《证券投资顾问业务》押题密卷4

假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得(　　)万元。

金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（　　）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

下列关于资产负债表的表述错误的是（　　）。

下列不属于客户财务信息的是（　　）。

下列（　　）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容。

在消费管理中，应注意理财从（　　）开始。

在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（　　）。

根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（　　）范围。

以下关于退休规划表述正确的是（　　）。

家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括（　　）。

Ⅰ贷款还款Ⅱ遗属生活

Ⅲ应急基金Ⅳ子女教育金

关于适当性原则说法正确的是（　　）。

Ⅰ适当性原则被忽略的原因之一是投资者不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ适当性原则要求风险等级与投资者自身的风险承受能力一致

Ⅲ适当性是指金融中介机构所提供的金融产品或服务与客户的自身情况的契合程度

Ⅳ追求投资收益最大化

证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是（　　）。

以下（　　）为买卖证券产品时机的一般原则。

积极型债券组合管理策略包括（　　）。

Ⅰ水平分析

Ⅱ债券互换

Ⅲ骑乘收益率曲线

Ⅳ指数化投资策略

与经济活动总水平的周期及其振幅无关时，行业属于（　　）。

移动平均数可以分为（　　）三种。

Ⅰ算术移动平均线

Ⅱ几何移动平均线

Ⅲ加权移动平均线

Ⅳ指数平滑移动平均线

下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（　　）。

下列关于从事证券服务业务的行为的说法正确的是（　　）。

Ⅰ禁止代理委托人从事证券投资

Ⅱ约定与委托人风险共担，利益共享

Ⅲ禁止买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

Ⅳ禁止利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

证券投资顾问不得同时注册为（　　）。

在证券投资顾问业务的流程中，投资顾问服务人员可以通过（　　）方式向客户提供投资建议服务。

Ⅰ面对面交流

Ⅱ电话

Ⅲ短信

Ⅳ电子邮件

Ⅴ写信

下列关于市场有效性与获益情况，说法错误的是（　　）。

利用行业的年度或月度指标来预测未来一期或若干期指标的分析方法是（　　）。

以下属于遗产规划内容的有（　　）。

Ⅰ.确定遗产继承人和继承份额

Ⅱ.为遗产所有者的供养人提供足够的财务支持

Ⅲ.将遗产转移成本降低到最低水平

Ⅳ.确定遗产所有者的继承人接受这些转移资产的方式

Ⅴ.为遗产提供足够的流动性资产以偿还其债务

以下关于证券估值方法说法正确的是（　　）

Ⅰ.相对估值是指运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值

Ⅱ.绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额

Ⅲ.相对估值法常用方法包括重置成本法和清算价值法

Ⅳ.各种基于现金流贴现的方法均属绝对估值

（　　）是指投资者在信息环境不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过度依赖于舆论，而不考虑信息的行为。

证券投资顾问应公平维护客户利益不得（　　）。

Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益

Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益

Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益

Ⅳ.提供证券投资顾问服务，维护客户合法权益

李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%，则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（　　）万元。

考察和分析企业的（　　）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

下列关于杜邦分析法，说法正确的是（　　）

Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.能解决无形资产的估值问题

决定客户选择理财组合方式的因素包括（　　）。

Ⅰ.投资渠道偏好

Ⅱ.知识结构

Ⅲ.生活方式

Ⅳ.个人性格

在消费管理中需要注意的几个方面内容包括（　　）。

Ⅰ.即期消费和远期消费

Ⅱ.住房、汽车等大额消费

Ⅲ.消费支出的预期

Ⅳ.孩子的消费

Ⅴ.保险消费

张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里,每年年底都申购10000元的债券型基金,年收益率为8%,则10年后张先生准备的这笔储蓄金为（　　）元。

高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户，包括（　　）。

Ⅰ.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

Ⅱ.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

Ⅲ.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近三年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

Ⅳ.单笔认购理财产品不少于200万元人民币的自然人

反向市场是构建（　　）的套利行为。

Ⅰ.现货多头

Ⅱ.期货多头

Ⅲ.现货空头

Ⅳ.期货空头

下列关于区间预测说法正确的有（　　）。

Ⅰ.样本容量n越大，预测精度越高

Ⅱ.样本容量n越小，预测精度越高

Ⅲ.方信区间的宽度在x均值处最小

Ⅳ.预测点Xo离x均值越大精度越高

证券市场供给的决定因素有（　　）

Ⅰ.上市公司质量

Ⅱ.上市公司数量

Ⅲ.上市公司声誉

Ⅳ.投资者需求

以下关于证券投资顾问业务客户回访机制的说法正确的是（　　）。

Ⅰ.证券公司对客户回访的相关资料应当保存不少5年

Ⅱ.证券公司对新客户应当在1个月内完成回访

Ⅲ.证券公司应对原有客户的回访比例应当不低于上年末客户总数的10%

Ⅳ.证券公司对客户回访内容只包括客户身份核实、客户账户确认、证券营业部及证券从业人员是否违规代客户操作账户、是否向客户充分揭示风险、是否存在全权委托行为。

客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（　　）。

Ⅰ.短期

Ⅱ.中期

Ⅲ.中长期

Ⅳ.长期

单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（　　）。

张先生每月的生活支出为5 000元，每月还贷支出为2 000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到（　　）元。

对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（　　）。

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当遵守法律、行政法规和本规定，加强（　　）管理.健全内部控制。防范利益冲突，切实维护客户合法权益。

2013年2月27日，国债期货TF1403合约价格为92.640元，其可交割国债140003,净价为101.2812元，转换因子1.0877,140003对应的基差为（　　）。

在市场风险管理流程中，经（　　）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

2000年，北京市海淀区28岁的个体工商户王建国经人介绍与北京公交集团客运二公司同岁的孙爱菊结婚。2010年，夫妻二人己育有一个读小学二年级的女儿（9岁）和一个读幼儿园的儿子（（6岁）。王建国的人生目标有两个:①希望儿女能接受良好的教育，别像自己一样没文化;②等60岁退休后生活无忧，且能周游世界。目前王建国每年税后收入30万元，孙爱菊每月税后收入2500元，且单位为其缴纳五险一金。全家资产主要有:①价值100万的按揭商品房一套，首付30%,20年期，利率6%，按月本利平均偿还，己还5年;②价值27万元的的轿车一辆；③活期存款2万元，以备急用；④定期存款30万元，债券基金50万元，拟给子女留学使用。需要指出的是，目前夫妻二人均无商业保险。全家支出主要有：①家庭每年生活费支出4.8万元；②儿女学费支出1.6万元；③儿女均参加某书法班支出1万元；④旅游费用支出2万元；⑤交际费用支出3万元。

面对进入2008年以来的通货膨胀，王建国感到自己的钱缩水了，担心攒下的钱不够子女留学和自己以后防老。因此，王建国经人介绍找到某银行财富管理中心高级客户经理——国际金融理财师（CFP持有者）赵旭东。经过多次接触后，他将自己的家庭情况及所担心的问题告知了赵旭东，并将80万元资产交给赵旭东全权打理，请他给自己的家庭做财务规划。经过半年多的理财经历后，王建国尝到了专业理财的甜头。下列有关评估王建国风险承受能力的描述，错误的是（　　）。

关于收益率曲线叙述不正确的是（　　）。

在信用风险预警分析中，比较侧重定量分析的是（　　）。

《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（　　）罚款。

年金是在某个特定的时间段内一组时间间隔相同、金额相等的、方向相同的现金流，下列不属于年金的是（　　）。

证券公司应至少每半年开展一次流动性风险压力测试，在压力情景下证券公司满足流动性需求并持续经营的最短期限（　　）

投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（　　）。

对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（　　）的确认。

某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是（　　）。

证券公司根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。至少（　　）评估一次流动性风险限额，（　　）开展一次流动性风险压力测试。

证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》，涉嫌犯罪的，依法移送（　　）。

某一期权标的物市价是57元，投资者购买一个敲定价格为60元的看涨期权，权利金为2元，然后购买一个敲定价格为55元的看跌期权，权利金为1元，则这一竞跨式期权组合的盈亏平衡点为（　　）。

如果缺口为正，商业银行通常需要出售流动性资产或在资金市场进行融资，融资缺口的计算公司（　　）。

下列不是税务规划的目标的是（　　）。

下列属于客户现金流量表收入项目的有（　　）。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.工资薪金税后收入

Ⅲ.稿费收入

Ⅳ.股票分红

保险规划的风险类型有（　　）。

Ⅰ.未充分保险的风险

Ⅱ.情况不明的风险

Ⅲ.未了解保险的风险

Ⅳ.过分保险的风险

Ⅴ.不必要保险的风险

上市公司的质量状况将影响到（　　）。

Ⅰ.证券市场的前景

Ⅱ.投资者的收益及投资热情

Ⅲ.个股价格及大盘指数变动

Ⅳ.证券市场的供给

关于支撑线和压力线说法正确的是（　　）。

Ⅰ.支撑线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方增加、卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线

Ⅱ.支撑线和压力线的作用是阻止或暂时阻止股价朝一个方向继续运动

Ⅲ.一条支撑线被跌破，则成为压力线

Ⅳ.支撑线和压力线可以相互转化

现金类证券产品即货币型理财产品，期基本特征为（　　）。

Ⅰ.收益稳定

Ⅱ.风险较小

Ⅲ.流动性弱

Ⅳ.安全性较高

中国证监会颁布的《关于发布证券硏究报告暂行规定》中对证券硏究报告发布机构做出相关要求

说法正确的有（　　）。

Ⅰ.发布证券研究报告时，应当遵守法律、行政法规和本规定

Ⅱ.应当公平对待其发布对象，但在特定条件下可优先持资料提供给特定对象

Ⅲ.为了实现信息的保密性，不鼓励证券分析师通过公众媒体发表评论意见

Ⅳ.应当对发布的时间、方式、内容、对象和审阅过程实行留痕管理

三角形态是属于持续整理形态的一类形态。三角形主要分为：（　　）。

Ⅰ.对称三角形

Ⅱ.等边三角形

Ⅲ.上升三角形

Ⅳ.下降三角形

套利定价模型的应用（　　）

Ⅰ.运用统计分析模型对证券的历史数据进行分析

Ⅱ.确定影响证券收益的因素

Ⅲ.以分离统计上显著影响证券收益的主要因素，回归证券历史数据以获得灵敏度系

Ⅳ.运用公式

预测证券的收益。

传统体制下的直接传导机制的特点有（　　）

Ⅰ.时滞短。方式简单，作用效应快

Ⅱ.信贷、现金计划从属于实物分配计划，中央银行无法主动又创经济进行调控

Ⅲ.缺乏中间变量，政策灵活性不足，会造成经济较大的波动

Ⅳ.企业对银行依赖性强。

退休规划的误区有（　　）。

Ⅰ.计划开始太迟

Ⅱ.对收入和费用的估计太乐观

Ⅲ.投资过于保守

Ⅳ.投资过于激进

以下属于风险预警的程序的是（　　）。

Ⅰ.信用信息的收集和传递

Ⅱ.风险分析

Ⅲ.风险的统计

Ⅳ.风险处置

Ⅴ.后评价

风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（　　）。

Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质。未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认直阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险。证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

Ⅳ.投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失

内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（　　）。

Ⅰ.A+级及以上的法人、或银行

Ⅱ.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行

Ⅲ.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人

Ⅳ.虽然没有相应的外部评级,但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人其他组织或自然人

关于技术分析中的K线图.说法正确的是（　　）

Ⅰ.K线图又称阴阳矩线图

Ⅱ.阳线通常用空心实体表示

Ⅲ.最高价和实体之间的线被称为上影线

Ⅳ.在国内股票和期货市场，通常用红色表示阴线

按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为（　　）。

Ⅰ.增长类

Ⅱ.周期类

Ⅲ.稳定类

Ⅳ.能源类

证券产品可以分为（　　）

Ⅰ.现金类

Ⅱ.债券类

Ⅲ.股票类

Ⅳ.衍生产品类

以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（　　）。

Ⅰ.严禁接受客户的全权委托

Ⅱ.不得代理客户办理提款,但能代理撤消指定及销户手续

Ⅲ.可以接受客户的全权委托和非全权委托

Ⅳ.不得代理客户办理转托管、撤消指定及销户手续。

趋势线的确认条件包括（　　）。

Ⅰ.必须确实有趋势存在

Ⅱ.标准趋势线必须由两个以上高点或低点连接而成

Ⅲ.画出直线后，还应得到第三个点的验证

Ⅳ.直线延续时间越长，越具有有效性

下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（　　）。

Ⅰ.时间越长，货币时间价值越大

Ⅱ.时间越短，货币时间价值越大

Ⅲ.单利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应

Ⅳ.复利会产生利上加利、息上添息的收益倍增效应

企业风险敞口的类型包括（　　）

Ⅰ.单向敞口

Ⅱ.双向敞口

Ⅲ.上游敞口下游闭口

Ⅳ.上游闭口下游敞口

通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（　　）。

Ⅰ.市场指数型证券组合

Ⅱ.多行业指数证券组合

Ⅲ.平衡型证券姐合

Ⅳ.增长型证券组合

哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（　　）

Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好

Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求

Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载、保存。

Ⅳ.向客户提供适当的投资建议服务

修改后的《证券法》于2006年1月1日起正式实施，将原《公司法》中的有关（　　）的相关内容移至新修订的《证券法》中。

Ⅰ.终止上市

Ⅱ.公司设立

Ⅲ.暂停上市

Ⅳ.公开发行

投资顾问业务的客户回访应（　　）

Ⅰ.另设回访机制

Ⅱ.全面回访

Ⅲ.回访留痕或参照

Ⅳ.随机抽样回访

下列关于货币时间价值的影响因素说法正确的是（　　）。

Ⅰ.时间越长，货币时间价值越大

Ⅱ.时间越短，货币时间价值越大

Ⅲ.单利会产生利上加利、息上添息的收益倍増效应

Ⅳ.复利会产生利上加利、息上添息的收益倍増效应

当时，我囯治理通货紧缩的政策主要有（　　）。

Ⅰ.下调利率

Ⅱ.调整存款准备金制度

Ⅲ.取消国有商业银行的货款限额控制，实行资产负债比例管理

Ⅳ.大力采取措施,弥补财政赤字

证券组合管理基本步骤包括（　　）。

Ⅰ.确定证券投资政策

Ⅱ.进行证券投资分析

Ⅲ.构建证券投资组合

Ⅳ.投资组合业绩评估

在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（　　）。

Ⅰ.客户收入能力

Ⅱ.客户支出能力

Ⅲ.客户资产价值

Ⅳ.客户负债价值

关于道氏理论的说法正确的是（　　）。

Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用

Ⅱ.道氏理论无法判断小波动和次要趋势

Ⅲ.可操作性较差

Ⅳ.道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场

下列关于无差异曲线特点的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.无差异曲线是由左至右向上弯曲的曲线

Ⅱ.每个投资者的无差异曲线形成密布整个平面又互不相交的曲线簇

Ⅲ.不同无差异曲线上的组合给投资者带来的满意程度相同

Ⅳ.无差异曲线的位置越高，其上的投资组合给投资者带来的满意程度就越高

衍品类证券产品包括（　　）。

Ⅰ.金融期权

Ⅱ.金融期货

Ⅲ.金融远期合约

Ⅳ.金融互换

下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.在BAPM模型中，投资者被划分为两类:信息教育者和噪声交易者

Ⅱ.在BAPM中，资本市场组合的问题仍然存在

Ⅲ.BAPM包括功利主义考虑和价值表达考虑

Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市场有效性观点，也秉承了行为金融学所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利观点

以下属于财务目标内容的有（　　）

Ⅰ.个人兴趣爱好

Ⅱ.保险规划

Ⅲ.现金规划

Ⅳ.职业生涯发展

Ⅴ.投资规划

反转突破形态包括（　　）。

Ⅰ.双重顶和双重底

Ⅱ.头肩顶和头肩底

Ⅲ.三重顶（底）形态

Ⅳ.圆弧形态

Ⅴ.喇叭形

人们通过三种心理账户对他们所面对的选择的得失进行评价,心理账户包括（　　）。

Ⅰ.最小账户

Ⅱ.最大账户

Ⅲ.局部账户

Ⅳ.综合账户

保险规划的目标包括（　　）。

Ⅰ.风险保障

Ⅱ.储蓄投资

Ⅲ.财产安排

Ⅳ.遗产规划

调査研究法的特点是（　　）。

Ⅰ.省时、省力并节省费用

Ⅱ.可以获得最新的资料和信息，并且硏究者可以主动提出问题并获得解释，适合对一些相对复杂的问题进行研究时采用

Ⅲ.缺点是只能被动地囿于现有资料，不能主动地去提出问题并解决问题

Ⅳ.缺点是这种方法的成功与否取决于硏究者和访问者的技巧和经验

股票类证券产品的基本特征有（　　）。

Ⅰ.收益往

Ⅱ.偿还性

Ⅲ.风险住

Ⅳ.永久性

以下不属于技术分析的假设前提的是（　　）

Ⅰ.收盘价是最重要的参考因素

Ⅱ.价格沿趋势移动

Ⅲ.历史会重演

Ⅳ.技术分析主要是对供求关系的分析

下列关于金融市场泡沫的特征和规律，说法正确的有（　　）。

Ⅰ.金融市场泡沫有4个特征

Ⅱ.庞氏骗局属于金融市场泡沬的特征

Ⅲ.金融市场泡沬里只有一小部分盲从投资者的涌入

Ⅳ.当市场处于周期顶端时，人们完全处于过度乐观，过度自信和贪装之中，人们很容易相信市场能够创造奇迹，有人利用泡沬环境中人们的过度乐观设置庞氏骗局极易取得成，所以在市场顶部往往伴随看各种各样的庞氏骗局，这些庞氏骗局能够继续吹大泡沫。

下列监测信用风险的主要指标和计算方法不正确的是（　　）

Ⅰ.预欺损失率=资产风险暴露/预期损失率100%

Ⅱ.单一（集团）客户贷款集中度=最大一家（集团）客户贷款总额/资本净额100%

Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良货款拨备覆盖率=（次级类货款＋可疑类货款＋损失类货款）/（一般准备＋专项准备＋特种准备）

客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ.甲银行贷款的月还款额较大

Ⅱ.乙银行贷款的月还款额较大

Ⅲ.甲银行贷款的有效年利率较高

Ⅳ.乙银行贷款的有效年利率较高

退休规划的步骤（　　）

Ⅰ.确定退休目标

Ⅱ.计算资金需求和退休收入

Ⅲ.计算资金缺口

Ⅳ.制定退休规划

Ⅴ.退休规划的执行和跟踪

下列关于历史模拟法的执行步骤说法正确的是（　　）。

Ⅰ.选择合适观察期的风险因素历史收益率时间序列；

Ⅱ.给定第一步得到的时间序列，计算持有期内组合价值变动的时间序列；

Ⅲ.把从历史数据归纳出的风险因素收益实际分布情况列表显示，选择某一置信水平下的对应损失分位数；

Ⅳ.通过产生一系列同模拟对象具有相同统计特性的随机数据来模拟末来风险因素的变动情况；

以转移或防范信用风险为核心的金融衍生工具有（　　）。

Ⅰ.利率互换

Ⅱ.信用联结票据

Ⅲ.信用互换

Ⅳ.保证金互换

根据客户的风险偏好，可以把客户划分为（　　）。

Ⅰ.风险厌恶型

Ⅱ.风险规避型

Ⅲ.风险偏好型

Ⅳ.风险中立型

市盈率的估价方法有（　　）

Ⅰ.简单估计法

Ⅱ.市场决定法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.加权平均数法

关于艾氏波浪理论说法正确的是（　　）。

Ⅰ.艾氏波浪理论最初由艾略特首先发现并应用于证券市场。但没有形成完整的体系，正式确立于柯林斯《波浪理论》的出版

Ⅱ.艾略特认为，由于证券市场是经济的晴雨表，而经济发展具有周期性，所以股价上涨和下跌也应该遵循周期发展的规律

Ⅲ.艾略特发现每一个周期（无论是上升还是下降）可以分成8个小的过程

Ⅳ.艾略特发现每一个周期（无论是上升还是下降）可以分成7个小的过程

在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（　　）。

Ⅰ.基本分析

Ⅱ.技术分析

Ⅲ.市场分析

Ⅳ.行业分析

证券分析师在上市公司分析过程中需要关注（　　）。

Ⅰ.上市公司本身

Ⅱ.其他上市公司

Ⅲ.与上市公司之间存在关联关系的非上市公司

Ⅳ.与上市公司之间存在收购行为的非上市公司

资本资产定价模型假设条件有（　　）。

Ⅰ.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

Ⅱ.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择证券组合。

Ⅲ.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

Ⅳ.资本市场没有摩擦。

下列关于主要条款分析法和比率分析法的比较说法正确的是（　　）。

Ⅰ.比率分析法的优点评估方式直接明了。操作简便

Ⅱ.主要条款比较法的优点是计算方式简便，考虑了价差的变化

Ⅲ.主要条款比较法和比率分析法的缺点都是忽略了基差的存在

Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法都是最常见的对冲策略有效性评价方法

个人生命周期包括（　　）

Ⅰ.探索期

Ⅱ.建立期

Ⅲ.成长期

Ⅳ.维持期

Ⅴ.高原期

下列属于健康保险的有（　　）。

Ⅰ.疾病保险

Ⅱ.医疗保险

Ⅲ.长期护理保险

Ⅳ.特定意外伤害保险

关于退休规划中的投资品种有（　　）。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.基金投资

Ⅲ.股票投资

Ⅳ.房产投资

股息增长模型有（　　）。

Ⅰ.零增长模型

Ⅱ.负增长模型

Ⅲ.不变增长模型

Ⅳ.可变增长模型

应用衍生金融工具对冲市场风险时，可能面临的问题有（　　）。

Ⅰ.衍生产品种类有限，可能无法选到合适的衍生产品

Ⅱ.可能存在操作风险

Ⅲ.当衍生工具与风险资产不完全匹配时，仍然存在市场风险

Ⅳ.交易对手的信用风险

Ⅴ.交易成本过高

下列关于教育分类说法正确的是（　　）。

Ⅰ.子女教育规划

Ⅱ.继续教育规划

Ⅲ.在职培训规划

Ⅳ.职业教育规划

移动平均值背离指标（MACD）由（　　）两个部分组成。

Ⅰ.加权平均数

Ⅱ.离差值

Ⅲ.异同平均数

Ⅳ.标准差

家庭收支状况的分析包含（　　）。

Ⅰ.收支盈余情况分析

Ⅱ.财务自由度的分析

Ⅲ.资产负债率分析

Ⅳ.收入支出结构分析

收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（　　）。

Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源

Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低

Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低

Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然己出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡

下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.资本市场上所有的投资者都是理性人

Ⅱ.当部分投资者为非理性投资者时，他们的交易将在彼此之间互相抵销

Ⅲ.竞争市场中理性套利者的存在会消除其对价格的影响

Ⅳ.即使非理性交易者在非基本价值的价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能在市场上存在