2019年8月证券从业《金融基础知识》真题

个人进行证券投资应当具备的基本条件有（ ）。

①国家有关法律、法规关于个人投资者投资资格的规定

②一定的经济实力

③对于部分高风险产品，具有一定的产品知识

④对于部分高风险产品，签署书面的知情同意书

回购交易通常在（ ）交易中运用。

战略投资者应当承诺获得配售的股票持有期限不少于( )个月。

会计师事务所申请证券资格，注册会计师不少于( )人。

1988年以前，我国国债采用( )方式发行。

下列关于股东表决权的说法中，不正确的是（ ）。

间接融资的特点不包括（ ）。

下列不属于基金交易费的是（ ）。

通常把盈利水平高的公司股票称为（ ）。

回购交易通常情况下只有()小时，是一种超短期的金融工具。

基金份额持有人与托管人之间的关系是()。

在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向()等窗口单位递交债券发行申请。

关于国债的说法，下列正确的有（ ）

①国债的偿还期限是国债的存续时间

②政府通过国债筹集的资金可用于各项开支

③政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资

④非流通国债的发行对象，有的是个人，有的是一些特殊的机构?

银行证券主要是（）。

（ ）是资金的需求者和证券的供应者。

我国的（ ）是指商业银行为补充附属资本发行的、清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后、期限在15年以上、发行之日起10年内不可赎回的债券。

证券经营机构以自己的名义和资金买卖证券从而获取利润的业务被称为（ ）。

普通股票股东要求分配公司资产的权利不是任意的，必须是在（ ）时。

关于沪港通，下列表述错误的是（ ）。

下列关于企业年金基金财产投资的说法，错误的是（ ）。

金融期货交易所于2006年9月8日在（ ）成立。

下列关于中央银行票据的说法中，错误的是（ ）。

（ ）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

投资者最为关心的价格是股票的（ ）。

股东享有的权利不包括（ ）。

传统的证券发行是以企业为基础，而资产证券化则是以特定的（ ）为基础发行证券。

在创业板上市公司首次公开发行股票的条件之一是：发行后股本总额不少于（ ）万元。

信息披露制度是《中华人民共和国证券法》中（ ）的具体要求和反映。

基金管理人运用基金财产进行证券投资，基金总资产不得超过基金净资产的（ ）。

沪深300指数的基点为（ ）点。

根据《银行间债券市场非金融企业中期票据业务指引》，中期票据偿还余额不得超过企业净资产的（ ）

国外学者认为股价变动要比经济景气循环早（ ）。

除一般规定的条件以外，公开发行可转换债券还必须满足最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于（ ）的条件。

以下境外机构投资者可申请我国QFII资格的是（ ）。

目前，凭证式国债发行采用（ ）。

沪深300股指期货合约的合约乘数为（ ）。

（ ）是证券市场最广泛的投资者。

首次公开发行股票数量在（ ）亿股以上的，可以向战略投资者配售股票。

某基金总资产为60亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为40亿份，则该基金的基金份额净值为（ ）。

以证券公司、期货公司和证券投资基金为主，以各类投资咨询中介、信托机构为辅的多元化体系指的是（ ）。

金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的在中央银行的存款被称为（ ）。

股权联结型产品、利率联结型产品、汇率联结型产品、商品联结型产品是将结构化金融衍生产品按（ ）的分类。

（ ）是期货市场的核心。

以下不属于常用货币政策中介目标的是（ ）。

优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为（ ）。

银行间债券市场短期债券信用评级等级划分为（ ）。

根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，政策性银行发行金融债券，应按年向（）报送金融债券发行申请，经其核准后方可发行。

下列选项中，不属于证券交易所理事会的职责的是（ ）。

证券市场以证券发行与交易的方式实现了（ ）的对接，有效地解决了资本的供需矛盾。

（ ）是以一篮子股票为基础资产的期权，代表性品种是交易所交易基金的期权。

1988年，我国首次通过（ ）方式发行国债。

（ ）是交易所为了防止市场风险过度集中和防范操纵市场的行为，而对交易者持仓数量加以限制的制度。

影响净资产收益率的因素有（ ）。

①销售利润率

②资产周转率

③杠杆比率

④债务担保比率

上海证券交易所规定首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有（ ）。

①首次公开发行上市的股票

②增发上市的股票

③暂停上市后恢复上市的股票

④退市后重新上市的股票

编制股价指数的步骤有（ ）。

①选择样本股

②选定某基期

③计算计算期平均股价或市值

④指数化

有关记名股票的特点，叙述正确的有（ ）。①股东权利归属于记名股东

②可以一次或分次缴纳出资

③转让相对复杂或受限制

④便于挂失，相对安全

证券具有极高的流动性必须满足的条件有（ ）。

①很容易变现

②变现的交易成本极小

③本金保持相对稳定

④变现的交易成本较高

证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（ ）方面的要求。

①成交速度

②成交价格

③价格波幅

④成交数量

我国私募基金的监管原则有（ ）。

①集中监管

②适度监管

③多头监管

④底线监管

下列关于股权变动的说法正确的有（ ）。

①原股东可以参与配股，也可以放弃配股权

②上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票，被称为转增股本

③可转换债券在发行时约定债券持有人可以在一定条件下将债券转换为公司股票

④股票分割又称拆股、拆细

场外交易市场的特点有（ ）。

①在挂牌条件上通常不对企业规模和盈利情况设置门槛

②交易制度通常采用做市商制度

③信息披露要求较低

④监管较为宽松

关于股票风险性的叙述，正确的是（ ）。

①投资者在买入股票时，对其未来收益会有一个预期，但真正实现的收益可能会高于或低于原先的预期

②股票风险的内涵是股票投资收益的不确定性

③风险也就是损失，高风险的股票会给投资者带来较大损失

④通常，如果要引导投资者投资风险较高的股票，就必须提供更高的预期收益

在风险管理中，风险识别包括的环节有（ ）。

①感知风险

②度量风险

③控制风险

④分析风险

下列属于证券市场中介机构的有（ ）。

①证券公司

②投资咨询机构

③财务顾问机构

④律师事务所

下列关于对证券投资基金的称谓正确的有（ ）。

①美国称“共同基金”

②英国称“单位信托基金”

③日本称“单位信托基金”

④我国香港地区称“证券投资信托基金”

套期保值的基本做法是（ ）。①持有现货空头，买入期货合约

②持有现货空头，卖出期货合约

③持有现货多头，卖出期货合约

④持有现货多头，买入期货合约

对证券投资基金的特点认识正确的有（ ）。

①基金是将零散的资金汇集起来，交给专业机构投资于各种金融工具，以谋取资产的增值

②以科学的投资组合降低风险、提高收益

③基金实行专业理财制度，由受过专门训练、具有比较丰富的证券投资经验的专业人士制定投资策略和投资组合的方案

④证券投资基金拥有大量的资金，可以帮助政府稳定市场

关于非流通国债，下列论述正确的有（ ）。

①非流通国债是指不允许在流通市场上交易的国债

②非流通国债不能自由转让

③非流通国债必须记名

④非流通国债的发行对象只是个人

关于封闭式基金，下列描述正确的有（ ）。

①经核准的基金份额总额在存续期内固定不变

②基金份额持有人可以申请赎回基金

③在封闭期内不能追加认购

④投资者只能通过证券经纪商在二级市场上进行基金买卖

证券公司申请融资融券业务资格的条件有（ ）。

①具有证券经纪业务资格

②公司治理健全

③客户资产安全、完整

④能有效识别、控制和防范业务经营风险和内部管理风险

下列关于股票与它代表的财产权的关系，说法正确的有（ ）。

①股票与它代表的财产权有不可分离的关系

②行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件

③股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行

④股票的转让就是股东权的转让

按基础工具划分，金融期货主要有（ ）。

①资产类期货

②外汇期货

③利率期货

④股权类期货

面向个人投资者提供服务的经营机构适当性义务包括（ ）。

①销售匹配义务

②产品分级义务

③投资者分类义务

④风险规避义务

金融衍生工具的基本特征有（ ）。

①跨期性

②杠杆性

③联动性

④高风险性

指数基金的说法正确的有（ ）。

①管理费较低

②交易费较低

③有效降低非系统性风险

④力图复制指数表现

作为有价证券，债券和股票具有的相同点是（ ）。

①都是经济主体筹措资金的手段

②都是间接融资的手段

③都是直接融资的手段

④筹资成本相同

私募基金的组织形式有（ ）。

①公司型

②法人型

③合伙型

④契约型

境内上市外资股原来是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于（ ）。

①中国港澳台地区法人

②定居在国外的中国公民

③外国自然人

④中国境内居民

上市公司再融资的方式包括（ ）。

①向原股东配售股份

②向不特定对象公开募集股份

③发行可转换公司债券

④非公开发行股票

债券基金与债券的不同，表现在（ ）。

①债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测

②债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高信用风险

③债券基金的收益不如债券的利息固定

④债券基金没有确定的到期日

OTC交易的衍生工具是指（ ）交易的衍生工具。

①不通过集中的交易所

②实行分散的、一对一

③通过各种通讯方式

④实行集中的、一对一

系统风险又称为（ ）。

①可分散风险

②不可分散风险

③不可回避风险

④可回避风险

货币乘数的大小由以下（ ）因素决定。

①法定准备金率

②超额准备金率

③现金比率

④存款比率

每个经济周期一般都要经过（ ）阶段。

①萧条

②衰退

③复苏

④繁荣

关于交易所交易基金，以下说法正确的有（ ）。

①是主动投资的指数型基金

②以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

③结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点

④最小申购、赎回份额

非证券金融市场包括（ ）。

①外汇市场

②融资租赁市场

③股权投资市场

④证券衍生品市场

根据基金投资标的的不同，把基金分为（ ）。

①混合型基金

②货币市场基金

③成长型基金

④平衡型基金

下列属于商业银行发行的金融债券的是（ ）。

①中央银行票据

②商业银行次级债券

③资本补充债券

④证券公司短期融资券

国家股的资金来源有（ ）。

①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

②经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资

③经授权代表国家投资的投资公司向新组建股份公司的投资

④经授权代表国家投资的资产经营公司向新组建股份公司的投资

按资金用途分类，国债可分为（ ）。

①赤字国债

②建设国债

③流通国债

④特种国债

以下属于信用类衍生产品的有（ ）。

①信用联结票据

②信用债

③信用违约互换

④信用风险缓释凭证

以下关于首次公开发行股票网上发行的描述正确的是（ ）。

①采用直接定价方式的，可以选择网下发行，也可以选择网上发行

②首次公开发行，投资者须持有一定数量非限售股份才能参与网上申购

③网上投资者申购数量低于网上初始发行量的，可以从网上向网下回拨

④网上投资者不得全权委托证券公司进行新股申购

上市公司申请主动退市的可能动机有（ ）。

①利用不同证券交易所的比较优势

②调整公司人员结构

③调整公司股权结构

④进一步实现公司股票的长期价值

证券投资者保护基金公司设立的意义有（ ）。

①可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益

②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散

③是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充

④为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机

根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，市场交易的组织形态可以划分为（ ）。

①期权交易

②现货交易

③远期交易

④期货交易

承担凭证式国债发行任务的各个系统一般每月要汇总本系统内的累计发行数额，应上报（ ）。

①财政部

②中国人民银行

③证监会

④银保监会

保护基金公司设立的意义有（ ）。

①可以在证券公司出现关闭、破产等重大风险时依据国家政策用于保护投资者权益

②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散

③在监测证券公司风险、推动证券公司积极稳妥地解决遗留问题和处置证券公司风险方面亦发挥着重要作用

④为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台

以下对外国债券的描述正确的有（ ）。

①外国债券的面值货币与发行市场属于一个国家

②外国债券的发行人与发行市场属于一个国家

③在日本发行的外国债券称为武士债券

④在美国发行的外国债券称为扬基债券

储蓄式国债与记账式国债的区别包括（ ）。

①发行对象不同

②承办机构不同

③流通或变现方式不同

④到期前变现收益预知程度不同

港币的主要发钞行是（ ）。

①香港银行

②汇丰银行

③中国银行（香港）

④渣打银行