《证券投资顾问业务》预测试卷6

债券投资管理中的免疫法，主要运用了（ ）。

假如你有一笔资金收入，若目前领取可得10000元，而3年后领取可得15000元。如果当前你有一笔投资机会，年复利收益率为20%，每年计算一次，则下列表述正确的是（ ）。

以下各种技术分析手段中，衡量价格波动方向的是( )。

正态分布等统计分布不具有下列哪项特征（ ）。

下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（）。

Ⅰ 人性存在自私的弱点

Ⅱ 人性有趋利避害的弱点

Ⅲ 投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制

Ⅳ 投资者的认知中存在信息获取、加工、输出、反馈等阶段的行为、心理偏差的影响

下列不属于银行产品的是（ ）。

当社会总供给大于总需求时，政府可实施的财政政策措施有（ ）。

Ⅰ.增加财政补贴支出

Ⅱ.实行中性预算平衡政策

Ⅲ.缩小预算支出规模

Ⅳ.降低税率

Ⅴ.提高政府投资支出水平

指数化投资策略是（ ）的代表。

在其他情况不变时，中央银行（ ），会导致货币供应量减少。

Ⅰ.提高法定存款准备金率

Ⅱ.放宽再贴现的条件

Ⅲ.买入有价证券

Ⅳ.减少外汇储备

Ⅴ.增加黄金储备

供给曲线代表的是（ ）。

关于β系数的含义，下列说法中正确的有（ ）。

Ⅰ.β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱

Ⅱ.β系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关

Ⅲ.β系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关

Ⅳ.β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

下列关于市场有效性与获益情况，说法错误的是（ ）。

在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向( )申请执业资格。

下列不属于客户财务信息的是（ ）。

（ ）指决策时如果改变对结果的描述改变参照点，会影响人们的偏好选择。

税收规划最有特色的原则是（ ），该原则是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

家庭收支预算中的专项支出预算包括（ ）。

Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算

Ⅱ.衣、食、住、行

Ⅲ.其他爱好支出预算

Ⅳ.医疗

Ⅴ.与其他短期理财目标相关的现金流支出预算

下列关于消费的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.按照消费时间划分，消费可以分为即期消费和远期消费

Ⅱ.随着社会的发展，衣、食、住、行的消费会越来越高

Ⅲ.住房、汽车等消费容易造成提前消费或者过度消费，给财务带来危害

Ⅳ.保险不属于消费

以下关于证券投资顾问的行为说法正确的是（ ）。

Ⅰ.严禁接受客户的全权委托

Ⅱ.不得代理客户办理提款,但能代理撤消指定及销户手续

Ⅲ.可以接受客户的全权委托和非全权委托

Ⅳ.不得代理客户办理转托管、撤消指定及销户手续。

K线图是以每个分析周期的（ ）绘制而成。

Ⅰ.开盘价

Ⅱ.最高价

Ⅲ.最低价

Ⅳ.收盘价

下列关于从事证券投资顾问业务违反相关法律法规的后果说法错误的是（ ）。

Ⅰ.由中囯证监会及其派出机构给予处罚

Ⅱ.涉嫌犯罪的，由司法机关依法量刑

Ⅲ.情节严重的，由司法机关依照法律、行政法规和有关规定作出行政处罚

Ⅳ.中囯证监会及其派出机构采取的处罚措施中不包括暂停新増客户

在前景理论中，价值函数的特征包括（ ）。

Ⅰ.大多数人在面临获得时是风险规避的

Ⅱ.大多数人在面临损失时是风险偏爱的

Ⅲ.人们对损失比对获得更敏感

Ⅳ.人们对概率的评价上存在“确定性效应”

关于货币政策对证券市场的影响正确的是（ ）。

Ⅰ.利率下降，股票价格上升

Ⅱ.宽松的货币政策推动股票价格下降

Ⅲ.中央银行通过再贴现政策和法定存款准备金率调节货币供应量，影响资金供求，进而影响证券市场

Ⅳ.选择性货币政策工具影响证券市场整体走势和结构性

以下关于监测信用风险的主要指标和计算方法正确的是（ ）

Ⅰ.不良贷款率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/各项货款100%

Ⅱ.贷款损失准备充足率=贷款实际计提准备/货款应提准备100%

Ⅲ.逾期货款率=逾期货款余额/贷款总余额100%

Ⅳ.不良贷款拨备覆盖率=（次级类贷款+可疑类贷款+损失类贷款）/（一般准备+专项准备+特种准备）

下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（ ）

假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（ ）万元。

小华月末投资1万元，报酬率为6%，10年后累计多少元（ ）。

假设王先生有一笔5年后到期的200万元借款，年利率10%，则王先生每年年末需要存入（ ）万元用于5年后到期偿还的贷款。

客户（ ）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元，投资组合的总价值为1 500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E（ri）分别为16%、20%和13%，其对该因素的敏感度（bi）分别为0.9、3.1、1.9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（ ）。

Ⅰ.0.1；0.083；-0.183

Ⅱ.0.2；0.3；-0.5

Ⅲ.0.1；0.07；-0.07

Ⅳ.0.3；0.4；-0.7

常用的收益率曲线策略包括（ ）。

Ⅰ.子弹式策略

Ⅱ.两极策略

Ⅲ.梯式策略

Ⅳ.三角形策略

反向市场是构建（ ）的套利行为。

Ⅰ.现货多头

Ⅱ.期货多头

Ⅲ.现货空头

Ⅳ.期货空头

经济基本面的评价因素有哪些（ ）。

Ⅰ.经营业绩

Ⅱ.盈利能力

Ⅲ.成长性

Ⅳ.股票价格

商品价格波动取决于（ ）原因

Ⅰ.国家的经济形势

Ⅱ.商品市场的供求状况

Ⅲ.利率变动

Ⅳ.国际炒家的投机行为

下列关于久期分析，说法正确的有（ ）

Ⅰ.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析

Ⅱ.对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。

Ⅲ.若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。

Ⅳ.对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整。

风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。

Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内

Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额

Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高到一定水平

Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

消极的债券组合管理策略不包括（ ）。

Ⅰ.指数策略

Ⅱ.债券互换

Ⅲ.满足单一负债要求的投资组合免疫策略

Ⅳ.应急免疫

以下属于投资收益分析的比率包括（ ）。

Ⅰ.市盈率

Ⅱ.已获利息倍数

Ⅲ.每股资产净值

Ⅳ.资产负债率

税务规划可分为避税规划、节税规划和转嫁规划三类，其中节税规划的特征包括（ ）。

Ⅰ.合法性

Ⅱ.有规划性

Ⅲ.纯经济行为

Ⅳ.倡导性

假定某客户现有5万元的资金和每年年底1万元的储蓄，投资报酬率为3%，则下列理财目标可以顺利实现的有（ ）。

Ⅰ.20年后积累约为40万元的退休金

Ⅱ.10年后积累约为18万元的子女高等教育金

Ⅲ.5年后积累约为11万元的购房首付款

Ⅳ.2年后积累约为6.5万元的购车费用

下列关于时间价值参数的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.货币价值的时间参数系数，通常用t表示

Ⅱ.影响货币时间价值程度的波动要素利率，通常用g表示

Ⅲ.货币在未来某个时间点上的价值，通常用FV表示

Ⅳ.货币现值的价值，通常用PV表示

股利贴现模型的步骤有（ ）。

Ⅰ.零增长模型

Ⅱ.—段增长模型

Ⅲ.二段增长模型

Ⅳ.三段增长模型

Ⅴ.不变增长模型

行业分析的主要任务包括（ ）。

Ⅰ.预测行业的未来发展趋势，判断行业投资价值

Ⅱ.分析影响行业发展的各种因素及其影响力度

Ⅲ.解释行业本身所处的发展阶段及其在国民经济中的地位

Ⅳ.揭示行业投资风险

（ ）是对经济的弹性。

加强指数法是指基金管理人将（ ）管理方式与（ ）股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整的股票投资策略。

情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（ ）出现的不同状况。

关于积极型债券组合管理策略中水平分析的说法，错误的是（ ）。

收益现值法中的主要指标有（ ）。

Ⅰ.成新率

Ⅱ.收益额

Ⅲ.折现率

Ⅳ.收益期限

下列关于年金的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.教育费支出属于期初年金

Ⅱ.期初年金的现值大于期末年金的现值

Ⅲ.期末年金的终值大于期初年金的终值

Ⅳ.房贷支出属于期初年金

下列属于证券公司产品的有（ ）。

Ⅰ.货币型集合资产管理计划

Ⅱ.货币式基金

Ⅲ.短期理财基金

Ⅳ.债券逆回购

下列关于BAPM模型与CAPM的不同之处， 说法正确的是（ ）。

Ⅰ.在BAPM模型中，投资者被划分为两类:信息教育者和噪声交易者

Ⅱ.在BAPM中 ，资本市场组合的问题仍然存在

Ⅲ.BAPM包括功利主义考虑和价值表达考虑

Ⅳ.BAPM模型既有限度的接受了市场有效性观点， 也秉承了行为金融学所奉行的有限理性、有限控制力和有限自利观点

下列属于客户现金流量表收入项目的有（ ）。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.工资薪金税后收入

Ⅲ.稿费收入

Ⅳ.股票分红

行业分析中基本分析的内容包括 （ ）。

Ⅰ.公司行业地位分析

Ⅱ.公司经济区位分析

Ⅲ.公司产品竞争能力分析

Ⅳ.公司经营能力分析

货币政策调控系统主要由（ ）等基本要素构成。

Ⅰ.货币政策工具

Ⅱ.货币政策对象

Ⅲ.货币政策中介目标

Ⅳ.货币政策最终目标

Ⅴ.货币政策范围

家庭风险保障项目中的长期项目包括（ ）。

Ⅰ.贷款还款

Ⅱ.子女教育金

Ⅲ.遗属生活等保障项目

Ⅳ.养老、应急基金

Ⅴ.丧葬费用等保障项目

下列关于证券投资顾问业务的流程说法， 正确的有（ ）

Ⅰ.根据客户的需求和特征,选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式

Ⅱ.了解客户情况 ,评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品 ,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况 , 由客户自主选择是否签约。

Ⅲ.公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究振告以及其 他公开证券信息,分析证券投资品种、理财产品的风险特征 , 形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品 , 提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。

Ⅳ.投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段 ,记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程 ,实现过程留痕。

以下关于现值和终值的说法。错误的是（ ）.

按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（ ）股票。

公司分析的主要内容不包括（ ）。

下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（ ）

债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（ ）。

单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（ ）。

从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（ ）。

人们越不喜欢现在。时间偏好就（ ）。

关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（ ）。

Ⅰ.替代互换

Ⅱ.市场间利差互换

Ⅲ.税差激发互换

Ⅳ.市场间利率互换

对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（ ）。

Ⅰ.分析该上市公司的发展前景

Ⅱ.判断上市公司的发展是否会受到当前的自然条件和基础条件制约

Ⅲ.判断上市公司的主营业务是否符合当地政府产生的政策

Ⅳ.分析该上市公司的财务状况

下列关于优先股票的说法错误的是（ ）。

Ⅰ.优先般票的股息率不固定，随公司的盈利变化而变化

Ⅱ.优先股可以优先于普通股分配公司的剩余财产

Ⅲ.优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务

Ⅳ.优先股票的持有者在分配公司的红利和剩余财产的权力上优先于债权人

下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.具有中华人民共和国国籍

Ⅱ.通过证券基础知识和证券投资分析科目，取得证券从业资格

Ⅲ.具有完全民事行为能力

Ⅳ.受过刑事处罚

证券产品可以分为（ ）

Ⅰ.现金类

Ⅱ.债券类

Ⅲ.股票类

Ⅳ.衍生产品类

以下为跨期套利的是（ ）。

Ⅰ.买入上海期货交易所5月份铜期货合约，同时卖出上海期货交易所8月份铜期货合约

Ⅱ.卖出上海期货交易所5月份铜期货合约，同时卖出LME8月份铜期货合约

Ⅲ.当月买入LME5月铜期货合约，下月卖出LME8月铜期货合约

Ⅳ.卖出LME5月份铜期货合约，同时买入LME8月铜期货合约

常用技术分析指标有（ ）

Ⅰ.移动平均数

Ⅱ.相对强弱指数

Ⅲ.移动平均数背离指标

Ⅳ.股价指数

一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（ ）。

Ⅰ.资产负债率

Ⅱ.产权比率

Ⅲ.有形资产净值债务率

Ⅳ.己获利息倍数

移动平均值背离指标（MACD）由（ ）两个部分组成。

Ⅰ.加权平均数

Ⅱ.离差值

Ⅲ.异同平均数

Ⅳ.标准差

根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（ ）。

以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（ ） 。

投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。

Ⅰ.理财具体目标

Ⅱ.产品市场情况

Ⅲ.主要财务问题

Ⅳ.理财需求

在制定投资规划时，其相关注意事项的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.确定投资目标和可投资财富的数量，根据投资回报确定采取稳健型或激进型的策略

Ⅱ.分析投资对象，重点是基本面的分析

Ⅲ.构建投资组合，涉及确定具休的投资资产和财富在各种资产上的投资比例

Ⅳ.管理投资组合，包括评价投资组合的业绩和根据环境的变化对投资组合进行修正。

按交易的性质划分，关联交易可以划分为（ ）。

Ⅰ.经营往来中的关联交易

Ⅱ.资产重组中的关联交易

Ⅲ.产品开发中的关联交易

Ⅳ.利润分配中的关联交易

以下属于客户证券投资目标中的短期目标的是（ ）。

Ⅰ.存款

Ⅱ.购新车

Ⅲ.子女教育储蓄

Ⅳ.休假

证券组合管理基本步骤包括（ ）。

Ⅰ.确定证券投资政策

Ⅱ.进行证券投资分析

Ⅲ.构建证券投资组合

Ⅳ.投资组合业绩评估

在投证券资顾问业务的流程中，了解客户情况，评估客户的风承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品，告知客户（ ），由客户自主选择是否签约。

Ⅰ.服务内容

Ⅱ.服务方式

Ⅲ.收费

Ⅳ.风险情况

下列选项属于个人理财的目标有（ ）。

Ⅰ.增加收入和实现财富最大化

Ⅱ.减少不必要的支出

Ⅲ.为孩子准备教育金

Ⅳ.防范风险和储备未来的养老所需

Ⅴ.购买心仪己久的一部跑车

下列关于SpSS的说法，正确的有（ ）

Ⅰ.SpSS也可称为PC

Ⅱ.凡是有关的统计分析问题都可用该软件包进行各种分析

Ⅲ.特别适用于对截面资料或调査资料的数理统计分析

Ⅳ.该软件不是所有的数据分析问题都适用

债券不能收回投资的风险有（ ）。

Ⅰ.流通市场风险

Ⅱ.政策风险

Ⅲ.债务人不履行债务

Ⅳ.价格风险

以下属于客户证券投资理财要求中的中期目标的是（ ）。

Ⅰ.子女教育储蓄

Ⅱ.按揭购房

Ⅲ.存款

Ⅳ.购新车

根据资本资产定价模型，下列关于β系数的说法中，正确的有（ ）

Ⅰ.β值恒大于0

Ⅱ.市场组合的β值恒等于1

Ⅲ.β系数为零表示无系统风险

Ⅳ.β系数既能衡量系统风险也能衡量非系统风险

我国税收的划分依据有哪几种 （ ）

Ⅰ.计税依据

Ⅱ.税收负担能否转嫁

Ⅲ.税收管理权限

Ⅳ.税收收益权限

下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（ ）。

下列不是税务规划的目标的是（ ）。

关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（ ）。

下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（ ）。

预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（ ）。

Ⅰ.优势性

Ⅱ.恒定性

Ⅲ.传递性

Ⅳ.对称性

内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（ ）。

Ⅰ.十级及以上的法人、或银行

Ⅱ.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行

Ⅲ.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人

Ⅳ.虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人

股息增长模型有（ ）。

Ⅰ.零增长模型

Ⅱ.负增长模型

Ⅲ.不变增长模型

Ⅳ.可变增长模型

在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（ ）。

Ⅰ.利率上升，净利息收入增加

Ⅱ.利率上升,净利息收入减少

Ⅲ.利率上升，净利息收入上升

Ⅳ.利率下降，净利息收入下降

Ⅴ.利率下降，净利息收入上升

艾氏波浪理论的缺点（ ）

Ⅰ.难以理解应用

Ⅱ.面对同一个形态。相同的人会产生不同的数法

Ⅲ.面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法

Ⅳ.难以用于实际

以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（ ）。

Ⅰ.风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素

Ⅱ.风险承受态度评估=对本金损失的容忍程度+其他心理因素。

Ⅲ.在风险承受能力评估的年龄因素中，20岁以下者50分,每多一岁减1分,70岁以上0分

Ⅳ.在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度总分50分,不能容忍任何损失为0分,每增加1个百分点加1分，可容忍50%以上损失者为满分50分。

不属于积极的股票风格管理的特点有（ ）。

Ⅰ.投资风格不随市场发生任何变化

Ⅱ.节省交易成本

Ⅲ.能主动改变投资组合中増长类、稳定类、周期类和能源类股票的权重

Ⅳ.避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题

关于支撑线和压力线说法错误的是（ ）。

Ⅰ.支撑线和压力线可以相互转化

Ⅱ.—条压力线被突破，则成为支撑线

Ⅲ.压力线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方増加，卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线

Ⅳ.对支撞线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线重要性的确认

以下不属于信用风险的是（ ）。

Ⅰ.收入风险

Ⅱ.市场风险

Ⅲ.购买力风险

Ⅳ.操作风险

Ⅴ.系统风险

下列关于对提供证券投资顾问服务的人员要求的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.应当具有证券投资咨询执业资格

Ⅱ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券、办理交易事项责令改正，并处以（ ）罚款。

下列（ ）属于家庭收支预算中专项支出预算项目的内容。

以下关于退休规划表述正确的是（ ）。

下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（ ）。

（ ）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（ ）。

Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内

Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额

Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高至少一定水平

Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

下列哪些选项可能增加家庭的净资产（ ）

Ⅰ.投资实现资产增值

Ⅱ.增加消费

Ⅲ.将投资收益进行再投资

Ⅳ.利用自动转账偿还信用卡透支

Ⅴ.分期贷款购买住房

下列关于有效市场假说与行为金融理论的联系。说法正确的是（ ）

Ⅰ.行为金融理论是对有效市场假说理论基础的修正

Ⅱ.行为金融学对有效市场假说的创新

Ⅲ.行为金融理论对有效市场假说的方法变革

Ⅳ.行为金融理论对有效市场假说的理论创新

证券产品卖出时机选择的策略有（ ）.

Ⅰ.股票价格走势达到高峰，再也无力继续攀上

Ⅱ.股票价格走势达到低谷，再也无力继续攀上

Ⅲ.重大不利因素正在酝酿时应卖出股票

Ⅳ.从高价跌落10%时应卖出股票

下列关于有效市场假说基本假设的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.资本市场上所有的投资者都是理性人

Ⅱ.当部分投资者为非理性投资者时，他们的交易将在彼此之间互相抵销

Ⅲ.竞争市场中理性套利者的存在会消除其对价格的影响

Ⅳ.即使非理性交易者在非基本价值的价格交易时，他的财富也将逐渐减少，以致不能在市场上存在

根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（ ）。

Ⅰ.战术性投资策略

Ⅱ.战略性投资策略

Ⅲ.主动型策略

Ⅳ.被动型策略

下列关于分层抽样法，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.将指数的特征排列组合后分为若干个部分

Ⅱ.在构成该指数的所有债券中能代表一个部分的债券

Ⅲ.以不同特征债券在指数中的比例为权重建立组合

Ⅳ.适用证券数目较小的情况

下列哪些指标应用是正确的（ ）

Ⅰ.利用MACD预测时，如果DIF和DEA均为正值，当DEA向上突破DIF时，买入

Ⅱ.当WMS高于80,即处于超买状态，行情即将见底，卖出

Ⅲ.当KDJ在较高位置形成了多重顶，则考虑卖出

Ⅳ.当短期RSI>长期RS时，属于多头市场

以下属于风险预警的程序的是（ ）。

Ⅰ.信用信息的收集和传递

Ⅱ.风险分析

Ⅲ.风险的统计

Ⅳ.风险处置

Ⅴ.后评价

投资规划中，当（ ）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。

Ⅰ.供求变化

Ⅱ.国家政策

Ⅲ.经济环境

Ⅳ.金融商品

在个人/家庭资产负债表中，下列属于资产项目的有（ ）。

Ⅰ.现金与现金等价物

Ⅱ.股票、债券等金融资产

Ⅲ.车辆、房产等实物资产

Ⅳ.信用卡透支

套利的主要方法包括（ ）

Ⅰ.期现套利

Ⅱ.跨期套利

Ⅲ.跨商品套利

Ⅳ.跨市场套利

移动平均数的特点包括（ ）

Ⅰ.追踪趋势

Ⅱ.滞后性

Ⅲ.稳定性

Ⅳ.助涨助跌性

Ⅴ.支撑线和压力线的特性