2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》点睛提分卷2

股票属于以下（　　）类型的证券。

下列关于股票的说法错误的是（　　）。

做市商收取买卖证券差价的证券交易机制是（　　）。

下列股份变动中，一般情况下，有可能导致股价下降的是（　　）。

①增发和定向增发

②配股

③可转换债券转换为股票

④股份回购

在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（　　）。

①每股收益

②净资产收益率

③杠杆比率

④流动比率

在融资融券交易中，投资者向证券公司提交的保证金可以是（　　）。

①现金

②证券

③商业汇票

股票投资分析的基本分析法，其假设是（　　）。

①股票的价值决定价格

②股票的价格决定价值

③股票的价格围绕价值波动

④股票的价值围绕价格波动

可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流是（　　）。

首次公开发行股票的方式包括（　　）。

①网下发行

②网上发行

③向战略投资者配售

④向个人投资者配售

货币随时间的推移而发生的增值是货币的（　　）。

A公司的每股市价为8元，每股净资产为4元，则A公司的市净率倍数为（　　）。

开设证券账户应当遵循的原则包括（　　）。

①公正性

②合法性

③有效性

④真实性

无限售条件股份包括（　　）。

①国家持股

②外资持股

③人民币普通股

④境外上市外资股

债券的开户合同应当包括（　　）事项。

①委托人真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号

②委托人与证券公司之间的权利和义务

③确立开户合同的有效期限

④延长合同期限的条件和程序

二级市场的重要功能有（　　）。

①筹资

②为已发行的金融资产提供流动性

③发现资产价格

④降低风险

交易债务工具和优先股的市场统称为（　　）。

约翰.格利和爱德华.肖在20世纪50年代提出了（　　），揭示了金融与实体经济之间相互关联、彼此渗透的关系。

基金管理人可以对选择后端收费方式的投资人根据其持有期限适用不同的后端申购费率标准。对于持有期低于（　　）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费用。

下列关于政府债券、金融债券和公司债券说法有误的是（　　）。

首次公开发行股票，关于网下投资者说法正确的是（　　）。

以下关于我国金融业主要行业的基本情况，不正确的是（　　）。

基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%—1.5%,货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（　　）以下。

证券公司分类结果主要供（　　）使用，证券公司不得将分类结果用于广告、宣传、营销等商业目的。

定位为“作为国务院统筹协调金融稳定和改革发展重大问题的议事协调机构”的是（　　）。

基金经注册后，方可发售基金份额。基金管理人应当自收到核准文件之

日起（　　）内进行基金份额的发售。

为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由（　　）。

下列关于中期票据的说法，正确的是（　　）。

参与上海证券交易所证券买卖的投资者必须事先指定一家会员作为其买卖证券的受托人，通过该会员参与上海证券交易所市场证券的买卖，这种制度被称为（　　）。

下列不属于记账式国债的优点的是（　　）。

根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（　　）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

相对于创业板市场，资本市场最重要的组成部分是（　　）。

《证券期货投资者适当性管理办法》对代销机构的适当性管理方面进行了统一的要求，代销机构必须符合三个方面要求才能够代销相关产品，不包括（　　）

我国金融衍生品市场按资产类别划分主要包括利率类衍生品、（　　）、货币类衍生品、信用类衍生品。

财政部代理发行地方政府债券，面向（　　）招标发行，采用（　　）招标方式，招标标的为（　　），各中标承销团成员按面值承销。下面适合填入括号内的选项是（　　）。

证券机构应该建立健全的（　　）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅和及时地在公司内部传递。

基金管理人应当自募集期限届满之日起（　　）内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法（2020年修订）》，主板（中小企业板）上市公司公开发行股票需满足的条件不包括（　　）。

证券公司甲欲设立一家私募基金子公司乙，乙公司根据税收、政策、监管等需求欲设立基金管理机构丙，下列甲、乙、丙的做法错误的是（　　）。

（　　）是商业银行组织资金来源的业务活动，是商业银行资产业务和其他业务营运的起点和基础。

2020年7月10日，中国证监会发布《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，于2020年（　　）起开始执行。

首次公开发行股票采用直接定价方式的是（　　）。

将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（　　）。

按照《国务院关于加强地方政府性债务管理的意见》，地方政府举债采取政府债券方式：没有收益的公益性事业发展确需政府举借一般债务的，由地方政府发行一般债券融资，主要以（　　）偿还。

金融机构应当制订应急计划，确保能够及时应对和处理紧急或危机情况应急计划的目标是（　　）。

若甲证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年甲证券金融公司应提取的准备金为（　　）。

如果期望尾损失与VaR值的差越大，说明该组合（或证券）损益分布的肥尾性越（　　），风险在相同的VaR水平上更（　　）。

下列关于金融衍生工具发展现状，说法有误的是（　　）。

按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法错误的是（　　）。

下列关于财务公司发行金融债券的说法，有误的是（　　）。

下列关于债券的特征，说法正确的是（　　）。

按照《证券公司分类监管规定》，中国证监会根据证券公司评价计分的高低，将证券公司分为（　　）。

1774年，世界上第一个封闭式投资基金诞生于（　　）。

—个完整货币政策体系应该包括货币政策目标体系、货币政策工具体系和（　　）。

下列（　　）不属于可交换债券与可转换债券区别。

以下说法不正确的是（　　）。

个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下（　　）不属于个人投资者的特点。

截至2018年末，全球第一大黑色金属期货市场和第二大有色金属期货市场是（　　）。

（　　）是计算投资者申购基金份额、赎回金额的计算基础，直接关系到基金投资者的利益，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。

（　　）是金融机构的核心竞争力。

远期交易和期货交易的区别主要体现在（　　）。

①交易场所不同

②合约的规范性不同

③交易风险不同

④履约责任不同

证券交易所的债券交易价格按竞价的方式进行，竞价方式包括（　　）。

①口头报唱

②书面竞价

③板牌竞价

④计算机终端申报竞价

以下关于ETF和LOF的说法错误的有（　　）。

①ETF的申购和赎回均以现金进行

②LOF必须采用指数基金模式

③ETF只在二级市场交易

④LOF对申购和赎回没有规模的上限

基金行业自律组织是由（　　）成立的行业自律组织。

①基金持有人

②基金管理人

③基金托管人

④基金销售机构

根据个人投资者对待投资中风险和收益的态度，可以将投资者分为以下（　　）类型。

①风险敏感型

②风险偏好型

③风险中立型

④风险规避型

可转换债券的发行条件包括（　　）。

①最近3个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比，以低者作为加权平均净资产收益率的计算依据

②本次发行后累计公司债券余额不超过最近一期末净资产额的40%

③最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

④组织机构健全、运行良好、盈利能力具有可持续性、上市公司的财务状况良好

上市公司出现（　　）情形，可以向证券交易所申请退市。

①上市公司股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易

②上市公司被其他公司实施控股合并

③上市公司股东大会决议公司解散

④其他收购人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

风险转移可分为（　　）。

①合同转移

②非保险转移

③计划转移

④保险转移

—般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（　　）。

①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上

②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元以上

③发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力

④人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）以上

证券投资者保护基金公司设立的意义有（　　）。

①在证券公司出现关闭、破产等重大风险时，可以依据国家政策保护投资者权益

②有助于稳定市场，防止证券公司个案风险的传递和扩散

③是对现有的国家行政监管部门、中国证券业协会和证券交易所等行业自律组织、市场中介机构等组成的全方位、多层次监管体系的一个重要补充

④为我国建立国际成熟市场通行的证券投资者保护机制搭建了平台，为我国资本市场制度建设向国际化靠拢提供了契机

根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（　　）

①要求更高的初始净投资

②其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动

③不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

④在未来某一日期结算

目前我国发行的普通国债有（　　）。

①记账式国债

②储蓄国债（凭证式）

③储蓄国债（电子式）

④附息式国债

信用违约互换（CDS）的危险来自（　　）。

①具有较高的杠杆性

②信用保护的买方并不需要真正持有作为参考的信用工具

③场外市场缺乏充分的信息披露和监管，交易者并不清楚自己的交易对手卷入了多少此类交易

④期货价格与未来的现货价格之间可能存在一定的偏离

资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从发起人的角度而言，资产证券化的好处包括（　　）。

①增加资产的流动性，提高资本使用效率

②提升资产负债管理能力，优化财务状况

③实现低成本融资

④增加收入来源

按照《证券法》的规定，证券登记结算公司应该履行以下（　　）职能。

①证券账户、结算账户的设立

②证券的存管与过户

③证券持有人名册登记

④受发行人委托派发证券权益

⑤证券交易所上市证券交易的清算、交收

货币中介目标的选取必须符合的标准包括（　　）。

①可测性

②可控性

③独立性

④原子性

基金的自律组织主要有（　　）。

①中国证监会

②基金行业自律组织

③原中国银监会

④证券交易所

储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，二者不同之处在于（　　）。

①发行对象不同

②发行利率确定机制不同

③流通或变现方式不同

④到期兑付方式不同

资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在（　　）。

①流动性和期限的不匹配

②利率的不匹配

③品种类型的不匹配

④风险权重的不匹配

国际长期投资主要包括（　　）。

①国际信贷

②国际直接投资

③国际间接投资

④贸易资金的流动

上市公司发生下列（　　）情形，应当被强制退市。

①公司股本总额超过4亿元，上市公司社会公众持股比例不足10%，且在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件

②上市公司连续10个交易日（不含停牌交易日）每日股票收盘价均低于股票面值

③上市公司在证券交易所规定期限内，未改正财务会计报告中的重大错报

④法定期限届满后，上市公司在证券交易所规定的期限内未能披露半年度报告

ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，还有“最小申购、赎回份额”的规定，通常，最小申购、赎回单位在（　　）万份、（　　）万份或（　　）万份。

①10

②30

③50

④100

询价交易方式下，报价包括（　　）。

①公开报价

②小额报价

③双边报价④对话报价

下列属于信用风险构成要素的是（　　）。

①违约概率

②违约损失率

③违约风险暴露

④预期损失和非预期损失

科技发展对金融市场运行有重大意义，下面关于影响我国金融市场运行的技术因素的说法，正确的是（　　）。

①信息技术为金融创新提供了活力

②金融机构透明性和监管方式的增强有赖于信息技术在信息披露方面的运用

③信息技术是金融市场发展的最根本原因

④信息技术的广泛应用促使全球统一金融市场的形成，国际金融市场和国内金融市场界限日益清晰

我国非金融企业债务融资工具的种类有（　　）。

①短期融资券

②中期票据

③非公开定向债务融资工具

④中小非金融企业集合票据

企业债券的发行主体可以是（　　）。

①上市公司

②股份有限公司.

③有限责任公司

④尚未改制为现代公司制度的企业法人

证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（　　）。

①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准

②证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员

③全资拥有或者控股一家期货公司，或者与—家期货公司被N—机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、中请丨1前两个月的风险监管指标应持续符合规定的标准

④已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度

影响金融市场运行的主要宏观经济变量包括（　　）。

①国内生产总值

②经济周期

③通货膨胀与利率

④汇率和国际资本流动

常见的间接融资方式有（　　）。

①银行信用融资

②消费信用融资

③租赁融资

④商业信用融资

关于直接信用控制和间接信用控制的说法，正确的是（　　）。

①直接信用控制以行政命令或其他方式做出

②直接信用控制涉及总量和流量两个方面

③道义劝告和窗口指导属于间接信用控制

④流动性比率不是直接信用控制

经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力（　　）。

①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合

②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板

③深化金融监管体制改革

④管控好金融的高杠杆率和流动性风险

债券按付息方式分类，可以分为（　　）。

①零息债券

②附息债券

③息票累积债券

④记账式债券

《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（　　）等方面。

①资产保管

②基金估值

③会计复核

④资金清算

自2006年之后，纳斯达克的分层制度将市场分为（　　）三个板块。

①纳斯达克全球精选市场

②纳斯达克货币市场

③纳斯达克资本市场

④纳斯达克全球市场

按照《证券投基金法》（2015年4月24日修订）的规定，我国的证券投资基金可投资于（　　）。

①上市交易的股票

②上市交易的债券

③国务院证券监督管理机构规定的其他证券

④任意证券的衍生品

关于公司债券，下面说法正确的是（　　）。

①公司债券公开发行分为面向公众投资者的公开发行和面向合格投资者的公开发行

②非公开发行公司债券，每次发行不得超过200人

③非公开发行公司债券，募集资金用于核准的用途

④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途

下面属于风险管理的方法是（　　）。

①风险预防

②风险规避

③风险分散

④风险补偿

按照《慈善组织保值增值投资活动管理暂行办法》的规定，自2019年1月1日起慈善组织开展投资活动应采用下列（　　）方式。

①购买商业银行等金融机构发行发售的理财产品

②委托专业投资管理机构管理和运作的财产

③投资人身保险产品

④直接进行与慈善组织宗旨和业务范围相关的股权投资

下列属于我国企业债券和公司债券区别的是（　　）。

①发行主体不同

②发行制度和监管机构不同

③发行期限不同

④发行定价方式不同

证券公司目前可以发行的债券品种包括（　　）。

①证券公司普通债券

②证券公司短期融资券

③证券公司次级债券

④证券公司次级债务