2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》名师预测卷3

两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期。其实际价值量也是不相等的。这是因为（ ）。

A公司当年的公司净利润为6000万元，发行在外的总股数为3000万股，净资产为8000万元，则A公司的每股收益为（ ）元，股本收益率为（ ）。

财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（ ）管理。

证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于（ ）。

小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业为（ ）。

关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（ ）。

沪深300指数每半年进行一次调整，每次调整的比例不超过（ ）。

在我国，个人投资者作为证券市场最广泛的投资者，是指从事证券投资的（ ）。

将金融市场划分为现货市场和衍生品市场的标准是（ ）。

股票账面价值又称为（ ）。

按照投资理念可将证券投资基金划分为（ ）。

下列关于开放式基金申购、赎回原则的表述，正确的是（ ）。

国务院金融稳定发展委员会的职责不包括（ ）。

证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据是（ ）。

我国（ ）管理费率最高。

在规定的一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式即为（ ）。

在日本发行的外国债券被称为（ ）。

按基础资产分类，权证的分类不包括（ ）。

相较于无面额股票，以下属于我国有面额股票所具有的特点是（ ）。

一般来说，风险最小且收益较为稳定的投资标的是（ ）。

按照券面形态分类，债券不包括（ ）。

优先股股东权利是受限制的，最主要的是（ ）限制。

股份公司只能以（ ）支付红利。

直接影响公司原股东利益，需要经过股东大会特别批准的增资方式是（ ）。

律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供制作、出具（ ）等文件的法律服务。

下列不属于影响股票投资价值内部因素的是（ ）。

（ ）的出台，标志着我国金融市场有了关于适当性管理的基础性法律规范，投资者适当性管理制度体系在我国基本确立。

根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理公司的注册资本不得低于（ ）人民币，且必须为实缴货币资本。

通常情况下，我国不同类型的开放式基金的认购费率上限依次排序为（ ）。

下列关于经济周期循环的说法中，错误的是（ ）。

全国首家获准扩大经营范围的外资保险经纪机构是（ ）。

证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（ ）。

关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（ ）。

在美国银行业的监管机构中，（ ）负责制定统一的监管准则和报告格式，是监管机构的协调机构。

科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。

（ ）是银行间债券市场交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。

证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为被称为（ ）。

深圳证券交易所的股价指数不包括（ ）。

下列选项中不属于基金运作信息披露文件的是（ ）。

（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。

Ⅰ．封闭式基金

Ⅱ．开放式基金

Ⅲ．契约型基金

Ⅳ．公司型基金

根据分类标准的不同，权证可分为（ ）。

Ⅰ．认购权证与认沽权证

Ⅱ．平价权证、价内权证和价外权证

Ⅲ．欧式权证、美式权证和百慕大式权证

Ⅳ．股本权证与备兑权证

关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ．分享基金财产收益

Ⅱ．参与分配清算后的剩余基金财产

Ⅲ．依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

Ⅳ．查阅或者复制机密的基金信息资料

某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10％以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（ ）。

Ⅰ．预测基金的证券投资业绩

Ⅱ．诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

Ⅲ．夸大或者片面宣传基金

Ⅳ．登载单位或者个人的推荐性文字

证券投资基金的当事人包括（ ）。

Ⅰ．基金业协会

Ⅱ．基金投资者

Ⅲ．基金管理人

Ⅳ．基金托管人

量化分析法的主要约束有（ ）。

Ⅰ．对使用者的定量分析技术有较高要求

Ⅱ．对基本面数据的真实完整性具有较强依赖

Ⅲ．所采用的各种数理模型本身存在模型风险

Ⅳ．对交易系统的速度和市场数据的精确度有较高要求

下列属于证券金融公司职责范围的有（ ）。

Ⅰ．为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务

Ⅱ．监测分析全市场融资融券交易情况

Ⅲ．运用市场化手段防控风险

Ⅳ．对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．新一代信息技术领域

Ⅱ．新材料领域

Ⅲ．节能环保领域

Ⅳ．新能源领域

下列选项中属于金融期权基本功能的有（ ）。

Ⅰ．套期保值功能

Ⅱ．价格发现功能

Ⅲ．投机功能

Ⅳ．套利功能

关于基金认购费，以下表述正确的是（ ）。

Ⅰ．后端收费模式的认购费率一般随投资时间延长而递减

Ⅱ．前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式

Ⅲ．后端收费模式在认购时不收取认购费

Ⅳ．不同的认购金额可以设置不同的认购费率

关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是（ ）。

Ⅰ．投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额

Ⅱ．基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

Ⅲ．基金份额转换费用由基金份额持有人承担

Ⅳ．基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

下列属于债券收益率特性的有（ ）。

Ⅰ．当期收益率可以反映每单位投资的资本收益

Ⅱ．到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同贴现率

Ⅲ．即期利率也称“零利率”，是零息债券到期收益率的简称

Ⅳ．持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益

对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（ ）。

Ⅰ．应釆取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值

Ⅱ．在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量

Ⅲ．估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值

Ⅳ．采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值

下列选项中，QDII可以投资的有（ ）。

Ⅰ．资产支持证券

Ⅱ．可转让存单

Ⅲ．银行承兑汇票

Ⅳ．贵金属

在分析和评价风险严重性时，需要考虑（ ）。

Ⅰ．风险损失的相对性

Ⅱ．单一风险事件和所有风险事件产生的不同类型损失及其对主体的综合影响

Ⅲ．综合考量风险发生的时间、持续的时间、发生频率等因素

Ⅳ．考虑风险损失的绝对量，同时考虑到主体的风险承受能力

目前，我国国债发行的招标方式包括（ ）。

Ⅰ．承销包销方式

Ⅱ．荷兰式

Ⅲ．混合式

Ⅳ．竞争性招标方式

证券投资基金是一种（ ）集合投资方式。

Ⅰ．利益共享

Ⅱ．业余理财

Ⅲ．风险自担

Ⅳ．风险共担

体现风险内在特性的概念有（ ）。

Ⅰ．不确定性

Ⅱ．损失

Ⅲ．波动性

Ⅳ．危险

根据国务院授权，中国证监会依法统一监督管理的机构包括（ ）。

Ⅰ．证券期货经营机构

Ⅱ．证券投资基金管理公司

Ⅲ．证券期货投资咨询机构

Ⅳ．期货清算机构

下列选项中属于基金运作信息披露文件的有（ ）。

Ⅰ．基金上市交易公告书

Ⅱ．基金资产净值公告

Ⅲ．基金季度报告

Ⅳ．基金年度报告

公司型基金与契约型基金的区别有（ ）。

Ⅰ．资金的性质不同

Ⅱ．投资者的地位不同

Ⅲ．基金运营的依据不同

Ⅳ．对投资额的限制不同

依据《证券投资基金法》的规定，关于基金财产的投资或者活动违规的有（ ）。

Ⅰ．买卖股票或债券

Ⅱ．承销证券

Ⅲ．从事承担无限责任的投资

Ⅳ．向基金管理人、基金托管人出资

下列属于《证券投资基金运作管理办法》对证券投资基金利润分配要求的是（ ）。

Ⅰ．封闭式基金的收益分配每年不得少于两次

Ⅱ．开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最少次数和每次基金收益分配的最低比例

Ⅲ．按照规定，封闭式基金利润分配应当采用现金方式

Ⅳ．开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额

证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（ ）属于机构投资者。

Ⅰ．证券经营机构

Ⅱ．银行业金融机构

Ⅲ．保险经营机构

Ⅳ．家庭

按照我国相关证券业法律的规定，下列属于证券自律管理机构的是（ ）。

Ⅰ．证券交易所

Ⅱ．证券业协会

Ⅲ．证券服务机构

Ⅳ．会计师事务所

我国中央银行所宣布的货币政策最终目标包括（ ）。

Ⅰ．保持国际收支平衡

Ⅱ．保持物价稳定

Ⅲ．促进经济增长

Ⅳ．促进证券市场发展

债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）属于询价交易方式的范畴。

Ⅰ．公开报价

Ⅱ．双边报价

Ⅲ．小额报价

Ⅳ．对话报价

在西方货币政策传导机制理论中，托宾q理论的传导机制基本思路是（ ）。

Ⅰ．企业的市场价值小于重置成本

Ⅱ．企业的市场价值大于重置成本

Ⅲ．此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票

Ⅳ．此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票

下列关于保险公司次级债说法正确的是（ ）。

Ⅰ．为了弥补临时性或者阶段性资本不足

Ⅱ．期限在5年以上（含5年）

Ⅲ．本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前

Ⅳ．本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本

无面额股票的特点有（ ）。

Ⅰ．可以明确标识每一股所代表的股权比例

Ⅱ．发行或转让价格比较灵活

Ⅲ．便于股票分割

Ⅳ．为股票发行价格的确定提供依据

风险识别的内容包括（ ）。

Ⅰ．感知风险

Ⅱ．风险估测

Ⅲ．风险评价

Ⅳ．分析风险

根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（ ）因素影响。

Ⅰ．每期的现金流

Ⅱ．贴现率

Ⅲ．收益率

Ⅳ．期限

操作风险分为（ ）所引发的四类风险。

Ⅰ．不完善或有问题的人员

Ⅱ．信息科技系统

Ⅲ．内部流程

Ⅳ．外部事件

中国证券业协会的职责包括（ ）。

Ⅰ．教育和组织会员遵守法律法规

Ⅱ．依法维护会员合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求

Ⅲ．对会员之间、会员与客户之间的证券业务纠纷进行调解

Ⅳ．监督、检查会员及其从业人员行为

下列各项中，会出现在我国证券交易委托指令中的是（ ）。

Ⅰ．证券账户号码

Ⅱ．买卖方向

Ⅲ．委托数量

Ⅳ．证券代码

基金的主要当事人有（ ）。

Ⅰ．基金份额持有人

Ⅱ．基金销售机构

Ⅲ．基金管理人

Ⅳ．基金托管人

下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（ ）。

Ⅰ．我国发行国际债券始于20世纪80年代

Ⅱ．我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

Ⅲ．财政部在国外发行的债券，属于政府债券

Ⅳ．我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券

基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（ ）。

Ⅰ．真实性

Ⅱ．准确性

Ⅲ．及时性

Ⅳ．完整性

中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券（ ）。

Ⅰ．中央银行股票

Ⅱ．中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

Ⅲ．国债

Ⅳ．政府债券

系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面入手。

Ⅰ．计算绝对收益

Ⅱ．计算风险调整后收益

Ⅲ．计算相对收益

Ⅳ．进行业绩归因

认购开放式基金通常的步骤包括（ ）。

Ⅰ．开立基金账户

Ⅱ．认购

Ⅲ．确认

Ⅳ．验资

我国储蓄国债（凭证式）和储蓄国债（电子式）的不同点有（）。

Ⅰ．债权记录方式不同

Ⅱ．是否上市流通

Ⅲ．申请购买手续不同

Ⅳ．发行对象不同

我国银行业实行“分业经营”原则，商业银行不得进行（ ）等业务。

Ⅰ．股票自营

Ⅱ．发行理财产品

Ⅲ．股票承销

Ⅳ．代销基金

下列关于证券投资基金的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

Ⅱ．集中众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

Ⅲ．基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

Ⅳ．可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

下列关于我国储蓄国债（电子式）的表述中，正确的有（ ）。

Ⅰ．可流通转让

Ⅱ．发行对象是个人投资者

Ⅲ．以电子方式记录债权

Ⅳ．收益安全稳定，由财政部负责还本付息，免缴利息税

按照国务院授权，中国证监会履行的职责包括（ ）。

Ⅰ．监管上市公司及其按法律法规必须履行有关义务的股东的证券市场行为

Ⅱ．依法对证券期货违法违规行为进行调查、处罚

Ⅲ．起草证券期货市场的有关法律、法规

Ⅳ．负责证券期货市场的统计与信息资源管理

从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立（ ）制度。

Ⅰ．评级结果公布

Ⅱ．跟踪评级

Ⅲ．业务信息保密

Ⅳ．资质控制

利率期限结构理论是基于（ ）建立起来的。

Ⅰ．市场预期理论

Ⅱ．流动性偏好理论

Ⅲ．市场分割理论

Ⅳ．理性预期理论

从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立（ ）。

Ⅰ．评级结果公布制度

Ⅱ．跟踪评级制度

Ⅲ．证券评级业务信息保密制度

Ⅳ．资质控制制度

按照现行的税收政策，下列说法中正确的有（ ）。

Ⅰ．机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税

Ⅱ．机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税

Ⅲ．机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税

分离交易的可转换公司债券与一般的可转换债券的区别有（）。

Ⅰ．权利载体不同

Ⅱ．权利主体不同

Ⅲ．行权方式不同

Ⅳ．权利内容不同

下列关于基金管理人的基金资产估值工作的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序

Ⅱ．使用合理、可靠的估值业务系统

Ⅲ．须与基金托管人使用相同的估值业务系统

Ⅳ．建立健全估值决策体系

债券的利率期限结构主要包括（ ）收益率曲线。

Ⅰ．反向

Ⅱ．水平

Ⅲ．正向

Ⅳ．拱形

下列关于股票特征的说法，正确的是（）。

Ⅰ．股票是一种物权证券

Ⅱ．股票本身虽然没有价值，但是代表着一定的价值

Ⅲ．股票与它代表的财产权可以分开

Ⅳ．股票证明了股东的权利

影响上市公司未来收益、引起股票内在价值变化的因素包括（ ）。

Ⅰ．经济形势的变化

Ⅱ．宏观经济政策的调整

Ⅲ．清算方式的变化

Ⅳ．公司产品供求关系的变化

以下关于证券投资基金运作关系的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

Ⅱ．基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场

Ⅲ．监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

Ⅳ．基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

关于上市公司发行新股的条件，下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ．具备健全且运行良好的组织机构

Ⅱ．具有持续经营能力

Ⅲ．公司在最近2年内财务会计无虚假记载，无其他重大违法行为

Ⅳ．公司对公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书或其他公开发行募集文件所列资金用途使用，改变资金用途，必须经董事会做出决议

下列关于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件，说法正确的（ ）。

Ⅰ．具有符合规定的高级管理人员不少于5人

Ⅱ．具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度

Ⅲ．最近3年未受到刑事处罚，最近5年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形．

Ⅳ．具有完善的业务制度

下列关于国际证监会组织的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．国际证监会组织成立于1983年

Ⅱ．沪深证券交易所是国际证监会组织的附属会员

Ⅲ．中国证监会是国际证监会组织的正式会员

Ⅳ．国际证监会组织致力于维护市场的公平、高效、透明，应对非系统性风险

下列对普通股股东义务的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任

Ⅱ．公司股东滥用法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任

Ⅲ．公司的控股股东、实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益

Ⅳ．如违反相关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任