2019年证券从业资格考试《金融市场基础知识》真题汇编1

下列不属于股票发行制度的是（ ）。

下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。

国际债券的投资者主要有（ ）。

Ⅰ、银行；

Ⅱ、金融机构；

Ⅲ、工商财团；

Ⅳ、自然人。

期货价格的特点有（ ）。

Ⅰ、预期性；

Ⅱ、间断性；

Ⅲ、连续性；

Ⅳ、权威性。

我国创业板市场于2009年10月23日在（ ）正式启动。

下列选项中，属于交易所交易的衍生工具的是（ ）。

下列关于金融衍生具的发展动因的说法中，正确的是（ ）。

Ⅰ、金融衍生工具产生的最基本原因是避险；

Ⅱ、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；

Ⅲ、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一；

Ⅳ、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

下列关于上市开放式基金的特点，错误的是（）

若法定存款准备金为 r，原始存款为 D0，则简单货币乘数 m 为（）

股票具有（ ）等特征。

Ⅰ.收益性

Ⅱ.风险性

Ⅲ.流动性

Ⅳ.永久性

我国金融衍生工具市场分为（ ）。

Ⅰ.银行间市场

Ⅱ.银行柜台市场

Ⅲ.交易所交易市场

Ⅳ.创业板市场

下列关于股票性质的描述，错误的是（ ）。?

债券投资的主要风险因素包括(　　)。

Ⅰ、信用风险

Ⅱ、结算风险

Ⅲ、汇率风险

Ⅳ、流动性风险

可以开立债券托管账户的机构是(??)

Ⅰ、中国银行

Ⅱ、上海清算所

Ⅲ、中央国债登记结算有限责任公司

Ⅳ、陆金所

与行政审批制相比，证券发行核准制的特点包括(　　)

Ⅰ、由保荐机构培育、选择和推荐企业

Ⅱ、发挥发行审核委员会的独立审核功能

Ⅲ、公司发行股票的首要条件是取得指标和额度

Ⅳ、证监会逐步转向强制性信息披露和合规性审核

根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以(　　)还本付息的政府债券。

Ⅰ、政府性基金

Ⅱ、金融机构收入

Ⅲ、专项收入

Ⅳ、中央政府收入

下列关于信用增级机构的描述，说法正确的是(　　)。

Ⅰ、信用增级机构向特定目的机构收取相应费用

Ⅱ、信用增级机构在证券违约时不承担赔偿责任

Ⅲ、信用增级可以通过内部增级和外部增级两种方式

Ⅳ、第三方信用增级机构包括政府机构、保险公司、国有企业

1995年以来，美国金融机构大量发行次级按揭贷款的原因有(　　)。

Ⅰ、贷款不良率上升

Ⅱ、房地产价格持续上涨

Ⅲ、贷款利率相对较低

Ⅳ、杠杆率高

国际上重要的股票价格指数期货包括(??)。

Ⅰ、芝加哥商业交易所的标准普尔股票价格指数期货系列

Ⅱ、纽约期货交易所的纽约证券交易所综合指数期货系列

Ⅲ、芝加哥期货交易所的道?琼斯指数期货系列

Ⅳ、伦敦国际金融期权期货交易的富时100种股票价格指数期货系列

证券交易所的主要职能包括( )。

Ⅰ 提供证券交易的场所和设施、管理和公布市场信息

Ⅱ 制定证券交易所的业务规则

Ⅲ 接受上市申请、安排证券上市

Ⅳ 组织、监督证券交易，并对会员、上市公司进行监管

下列关于风险管理相关的各项说法,错误的有(　　)

Ⅰ、风险管理的目标应该是将风险减至零或可承受范围

Ⅱ、风险管理应以最小成本争取获得最大安全保证

Ⅲ、良好的风险管理有助于绝对提高经济主体本身的附加价值

Ⅳ、良好的风险管理有助于降低决策错误概率

依所筹资金的投向不同，下列关于股票、债券、基金的说法，正确的有( )。

Ⅰ 股票是直接投资工具

Ⅱ 债券是间接投资工具

Ⅲ 基金主要投向有价证券

Ⅳ 基金是间接投资工具

证券市场的基本功能包括(　　)。

Ⅰ、筹资功能

Ⅱ、资本定价功能

Ⅲ、投资功能

Ⅳ、资本配置功能

中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括(　　)。

Ⅰ、金融风险防范与化解

Ⅱ、制定金融规章

Ⅲ、制定和执行货币政策

Ⅳ、监督管理黄金市场

下列不属于国际债券的主要投资者的是(　　)

债券的必要回报率等于(　　)。

下列不属于上市公司配股的比例要求的是(　　)。

下列关于可转债券的表述，错误的是(　　)。

全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让方式的，须有(　　)家从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服务。

在采用证券经纪商场内交易员进行申报的情况下，场内交易员操作确定客户撤单的委托指令后，应(　　)将执行结果告知客户。

我国的混合资本债券的清偿顺序是(　　)。

国债期货属于(　　)。

下列关于储蓄国债的发行方式的说法，正确的是(　　)

我国证券投资基金反映的是一种(　　)关系

我国的货币市场基金通常的申购费率为(　　)。

证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供(　　)服务。

封闭式基金的存续期应在(　　)以上。

长期国债的偿还期一般为(　　)。

基金的募集一般要经过(　　)等步骤。

Ⅰ、注册

Ⅱ、申请

Ⅲ、基金合同生效

Ⅳ、发售

下列有关商业银行次级定期债务的表述中，正确的有(　　)。

Ⅰ、商业银行不得向目标债权人指派

Ⅱ、不得在对外营销中使用“储蓄”字样

Ⅲ、次级债务不得与其他债权相抵销

Ⅳ、次级债务原则上不得转让、提前赎回

下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的表述中，错误的有( )。

Ⅰ 我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“存贷挂钩、统存统贷”的信贷资金管理体制

Ⅱ 1952 年 12 月，全国统一的公私合营银行成立

Ⅲ 中国人民银行从 1985 年 1 月 1 日起专门行使中央银行职能

Ⅳ “深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系” 是在 2013 年十八届三中全会(决定)提出的

证券发行一般包括证券创设、资金募集和证券交付三个环节。证券无纸化发行初始登记不发行实物证券,而是直接通过证券公司的证券簿记系统进行(　　)

我国证券基金行业的自律性组织是(　　)。

对股份有限公司而言，可以避免公司经营决策权改变和分散的行为是(　　)。

沪深证券交易所现行的开盘集合竞价时间为每个交易日上午(　　)。

世界上第一个股票交易所位于(　　)

银行间债券市场长期债券信用等级划分为(　　)。

对证券投资基金从证券市场中取得的收入，(　　)企业所得税。

目前，在我国从数量上看，是证券市场(　　)最广泛的投资者。

金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形成的国际资金流动被称为(　　)

按照债券形态分类，无记名国债属于(　　)。

基金一般都按照(　　)的时间间隔对基金资产进行估值。

可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为(　　)。

可以参与发行人的经营决策的是(　　)。

关于权证，以下说法错误的是(　　)。

对于非累积优先股，如果本年度公司的盈利不足以支付全部优先股股息，对其所欠部分公司将(　　)。

下列关于商业银行次级债务的说法，错误的是(　　)。

基金监管机构对基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披漏这体现了证券投资基金的(　　)特点。

投资人可通过办理(　　)实现其变更办理基金业务销售渠道的需要。

企业年金基金财产以投资组合为单位按照公允价值计算应当符合：投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品及货币市场基金的比例不低于投资组合企业年金财产净值的(　　)。

以下正确描述了货币政策一般传导过程的是(　　)。

下列关于中国证券业协会的说法错误的是(　　)。

我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层次银行机构体系中占据主导的机构是(　　)。

属于金融机构的主动负债的是(　　)。

下列关于金融市场分类错误的是(　　)。

基金管理人在基金管理过程中产生的风险称为(　　)。

债券远期交易数额最小为债券面额( )万元，交易单位为债券面额( )万元。

投资者在开放式基金(　　)申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。

为了便于掌握发行进度，担任凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇报本系统内的累计发行数额，上报(　　)。

股票市场价格的最直接影响因素是(　　)，并且其他因素都是通过作用于该因素而影响股票价。

证券登记结算公司依据《证券法》履行相关职能，说法正确的是(??)。

I 受证券公司委托派发证券权益

Ⅱ 证券账户、结算账户的设立和管理

Ⅲ 按照有关规定为符合条件的主体办理相关业务的查询

Ⅳ 证券持有人名册登记及权益登记

下列有关金融期权的表述正确的是(　　)。

Ⅰ、期权的买方在支付了期权费后，就获得了期权合约所赋予的权利

Ⅱ、期权的买方可以选择行使所拥有的权利

Ⅲ、期权的卖方在收取期权费后，就承担着在规定时间内履行该期权合约的义务

Ⅳ、期权的卖方可以有条件地履行合约规定的义务

下列关于债券收益率的说法，正确的有(　　)。

Ⅰ、债券当期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的贴现率

Ⅱ、债券的到期收益率是债券的年利息收入与买入债券的实际价格的比率

Ⅲ、债券持有期收益率是买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益

Ⅳ、在债券定价公式中，即期利率是用来现金流贴现的贴现率

证券公司为期货公司提供中间介绍业务（IB 业务）时，可以提供（ ）服务。

Ⅰ、办理期货保证金业务

Ⅱ、协助办理开户手续

Ⅲ、提供期货行情信息

Ⅳ、提供期货交易设施

下列关于债券的说法正确的有( )。

Ⅰ 发行债券是公司追加资金的需要，它属于公司的资本金

Ⅱ 股票风险较大，债券风险相对较小

Ⅲ 债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息

Ⅳ 股票持有者可以通过市场转让收回投资资金

关于金融衍生工具的产生和发展，下列论述正确的有(　　)。

Ⅰ、金融衍生工具产生的最基本原因是避险

Ⅱ、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展

Ⅲ、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因

Ⅳ、新技术革命为金融衍生工具的产生和发展提供了物质基础与手段

根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限内以公益性项目对应的(　　)还本付息的政府债券。

Ⅰ、政府性基金

Ⅱ、金融机构收入

Ⅲ、专项收入

Ⅳ、中央政府收入

关于机构投资者投资基金所涉及的税收,下列说法正确的是(　　)

Ⅰ、机构投资者购入基金、信托和理财产品等各类资产管理产品持有至到期，不属于金融商品转让

Ⅱ、机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税

Ⅲ、机构投资者在境内买卖基金份数获得的差价收入，应并入企业的应纳税所得额

Ⅳ、机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税

保护基金公司设立的意义有( )。

Ⅰ、可以在证券公司出现关闭时保护投资者权益；

Ⅱ、有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散；

Ⅲ、可以推动我国其他金融业公司的快速发展；

Ⅳ、有助于我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制。

证券经纪业务的合规风险主要是指证券公司在经纪业务中违反(　　)等行为。

Ⅰ、法律、行政法规

Ⅱ、监督管理规则及规范性文件

Ⅲ、行业规范和自律规则

Ⅳ、公司内部规则制度

货币政策的信用传导机制通过 (　　)完成

Ⅰ、银行信贷渠道

Ⅱ、企业资产负债表渠道

Ⅲ、财富效应

Ⅳ、生命周期

公募债券的特点有(　　)。

Ⅰ、发行量大

Ⅱ、持有人数较多

Ⅲ、对象一般限定为合格者

Ⅳ、流动性好

关于股东的表决权，说法正确的是(　　)。

Ⅰ、股东会议由股东按照出资比例行使表决权

Ⅱ、股东的表决权不能授权其他股东行使

Ⅲ、股东委托的代理人出席股东大会会议，应当向公司提交股东授权委托书

Ⅳ、普通股票股东行使表决权是通过股东大会

报价驱动也被称为做市商市场,其特点有(　　)

Ⅰ、证券交易价格由买方和卖方的力量直接决定

Ⅱ、证券成交价格的形成由做市商决定

Ⅲ、投资者买卖证券都以做市商为对手,与其他投资者不发生直接关系

Ⅳ、投资者买卖证券的对手是对手是其他投资者

我国的外资股是指股份公司向(　　)投资者发行的股票。

Ⅰ、外国

Ⅱ、香港地区

Ⅲ、澳门地区

Ⅳ、台湾地区

关于有面额股票和无面额股票的说法中，正确的是( )。

Ⅰ 同次发行的有面额股票的每股票面金额是相等的

Ⅱ 我国股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额或低于票面金额

Ⅲ 无面额股票也称为比例股票

Ⅳ 无面额股票只注明它在公司总股本中所占的比例

证券委托方式有不同的形式,可以分为(　　)

Ⅰ、柜台委托

Ⅱ、非柜台委托

Ⅲ、网上委托

Ⅳ、人工电话委托

赋予股东优先认股权的主要目的包括(　　)。

Ⅰ、保证普通股票股东在股份公司中保持原有的持股比例

Ⅱ、保证股份公司能够足额认购

Ⅲ、保护原普通股票股东的利益和持股价值

Ⅳ、增加公司的注册资本

机构投资者主要包括

Ⅰ、政府机构

Ⅱ、金融机构

Ⅲ、企业和事业法人

Ⅳ、各类基金

以下( )属于服务商在资产证券化中的主要职责。

Ⅰ、负责收取资产到期的本金和利息，将其交付予受托人

Ⅱ、定期向受托管理人和投资者提供有关特定资产组合的财务报告

Ⅲ、对过期欠账服务机构进行催收，确保资金及时、足额到位

Ⅳ、监督证券化中交易各方的行为

影响股价变动的基本因素中属于行业与部门因素的是(　　)。

Ⅰ、行业或产业竞争结构

Ⅱ、抗外部冲击的能力

Ⅲ、经济周期循环

Ⅳ、行业估值水平

证券公司的主要业务包括( )。

Ⅰ、证券承销业务；

Ⅱ、证券自营业务；

Ⅲ、证券资产管理业务；

Ⅳ、证券投资咨询业务。

货币政策的信用传导机制包括(　　)。

Ⅰ、银行信贷渠道

Ⅱ、企业资产负债表

Ⅲ、财富效应

Ⅳ、生命周期

与其他债券相比，政府债券的特点是(　　)。

Ⅰ、安全性高

Ⅱ、流通性强

Ⅲ、收益率高

Ⅳ、享受免税待遇

风险转移可以分为( )。

Ⅰ 保险转移

Ⅱ 非保险转移

Ⅲ 承保人转移

Ⅳ 担保转移

具有股权稀释效应的公司债券有（ ）。

Ⅰ 可转换公司债券

Ⅱ 可分离交易的可转换债券债券

Ⅲ 附股权证公司债券

Ⅳ 可交换公司债券

区域性市场投资者可以是下列哪些？(　　)

Ⅰ、具备一定条件的法人机构

Ⅱ、私募股权投资基金

Ⅲ、合伙企业

Ⅳ、金融资产低于50万人民币的自然人

不参与基金会计核算

Ⅰ、管理费

Ⅱ、托管费

Ⅲ、申购费

Ⅳ、认购费

下列关于债券按付息方式分类中,说法正确的是( )。

Ⅰ 零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息

Ⅱ 附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

Ⅲ 可以根据合约条款推迟支付定期利率的息票累积债券被称为缓息债券

Ⅳ 息票累积债券规定了票面利率

中小企业板块设计要点在于( )

Ⅰ 避免因发行上市标准变化带来风险

Ⅱ 扩大行业覆盖范围

Ⅲ 避免直接建立创业板市场初始规模过小带来风险

Ⅳ 逐步推进制度创新，为建设创业板积累经验