《证券投资顾问业务》模拟试卷7

期末年金是指在一定时期内每期()等额收付的系列款项。

技术分析的理论基础是( )。

用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（ ）。

证券服务机构为证券的发行、上市、交易等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当（ ），对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

根据我国《保险法》的规定，年金保险属于（??）范围。

证券服务机构为证券的（ ）等证券业务活动制作、出具审计报告、资产评估报告、财务顾问报告、资信评级报告或者法律意见书等文件，应当勤勉尽责，对所制作、出具的文件内容的真实性、准确性、完整性进行核查和验证。

Ⅰ 发行

Ⅱ 上市

Ⅲ 流通

Ⅳ 交易

加强指数法与积极型股票投资策略之间的显著区别不在于（）。

Ⅰ 投资管理方式不同

Ⅱ 风险控制程度不同

Ⅲ 收益率不同

Ⅳ 交易成本和管理费用不同

经常性收益使投资者（ ）。

Ⅰ 本金获得保障

Ⅱ 财富得到积累

Ⅲ 定期获得经常性收益

Ⅳ 风险低

对客户初级信息收集的方法一般是（ ）。

技术分析的四大要素是（ ）。

Ⅰ.成交量

Ⅱ.价格

Ⅲ.供求量

Ⅳ.时间

Ⅴ.空间

技术分析的理论基础是（ ）。

下列情况回归方程中可能存在多重共线性的有（ ）。

Ⅰ.模型中所使用的自变量之间相关

Ⅱ.参数最小二乘估计值的符号和大小不符合经济理论或实际情况

Ⅲ.増加或减少解释变量后参数估计值变化明显

Ⅳ.R2值较大，但是回归系数在统计上几乎均不显著

在其他情况不变时，中央银行（ ），会导致货币供应量减少。

Ⅰ.提高法定存款准备金率

Ⅱ.放宽再贴现的条件

Ⅲ.买入有价证券

Ⅳ.减少外汇储备

Ⅴ.增加黄金储备

关于β系数的含义，下列说法中正确的有（ ）。

Ⅰ.β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱

Ⅱ.β系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关

Ⅲ.β系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关

Ⅳ.β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

可转换证券的价值分为（ ）。

Ⅰ.投资价值

Ⅱ.理论价值

Ⅲ.市场价值

Ⅳ.实际价值

最低标准的失业保障月数是( )个月，能维持( )个月的失业保障较为妥当。

下列关于差异分析的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅱ 依据预算的分类个别分析

Ⅲ 如果实在无法降低支出，就要设法增加收入

Ⅳ 细目差异的重要性大于总额差异

根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为( )。

Ⅰ 风险厌恶型

Ⅱ 风险偏好型

Ⅲ 风险中立型

Ⅳ 以子女为中心型

根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为( )。

Ⅰ 利率风险

Ⅱ 汇率风险

Ⅲ 股票价格风险

Ⅳ 商品价格风险

下列关于证券市场支撑线和阻力线的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 支撑线和压力线可能相互转化

Ⅱ 一条支撑线如果被跌破，那么这一支撑线将成为压力线

Ⅲ 一条压力线被突破，这个压力线将成为支撑线

Ⅳ 支撑线和压力线是不能改变的

利率衍生产品是指以利率或利率的载体为基础产品的金融衍生产品，主要包括( )。

Ⅰ 远期利率协议

Ⅱ 利率期货

Ⅲ 利率期权

Ⅳ 金融互换

下列关于客户信息收集的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

Ⅱ 为得到真实的信息，数据调查表必须有客户亲自填写

Ⅲ 如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

Ⅳ 宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

教育规划的制定方法（ ）。

Ⅰ.确定教育目标

Ⅱ.计算教育资金需求

Ⅲ.计算教育资金缺口

Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合

Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

对公司盈利能力和公司成长性分析需要分析（ ）。

Ⅰ.公司盈利预测

Ⅱ.公司经营战略

Ⅲ.公司规模变动特征

Ⅳ.扩张潜力

证券投资顾问应公平维护客户利益不得（ ） 。

Ⅰ.为公司及其关联方的利益损害客户利益

Ⅱ.为证券投资顾问人员及其利益相关者的利益损害客户利益

Ⅲ.为特定客户利益损害其他客户利益

Ⅳ.提供证券投资顾问服务,维护客户合法权益

老张是下岗工人，儿子正在上大学，且上有父母赡养，收入来源是妻子的工资收入2000元。他今年购买了财产保险，由于保险金额较高，且期限较长，其需支付的保险费高达每月1000元。老张的保险规划主要违背了。

下列关于教育内容表述正确的是（ ）。

以下属于技术分析的基本假设的是（ ）。

Ⅰ.市场行为涵盖一切信息

Ⅱ.证券价格沿趋势移动

Ⅲ.历史会重演

Ⅳ.市场决定股票价格

以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（ ） 。

VAR的计算要素一般包括（ ）

Ⅰ.时间长度

Ⅱ.置信水平

Ⅲ.计算方法

Ⅳ.历史数据

Ⅴ.随机数据

影响上市公司数量的因素不包括（ ）

资本市场线是（ ）

某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

铜期货合约，并买入3手7月铜期货合约。价格分别为68000元/吨，69500元/吨和69850元/吨。当3月、5月和7月价格分别变为（ ）时，该投资者平仓后能够净盈利150元。

下列关于杜邦财务分析体系的说法中，不正确的是（ ）。

下列不是税务规划的目标的是（ ）。

下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（ ） 。

关于债券发行主体，下列论述不正确的是（ ）。

某投资者在3个月后持获得一笔资金，并希望用该笔资金进行股票投资，但是担心股市整体上涨从而影响其投资成本，这种情况下，可采取（ ）。

相对强弱指数实际上是表示股价（ ）波动的幅度占总波动的百分比。

外汇市场上一国货币与他国货币相互交换的比率是（ ）。

投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（ ）。

关于VaR值的计是方法，下列论述正确的是（ ）。

填写开户资料时，理财师可获得的客户的基本信息不包括（ ）

现金管理的内容的是（ ）。

证券价格的运动方向由（ ）决定。

（ ）应当建立客户风险承受能力评估信息管理系统，用于测评、记录和留存客户风险承受能力评估内容和结果

下列（ ）属于家庭收支预算中日常生活支出预算项目的内容

对于消费型企业，所属的风险敞口类型为（ ）。

下列关于资产负债表的说法中，错误的是（ ）。

下列有关证券分析师应该受到的管理的说法，正确的是（ ）。

某公司今年每股股息为0．5元，预期今后每股股息将以每年10%的速度稳定增长。当前的无风险利率为0．03，市场组合的风险溢价为0．08，此公司的股票的β值为1．5，计算：此公司股票当前的合理价格应该是（ ）。

6月份，大豆现货价格为700美分/蒲式耳，某榨油厂有一批大豆库存。该厂预计大豆价格在第三季度可能会小幅下跌，故卖出10月份大豆美式看涨期权，执行价格为740美分/蒲式耳，权利金为7美分/蒲式耳。则该榨油厂持蒙受损失的情况有（ ）。

通常基本分析法，自上而下流程中的最后一步内容是（ ）。

简单型消极投资策略的优点是（ ）。

投资者在信息不确定的情况下，行为受到其他投资者的影响，模仿他人决策，或者过多依赖于舆论，而不考虑私人信息的行为，这称为（ ）。

K线图中的阳线通常用（ ）来表示.

张先生拟在国内某高校数学系成立一项永久性助学金。计划每年末颁发5000元资金。若银行年利率恒为5%，则现在应存入银行（ ）元。（不考虑利息税）

货币时间价值的影响因素不包括（ ）。

按照理财规划需要对客户信息进行分类，可分为（ ）

Ⅰ.基本信息

Ⅱ.财务信息

Ⅲ.个人兴趣及人生规划和目标

Ⅳ.诚信信息

以下家庭债务管理状况的分析公式正确的有（ ）。

Ⅰ.资产负债率=总负债/总资产

Ⅱ.自用性负债比率=自用性负债/总负债

Ⅲ.投资性负债比降=投资性负债/总负债

Ⅳ.消费负债比降=消费性负债/总负债

Ⅴ.融资比率=投资性资产/总负债

下列关于资产负债分布结构影响流动性机制的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.理想状态下，到期资产与到期负债的到期日和规模都应当匹配

Ⅱ.最常见的资产负债期限错配情况是“借短贷长”

Ⅲ.金融机构应当根据自身情况，控制各类资金来源的合理比例

Ⅳ.金融机构资产使用应当注意时间跨度、还款周期、交易对象等要素的分布结构

关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（ ）。

Ⅰ.支撑线又称为抵抗线

Ⅱ.支撑线总是低于压力线

Ⅲ.支撑线起阻止股价继续上升的作用

Ⅳ.压力线起阻止股价下跌或上升的作用

预期效用理论建立在决策主体偏好理性的一系列严格的公理化假定体系基础上，这些公理化的价值衡量标准假定主要包括（ ）。

Ⅰ.优势性

Ⅱ.恒定性

Ⅲ.传递性

Ⅳ.对称性

下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（ ）。

Ⅰ.上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时

Ⅱ.股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时

Ⅲ.在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升（下跌）远离整理形态时

Ⅳ.股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3%以上时

人生意外伤害保险按照保险风险分类可分为（ ）。

Ⅰ.普通意外伤害险

Ⅱ.特殊意外伤害险

Ⅲ.普通型人寿保险

Ⅳ.特定意外伤害险

家庭收支预算中的专项支出预算不包括（ ）。

Ⅰ.子女教育或财务支持支出预算

Ⅱ.医疗

Ⅲ.其他爱好支出预算

Ⅳ.食、住

Ⅴ.保费支出预算

公司分红派息交付方式（ ）。

Ⅰ.支付现金。

Ⅱ.向股东送股。

Ⅲ.实物分派

Ⅳ.把公司的产品作为股息和红利分派给股东。

个人生命周期包括（ ）

Ⅰ.探索期

Ⅱ.建立期

Ⅲ.成长期

Ⅳ.维持期

Ⅴ.高原期

应用最广泛的信用评分模型有（ ）。

Ⅰ.线性辨别模型

Ⅱ.违约概率模型

Ⅲ.线性概率模型

Ⅳ.Logit模型

Ⅴ.Probit模型

内部评级法初级法下，合格保证和信用衍生工具的合格保证范围包括（ ）。

Ⅰ.十级及以上的法人、或银行

Ⅱ.主权、公共企业、多边开发银行和其他银行

Ⅲ.外部评级在A-级及以上的法人、其他组织或自然人

Ⅳ.虽然没有相应的外部评级，但内部评级的违约概率相当于外部评级A-级及以上水平的法人、其他组织或自然人

根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（ ）。

Ⅰ.RSI在较高或较低的位置形成头肩型和多重底，是采取行动的信号，离50越远，结论越可靠

Ⅱ.RSI处于高位，并形成一峰比一峰低的两个峰，而此时股价对应的是一峰比一峰高，为底背离

Ⅲ.项背离是比较强烈的卖出信号

Ⅳ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号

缺口分析的局限性包括（ ）。

Ⅰ.未考虑当利率水平变化时，因各种金融产品基准利率的调整幅度不同而带来的利率风险，即基准风险

Ⅱ.忽略了同一时间段内不同头寸的到期时间或利率重新定价期限的差异

Ⅲ.未考虑由于重新定价期限的不同而带来的利率风险

Ⅳ.大多数缺口分析未能反映利率变动对非利息收入的影响

Ⅴ.考虑了利率变动对银行当期收益的影响

股息增长模型有（ ）。

Ⅰ.零增长模型

Ⅱ.负增长模型

Ⅲ.不变增长模型

Ⅳ.可变增长模型

采取电话沟通收集客户信息的优点有（ ）

Ⅰ.工作效率高

Ⅱ.营销成本低

Ⅲ.计划性强

Ⅳ.方便易行

下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.主要条款比较法的优点是评估方式直接明了，操作简便，缺点是忽略了基差风险的存在

Ⅱ.比率分析法考虑了价差的变化

Ⅲ.比率分析法的考虑了基差风险的存在

Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法和回归分析法是最常见的对冲策略有效性评价方法

在供给曲线不变的情况下，需求的变动将引起（ ）。

Ⅰ.均衡价格同方向变动

Ⅱ.均衡价格反方向变动

Ⅲ.均衡数是同方向变动

Ⅳ.均衡数是反方向变动

Ⅴ.供给同方向变动

客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。

Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券，则客户的总资产将会增加

Ⅱ.股票市值下降，客户的总资产将会减少

Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少

Ⅳ.用银行存款每月偿住房分期付款,则每月偿还后净资产将会减少

Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会増加

金融远期合约主要包括（ ）。

Ⅰ.远期利率协议

Ⅱ.远期外汇合约

Ⅲ.远期股票合约

Ⅳ.货币互换

下列关于风险认知度的描述.说法正确的是（ ）

Ⅰ.反映的是客户对风险的主观评价

Ⅱ.人们对风险的认知度往往取决于他的知识水平和生活经脸

Ⅲ.不同的人对同一风险的认知度是不同的

Ⅳ.不同的人对同一风险的认知度是相同的

客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ.甲银行贷款的月还款额较大

Ⅱ.乙银行贷款的月还款额较大

Ⅲ.甲银行贷款的有效年利率较高

Ⅳ.乙银行贷款的有效年利率较高

收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ） 。

Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源

Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低

Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低

Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然己出现流动性问题，可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡

分析师具体判断一个行业实际的生命周期阶段时，一般考虑的内容包括（ ）。

Ⅰ.产出增长率

Ⅱ.行业规模

Ⅲ.技术进步和技术成熟程度

Ⅳ.利润率水平

Ⅴ.从业人员的职业化水平和工资福利收入水平

背景，或者说呈现和描述事物的方式是会影响我们的判断的，这就是“背景依赖”。具体来讲，背景包括（ ）。

Ⅰ.不同方案的比较

Ⅱ.事情发生前人们的想法

Ⅲ.问题的表述方式

Ⅳ.信息的呈现顺序和方式

从国际大环境来看，跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（ ）和税收优惠差异等，进行国际间的税务规划。

Ⅰ.税率差异

Ⅱ.税基差异

Ⅲ.征税对象差异

Ⅳ.纳税人差异

Ⅴ.税收征管差异

证券投资顾问应当在评估客户（ ）基础上.向客户提供适当的投资理议服务。

Ⅰ.风险承受能力

Ⅱ.经济条件

Ⅲ.服务需求

Ⅳ.家庭成员

客户风险特征的内容包括了（ ）方面。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险厌恶

Ⅲ.风险认知度

Ⅳ.实际风险承受能力

下列关于道氏理论的主要原理,说法正确的是（ ）。

Ⅰ.市场平均价格指数可以解释和反映市场的大部分行为

Ⅱ.市场波动具有某种趋势。

Ⅲ.主要趋势有三个阶段

Ⅳ.主要趋势有四个阶段

收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（ ）。

Ⅰ.通过对生活结余占比和理财结余占比的比较看出家庭盈余的主要来源

Ⅱ.通过客户对结余的支配情况的分析，观察到客户结余管理效率的高低

Ⅲ.自由结余占比越大，客户的结余使用效率越低

Ⅳ.出现总储蓄为负，自由结余也为负的情况，则说明家庭显然己出现流动性问题.可以适当调整已支配结余的额度，或者通过调整生活支出，来达到收支平衡

判断一个行业成长能力所需要考虑的因素有（ ）。

Ⅰ.需求弹性和生产技术

Ⅱ.产业关联度

Ⅲ.生命周期

Ⅳ.市场容量与潜力

下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.可以对风险计量模型中的每一个变是进行压力测试

Ⅱ.可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提

Ⅲ.压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响

Ⅳ.在信用风险领域可以从违约概率入手进行压力测试

Ⅴ.压力测试是对市场风险价值（VaR）的重要补充

紧急预备金的储存形式有（ ）。

Ⅰ.活期存款

Ⅱ.短期定期存款

Ⅲ.货币市场基金

Ⅳ.长期定期存款

Ⅴ.利用贷款额度

以下关于个人资产负债表内容表述正确的是（ ）。

Ⅰ.收入分类、额度及其与总收入的占比情况

Ⅱ.资产分类、额度及其与总资产的占比情况

Ⅲ.负债分类、额度及其与总负债的占比情况

Ⅳ.净资产额度

根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，以下正确的有（ ）

Ⅰ.牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合

Ⅱ.牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合

Ⅲ.熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合

Ⅳ.熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合

税务规划的目标是在遵循税收去律、法规的情况下，充分利用税法所提供的包括减免在内的一切优惠，对多种纳税方案进行优化选择，以实现个人、企业自身价值最大化或股东权益最大化。下列属于税务规划的目标的是（ ）。

Ⅰ.减轻税收负担

Ⅱ.获取资金时间价值

Ⅲ.维护企业自身的合法权益

Ⅳ.提高自身经济利益

Ⅴ.实现涉税高风险

下列关于波浪理论原理应用的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.上升阶段的八个过程，也称为8浪过程

Ⅱ.第一浪、第三浪和第五浪称为“上升主浪”

Ⅲ.1到5浪走完之后，继续上涨1浪

Ⅳ.第二浪和第四浪称为是对第一浪和第三浪的“调整浪”

下列关于Stata的说法,正确的有（ ）。

Ⅰ.Stata具有数据管理软件、统计分析软件、绘图软件、矩阵计算软件和程序语言的特点

Ⅱ.在平行数据分析方面具有优势

Ⅲ.几乎具有所有计量经济学模型估计的功能

Ⅳ.几乎具有所有计量经济学模型检验的功能

下列哪些选项可能增加家庭的挣资产（ ）

Ⅰ.投资实现资产增值

Ⅱ.增加消费

Ⅲ.将投资收益进行再投资

Ⅳ.利用自动转账偿还信用卡透支

Ⅴ.分期贷款购买住房

家庭的生命周期包括（ ）

Ⅰ.家庭衰老期

Ⅱ.家庭准备期

Ⅲ.家庭成熟期

Ⅳ.家庭形成期

Ⅴ.家庭成长期

在银行存在正缺口和资产敏感的情况下,其他条件不变，有（ ）。

Ⅰ.利率上升，净利息收入增加

Ⅱ.利率上升,净利息收入减少

Ⅲ.利率上升，净利息收入上升

Ⅳ.利率下降，净利息收入下降

Ⅴ.利率下降，净利息收入上升

下列由海关部门征收税的部门是（ ）。

Ⅰ.关税

Ⅱ.船舶吨税

Ⅲ.进口货物的増值税

Ⅳ.进口货物的消费税

下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.权益净利率是杜邦分析体系的核心比率

Ⅱ.权益净利率=资产净利率/权益乘数

Ⅲ.权益净利率=销售净利率*总资产周转次数*权益乘数

Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响

葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。年利率为4%。下列说法正确的是（ ）.

Ⅰ.以单利计算，3年后的本利和是5600元

Ⅱ.以复利计算.3年后的本利和是5624.32元

Ⅲ.以单利计算，3年后的本利和是5624.32元

Ⅳ.若每半年付息一次，则3年后的本息和是5630.8元

Ⅴ.若每季度付息一次。则3年后的本息和是5634.1元

艾氏波浪理论的缺点（ ）

Ⅰ.难以理解应用

Ⅱ.面对同一个形态。相同的人会产生不同的数法

Ⅲ.面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法

Ⅳ.难以用于实际

以下关于客户风险特征矩阵的编制方法说法错误的是（ ）。

Ⅰ.风险承受能力的评估主要是年龄因素和其他因素

Ⅱ.风险承受态度评估=对本金损失的容忍程度+其他心理因素。

Ⅲ.在风险承受能力评估的年龄因素中，20岁以下者50分,每多一岁减1分,70岁以上0分

Ⅳ.在风险承受态度评估中，对本金损失的容忍程度总分50分,不能容忍任何损失为0分,每增加1个百分点加1分，可容忍50%以上损失者为满分50分。

客户信息收集的方法（ ）。

Ⅰ.开户资料

Ⅱ.调查问卷

Ⅲ.电话沟通

Ⅳ.面谈沟通

存货周转率是衡量和评介公司（ ）等各环节管理状况的综合性指标。

Ⅰ.购入存货

Ⅱ.投入生产

Ⅲ.销售收回

Ⅳ.资产运营

不属于积极的股票风格管理的特点有（ ）。

Ⅰ.投资风格不随市场发生任何变化

Ⅱ.节省交易成本

Ⅲ.能主动改变投资组合中増长类、稳定类、周期类和能源类股票的权重

Ⅳ.避免了不同风格股票收益之间相互抵消的问题

关于支撑线和压力线说法错误的是（ ）。

Ⅰ.支撑线和压力线可以相互转化

Ⅱ.—条压力线被突破，则成为支撑线

Ⅲ.压力线是指股价上涨到某价位附近时，出现买方増加，卖方减少的情况，使股价停止上涨的直线

Ⅳ.对支撞线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线重要性的确认

信用风险识别的内容和方法包括（ ）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.财务报表分忻

Ⅲ.财务状况分折

Ⅳ.非财务因素分忻

市盈率的估价方法有（ ）

Ⅰ.简单估计法

Ⅱ.市场决定法

Ⅲ.回归分析法

Ⅳ.加权平均数法

影响行业景气的几个重要因素包括（ ）。

Ⅰ.需求

Ⅱ.供应

Ⅲ.产业政策

Ⅳ.价格

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（ ）。

Ⅰ.财务状况

Ⅱ.风险认识

Ⅲ.流动性要求

Ⅳ.投资经验

Ⅴ.客户年龄

以下不属于信用风险的是（ ）。

Ⅰ.收入风险

Ⅱ.市场风险

Ⅲ.购买力风险

Ⅳ.操作风险

Ⅴ.系统风险

人生事件规划包括（ ）。

Ⅰ.教育规划

Ⅱ.就业规划

Ⅲ.失业规划

Ⅳ.移民规划

Ⅴ.退休规划

在合理的利率成本下，个人的信贷能力取决于（ ）。

Ⅰ.客户收入能力

Ⅱ.客户家庭现有经济实力

Ⅲ.客户信用评分

Ⅳ.客户资产价值

下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.包括短期偿债能力分析和长期偿债能力分析两个方面

Ⅱ.短期偿债能力的强弱取决于流动资产的流动性

Ⅲ.长期偿债能力是指公司偿还1年以上债务的能力

Ⅳ.从长期来看，短期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的

以下关于风险揭示书还应以醒目文字载明内容说法正确的是（ ）

Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，证券公司帮忙承担投资风险

Ⅳ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

技术分析方法常见的切线有（ ）。

Ⅰ.趋势线

Ⅱ.轨道线

Ⅲ.黄金分创线

Ⅳ.甘氏线和角度线