2019年6月证券从业《金融基础知识》真题

（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

证券公司应当自每月结束之日起（ ）个工作日内报送月度报告。

股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（ ）。

金融衍生工具产生的最基本原因是（ ）。

如果某可转换债券面额为1500元，规定其转换价格为30元，则转换比例为（）。

交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。

政府作为债券发行的重要主体之一，所筹集的资金可以用来（ ）。

①协调财政资金短期周转，弥补财政赤字

②兴建大型基础设施项目

③实施某项特殊政策

④弥补战争费用

证券登记结算公司的登记结算制度不包括（）。

证券公司信息公开披露制度要求所有证券公司实行（ ）披露。

按照选择权的性质划分，金融期权可以分为( )。

可转换债券通常是指证券持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将它转换成一定数量的（ ）。

（ ）是负责保护基金筹集、管理和使用，不以营利为目的的国有独资公司。

基金管理费费率的大小，通常()。

证券公司代理证券发行人发行证券的行为，称为()。

()是国务院直属机构，是全国证券期货市场的主管部门。

债券票面利率又称为（ ）。?

股权类期货是以（ ）为基础资产的期货合约。

①单只股票；

②利率期货；

③股票组合；

④股票价格指数。?

国际债券的投资者主要有（ ）。

①银行；

②金融机构；

③工商财团；

④自然人。?

下列各项属于保护基金公司职责的有（ ）。

①筹集、管理和运作基金

②监测证券公司风险，参与证券公司风险处置工作

③组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

④管理和处分受偿资产?

证券公司的主要业务包括（ ）。

①证券承销业务；

②证券自营业务；

③证券资产管理业务；

④证券投资咨询业务。?

集合票据是指（ ）具有法人资格的中小非金融企业，在银行间债券市场以统一产品设计、统一券种冠名、统一信用增进、统一发行注册方式共同发行的，约定在一定期限内还本付息的债务融资工具。

在竞争性招标方式下，国债承销团甲类成员最低投标为当期（次）国债竞争性招标额的（ ）；乙类为（ ）。

公司公开发行新股，应当具备最近（ ）年财务会计文件无虚假记载的条件。

我国中期企业债券的偿还期限是（ ）。

一般情况下，本币贬值会（ ）本国商品出口，（ ）外国商品进口。

股票不是一种现实的资本，但是股份公司通过发行股票筹措的资金是公司用于营运的（ ）。

假设某国发行基础货币100亿元，法定准备金率为25％，不考虑现金留存和超额准备金，则派生货币为（ ）亿元。

以科学的投资组合降低风险是证券投资基金的（ ）特点。

（ ）年，创业板正式启动。

股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（ ）计算出来的未来收入的现值。

仅从股票的市场行为来分析股票价格未来变化趋势的方法是（ ）。

在下列各种基金中，管理费率最低的是（ ）。

下列各项中，（ ）不是我国证券账户的种类。

基金应当披露的定期报告不包括（）。

以下不属于创新型货币政策工具的是（ ）。

下列关于股票基本特征的说法中，错误的是（ ）。

（ ）是公民之间、公民与法人之间、公民与其他组织之间的资金融通活动。

下列关于中小非金融企业集合票据的说法中，错误的是（ ）。

关于债券发行主体的描述，错误的是（ ）。

债券卖出价或偿还额小于买入价时，其差额被称为（ ）。

公开发行企业债券，累计债务余额不超过发行人净资产的（ ）。

企业申请发行绿色债券时，在资产负债率低于（ ）的前提下，核定发债规模时不考察企业其他公司信用类产品的规模。

证券发行核准制实行（ ）审查。

一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（ ）。

（ ）是最基础的金融衍生产品。

在大多数国家，社保基金分为两个层次：一是国家以（ ）等形式征收的全国性社会保障基金；二是由企业定期向员工支付并委托基金公司管理的（ ）。

将金融期权划分为外汇期权、利率期权和股权类期权是按（ ）的不同划分的。

下列不属于中国证券业协会自律管理职能的是（ ）。

证券公司借入期限为（）的次级债务为长期次级债务，长期次级债务应当为定期债务。

发行（ ）一般不印制实物券面，而采用填制“中华人民共和国储蓄国债（凭证式）收款凭证”的方式。

下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，错误的是（ ）。

下列关于证券公司申请IB业务资格应当符合的条件的说法中，不正确的是（ ）。

在订单匹配原则方面，各证券交易所普遍以（ ）为第一优先原则。

封闭式基金的固定存续期通常（ ）。

以下属于股票的特征的有（ ）。

①收益性

②风险性

③流动性

④永久性

证券公司在进行IB业务时可以从事的业务包括（ ）。

①协助办理有关开户手续

②提供期货行情信息

③代理期货交易

④提供交易设施

国际债券的特征有（ ）。

①资金来源广

②发行规模小

③有国家主权保障

④没有汇率风险

政府发行中期国债筹集的资金用于（ ）。

①临时周转

②弥补赤字

③投资

④调节经济

下列属于货币衍生工具的是（ ）。

①股票期权

②远期外汇合约

③货币期权

④利率期权

根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（ ）。

①不动产证券化

②信贷资产证券化

③未来收益证券化

④债券组合证券化

合格境外机构投资者（QFII）在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括（ ）。

①在证券交易所挂牌交易的股票

②在证券交易所挂牌交易的债券

③证券投资基金

④在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具

下列关于保险公司次级定期债的描述，正确的有（ ）。

①期限在3年以上（含3年）

②本金和利息的清偿顺序列于保单责任和其他负债之后，先于保险公司股权资本

③保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于100％的前提下，募集人才能偿付本息

④中国证监会依法对保险公司次级定期债务的定向募集、转让、还本利息和信息披露行为进行监督管理

债券所规定的借贷双方的权利义务关系包含的含义有（ ）。

①发行人是借入资金的经济主体

②投资者是出借资金的经济主体

③发行人必须在约定的时间还本付息

④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证

关于沪股通,下列说法正确的有（）

①投资者通过联交所交易

②沪股通可以买卖上交所所有上市股票

③沪股通投资者可以直接通过沪股通买卖沪股通股票

④联交所公布沪股通交易日《》（）

下列属于金融衍生工具特征的包括（ ）。

①跨期性

②杠杆性

③投机性

④确定性

金融互换可以分为（ ）等类别。

①货币互换

②利率互换

③股权互换

④信用违约互换

除管理费用，证券投资基金所支付的费用还包括（ ）。

①基金销售服务费

②基金托管费

③基金运作费

④基金交易费

连续竞价阶段的特点是，每一笔买卖委托输入交易自动撮合系统后，当即判断并进行不同的处理，其处理方式包括（ ）。

①不能成交者等待机会成交

②部分成交者则让剩余部分继续等待

③能成交者予以成交

④部分成交者让剩余部分自动撤销

股票账面价值不等于股票市场价格的原因有（ ）。

①会计价值通常反映的是历史成本，不等于公司资产的实际价格

②会计价值是按某种规则计算的公允价值，不等于公司资产的实际价格

③账面价值并不反映公司的未来发展前景

④账面价值与公司未来的发展前景密切相关

下列有关金融期货交易结算所的说法中，正确的有（ ）。

①是专门的清算机构

②通常附属于交易所

③以独立的公司形式组建

④不以独立的公司形式组建

商业银行的主要业务包括（ ）。

①资产业务

②负债业务

③中介业务

④表外业务

债券的开户合同应包括（ ）。

①受托人的身份证号码

②委托人的真实姓名

③确立开户合同的有效期限

④委托人与证券公司之间的权利和义务

中小企业板总体设计原则中的“两个不变”是指（ ）。

①遵循与主板市场相同的法律、法规和部门规章

②使用与主板市场相同的股票编码

③上市公司必须符合主板市场的发行上市条件

④上市公司必须符合主板市场的信息披露要求

期货市场监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系包括（ ）。

①中国证监会

②地方证监局

③期货交易所

④期货市场监控中心

根据基础资产划分,常见的金融远期合约类别包括（ ）

①期货类资产的远期合约

②债权类资产的远期合约

③股权类资产的远期合约

④远期汇率协议

货币政策中介目标应依据（ ）标准选取。

①可测性

②可控性

③指导性

④相关性

证券公司的监管制度包括（ ）。

①业务许可制度

②以净资本和流动性为核心的风险监控与预警制度

③合规管理制度

④信息报送与披露制度

根据投资者的心理因素，可将证券市场投资者分为（ ）。

①冲动型

②冒险型

③中庸型

④稳健型

下列属于证券交易所的特征的有（ ）。

①有固定的交易场所和交易时间

②交易的对象限于合乎一定标准的上市证券

③通过公开竞价的方式决定交易价格

④实行公开、公平、公正的原则

下面关于企业债券的说法正确的是（ ）。

①棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资60％的企业债券资金

②棚户区改造项目可发行并使用不超过项目总投资70％的企业债券资金

③企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的30％

④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途

下列关于上市公司增发的特别规定，表述正确的有（ ）。

①发行价格不低于公告招股意向书前20个交易日公司股票均价或前1个交易日的均价

②拟增发股份数量须不超过本次增发股份前股本总额的50％

③除金融类企业外，最近1期末不存在持有金额较大的交易性金融资产和可供出售的金融资产、借予他人款项、委托理财等财务性投资的情形

④最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6％，扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据

国家股从资金来源上看，主要有（ ）。

①现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产

②现有国有企业改组为股份公司时所拥有的总资产

③现阶段有权代表国家投资的政府部门向新组建股份公司的投资

④经授权代表国家投资的投资公司等机构向新组建股份公司的投资

下列关于企业年金基金财产投资范围的说法中，正确的有（ ）。

①企业年金基金财产不得购买投资连结保险产品

②企业年金基金财产不得用于信用交易，但可投资债券回购

③企业年金基金财产可投资信用等级在投资级以上的金融债

④企业年金基金财产仅限于境内投资

证券公司主要业务包括（ ）。

①担保业务

②证券承销与保荐业务

③证券资产管理业务

④证券投资咨询业务

上海证券交易所的连续竞价时间为（ ）。

①9：00—11：00

②9：30—11：30

③13：30—15：27

④13：00—14：57

证券承销业务可以采取的方式有（ ）。

①代销

②包销

③承销

④自销

以下选项是债券收益的表现形式的是（ ）。

①利息收入

②资本损益

③分红派息

④再投资收益

下列关于可转换债券的说法，正确的有（ ）。

①可转换债券是一种附有转股权的特殊债券

②可转换债券在转换成股票后，具备股票的一般特征

③可转换债券在转换成股票以前，没有规定的利率和期限

④可转换债券具有双重选择权

属于商品证券的有（ ）。

①提货单

②运货单

③仓库栈单

④支票

我国股票市场的场内市场包括（ ）。

①沪深主板市场

②创业板市场

③新三板市场

④交易柜台市场

期货价格的特点有（ ）。

①预期性

②间断性

③连续性

④权威性

地方政府债券按资金用途和偿还资金来源不同，通常可以分为（ ）。

①一般债券

②特殊债券

③专项债券

④金融债券

下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（ ）。

①开放式基金有固定的存续期限，封闭式基金没有

②开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请

③封闭式基金的基金单位在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者

④封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布基金份额净值

证券市场投资者以取得（ ）为目的购买并持有有价证券。

①利息

②股息

③流动资产

④资本收益

港沪通中沪股通可交易的证券品种中包括（ ）

①上证180指数成分股

②上证380指数成分股

③A+H股上市公司的证券交易所上市A股

④上交所上市公司股票风险警示板交易的股票

债券不能收回投资的风险有（ ）。

①债务人不履行债务

②债权人放弃债权

③流通市场风险

④发行市场风险

金融期货交易与普通远期交易之间的违约风险不同是由于（ ）引起的。

①保证金制度

②交易的监管程度不同

③金融期货交易是标准化交易，远期交易的内容可协商确定

④每日结算制度

基金管理人申请募集基金应提交的主要文件有（ ）。

①基金合同草案

②法律意见书

③募集基金的申请报告

④基金托管协议草案

基金资产估值需考虑的因素有（ ）。

①估值频率

②交易价格的公允性

③估值方法的一致性

④估值方法的公开性