2021中级银行从业资格考试《银行管理》押题密卷

1.

净利息收入与生息资产平均余额之比为（）

A. 净现金流量
B. 净资产产出
C. 净利息收益率
D. 净资产余额

A B C D

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2.

银行业消费者权益保护工作应当（）

A. 坚持以人为本，坚持服务至上，坚持社会责任
B. 遵守公开交易的原则
C. 履行公平对待银行业消费者的责任
D. 向银行业消费者不公开信息的义务

A B C D

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3.

商业银行内部控制的基本原则不包括（）。

A. 全覆盖原则
B. 审慎性原则
C. 制衡性原则
D. 持续发展性原则

A B C D

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4.

（）是金融监管结构相对复杂的国家，也是最早建立金融分业监管体制的国家。

A. 美国
B. 中国
C. 英国
D. 德国

A B C D

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5.

大笔所有权转让指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。

A. 原则4
B. 原则5
C. 原则6
D. 原则7

A B C D

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6.

（）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。

A. 公平原则
B. 公开原则
C. 公正原则
D. 制约原则

A B C D

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7.

负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）。

A. 效益性
B. 偿还性
C. 有效性
D. 及时性

A B C D

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8.

（）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。

A. 个人住房贷款
B. 个人消费贷款
C. 个人经营类贷款
D. 自营性个人住房贷款

A B C D

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9.

《商业银行流动性风险管理办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。

A. 及时计算流动性风险监管和监测指标
B. 每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口
C. 支持对融资抵（质）押品信息的监测
D. 支持对维度的流动性风险的实时监控

A B C D

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10.

《薪酬指引》规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。

A. 25%
B. 35%
C. 45%
D. 55%

A B C D

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11.

衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（）。

A. 资产利润率
B. 资本利润率
C. 成本收入比率
D. 风险资产利润率

A B C D

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12.

商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

A. 审计部门
B. 专门部门
C. 高级管理层
D. 董事会

A B C D

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13.

资本充足率为资本净额与风险加权资产加（）倍的市场风险资本之比，财务公司资本充足率不得低于（）。

A. 12；10%
B. 12.5；10%
C. 12；20%
D. 12.5；20%

A B C D

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14.

下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。

A. 商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系
B. 银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序
C. 银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求
D. 如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性

A B C D

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15.

以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）。

A. 保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点
B. 保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C. 保证商业银行风险管理的有效性
D. 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时

A B C D

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16.

下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。

A. 信用风险
B. 法律风险
C. 国别风险
D. 操作风险

A B C D

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17.

商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（）。

A. 政策性风险
B. 不正当竞争风险
C. 项目评估风险
D. 操作性风险

A B C D

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18.

商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。

A. 建立资产负债管理监测报表体系
B. 资产负债运行情况分析报告
C. 开发建设资产负债管理信息系统
D. 资产负债组合结优化

A B C D

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19.

高风险债券不包括（）。

A. 信用评级在投资级别以下
B. 债券结构复杂
C. 发行人经营杠杆率过低
D. 债券杠杆率较高

A B C D

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20.

按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。

A. 经济资本
B. 核心资本
C. 会计资本
D. 合格资本

A B C D

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21.

中国的金融租赁公司发源于( )年。

A. 1986
B. 1987
C. 1980
D. 1981

A B C D

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22.

()已经成为信托公司的主营业务。

A. 信托业务
B. 固有业务
C. 委托业务
D. 代理业务

A B C D

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23.

( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。

A. 会计资本
B. 监管资本
C. 权益资本
D. 经济资本

A B C D

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24.

( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

A. 高级管理层
B. 事业部
C. 业务经理
D. 董事会秘书

A B C D

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25.

(??)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据《行政复议法》的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。

A. 行政复议申请人
B. 行政复议被申请人
C. 行政复议第三人
D. 行政复议代理人

A B C D

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26.

下列选项中，属于操作风险监控的是( )。

A. 完善资产质量管理
B. 加强重点领域信用风险防控
C. 提升风险处置质效
D. 强化从业人员管理

A B C D

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27.

商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。

A. 合法合规原则
B. 公平竞争原则
C. 成本可算原则
D. 客户适当性原则

A B C D

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28.

下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。

A. 财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币
B. 最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30％
C. 现金流量稳定并具有较大规模
D. 母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币

A B C D

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29.

现代商业银行的核心是()。

A. 提高市场份额
B. 扩大经营规模
C. 实现利润最大化
D. 经营和管理风险

A B C D

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30.

根据《中国银监会行政处罚办法》，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（）的原则。

A. 效率优先、兼顾公平
B. 诚信合规、审慎监管
C. 公开、公正、公平
D. 有法可依、有法必依

A B C D

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31.

下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。

A. 违规超负荷对内提供担保
B. 为不具备条件的申请人出具银行保函
C. 对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例
D. 落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度

A B C D

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32.

商业银行薪酬结构的构成不包括( )。

A. 可变薪酬
B. 股权激励
C. 固定薪酬
D. 福利性收入

A B C D

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33.

( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。

A. 流动性风险
B. 市场风险
C. 经济风险
D. 战略风险

A B C D

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34.

(??)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。

A. 定量
B. 定性
C. 定额
D. 定值

A B C D

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35.

优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。

A. 高风险、高收益
B. 低风险、低收益
C. 低风险、高收益
D. 高风险、低收益

A B C D

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36.

行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（）以上同意。

A. 半数
B. 三分之二
C. 三分之一
D. 四分之三

A B C D

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37.

商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（）。

A. 结算性负债
B. 或有负债
C. 借入负债
D. 存款负债

A B C D

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38.

下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。

A. 限制资产转让
B. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准
C. 限制分配红利和其他收入
D. 限制部分股东的权利

A B C D

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39.

目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。

A. 市场风险
B. 法律风险
C. 信用风险
D. 操作风险

A B C D

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40.

目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。

A. 54
B. 55
C. 58
D. 60

A B C D

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41.

下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。

A. 树立“合规从中层做起”的理念
B. 树立“合规人人有责”理念
C. 树立“主动合规“理念
D. 树立“合规创造价值”理念

A B C D

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42.

()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。

A. 信用贷款
B. 表外业务
C. 表内贷款
D. 担保贷款

A B C D

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43.

在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。

A. 考核
B. 考察
C. 考试
D. 面谈

A B C D

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44.

下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。

A. 衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数
B. 衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权
C. 银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类
D. 基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易

A B C D

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45.

( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。

A. 到期日对冲
B. 币种对冲
C. 期权对冲
D. 重定价日对冲

A B C D

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46.

（）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。

A. 资产质量
B. 资产规模
C. 盈利能力
D. 资本充足性

A B C D

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47.

对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。

A. 要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划
B. 要求商业银行控制风险资产增长
C. 要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测
D. 要求商业银行提高风险控制能力

A B C D

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48.

《有效银行监管的核心原则》对银行业监管当局的要求不包括( )。

A. 有足够的监管能力实施充分、有效的审查
B. 有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准
C. 具有与履行监管职责相适应的充分法律授权
D. 有符合规定的资本充足率

A B C D

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49.

银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。

A. 股东大会
B. 董事会
C. 高级管理层
D. 监事会

A B C D

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50.

下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。

A. 董事会负责全行薪酬制度和政策的审议
B. 经营管理层作为薪酬制度执行机构
C. 监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督
D. 绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施

A B C D

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51.

( )被认为是现代内部审计的开始。

A. 1940年
B. 1941年
C. 1944年
D. 1945年

A B C D

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52.

从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。

A. ICAAP
B. 资本规划
C. 信息披露制度
D. 内部控制

A B C D

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53.

( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。

A. 自营贷款
B. 信用贷款
C. 特定贷款
D. 委托贷款

A B C D

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54.

SPV(特殊目的公司)实现了( )，规避了出租人母公司或其他隶属项目公司由于经营不善而导致对出租人及项目的不良影响，而且形成了项目的封闭运作，有利于控制项目风险。

A. 风险规避
B. 风险降低
C. 风险控制
D. 风险隔离

A B C D

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55.

我国银行业信息科技的发展经历了信息孤岛阶段、互联互通阶段、银行信息化阶段和()四个阶段。

A. 电子银行发展
B. 现代化支付阶段
C. 信息化银行阶段
D. 创新发展阶段

A B C D

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56.

我国银行业监管的新理念不包括（）。

A. 管法人
B. 管风险
C. 管内控
D. 管合规

A B C D

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57.

( )是对被检查机构某一时段内，某些业务领域、区域进行的专门检查。

A. 全面检查
B. 专项检查
C. 临时检查
D. 后续检查

A B C D

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58.

在投资期限上，金融资产管理公司应制定明确的退出计划，在（）年内实现退出。

A. 1至3
B. 3至5
C. 5至7
D. 7至9

A B C D

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59.

金融资产管理公司集团管控的基本原则是要在（）的大框架下，以尊重附属法人机构独立法人地位为前提，合理合规地加强母公司对附属法人机构的管理。

A. 《公司法》
B. 《监管办法》
C. 《企业管理办法》
D. 《会计法》

A B C D

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60.

银行本票的提示付款期限为（）。

A. 1周
B. 1个月
C. 2个月
D. 6个月

A B C D

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61.

合规风险报告是银行合规部门的一项重要职责，合规负责人应定期就合规事项向银行（）报告。

A. 高级管理层
B. 董事会
C. 监事会
D. 风险控制部门

A B C D

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62.

银行业信息科技呈现的特征不包括（）。

A. 银行业务高度依赖信息科技
B. 市场信息趋于全球化
C. 系统环境日益复杂
D. 业务与信息科技不断融合

A B C D

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63.

《巴塞尔协议Ⅱ》的三大支柱不包括( )。

A. 监管当局的监督检查
B. 最低资本要求
C. 市场约束
D. 内部监管

A B C D

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64.

担保余额比例是指担保余额与注册资本之比，应不大于（）。

A. 100%
B. 200%
C. 250%
D. 500%

A B C D

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65.

下列选项中，不属于银团贷款主要风险点的是( )。

A. 牵头行风险
B. 托收行风险
C. 代理行风险
D. 参加行风险

A B C D

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66.

备用信用证受( )影响遭受损失的风险。

A. 利率波动
B. 通货膨胀
C. 汇率波动
D. 利率及汇率波动

A B C D

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67.

金融类不良资产不包括的选项是( )。

A. 证券不良资产
B. 银行不良资产
C. 信托不良资产
D. 实物不良资产

A B C D

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68.

下列选项中，关于董事会应履行的合规管理职责，说法错误的是( )。

A. 审议批准高级管理层提交的合规风险管理报告
B. 有效管理商业银行的合规风险
C. 审议批准商业银行的合规政策，并监督合规政策的实施
D. 授权董事会下设的风险管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督

A B C D

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69.

根据综合化经营的股权架构不同，综合化经营的模式不包括( )。

A. 金融控股公司模式
B. 国有控股公司模式
C. 全能银行模式
D. 银行母公司模式

A B C D

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70.

不属于普惠金融的发展目标的是( )。

A. 提高金融覆盖率
B. 完善金融体系
C. 提高金融服务可得性
D. 提高金融服务满意度

A B C D

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71.

《流动性覆盖率披露标准》规定，银行应定期在财务报告中或( )公开披露流动性覆盖率的定量信息和定性信息。

A. 银行网站
B. 银行机构内
C. 证监会指定网站
D. 银监会指定网站

A B C D

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72.

商业银行发行的（）是指本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

A. 一般债券
B. 次级债务
C. 次级债券
D. 混合资本债券

A B C D

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73.

根据《项目融资业务指引》，商业银行应当根据项目的实际进度和资金需求，按照合同约定的条件发放贷款资金。贷款发放前，贷款人应当（）。

A. 确认与拟发放贷款同比例的项目资本金足额到位
B. 确认所有的项目资本金先行到位
C. 确认50%的项目资本先行到位
D. 确认借款人必须在贷款到位后的一年后还款

A B C D

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74.

( )是指汽车金融公司可以提供向汽车经销商发放的采购车辆贷款和营运设备贷款。

A. 向汽车购买者发放汽车贷款
B. 向汽车经销商发放汽车贷款
C. 向汽车生产者发放汽车贷款
D. 向汽车维修者发放汽车贷款

A B C D

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75.

( )是指由不完善或有问题的内部程序、员工、信息科技系统以及外部事件所造成损失的风险。

A. 操作风险
B. 信用风险
C. 市场风险
D. 声誉风险

A B C D

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76.

( )是指因支付清算、提取及解缴现金款项等需要，由其他金融机构存放于商业银行款项的业务。

A. 同业存放
B. 债券融资
C. 同业拆借
D. 向中央银行借款

A B C D

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77.

在第三版巴塞尔资本协议中，（）用于度量中长期内银行可供使用的稳定资金来源能否支持其资产业务的发展。

A. 核心负债比例
B. 净稳定融资比率
C. 流动性覆盖比率
D. 流动性缺口率

A B C D

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78.

( )是公正原则的必然要求和必要保障。

A. 公开原则
B. 独立原则
C. 制约原则
D. 公平原则

A B C D

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79.

（）年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题。

A. 2006
B. 2007
C. 2008
D. 2009

A B C D

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80.

下列关于行政复议受理的说法错误的是（）。

A. 申请人提出复议申请后，行政复议机关对复议申请进行审查
B. 复议申请符合法定条件的，应予受理
C. 复议申请符合其他法定条件，但不属于本行政机关受理的，应告知申请人向有关行政机关提出
D. 复议申请不符合法定条件的，决定不予受理，可以直接退回去

A B C D

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81.

绩效考评体系的综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，因此通常被应用于（）等方面。

A. 评定等级行
B. 战略目标审视
C. 资源配置
D. 人力资源管理运用
E. 制度建设及企业文化建设

A B C D E

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82.

（）是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念。

A. 账面资本
B. 经济资本
C. 社会资本
D. 监管资本
E. 会计资本

A B C D E

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83.

单位通知存款按照提前通知的时间长短可以分为( )。

A. 1天通知存款
B. 7天通知存款
C. 15日通知存款
D. 1个月通知存款
E. 2个月通知存款

A B C D E

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84.

下列属于创新金融产品和服务手段的有（）。

A. 推广创新针对小微企业、高校毕业生、农户、特殊群体以及精准扶贫对象的小额贷款
B. 研究创新对社会办医的金融支持方式
C. 开发适合残疾人特点的金融产品
D. 鼓励银行业金融机构成立互联网金融专营事业部或独立法人机构
E. 推广保险移动展业，提高特殊群体金融服务可得性

A B C D E

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85.

发卡银行应尽的义务包括（）。

A. 发卡银行应为借记卡提供支付密码等安全保障手段，为信用卡消费交易提供凭密码和凭签名两种安全保障手段，保护消费者支付安全
B. 未经消费者授权，不得将相关交易信息用于本机构银行卡业务以外的其他用途
C. 应按照与消费者约定的方式提供对账服务，并及时就即将到期的信用卡透支金额、还款日期等信息提醒消费者
D. 银行卡章程或领用协议变更时，发卡银行有义务按照国家规定提前进行公告
E. 对消费者未按期足额归还的透支款项，应对消费者家属进行催收

A B C D E

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86.

在权重法下，表内资产划分为不同类型，根据每个资产类别的性质及风险大小，分别赋予了不同的权重，包括（）等档次。

A. 10%
B. 25%
C. 100%
D. 250%
E. 500%

A B C D E

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87.

针对国别风险，商业银行应当选择适当的计量方法，计量方法至少应当满足()的要求。

A. 能够跨越不同的时间进行计量
B. 能够在单一和并表层面按国别计量风险
C. 能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险
D. 能够根据有风险转移和无风险转移情况分别计量国别风险
E. 能够充分考虑国别风险的评估结果

A B C D E

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88.

2008年国际金融危机暴露出银行流动性风险管理存在的不足，包括( )。

A. 压力测试情景设置过于宽松，应急计划和压力测试不够有效，优质流动性资产储备不足
B. 银行流动性风险偏好过高
C. 未能有效评估一些快速发展的复杂金融产品或业务所带来的流动性风险
D. 董事会和高管层对流动性风险管理的重视程度不够、资源投入不足
E. 未能有效评估表外或有负债或非契约性义务中潜在的流动性需求

A B C D E

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89.

商业银行对公存款业务在内控制度完善的基础上应符合以下经营管理要求（）。

A. 办理对公存款的经营网点设立合法
B. 对公存款账户开立、使用、撤销手续规范，对休眠账户有单独管理办法
C. 存款结息、付息符合国家利率规定，存款应付利息计提准确
D. 对公存款业务发展的中、长期发展规划符合当地经济及商业银行自身发展的实际，促进存款业务发展的措施和激励机制科学完善
E. 对公存款科目设置合理，科目使用规范，科目余额与报表反映一致

A B C D E

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90.

我国经济政策体系中的理念包括( )。

A. 创新是引领发展的第一动力
B. 协调是持续健康发展的内在要求
C. 绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现
D. 开放是国家繁荣发展的必由之路
E. 共享是中国特色社会主义的本质要求

A B C D E

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91.

金融租赁行业在发展过程中的功能优势包括()。

A. 拉动产品需求
B. 促进社会投资
C. 实现充分就业
D. 平衡国际贸易
E. 提高经济效益

A B C D E

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92.

在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范( )监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。

A. 利率风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 法律风险
E. 信息科技风险

A B C D E

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93.

商业银行的支出主要包括（）。

A. 利息支出
B. 汇兑损益
C. 资产减值损失
D. 业务及管理费
E. 公允价值变动损益

A B C D E

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94.

风险偏好指标体系设定遵循的原则包括（??）。

A. 与银行发展战略协调一致
B. 体现银行各个相关利益方（股东、监管机构和债权人）的期望
C. 充分考虑银行目前的实际风险管理能力及风险暴露情况
D. 风险偏好陈述书的生成应遵循由下至上的原则，并由董事会审议通过
E. 保持风险偏好的相对稳定，定期对风险偏好陈述书的具体参数进行修订

A B C D E

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95.

银行业金融机构全面风险管理体系应当包括（）要素。

A. 风险治理架构
B. 风险管理政策和程序
C. 风险管理策略
D. 内部控制和审计体系
E. 风险偏好和风险承受能力

A B C D E

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96.

我国经济发展的大逻辑包括( )。

A. 引领新常态
B. 适应新常态
C. 认识新常态
D. 提升新常态
E. 完善新常态

A B C D E

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97.

2008年国际金融危机以来，加强金融消费者保护成为全球热点话题，二十国集团(G20)、经济合作与发展组织(OECD)、世界银行等国际组织以及( )等国家和地区相继通过改革监管体制和修订法律，不断修复金融监管体系的制度性缺陷，以进一步提高监管的刚性约束。

A. 英国
B. 美国
C. 加拿大
D. 日本
E. 韩国

A B C D E

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98.

《资本办法》规定，商业银行应当通过公开渠道，向投资者和社会公众披露相关信息，确保信息披露的（）。

A. 集中性
B. 及时性
C. 可访问性
D. 公开性
E. 真实性

A B C D E

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99.

审慎经营规则的内容包括（）。

A. 风险管理
B. 内部控制
C. 资本充足率
D. 流动性
E. 资产质量

A B C D E

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100.

信托公司申请调整业务范围，增加以下哪些业务资格时，应当向银保监分局或所在城市银保监局提交申请（）。

A. 企业年金基金管理业务资格
B. 特定目的受托机构资格
C. 受托境外理财业务资格
D. 股指期货交易等衍生品交易业务资格
E. 发行金融债券、次级债券

A B C D E

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101.

信用风险又被称为违约风险。

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102.

系统性、区域性风险非现场监管应重点监测银行业风险情况，特别是非系统重要性机构风险情况。

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103.

申请人如果不服行政复议决定，不能依法提起行政诉讼。

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104.

负债业务的法律风险主要是指商业银行所设计的负债业务品种、条款或合同文本与现行法律法规不一致或存在明显的法律缺陷，引发法律纠纷并导致产生损失的可能性。

正确错误

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105.

互联网金融、电子银行、网上银行等信息技术革命使得资金转移更加迅速，加速流动性风险的变化。

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106.

《流动性风险管理和监管的稳健原则》中，原则13提出了银行流动性风险信息披露要求，其信息披露应包括定性和定量信息。

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107.

盈利性与流动性、安全性之间通常呈反方向变动关系。（）

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108.

合规风险管理体系应包括的核心要素为合规培训与教育制度。

正确错误

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109.

信托公司应当建立交叉产品风险管理机制，在合同中落实参与方的风险管理责任，建立针对“具有交叉传染性”特征信托产品的风险识别、计量、监测、预警和管理体系。

正确错误

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110.

非金融类不良资产，主要指非金融机构所有，但不能为其带来经济利益，或带来的经济利益低于账面价值，已经发生价值贬损的资产，以及各类金融机构作为中间人受托管理其他法人或自然人财产形成的不良资产等其他经监管部门认定的不良资产。

正确错误

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111.

普惠金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。

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112.

财务公司自有固定资产比例不得高于30％。

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113.

商业银行应当建立内部控制问题整改机制，明确整改责任人员，规范整改工作流程，确保整改措施落实到位。

正确错误

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114.

为了满足不同投资者的风险偏好，信托公司可以研发不同风险度的信托产品，向合格的投资者销售。

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115.

董事会与股东大会应负责制订业务应急性计划和连续性计划。

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116.

对未获批准的个人贷款申请，贷款人可以不告知借款人。

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117.

信贷计划一般实施指令性计划和指导性计划结合的管理方式，其中，总量计划和专项上限控制计划为指导性计划，严禁突破。

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118.

签发汇兑凭证记载事项不全是银行汇兑的主要风险点之一。

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119.

银保监会建立监管联动机制，通过监管联动会议、信息共享等形式与其他金融监管机构、开发银行和政策性银行监事会、外部审计机构开展联动和沟通。

正确错误

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120.

金融债券是指依法在我国境内设立的金融机构法人在境内外债券市场发行的、按约定还本付息的有价证券。

正确错误

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2021中级银行从业资格考试《银行管理》押题密卷2

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