2021中级银行从业资格考试《银行管理》点睛提分卷

1.

商业银行最主要的资金来源是（）。

A. 存款
B. 向中央银行借款
C. 同业拆借
D. 发行债券

A B C D

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2.

以下关于合规文化的特点说法错误的是（）。

A. 合规文化是银行的自身需求
B. 合规文化体现了价值取向
C. 合规文化必须通过制度传达
D. 合规风险报告是合规文化的核心

A B C D

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3.

大笔所有权转让指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。

A. 原则4
B. 原则5
C. 原则6
D. 原则7

A B C D

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4.

（）是指由借款人或第三方依法提供担保而发放的贷款。

A. 信用贷款
B. 担保贷款
C. 表内贷款
D. 表外业务

A B C D

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5.

（）是指银行向个人发放的用于消费的贷款。

A. 个人住房贷款
B. 个人消费贷款
C. 个人经营类贷款
D. 自营性个人住房贷款

A B C D

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6.

《商业银行流动性风险管理办法》要求管理信息系统应实现的功能不包括（）。

A. 及时计算流动性风险监管和监测指标
B. 每日计算各个时间段的现金流入、流出及缺口
C. 支持对融资抵（质）押品信息的监测
D. 支持对维度的流动性风险的实时监控

A B C D

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7.

（）管理是银行经营的重要职能，是银行体系稳健运行的重要保障。

A. 流动性风险
B. 市场风险
C. 操作风险
D. 信用风险

A B C D

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8.

《薪酬指引》规定，商业银行的基本薪酬一般不高于其薪酬总额的（）。

A. 25%
B. 35%
C. 45%
D. 55%

A B C D

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9.

衡量商业银行所有者投入资本所形成权益的活力水平的指标是（）。

A. 资产利润率
B. 资本利润率
C. 成本收入比率
D. 风险资产利润率

A B C D

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10.

1992年美国全国反虚假财务报告委员会下属的发起人委员会发布《内部控制——整体框架》，文件明确了内部控制的三大目标，下列（）不属于三大目标之一。

A. 财务报告的可靠性
B. 财务报告的合规性
C. 相关法律法规的遵循
D. 发展的效果和效率

A B C D

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11.

商业银行应当指定（）作为内控管理职能部门，牵头内部控制体系的统筹规划、组织落实和检查评估。

A. 审计部门
B. 专门部门
C. 高级管理层
D. 董事会

A B C D

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12.

定活两便储蓄存款存期超过一年（含）的，无论存期多长，一律按支取日定期整存整取一年期存款利率打（）折计息。

A. 五
B. 六
C. 七
D. 八

A B C D

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13.

下列关于贷款承诺业务监管要求的说法，正确的是（）。

A. 商业银行出具的可撤销贷款承诺已纳入到该银行对相关客户的整体授信管理体系
B. 银行应制定规章制度以明确出具贷款承诺的审批权限或审批程序
C. 银行对申请人的资信情况需进行调查，审查申请人的内部管理是否规范，经营情况、信用是否满足银行授信要求
D. 如果是个人贷款承诺，则审查建设项目的依法合规性

A B C D

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14.

以下不属于商业银行内部控制的目标的是（）。

A. 保证商业银行健康、可持续发展的基石，也是银保监会对商业银行法人监管的重点
B. 保证商业银行发展战略和经营目标的实现
C. 保证商业银行风险管理的有效性
D. 保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他信息的真实、准确、完整和及时

A B C D

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15.

下列选项中，不属于理财业务主要风险点的是( )。

A. 信用风险
B. 法律风险
C. 国别风险
D. 操作风险

A B C D

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16.

商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。

A. 股东大会
B. 董事会
C. 监事会
D. 风险管理部门

A B C D

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17.

( )对内部审计的独立性和有效性承担最终责任。

A. 监事会
B. 董事会
C. 股东大会
D. 高级管理层

A B C D

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18.

商业银行开办衍生产品交易业务，应当根据“制度先行”的原则，制定内部管理规章制度，不包括( )。

A. 交易品种及其风险控制制度
B. 风险管理制度和内部控制制度
C. 衍生产品交易的风险模型指标及量化管理指标
D. 交易员守则

A B C D

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19.

商业银行片面地将贷款承诺作为争揽优质客户、促进业务发展的手段，违反公平竞争原则，采取贿赂手段谋取交易机会或者竞争优势，欺骗、误导客户，这属于贷款承诺业务中的（）。

A. 政策性风险
B. 不正当竞争风险
C. 项目评估风险
D. 操作性风险

A B C D

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20.

商业银行资产负债监测分析工作的内容不包括( )。

A. 建立资产负债管理监测报表体系
B. 资产负债运行情况分析报告
C. 开发建设资产负债管理信息系统
D. 资产负债组合结优化

A B C D

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21.

高风险债券不包括（）。

A. 信用评级在投资级别以下
B. 债券结构复杂
C. 发行人经营杠杆率过低
D. 债券杠杆率较高

A B C D

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22.

按照监管规定，银行根据自身情况计算得出的资本数量是( )。

A. 经济资本
B. 核心资本
C. 会计资本
D. 合格资本

A B C D

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23.

中国的金融租赁公司发源于( )年。

A. 1986
B. 1987
C. 1980
D. 1981

A B C D

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24.

()已经成为信托公司的主营业务。

A. 信托业务
B. 固有业务
C. 委托业务
D. 代理业务

A B C D

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25.

( )又称为风险资本，是根据银行资产的风险程度计算出来的虚拟资本。

A. 会计资本
B. 监管资本
C. 权益资本
D. 经济资本

A B C D

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26.

( )负责执行董事会制定的金融创新发展战略和风险管理政策。

A. 高级管理层
B. 事业部
C. 业务经理
D. 董事会秘书

A B C D

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27.

银保监会及其派出机构决定组织听证的，应自收到听证申请之日起( )日内举行听证，并在举行听证7日前，书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。

A. 10
B. 15
C. 20
D. 30

A B C D

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28.

交易对手方将该租赁物及其权利转让给金融租赁公司，形成的租赁关系是：金融租赁公司为出租人，交易对手方为承租人，租赁物所有权归属( )。

A. 法律规定的其他方
B. 金融租赁公司
C. 第三担保方
D. 交易对手方

A B C D

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29.

在商业银行公司治理中，对董事会负责，同时接受监事会监督的是（）。

A. 股东大会
B. 董事
C. 高级管理层
D. 理事会

A B C D

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30.

(??)是指认为行政机关的行政行为侵犯其合法权益，依据《行政复议法》的规定以自己的名义向行政复议机关申请行政复议，要求变更或者撤销原行政行为的公民、法人或者其他组织。

A. 行政复议申请人
B. 行政复议被申请人
C. 行政复议第三人
D. 行政复议代理人

A B C D

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31.

下列选项中，属于操作风险监控的是( )。

A. 完善资产质量管理
B. 加强重点领域信用风险防控
C. 提升风险处置质效
D. 强化从业人员管理

A B C D

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32.

商业银行开展金融创新活动，应遵守法律、行政法规和规章的规定，因此应当坚持()。

A. 合法合规原则
B. 公平竞争原则
C. 成本可算原则
D. 客户适当性原则

A B C D

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33.

下列选项中，不属于申请设立财务公司的企业集团应当具备的条件的是( )。

A. 财务状况良好，最近2个会计年度按规定并表核算的成员单位营业收入总额每年不低于40亿元人民币，税前利润总额每年不低于2亿元人民币
B. 最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额不低于50亿元人民币，净资产不低于资产总额的30％
C. 现金流量稳定并具有较大规模
D. 母公司最近1个会计年度末的实收资本不低于5亿元人民币

A B C D

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34.

银行绩效考评体系的基本要素不包括( )。

A. 评价方法
B. 评价指标
C. 评价对象
D. 评价报告

A B C D

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35.

1994年，人民银行发布了《关于商业银行实行资产负债比例管理的通知》，提出了包括资本充足率在内的一系列资产负债比例的管理指标，并参考( )规定了资本充足率的计算方法和最低要求。

A. 《巴塞尔资本协议Ⅰ》
B. 《巴塞尔资本协议Ⅱ》
C. 《巴塞尔资本协议Ⅲ》
D. 《巴塞尔资本协议Ⅳ》

A B C D

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36.

现代商业银行的核心是()。

A. 提高市场份额
B. 扩大经营规模
C. 实现利润最大化
D. 经营和管理风险

A B C D

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37.

根据《中国银监会行政处罚办法》，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（）的原则。

A. 效率优先、兼顾公平
B. 诚信合规、审慎监管
C. 公开、公正、公平
D. 有法可依、有法必依

A B C D

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38.

下列选项中，关于银行保函主要风险点的说法，错误的是( )。

A. 违规超负荷对内提供担保
B. 为不具备条件的申请人出具银行保函
C. 对外出具的保函文本存在明显缺陷，要素不全、权责不清或不符合国际惯例
D. 落实保函的风险补偿措施不力，未执行保证和反担保制度

A B C D

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39.

商业银行薪酬结构的构成不包括( )。

A. 可变薪酬
B. 股权激励
C. 固定薪酬
D. 福利性收入

A B C D

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40.

( )是指由于利率、汇率、股票价格和商品价格的不利变动所带来的风险。

A. 流动性风险
B. 市场风险
C. 经济风险
D. 战略风险

A B C D

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41.

申请设立财务公司的企业集团最近1个会计年度末期，按规定并表核算的成员单位的资产总额应当不低于( )亿元人民币，净资产不低于资产总额的( )。

A. 30；30％
B. 40；50％
C. 50；30％
D. 50；50％

A B C D

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42.

（）年4月发布了《中国银行业监督管理委员会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。

A. 2011
B. 2012
C. 2010
D. 2009

A B C D

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43.

（）是指以银行业金融机构为贷款人，以自然人个人为借款人，借、贷双方签订借款合同，按约定贷款人向借款人提供贷款，借款人到期返还本金并支付利息的一种融资形式。

A. 个人贷款
B. 代收代付
C. 支付结算
D. 储蓄消费

A B C D

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44.

(??)监管主要是针对银行集团的公司治理、内部控制、防火墙建设和风险管理等因素进行审查和评价。

A. 定量
B. 定性
C. 定额
D. 定值

A B C D

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45.

优化资产负债品种结构的原则是发展（）的业务。

A. 高风险、高收益
B. 低风险、低收益
C. 低风险、高收益
D. 高风险、低收益

A B C D

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46.

行政处罚委员会以审理报告为基础对案件进行审议，按照有关程序发表独立、客观、公正的审议意见。作出行政处罚决定的，应当获得行政处罚委员会全体委员（）以上同意。

A. 半数
B. 三分之二
C. 三分之一
D. 四分之三

A B C D

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47.

商业银行的负债分类较多，下列不属于按资金来源分类的是（）。

A. 结算性负债
B. 或有负债
C. 借入负债
D. 存款负债

A B C D

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48.

下列选项中，不属于对银行业金融机构措施的内容的是( )。

A. 限制资产转让
B. 责令暂停部分业务、停止批准开办新业务、停止增设分支机构申请的审查批准
C. 限制分配红利和其他收入
D. 限制部分股东的权利

A B C D

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49.

目前银行大量推出创新型理财产品，而内控建设相对滞后，在一定程度上增加了因操作失误或欺诈给商业银行带来的风险是指商业银行理财业务的( )。

A. 市场风险
B. 法律风险
C. 信用风险
D. 操作风险

A B C D

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50.

目前，非现场监管主要使用()个基础指标，涵盖了资本充足、杠杆情况、信用风险、盈利性、流动性风险、市场风险等六个方面，对银行业金融机构风险状况可以有效计量和监测。

A. 54
B. 55
C. 58
D. 60

A B C D

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51.

下列选项中，关于合规文化的实现说法错误的是()。

A. 树立“合规从中层做起”的理念
B. 树立“合规人人有责”理念
C. 树立“主动合规“理念
D. 树立“合规创造价值”理念

A B C D

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52.

()是指在商业银行资产负债表上反映的贷款。

A. 信用贷款
B. 表外业务
C. 表内贷款
D. 担保贷款

A B C D

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53.

在审查的过程中，银行业监管机构建立了相关程序，对拟任人任职资格的适当性进行审查。其中不包括( )。

A. 考核
B. 考察
C. 考试
D. 面谈

A B C D

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54.

下列关于衍生品交易业务说法错误的是（）。

A. 衍生产品是一种金融合约，其价值取决于一种或多种基础资产或指数
B. 衍生产品的基本种类包括远期、期货、掉期（互换）和期权
C. 银行业金融机构开办衍生产品交易业务的资格分为基础类资格和普通类资格两类
D. 基础类资格可以从事非套期保值类衍生产品交易

A B C D

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55.

( )不属于风险对冲方法中的表内对冲。

A. 到期日对冲
B. 币种对冲
C. 期权对冲
D. 重定价日对冲

A B C D

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56.

（）是衡量一家商业银行实力和地位的重要标志。

A. 资产质量
B. 资产规模
C. 盈利能力
D. 资本充足性

A B C D

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57.

国际上出现的信息科技事故表明，如果银行系统中断( )以上不能恢复，将直接危及其他银行乃至整个金融系统的稳定。

A. 1天
B. 2～3天
C. 1周
D. 1～2周

A B C D

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58.

( )是我国经济体制和金融体制改革的产物，是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构。

A. 财务公司
B. 期货公司
C. 证券公司
D. 保险公司

A B C D

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59.

风险计量方法不包括( )。

A. 情景模拟及压力测试
B. 缺口分析
C. 历史分析
D. 敏感性分析

A B C D

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60.

( )是个人事先约定偿还期的存款，其利率视期限长短而定。

A. 外币储蓄
B. 定期储蓄
C. 活期储蓄
D. 单位储蓄

A B C D

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61.

在法人层级上，考虑到集团管理的效率，减少风险扩散链条的必要性，对集团层级提出了明确要求，原则上是()的三级架构。

A. 母一子一孙
B. 孙一子一父
C. 父一子一孙
D. 孙一子一母

A B C D

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62.

银行签发的，承诺在见票时无条件支付票面金额给收款人或者持票人的票据是（）。

A. 商业汇票
B. 银行本票
C. 支票
D. 汇款

A B C D

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63.

对第一类商业银行，银保监会可以采取的预警监管措施不包括（）。

A. 要求商业银行制订切实可行的资本充足率管理计划
B. 要求商业银行控制风险资产增长
C. 要求商业银行加强对资本充足率水平下降原因的分析及预测
D. 要求商业银行提高风险控制能力

A B C D

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64.

《有效银行监管的核心原则》对银行业监管当局的要求不包括( )。

A. 有足够的监管能力实施充分、有效的审查
B. 有权制定以审慎监管原则为基础的发照标准
C. 具有与履行监管职责相适应的充分法律授权
D. 有符合规定的资本充足率

A B C D

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65.

银行业金融机构( )承担全面风险管理的最终责任。

A. 股东大会
B. 董事会
C. 高级管理层
D. 监事会

A B C D

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66.

下列关于商业银行的薪酬管理体制，说法错误的是( )。

A. 董事会负责全行薪酬制度和政策的审议
B. 经营管理层作为薪酬制度执行机构
C. 监事会负责对薪酬制度执行情况进行监督
D. 绩效考核委员会负责指导全行人力资源管理的组织实施

A B C D

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67.

以下()不是商业银行主要的内部控制措施。

A. 内部控制制度
B. 授信控制
C. 外包管理
D. 客户投诉处理

A B C D

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68.

金融衍生品是一种( )，其价值取决于一种或多种基础资产或指数。

A. 权利凭证
B. 金融合约
C. 实物资产
D. 买卖合同

A B C D

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69.

金融服务机构及其授权代理机构应向金融消费者提供客观建议，并根据消费者的（）等因素，来考虑产品复杂程度、产品风险与客户的匹配程度。

A. 财务目标、知识水平、承受能力和风险偏好
B. 财务目标、知识水平、承受能力和投资经验
C. 财务能力、知识水平、承受能力和投资经验
D. 财务目标、家庭状况、承受能力和投资经验

A B C D

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70.

商业银行规范披露信息应当遵循的原则不包括（）。

A. 真实性原则
B. 准确性原则
C. 完整性原则
D. 公开性原则

A B C D

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71.

2011年，银监会发布了《商业银行杆杠率管理办法》，规定了商业银行杠杆率的最低要求是()。

A. 3％
B. 4％
C. 6％
D. 8％

A B C D

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72.

下列业务中属于商业银行资金来源的业务是（）。

A. 同业存放
B. 贷款
C. 债券投资
D. 同业投资

A B C D

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73.

财务公司应培育良好的风险文化，实施合理的风险管理政策，设计完善的风险管理架构，建立包括风险识别、计量、分析、评估、报告、控制等内容的风险管理流程，运用先进的风险管理方法，强化（）三道防线，保障公司经营稳健与中央企业资金安全。

A. 制度、检查、业务
B. 人员、制度、评价
C. 业务、职能、审计
D. 职能、人员、评价

A B C D

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74.

( )被认为是现代内部审计的开始。

A. 1940年
B. 1941年
C. 1944年
D. 1945年

A B C D

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75.

从商业银行自身角度看，制定（）有助于确保资本水平长期稳定及经营发展的稳健性。

A. ICAAP
B. 资本规划
C. 信息披露制度
D. 内部控制

A B C D

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76.

( )是指银行以合法方式筹集的资金自主发放的贷款。

A. 自营贷款
B. 信用贷款
C. 特定贷款
D. 委托贷款

A B C D

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77.

金融租赁公司的单一客户融资集中度不得超过资本净额的（）。

A. 30%
B. 40%
C. 50%
D. 60%

A B C D

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78.

下列不属于商业银行办理个人储蓄业务需遵循的原则的是（）。

A. 存款自愿
B. 取款自由
C. 定期付息
D. 存款有息

A B C D

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79.

（）是指商业银行向并购方或其子公司发放的，用于支付并购交易价款和费用的贷款。

A. 项目融资
B. 并购贷款
C. 银团贷款
D. 贸易融资

A B C D

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80.

根据管理需要，信贷计划可分为()。

A. 高级指标和中级指标
B. 普通指标和特殊指标
C. A级指标和B级指标
D. 一级指标和二级指标

A B C D

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81.

绩效考评体系的综合考评结果可以反映被考评对象的整体经营情况，因此通常被应用于（）等方面。

A. 评定等级行
B. 战略目标审视
C. 资源配置
D. 人力资源管理运用
E. 制度建设及企业文化建设

A B C D E

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82.

（）是从覆盖风险与吸收损失的角度提出的资本概念。

A. 账面资本
B. 经济资本
C. 社会资本
D. 监管资本
E. 会计资本

A B C D E

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83.

下列属于财务公司监控指标的是（）。

A. 流动性比例
B. 短期证券投资比例
C. 长期股权投资比例
D. 拆出资金比例和担保比例
E. 自有固定资产与资本总额的比例

A B C D E

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84.

为确保金融资产管理公司的集团战略风险能被（），集团母公司应要求附属法人机构的战略目标的设定符合监管导向，并与集团的定位、价值、文化及风险承受能力等相一致。

A. 识别
B. 监测
C. 评估
D. 控制
E. 报告

A B C D E

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85.

信托公司设立信托计划，应符合以下要求( )。

A. 参与信托计划的委托人为唯一受益人
B. 委托人为合格投资者
C. 信托期限不少于6个月
D. 信托资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定
E. 信托受益权分为等额份额的信托单位

A B C D E

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86.

下列选项中，属于G20金融消费者保护基本原则的是( )。

A. 保护消费者信息和隐私
B. 防止欺骗和误导消费者
C. 监管主体的角色
D. 法律、管理和监督框架
E. 信息披露和透明度

A B C D E

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87.

银行卡用户使用管理中的风险包括( )。

A. 信用卡失窃的风险
B. 持卡人的资信能力变化风险
C. 真实持卡人的信用风险
D. 持卡人恶意透支风险
E. 信用卡的伪造及涂改风险

A B C D E

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88.

单位通知存款按照提前通知的时间长短可以分为( )。

A. 1天通知存款
B. 7天通知存款
C. 15日通知存款
D. 1个月通知存款
E. 2个月通知存款

A B C D E

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89.

下列属于创新金融产品和服务手段的有（）。

A. 推广创新针对小微企业、高校毕业生、农户、特殊群体以及精准扶贫对象的小额贷款
B. 研究创新对社会办医的金融支持方式
C. 开发适合残疾人特点的金融产品
D. 鼓励银行业金融机构成立互联网金融专营事业部或独立法人机构
E. 推广保险移动展业，提高特殊群体金融服务可得性

A B C D E

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90.

发卡银行应尽的义务包括（）。

A. 发卡银行应为借记卡提供支付密码等安全保障手段，为信用卡消费交易提供凭密码和凭签名两种安全保障手段，保护消费者支付安全
B. 未经消费者授权，不得将相关交易信息用于本机构银行卡业务以外的其他用途
C. 应按照与消费者约定的方式提供对账服务，并及时就即将到期的信用卡透支金额、还款日期等信息提醒消费者
D. 银行卡章程或领用协议变更时，发卡银行有义务按照国家规定提前进行公告
E. 对消费者未按期足额归还的透支款项，应对消费者家属进行催收

A B C D E

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91.

在权重法下，表内资产划分为不同类型，根据每个资产类别的性质及风险大小，分别赋予了不同的权重，包括（）等档次。

A. 10%
B. 25%
C. 100%
D. 250%
E. 500%

A B C D E

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92.

针对国别风险，商业银行应当选择适当的计量方法，计量方法至少应当满足()的要求。

A. 能够跨越不同的时间进行计量
B. 能够在单一和并表层面按国别计量风险
C. 能够覆盖所有重大风险暴露和不同类型的风险
D. 能够根据有风险转移和无风险转移情况分别计量国别风险
E. 能够充分考虑国别风险的评估结果

A B C D E

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93.

商业银行开办的贷款承诺业务可以分为（）。

A. 项目贷款承诺
B. 开立信贷证明
C. 上市辅导咨询
D. 票据发行便利
E. 客户授信额度

A B C D E

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94.

财务会计报告由（）等组成。

A. 会计报表
B. 会计报表附注
C. 资本充足率信息
D. 最大十名股东及报告期内变动情况
E. 增加或减少注册资本、分立或合并事项

A B C D E

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95.

2008年国际金融危机暴露出银行流动性风险管理存在的不足，包括( )。

A. 压力测试情景设置过于宽松，应急计划和压力测试不够有效，优质流动性资产储备不足
B. 银行流动性风险偏好过高
C. 未能有效评估一些快速发展的复杂金融产品或业务所带来的流动性风险
D. 董事会和高管层对流动性风险管理的重视程度不够、资源投入不足
E. 未能有效评估表外或有负债或非契约性义务中潜在的流动性需求

A B C D E

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96.

商业银行对公存款业务在内控制度完善的基础上应符合以下经营管理要求（）。

A. 办理对公存款的经营网点设立合法
B. 对公存款账户开立、使用、撤销手续规范，对休眠账户有单独管理办法
C. 存款结息、付息符合国家利率规定，存款应付利息计提准确
D. 对公存款业务发展的中、长期发展规划符合当地经济及商业银行自身发展的实际，促进存款业务发展的措施和激励机制科学完善
E. 对公存款科目设置合理，科目使用规范，科目余额与报表反映一致

A B C D E

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97.

我国经济政策体系中的理念包括( )。

A. 创新是引领发展的第一动力
B. 协调是持续健康发展的内在要求
C. 绿色是永续发展的必要条件和人民对美好生活追求的重要体现
D. 开放是国家繁荣发展的必由之路
E. 共享是中国特色社会主义的本质要求

A B C D E

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98.

金融租赁行业在发展过程中的功能优势包括()。

A. 拉动产品需求
B. 促进社会投资
C. 实现充分就业
D. 平衡国际贸易
E. 提高经济效益

A B C D E

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99.

在负债业务风险管理中，商业银行主要注重防范( )监管机构重点关注商业银行开展负债业务账户的合规性、融资手段的规范性、柜台和柜员管理中的操作风险等。

A. 利率风险
B. 市场风险
C. 流动性风险
D. 法律风险
E. 信息科技风险

A B C D E

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100.

商业银行的支出主要包括（）。

A. 利息支出
B. 汇兑损益
C. 资产减值损失
D. 业务及管理费
E. 公允价值变动损益

A B C D E

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101.

信贷金额是指银行承诺向借款人提供的以人民币或外币计量的金额。（）

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102.

信用风险又被称为违约风险。

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103.

申请人如果不服行政复议决定，不能依法提起行政诉讼。

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104.

负债业务的法律风险主要是指商业银行所设计的负债业务品种、条款或合同文本与现行法律法规不一致或存在明显的法律缺陷，引发法律纠纷并导致产生损失的可能性。

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105.

互联网金融、电子银行、网上银行等信息技术革命使得资金转移更加迅速，加速流动性风险的变化。

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106.

《流动性风险管理和监管的稳健原则》中，原则13提出了银行流动性风险信息披露要求，其信息披露应包括定性和定量信息。

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107.

目前，银行业经营发展中存在的很多问题，都可以在绩效考评上找到源头。

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108.

合规风险管理体系应包括的核心要素为合规培训与教育制度。

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109.

信托公司申请投资设立、参股、收购境外机构由所在地银保监局受理、审查并决定。银保监局自受理之日起3个月内作出批准或不批准的书面决定，并抄报银保监会。

正确错误

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110.

非金融类不良资产，主要指非金融机构所有，但不能为其带来经济利益，或带来的经济利益低于账面价值，已经发生价值贬损的资产，以及各类金融机构作为中间人受托管理其他法人或自然人财产形成的不良资产等其他经监管部门认定的不良资产。

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111.

金融创新与金融监管是矛盾的统一体，没有金融创新的发展就没有金融监管的发展。

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112.

普惠金融是指立足机会平等要求和商业可持续原则，以可负担的成本为有金融服务需求的社会各阶层和群体提供适当、有效的金融服务。

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113.

财务公司自有固定资产比例不得高于30％。

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114.

根据资本充足状况，银保监会将商业银行分为三类。

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115.

商业银行应当建立内部控制问题整改机制，明确整改责任人员，规范整改工作流程，确保整改措施落实到位。

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116.

为了满足不同投资者的风险偏好，信托公司可以研发不同风险度的信托产品，向合格的投资者销售。

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117.

董事会与股东大会应负责制订业务应急性计划和连续性计划。

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118.

对未获批准的个人贷款申请，贷款人可以不告知借款人。

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119.

金融消费者对金融产品和服务的消费行为不仅引起当期损益，还会影响未来的收入或支出，并可能通过金融行业在国民经济中的特殊地位和作用，传导至整个国民体系，因此金融消费更具风险性。

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120.

银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起7日内解除有关措施，防止监管机构滥用监管权力。

正确错误

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2021中级银行从业资格考试《银行管理》点睛提分卷1

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