《证券投资顾问业务》押题密卷6

永续年金可以看作是（）的特殊形式。

期末年金是指在一定时期内每期()等额收付的系列款项。

以下各种技术分析手段中，衡量价格波动方向的是( )。

利用行业的年度或月度指标来预测未来一期或若干期指标的分析方法是（ ）。

交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（ ）。

以下关于其他消费说法有误的是（ ）。

股票投资风格指数是对股票投资风格进行（??）的指数。

与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（ ）。

按照投资者的共同偏好规则，排除投资组合中那些被所有投资者都认为差的组合，把排除后余下的这些组合称为（ ）。

对客户初级信息收集的方法一般是（ ）。

下列不属于银行产品的是（ ）。

在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（ ）。

股票现金流贴现模型的理论依据是（ ）。

Ⅰ.货币具有时间价值

Ⅱ.股票的价值是其未来收益的总和

Ⅲ.股票可以转让

Ⅳ.股票的内在价值应当反映未来收益

下面（ ）数字是画黄金分割线中最为重要的。

Ⅰ.0.382

Ⅱ.0.618

Ⅲ.1.618

Ⅳ.4.236

开盘价与最高价相等。且收盘价不等于开盘价的K线被称为（ ）。

最低标准的失业保障月数是( )个月，能维持( )个月的失业保障较为妥当。

下列属于压力测试主要环节的有( )。

Ⅰ 利率总水平的突发性变动

Ⅱ 主要市场利率之间关系的变动

Ⅲ 收益率曲线的斜率和形状发生变化

Ⅳ 参数失效或参数设定不正确

公司经理层素质主要是从( )等方面来分析的。

Ⅰ 人际关系协调能力

Ⅱ 良好的道德品质修养

Ⅲ 专业技术能力

Ⅳ 从事管理工作的愿望

证券投资顾问业务客户回访机制中证券公司应当统一组织回访客户，对新客户应当在（ ）个月内完成回访。

完全垄断市场，产品的需求曲线为:Q=1800-200P,该产品的平均成本始终是1.5,生产者只能实行单一价格，则市场销量为（ ）。

下列关于对冲比率的计算，正确的是（ ）

只有获得（ ）执业资格，才能向客户提供证券投资顾问服务。

下列关于资产负债表的表述错误的是（ ）。

证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。

Ⅰ.业务推广

Ⅱ.协议签订

Ⅲ.服务提供

Ⅳ.投诉处理

证券公司、证券投资咨询机构开展证券投资顾问业务，向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当以书面或者电子文件形式予以记录保存。

Ⅰ.时间

Ⅱ.内容

Ⅲ.方式

Ⅳ.依据

下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（ ）。

Ⅰ.选择合适观察期的风险因素历史收益率时间序列；

Ⅱ.给定第一步得到的时间序列，计算持有期内组合价值变动的时间序列；

Ⅲ.把从历史数据归纳出的风险因素收益实际分布情况列表显示，选择某一置信水平下的对应损失分位数；

Ⅳ.通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟末来风险因素的变动情况；

期限套利常见的风险包括（ ）。

Ⅰ.进行投机操作

Ⅱ.卖出数量超出实际现货数量

Ⅲ.卖出数量低于实际现货数量

Ⅳ.对期货交易的保证金制度了解不够

下列关于投资规划的说法错误的是（ ）。

Ⅰ.制订了完整的投资计划，需要不断地评佑投资策略和方法。保障投资计划的可行性，通常每2年做一次投资总结

Ⅱ.只要国家政策不改变，就无需重新审视投资计划，确定新的投资方案

Ⅲ.如果客户愿意承受的风险越小，则投资的潜在收益率也就越高

Ⅳ.实施投资计划时，要对投资商品进行紧密的跟踪，在偏离客户的期望时要做详细的记录，最大限度地控制风险，减少不必要的损失

以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（ ）。

Ⅰ.严禁接受客户的全权委托

Ⅱ.不得代理客户办理提款,但能代理撤消指定及销户手续

Ⅲ.可以接受客户的全权委托和非全权委托

Ⅳ.不得代理客户办理转托管、撤消指定及销户手续。

K线图是以每个分析周期的（ ）绘制而成。

Ⅰ.开盘价

Ⅱ.最高价

Ⅲ.最低价

Ⅳ.收盘价

理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（ ）。

Ⅰ.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险

Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险

Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险

Ⅳ.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险

Ⅴ.乘坐飞机不购买意外伤亡险

对股票投资而言，内部收益率是指（ ）。

公司的资本结构指标不包括（ ）。

指数型策略（ ）。

假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（ ）万元用于5年后到期偿还的贷款。

假设某金融机构总资产为1000亿元，加权平均久期为6年，总负债为900亿元，加权平均久期为5年则该机构的资产负债久期缺口为（ ）。

攻府发行政府债券的目的是（ ）。

Ⅰ.解决政府投资的重点建设项目的资金需要

Ⅱ.减少货币的供应量

Ⅲ.解决政府投资的公共设施的资金需要

Ⅳ.弥补国家财政赤字

关于适当性原则说法正确的是（ ）。

Ⅰ.适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ.适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致

Ⅲ.适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度

Ⅳ.追求投资化收益最大化

控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架，有效（ ）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。

Ⅰ.监测

Ⅱ.计量

Ⅲ.控制Ⅳ.分析

商品价格波动取决于（ ）原因

Ⅰ.国家的经济形势

Ⅱ.商品市场的供求状况

Ⅲ.利率变动

Ⅳ.国际炒家的投机行为

当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（ ）。

Ⅰ.下调利率

Ⅱ.调整存款准备金制度

Ⅲ.取消国有商业银行的货款限额控制，实行资产负债比例管理

Ⅳ.大力采取措施,弥补财政赤字

关于β系数的含义,下列说法中正确的有（ ）。

Ⅰ.β系数组对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱

Ⅱ.β系数为曲线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关

Ⅲ.β系数为直线斜率,证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关

Ⅳ.β系数组对值越大,表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

心理账户通常分为（ ）

Ⅰ.最小账户

Ⅱ.局部账户

Ⅲ.综合账户

Ⅳ.最大账户

期限套利的理论依据是（ ）

（ ）以市场资本总额衡量的小型资本股票，共投资组合收益通常优于股票市场场的整体表现.

老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

证券组合的（ ）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报

证券产品选择的基本原则包括（ ）。

Ⅰ.收益性原则

Ⅱ.安全性原则

Ⅲ.适用性原则

Ⅳ.流动性原则

决定客户选择理财组合方式的因素包括（ ）。

Ⅰ.投资渠道偏好

Ⅱ.知识结构

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.个人性格

积极型债券组合管理策略包括（ ）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.债券互换

Ⅲ.骑乘收益率曲线

Ⅳ.指数化投资策略

在进行投资规划时，对投资组合的管理分为（ ）。

Ⅰ.资金的筹集

Ⅱ.进行基本分析和技术分析

Ⅲ.评价投资组合的业绩

Ⅳ.根据环境的变化对投资组合的修正

下列关于期现套利中的正、反向市场的描述，说法正确的是（ ）

Ⅰ.当期货价格大于现货价格时，称为正向市场

Ⅱ.当期货价格大于现货价格时，称为反向市场

Ⅲ.当期货价格小于现货价格时，称为正向市场

Ⅳ.当期货价格小于现货价格时，称为反向市场

在理财规划中，（ ）管理的目标是让客户有足够的资金去应付日常生活的开支、建立紧急应变基金去应付突发事件、减少不良资产及増加储蓄的能力，从而建造一个财务健康、安全的生活体系。

Ⅰ.现金

Ⅱ.消费

Ⅲ.支出

Ⅳ.债务

Ⅴ.收入

《金融产品和服务零售领域的客户适当性》指出，适当性是指“金融中介机构提供的金融产品或服务于客户的（ ）之间的契合程度。

Ⅰ.财务状况

Ⅱ.风险承受水平

Ⅲ.投资目标

Ⅳ.投资期限

现金预算与实际的差异分析包括（ ）。

Ⅰ.总额差异的重要性大于细目差异

Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅲ.依据预算的分类个别分析

Ⅳ.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

Ⅴ.若实在无法降低支出，需设法增加收入

关于计息次数和现值，终值的关系，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ.一年中计息次数越多，其终值就越大

Ⅱ.—年中计息次数越多，其现值就越小

Ⅲ.—年中计息次数越多，其终值就越小

Ⅳ.—年中计息次数越多，其现值就越大

Ⅴ.计息次数与现值和终值无关

关于个人现金流是表具体内容说法正确的有（ ）。

I.包括主要收入的分类、额度机及其与总收入的占比情况

Ⅱ.包括负债分类、额度及其与总负债的占比情况

Ⅲ.包括资产分类、额度及其与总资产的占比情况

Ⅳ.包括主要支出的分类、额度及其与总支出的占比情况

以下不属于技术分析的假设前提的是（ ）

Ⅰ.收盘价是最重要的参考因素

Ⅱ.价格沿趋势移动

Ⅲ.历史会重演

Ⅳ.技术分析主要是对供求关系的分析

下列关于消费型企业风险敞口类型及其对冲方式，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.上游敞口、下游闭口型

Ⅱ.买入对冲

Ⅲ.上游闭口、下游敞口型

Ⅳ.卖出对冲

（ ）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

（ ）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

风险价VAR的计算一般涉及（ ）个要素。

从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（ ）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。

Ⅰ.税务差异

Ⅱ.税基差异

Ⅲ.征税对象差异

Ⅳ.纳税人差异

Ⅴ.税收征管差异

一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（ ）。

Ⅰ.随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加

Ⅱ.客户年龄越大，其所能承受的风险越低

Ⅲ.客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高

Ⅳ.客户风险承受能力与其受教育程度无关

Ⅴ.客户的性别、家庭情况和就业状况也会影响其风险承受能力

应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（ ）。

Ⅰ.特许权使用费所得

Ⅱ.红利收入

Ⅲ.财产租赁所得

Ⅳ.偶然所得和其他所得

下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（ ）

Ⅰ.理性人假设

Ⅱ.完全信息假设

Ⅲ.信息不对称

Ⅳ.投资者均为风险厌恶者假设

控制流动性风险的主要做法包括（ ）。

Ⅰ.确定流动性风险偏好

Ⅱ.计量、监测和报告流动性风险状况

Ⅲ.制定流动性风险监控指标

Ⅳ.限额管理及压力测试

Ⅴ.制定有效的流动性风险应急计划

关于优化法，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.在满足分层抽样法要达到的目标的同时。还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化

Ⅱ.可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化

Ⅲ.适用债券数目较大的情况

Ⅳ.适用债券数目较小的情况

跨市场套利包括（ ）

Ⅰ.正向套利

Ⅱ.反向套利

Ⅲ.买入套利

Ⅳ.卖出套利

高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（ ）。

Ⅰ.具有良好的展望股类

Ⅱ.行情看涨

Ⅲ.行情看跌

Ⅳ.选择公司业绩良好的股类

移动平均值背离指标（MACD）由（ ）两个部分组成。

Ⅰ.加权平均数

Ⅱ.离差值

Ⅲ.异同平均数

Ⅳ.标准差

家庭收支状况的分析包含（ ）。

Ⅰ.收支盈余情况分析

Ⅱ.财务自由度的分析

Ⅲ.资产负债率分析

Ⅳ.收入支出结构分析

以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（ ）。

下列关于普通股票的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.普通股票的股息率不固定，随公司的盈利变化而变化

Ⅱ.优先股可以优先于普通股分配公司的红利和剩余财产

Ⅲ.普通股票的持有者不享有股东的基本权利和义务

Ⅳ.普通股票的持有者在最后分配公司的红利和剩余财产

商业养老保险的特点（ ）。

Ⅰ.风险收益水平较低

Ⅱ.流动性一般

Ⅲ.退保成本较高

Ⅳ.品种多

如何进行教育投资规划的跟踪与执行（ ）。

Ⅰ.定期检测教育投资规划的执行情况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。

Ⅱ.鉴于教育投资规划一般期限较长，在前期可以采取较为积极的投资策略。

Ⅲ.后期由于距离使用教育金的时间越来越近，应采取稳健保守的投资策略。

IV.不定期检测教育投资规划的执行清况，并根据经济、金融环境和客户自身情况的变化等及时调整教育投资规划。

我国税收分类按照税收负担能否转嫁可分为（ ）。

Ⅰ.间接税

Ⅱ.价内税

Ⅲ.直接税

Ⅳ.价外税

下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（ ）

Ⅰ.预欺损失率=资产风险暴露/预期损失率100%

Ⅱ.单一（集团）客户贷款集中度=最大一家（集团）客户贷款总额/资本净额100%

Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良货款拨备覆盖率=（次级类货款＋可疑类货款＋损失类货款）/（一般准备＋专项准备＋特种准备）

以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）。

Ⅰ.存款

Ⅱ.购新车

Ⅲ.子女教育储蓄

Ⅳ.休假

在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（ ），由客户自主选择是否签约。

Ⅰ.服务内容

Ⅱ.服务方式

Ⅲ.收费

Ⅳ.风险情况

下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.重点掌握权证的基本概念

Ⅱ.重点掌握融资融券的基本概念

Ⅲ.重点掌握融资融券的操作规则

Ⅳ.熟悉证券投资咨询人员的职业道德规范

下列关于SpSS的说法，正确的有（ ）

Ⅰ.SpSS也可称为PC

Ⅱ.凡是有关的统计分析问题都可用该软件包进行各种分析

Ⅲ.特别适用于对截面资料或调査资料的数理统计分析

Ⅳ.该软件不是所有的数据分析问题都适用

预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90%,并且该公司以后每年每股股利将以5%的速度増长。如果某投资者希望内部收益率不低于10%,那么，（ ）。

Ⅰ.他在今年年初购买该公司股票的价格应小于18元

Ⅱ.他在今年年初购买该公司股票的价格应大于38元

Ⅲ.他在今年年初购买该公司股票的价格应不超过36元

Ⅳ.该公司今年年末每股股利为1.8

关于退休收入，正确的有（ ）。

Ⅰ.退休养老基金的小缺口又称"养老金赤字"

Ⅱ.退休规划的资金缺口指退休后需要花费的资金和可收入的资金之间的差距.

Ⅲ.退休养老基金的"大缺口=养老金总需求—养老金总供给

Ⅳ.养老金赤字=pv退休需求－（FV退休前资金积累＋Pv退休后既定养老金）

反转突破形态包括（ ）。

Ⅰ.双重顶和双重底

Ⅱ.头肩顶和头肩底

Ⅲ.三重顶（底）形态

Ⅳ.圆弧形态

Ⅴ.喇叭形

某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

铜期货合约，并买入3手7月铜期货合约。价格分别为68000元/吨，69500元/吨和69850元/吨。当3月、5月和7月价格分别变为（ ）时，该投资者平仓后能够净盈利150元。

某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（ ）。

现金管理的内容的是（ ）。

下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配

Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”

Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例

Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构

关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（ ）。

Ⅰ.支撑线又称为抵抗线

Ⅱ.支撑线总是低于压力线

Ⅲ.支撑线起阻止股价继续上升的作用

Ⅳ.压力线起阻止股价下跌或上升的作用

股息增长模型有（ ）。

Ⅰ.零增长模型

Ⅱ.负增长模型

Ⅲ.不变增长模型

Ⅳ.可变增长模型

以下关于个人资产负债表内容表述正确的是（ ）。

Ⅰ.收入分类、额度及其与总收入的占比情况

Ⅱ.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

Ⅲ.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

Ⅳ.净资产额度

根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（ ）

Ⅰ.牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合

Ⅱ.牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合

Ⅲ.熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合

Ⅳ.熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合

市盈率的估价方法有（ ）

Ⅰ.简单估计法

Ⅱ.市场决定法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.加权平均数法

以下不属于信用风险的是（ ）。

Ⅰ.收入风险

Ⅱ.市场风险

Ⅲ.购买力风险

Ⅳ.操作风险

Ⅴ.系统风险

以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（ ）

Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，证券公司帮忙承担投资风险

Ⅳ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

可积累的财产达到巅峰，要逐步降低投资风险的时期属于家庭生命周期的（ ）阶段。

关于风险偏好的说法，正确的是（ ）。

Ⅰ.反应的是客户主观上对风险的基本态度

Ⅱ.反应的是客观上风险的基本态度

Ⅲ.影响因素多且复杂

Ⅳ.与客户所处的文化氛围、成长环境有密切关系

（ ）是指具有某一特征的研究对象的全体所构成的集合。

风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。

Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内

Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额

Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高至少一定水平

Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

证券产品卖出时机选择的策略有（ ）.

Ⅰ.股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上

Ⅱ.股票价格走势达到低谷，再也无力继续攀上

Ⅲ.重大不利因素正在酝酿时应卖出股票

Ⅳ.从高价跌落10%时应卖出股票

下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.资本市场上所有的投资者都是理性人

Ⅱ.当部分投资者为非理性投资者时，他们的交易将在彼此之间互相抵销

Ⅲ.竞争市场中理性套利者的存在会消除其对价格的影响

Ⅳ.即使非理性交易者在非基本价值的价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能在市场上存在

下列哪些指标应用是正确的（ ）

Ⅰ.利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入

Ⅱ.当WMS高于80,即处于超买状态，行情即将见底，卖出

Ⅲ.当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出

Ⅳ.当短期RSI>长期RS时，属于多头市场

移动平均数的特点包括（ ）

Ⅰ.追踪趋势

Ⅱ.滞后性

Ⅲ.稳定性

Ⅳ.助涨助跌性

Ⅴ.支撑线和压力线的特性

在现金管理中，（ ），会得到一项比较实际的预算。

关于久期分析，下列说法正确的是（ ）.

证券产品选择的步骤包括（ ）。

Ⅰ.了解投资者信息

Ⅱ.确定投资策略

Ⅲ.了解证券产品的特性

Ⅳ.分析证券产品

Ⅴ.调整投资策略

股票类证券产品的基本特征包括（ ）。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.偿还性

Ⅲ.风险性

Ⅳ.安全性

套利定价理论的假设条件（ ）

Ⅰ.投资者是追求收益的

Ⅱ.所有证券的收益都受到一个共同因素F的影响

Ⅲ.投资者能够发现市场上是否存在套利机会，并利用该机会进行套利。

Ⅳ.投资者是厌恶风险的。

Ⅴ.证券的收益率具有如下构成形式：ri=ai+biFl+εi4

应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（ ）。

Ⅰ.衍生产品种类有限，可能无法选到合适的衍生产品

Ⅱ.可能存在操作风险

Ⅲ.当衍生工具与风险资产不完全匹配时，仍然存在市场风险

Ⅳ.交易对手的信用风险

Ⅴ.交易成本过高

以下属于投资规划的步骤的是（ ）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.预测客户的风险承受能力

Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.进行投资的风险控制

股票类证券产品的组成包括（ ）。

Ⅰ.普通股票

Ⅱ.积累优先股

Ⅲ.优先股票

Ⅳ.非积累优先股

下列关于情景分析中的情景说法正确的有（ ）。

Ⅰ.可从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到

Ⅱ.不能人为设定

Ⅲ.可以直接使用历史上发生过的情景

Ⅳ.包括基准情景、最好的情景和最好的情景

Ⅴ.可以通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到

以下（ ）为买卖证券产品时机的一般原则

从客户对理财规划需求的角度看，客户信息包括（ ）。

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.财务信息

Ⅲ.定量信息

Ⅳ.个人兴趣

Ⅴ.人生规划

影响证券市场供给的制度因素主要有（ ）

Ⅰ.发行上市制度

Ⅱ.市场设立制度

Ⅲ.上市公司质量

Ⅳ.股权流通制度

证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（ ）。

Ⅰ.对服务能力和过往业绩进行虚假、不实、误导性的营销宣传

Ⅱ.向客户承诺最低收益

Ⅲ.向客户保证投资收益

Ⅳ.夸大过往的投资业绩

下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.反应的是风险在客观上对客户的影响程度

Ⅱ.反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度

Ⅲ.同一风险对不同的人影响不一样

Ⅳ.不同风险对同一人的影响一样

以下关于送红股说法正确的有（ ）

Ⅰ.送红股是上市公司按比例无偿向股民赠送一定数额的股票

Ⅱ.沪市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通

Ⅲ.沪市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通.

Ⅳ.深市所送红股在股权登记日后的第一个交易日一一除权日即可上市流通

Ⅴ.深市所送红股在股权登记日后第三个交易日上市流通。

确定投资策略要根据投资者（ ），确定最终的证券产品种类。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险承受能力

Ⅲ.家庭生命周期

Ⅳ.投入的资金量