当前位置：首页 → 职业资格 → 证券从业 → 金融市场基础知识->2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》名师预测卷4
下列属于经济指标中的同步性指标的包括（ ）。
①利率水平
②国内生产总值
③个人收入
④企业工资支出
在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。
①每股收益
②净资产收益率
③杠杆比率
④流动比率
汇率的变化对于社会经济的影响是（ ）
根据行业周期理论，任何行业都会经历（ ）、（ ）、（ ）、（ ）四个阶段。
股票发行制度不包括（ ）
人民币合格境外机构投资者（RQFII）和QFII的主要区别不包括（ ）。
基金托管费是支付给（ ）的费用。
（ ）被视为无风险证券，相对应的证券收益率被称为无风险利率的证券。
人们为了比较精确地度量风险，引入（ ）。
证券公司申请IB业务资格，应当符合的条件有（ ）。
①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准
②证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有5名。开展IB业务的营业部至少有3名具有期货从业人员资格的业务人员
③全资拥有或者控股一家期货公司，或者与一家期货公司被同一机构控制，且该期货公司具有实行会员分级结算制度期货交易所的会员资格、申请日前两个月的风险监督指标应持续符合规定的标准
④已按规定建立健全与IB业务相关的业务规则、内部控制、风险隔离及合规检查等制度
长期资金流动的主要方式包括（ ）。
①国际直接投资
②银行资金调拨
③国际间接投资
④国际信贷
股票的收益来源可分成（ ）。
①股份公司
②股票流通
③股票发行
④股票征税
按照《金融产品和服务零售领域的客户适当性》给出的定义，投资者适当性需要考虑中间人（金融中介机构）所提供的金融产品或服务与客户（ ）方面之间的契合度。
①财务状况
②风险承受水平
③投资目标
④财务需求
⑤知识和经验
保荐制度主要内容包括（ ）
①建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度
②明确保荐期限
③分清保荐责任
④引进持续信用监管和“冷淡对待”的监管措施
下列选项中，属于国际证监会公布的证券监管目标的是（ ）。
①保护投资者
②保证证券市场的公平、效率和透明
③降低非系统风险
④降低系统性风险
政府债券的特征包括（ ）。
①安全性高
②流通性强
③收益稳定
④免税待遇
弥补赤字的手段有（ ）
①举借国债
②增加税收
③向中央银行借款
④动用历年结余
资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（ ）。
影响股票价格的政治因素有（ ）。
①战争
②国际社会政治、经济的变化
③政权更迭、领袖更替等政治事件
④政府重大经济政策的出台
证券交易所的职能包括（ ）。
①提供证券交易的场所、设施和服务
②对会员进行监督
③开展投资者教育和保护
④管理和公布市场信息
政府债券的特征是（ ）。
①安全性低
③收益不稳定
金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（ ）。
整个证券市场的核心是（ ）。
企业债券由（ ）进行审核，而公司债券的核准机构是（ ）。
资产证券化交易比较复杂，涉及的当事人较多。关于相关当事人在证券化过程中具有的重要作用说法正确的是（ ）。
银行间债券市场发行国债的分销要求，分销认购人（ ）。
作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。
在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现（ ）而平仓的。
我国债券市场分为场内市场和场外市场，其中，市场参与者限定为机构的是（ ）。
按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（ ）职责。
①制定证券行业业务规范，组织从业人员的业务培训；
②负责证券业从业人员资格考试、执业注册
③对会员之间、会员与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解；
④督促会员开展投资者教育和保护活动，维护投资者合法权益；
⑤依法维护会员的合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求；
无限售条件股份包括（ ）
①境内上市外资股
②国家持股
③境外上市外资股
④国有法人持股
债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（ ）。
①发行人是借人资金的经济主体
②投资者是出借资金的经济主体
③发行人必须在约定的时间付息还本
④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证
—般情况下，下面属于商业银行发行金融债券应该具备的条件的是（ ）。
①核心充足资本率不低于10%
②最近3年连续盈利
③最近3年没有重大违法违规行为
④贷款损失准备计提充足
金融衍生工具按照基础工具的种类可划分为（ ）。
①货币衍生工具
②股权类产品的衍生工具
③结构化金融衍生工具
④OTC交易的衍生工具
下列说法中，正确的是（ ）。
在（ ）下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。
在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（ ）功能。
下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。
证券公司的主要业务包括（ ）。
①证券承销与保荐业务
②证券自营业务
③证券资产管理业务
④证券监管业务
在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。
①开户
②缴款
③认购
④确认
中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（ ）。
①设置账簿
②切实保护客户债券安全
③为客户保守商业秘密
④保存完整业务记录
在香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（ ）。
①香港银行公会
②香港政府
③香港交易所
④香港保险业联会
资金需求者与资金初始供应者之间不发生直接信贷关系，而是由金融中介机构起桥梁作用，二者只与金融机构发生债权债务关系。这反映了间接融资的（ ）特点。
反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（ ）。
上市公司利用自有资金，从公开市场上买回发行在外的股票属于（ ）。
债券的特征有（ ）
①偿还性
②流动性
③安全性
④收益性
资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种不匹配性主要表现在（ ）。
①流动性和期限的不匹配
②利率的不匹配
③品种类型的不匹配
④风险权重的不匹配
为有效进行宏观调控，当市场过热时中央银行应该采取（ ）公开市场操作。
①买入有价证券
②卖出有价证券
③增加货币供应量
④减少货币供应量
基金的募集一般要经过（ ）几个步骤。
①申请
②注册
③发售
④基金合同生效
下列选项中，属于影响股价的宏观经济与政策因素的是（ ）。
②财政政策
③经济增长
④货币政策
国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括（ ）。
①影子银行
②负债管理行业
③互联网金融
④金融控股公司
按照《律师事务所从事证券法律业务管理办法》规定，鼓励具备下列（ ）条件的律师事务所从事证券法律业务。
①内部管理规范，风险控制制度健全，执业水平高，社会信誉良好
②有20名以上执业律师，其中5名以上曾从事过证券法律业务
③已经办理有效的执业责任保险
④最近两年未因违法执业行为受到行政处罚
自1998年建立了集中统一监管体制后，证券、期货监管体制实施了）的辖区监管责任制。
①属地监管
②职责明确
③责任到人
④相互配合
下面关于风险对冲，说法正确的是（ ）。
①套期保值是常见的风险对冲工具
②风险对冲对管理系统性风险和非系统性风险都有效
③为了防范和化解非系统性风险，人们需要借助于金融衍生工具进行风险对冲
④风险对冲是指投资者通过购买某种金融产品或采取某些合法的手段将风险转嫁给愿意和有能力承接的主体
以下（ ）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。
关于个人投资者开通科创板股票交易权限的符合条件，说法正确的是 （ ）。
下列关于国际债券的说法，有误的是（ ）。
（ ）是健全证券公司内部约束机制、实现内部约束与外部监管有机互动的重要措施，有利于推动监管机制从行政监管为主向行政监管、行业自律和公司自我约束有机结合转变。
根据保险业务属性和风险特征，保险公司业务范围分为基础类业务和扩展类业务，以下属于人身保险公司的扩展类业务的是（ ）。
交易所市场发行国债的分销时，下列说法正确的是（ ）。
个人投资者投资行为的特点不包括（ ）。
所交易金融资产到期期限在1年以上或者没有到期期限的金融市场，是（ ）。
按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（ ）年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。
资金盈余单位通过直接与资金需求单位协议，或在金融市场上购买资金需求单位所发行的股票、债券等有价证券，将货币资金提供给需求单位使用。这是融资方式中的（ ）。
A公司的每股销售收入是5元，A公司的可比公司B公司的市销率为0.8,则A公司的股票价值为（ ）元
我国政策性银行不包括（ ）。
资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（ ）。
可以自主选择向公众投资者公开发行公司债券的发行人必须满足发行人最近3个会计年度实现的平均可分配利润不少于债券1年利息的（ ）。
（ ）也被称为股本权证，一般由基础证券的发行人发行，行权时上市公司增发新股售予该权证的持有人。
以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述中，不完全合理的是（ ）。
按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为（ ）
按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，5年期、10年期国债期货合约上市首日起，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额为（ ）手。
在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是（ ）过程中发生的费用，另一类是（ ）过程中发生的费用。
将金融市场划分为证券市场和非证券金融市场的标准是（ ）。
（ ）是指在风险资产的实际运作过程中采用流程、工具进行动态、实时监测和报告。
我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（ ）支付。
小何在一家证券交易所任总经理，在他的日常活动中不能进行的事项是（ ）。
私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（ ）。
一般企业间的商品赊销、预付定金、预付货款等属于融资方式中的（ ）。
对基本面数据的真实、完整性具有较强依赖，对短期价格走势的预测能力较弱的股票投资分析方法是（ ）。
下列属于证券投资基金运作费的有（ ）。
①上市年费
②持有人大会费
③分红手续费
④信息披露费
交易所的固定收益电子平台定位于机构投资者，为大额现券交易提供服务。该平台可以进行（ ）。
①现券交易
②质押式回购
③质押券申报与转回
④买断式回购
中央银行作为“银行的银行”，其面向金融机构提供的服务包括
①集中保管商业银行的存款准备金
②作为商业银行的最后贷款人
③组织全国商业银行之间的清算
④管理各银行的黄金储备
证券公司开展自营业务要求（ ）。
①治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险
②建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系
③公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息
④对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见
公开发行股票的优点有（ ）。
①募集资金潜力大
②集中股权办大事
③提高企业商誉
④发行费用较高
⑤增强股票流动性
中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，主要内容包括（ ）。
①维持适当门槛，支持机构“走出去”
②规范业务范围，完善组织架构
③督促母公司加强管控，完善境外机构管理
④加强持续监管，完善跨境监管合作
③公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统
证券公司为期货公司介绍客户时，应当（ ）。
①向客户明示其与期货公司的介绍业务委托关系
②向客户解释期货交易的方式、流程及风险
③向客户作获利保证、共担风险等承诺
④不得向客户虚假宣传、误导客户
证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。
①审核、安排证券上市交易
②决定证券暂停上市
③决定证券恢复上市
④决定证券终止上市和重新上市
下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。
①以美元交易，且通过投资者熟悉的美国清算公司进行结算
②上市交易的ADR须经SEC注册，有助于保障投资者权益
③上市公司发放股利时，ADR投资者能及时获得，而且是以美元支付
④某些机构投资者受投资政策限制，不能投资非美国上市证券，ADR可以规避这些限制
基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括（ ）。
①利息收入
②投资收益
③其他收入
④公允价值变动收益
中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，要去维持适当门槛，支持机构“走出去”。整合两类机构“走出去”的条件是（ ）。
①机构诚实守信
②合规经营
③财务状况及资产流动性良好
④内部控制有力
另类投资基金主要以未上市公司股权、不动产、黄金、大宗商品、衍生品等金融与非金融资产为投资对象。常见的另类投资基金包括（ ）。
①对冲基金
②股权投资基金
③证券投资基金
④不动产投资基金
一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。
①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上
②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元
③发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力
④人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）
客户交易结算资金第三方存管制度是按照（ ）的原则，设计、实施了新的客户交易结算资金第三方存管制度。
①保障客户资产安全
②防止风险传递
③方便投资者
④有利于证券公司业务创新
经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（ ）。
①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合
②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板
③深化金融监管体制改革
④管控好金融的高杠杆率和流动性风险
