2021中级银行从业资格考试《银行管理》押题密卷

1.

商业银行最主要的资金来源是（）。

A. 存款
B. 向中央银行借款
C. 同业拆借
D. 发行债券

A B C D

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2.

下列关于汇票的表述，正确的是( )。

A. 商业汇票分为银行汇票和银行承兑汇票
B. 银行汇票是由出票银行签发的
C. 汇票是出票人签发，委托付款人在见票时或在指定日期有条件支付的票据
D. 商业承兑汇票的付款人是银行

A B C D

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3.

以下关于合规文化的特点说法错误的是（）。

A. 合规文化是银行的自身需求
B. 合规文化体现了价值取向
C. 合规文化必须通过制度传达
D. 合规风险报告是合规文化的核心

A B C D

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4.

监管评级应当遵循的原则不包括（）。

A. 全面性原则
B. 及时性原则
C. 系统性原则
D. 相互匹配性原则

A B C D

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5.

机构监管部门、( )应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。

A. 功能监管部门
B. 设备监管部门
C. 组织监管部门
D. 后台监管部门

A B C D

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6.

发照标准指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。

A. 原则4
B. 原则5
C. 原则6
D. 原则7

A B C D

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7.

负债成本计入当期经营成本或作为当期的营业费用从收入中减去，可以在所得税以前冲减，从而使商业银行获取潜在利益，指的是负债的（）。

A. 效益性
B. 偿还性
C. 有效性
D. 及时性

A B C D

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8.

商业银行负债业务管理应遵循的原则不包括（）。

A. 依法筹资原则
B. 成本控制原则
C. 量力而行原则
D. 利益可观原则

A B C D

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9.

（）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。

A. 信用贷款
B. 担保贷款
C. 表内贷款
D. 表外业务

A B C D

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10.

（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。

A. 流动性风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 信用风险

A B C D

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11.

1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布《内部控制——整体框架》，文件明确了内部控制的三大目标，下列（）不属于三大目标之一。

A. 财务报告的可靠性
B. 财务报告的合规性
C. 相关法律法规的遵循
D. 发展的效果和效率

A B C D

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12.

（）被认为是现代内部审计的开始。

A. 1939年
B. 1941年
C. 1944年
D. 1945年

A B C D

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13.

境外金融机构作为信托公司出资人，最近1个会计年度末总资产原则上不少于（）美元。

A. 10亿
B. 20亿
C. 30亿
D. 40亿

A B C D

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14.

定活两便储蓄存款存期超过一年（含）的，无论存期多长，一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打（）折计息。

A. 五
B. 六
C. 七
D. 八

A B C D

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15.

商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。

A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 风险管理部门

A B C D

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16.

( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。

A. 监事会
B. 董事会
C. 股东大会
D. 高级管理层

A B C D

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17.

商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。

A. 交易品种及其风险控制制度
B. 风险管理制度和内部控制制度
C. 衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标
D. 交易员守则

A B C D

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18.

银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。

A. 10
B. 15
C. 20
D. 30

A B C D

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19.

交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。

A. 法律规定的其他方
B. 金融租赁公司
C. 第三担保方
D. 交易对手方

A B C D

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20.

在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。

A. 股东大会
B. 董事
C. 高级管理层
D. 理事会

A B C D

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21.

1994年，人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。

A. 《巴塞尔资本协议Ⅰ》
B. 《巴塞尔资本协议Ⅱ》
C. 《巴塞尔资本协议Ⅲ》
D. 《巴塞尔资本协议Ⅳ》

A B C D

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22.

申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。

A. 30；30％
B. 40；50％
C. 50；30％
D. 50；50％

A B C D

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23.

（）年4月发布了《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。

A. 2011
B. 2012
C. 2010
D. 2009

A B C D

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24.

（）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。

A. 个人贷款
B. 代收代付
C. 支付结算
D. 储蓄消费

A B C D

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25.

国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。

A. 1天
B. 2～3天
C. 1周
D. 1～2周

A B C D

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26.

( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。

A. 财务公司
B. 期货公司
C. 证券公司
D. 保险公司

A B C D

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27.

风险计量方法不包括( )。

A. 情景模拟及压力测试
B. 缺口分析
C. 历史分析
D. 敏感性分析

A B C D

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28.

( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。

A. 外币储蓄
B. 定期储蓄
C. 活期储蓄
D. 单位储蓄

A B C D

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29.

在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。

A. 母一子一孙
B. 孙一子一父
C. 父一子一孙
D. 孙一子一母

A B C D

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30.

银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（）。

A. 商业汇票
B. 银行本票
C. 支票
D. 汇款

A B C D

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31.

以下()不是商业银行主要的内部控制措施。

A. 内部控制制度
B. 授信控制
C. 外包管理
D. 客户投诉处理

A B C D

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32.

金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。

A. 权利凭证
B. 金融合约
C. 实物资产
D. 买卖合同

A B C D

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33.

金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。

A. 财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好
B. 财务目标、知识水平、承受能力和投资经验
C. 财务能力、知识水平、承受能力和投资经验
D. 财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验

A B C D

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34.

商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。

A. 真实性原则
B. 准确性原则
C. 完整性原则
D. 公开性原则

A B C D

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35.

2011年，银监会发布了《商业银行杆杠率管理办法》，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。

A. 3％
B. 4％
C. 6％
D. 8％

A B C D

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36.

下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。

A. 同业存放
B. 贷款
C. 债券投资
D. 同业投资

A B C D

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37.

财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

A. 制度、检查、业务
B. 人员、制度、评价
C. 业务、职能、审计
D. 职能、人员、评价

A B C D

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38.

金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。

A. 30%
B. 40%
C. 50%
D. 60%

A B C D

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39.

下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。

A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 定期付息
D. 存款有息

A B C D

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40.

（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。

A. 项目融资
B. 并购贷款
C. 银团贷款
D. 贸易融资

A B C D

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41.

根据管理需要，信贷计划可分为()。

A. 高级指标和中级指标
B. 普通指标和特殊指标
C. A级指标和B级指标
D. 一级指标和二级指标

A B C D

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42.

重大投诉处理的原则不包括（）。

A. 积极应对、快速反应
B. 公事公办、决不妥协
C. 有效控制、减少影响
D. 公正诚信、实事求是

A B C D

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43.

信托的基本分类不包括的是( )。

A. 意定信托和非意定信托
B. 定性信托和定量信托
C. 民事信托和营业信托
D. 私益信托与公益信托

A B C D

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44.

创新理论是由熊彼特于20世纪上半叶提出的，当时指新的产品的生产、新技术或新的生产方法的应用、(??)、原材料新供应来源的发现和掌握、新的生产组织方式的实行等。

A. 新的客户发掘
B. 新的市场开辟
C. 新的市场占领
D. 新的销售组织形式实行

A B C D

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45.

根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，商业银行核心一级资本充足率不得低于（）。

A. 8%
B. 2%
C. 6%
D. 5%

A B C D

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46.

以下哪一项不是阶段性股权投资的类型？（）

A. 对拟上市公司的阶段性股权投资
B. 对上市公司的阶段性股权投资
C. 对注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资
D. 对拟注入上市公司的项目公司的阶段性股权投资

A B C D

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47.

下列选项中，无法体现商业银行同业存放业务内部控制薄弱的是( )。

A. 业务内控制度不健全
B. 业务内控制度不合规
C. 内控制度执行不力
D. 业务内控制度不清晰

A B C D

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48.

银行对消费者的主要义务中银行必须以明确的格式、内容、语言，对其提供的产品或服务向消费者进行充分的信息披露和风险揭示属于( )义务。

A. 妥善处理客户交易请求
B. 交易信息公开
C. 交易有凭有据
D. 遵守相关法律

A B C D

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49.

（）业务，是银行利用自身的结算便利，接受客户的委托代为办理指定款项的收付事宜的业务。

A. 个人贷款
B. 代收代付
C. 支付结算
D. 储蓄消费

A B C D

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50.

商业银行只能向投资者销售风险等级（）其风险承受能力等级的理财产品，并在销售文件中明确提示产品适合销售的投资者范围，在销售系统中设置销售限制措施。

A. 高于
B. 低于
C. 等于
D. 等于或低于

A B C D

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51.

根据《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格管理办法》，下列选项中不适用办法的是（）。

A. 中资商业银行监事长的任职资格管理
B. 外资金融机构驻华代表机构的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理
C. 农村信用合作联社的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理
D. 金融资产管公司的董事(理事)和高级管理人员的任职资格管理

A B C D

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52.

下列选项中，不属于合规管理基本机制的是()。

A. 合规绩效考核机制与合规问责机制
B. 全面管理制度
C. 合规培训与教育制度
D. 诚信举报机制

A B C D

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53.

商业银行()应将金融创新活动的风险管理纳入全行统一的风险管理体系。

A. 高级管理层和股东大会
B. 董事会和高级管理层
C. 董事会和股东大会
D. 股东大会和监事会

A B C D

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54.

流动性风险的( )体现在整个市场的流动性风险往往由市场中某个环节的变化所引发，如货币政策、利率、市场重大投融资和房地产市场等变量引起，发生问题时不直接体现为金融机构的流动性缺口变动。

A. 隐蔽性
B. 敏感性
C. 内生性
D. 爆发性

A B C D

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55.

固定资产贷款的监管要求不包括()。

A. 强化合同管理
B. 加强风险评价
C. 全流程管理
D. 明确法律法规

A B C D

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56.

下列选项中，关于限制资产转让措施的相关情形说法错误的是( )。

A. 主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷
B. 有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失
C. 存在着严重违规的关联交易行为
D. 有可能高价转让资产，使该机构蒙受声誉损失

A B C D

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57.

目前同业业务的利率价格基本上属于（），市场供求敏感性较高，市场化程度较其他业务开放，因此会承受一定程度的市场风险。

A. 国家法定
B. 随行就市
C. 集中定价
D. 集中竞价

A B C D

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58.

《金融资产管理公司监管办法》发布于（）。

A. 2017年
B. 2016年
C. 2015年
D. 2014年

A B C D

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59.

下列选项中，关于《商业银行信用卡业务监督管理办法》的说法，错误的是( )。

A. 明确要求商业银行建立健全信用卡业务风险管理
B. 严格实行授信管理
C. 有效识别、评估、监测和控制业务风险
D. 明确要求商业银行建立健全信用卡业务内部控制体系

A B C D

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60.

()是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。

A. 风险承受能力
B. 风险偏好
C. 风险限额
D. 止损限额

A B C D

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61.

（）是我国商业银行最为传统的信贷业务，但同时也是企业使用较为频繁、出现问题较多，且易于导致挪用的贷款品种。

A. 固定资产贷款
B. 流动资金贷款
C. 项目融资
D. 银团贷款

A B C D

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62.

下列不属于资产负债监测表一般应包括的内容的是（）。

A. 信用风险管理情况
B. 利率管理情况
C. 流动性管理情况
D. 本外币存贷款数据

A B C D

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63.

根据核算口径的不同，银行利润不包括( )。

A. 营业利润
B. 非营业利润
C. 税前利润
D. 净利润

A B C D

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64.

金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。

A. 50%
B. 30%
C. 20%
D. 15%

A B C D

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65.

下列关于汽车金融公司负债业务，说法不正确的是（）。

A. 同业拆入、向金融机构借款、发行金融债券都属于汽车金融公司的负债业务
B. 汽车金融公司发行金融债券是指汽车金融公司为改善资产负债结构，通过发行金融债券融入资金的行为
C. 汽车金融公司拆入资金的最长期限为1个月
D. 汽车金融公司可以吸收接受境外股东及其所在集团在华全资子公司和境内股东等非银行股东3个月（含）以上的定期存款

A B C D

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66.

银行业金融机构高级管理层承担全面风险管理的（），执行董事会的决议。

A. 最终责任
B. 直接责任
C. 实施责任
D. 监督责任

A B C D

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67.

重组贷款的分类档次在至少（）的观察期内不得调高，观察期结束后，应严格按照《贷款风险分类指引》进行分类。

A. 1个月
B. 3个月
C. 6个月
D. 12个月

A B C D

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68.

我国根据流动性供求格局变化，主要采取以（）为主的公开市场操作。

A. 再贴现
B. 逆回购
C. 发行央行票据
D. 买卖国债

A B C D

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69.

董事会作出决议，必须经商业银行全体董事的（）通过。

A. 三分之一以上
B. 过半数
C. 三分之二以上
D. 全数

A B C D

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70.

现代化支付体系建立于我国银行信息化发展的（）。

A. 信息孤岛阶段
B. 互联互通阶段
C. 银行信息化阶段
D. 信息化银行阶段

A B C D

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71.

在银团贷款中，（）是指经借款人同意，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行。

A. 牵头行
B. 代理行
C. 参加行
D. 安排行

A B C D

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72.

全面风险管理的主要措施不包括（）。

A. 风险管理策略
B. 风险偏好
C. 风险限额
D. 风险管理政策

A B C D

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73.

为有助于避免外部审计师长期审计同一家银行造成的客观性和独立性削弱，外审机构同一签字注册会计师对同一家银行业金融机构进行外部审计的服务年限不得超过（）。

A. 3年
B. 5年
C. 6年
D. 7年

A B C D

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74.

（）涉及复杂的市场分析工具，需要投入较高费用和成本。

A. 单资金池模式
B. 多资金池模式
C. 期限匹配模式
D. 缺口分析模式

A B C D

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75.

（）是指信托公司运用资本金开展的业务。

A. 中间业务
B. 委托业务
C. 固有业务
D. 代理业务

A B C D

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76.

（）不属于合规管理的基本机制。

A. 合规绩效考核机制与合规问责机制
B. 全面管理制度
C. 诚信举报机制
D. 合规培训与教育制度

A B C D

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77.

租后的租赁物管理主要是监控租赁物运营维护状况、价值变动情况、流通性以及（）等情况，确保租赁物价值平稳、风险缓释能力持续充分。

A. 审核承租人对租赁物是否拥有真实的、完整的、有效的所有权
B. 保险到期续保
C. 确保其权属不存在争议
D. 确保通过相应法律协议

A B C D

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78.

商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员，避免存在盲区和空白，这体现了其内部控制的（）。

A. 全覆盖原则
B. 制衡性原则
C. 审慎性原则
D. 相匹配原则

A B C D

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79.

信托公司异地推介信托产品，应当提前（）日向属地银保监局和推介地银保监局同时报送“信托公司固有业务、信托项目事前报告表”。

A. 5
B. 10
C. 15
D. 20

A B C D

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80.

（）不属于消费者信息管理应遵循的原则。

A. 真实
B. 完整
C. 安全
D. 封闭

A B C D

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81.

监管理念中，提高透明度主要的原因包括（）。

A. 便于市场约束
B. 与银行业监管相得益彰
C. 有助于增进市场信心
D. 有助于稳定市场
E. 有助于维护客户利益

A B C D E

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82.

金融债券按发行主体划分，可以分为（）。

A. 政策性银行金融债券
B. 商业银行金融债券
C. 证券公司金融债券
D. 财务公司金融债券
E. 其他金融机构发行的金融债券

A B C D E

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83.

商业银行内部控制的四个控制目标中，内部控制的基础目标是（）。

A. 商业银行经营管理合法合规
B. 风险管理有效
C. 内部控制制度的完善
D. 商业银行发展战略和经营目标的实现
E. 财务会计等相关信息真实准确完整

A B C D E

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84.

下列属于财务公司监控指标的是（）。

A. 流动性比例
B. 短期证券投资比例
C. 长期股权投资比例
D. 拆出资金比例和担保比例
E. 自有固定资产与资本总额的比例

A B C D E

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85.

信托公司设立信托计划，应符合以下要求( )。

A. 参与信托计划的委托人为唯一受益人
B. 委托人为合格投资者
C. 信托期限不少于6个月
D. 信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定
E. 信托受益权分为等额份额的信托单位

A B C D E

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86.

下列选项中，属于G20金融消费者保护基本原则的是( )。

A. 保护消费者信息和隐私
B. 防止欺骗和误导消费者
C. 监管主体的角色
D. 法律、管理和监督框架
E. 信息披露和透明度

A B C D E

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87.

银行卡用户使用管理中的风险包括( )。

A. 信用卡失窃的风险
B. 持卡人的资信能力变化风险
C. 真实持卡人的信用风险
D. 持卡人恶意透支风险
E. 信用卡的伪造及涂改风险

A B C D E

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88.

商业银行开办的贷款承诺业务可以分为（）。

A. 项目贷款承诺
B. 开立信贷证明
C. 上市辅导咨询
D. 票据发行便利
E. 客户授信额度

A B C D E

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89.

财务会计报告由（）等组成。

A. 会计报表
B. 会计报表附注
C. 资本充足率信息
D. 最大十名股东及报告期内变动情况
E. 增加或减少注册资本、分立或合并事项

A B C D E

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90.

下列选项中，属于西方商业银行资产管理阶段最具代表性的理论是( )。

A. 商业性贷款理论
B. 资产转移理论
C. 预期收入理论
D. 负债管理理论
E. 现金管理理论

A B C D E

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91.

商业银行应根据其( )等因素确定流动性风险偏好，并在此基础上制定书面的流动性风险管理策略、政策和程序。

A. 财务实力
B. 业务特点
C. 经营战略
D. 融资能力
E. 总体风险偏好及市场影响力

A B C D E

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92.

国内商业银行主要参与的外汇衍生产品交易有（）等。

A. 外汇掉期
B. 即期利率协议
C. 远期外汇买卖
D. 外汇期权
E. 货币掉期

A B C D E

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93.

内部审计至今已经历了（）三个发展阶段。

A. 古代内部审计
B. 近代内部审计
C. 近现代内部审计
D. 现代内部审计
E. 简单内部审计

A B C D E

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94.

信托当事人至少包括()，从而区别于只有两方当事人的委托关系。

A. 受益人
B. 保险人
C. 被保险人
D. 委托人
E. 受托人

A B C D E

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95.

对于出具贷款承诺的项目和开立信贷证明的工程，项目/工程必须符合国家产业政策和银行授信政策。对于（）等涉及资源和公共利益的合规审批手续，一定要作为出具承诺函首要考虑的因素。

A. 土地
B. 生态
C. 环保
D. 国防
E. 经济

A B C D E

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96.

《绩效指引》等系列指导意见，要求银行业金融机构为落实监管要求和实现自身发展战略，通过建立考评指标、设定考评标准，对考评对象在特定期间的（）进行综合评价，并根据考评结果改进经营管理。

A. 专业胜任能力
B. 经营成果
C. 职业品德
D. 风险状况
E. 内控管理

A B C D E

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97.

商业银行投资标准化债权类资产的作用包括（）。

A. 获得利润
B. 优化资源配置
C. 保持流动性
D. 还本付息
E. 合理避税

A B C D E

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98.

根据《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司的发起人包括（）。

A. 具有金融或融资租赁工作经历3年以上的中国境内公民
B. 在中国境外注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业
C. 在中国境内注册的、主营业务为制造适合融资租赁交易产品的大型企业
D. 在中国境外注册的具有独立法人资格的融资租赁公司
E. 在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行

A B C D E

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99.

在中国境内外注册的具有独立法人资格的商业银行作为金融租赁公司发起人，应具备的条件包括（）。

A. 最近1个会计年度末总资产不低于800亿元人民币或等值的可自由兑换货币
B. 财务状况良好，最近2个会计年度连续盈利
C. 遵守注册地法律法规，最近1年内未发生重大案件或重大违法违规行为
D. 入股资金为债务资金
E. 满足所在国家或地区监管当局的审慎监管要求

A B C D E

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100.

金融衍生品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数，合约的基本种类包括（）。

A. 远期
B. 期货
C. 掉期
D. 互换
E. 期权

A B C D E

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101.

信贷金额是指银行承诺向借款人提供的以人民币或外币计量的金额。（）

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102.

从消费需求看，过去我国消费具有明显的模仿型排浪式特征，现在个性化、多样化消费渐成主流。

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103.

商业银行解散、被撤销和破产的，不需要进行清算，直接宣布即可。

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104.

目前，银行业经营发展中存在的很多问题，都可以在绩效考评上找到源头。

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105.

完善科技治理，落实生产保障，加强产品研发，确保风险控制，这是信息科技工作的整体考虑，包括管理、生产、开发、风控四个方面，需要统筹兼顾，不可偏废。

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106.

信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。

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107.

金融创新与金融监管是矛盾的统一体，没有金融创新的发展就没有金融监管的发展。

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108.

金融消费者对金融产品和服务的消费行为不仅引起当期损益，还会影响未来的收入或支出，并可能通过金融行业在国民经济中的特殊地位和作用，传导至整个国民体系，因此金融消费更具风险性。

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109.

银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起7日内解除有关措施，防止监管机构滥用监管权力。

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110.

银行业金融机构应当根据风险偏好和风险状况及时评估资本和流动性的充足情况，确保资产、流动性能够抵御风险。

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111.

合规风险识别是合规风险管理的第一个阶段，是对合规风险的定性分析，也是整个合规风险管理的核心。

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112.

行政处罚执行结束后，行政处罚委员会办公室应当制作结案报告，将有关行政处罚案卷材料立卷存档。

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113.

商业性贷款理论认为，商业银行的资金来源主要是流动性较强的活期存款，因此商业银行只应发放与商品周转相联系或生产物资储备相适应的自偿还性贷款，以保持与资金来源的高度流动性相适应，应付客户兑现的需求。

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114.

银行业金融机构应当制定清晰的风险管理策略，至少每半年评估其有效性。

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115.

市场风险是银行理财业务面临的主要风险点之一。

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116.

单位协定存款对超过基本存款额度的存款按人民银行规定的协定存款利率计付利息、对基本存款额度按活期存款利率付息的存款类型。

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117.

对于出具贷款承诺的项目和开立信贷证明的工程，项目/工程不要求符合国家产业政策和银行授信政策。（）

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118.

在非金融类不良资产业务中，债权企业将不良资产转让给金融资产管理公司，只变更了债权主体，同时增加了债务企业的负担。（）

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119.

为解决供应链核心企业的上下游中小企业融资难问题，财务公司开展了产业链金融服务。（）

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120.

商业银行应尽可能将风险管理、内部审计等专业性强的职能外包给更加专业化的相关机构。（）

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2021中级银行从业资格考试《银行管理》押题密卷1

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