2017年12月《金融市场基础知识》真题

衡量一个证券投资基金经营业绩的主要指标是（ ）。

任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（ ）。

交易者之所以买入看涨期权，是因为他预期基础金融工具的价格在合约期限内将会（）。

上市开放式基金的英文缩写是（）。

根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源不正确的是（）。

关于证券自营业务，以下说法正确的有（）。

Ⅰ．取得证券监管部门的业务许可

Ⅱ．证券公司不得为从事自营业务的子公司提供融资或者担保

Ⅲ．在自营活动中要防范操纵市场和内幕交易等不正当行为

Ⅳ．许多国家都对证券的自营业务制定了法律法规，进行严格管理

回购交易通常在（ ）交易中运用。

关于普通股票和优先股票的说法错误的是( )。

《证券法》授予证券监督管理机构对证券服务机构的（ ）。

Ⅰ、控制权；

Ⅱ、监管权；

Ⅲ、现场检查权；

Ⅳ、非现场检查权。

证券市场的分散投资包括（ ）。

Ⅰ．对象分散法

Ⅱ．时机分散法

Ⅲ．地域分散法

Ⅳ．期限分散法

基金托管费通常按（ ）的一定比率提取。

推进新股市场化发行机制内容包括（ ）。

Ⅰ．加大监管执法力度，切实维护“三公”原则

Ⅱ．进一步提前招股说明书预先披露时点，加强社会监督

Ⅲ．招股说明书预先披露后，发行人相关信息及财务数据不得随意更改

Ⅳ．股票发行审核以信息披露为中心

风险管理的基本流程包括（ ）、风险管理监督与改进。

Ⅰ．风险管理信息的初步收集Ⅱ．制定风险管理策略

Ⅲ．风险补偿Ⅳ．提出和实施风险管理解决方案

下列不属于货币市场的是（ ）。

（ ）等证券服务机构及人员，必须严格履行法定职责，遵照本行业的业务标准和执业规范，对发行人的相关业务资料进行核查验证，确保所出具的相关专业文件真实、准确、完整、及时。

Ⅰ．会计师事务所

Ⅱ．律师事务所

Ⅲ．资产评估机构

Ⅳ．税务评估机构

下列企业融资方式中，属于间接融资的有（ ）。

Ⅰ．发行股票

Ⅱ．银行贷款

Ⅲ．发行债券

Ⅳ．从国际金融机构借款

流通国债的特征不包括（ ）。

当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（ ）清偿。

我国现行的证券投资基金的主要投资范围包括（ ）

I．国债 Ⅱ．股票

Ⅲ．权证 Ⅳ．企业债券

目前，中国上市公司信息披露制度已形成，包括（ ）。

Ⅰ．基本法律

Ⅱ．行政法规

Ⅲ．部门规章

Ⅳ．地方法规

（ ）是整个证券市场的核心。

商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。

Ⅰ．具有良好的公司治理机制

Ⅱ．核心资本充足率不低于4％

Ⅲ．最近3年连续盈利

Ⅳ．贷款损失准备计提充足

下列选项中，利率在偿付期限内发生变化的是（ ）

影响股价变动的基本因素包括（ ）。

Ⅰ．宏观经济与政策因素

Ⅱ．行业与部门因素

Ⅲ．公司经营状况

Ⅳ．人为操纵因素

股票价格指数的计算方法主要有（ ）。

Ⅰ．股票价格平均数Ⅱ．股价最小二乘数

Ⅲ．加权股价指数Ⅳ．简单算术股价指数

股权投资的特点不包括（ ）。

Ⅰ．收益十分丰厚

Ⅱ．风险较低

Ⅲ．可以提供全方位的增值服务

Ⅳ．流动性强

证券公司从事证券承销业务的具体方式有（ ）。

Ⅰ．直接发行

Ⅱ．包销

Ⅲ．代销

Ⅳ．公募发行

货币市场基金的特点有（ ）。

Ⅰ、资本安全性高；

Ⅱ、流动性弱；

Ⅲ、购买限额低；

Ⅳ、管理费用高。

保荐制度核心内容是对企业发行上市提出了“双保”要求，即企业发行上市必须要由（ ）进行保荐，并由（ ）具体负责保荐工作。这样既明确了机构的责任，也将责任具体落实到了个人。

公开发行的债券，在销售期内售出的债券面值总额占拟发行债券面值总额的比例不足（ ）的，发行失败。

假设某基金持有的三种股票的数量分别为10万股、50万股和100万股，每股的收盘价分别为30元、20元和10元，银行存款为1000万元，对托管人或管理人应付未付的报酬为500万元，应付税金为500万元，则基金资产净值总额为人民币（ ）万元。

下列关于证券公司、证券投资咨询机构及其执业人员向社会公众开展证券投资咨询业务活动的有关规定，说法正确的为（ ）。

Ⅰ、证券、期货投资咨询机构及其投资咨询人员，不得以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议；

Ⅱ、证券经营机构、期货经纪机构编发的供本机构内部使用的证券、期货信息简报、快讯、动态以及信息系统等，可通过任何途径向社会公众提供；

Ⅲ、证券、期货投资咨询机构向投资人或者客户提供的证券、期货投资咨询传真件必须注明机构名称、地址、联系电话和联系人姓名；

Ⅳ、证券、期货投资咨询机构就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议应当一致。

下列有关证券除权除息的说法中，错误的是（ ）。

按照不同标准分类，金融市场可划分为（ ）。

I．货币市场和资本市场

Ⅱ．现货市场、期货市场和衍生品市场

Ⅲ．发行市场和流通市场

Ⅳ．国内金融市场和国际金融市场

关于垄断型的做市商交易制度，以下说法正确的有（ ）。

Ⅰ．每只股票有且仅有一个做市商

Ⅱ．优点是通过做市商之间的竞争，减少买卖差价，降低交易成本

Ⅲ．垄断的做市商是每只股票唯一的提供双边报价并享受相应权利的交易商

Ⅳ．典型代表是美国的“全美证券协会自动报价系统(NASDAQ系统)”

下列各项，符合中国证监会规定的持股比例限制和国家其他有关规定的是（ ）。

Ⅰ、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的10％；

Ⅱ、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的20％；

Ⅲ、境外投资者根据《外国投资者对上市公司战略投资管理办法》对上市公司战略投资的，其战略投资的持股不受比例限制；

Ⅳ、单个境外投资者通过合格境外机构投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的20％。

金融风险的来源有（ ）。

Ⅰ．风险评估

Ⅱ．风险管理

Ⅲ．风险暴露

Ⅳ．影响资产组合未来收益的金融变量变动的不确定性

根据ETF的具体指数的不同，股票型ETF可进一步细分为（ ）等。

I．全球指数ETF

II．综合指数ETF

Ⅲ．行业指数ETF

IV．风格指数ETF

公开发行公司债券，应当符合一定的条件，对这些条件表述不正确的有（ ）。

Ⅰ、股份有限公司的净资产不低于人民币5000万元，有限责任公司的净资产不低于人民币6000万元；

Ⅱ、累计债券余额不超过公司净资产的50％；

Ⅲ、最近5年平均可分配利润足以支付公司债券1年的利息；

Ⅳ、筹集的资金投向符合国家产业政策，债券的利率不超过国务院限定的利率水平。

基金管理费率的大小，通常（ ）。

下列关于风险分散说法正确的是（ ）。

Ⅰ．要分散投资,可将资金分散在不同的市场里，而这些市场的升跌不会在同一时间发生。

Ⅱ．所谓的“分散投资”，就是将资金投放于不同类别的资产上。

Ⅲ．投资包括不同地区及行业的股票、债券、定期存款等

Ⅳ．分散投资能将风险完全免除

下列有关资产证券化说法正确的是（ ）。

Ⅰ．特设信托机构是一个以资产证券化为唯一目的的、独立的信托实体。

Ⅱ．注册后的特设信托机构的活动受法律的严格限制，其资本化程度很低，资金全部来源于发行证券的收入

Ⅲ．资产支持证券的评级为投资者提供选择证券的依据，因而构成资产证券化的又一重要环节

Ⅳ．资产支持证券发行完毕到证券交易所申请挂牌上市后，即实现了金融机构的信贷资产流动性的目的，资产证券化的工作全部完成。

以下（ ）是直接融资的特征。

Ⅰ．直接性

Ⅱ．分散性

Ⅲ．信誉上的差异性较大

Ⅳ．部分不可逆性和相对较强的自主性

下列选项中，属于金融期货主要交易制度的有（ ）。

Ⅰ．限仓制度

Ⅱ．逐日盯市制度

Ⅲ．集中交易制度

Ⅳ．有负债的结算制度

下列关于金融衍生具的发展动因的说法中，正确的是（ ）。

Ⅰ、金融衍生工具产生的最基本原因是避险；

Ⅱ、20世纪80年代以来的金融自由化进一步推动了金融衍生工具的发展；

Ⅲ、金融机构的利润驱动是金融衍生工具产生和迅速发展的重要原因之一；

Ⅳ、新技术革命为金融衍生工具的产生与发展提供了物质基础与手段。

股票包含着股东可以依其持有的股票要求股份公司按规定分配（ ）的请求权等权利。

企业债券筹集的资金可用于（ ）。

按（ ）的不同，金融市场可以分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场和保险市场。

弥补赤字的手段包括（ ）。

Ⅰ．举借国债Ⅱ．增加税收

Ⅲ．向中央银行借款Ⅳ．动用历年结余

下列选项中，（ ）不属于金融危机的特征。

若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则货币乘数为（ ）。

申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对（ ）作出决议。

Ⅰ．发行债券的数量

Ⅱ．债券期限

Ⅲ．募集资金的用途

Ⅳ．决议的有效期

良好的公司治理结构与治理实践对公司的长期稳定经营具有至关重要的作用。公司应该（ ）。

Ⅰ．建立健全法人治理机制

Ⅱ．拥有规范的股权结构

Ⅲ．有效的股东大会、董事会、监事会

Ⅳ．完善的独立董事制度

我国的公司债券包括（ ）。

Ⅰ．信用公司债券、不动产抵押公司债券Ⅱ．保证公司债券、收益公司债券

Ⅲ．可转换公司债券Ⅳ．可交换公司债券

证券投资者保护基金的资金运用限于（ ）等形式。

I．购买国债

Ⅱ．银行存款

Ⅲ．购买中央银行债券

Ⅳ．购买股票

《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（ ）或其他金融机构担任。

非参与优先股票的优先权体现在（ ）上。

对已经发行的证券进行转让、交易的市场是（ ）。

Ⅰ．发行市场

Ⅱ．流通市场

Ⅲ．一级市场

Ⅳ．二级市场

我国《证券投资基金管理办法》规定，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的（ ）。

下列关于政府机构的说法中，错误的是（ ）。

债券和股票的主要区别是（ ）。

Ⅰ．期限不同

Ⅱ．风险不同

Ⅲ．权利不同

Ⅳ．收益不同

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ．金融全球化过程中，为了规避风险和逃避管制，金融创新不断出现

Ⅱ．金融创新在一定程度上可以起到转移和分散风险的作用，但它只能转移和分散部分风险，不能从整体上减少风险

Ⅲ．避险性创新只能降低个别风险，无法完全消除和减少全部风险

Ⅳ．当金融创新的立足点不对时，容易产生泡沫经济，使创新严重脱离金融发展的现实基础，加大金融和经济风险

为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（ ）进行资金和资产的托管。

证券交易所的监管职能包括对（ ）的管理。

Ⅰ、证券交易活动；

Ⅱ、会员；

Ⅲ、上市公司；

Ⅳ、证券市场。

以下关于固定利率债券和浮动利率债券，说法正确的是（ ）。

Ⅰ．固定利率债券在发行时规定在整个偿还期内利率不变

Ⅱ．固定利率债券的发行人和投资者可以规避市场利率波动的风险

Ⅲ．浮动利率债券与市场利率挂钩

Ⅳ．浮动利率债券无法较好地抵御通货膨胀风险

投资银行活期存款、中央银行票据、债券回购等流动性产品以及货币市场基金的比例，不得低于投资组合企业年金基金财产净值的（ ）。

各级政府及政府机构出现资金剩余时，可通过购买（ ）投资于证券市场。

Ⅰ．政府债券

Ⅱ．股份制银行发行的股票

Ⅲ．上市公司股票

Ⅳ．金融债券

保险公司申请募集次级债，应当符合的条件有（ ）。

Ⅰ．开业时间超过3年

Ⅱ．经审计的上年度末净资产不低于人民币5亿元

Ⅲ．募集后，累计未偿付的次级债本息额不超过上年度未经审计的净资产的50％

Ⅳ．内部控制制度健全且能得到严格遵循

下列关于储蓄国债(电子式)特点的说法，错误的是（ ）。

下列关于外资参股证券公司的境外股东应当具备的条件的说法中，不正确的是（ ）。

下列不属于普通股票股东行使资产收益权限制条件的是（ ）。

凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（ ）。

Ⅰ．投资者身份

Ⅱ．购买日期

Ⅲ．期限

Ⅳ．统一规定的固定票面金额

（ ）是指由于流动性的不确定变化而使金融机构遭受损失的可能性。

我国证券交易所内的证券交易按（ ）原则竞价成交。

（ ）年，美国堪萨斯交易所推出全球首个股票指数期货合约——价值线指数期货合约。

（ ），中国金融期货交易所面向全市场开展上证50指数期权合约仿真交易。

以下属于非系统风险的是（ ）。

I．财务风险

Ⅱ．利率风险

Ⅲ．经营风险

Ⅳ．信用风险

基金管理公司通常由（ ）或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。

Ⅰ．中国证监会

Ⅱ．证券公司

Ⅲ．信托投资公司

Ⅳ．商业银行

恒生流通综合指数系列包括（ ）。

Ⅰ．恒生综合指数

Ⅱ．恒生流通综合指数

Ⅲ．恒生香港流通指数

Ⅳ．恒生中国内地流通指数

《中国保险监督管理委员会关于修改(保险资金运用管理暂行办法)的决定》，自（ ）起施行。

股票市场的发行人为（ ）。

第一次工业革命，推动了金融市场要素的形成与发展。其主要表现有（ ）。

Ⅰ．推动了计算机工具的发展

Ⅱ．推动了欧洲大陆金融体系的发展

Ⅲ．推动了欧洲大陆金融工具的发展

Ⅳ．推动了欧洲大陆证券交易所的发展

可交换债券交换为每股股份的价格应当不低于募集说明书公告日前30个交易日上市公司股票交易价格平均值的（ ）。

（ ）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。

从交易品种上看，人民币利率互换浮动段参考利率的选取不包括（ ）。

下列属于基金推动金融产品创新的表现的是（ ）。

具有一定经济实力的金融机构申请取得基金托管资格，应当具备（ ）条件。

I．净资产和资本充足率符合有关规定

II．设有专门的基金托管部门

Ⅲ．有安全保管基金财产的条件

Ⅳ．有安全高效的清算、交割系统

金融市场是以（ ）为交易对象。

目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（ ）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。

填写委托单的第一要点是填写（ ）。

企业公开发行企业债券的，累计债券余额不超过企业净资产(不包括少数股东权益)的（ ）。

够说明“股票具有有价证券的特征”的有（ ）。

Ⅰ．虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

Ⅱ．股票与它代表的财产权有可分开的关系

Ⅲ．股票与它代表的财产权有不可分离的关系，它们两者合为一体

Ⅳ．股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权

在证券公司融资融券业务中，客户信用风险的控制措施有（ ）。

Ⅰ、建立客户选择与授信制度，明确规定客户选择与授信的程序和权限；

Ⅱ、严格合同管理、履行风险提示；

Ⅲ、建立健全预警补仓和强制平仓制度；

Ⅳ、制定完备的内部控制制度、业务操作规范、风险管理措施等。

下列关于基金托管费的说法正确的是（ ）。

股东的权益在利润和资产分配上表现为索取公司对债务还本付息后的剩余收益，即（ ）。

基金性质的机构投资者包括（ ）。

Ⅰ、社会保险基金；

Ⅱ、证券投资基金；

Ⅲ、企业年金；

Ⅳ、社会公益基金。

（ ）只在期货市场上买卖合约，并不涉及现货交易。

RQFII试点业务与QFII的主要区别在于（ ）。

Ⅰ．募集的投资资金是人民币而不是外汇

Ⅱ．RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司

Ⅲ．投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场

Ⅳ．在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

世界上第一个有形有组织的证券交易所成立在（ ）。

下列属于我国《证券业从业人员资格管理办法》所称的从事证券业务的专业人员的是（ ）。

Ⅰ．证券公司中从事证券承销与保荐业务的专业人员

Ⅱ．基金管理公司从事基金销售的专业人员

Ⅲ．基金销售机构中从事基金宣传的专业人员

Ⅳ．证券资信评级机构中从事证券资信评估业务的管理人员和专业人员