2021基金从业考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》真题精选2

下列报告中，必须每季度定期公布的是（ ）。

关于基金信息披露的作用，以下表述错误的是（　　）。

关于私募基金合同，以下表述正确的是（　　）。

关于中国证券投资基金业协会的性质和组成，以下表述错误的是（　　）。

社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（　　）。

关于基金托管人，下列说法错误的是（　　）。

Ⅰ.基金管理人与基金托管人可以为同一机构，但需做好业务隔离

Ⅱ.基金财产必须独立于基金托管人的自有财产

Ⅲ.基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任

Ⅳ.基金托管人与提供估值核算等服务的基金服务机构可以为同一机构，但需做好业务隔离

关于开放式基全的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（　　）。

Ⅰ.基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率

Ⅱ.前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用

Ⅲ.后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用

Ⅳ.前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率

根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（　　）。

下列关于基金管理公司信息技术系统的论述中，正确的是（　　）。

关于基金托管人应当履行的职责，以下表述错误的是（　　）。

关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（　　）。

Ⅰ.基金管理公司的公司财务人员应具备基金会计知识和分析能力

Ⅱ.基金管理公司的基金销售人员应具备相关的销售知识和执业能力

Ⅲ.基金管理公司的基金经理应具备相关投资管理能力和投资经验

Ⅳ.基金管理公司的监察稽核人员应理解并能够应用相关法律法规

关于基金销售渠道的审慎调查，以下描述正确的是（　　）。

Ⅰ.应当优先根据被调查方公开披露的信息进行甄别

Ⅱ.对被调查方提供的非公开信息的适当性实施尽职甄别

Ⅲ.可接受被调查方提供的非公开信息

Ⅳ.仅可接受被调查方提供的公开信息

根据《证券投资基金法》、《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是（　　）。

李某为A上市公司的财务总监，参与B公司资产注入A公司的会议，当日通过微信暗示王某买入A公司股票，王某买入该股票并于内幕信息公开后抛售，获利50万元，以下说法正确的是（　　）。

Ⅰ.中国证监会可以对A公司进行停牌处理

Ⅱ.中国证监会可以冻结王某资金账户中的资金

Ⅲ.中国证监会可以依法将李某、王某涉嫌内幕交易案件移送司法机关处理

Ⅳ.中国证券投资基金业协会可以对李某采取终身证券市场禁入措施

证券期货市场诚信信息的采集主体包括（　　）。

Ⅰ.基金公司员工

Ⅱ.基金份额持有人

Ⅲ.基金管理人的监事

Ⅳ.基金托管人托管部门的级管理人员

根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是（　　）。

某基金公司员工甲认为，投资者保护是监管机构和自律组织的一项重要工作，与基金管理公司没有关系；员工乙认为，投资者保护工作可以提高投资者素质，以此确保投资者不发生亏损。

针对甲乙两位员工的观点，以下判断正确的是（　　）。

按照现行法律法规的规定，可以担任公募基金管理人的机构包括（　　）。

Ⅰ.基金管理公司

Ⅱ.证券资产管理公司

Ⅲ.保险资产管理公司

Ⅳ.银行理财子公司

关于基金的处理方式，以下说法正确的是（　　）。

关于基金销售机构，以下情形合规的是（　　）。

为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是（　　）。

中国基金管理公司基金经理甲，利用业余时间在某私募机构兼职提供投资咨询。该情形被发现后，甲声称绝没有泄露基金管理公司投资信息。关于甲的行为，以下表述错误的是（　　）。

关于对基金普通投资者的保护，以下说法错误的是（　　）。

确认基金份额持有人权利及其法律效力的行为是（　　）。

某基金管理公司成立不久，固定收益业务规模较小且交易很少，因此公司安排债券基金的基金经理兼任债券交易员，关于该基金管理公司的做法，下列说法正确的是（　　）。

基金从业人员职业道德中的诚实守信，要求不得利用内幕信息进行内幕交易，以下尚未公开的信息中不属于内幕信息的是（　　）。

下列做法中符合基金客户利益至上的是（　　）。

关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（　　）。

关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（　　）。

Ⅰ.制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证券登记结算有限责任公司对基全销售结算资金管理的有关要求

Ⅱ.有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系

Ⅲ.财务状况良好，运作规范稳定

Ⅳ.基全销售业务的技术系统已与基金托管人相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准

根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（　　）。

A基金管理公司的控股股东为B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是（　　）。

基金产品风险评价应当考虑以下哪些因素?（　　）

Ⅰ.招募说明书所明示的投资方向、投资范围和投资比例

Ⅱ.基金的过往业绩及基金净值的历史波动程度

Ⅲ.基金管理人的净资产水平

Ⅳ.基金的历史规模和持仓比例

关于基金中基金，以下说法错误的是（　　）。

基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（　　）。

证券投资基金有助于防止市场的过度投机，具体体现在证券投资基金（　　）。

某基金管理人拟成立有限合伙型私募股权投资基金，拟募集金额50亿元，预计投资者数量较多。该基金管理人考虑节省基金托管费用，计划不对该基金进行托管，对此，以下表述正确的是（　　）。

某股票进行大比例折价配股时，由于负责该股票的研究员没有及时提醒，交易部和风险管理部也没有关注该配股信息，导致有该股票的基金没有参与配股，损害了持有人利益，该风险事件的第一责任人是（　　）。

下列某基金代销银行的货币市场基金宣传推介行为中，做法正确的是（　　）。

基金注册登记机构的主要职责包括（　　）。

Ⅰ.基金份额登记

Ⅱ.发放红利

Ⅲ.基金账户管理

Ⅳ.投资交割

某基金公司刚成立，为了预防反洗钱合规性风险，应该采取的措施有（　　）。

Ⅰ.建立风险导向的反洗钱防控体系

Ⅱ.建立符合行业特征的客户风险识别机制

Ⅲ.制定严格的开户流程，规范对客户身份等的认定

Ⅳ.建立投资者适当性原则

关于基金管理人管理层的合规责任，以下表述正确的是（　　）。

Ⅰ.建立健全合规管理组织架构

Ⅱ.配备充足、适当的合规管理人员,并提供必要的支持和保障

Ⅲ.发现违法违规行为及时报告和整改

Ⅳ.审批合规管理的基本制度

基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容，以下表述错误的是（　　）。

某银行理财经理小王准备向刘大妈销售A基金，关于小王应遵循的基金销售服务原则，以下表述错误的是（　　）。

关于QDII基金的信息披露，以下说法正确的是（　　）。

下列适用于基金产品注册普通程序的是（　　）。

Ⅰ.合格境内机构投资者（QDII）基金

Ⅱ.交易型指数基金

Ⅲ.货币市场基金

Ⅳ.基金中基金（FOF）

在基金开始募集前，基金管理人需要公告的事项包括（　　）。

Ⅰ招募说明书

Ⅱ基金合同及摘要

Ⅲ基金份额发售公告

Ⅳ基金合同生效公告

公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（　　）。

Ⅰ基金份额发售公告

Ⅱ基金合同

Ⅲ基金托管协议

Ⅳ基金招募说明书

某基金从业人员在任职期间同时担任投资公司的法定代表人，监管机构据此出具警示函，具体原因是（　　）。

基金管理人在合规管理的过程中，需要遵循（ ）。

Ⅰ.中国证监会发布的法规

Ⅱ.中国证券投资基金业协会制定的行业规范

Ⅲ.基金管理人的公司章程

Ⅳ.诚实、守信的职业道德

关于基金投资人的风险承受能力调查和评价，以下表述错误的是（　　）。

基金职业道德的核心规范是（　　）。

关于公司督察长和内部监察稽核部门，以下表述错误的是（　　）。

关于“基金定投业务”宣传推介材料的制作，以下表述正确的是（　　）。

Ⅰ.仅可采用我国证券市场具有代表性的指数进行模拟

Ⅱ.应对过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率

Ⅲ.应当说明模拟数据的来源、模拟方法及主要计算公式

Ⅳ.应当说明模拟相关事项，并进行相应的风险提示

甲公募基金管理公司在发售某基金产品的过程中，为提高基金募集规模，对其直销客户采用先收后返、财务处理等方式变相降低收费标准，同时向乙基金销售展业费的方式支付账外费用。关于上述行为，以下说法错误的是（　　）。

关于信托主体，以下表述正确的是（　　）。

Ⅰ.因设立信托时未能预见的特别事由，致使信托财产的管理方法不利于实现信托目的时，委托人有权要求受托人调整该信托财产的管理方法

Ⅱ.受托人将信托财产转为其固有财产的，必须恢复该信托财产的原状；造成信托财产损失的，应当承担赔偿责任

Ⅲ.受托人不得将其固有财产与信托财产进行交易，但信托文件另有规定或者经委托人或者受益人同意，并以公平的市场价格进行交易的除外

Ⅳ.共同受益人按照信托文件的规定享受信托利益，信托文件未作规定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益

私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理其金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是（　　）。

关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（　　）。

在基金定期公告中，基金管理人需要编制当期季度报告、中期报告和年度报告。只有在基金合同生效不足（　　）个月的情况下，才可以不编制。

下列不属于财产分离内控要求的选项是（　　）。

关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。

关于两位投资者的观点，下列判断正确的是（　　）。

投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为（　　）。

私募基金的合格投资者需要提供金融资产证明材料，以下不属于金融资产的是（　　）。

利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（　　）。

以下符合私算基金合格投资者标准的是（　　）。

基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的具体费用项目，以下表达错误的是（　　）。

关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是（　　）。

Ⅰ.私募基金投资人数不能超过200人

Ⅱ.私募基金募集时需要提示投资风险，公募基金募集时不需要提示投资风险

Ⅲ.私募基金募集时可以承诺本金不受损失，公募基金募集时不能承诺本金不受损失

Ⅳ.私募基金不允许公开方式推介募集，公募基金允许公开方式推介募集

封闭式基金折价率是指（　　）。

某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1.000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（　　）。

基金管理公司的基金经理由（　　）聘任或解聘。

我国封闭式基金在T日达成交易后，二级市场交易份额的交割是在（　　）日，资金交割是在（　　）日完成。

基金管理人合规部门的合规检查应当包括（　　）。

Ⅰ.公司是否独立运作

Ⅱ.公司员工薪酬递延机制

Ⅲ.重大关联交易的执行情况

Ⅳ.公司员工的证券投资活动管理制度是否健全有效

基金销售机构可以开展的业务不包括（　　）。

关于基金与债券的特点，以下表述错误的是（　　）。

关于基金半年度报告的披露,以下表述错误的是（ ）

B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。

关于信息技术内部控制的作用，以下说法错误的是（　　）。

根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（ ）。

B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。

以下不属于A基金公司信息技术事前防御性控制缺陷问题的是（　　）。

开放式基金份额申购与赎回是在（ ）之间进行的。

B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。

关于李某行为的性质，以下表述错误的是（　　）。

基金销售人员的以下行为中，不合规的是（　　）。

某基金公司举办投资者教育活动，向投资者普及证券市场基础知识及证券市场法规，该活动的内容侧重于对投资者进行（　　）教育。

Ⅰ.投资决策

Ⅱ.资产配置

Ⅲ.权益保护

Ⅳ.防范诈骗

某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应该为（　　）。

公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确（　　）。

Ⅰ.内控目标

Ⅱ.内控原则

Ⅲ.内控措施

Ⅳ.控制环境

关于提高基金职业道德修养的途径和方法，以下说法错误的是（　　）。

某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:

Ⅰ.该基金投资者中包括一位自然人投资者，该投资者认购时提供了某券商10个工作日内出具的持有100万元该券商旗下资产管理计划的证明

Ⅱ.管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级，产品评级为高风险，投资者风险承受能力为稳健型至进取型不等

Ⅲ.该基金投资者中包括一个机构投资者，该投资者认购时提供了最近一期财务报表，其净资产为1000万元

Ⅳ.原合规风控负责人于20X8年5月离职，该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更新这一变动。管理人表示该岗位尚未有合适人选，目前空缺，拟尽快招募到合适人选后向中国证券投资基金业协会提交重大事项报告

中国证监会对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中，属于内控管理缺陷的是（　　）。

某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:

Ⅰ.该基金投资者中包括一位自然人投资者，该投资者认购时提供了某券商10个工作日内出具的持有100万元该券商旗下资产管理计划的证明

Ⅱ.管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级，产品评级为高风险，投资者风险承受能力为稳健型至进取型不等

Ⅲ.该基金投资者中包括一个机构投资者，该投资者认购时提供了最近一期财务报表，其净资产为1000万元

Ⅳ.原合规风控负责人于20X8年5月离职，该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更新这一变动。管理人表示该岗位尚未有合适人选，目前空缺，拟尽快招募到合适人选后向中国证券投资基金业协会提交重大事项报告

某资产管理有限公司可向（　　）推介该契约型基金。

Ⅰ.某高校基金会

Ⅱ.某保险资管发行的资产管理计划

Ⅲ.某券商发行的资产管理计划

Ⅳ.自然人投资者

某资产管理有限公司为在中国证券投资基金业协会登记的私募证券基金管理人，旗下管理一只契约型基金。中国证监会在20X8年9月对该公司进行了现场检查，发现以下事实:

Ⅰ.该基金投资者中包括一位自然人投资者，该投资者认购时提供了某券商10个工作日内出具的持有100万元该券商旗下资产管理计划的证明

Ⅱ.管理人委托第三方机构对该基金进行风险评级，产品评级为高风险，投资者风险承受能力为稳健型至进取型不等

Ⅲ.该基金投资者中包括一个机构投资者，该投资者认购时提供了最近一期财务报表，其净资产为1000万元

Ⅳ.原合规风控负责人于20X8年5月离职，该基金管理人尚未向中国证券投资基金业协会更新这一变动。管理人表示该岗位尚未有合适人选，目前空缺，拟尽快招募到合适人选后向中国证券投资基金业协会提交重大事项报告

该契约型基金已有198名投资者，该基金还可接受（　　）作为投资者（假设均满足合格投资者条件）。

以下属于基金专业投资者的是（　　）。

Ⅰ.商业银行理财产品

Ⅱ.证券公司资管计划

Ⅲ.信托公司信托计划

Ⅳ.保险公司保险产品

基金监管的首要目标是（　　）。

与道德相比，法律的调整范围是（　　）。

以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（　　）。

某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（　　）。

Ⅰ通过与投资者签订《委托投资协议书》的方式，间接向投资金额不足20万元的投资者募集资金

Ⅱ鼓励员工通过拨打不特定陌生客户电话，推介公司的基金产品

Ⅲ在其网站上用“使投资利润呈现出最大化的奇迹效应”宣传其投资经理

IV在其网站上设置特定对象确定程序，向已注册的用户定期推送私募基金投资策略报告

张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括（　　）。

Ⅰ在代销该基金的银行申购该基金

Ⅱ在银行申购的基金份额只能在银行赎回

Ⅲ在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出

Ⅳ在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出

普通非货币市场基金的净值公告不包括（　　）。

根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是（　　）。

私募基金管理人及相关服务机构保存私募基金的资料，自基金清算终值之日起不得少于（　　）年。

关于招募说明书，以下说法错误的是（　　）。

守法合规是基金从业人员最基础的执业道德，这里的“法”和“规”包括（　　）。

Ⅰ宪法

Ⅱ刑法

Ⅲ中国证监会发布的部门规章

Ⅳ中国证券投资基金业协会发布的自律规定

Ⅴ基金公司的内部规定

关于对基金从业人员"专业审慎"的职业道德要求,以下表述错误的是（ ）。

股权投资基金募集过程中，以下行为不违反现行监管规则的是（ ）。