2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》模考试卷1

王某委托买卖证券，则他需要支付的是（　　）。

①佣金

②个人所得税

③过户费

④印花税

发生下列（　　）情形可以申请非交易过户。

①继承

②捐赠

③转让

④法人资格丧失

股票分析中，量化分析方法可以应用于（　　）。

①证券估值

②策略制定

③绩效评估

④风险计量

首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（　　）基金配售。

①证券投资基金

②商业财产保险基金

③全国社会保障基金

④基本养老保险基金

目前我国证券交易所采用的竞价方式是（　　）。

根据证券价格对信息的反映程度，可以将证券市场分为（　　）。

①强式有效市场

②中式有效市场

③半强式有效市场

④弱式有效市场

可能影响上市公司未来收益，引起股票内在价值变化的因素包括（　　）

①经济形势的变化

②宏观经济政策的调整

③账面价值的变化

④供求关系的变化

以下（　　）股票是指，在中国境外注册、在中国香港上市，但主要业务在中国内地或者大部分股东权益来自内地公司的股票。

股票发行制度不包括（　　）。

金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：最近（　　）平均可分配利润足以支付所发行金融债券1年的利息。

地方政府债券的托管（　　）。

金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动。这体现了金融衍生工具基本特征中的（　　）。

根据基金投资对象的不同，可以将投资基金分为（　　）与（　　）。

国债的竞争性招标方式包括（　　）。

按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，某一股指期货合约结算后单边总持仓量超过10万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的（　　）。

封闭式基金有固定的存续期，通常在5年以上，一般为10年或15年，经（　　）通过并经监管机构同意可适当延长期限。

标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展的是（　　）。

经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，李某对自己的收入进行理财，购入了国债、基金、保险和证券，并将一部分资金存入银行，李某上述行为体现的是股票的（　　）特征。

《创业板上市公司证券发行注册管理办法（试行）》明确了发行上市审核和注册程序，规定深交所审核期限为（　　），中国证监会注册期限为（　　）。

（　　）为金融债券的登记、托管机构。

我国的封闭式基金每个交易日都进行估值，并（　　）披露一次基金份额净值。

不具备证券自营业务资格的证券公司，其自有资金只能以（　　）为目的，参与国债期货交易。

证券公司发行短期融资券实行余额管理，待偿还短期融资券余额不超过净资本的（　　），在此范围内，证券公司自主确定每期短期融资券的发行规模。

有宏观经济“晴雨表”之称的是（　　）。

企业集团财务公司发行金融债券应该具备的条件包括：财务公司设立（　　）以上。

合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通（　　）形式募集一定额度的人民币资金。

（　　）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（　　）。

关于风险管理，人们在生活与工作中呈现出两种具有明显差异甚至对立的语言体系，以下不属于风险专业语言的是（　　）。

证券公司申请IB业务资格的，需配备必要的业务人员，公司总部至少有（　　）名。开展IB业务的营业部至少有（　　）名具有期货从业人员资格的业务人员。

（　　）作为一种金融风险度量工具，可以给风险管理者提供频率分布中最坏区域平均损失大小的准确信息。

下面关于记账式国债的说法，正确的是（　　）。

（　　）可以管理系统性风险和非系统性风险。

金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（　　）或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（　　）或等值的自由兑换货币。

商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（　　）。

（　　）是商业银行业务活动的总括性反应。

CDR是（　　）的简称。

将金融市场划分为证券市场和非证券市场的标准是（　　）。

金融债券的发行主体可以是（　　）。

伦敦证券交易所适合规模较小的成长型公司上市融资的板块是（　　）。

任何金融工具都可能出现因指数价格的不利变动而带来资产损失的可能性，这是（　　）。

（　　）是指由金融投资或与金融投资有直接联系的活动而产生的证券。

下列关于金融债券的说法，有误的是（　　）。

除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为包括（　　）。

关于证券公司资产管理计划，下列说法正确的是（　　）。

按照《企业年金基金管理办法》的规定，企业年金投资范围不包括（　　）。

在我国，设立证券公司必须经（　　）审查批准。

（　　）指上市公司的股东依法发行、在一定期限内依据约定的条件可以交换成该股东持有的上市公司股份的公司债券。

按照市场功能的不同，资本市场可分为（　　）。

以下（　　）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未出售的股票全部退还给发行人的承销方式。

科创板《上市规则》围绕企业预计市值、营收两大核心设置了5套上市标准，下述关于第一套“市值+净利润+收入”标准正确的是（　　）。

关于金融期权，下列说法错误的是（　　）。

下列关于公司债券和企业债券募集资金用途的说法，正确的是（　　）。

关于证券经纪业务的表述正确的是（　　）。

债券信用评级从初评工作开始到信用评级报告初稿完成日，单个主体评级或债券评级不应少于（　　）个工作日，集团企业评级或债券评级不应少于（　　）个工作日。

（　　）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。

银行业金融机构发行资本补充债券，应满足的条件不包括（　　）。

下列不属于货币市场的有（　　）。

下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（　　）。

目前基金注册程序分为简易程序和普通程序，按简易程序注册，注册审查时间原则上不超过（　　）；按照普通程序注册，注册审查时间不超过（　　）。

（　　）市场是全球最大的黄金现货市场。

提出金融加速器理论的是（　　）。

新金融资产的发行市场是（　　）。

基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为被称为（　　）。

以下应当召开临时会员大会的情形不包括（　　）。

下列关于市场风险的说法错误的是（　　）。

我国证券市场监管体系包括（　　）。

①国务院证券监督管理机构

②证券投资者保护基金

③证券登记结算公司

④行业协会

风险的应对主要是证券公司根据风险识别、计量、监控及预警等情况，针对不同类别、不同发生概率及不同损失程度的风险所采取的应对措施，主要包括（　　）等。

①风险偏好管理

②风险限额

③感知风险

④风险定价与拨备

2018年7月，小王手头有一笔闲钱，正考虑将这笔钱投资于金融市场，其进行基本面分析时，应考虑的主要宏观经济变量包括（　　）。

①国内生产总值

②经济周期

③财政政策

④国际资本流动

集合竞价确定成交价的原则有（　　）。

①可实现最大成交量的价格

②高于该价格的买人申报与低于该价格的卖出申报全部成交的价格

③与该价格相同的买方或卖方至少有一方全部成交的价格

④可实现成交价格的最低价格

当托宾q的值大于1时，下列说法正确的是（　　）。

①企业的市场价值小于重置成本

②企业的市场价值大于重置成本

③此时企业很容易以相对较高的价格来发行较少的股票

④此时企业难以相对较高的价格来发行较少的股票

根据基础资产划分，常见的金融远期合约包括（　　）。

①股权类资产的远期合约

②债权类资产的远期合约

③远期利率协议

④远期汇率协议

无限售条件股份包括（　　）。

①国家持股

②外资持股

③人民币普通股

④境外上市外资股

以下（　　）利率工具可作为利率期权的基础资产。

①政府短期债券

②政府长期债券

③欧洲美元债券

④大面额可转让存单

债券所规定的借贷双方的权利义务关系包括的含义有（　　）。

①发行人是借入资金的经济主体

②投资者是出借资金的经济主体

③发行人必须在约定的时间付息还本

④债券反映了发行者和投资者之间的债权债务关系，而且是这一关系的法律凭证

我国自20世纪90年代就开始探索资产债券化业务。目前，我国资产证券化根据监管机构的不同可以分为（　　）。

①信贷资产证券化

②企业资产证券化

③资产支持票据

④保险资产证券化

下面属于其他金融机构（不包括政策性银行）发行金融债券应向中国人民银行报送的文件是（　　）。

①金融债券发行申请报告

②发行人近三年经审计的财务报告及审计报告

③承销协议

④募集说明书

下列普通机构投资者符合参与期权交易条件的有（　　）。

①甲机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万；净资产为人民币100万元

②乙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币50万元；净资产为人民币50万元

③丙机构在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融人的证券和资金），合计为人民币100万元；净资产为人民币100万元

④丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；净资产为人民币200万元

国际长期资金流动主要包括（　　）。

①国际信贷

②国际直接投资

③国际间接投资

④贸易资金的流动

债券的开户合同应当包括（　　）事项。

①委托人真实姓名、住址、年龄、职业、身份证号

②委托人与证券公司之间的权利和义务

③确立开户合同的有效期限

④延长合同期限的条件和程序

基金的主要当事人有（　　）。

①基金服务机构

②基金投资者

③基金管理人

④基金托管人

5Cs系统是指（　　）。

①品德和资本

②还款能力

③抵押

④经营环境

下列属于信用风险评估方法的是（　　）。

①专家系统

②5Cs

③信用打分模型

④信用评级

下列关于我国国债在进行竞争性招标时的利率格式和竞标时间，说法正确的是（　　）。

①竞争性招标确定的票面利率保留2位小数

②一年以下（含）期限国债发行价格保留3位小数

③一年以上（不含一年）期限国债发行价格保留2位小数

④竞争性招标时间为招标日上午35至11:35

下列属于资产证券化参与者的是（　　）。

①发起人

②承销商

③受托人

④投资者

下面对证券交易的描述正确的是（　　）。

①证券交易所是我国证券自律管理机构

②证券交易所是整个证券市场的核心

③证券交易所本身可以进行证券买卖

④证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统

—般来说，中央银行的主要职能可概括为（　　）。

①“发行的银行”

②“银行的银行”

③“监管的银行”

④“政府的银行”

金融机构对风险的承担受限制于（　　）。

①金融机构本身的管理专长

②金融机构承担风险的能力

③风险与收益的匹配状况

④金融市场的系统性风险

在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前可以申请从事基金代理销售的机构包括（　　）。

①商业银行

②证券公司

③保险公司

④证券投资咨询公司

中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（　　）。

①设置账簿

②切实保护客户债券安全

③为客户保守商业秘密

④保存完整业务记录

中国香港的金融监管机构包括（　　）。

①香港金融管理局

②中国香港政府

③证券及期货事务监察委员会

④保险业监理处

申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（　　）条件。

①有明确、合法的投资方向

②有明确的基金运作方式

③基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定

④基金名称表明基金的类别和投资特征

托管银行的主要职责包括（　　）。

①保管ADR所代表的基础证券

②向ADR持有者提供基础证券发行人及ADR的市场信息，解答投资者的询问

③根据存券银行的指令领取红利或利息

④向存券银行提供当地市场信息

政府债券的特征包括（　　）。

①安全性高

②流通性强

③收益稳定

④免税待遇

下面关于证券市场融资活动的特点的表述正确的是（　　）。

①证券市场是一种间接融资

②证券市场融资是一种强市场性的融资活动

③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

④证券市场融资活动的权利义务主体有资金赤字单位、资金盈余单位和证券交易机

按照行政法规、中国证监会有关要求，中国证券业协会行使以下（　　）职责。

①制定证券行业执业标准和业务规范，对会员及其从业人员进行自律管理

②负责证券业从业人员的资格考试、执业注册

③负责组织证券公司高级管理人员、保荐代表人及其他待定岗位专业人员的资质测试或胜任能力考试

④负责对首次公开发行股票网下投资者进行注册和自律管理

⑤负责非公开发行公司债券事后备案和自律管理

对于证券交易所监事会人员表述，正确的是（　　）。

①证券交易所监事会人员不得少于5人，其中职工监事不得少于2名

②专职监事不得少于1名，由中国证监会委派

③证券交易所理事、高级管理人员可以兼任监事

④会员监事由会员大会选举产生，职工监事由职工大会、职工代表大会或者其他形式民主选举产生

下面（　　）属于政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件。

①金融债券发行申请报告

②发行人近三年经审计的财务报告及审计报告

③承销协议

④金融债券发行办法

按照《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》，合格境外机构投资者在批准的交易额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，包括（　　）。

①证券投资基金

②在证券交易所挂牌交易的股票

③在证券交易所挂牌交易的债券④在证券交易所挂牌交易的权证

⑤股指期货

下面关于公司债券的说法正确的是（　　）。

①非公开发行公司债券必须进行信用评级

②对公司债券发行没有强制性担保要求

③非公开发行公司债券是否进行信用评级由发行人确定

④非公开发行公司债券，募集资金用于约定的用途