2021年04月《金融市场基础知识》押题密卷1

一般而言，按收益率从小到大顺序排列正确的是（　　）。

在我国，为证券交易提供清算、交收和过户服务的法人机构是（　　）。

委托人亲自或由代理人到证券营业部交易柜台，根据委托程序和必需的证件采用书面方式表达委托意向，由本人填写委托单并签章，这种委托方式指的是（　　）。

从理论上讲，净资产和股价之间的关系是（　　）。

融券交易也是一种（　　）。

（　　）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。

1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（　　）。

企业利用设备提供商或金融机构提供的资金垫付，以支付租金的方式取得贵重机器设备的使用权，以减少设备购置资金占用的一种资金融通方式是（　　）。

2018年3月30日，国务院批准了中国证监会《关于开展创新企业境内发行股票或存托凭证试点的若干意见》。根据《若干意见》，我国将开展创新企业境内发行存托凭证试点工作。试点企业在境内发行的存托凭证均应在境内证券交易所上市交易，并在（　　）集中登记存管、结算。

下列关于政府债券的性质中，说法有误的是（　　）。

影响财政政策作用发挥的因素不包括（　　）。

国际经济环境因素作为影响我国金融市场运行的主要因素，内容不包括（　　）

（　　）要求证券监管机构在公开、公平原则的基础上，对一切被监管对象给予公正待遇。

设立证券登记结算公司应当具备的条件之一是有自有资金不少于人民币（　　）亿元。

下列项目中，属于债权类资产的远期合约是（　　）。

在我国，当公司破产清算或解散清算时，公司的剩余资产在分配给股东之前，一般按照下列顺序（　　）。

下面关于证券登记结算制度表述错误的是（　　）。

关于国际债券，下列说法错误的是（　　）。

2018年7月31日，财政部发行的3年期国债，面值100元，票面利率年息4．15％，按单利计息，到期一次性还本付息。3年期贴现率5％。理论价格为（　　）元。

在核准制下，（　　）需要对发行申请人进行实质审查，既要行使行政权力，又要做出商业判断。

政府通过对金融市场直接或间接的干预，影响金融市场变量，调控社会信贷可得性，进而影响公众的储蓄、消费、投资行为，调整本国与外国的经济往来，影响商业周期，最终实现对产出、就业、物价以及国际收支的有效控制，并对社会财富分配、社会公平和社会福利施加影响。这反映了金融市场重要性的（　　）。

向不特定对象公开募集股份，符合的条件不包括（　　）。

证券投资者是证券市场的资金供给者，众多的证券投资者保证了证券（　　）的连续性。

大公募债券需满足的条件包括最近三年无债务违约或者延迟支付本息的事实、最近三个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券一年利息的（　　）倍以及债券信用评级需达到AAA级。

窗口指导属于（　　）。

主要业务是按有经济意义的价格提供产品或非金融服务的一类机构实体，是全球金融体系主要参与者中的（　　）。

按照基础工具划分，金融衍生品可分为（　　）。

在基金的费用中，属于基金投资者在“买入”与“卖出”基金环节一次性支付的费用包括（　　）。

Ⅰ．管理费

Ⅱ．赎回费

Ⅲ．申购费

Ⅳ．托管费

委托受理的手续和过程包括（　　）。

Ⅰ．委托承接

Ⅱ．委托受理

Ⅲ．委托执行

Ⅳ．委托撤销

弥补赤字的手段有（　　）。

Ⅰ．举借国债

Ⅱ．增加税收

Ⅲ．向中央银行借款

Ⅳ．动用历年结余

符合《证券投资基金管理办法》对证券投资基金利润分配要求的有（　　）。

Ⅰ．封闭式基金的收益分配，每年不得少于两次

Ⅱ．一般开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最少次数和每次基金利润分配的最低比例

Ⅲ．一般开放式基金利润分配默认的方式应当釆用现金分红

Ⅳ．一般开放式基金红利再投资是指将投资人应分配的净利润折算为等值的新的基金份额记入投资人基金账户的分红方式

下列属于金融衍生工具特征的包括（　　）。

Ⅰ．跨期性

Ⅱ．杠杆性

Ⅲ．联动性

Ⅳ．确定性

影响利率期限结构形状的因素包括（　　）。

Ⅰ．债券预期收益中可能存在的流动性溢价

Ⅱ．市场效率低下

Ⅲ．对未来利率变动方向的预期

Ⅳ．不同发行人的不同违约风险

下列关于有面额股票的说法正确的有（　　）。

Ⅰ．股票的发行或转让价格较灵活

Ⅱ．可以明确表示每一股份所代表的股权比例

Ⅲ．股票票面金额的计算方法是用资本总额除以股份数求得，但实际上很多国家是通过法规予以直接规定，而且一般是限定了这类股票的最低票面金额

Ⅳ．能为股票发行价格的确定提供依据

证券的流动性是证券市场生存的条件，证券市场的流动性包含（　　）方面的要求。

Ⅰ．成交速度

Ⅱ．成交价格

Ⅲ．价格波幅

Ⅳ．成交数量

财政政策对股票价格影响的主要表现有（　　）。

Ⅰ．扩大财政赤字，刺激经济发展

Ⅱ．调节税率，影响企业利润和股息

Ⅲ．提高法定存款准备金率，市场资金趋紧，影响股价

Ⅳ．控制国债发行量，改变证券市场的证券供应和资金需求

我国私募基金的监管原则有（　　）。

Ⅰ．集中监管

Ⅱ．适度监管

Ⅲ．多头监管

Ⅳ．底线监管

根据《中华人民共和国公司法》的规定，公司财产在分别支付（　　），缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，按照股东持有的股份比例分配给股东。

Ⅰ．清算费用

Ⅱ．职工的工资

Ⅲ．社会保险费用

Ⅳ．法定补偿金

金融互换可以分为（　　）等类别。

Ⅰ．货币互换

Ⅱ．利率互换

Ⅲ．股权互换

Ⅳ．信用违约互换

以下关于派发股利的说法，正确的有（　　）。

Ⅰ．股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期

Ⅱ．除息除权日，通常为股权登记日之后的3个工作日

Ⅲ．股利宣告日，即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间

Ⅳ．股利派发日，即股利正式发放给股东的日期

期货市场监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系包括（　　）。

Ⅰ．中国证监会

Ⅱ．地方证监局

Ⅲ．期货交易所

Ⅳ．期货市场监控中心

股票基金的投资目标一般侧重于追求（　　）。

Ⅰ．优先认股权

Ⅱ．资本利得

Ⅲ．长期资本增值

Ⅳ．公司控股权

下列关于开放式基金和封闭式基金，说法正确的有（　　）。

Ⅰ．开放式基金有固定的存续期限，封闭式基金没有

Ⅱ．开放式基金没有发行规模限制，投资者可随时提出认购或赎回申请

Ⅲ．封闭式基金的基金份额在封闭期限内不能赎回，持有人只能寻求在证券交易场所出售给第三者

Ⅳ．我国开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值；封闭式基金每个交易日都进行估值，但每周披露一次基金份额净值

金融期货的交易方式特征包括（　　）。

Ⅰ．逐日盯市制度

Ⅱ．交易者需要在成交时拥有对应的基础金融工具

Ⅲ．交易者需要在成交时借入对应的基础金融工具

Ⅳ．保证金制度

关于金融衍生工具，下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ．又称金融衍生产品，与基础金融产品相对应

Ⅱ．其价格取决于基础金融产品价格的变动和赋予投资者的权力大小

Ⅲ．按产品形态分类包括独立衍生工具和嵌入式衍生工具

Ⅳ．按自身交易的方法和特点分类分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具

首次公开发行股票并在创业板上市应该符合的条件有（　　）。

Ⅰ．发行人是依法设立且持续经营3年以上的股份有限公司

Ⅱ．最近三年财务会计报告由注册会计师出具无保留意见的审计报告

Ⅲ．发行人业务完整，具有直接面向市场独立持续经营的能力

Ⅳ．发行人规范运行

债券报价的主要方式有（　　）。

Ⅰ．公开报价

Ⅱ．对话报价

Ⅲ．双边报价

Ⅳ．小额报价

关于股票，下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ．股票是一种有价证券

Ⅱ．股票属于物权证券

Ⅲ．股票属于债权证券

Ⅳ．股票是证权证券

以下属于技术分析法的有（　　）。

Ⅰ．切线理论

Ⅱ．K线理论

Ⅲ．形态理论

Ⅳ．波浪理论

关于资本公积金转增股本，下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ．资本公积金转增股本是在股东权益内部，把资本公积金转入股本账户，以此增加每个投资者的投入资本

Ⅱ．转增股本之后，股东权益总量未发生变化

Ⅲ．转增股本之后，每位股东占公司的股份比例未发生变化

Ⅳ．股票发行溢价是上市公司最常见、最主要的资本公积金来源

下列属于按投资标的划分的证券投资基金的是（　　）。

Ⅰ．债券基金

Ⅱ．股票基金

Ⅲ．货币市场基金

Ⅳ．单位信托基金

按照国务院授权，中国证监会履行的职责包括（　　）。

Ⅰ．监管证券投资基金活动

Ⅱ．研究和拟定证券期货市场的方针政策、发展规划

Ⅲ．管理证券期货交易所

Ⅳ．依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚

下列关于股票的价格和价值的说法错误的有（　　）。

Ⅰ．股票之所以有价格，是因为它代表着收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

Ⅱ．股票的价格决定着股票的内在价值

Ⅲ．公司净资产等于总资产减去总负债

Ⅳ．没有优先股的条件下，每股账面价值等于公司净资产除以发行在外的普通股票的股数

保证公司债券的担保人可以是（　　）。

Ⅰ．政府

Ⅱ．信誉好的银行

Ⅲ．发行人自身

Ⅳ．举债公司的母公司

港币的主要发钞行是（　　）。

Ⅰ．香港银行

Ⅱ．汇丰银行

Ⅲ．中国银行（香港）

Ⅳ．渣打银行

下列对债券与股票的比较，正确的有（　　）。

Ⅰ．债券通常有规定的票面利率，可获得固定的利息，股票的股息红利不固定，一般视公司经营情况而定

Ⅱ．债券和股票是虚拟资本，它们本身无价值，但又都是真实资本的代表

Ⅲ．发行股票和债券都是公司创立和增加资本的需要

Ⅳ．债券是一种有期证券；股票是一种无期证券

中央银行对其他存款性公司债权包括（　　）。

Ⅰ．再贴现余额

Ⅱ．再贷款余额

Ⅲ．常备贷款便利

Ⅳ．中期借贷便利

金融期货交易实行保证金制度和每日结算制度，交易者均以（　　）为交易对手。

金融期货交易结算所实行的每日清算制度是一种（　　）。

“S股”是指注册地在我国内地、上市地在（　　）的外资股。

以下有关证券金融公司开展业务的描述正确的是（　　）。

（　　）是基础证券发行人或其以外的第三人（简称发行人）发行的，约定持有人在规定期间或特定到期日，有权按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算价差的有价证券。

基金卖出股票按照（　　）的税率征收交易印花税。

除《上海证券交易所交易规则》另有规定外，交易日的（　　）为连续竞价时间。

发行人申请在上海证券交易所科创板上市，应当符合的条件不包括（　　）。

关于现行我国国债的发行方式，下面说法正确的是（　　）。

下列符合《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的是（　　）。

收入型基金以获取（　　）为目的。

我国证券结算制度根据货银对付的原则设计。关于货银对付的交收制度表述不正确的是（　　）。

中国证券业协会于（　　）年成立并召开第一次会员大会。

相对于优先股，永续债有的特点不包括（　　）。

根据国务院决定设立的证券金融公司的组织形式为（　　）。

下列关于证券公司次级债说法有误的是（　　）。

全国证券、期货市场的主管部门是（　　）。

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产不得用于投资活动的是（　　）。

我国养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（　　）。

下列关于科创板上市的条件说法正确的是（　　）。

Ⅰ．发行后股本总额不低于人民币2000 万元

Ⅱ．市值和财务指标满足规定的标准

Ⅲ．首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

Ⅳ．公司股本总额超过人民币4 亿元的，首次公开发行股份的比例为10% 以上

影响债券现金流的因素有（　　）。

Ⅰ．币种

Ⅱ．计付息间隔

Ⅲ．债券票面利率

Ⅳ．债券的嵌入式期权条款

下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（　　）。

Ⅰ．间接融资中，主动权很多时候受资金供应者支配

Ⅱ．间接融资融资信誉的差异性相对较小

Ⅲ．与间接融资相比，直接融资融资者有相对较强的自主性

Ⅳ．间接融资全部具有可逆性

以下关于首次公开发行股票网下发行的描述正确的是（　　）。

Ⅰ．采用询价方式的，报价额居于前10％的投资者不得参与网下申购

Ⅱ．公开发行股票数量在4亿股（含）以下的，有效报价投资者的数量不少于10家；公开发行股票数量在4亿股以上的，有效报价投资者的数量不少于20家

Ⅲ．首次公开发行网下投资者申购数量低于网下初始发行量的，应当从网下向网上回拨

Ⅳ．证券投资基金、全国社保基金等的有效申购不足安排数量的，可以向其他符合条件的网下投资者配售剩余部分

下列关于短期融资券的表述，正确的有（　　）。

Ⅰ．中央结算公司负责短期融资券登记、托管、结算的日常监测

Ⅱ．短期融资券在银行间债券市场发行

Ⅲ．全国银行间同业拆借中心为短期融资券在银行间债券市场的交易提供服务

Ⅳ．短期融资券应当由符合条件的金融机构承销，企业可自主选择主承销商

直接融资方式包括股票市场融资、债券市场融资、（　　）。

Ⅰ．银行信用融资

Ⅱ．商业信用融资

Ⅲ．风险投资融资

Ⅳ．民间借贷

2008年7月，中国证监会发布实施了《证券公司合规管理试行规定》，证券公司应设立（　　）。

Ⅰ．合规总监

Ⅱ．合规监事

Ⅲ．合规部门

Ⅳ．合规董事

我国记账式国债发行招标规则的制定中，招标标的可以是（　　）。

Ⅰ．利率

Ⅱ．利差

Ⅲ．价格

Ⅳ．数量

证券市场上的机构投资者包括（　　）。

Ⅰ．政府机构

Ⅱ．企业和事业法人

Ⅲ．金融机构

Ⅳ．各类基金

根据《中国证券业协会章程》，证券业协会的自律管理职能有（　　）

Ⅰ．组织制订行业技术标准和指引

Ⅱ．推动行业诚信建设

Ⅲ．组织证券从业人员水平考试

Ⅳ．推动会员开展投资者教育和保护工作

下列关于科创板的说法正确的是（　　）。

Ⅰ．在上海证券交易所设立

Ⅱ．试点注册制

Ⅲ．科创板的制度规则体系可以总结为“1+2+6+N”

Ⅳ．根据科创板定位，保荐机构优先推荐三类企业和六大领域的科技创新企业上市

选择性货币政策工具主要包括（　　）。

Ⅰ．消费者信用控制

Ⅱ．不动产信用控制

Ⅲ．证券市场信用控制

Ⅳ．发行中央银行票据

套期保值是指企业为规避（　　）等，指定一项或一项以上套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动风险的一种交易活动。

Ⅰ．外汇风险

Ⅱ．利率风险

Ⅲ．商品价格风险

Ⅳ．信用风险

银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件有（　　）。

Ⅰ．具有完善的公司治理机制

Ⅱ．偿债能力良好，且成立满1年

Ⅲ．以服务金融业为导向

Ⅳ．遵守国家产业政策和信贷政策

下列关于企业债券和公司债券的表述，正确的有（　　）。

Ⅰ．公开发行公司债券募集的资金可用于弥补亏损

Ⅱ．企业发行企业债券的总面额不得大于该企业的自有资产净值

Ⅲ．公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集办法所列资金用途使用

Ⅳ．企业债券的利率不得高于银行相同期限居民储蓄定期存款利率的40%

按照《证券法》的规定，下列属于我国证券自律管理机构的是（　　）。

Ⅰ．证监会

Ⅱ．证券服务机构

Ⅲ．证券交易所

Ⅳ．证券业协会

下列各项中，可以作为股市投资避险工具的有（　　）。

Ⅰ．股指期货

Ⅱ．股票期货

Ⅲ．股指期权

Ⅳ．股票期权

我国股票市场分为场内市场和场外市场。下列属于场内市场的有（　　）。

Ⅰ．主板市场

Ⅱ．创业板市场

Ⅲ．科创板市场

Ⅳ．新三板

由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券包括（　　）。

Ⅰ．银行汇票

Ⅱ．债券

Ⅲ．提货单

Ⅳ．证券投资基金

关于权证的表述，以下说法正确的有（　　）。

Ⅰ．权证是权证发行人发行的合约，发行人作为权利的授予者承担全部责任

Ⅱ．权证具有债权的性质

Ⅲ．权证的持有者可以在规定的期限内或特定到期日，按约定价格向发行人购买或出售标的证券，或以现金结算方式收取结算差价

Ⅳ．权证的要素包括权证类别、标的、行权价格、存续时间、行权日期、行权结算方式、行权比例等

以下关于证券金融公司设立要求的说法正确的是（　　）。

Ⅰ．注册资本不少于人民币50亿元

Ⅱ．股东以货币出资

Ⅲ．注册资本为实收资本

Ⅳ．组织形式仅限股份有限公司

境外上市外资股包括（　　）。

Ⅰ．C股

Ⅱ．N股

Ⅲ．H股

Ⅳ．S股

Ⅴ．B股

关于证券经纪业务，以下说法中正确的有（　　）。

Ⅰ．在证券经纪业务中，证券公司充当证券买方和卖方的代理人

Ⅱ．在证券经纪业务中，证券公司的业务收入来源于投资者缴付的所有税费

Ⅲ．在证券经纪业务中，证券公司要收取一定比例的佣金

Ⅳ．证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务

国际开发机构申请在中国境内发行人民币债券，所募集资金应当优先用于（　　）。

Ⅰ．向中国境内的建设项目提供中长期固定资产贷款

Ⅱ．向中国境内的建设项目提供股本资金

Ⅲ．为中国境内企业提供流动借款

Ⅳ．偿还贷款