2021年7月《金融市场基础知识》真题

我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（ ）。

①金融监管和行业发展

②银行与企业

③预算软约束部门和硬约束部门

④资本市场的投融资关系

下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（ ）。

①金融债券发行申请报告

②发行人近三年经审计的财务报告及审计报告

③承销协议

④募集说明书

根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合下列条件（ ）。

①发行后股本总额不低于人民币3000万元

②发行后股本总额不低于人民币2000万元

③首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币3亿元的，首次公开发行股份的比例为5%以上

④首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上

“金融加速器”理论认为（　　）

下列关于上市公司增发、配股方式发行股票的说法中，错误的是（　　）。

科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”,其中“N”是指（　　）。

下列关于开立证券账户的基本原则和要求的说法，错误的是（　　）

货币政策最终目标不包括 （　　）

下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（　　）

2018年5月1日起，沪股通每日额度调整为（　　）亿元人民币。

下列关于证券监管的说法，错误的是（　　）

传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（　　）都是相似的。

将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑他们是否能经受得起这种市场的突变，是指（　　）

下列关于上市开放式基金（LOF）的说法，错误的是（　　）

下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（　　）

下列关于风险偏好的说法，错误的是（　　）

下列关于债券评级的说法,错误的是（　　）

下列关于基金业绩评价指数詹森指数的说法，错误的是（　　）

关于企业直接融资，下列说法错误的是（　　）。

下列属于境内上市外资股的是（　　）。

下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（　　）。

在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（　　）。

下列关于股票合并的说法，错误的是（　　）。

我国的证券登记结算制度不包括（　　）

下列关于直接融资的说法，错误的是（　　）

按照《证券投资者保护基金管理办法》，证券投资者保护基金公司履行相关职责，其中不包括（　　）

下列关于目前创业板与科创板差异的说法，错误的是（　　）

下列关于证券市场投资者的说法，错误的是（　　）

下列关于我国证券金融公司的说法，错误的是（　　）

深圳证券交易所于（　　）年正式开业。

在我国，按投资主体的不同性质，可以将股票划分为不同的类型，其中不包括（　　）

如果中央银行降低再贴现率，则股价一般会（　　）

下列关于委托受理的说法，错误的是（　　）

科创板上市公司可能退市的情况不包括（　　）

欧洲债券票面所使用的货币一般是可自由兑换的货币，主要为（　　）

在我国，封闭式基金的交割与资金交收实行（　　）制度。

中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（　　）

下列关于资产证券化运作程序的说法，错误的是（　　）

根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（　　）

具有两种基础资产、可以择优执行其中一种的期权，称之为（　　）

证券公司敏感性分析中，凸性用来衡量债券价格收益率曲线的曲度，可以表示收益率变化（　　）所引起的久期的变化。

以基础产品所蕴含的信用风险或违约的风险为基础变量的金融衍生工具属于（　　）

国债利率招标时，规定的标位变动幅度为（　　）

非公开发行公司债券，不可以申请在（　　）转让。

下列关于债券当期收益率的说法,正确的是（　　）

基金监管的意义在于维护证券市场的良好秩序，提高证券市场效率和保护（　　）的利益

在我国，可转换债券的最长期限是（　　）年。

下列关于债券报价的说法,，错误的是（　　）

证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织架构，充分考虑（　　），制订有效的流动性风险应急计划。

下列关于基金资产估值需考虑的估值频率，估值方法的一致性及公开性等因素的说法，正确的是（　　）。

双方约定在未来某一时刻按照现在确定的价格买卖的证券的行为称为（　　）

下列关于战略风险的说法，正确的是（　　）

金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（　　）为交易对手。

下列属于涉及我国股票发行制度范畴的有（　　）

Ⅰ.《证券投资基金销售管理办法》

Ⅱ.《公司债券发行与交易管理办法》

Ⅲ. 《首次公开发行股票并上市管理办法》

Ⅳ. 《科创板上市公司重大资产重组特别规定》

各级政府及政府机构出现资金剩余时，一般可通过购买 （　　）投资于证券市场。

Ⅰ.股票

Ⅱ.政府债券

Ⅲ.基金

Ⅳ.金融债券

做市商交易制度的特点有（　　）

Ⅰ.投资者买卖证券都以做市商为对手

Ⅱ.证券成交价格的形成由做市商决定

Ⅲ.与其他投资者可以直接成交

Ⅳ.做市商的收入来源是买卖证券的差价

按照发行和募集方式不同，资本市场可以分为（　　）

Ⅰ.公募市场

Ⅱ.私募市场

Ⅲ.全球性市场

Ⅳ.区域性市场

在科创板发行审核注册制方面，中国证监会主要承担的职责有（　　）

Ⅰ.通过向发行人提出审核问询、发行人回答问题方式开展审核工作

Ⅱ.负责科创板股票发行注册

Ⅲ.对上海证券交易所审核工作进行监督

Ⅳ.实施事前、事中、事后全过程监管

优先股（东）和普通股（东）两者之间具有很大的区别，其区别有（　　）

Ⅰ.相对于普通股股东，优先股股东在公司利润的分配上享有优先权

Ⅱ.普通股股东具有公司重大决策参与权，而一般情况下，优先股股东不具有这项权利

Ⅲ.优先股股东相对于普通股股东在公司剩余财产的分配上没有优先权

Ⅳ.普通股股东不能要求退股，只能在二级市场上变现退出；如有约定，优先股股东可依约将股票回售给公司

政府发行债券所筹集的资金可用于（　　）

Ⅰ.协调财政资金短期周转

Ⅱ.弥补财政赤字

Ⅲ.兴建政府投资的大型基础性的建设项目

Ⅳ.弥补战争费用的开支

证券服务机构应当勤勉尽责，对所依据的文件资料内容的（　　）进行核查和验证。

Ⅰ.真实性

Ⅱ.准确性

Ⅲ.公正性

Ⅳ.完整性

下列有关股票特征的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的股息红利分配方案

Ⅱ.股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况

Ⅲ.股票的风险性和收益性是并存的

Ⅳ.股票的风险性和收益性是彼此独立的

股票价格指数被视为股市行情的指示器和经济景气变化的晴雨表。下列属于股票价格指数主要功能的有（　　）

Ⅰ.为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向作出分析

Ⅱ.作为指数衍生产品和其他金融创新的基础

Ⅲ.作为投资业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报

Ⅳ.由于股票价格短期内受到市场投资者情绪的带动而发生剧烈波动，因此股票价格指数准确反映了市场参与投资者情绪的变动方向和变动程度

我国证券交易所现行竞价方式有（　　）

Ⅰ.集合竞价

Ⅱ.连续竞价

Ⅲ.拍卖竞价

Ⅳ.招标竞价

下列关于中国证券业协会依据行政法规、中国证监会有关要求行使职责的说法。正确的有（　　）

Ⅰ.负责对首次公开发行股票网上投资者进行注册和自律管理

Ⅱ.负责公开发行公司债券事后备案和自律管理

Ⅲ.负责场外证券业务事后备案和自律管理

Ⅳ.制定证券业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理

证券公司自营业务投资范围包括（　　）

Ⅰ.计划在区域股权市场挂牌的私募债券

Ⅱ.政府债券

Ⅲ.央行票据

Ⅳ.短期融资券

下列关于全球金融市场监管的说法，错误的有（　　）。

Ⅰ.当前英国金融市场的主要监管机构包括英格兰银行、金融服务局和财政部

Ⅱ.在美国，商品期货交易委员会负责监管期货和期权市场

Ⅲ.美国国会于1986年通过的《政府债券法案》赋予财政部监管整个政府债券市场的职责

Ⅳ.目前，中国香港的金融监管机构主要包括香港金融管理局、银行业监理处、证券及期货事务监察委员会和保险业监理处

下列关于保荐制度的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.保荐制度是指有资格的证券公司推荐符合条件的公司公开发行股票和上市，对发行人的申请文件和信息披露资料进行审慎核查，督导发行人规范运作

Ⅱ.保荐制度主要内容包括:建立保荐机构资格核准和保荐代表人的登记管理制度

Ⅲ.保荐制度的重点是明确保荐机构和保荐代表人的责任，并建立责任追究机制

Ⅳ.保荐人的保荐责任期仅为发行上市全过程

下列关于我国金融市场运行影响因素的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.信息技术使信息披露更加及时，增强了金融机构的透明性，改变了金融监管的方式

Ⅱ.市场参与者的心理和行为可以加剧金融风险

Ⅲ.文化差异是影响金融市场运行的体制因素的重要构成之一

Ⅳ. 20世纪80年代以后，各国普遍实行了浮动汇率制度

参与证券投资的金融机构包括（　　）等。

Ⅰ.证券经营机构

Ⅱ.银行业金融机构

Ⅲ.保险经营机构

Ⅳ.企业集团财务公司

场外交易市场的特征有 （　　）。

Ⅰ.挂牌标准相对较低

Ⅱ. 监管较为宽松

Ⅲ.交易制度通常采用做市商制度

Ⅳ.信息披露要求较低

下列关于敏感性分析的说法， 正确的有（　　）

Ⅰ.敏感性是经济学分析中的弹性

Ⅱ.敏感性在数学上就是函数的一阶导数

Ⅲ.敏感性分析是一个动态的分析过程

Ⅳ.敏感性分析是市场风险分析中最常用的方法之一

申请发行可交换公司债券，应该满足规定（　　）

Ⅰ.申请人应该是符合《公司法》《证券法》规定的有限责任公司或者股份有限公司

Ⅱ.公司最近1年末的净资产额不少于人民币5亿元

Ⅲ.公司最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

Ⅳ.本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的40%

风险管理的流程主要包括（　　）

Ⅰ.风险的识别

Ⅱ.风险的衡量

Ⅲ.风险的应对

Ⅳ.风险的监测、预警与报告

私募基金募集应当履行的程序有 （　　）。

Ⅰ.特定对象确定和合格投资者确认

Ⅱ.路演和答疑

Ⅲ.基金风险揭示和投资者适当性匹配

Ⅳ.投资冷静期和回访确认

契约型基金的当事人包括 （　　）。

Ⅰ.基金管理人

Ⅱ.基金董事会

Ⅲ.基金托管人

Ⅳ.基金投资人

在复利条件下。下列跟货币时间价值有关的公式，根据不同情况，正确的有（　　），其中；FV-终值；PV-现值；i-每期利率:n-期数:m-每期付息次数。

Ⅰ.FV=PV ·（1+i）n

Ⅱ.FV=PV ·（1+mi）n

Ⅲ.FV=PV ·（1+i/m）mn

Ⅳ.FV=PV ·（1+i）m/n

基金服务机构主要包括（　　）

Ⅰ.基金销售支付机构

Ⅱ.基金估值核算机构

Ⅲ.律师事务所

Ⅳ.基金自律组织

强制性的基金信息披露制度，其作用包括（　　）

Ⅰ.有利于培育和完善市场运行机制

Ⅱ.有利于防止利益冲突和利益输送

Ⅲ.有利于投资者提高操作水平和盈利能力

Ⅳ.有利于增强市场参与各方对市场的理解和信心

按基础工具划分，金融期货的主要类型包括（　　）

Ⅰ.股权类期货

Ⅱ.利率期货

Ⅲ.外汇期货

Ⅳ.贷款类期货

下列反映风险内在特性的概念有 （　　）

Ⅰ.不确定性

Ⅱ.损失

Ⅲ.波动性

Ⅳ.危险

按照流通与否，国债可分为（　　）

Ⅰ.长期国债

Ⅱ.流通国债

Ⅲ.非流通国债

Ⅳ.特种国债

国际证监会组织公布的证券市场监管目标是（　　）

Ⅰ.保护投资者利益

Ⅱ.稳定市场价格

Ⅲ.保持证券市场的公平、效率和透明

Ⅳ.降低系统性风险

中国证券业协会的宗旨包括（　　）。

Ⅰ.遵守国家宪法、法律、法规和经济方针政策，遵守社会道德风尚。坚持中国共产党的领导，在国家对证券业实现集中统一监督管理的前提下， 进行证券业自律管理。

Ⅱ.发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用

Ⅲ.为会员服务， 维护会员的合法权益

Ⅳ.维护证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正，推动证券市场的健康稳定发展

货币政策的传导机制包括（　　）

Ⅰ.利率传导机制

Ⅱ.信用传导机制

Ⅲ.资产价格传导机制

Ⅳ.汇率传导机制

下到关于我国金融业对外开放的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.2018年8月，中国银保监会发布相关文件，取消中资银行和金融资产管理公司外资特股比例限制，实施内外资一致的股权投资比例规则

Ⅱ.按照2018年《外商投资证券公司管理办法》的规定，境外股东须为金融机构，且具有良好的国际声誉和经营业绩，近5年业务规模、收入、利润居于国际前列

Ⅲ.2017年11月， 我国宣布将通过3年和5年过渡期，逐步开放外资人身险公司外方股东持股比例限制，进一步加大保险业对外开放力度

Ⅳ.2018年9月，富时罗素宣布将A股纳入其指数体系

普通股股东行使资产收益权有一定的法律上的限制。主要包括（　　）

Ⅰ.股份公司只能用留存收益支付红利

Ⅱ.红利的支付不能减少注册资本

Ⅲ.公司在无力偿债时不能支付红利

Ⅳ.公司在增发新股前不能支付红利

下列关于对证券投资者保护基金监督管理的说法，正确的有（　　）。

Ⅰ.中国证券业协会负责保护基金公司的业务监管，监管基金的筹集，管理与使用

Ⅱ.保护基金公司日常运营费用按照国家有关规定列支，具体支取范围、标准及预决算筹由基金公司董事会制定，报财政部审批

Ⅲ.保护基金公司应依法合规运作，按照安全、稳健的原则履行对基金的管理职责，保护基金的安全

Ⅳ.证券公司、托管清算机构应按规定用途使用基金，不得将基金挪作他用

下列属于基金行业自律组织的有（　　）

Ⅰ.中国证监会

Ⅱ.地方证监局

Ⅲ.中国证券投资基金业协会

Ⅳ.证券交易所

下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.个人投资者买卖基金份额免征增值税

Ⅱ.个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税

Ⅲ.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税

Ⅳ.个人投资者从基金分配中获得的收入，由基金代扣代缴20%的个人所得税

下列关于债券报价与结算的说法，正确的有（　　）。

Ⅰ.债券买卖报价分为净价和全价两种

Ⅱ.所报价格为每100元面值债券的价格

Ⅲ.债券买卖结算分为净价结算和全价结算

Ⅳ.净价是指不含应计利息的债券价格

中小非金融企业集合票据如在注册之后尚未发行前，债项信用级别发生降级的，下列说法中符合法律规定的有（　　）

Ⅰ.集合票据发行注册自动失效

Ⅱ.集合票据发行注册继续有效

Ⅲ.发行人应自行公告

Ⅳ.应由交易商协会就该事项作出公告

债券与股票的不同之处包括（　　）

Ⅰ.权利不同

Ⅱ.目的不同

Ⅲ.期限不同

Ⅳ.收益不同

下列关于开放式基金申购、 赎回概念的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.基金的申购是指投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为

Ⅱ.基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为

Ⅲ.开放式基金的赎回不能通过基金管理人的直销中心办理

Ⅳ.开放式基金的申购可以通过基金销售机构的代销网点办理

下列关于开放式基金的销售服务费的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.一般货币市场基金从基金财产中计提不高于0.1%的销售服务费

Ⅱ.销售服务费可以用于基金的持续销售

Ⅲ.销售服务费不能用于为基金托管人提供服务

Ⅳ.销售服务费不能用于为基金份额持有人提供服务

下列关于债券市场的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分

Ⅱ.作为集中性市场，深圳证券交易所是最早开办债券交易的场所

Ⅲ.交易所市场实行的是集中撮合竞价和经纪商制度

Ⅳ.所有记账式国债、政策性金融债券的大部分在银行间债券市场发行并上市交易

下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（　　）

Ⅰ.固定期限不低于5年（含5年）

Ⅱ.发行须向中国银保监会提出申请

Ⅲ.目标债权人可为自然人

Ⅳ.索偿权排在存款和其他负债之后

结构化金融产品按照嵌入式衍生产品的属性不同，可以分为（　　）等类别。

Ⅰ.基于利率的结构化产品

Ⅱ.基于货币的结构化产品

Ⅲ.基于期权的结构化产品

Ⅳ.基于互换的结构化产品

某公司发行的银行间债券市场中长期债券的信用评级为AA。其含义和可能发生的情况有（　　）

Ⅰ . 企业素质很好，偿债能力很强，违约风险很低

Ⅱ.企业的经营能力和获利很强，偿债能力一般，违约风险一般

Ⅲ.如果行业发生意料之外的不利变化，偿债能力变得较强

Ⅳ.如果遇到预料之外的流动性收紧，债券发生违约风险很低

风险与不确定性两概念，既有密切联系，又有本质区别。在不确定性状态下（　　）

Ⅰ.事件发生的结果具有可量化的性质

Ⅱ.决策者知道事件最终呈现的可能状态，以及相应概率

Ⅲ.人们对不确定性的厌恶程度要远远大于风险

Ⅳ.事件发生的结果不可以量化