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2022《证券投资基金基础知识》考前冲刺2

卷面总分:100分 答题时间:240分钟 试卷题量:100题 练习次数:97次
单选题 (共100题,共100分)
1.

如果某债券基金的久期为3年,市场利率由5%下降到4%,则该债券基金的资产净值约(  )。

  • A. 增加12%
  • B. 增加3%
  • C. 减少3%
  • D. 减少12%
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2.

(  )一般指短期的、具有高流动性的低风险证券。

  • A. 债券
  • B. 基金
  • C. 股票
  • D. 货币市场工具
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3.

(  )是指由基金管理机构与信托公司合作设立,通过发起设立信托收益份额募集资金,进行投资运作的集合投资基金。

  • A. 有限合伙制
  • B. 公司制
  • C. 信托制
  • D. 股份制
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4.

下列选项中,属于流动负债的是(  )。

  • A. 现金及现金等价物
  • B. 应付票据
  • C. 应收票据
  • D. 存货
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5.

下列属于远期合约的是(  )。

  • A. 货币期货
  • B. 股票期货
  • C. 股票指数期货
  • D. 远期利率合约
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6.

以下有关β系数的描述,不正确的是(  )。

  • A. β系数是衡量证券承担系统风险水平的指数
  • B. β系数的绝对值越小,表明证券承担的系统风险越大
  • C. β系数的绝对值越大,表明证券承担的系统风险越大
  • D. β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性
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7.

下列关于指令驱动的成交原则,说法正确的是(  )。

  • A. 价格优先原则
  • B. 较高的卖出价格总是优于较低的卖出价格
  • C. 较低的买入价总是优于较高的买入价
  • D. 买卖方向相同、价格一致的,优先成交委托时间较晚的交易
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8.

(  )是世界四大证券交易所之一,欧洲最大的证券交易所,历史可追溯至1801年。

  • A. 泛欧证券交易所
  • B. 芝加哥证券交易所
  • C. 伦敦证券交易所
  • D. 欧洲交易所
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9.

下列关于银行间债券市场的组织体系的表述,不正确的是(  )。

  • A. 中国人民银行负责监督管理银行间债券市场
  • B. 其中介服务机构主要有全国银行间同业拆借中心、中央结算公司和上海清算所
  • C. 中央结算公司主要为市场的投资者提供报价平台
  • D. 上海清算所为银行间市场提供以中央对手净额清算为主的直接和间接的本、外币清算服务
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10.

目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的,在计算基金资产净值时已经将费用扣除,所以大部分(  )基金投资者对此并不太敏感。

  • A. 股票
  • B. 债券
  • C. 货币市场
  • D. 以上都不是
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11.

基金资产净值除以基金当前的总份额,就是(  )。

  • A. 基金资产总值
  • B. 基金资产净值
  • C. 基金份额净值
  • D. 基金资产估值
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12.

股息红利差别化个人所得税政策实施前,上市公司股息红利个人所得税的税负为(  )。

  • A. 5%
  • B. 10%
  • C. 15%
  • D. 20%
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13.

(  )是指结算系统实时检查参与者券款情况,只要结算所需条件满足即可进行券款的交收。

  • A. 实时处理
  • B. 批量处理
  • C. 当面处理
  • D. 集中处理
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14.

下列有关分散化投资的表述,错误的是(  )。

  • A. 风险分散化的效果与资产组合中资产数量是正相关的,这意味着投资组合的收益风险会随着资产树龄的增加而逐渐降到零
  • B. 分散化投资可以降低风险的一个直观逻辑是投资者有可能“失之东隅,收之桑榆”
  • C. 当投资组合的资产数量变得很大时,投资组合的总风险趋近于其系统性风险
  • D. 风险分散化也可在不同资产类别之间起作用,因此在投资组合中融入不同类别的资产也能够降低投资组合的风险
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15.

目前,我国证券投资基金管理费计提后,按(  )向管理人支付。

  • A.
  • B.
  • C.
  • D.
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16.

金融期货中率先出现的是(  )。

  • A. 股票指数期货
  • B. 利率期货
  • C. 外汇期货
  • D. 股票期货
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17.

(  )是通过数学建模将常用交易理念固化为自动化的交易模型,并借助计算机强大的存储与计算功能实现交易自动化(或半自动化〕的一种交易方式。

  • A. 算法交易
  • B. 手动交易
  • C. 口头交易
  • D. 电脑交易
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18.

跟踪误差产生的原因不包括(  )。

  • A. 复制误差
  • B. 现金留存
  • C. 各项费用
  • D. 市场无效
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19.

下列各理指标中,可用于分析企业长期偿债能力的有(  )。

  • A. 营运效率比率
  • B. 流动比率
  • C. 资产负债率
  • D. 速动比率
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20.

国际证监会组织成立于(  )年。

  • A. 1982
  • B. 1983
  • C. 1985
  • D. 1988
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21.

从销售利润率的指标关系看,净利润与销售利润率成(  )关系,销售收入与销售利润率成(  )关系。

  • A. 正比;正比
  • B. 反比;反比
  • C. 正比;反比
  • D. 反比;正比
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22.

远期交易从成交日至结算日的期限(含成交日不含结算日)由交易双方确定,但最长不得超过(  )天。

  • A. 60
  • B. 90
  • C. 365
  • D. 730
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23.

(  )风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。

  • A. 经营
  • B. 对冲
  • C. 非系统性
  • D. 系统性
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24.

为防范证券结算风险,我国设立了(  ),用于垫付或弥补因违约交收、技术故障等造成的证券登记结算机构的损失。

  • A. 证券结算风险基金
  • B. 证券交易风险基金
  • C. 管理风险准备金
  • D. 投资者保护基金
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25.

房地产投资信托基金的特点不包括(  )。

  • A. 流动性强
  • B. 抵补通货膨胀效应
  • C. 风险较低
  • D. 信息不对称程度较高
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26.

下列不属于常用来反映股票基金风险的指标是(  )。

  • A. 贝塔系数
  • B. 久期
  • C. 行业投资集中度
  • D. 标准差
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27.

艺术品与收藏品市场主要以(  )为主,其投资价值建立在艺术家的声望、销售纪录等条件之上

  • A. 市场售卖
  • B. 拍卖
  • C. 展览
  • D. 匿名买卖
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28.

关于交易所的交易时间,说法错误的是(  )。

  • A. 期货合约的交易时间是固定的
  • B. 一般每周营业4天,周五、周六、周日及国家法定节假日休息
  • C. 每个交易所对交易时间都有严格的规定
  • D. 各交易品种的交易时间也可以不同,由交易所安排
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29.

我国开放式基金每(  )估值并于(  )公告基金份额净值。

  • A. 交易日次日
  • B. 周次周
  • C. 月当日
  • D. 月次月
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30.

现金流量表的基本结构不包括(  )

  • A. 经营活动产生的现金流量
  • B. 投资活动产生的现金流量
  • C. 筹资活动产生的现金流量
  • D. 合作贸易活动产生的现金流量
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31.

关于个人投资者买卖基金的印花税,以下说法正确的是(  )。

  • A. 买入时暂不征收印花税,卖出时才征收印花税
  • B. 卖出时暂不征收印花税,买入时才征收印花税
  • C. 双边征收印花税
  • D. 暂免征收印花税
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32.

投资本金20万元,在年复利5.5%情况下,大约需要(  )年可使本金达到40万元。

  • A. 14.4
  • B. 12.95
  • C. 13.5
  • D. 14.21
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33.

目前我国银行间债券市场债券结算主要采用(  )方式。

  • A. 见款付券
  • B. 纯券过户
  • C. 券款对付
  • D. 见券付款
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34.

下列不属于基础原材料类大宗商品的是(  )。

  • A. 动力煤
  • B. 钢铁
  • C.
  • D. 橡胶
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35.

基金会计核算中,(  )是基金会计核算的责任主体。

  • A. 证监会
  • B. 基金管理公司
  • C. 基金托管人
  • D. 基金持有人
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36.

无风险资产收益率是资金投资于某项(  )的投资对象而获得收益率。

  • A. 低风险
  • B. 高风险
  • C. 没有风险
  • D. 以上三种均有可能
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37.

负债权益比=(  )。

  • A. 1/(1-资产负债率)
  • B. 负债/资产
  • C. 所有者权益/负债
  • D. 资产负债率/(1-资产负债率)
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38.

下列关于证券登记结算机构的说法不正确的是(  )。

  • A. 为证券交易提供集中登记、存管与结算服务
  • B. 为证券集中交易提供场所和设施,组织和监督证券交易
  • C. 设立证券登记结算机构必须经国务院证券监督管理机构批准
  • D. 中国证券登记结算有限责任公司是我国的证券登记结算机构
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39.

(  )是以一个高于股票市价的价格回购一定数量的股票,此法回购成本较高。

  • A. 场内协议回购
  • B. 场外公开市场回购
  • C. 要约回购
  • D. 凭证回购
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40.

根据有关规定,除中国证监会另有规定外,QDII基金可投资下列金融产品或工具不包括(  )。

  • A. 银行存款、可转让存单
  • B. 政府债券、公司债券
  • C. 全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证
  • D. 购买不动产
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41.

债券投资管理中的免疫法,主要运用了(  )。

  • A. 流动性偏好理论
  • B. 久期的特性
  • C. 理论期限结构的特性
  • D. 套利原理
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42.

保险公司可分为财险公司与(  )。

  • A. 寿险公司
  • B. 意外保险公司
  • C. 人寿保险公司
  • D. 健康保险公司
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43.

(  )是指期权合约所规定的,期权买方在行使权利时所实际执行的价格。

  • A. 市场价格
  • B. 协议价格
  • C. 理论价格
  • D. 供求价格
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44.

以下属于利润表作用表述正确的是(  )。

  • A. 能够对企业整体财务状况客观评价
  • B. 能表明某一特定日期占有净资产数额
  • C. 有助于了解企业的现金是否能偿还到期债务
  • D. 能够说明企业的收入与产出关系
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45.

假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品,存款期限为5年,,每年加息一次,每年结息一次,收益逐年增加,第一年存款为固定利率4%,以后4年每年增加0.5%的收益,银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元,请问该客户第三年第一季度的收益为(  )美元(360天/年计)。

  • A. 68.74
  • B. 49.99
  • C. 62.5
  • D. 74.99
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46.

对于证券投资基金管理人的资格标准,下列选项中,(  )属于国际证监会组织认为应该考虑的因素。

  • A. 是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制
  • B. 是否具有特定的权利和职责
  • C. 基金管理人的诚信程度
  • D. 以上都正确
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47.

财务报表分析是(  )进行证券分析的重要内容。

  • A. 公司董事
  • B. 总经理
  • C. 基金投资商
  • D. 基金投资经理或研究员
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48.

公司型基金的投资人通过(  )选举产生基金公司的董事会,行使对基金公司的重大事项决策权。

  • A. 股东大会
  • B. 基金经理
  • C. 监事会
  • D. 基金托管人
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49.

下列关于权证的分类中,错误的是(  )。

  • A. 按照持有人权利的性质分类,权证可分为认购权证和认沽权证
  • B. 按行权时间分类,权证可分为美式权证、欧式权证、百慕大式权证等
  • C. 按基础资产的来源分类,权证可分为认股权证和备兑权证
  • D. 按基础资产的来源分类,权证可分为股权类权证、债权类权证及其他权证
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50.

基金的(  )的计算是基金业绩评价的第一步。是证券或投资组合在一定时间区间内所获得的回报,测量的是证券或投资组合的增值或贬值,常常用百分比来表示收益率。

  • A. 相对收益
  • B. 绝对收益
  • C. 投资收益
  • D. 超额收益
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51.

(  )是反映远期利率的有效途径,它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断,蕴含了关于经济主体的风险态度的信息。

  • A. 菲利普斯曲线
  • B. 价格消费曲线
  • C. 经济周期曲线
  • D. 国债收益率曲线
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52.

如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值,则X称为(  )。

  • A. 分布型随机变量
  • B. 连续型随机变量
  • C. 中断型随机变量
  • D. 离散型随机变量
标记 纠错
53.

以下不属于基本的衍生工具的是(  )。

  • A. 远期合约
  • B. 期货合约
  • C. 互换合约
  • D. 结构化金融衍生工具
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54.

下列各项中N日乖离率计算正确的是(  )。

  • A. (当日开盘价-N日移动总价)/N日移动平均价*100%
  • B. (当日开盘价-N日移动平均价)/N日移动平均价*100%
  • C. (当日收盘价-N日移动平均价)/N日移动平均价*100%
  • D. (当日收盘价-N日移动平均价)/N日平均价*100%
标记 纠错
55.

―般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素,根据计算结果对基金给予(  )。

  • A. 业绩归因
  • B. 业绩计算
  • C. 星级评定
  • D. 风险调整
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56.

根据(  ),投资收益是由投资风险驱动的,风险越大,所要求的报酬率就越高。

  • A. 风险报酬理论
  • B. 风险控制理论
  • C. 多米诺骨牌理论
  • D. 能量破坏性释放理论
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57.

以下关于市场风险说法不正确的是(  )。

  • A. 基金投资于股票市场时,上市公司的股价不但受其自身业绩、所属行业的影响,更会受到政府的经济政策、经济周期、利率水平等宏观因素的影响,从而使股票的价格表现出一种不确定性
  • B. 基金投资于国债市场时,国债的价格也会随着利率的变动而大幅波动,当利率上升时,国债价格会上升
  • C. 即使基金具有分散风险的功能,但由于股票、债券等市场存在固有的风险,投资于股票、债券的基金也难免会面临风险
  • D. 市场风险是投资风险中的一种
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58.

任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的(  )。

  • A. 10%
  • B. 20%
  • C. 30%
  • D. 35%
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59.

有保证债券根据(  )不同,可分为抵押债券、质押债券和担保债券。

  • A. 保证的形式
  • B. 交易方式
  • C. 计息与付息
  • D. 基准利率
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60.

下列不属于金融衍生工具的是(  )。

  • A. 金融远期合约
  • B. 金融债券
  • C. 金融期权
  • D. 金融互换
标记 纠错
61.

下列选项不属于常用的货币市场工具的是(  )。

  • A. 大额可转让定期存单
  • B. 政府债券
  • C. 同业拆借
  • D. 商业票据
标记 纠错
62.

优先股股东权利是受限制的,最主要的是(  )限制。

  • A. 表决权
  • B. 查阅权
  • C. 转让权
  • D. 分配权
标记 纠错
63.

基金会计核算中,承担复核责任的是(  )。

  • A. 证券投资基金
  • B. 会计师事务所
  • C. 基金管理公司
  • D. 基金托管人
标记 纠错
64.

下列关于现金流量表的说法,错误的是(  )。

  • A. 现金流量表所表达的是在特定会计期间内,企业的现金的增减变动等情形
  • B. 现金流量表是以权责发生制为基础编制的
  • C. 现金流量表是根据收付实现制为基础编制的
  • D. 现金流量表也叫财务状况变动表
标记 纠错
65.

全球另类投资管理百强企业的资产首要投资对象仍然是(  )。

  • A. 私募股权投资
  • B. 大宗商品
  • C. 房地产
  • D. 对冲基金
标记 纠错
66.

《集合投资计划治理白皮书》是由(  )于2005年发表的。

  • A. WTO
  • B. 国际证监会
  • C. 欧盟
  • D. 经合组织
标记 纠错
67.

(  )是指投资者借入资金购买证券,也叫买空交易。

  • A. 融资
  • B. 融券
  • C. 买断
  • D. 回购
标记 纠错
68.

某封闭式基金2004年实现净收益-100万元,2005年实现净收益300万元,那么此基金最少应分配收益(  )万元。

  • A. 0
  • B. 200
  • C. 270
  • D. 180
标记 纠错
69.

以下不属于影响回购协议利率的因素的是(  )。

  • A. 交割条件
  • B. 回购期限的长短
  • C. 回购市场
  • D. 质押证券的质量
标记 纠错
70.

依据有效市场假设理论,证券市场分类不包括(  )。

  • A. 半强式有效市场
  • B. 强式有效市场
  • C. 半弱式有效市场
  • D. 弱式有效市场
标记 纠错
71.

2004年5月20日,(  )在银行间债券市场正式推出。

  • A. 债券借贷
  • B. 质押式回购
  • C. 买断式回购
  • D. 债券远期交易
标记 纠错
72.

(  )指将结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付额加以轧抵,得出该结算参与人相对于另一个交收对手方的证券和资金的应收、应付净额。

  • A. 多边净额结算
  • B. 双边净额结算
  • C. 超额净额结算
  • D. 纯利净额结算
标记 纠错
73.

基金经理交易指令不包括(  )。

  • A. 交易价格
  • B. 买卖方向
  • C. 交易种类
  • D. 交易频率
标记 纠错
74.

财务报表分析的对象是(  )。

  • A. 企业的各项基本活动
  • B. 企业的经营治动
  • C. 企业的投资活动
  • D. 企业的筹资治动
标记 纠错
75.

上海证券交易所规定的维持担保比例下限为(  )。

  • A. 100%
  • B. 50%
  • C. 130%
  • D. 150%
标记 纠错
76.

下列关于QDII基金风险管理说法,不正确的是(  )。

  • A. 相对投资于国内市场的基金,QDII存在特别的外汇风险、特定市场风险等
  • B. 由于QDII基金涉及跨境交易,基金申购、赎回的时间要短于国内其他基金
  • C. QDII基金经理需要特别关注汇率变动可能对基金净值造成的影响,定期评估汇率走向并调整基金持有资产的币别和权重,必要时可采用外汇远期、外汇掉期等金融工具对冲汇率风险
  • D. 跨境投资需要考虑当地的资本利得税、代扣所得税、税收征管要求等事项,尤其是美国FATCA法案等要求
标记 纠错
77.

根据发行主体的不同,债券的分类不包括(  )。

  • A. 政府债券
  • B. 金融债券
  • C. 公司债券
  • D. 附息债券
标记 纠错
78.

对基金管理人从事基金管理活动取得的收入,依照税法的规定征收(  )。

  • A. 所得税
  • B. 消费税
  • C. 增值税
  • D. 关税
标记 纠错
79.

单个机构自债券借贷的融人余额超过其自有债券托管总量的(  )或单只债券融入余额超过该只债券发行量(  )起,每增加5个百分点,该机构应同时向全国银行间同业拆借中心和中央结算公司书面报告并说明原因。

  • A. 30%;30%
  • B. 30%;15%
  • C. 30%;20%
  • D. 15%;15%
标记 纠错
80.

(  )是公司的最高投资决策机构。

  • A. 研究发展部
  • B. 投资决策委员会
  • C. 风险控制委员会
  • D. 基金投资部
标记 纠错
81.

(  )是最主要的存托凭证,其流通量最大。

  • A. ADRs
  • B. SDR
  • C. CDR
  • D. GDR
标记 纠错
82.

(  )指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权,既不能提前也不能推迟。

  • A. 美式期权
  • B. 欧式期权
  • C. 看涨期权
  • D. 看跌期权
标记 纠错
83.

杜邦分析法的核心指标是(  )。

  • A. 权益乘数
  • B. 总资产周转率
  • C. 净资产收益率
  • D. 销售利润率
标记 纠错
84.

股票的市场价格由(  )决定,但同时受许多其他因素的影响。其中,供求关系是最直接的影响因素,其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的。

  • A. 市场的风险
  • B. 股票的价值
  • C. 公司的盈利
  • D. 分析方法
标记 纠错
85.

基金进行利润分配会导致基金份额净值的(  )

  • A. 上升
  • B. 下降
  • C. 不变
  • D. 无法判断
标记 纠错
86.

下列关于回转交易的说法中,错误的是(  )。

  • A. 权证交易当日不能进行回转交易
  • B. 深圳证券交易所对专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易
  • C. B股实行次交易日起回转交易
  • D. 债券竞价交易实行当日回转交易
标记 纠错
87.

一个具有较高的投资技能却只掌握较少投资机会的投资经理,很可能与一个投资能力一般却具有较多投资机会的投资经理具有相同的投资业绩。但是投资经理经常会面临两难的境地,即在扩展投资机会的同时往往会导致对投资机会使用效率的降低,例如无法及时、有效地使用可得的信息。因此投资机会的多少与对投资机会的使用效率存在(  )的关系。

  • A. 相互替代
  • B. 相互冲突
  • C. 不可替代
  • D. 严重冲突
标记 纠错
88.

以下选项关于优先股的说法错误的是(  )。

  • A. 优先股的股息率是固定的
  • B. 优先股股东的权利是优先的,一般有表决权
  • C. 在公司盈利和剩余财产的分配顺序上,优先股股东先于普通股股东
  • D. 优先股拥有股权和债权的双重属性
标记 纠错
89.

下列关于可转换债券的说法,错误的是(  )。

  • A. 可转换债券赋予了投资人在股票上涨到一定价格的条件下转换为发行人普通股票的权益
  • B. 可转换债券赋予投资人一个保底收入
  • C. 可转换债券是混合债券
  • D. 在一段时间后,持有者必须按约定的转换价格将公司债券转换为普通股股票
标记 纠错
90.

QDII机制的意义不包括(  )。

  • A. QDII机制可以为境内金融资产提供风险分散渠道,并有效分流储蓄,化解金融风险
  • B. 实行QDII机制有利于减轻资本非法外逃的压力,将资本流出置于可监控的状态
  • C. 建立QDII机制有利于支持香港、澳门和台湾的经济发展
  • D. 在法律方面,通过实施QDII制度,从长远来说能够促进我国金融法律法规与世界金融制度的接轨
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91.

关于中期票据的说法错误的是(  )

  • A. 中期债券的期限一般为1年以上,10年以下
  • B. 我国中期票据大多采用信用发行;接受担保增信
  • C. 发行人的发行费用较高
  • D. 中期票据募集资金的用途并无严格限制
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92.

在标的证券价格变化时,融券业务的维持比例必须大于(  )。

  • A. 130%
  • B. 80%
  • C. 50%
  • D. 100%
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93.

下列不属于跟踪误差产生原因的是(  )。

  • A. 复制误差
  • B. 分红
  • C. 现金留存
  • D. 追加投资
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94.

下列部门中不属于基金管理公司投资管理部门的是(  )。

  • A. 市场部
  • B. 交易部
  • C. 研究部
  • D. 投资部
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95.

在证券交易分级结算制下,证券公司承担的责任是(  )。

  • A. 每笔结算只计其应收、应付款项
  • B. 证券或资金的交收责任
  • C. 证券交付时双方可给付资金
  • D. 担当买卖双方结算交易对手
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96.

一般而言,拥有更多财富的个人投资者,风险承受能力也(  )。

  • A. 更强
  • B. 更低
  • C. 不能比较
  • D. 不确定
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97.

回购一般分为(  )。

  • A. 正回购和逆回购
  • B. 买入回购和卖出回购
  • C. 一次性回购和永久性回购
  • D. 质押式回购和买断式回购
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98.

关于债券组合构建,以下说法错误的是(  )。

  • A. 债券组合构建需要选择个券
  • B. 债券组合构建需要决定不同信用等级、行业类别上的配置比例
  • C. 债券组合构建不需要考虑杠杆率
  • D. 债券组合构建需要考虑市场风险和信用风险
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99.

以下关于基金销售服务的表述,不正确的有(  )。

  • A. 可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销
  • B. 基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支,费率大概为0.5%
  • C. 基金管理公司可以进行直销
  • D. 专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务
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100.

(  )是可以通过分散化投资来降低的风险。

  • A. 系统性风险
  • B. 市场风险
  • C. 政策风险
  • D. 非系统性风险
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