2021年10月《金融市场基础知识》押题密卷4

下列（ ）财产可以作为股东出资的资产。

①人民币

②美元

③土地使用权

④暂未能合理估价的古董字画

⑤一栋商用大楼

在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。

①每股收益

②净资产收益率

③杠杆比率

④流动比率

王某进行融资交易，买入100手甲公司股票，后甲公司股票涨势良好，王某以较高的价格卖出了所持的甲公司股票，顺利归还了欠款并大赚了一笔，这体现了融资交易的（ ）性质。

相比个人投资者，机构投资者具有以下（ ）特点。

①投资资金规模化

②投资管理专业化

③投资结构组合化

④投资行为规范化

国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（ ）。

①保护投资者利益

②保证证券市场的公平、效率和透明

③防止市场操作行为

④降低系统性风险

按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（ ）。

关于国际开发机构人民币债券的发行与承销，下面说法正确的是（ ）。

①财政部对人民币债券发行利率进行管理

②中国人民银行对人民币债券发行利率进行管理

③国家外汇管理局负责对人民币债券发行和偿还有关的外汇专用账户及相关购汇、结汇进行管理

④在中国境内申请发行人民币债券需要报国务院同意

证券市场监管的原则包括（ ）。

①监督与自律相结合的原则

②保护投资者利益原则

③“三公”原则

④依法监管原则

（ ）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

我国公司获得利润的分配顺序为（ ）。

①提取法定盈余公积

②提取任意盈余公积

③缴纳企业所得税

④弥补亏损

⑤分配现金股利

债券按付息方式分类，可以分为（ ）。

债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（ ）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。

关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。

现券交易也可以被称为债券的（ ），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

2004年，国务院在《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中指出：“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使（ ）为主的机构投资者成为资本市场的主导力量。”

①基金管理公司

②保险公司

③QFII

④信托基金公司

对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。

①承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%

②承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%

③承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%

④承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%

传统信用风险转移的方法主要有（ ）。

①信用保险

②辛迪加贷款

③贷款出售

④资产互换

美国国债是由（ ）发行的债券。

根据交易合约的签订与实际交割之间的关系，可以将市场交易的组织形态分为（ ）。

①现货交易

②远期交易

③期权交易

④期货交易

（ ）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

（ ）是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场按照计划分期发行的，约定在一定期限还本付息的债务融资工具。

下列关于可转换公司债券的说法中，有误的是（ ）。

（ ）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

非公开发行股票，也被称为定向增发，是股份公司向特定对象发行股票的增资方式。特定对象包括（ ）。

①公司控股股东

②与公司业务有关的企业

③公司的员工

④证券公司

流动性是金融市场的生命力所在，金融市场的流动性为投资者提供了转让和买卖金融资产的机会，也为筹资者提供了筹资的必要前提。广义上，流动性包括（ ）。

①资产的流动性②人员的流动性

③机构的流动性④市场的流动性

开设证券账户应当遵循的原则包括（ ）。

①公正性

②合法性

③有效性

④真实性

沪深300指数所选择的公司一般满足下列（ ）条件。

①经营状况良好

②股票价格无明显波动

③财务报告无重大问题

④无明显市场操纵

投资者应当通过深市人民币普通股票账户进行港股通交易。港股通交易以港币报价，投资者以（ ）交收。

关于首次公开发行股票并在主板（中小企业板）上市，以下不属于首次公开发行股票并上市应满足的条件是（ ）。

下列关于开盘价与收盘价的说法错误的是（ ）。

债券利息的支付方式不包括（ ）。

下面对证券交易所描述不正确的是（ ）。

（ ）是指银行及非银行金融机构依照法定程序发行并约定在一定期限内还本付息的有价证券。

小张拟认购开放式基金，在开立基金账户和资金账户后于20x8年6月11日提交了认购申请表，那么，自（ ）起小张可到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是（ ）。

以下不属于无面额股票所具有的特点是（ ）。

按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法不正确的是（ ）。

我国债券交易市场分为场外市场和场内市场，其中市场参与者限定为个人的是（ ）。

以下关于股票发行监管制度的各项说法中，错误的是（ ）。

关于首次公开发行股票，下列说法错误的是（ ）。

下列不属于科创板上市公司非公开发行股票条件的是（ ）。

债券按利率是否固定分类，可以分为（ ）。

按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计人净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计入净资本的数额）的（ ）。

能提高适应新常态下经济运行的特点，使货币政策调控的前瞻性、灵活性和有效性增强的是（ ）。

下列关于特殊类型基金说法错误的是（ ）。

我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，错误的是（ ）。

以下对公开发行股票的特点表述错误的是（ ）。

保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。

年利率为10%,5年后161.05元的现值为（ ）元。

就单个上市公司的持股比例而言，单个境外机构的投资额度与国内基金一样不得超过该公司总股份的（ ）。

下列关于美国市政债券市场，说法错误的有（ ）

证券公司借入期限在（ ）个月以上（含）2年以下（不含）的次级债务为短期次级债务，短期次级债务不计入净资本，仅可在公司开展有关特定业务时按规定和要求扣减风险资本准备。

场外交易市场的功能不包括（ ）。

目前来看，国内证券公司开展国际化业务的主战场仍是中国香港市场。截至2020年底，我国境内有（ ）家证券公司获准在境外设立子公司

下列关于商业银行柜台债券市场说法错误的是（ ）。

关于基金份额的发售，下列说法错误的是（ ）。

美国公司债券种类繁多，分为公募发行债券和私募发行债券两种。美国证券交易委员会规定，向（ ）人以内的特定投资者募集证券为私募债券，不受美国证券交易委员会限制，约有1/3的公司采用私募方式发行债券。

下列关于企业债券和公司债券在发行主体方面的说法错误的是（ ）。

证券金融公司对转融通担保证券账户内记录的证券，由证券金融公司以（ ）的名义，行使对证券发行人的权利。

能够开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品的是（ ）

下列关于影响我国金融市场运行的主要因素说法错误的（ ）

关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。

按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

（ ）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

关于基金销售支付机构，下列说法错误的是（ ）。

改革后创业板强制退市的类型有（ ）。

①交易类②重大违法类

③财务类④规范类

关于基金资产估值需要考虑的因素，下列说法正确的有（ ）。

①估值频率②交易价格的公允性

③估值方法的一致性④估值方法的公开性

不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅仅看回报率。为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。

①投资目标与范围②基金风险水平

《金融市场基础知识》模拟试卷（四）|99

③基金规模④时期选择

以下属于经济指标类别的是（ ）。

①先行性指标②同步性指标

③滞后性指标④公司经营状况

中国证监会各地方证监局主要负责的机构的监管对象包含（ ）。

①注册地在辖区的证券公司（含证券业务子公司）、公募基金销售机构

②证券公司、公募基金销售机构设立在辖区的分支机构

③主要运营地在辖区的基金管理公司及其全部分支机构、各类子公司，主要运营地在辖区的具有公募基金管理资格的其他机构（证券公司除外）、公募基金托管机构（证券公司除外）及其全部分支机构

④注册地在辖区的证券公司在辖区内外设立的各类非证券业务子公司（含其下设机构），以及注册地在辖区的公募基金的销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务机构等服务机构及其全部分支机构

债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券的票面要素包括（ ）。

①票面价值②到期期限

③票面利率④发行者名称

⑤发行日期

中国证券业协会2016年颁布的《证券公司压力测试指引》指出，证券公司在遇到（ ）情形时，应当开展专项或综合压力测试。

①重大对外投资或收购②重大对外担保

③重大固定资产投资④利润分配或其他资本性支出

按照交易品种的不同，可以将资本市场划分为（ ）。

①股票市场②发行市场

③基金市场④场外市场

从机构层面衡量流动性风险的资产负债结构指标包括（ ）。

①流动比率②现金流向比率

③速动比率④净稳定资金率

关于导致基金需要进行临时信息披露的重大事件，下列选项正确的有（ ）。

①转换基金运作方式、基金合并

②基金管理公司变更持有3%以上股权的股东，变更公司的实际控制人

③基金管理人的董事在最近12个月内变更超过50%,基金管理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过30%

④基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%

根据中国证监会2020年7月3日发布的《科创板上市公司证券发行注册管理

办法（试行）》，科创板上市公司的配股除了要满足发行股票的一般规定外，还应当符合下列（ ）规定。

①拟配售股份数量不超过本次配售前股本总额的50%

②控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

③采用《证券法》规定的代销方式发行

关于基金资产估值因素中的估值频率，下列说法正确的有（ ）。

①基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值

②通常相关法规会规定一个最小的估值频率

③我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值

④封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每月披露一次基金份额净值

鉴于传统的风险管理存在的缺陷，现代风险管理强调采用VaR为核心，其主要优势是（ ）。

①限额动态化②VaR限额结合了杠杆效应

③考虑了不同组合的风险分散效应④易于在不同组织层级上进行交流

基金的募集一般要经过的步骤包括（ ）。

①基金募集申请

②基金注册

③基金份额的发售

④基金合同生效

根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上交所科创板上市，应当符合下列（ ）条件。

①发行后股本总额不低于人民币3000万元

②发行后股本总额不低于人民币2000万元

③首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币3亿元的，首次公开发行股份的比例为5%以上

④首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的，首次公开发行股份的比例为10%以上

公开发行公司债券，应当符合（ ）的规定。

①《证券法》②《公司法》

③《公司债券发行与交易管理办法》

基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括（ ）等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他

组织。

①基金管理人②基金托管人

③召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

商品期货包括（ ）。

①农产品期货②金属期货

③能源化工期货④信用衍生品

下面关于证券市场融资活动的特点的表述不正确的是（ ）。

①证券市场融资是一种间接融资

②证券市场融资是一种强市场性的融资活动

③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

④证券市场融资活动的权利义务主体有资金赤字单位、资金盈余单位和证券交易机构

下列属于开放式基金认购步骤的是（ ）。

①开户②认购

③确认④付款

以下（ ）属于20世纪80年代以来中央银行职能变化的突出表现。

①货币政策职能与金融监管日益紧密，相辅相成

②货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能

③货币政策职能与金融监管相分离，突出金融监管

④强调金融稳定职能，维护金融体系的安全

证券公司风险的特征包括（ ）。

①社会性②扩张性③周期性④可控性

证券金融公司可以与证券公司对转融通标的证券（ ）。

①暂停交易

②终止交易

③其他特殊情形下转融通期限的顺延

④其他特殊情形下转融通期限的缩短

中国香港的金融监管机构包括（ ）。

①中国香港金融管理局②中国香港政府

③证券及期货事务监察委员会④保险业监理处

—般而言，基金投资管理的流程包括以下环节（ ）。

①研究部门提供研究报告

②投资决策委员会决定基金总体投资计划

③基金经理拟订投资组合具体方案

④交易部门依据基金经理的投资指令执行交易

私募基金的合格投资者，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，符合（ ）标准的单位和个人。

①投资于单只私募基金的金额不低于100万元

②净资产不低于1000万元的单位

③个人金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元

④私募基金投资经验满10年

下列不属于场外交易市场的有（ ）。

①期货交易所②证券交易所

③黄金市场④拆借市场

下面可以作为金融债券发行主体的是（ ）。

①政策性银行

②商业银行

③企业集团财务公司

④金融租赁公司和汽车金融公司

在期货市场监管方面，我国形成了（ ）“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。

①中央银行②中国证监会

③期货交易所④地方证监局

⑤期货市场监控中心⑥中国期货业协会

2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，在其进行基本面分析时，应考虑的主要宏观经济变量包括（ ）。

①国内生产总值②经济周期

③财政政策④国际资本流动

关于决定市场流动性的四个维度因素的说法正确的有（ ）。

①一是深度，即执行大规模交易而不对价格产生过度影响的能力

②二是密度，即买卖价格的缺口，资产的买卖价差越小，流动性越好

③三是即时性，即交易执行的速度

④四是弹性，即基础价格在受到影响后重新恢复的速度

下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法错误的有（ ）。

①对国债承销团成员额度进行分配时，取整至0.1亿元

②对国债承销团成员额度进行分配时，取整至1亿元

③有资格的承销团成员追加承销额时应为〇.1亿元的整数倍

④有资格的承销团成员追加承销额时应为1亿元的整数倍

下列属于私募基金管理人及从业人员等主体规范要求中不得从事的行为是（ ）。

①未对不同私募基金单独管理、单独建账、单独核算

②将不同私募基金财产混同运作，或者不公平对待不同私募基金财产

③使用私募基金管理人及其关联方名义、账户代私募基金收付基金财产

④开展或者参与具有滚动发行、集合运作、期限错配、分离定价等特征的资金池业务

下列选项中不属于债券特点的有（ ）。

①到期不用还本付息②剩余财产无优先权

③利息来源于税前④不容易判断本质

下列关于证券公司的相关说法正确的有（ ）。

①证券公司不得进行内幕交易、市场操纵、利益输送等违法违规行为及不正当交易

活动

②证券公司必须将其证券资产管理业务与证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券做市业务分开办理，不得混合操作

③单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托

④证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券

充抵