

（）是指货币随看时间推移而发生的增值。

A. 货币的流通价值
B. 货币的使用价值
C. 货币的互换价值
D. 货币的时间价值

A B C D

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90.

（）认为，股票会随市场的趋势同向变化以反映市场趋势和状况，股票变化表现为三种趋势，即长期趋势，中期趋势和短期趋势。

A. 过滤法则
B. 止损指令
C. “量价”理论
D. 道氏理论

A B C D

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91.

投资基金国际化的原因不包括（）。

A. 经济全球化
B. 证券市场国际化
C. 投资基金自身所具有的较强渗透力
D. 政府主导基金国际化进程

A B C D

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92.

某种附息国债面额为100元，票面利率为5.21%，市场利率为4.89%，期限为3年，每年付息1次，则该国债的内在价值是（）元。

A. 100.853
B. 99.876
C. 78.987
D. 100.873

A B C D

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93.

（）一般采用股权形式将资金投入提供具有创新性的专门产品或服务的初创型企业。

A. 风险投资战略
B. 成长权益战略
C. 并购投资战略
D. 危机投资战略

A B C D

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94.

看涨期权卖方的盈利是有限的，其最大盈利为（），亏损可能是无限大的。

A. 执行价格
B. 合约价格
C. 期权价格
D. 无穷大

A B C D

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95.

对于我国的公募基金，大类资产主要指的是（）。

A. 债券
B. 股票与固定收益证券
C. 基金
D. 货币市场基金

A B C D

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96.

分析两种不同证券表现的联动性的统计量是（）。

A. 相关系数
B. 方差
C. 标准差
D. 平均值

A B C D

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97.

目前，国际上可交易的农产品类大宗商品不包括（）。

A. 玉米
B. 小麦
C. 橡胶
D. 棉花

A B C D

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98.

股票型基金的年托管费率一股为（）。

A. 0.15％
B. 0.35％
C. 0.33％
D. 0.25％

A B C D

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99.

私募股权合伙制度的生命周期最典型的需要（）年左右。

A. 3
B. 5
C. 7
D. 10

A B C D

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100.

（）是反映债券违约风险的重要指标。

A. 标准普尔
B. 采购经理人指数
C. 债券评级
D. 债券违约指数

A B C D

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2022年03月《证券投资基金基础知识》押题密卷5

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