2017年5月《金融市场基础知识》真题

《个人所得税法》规定，个人投资的以下（）可免纳个人所得税。

国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起( )个月内进行审查。

投资者在申购和赎回ETF时，使用的是（ ）。

为资金供应者提供投资的机会是（ ）的基本功能。

我国于2010年8月31日起实施的《保险资金运用管理暂行办法》规定，保险公司从事保险资金运用应当符合一定的比例要求，下列关于该比例要求的说法中，正确的是（ ）。

下列关于信用评级与债券利率的对应关系正确的是（ ）。

下列基金中，对基金运作的影响力较大的是（ ）。

募集资金数额和投资项目应当与发行人现有（ ）及未来资本支出规划等相适应。

Ⅰ．生产经营规模Ⅱ．财务状况

Ⅲ．技术水平Ⅳ．管理能力

企业发行集合票据应当披露的信息有（ ）。

Ⅰ．集合票据债项评级

Ⅱ．各企业主体信用评级

Ⅲ．专业信用增进机构主体信用评级

Ⅳ．投资者保护机制

我国股票市场上，某些公司信息披露出现了非主动性（ ），公司信息披露的整体性质量偏低促成了风险的转移。

Ⅰ．不严肃性

Ⅱ．滞后性

Ⅲ．不充分

Ⅳ．虚假性

下列选项中，属于操作风险特征的是（ ）。

Ⅰ、操作风险成因具有明显的内生性；

Ⅱ、操作风险具有广泛存在性；

Ⅲ、操作风险的表现形式具有很强的个体特性；

Ⅳ、操作风险的管理责任具有共担性。

下列选项中属于可交换公司债券与可转换公司债券不同点的有（ ）。

Ⅰ．发债主体和偿债主体不同

Ⅱ．发债目的不同

Ⅲ．所换股份的来源不同

Ⅳ．对公司股本的影响不同

一般来说，参与证券投资的经营性金融机构有（ ）等。

I．证券经营机构

Ⅱ．保险经营机构

Ⅲ．中央银行

Ⅳ．银行业金融机构

在证券市场起中介作用的机构主要有（ ）。

Ⅰ．证券登记结算机构

Ⅱ．证券公司

Ⅲ．会计师事务所

Ⅳ．律师事务所

证券发行时，主承销商对询价对象和股票配售对象的登记备案情况进行核查时，对有下列（ ）情形之一的询价对象不得配售股票。

Ⅰ、采用询价方式定价但未参与初步询价；

Ⅱ、询价对象或者股票配售对象的名称、账户资料与中国证券业协会登记的不一致；

Ⅲ、未在规定时间内报价或者足额划拨申购资金；

Ⅳ、有证据表明在询价过程中有违法违规或者违反诚信原则的情形。

（ ）是指公司的决策人员与管理人员在经营管理过程中出现失误而导致公司营利水平变化，从而使投资者预期收益下降的可能。

（ ）是指外汇风险给持有外汇或有外汇需求的经济实体带来的可能是损失也可能是盈利，它取决于在汇率变动时经济实体是债权地位还是债务地位。

2004年1月，（ ）发布了《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》，为我国资本市场改革和发展作出了全面部署。

对于上市公司的股权质押，《物权法》规定：以基金份额、证券登记结算机构登记的股权出质的，质权自（ ）办理出质登记时设立。

根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定，基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备净资产不少于（ ）亿元人民币。

根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（ ）。

公司型基金在组织形式上与（ ）类似，由股东选举董事会，由董事会选聘基金管理公司，基金管理公司负责管理基金的投资业务。

（ ）负责ADR的注册和过户，安排ADR在存券信托公司的保管和清算。

（ ）是基金资产的终极所有者和基金投资收益的受益人。

（ ）是指只有在没有现金净流量为正的项目的时候才会支付股利的政策。

《中华人民共和国证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（ ）。

按照附新股认股权和债券本身能否分开划分，附认股权证的公司债券可分为（ ）。

不属于金融工程技术的应用的是（ ）。

从资本市场的发展历程来看，（ ）是证券监管机构的首要任务和宗旨。

股份公司自身的经营现状和（ ）是股票价格的基石。

股票的清算价值是公司清算时每一股份所代表的（ ）。

股权分置改革方案获得相关股东会议表决通过，公司股票复牌后，市场称这类股票为（ ）。

金融风险的发生需要一定的经济条件或非经济条件，而这些条件在风险发生前都是（ ）。

开放式基金的份额资产净值每（ ）个交易日公布一次。

如果客户采用自助委托方式，则当其（ ）后，即视同确认了身份。

上海、深圳证券交易所规定未完成股改的股票的涨跌幅比例为（ ）。

申请发行可交换公司债券，本次发行后累计公司债券余额不超过最近1期末净资产额的（ ）。

送股实质上是留存利润的（ ）。

下列按穆迪投资服务公司的信用等级标准从高到低排列的是( )。

下列不属于金融期货交易制度的是（ ）。

下列不属于证券投资基金与股票、债券区别的是（ ）。

下列说法正确的是（ ）。

下列选项中，不属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。

下列选项中不符合中国证券登记结算有限责任公司电子化债券存管系统的规定的是（ ）。

信托市场的主体是（ ）。

常见的常规性货币政策工具主要包括（ ）。

Ⅰ．不动产信用控制

Ⅱ．优惠利率

Ⅲ．公开市场业务

Ⅳ．再贴现政策

对风险管理的有效性进行检验的方法包括（ ）。

Ⅰ．压力测试Ⅱ．返回测试

Ⅲ．穿行测试Ⅳ．风险控制自我评估

非系统性风险一般包括信用风险（ ）。

Ⅰ．财务风险

Ⅱ．经营风险

Ⅲ．流动性风险

Ⅳ．操作风险

股票发行的定价方式有（ ）。

Ⅰ．协商定价方式

Ⅱ．上网竞价方式

Ⅲ．询价方式

Ⅳ．招标定价方式

股票应载明的事项主要包括（ ）。

Ⅰ．公司名称

Ⅱ．公司成立的日期

Ⅲ．股票种类

Ⅳ．票面金额

关于公司型基金，下列说法中正确的有（ ）。

Ⅰ、是通过基金契约的形式设立的基金；

Ⅱ、依据投资公司章程营运基金；

Ⅲ、筹集的资金是公司法人的资本；

Ⅳ、是具有独立法人地位的股份投资公司。

基金托管费的计提通常是（ ）。

I．按基金资产净值的一定比率提取

Ⅱ．按基金资产总值的一定比率提取

Ⅲ．逐日计算，按月支付

Ⅳ．按月计算，一次支付

记名股票的特点包括（ ）。

Ⅰ、股东权利归属于记名股东；

Ⅱ、可以一次或分次缴纳出资；

Ⅲ、转让相对复杂或受限制；

Ⅳ、便于挂失，相对安全。

金融实践中，通常将金融风险可能造成的损失分为（ ）。

I．预期损失

Ⅱ．非预期损失

Ⅲ．灾难性损失

Ⅳ．意外性损失

设立基金管理公司，应当具备的条件有（ ）。

Ⅰ、注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本；

Ⅱ、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币；

Ⅲ、取得基金从业资格的人员达到法定人数；

Ⅳ、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。

首个交易日无价格涨跌幅限制的情形有（ ）。

Ⅰ、首次公开发行上市的股票；

Ⅱ、增发上市的股票；

Ⅲ、暂停上市后恢复上市的股票；

Ⅳ、首次公开发行上市的封闭式基金。

我国《证券法》规定，投资咨询机构及其从业人员从事证券服务业务不得有（ ）行为。

Ⅰ．代理委托人从事证券投资

Ⅱ．与委托人约定分享证券投资收益或者分担证券投资损失

Ⅲ．买卖本咨询机构提供服务的上市公司股票

Ⅳ．利用传播媒介或者通过其他方式提供、传播虚假或者误导投资者的信息

下列关于证券投资人的说法中，正确的是（ ）。

Ⅰ、证券投资人具有分散性的特点；

Ⅱ、证券投资人具有集中性的特点；

Ⅲ、证券投资人具有流动性的特点；

Ⅳ、证券投资人具有稳定性的特点。

下列属于公开募集基金管理人的职责的是（ ）。

Ⅰ．计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格

Ⅱ．编制月度基金报告

Ⅲ．对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

Ⅳ．办理基金备案手续

下列属于证券投资基金业务的有（ ）。

Ⅰ、基金募集；

Ⅱ、社保基金管理；

Ⅲ、基金营运服务；

Ⅳ、QDII业务。

以下关于证券投资基金、股票、债券的说法，正确的有（ ）。

I．股票的直接收益取决于公司的经营效益，投资风险相对较大

Ⅱ．一般而言，证券投资基金的收益低于债券，投资风险大于股票

Ⅲ．证券投资基金的收益可能高于债券，投资风险可能小于股票

Ⅳ．债券的直接收益取决于债券利率，投资风险相对较小

银行间债券市场上回购业务的类型包括（ ）。

Ⅰ．质押式回购业务

Ⅱ．买断式回购业务

Ⅲ．开放式回购业务

Ⅳ．抵押式回购业务

在股票审核制度方面的主要内容为（ ）。

Ⅰ．推进新股市场化发行机制

Ⅱ．强化发行人及其控股股东等责任主体的诚信义务

Ⅲ．切实保护投资者特别是中小投资者的合法权益

Ⅳ．加大监管执法力度，切实维护“三公”原则

证券金融公司不以营利为目的，履行的职责包括（ ）。

Ⅰ、为证券公司融资融券业务提供资金的转融通服务；

Ⅱ、对证券公司融资融券业务运行情况进行监控；

Ⅲ、监测分析全市场融资融券交易情况，运用市场化手段防控风险；

Ⅳ、为证券公司融资融券业务提供证券的转融通服务。

证券投资基金存在的风险主要有（ ）。

Ⅰ．巨额赎回风险Ⅱ．技术风险

Ⅲ．市场风险Ⅳ．管理能力风险

芝加哥商业交易所上市的外汇期货品种包括（ ）。

Ⅰ、欧元期货；

Ⅱ、英镑期货；

Ⅲ、美元指数期货；

Ⅳ、欧元对日元的交叉汇率期货。

沪股通股票以（ ）报价和交易。

货币市场基金的英文缩写是（ ）。

基金管理人的权利不包括（ ）。

基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的（ ）％。

将基金分为偏股型基金、偏债型基金、股债平衡型基金和灵活配置型基金，是根据（ ）进行划分。

可转换公司债券自发行结束之日起（ ）个月后即可转换为公司股票。现实中，可转换债券是百慕大式转股，即发行（ ）个月后的任何一个交易日即可转股。

某基金总资产为100亿元，总负债为30亿元，发行在外的基金份数为50亿份，则该基金的基金份额净值为（ ）。

期货对冲交易以（ ）的方式结束交易。

企业年金基金不得直接投资于权证，但因投资股票、分离交易可转换债等投资品种而衍生获得的权证，应当在权证上市交易之日起（ ）个交易日内卖出。

权证是一种（ ）类金融衍生产品。

通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（ ）。

下列关于股利政策的说法中，错误的是（ ）。

下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（ ）。

（ ）属于分析战略风险需要收集的信息。

Ⅰ．科技进步、技术创新的有关内容

Ⅱ．该公司主要客户、供应商及竞争对手的有关情况

Ⅲ．与公司战略合作伙伴的关系，未来寻求战略合作伙伴的可能性

Ⅳ．产品或服务的价格及供需变化

2005年7月，国务院办公厅转发中国证监会《证券公司综合治理工作方案》，经过三年的综合治理，具体成果有（ ）。

Ⅰ．有效化解了历史遗留风险

Ⅱ．平稳处置了一批高风险公司

Ⅲ．集中改革完善了一批基础性制度

Ⅳ．进一步健全了法规体系和监管机制

按投资目标划分，证券投资基金可以分为（ ）。

Ⅰ、衍生证券投资基金；

Ⅱ、成长型基金；

Ⅲ、收入型基金；

Ⅳ、平衡型基金。

按照联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品可分为（ ）。

Ⅰ．汇率联结型产品

Ⅱ．商品联结型产品

Ⅲ．利率联结型产品

Ⅳ．股权联结型产品

风险规避的种类包括（ ）。

Ⅰ．完全规避风险

Ⅱ．风险损失的控制

Ⅲ．自留风险

Ⅳ．转移风险

根据《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金的来源有（ ）。

Ⅰ．上海证券交易所、深圳证券交易所在风险基金分别达到规定的上限后，交易经手费的20％纳入基金

Ⅱ．发行股票、可转债等证券时，申购冻结资金的利息收入

Ⅲ．所有在中国境内注册的证券公司，按其营业收入一定比例缴纳基金

Ⅳ．依法向有关责任方追偿所得和从证券公司破产清算中受偿收入；国内外机构、组织及个人的捐赠

根据上市公司规模、监管要求等差异，证券市场可分为（ ）。

Ⅰ．主板市场

Ⅱ．二板市场

Ⅲ．三板市场

Ⅳ．场外市场

公式m=(C+D)／(C+R)中，m表示货币乘数，那么C和R分别表示（ ）。

Ⅰ．流通中的现金

Ⅱ．定期存款准备率

Ⅲ．存款准备金总额

Ⅳ．存款货币

关于新型货币政策工具的说法正确的是（ ）。

Ⅰ．短期流动性调节工具(SLO)本质上是超短期的逆回购，是我国中央银行2014年1月引入的新工具

Ⅱ．常设借贷便利(SLF)是中央银行在2013年创设的流动性调节工具

Ⅲ．中期借贷便利(MLF)由中国人民银行于2014年9月创设，是我国中央银行提供中期基础货币的货币政策工具

Ⅳ．已成为中国人民银行货币政策日常操作最重要的工具

国家股的资金来源有（ ）。

Ⅰ、现有国有企业改组为股份公司时所拥有的净资产；

Ⅱ、经授权代表国家投资的机构向新组建股份公司的投资；

Ⅲ、有权代表国家投资的政府部门向新组建的股份公司的投资；

Ⅳ、国有资产管理部门所拥有的净资产。

沪港通与QFII和QDII的区别有（ ）。

Ⅰ．业务载体不同Ⅱ．投资方向不同

Ⅲ．交易货币不同Ⅳ．跨境资金管理方式不同

机构投资者包括（ ）。

Ⅰ．保险公司

Ⅱ．投资基金

Ⅲ．个人投资者

Ⅳ．合格境外机构投资者

可转换债券的双重选择权是指（ ）。

Ⅰ．投资者可自行选择是否修正转股价

Ⅱ．转债发行人拥有是否实施赎回条款的选择权

Ⅲ．转债发行人可自行选择是否修正利率

Ⅳ．投资者可自行选择是否转股

律师事务所从事证券法律业务，可以为下列（ ）事项出具法律意见。

Ⅰ．首次公开发行股票及上市

Ⅱ．上市公司发行证券及上市

Ⅲ．上市公司的收购、重大资产重组及股份回购

Ⅳ．上市公司实行股权激励计划

目前，我国的基金公司可以从事的业务有（ ）。

I．企业年金管理

Ⅱ．募集、管理公募基金

Ⅲ．社保基金管理

Ⅳ．特定客户资产管理

我国证券市场的监管目标有（ ）。

Ⅰ．运用和发挥证券市场机制的积极作用

Ⅱ．保护投资者利益

Ⅲ．防止人为操纵

Ⅳ．调控证券市场与证券交易规模

下列各项中，（ ）属于中央银行直接信用控制的具体手段。

I．信用条件限制

Ⅱ．窗口指导

Ⅲ．规定金融机构流动性比率

Ⅳ．规定利率限额与信用配额

下列关于结构化金融衍生产品说法正确的是（ ）。

Ⅰ．结构化金融衍生产品是运用金融工程结构化方法，将若干种基础金融商品和金融衍生产品相结合设计出的新型金融产品

Ⅱ．目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据

Ⅲ．交易所是我国内地结构化产品的交易场所

Ⅳ．结构化产品与某种利率、汇率或者黄金、股票、能源价格相联系，通过事先约定的计算公式进行计算

下列关于契约型基金与公司型基金的区别，说法正确的是（ ）。

Ⅰ．契约型基金不具有法人资格；公司型基金具有法人资格

Ⅱ．契约型基金的资金是通过发行基金份额筹集起来的信托财产；公司型基金的资金是通过发行普通股票筹集的公司法人的资本

Ⅲ．公司型基金的投资者对基金运作的影响比契约型基金的投资者大

Ⅳ．契约型基金依据基金合同营运基金；公司型基金依据基金公司章程营运基金

以下关于不动产抵押公司债券，说法正确的是（ ）。

Ⅰ．以土地、设备、房屋等不动产为抵押担保品

Ⅱ．用作抵押的财产价值不一定与发生的债务额相等

Ⅲ．常见于母子公司之间

Ⅳ．如果发行公司到期不能偿付债券本息，债权人有权处理抵押品来抵偿

证券公司是证券市场投资服务的提供者，其中为证券发行人和投资者提供专业化的中介服务有（ ）。

I．证券发行

Ⅱ．上市保荐

Ⅲ．代理证券买卖

Ⅳ．资金存取