2021年银行专业初级《法律法规》全真模考卷1

1.

下列关于票据的表述中，错误的是（）。

A. 票据是非流通证券
B. 票据是完全有价证券
C. 票据是要式证券
D. 票据是设权证券

A B C D

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2.

在债券回购交易中，债券买方的收益是（）。

A. 投资收益
B. 利息收入
C. 买卖差价和利息收入
D. 买卖差价

A B C D

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3.

持有、使用假币罪是指（）。

A. 出售、购买伪造的货币，或者明知是伪造的货币而运输，数额较大的行为
B. 违反货币管理法规，明知是伪造的货币而持有、使用，数额较大的行为
C. 违反货币管理法规，依照货币的式样，制造假货币冒充真币的行为
D. 银行或者其他金融机构人员购买伪造货币，或者利用职务上的便利，以伪造的货币换取货币的行为

A B C D

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4.

流动资金贷款不得用于（）等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

A. 股权、扩大再生产
B. 固定资产、股权
C. 固定资产、扩大再生产
D. 原材料

A B C D

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5.

权利人依法对特定的物享有直接支配和排他的权利称为()。

A. 物权
B. 所有权
C. 占有权
D. 处置权

A B C D

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6.

商业银行良好的公司治理内容不包括()。

A. 快速的发展速度
B. 清晰的职责边界
C. 健全的组织架构
D. 有效的风险管理与内部控制

A B C D

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7.

甲公司于2016年3月2日签发同城使用的支票1张给乙公司，金额为10万元人民币，付款人为丁银行。次日，乙公司将支票背书转让给丙公司。2016年3月17日，丙公司请求丁银行付款时遭拒绝。丁银行拒绝付款的正当理由是()。

A. 甲公司在丁银行账户上的存款仅有2万元人民币
B. 甲公司未按期提示付款
C. 丁银行不是该支票的债务人
D. 该支票的债务人应该是甲公司和乙公司

A B C D

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8.

根据第三版巴塞尔资本协议的要求，储备资本要求为()。

A. 6％
B. 1％
C. 8％
D. 2.5％

A B C D

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9.

在发放银团贷款过程中，负责发起组织银团、分销银团贷款份额的银行被称为()。

A. 银团代理行
B. 银团牵头行
C. 银团管理行
D. 银团参加行

A B C D

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10.

我国的货币市场主要包括()。

A. 银行间同业拆借市场、票据市场、债券市场
B. 银行间同业拆借市场、银行间债券回购市场、票据市场
C. 债券市场、股票市场、票据市场
D. 股票市场、债券市场、外汇市场、黄金市场

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11.

合法代理行为的法律后果直接归属于()。

A. 代理人和被代理人
B. 被代理人
C. 第三人
D. 代理人

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12.

我国单位结算账户按用途分为基本存款账户、一般存款账户、()和临时存款账户。

A. 现金存款账户
B. 支票存款账户
C. 外汇存款账户
D. 专用存款账户

A B C D

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13.

现阶段我国货币政策的中介目标是()。

A. 现金
B. 货币供应量
C. 基础货币
D. 经济增长

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14.

为抑制通货膨胀，中央银行可以采取的公开市场操作是()。

A. 提前兑付中央银行票据
B. 买进有价证券
C. 允许提前支取特种存款
D. 卖出有价证券

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15.

下列关于商业银行理财业务的说法中，错误的是()。

A. 理财业务是商业银行近年来创新的纳入银行资产负债管理的自营业务
B. 理财业务不是商业银行传统意义上的中间业务
C. 理财业务不是商业银行传统的资产负债业务
D. 理财业务本质是投资人与商业银行之间的委托代理业务

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16.

在我国，“制定和执行货币政策，维护金融稳定”是()的职能。

A. 中国人民银行
B. 国务院
C. 财政部
D. 中国银行业监督管理委员会

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17.

在商业银行内负责监督合规政策的有效实施，以使合规缺陷得到及时有效的解决的是()。

A. 高级管理层
B. 董事会
C. 合规总监
D. 合规管理部门

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18.

银行签发的，承诺在见票时无条件支付确定金额给收款人或者持票人的票据是()。

A. 商业汇票
B. 银行汇票
C. 支票
D. 银行本票

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19.

下列关于商业银行活期存款计息规则的表述中，正确的是()。

A. 存款的计息起点为元，元以下角分不计利息
B. 存款的计息起点为元，利息金额算至角位，分以下尾数四舍五入
C. 存款的计息起点为元，所有存款一律不计复利
D. 存款的计息起点为分位，分以下尾数四舍五入

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20.

下列关于合同变更的说法中，正确的是()。

A. 合同的变更，对未履行的和已经履行的均无效力
B. 合同的变更，仅对变更后未履行的部分有效，对已履行的部分无溯及力
C. 合同的变更，对已经履行的部分也有效力
D. 合同的变更对未履行的部分无效，对已经履行的部分有溯及力

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21.

下列关于国际收支和国际储备的说法中，正确的是()。

A. 国际储备资产越充足物价水平越稳定
B. 国际收支盈余越大越好
C. 国际收支经常项目主要反映贸易和劳务往来情况
D. 国际收支是指国民与非国民之间交易系统记录

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22.

下列关于国务院银行业监督管理机构监管措施的表述中，错误的是()。

A. 银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予以撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监管机构有权予以撤销
B. 银行业金融机构已经或者可能发生信用危机，严重影响存款人和其他客户合法权益，国务院银行业监管机构或者其省一级派出机构应当予以撤销
C. 银行业金融机构被接管、重组或者被撤销的，国务院银行业监督管理机构有权要求该银行业金融机构的董事、高级管理人员和其他工作人员，按照国务院银行监督管理机构的要求履行职责
D. 银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督管理机构或其省一级派出机构应当依法对银行实行接管

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23.

银行为单位客户和个人客户采用票据、汇款、托收、信用证、信用卡等结算方式进行货币支付及资金清算提供的服务是指()。

A. 支付结算业务
B. 托收承付业务
C. 委托代理业务
D. 清算业务

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24.

金融市场的客体是()。

A. 融资活动的参与者
B. 资金的需求者
C. 资金的供应者
D. 金融交易对象

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25.

金融市场的客体是()。

A. 融资活动的参与者
B. 资金的需求者
C. 金融交易对象
D. 金融机构

A B C D

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26.

经济资本对于商业银行的管理具有重要意义，对其理解错误的是()。

A. 经济资本可能大于账面资本，也可能小于账面资本
B. 经济资本被广泛应用于商业银行的绩效管理、资源配置、风险控制等领域
C. 经济资本应与商业银行的整体风险水平成反比
D. 经济资本反映了银行为应对未来资产的非预期损失而应持有的资本

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27.

根据《中华人民共和国刑法》规定，使用伪造、变造的委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等银行结算凭证进行诈骗活动的行为涉嫌构成()。

A. 票据诈骗罪
B. 贷款诈骗罪
C. 金融凭证诈骗罪
D. 信用证诈骗罪

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28.

票据丧失的补救措施不包括()。

A. 重新补办
B. 公示催告
C. 提起诉讼
D. 挂失止付

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29.

保管箱业务按照()收取费用。

A. 保管物品价值
B. 保管箱大小和租期长短
C. 保管物品新旧程度
D. 保管物品重量

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30.

根据《中华人民共和国担保法》规定，下列关于抵押的表述中，正确的是()。

A. 抵押权因抵押物灭失而消灭，对于因灭失所得的赔偿金，抵押权人享有优先受偿权
B. 土地所有权可以抵押
C. 债权消灭，抵押权继续存在
D. 抵押人所担保的债权不得超出抵押物价值的百分之五十

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31.

从理论上讲，银行计提拨备是为了覆盖银行所面临的()。

A. 市值减少损失
B. 非预期损失
C. 极端损失
D. 预期损失

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32.

公司依法制定的，规定公司名称、住所、经营范围、经营管理制度等重大事项的基本文件是()。

A. 公司内部管理制度
B. 企业法
C. 公司法
D. 公司章程

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33.

下列关于业务连续性管理的说法中，错误的是()。

A. 业务连续性管理是指为有效应对突发事件导致的重要业务运营中断，建设应急响应、恢复机制和管理能力框架，保障重要业务持续运营的一整套管理过程
B. 业务连续性管理是为了应对突发事件导致的重要业务运营中断，平时无需组织培训和演练
C. 银行各级机构、各相关部门需要针对突发事件的影响范围，在职责权限内建立不同层级的业务连续性策略和预案，明确应急处理流程和机制
D. 实施业务连续性管理首先需要识别重要业务及其恢复的优先顺序，明确恢复的时间目标

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34.

商业银行的代理业务不包括()。

A. 代销开放式基金
B. 代理财政性存款
C. 代保管重要单证
D. 代发工资

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35.

根据2010年第三版巴塞尔资本协议中资本充足率的监管要求，商业银行的核心一级资本充足率最低要求为()。

A. 4.5％
B. 8％
C. 5％
D. 6％

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36.

根据《中华人民共和国支付结算办法》，以下不符合票据金额填写要求的是()。

A. 壹万元整
B. 伍佰元整
C. 捌拾元整
D. 叁千元整

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37.

下列选项中，不属于商业银行内部控制目标的是()。

A. 确保商业银行风险管理的有效性
B. 确保商业银行经营管理合法合规
C. 确保商业银行市场份额最大化
D. 确保商业财务报告真实完整

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38.

某银行会计花2000元钱购入5万元的假币，然后利用职务之便，用假币换取等额真币，其行为涉嫌构成()。

A. 持有、使用假币罪
B. 金融工作人员购买假币、以假币换取货币罪
C. 出售、购买、运输假币罪
D. 伪造货币罪

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39.

商业银行是以()为经营对象的信用中介机构。

A. 实物商品
B. 股票
C. 利率
D. 货币

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40.

银行业金融机构未经任职资格审查而任命董事、高级管理人员的，该银行业金融机构应承担的法律责任是()。

A. 由中央银行责令改正，并进行人员准入教育
B. 处以30万元以上50万元以下罚款
C. 由中国银行业监督管理委员会责令改正
D. 由中国银行业监督管理委员会责令改正，并处20万元以上50万元以下罚款

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41.

中国银行业监督管理委员会对中国人民银行提出的检查银行业金融机构的建议，应当自收到建议之日起()予以回复。

A. 5日内
B. 20日内
C. 10日内
D. 30日内

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42.

目前，我国商业银行最主要的资金来源是()。

A. 同业拆入
B. 商业银行资本金
C. 公众存款
D. 向中央银行借款

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43.

下列关于债券发行的说法中，正确的是()。

A. 债券的发行价格与债券的面值必须一致
B. 当债券票面利率高于市场利率时，企业仍以面值发行就会增加发行成本，一般要溢价发行
C. 债券期限越长，其发行价格就越高
D. 当债券票面利率低于市场利率时，企业仍以面值发行就不能吸引投资者，一般要溢价发行

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44.

下列银行业从业人员的行为中，不违反信息保密规定的是()。

A. 出于好奇向其他同事打听客户的个人信息
B. 将客户信息和交易信息提供给反洗钱监管机构
C. 为践行节能减排，将客户开户申请书再度用做打印纸
D. 将客户信息提供给合作的保险公司

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45.

按我国现行规定，可以向商业银行申请贴现的票据必须是()。

A. 未到期的已承兑票据
B. 未到期的未承兑票据
C. 已到期的已承兑票据
D. 已到期的未承兑票据

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46.

公司的股东以()对公司承担责任。

A. 股东协议
B. 公司财产
C. 家庭财产
D. 其出资额或认购的股份

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47.

中央银行在运用货币政策进行金融宏观调控时，主要是通过调控()来影响社会经济活动。

A. 国内生产总值
B. 货币供给量
C. 国民生产总值
D. 货币需求量

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48.

下列可以用来描述货币的本质的是()。

A. 货币体现了一定的社会生产力
B. 货币天然是金银
C. 货币发挥价值尺度和流通手段
D. 货币是固定地充当一般等价物的特殊商品

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49.

()是指行为人违反国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利遭受严重损失，根据《中华人民共和国刑法》规定应受惩罚的行为。

A. 金融破坏罪
B. 金融诈骗罪
C. 金融违法
D. 金融犯罪

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50.

在商业银行资本管理中，资本是对商业银行经营和发展具有特殊用途的经济资源，()决定了银行资本管理较一般企业更为重要复杂。

A. 经营的杠杆性
B. 资本的稀缺性
C. 资本的稀缺性和经营的杠杆性
D. 资本的外来性

A B C D

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51.

擅自设立金融机构罪侵犯的客体是()。

A. 货币
B. 自然人
C. 金融机构准入管理制度
D. 金融机构

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52.

在商业银行组织架构的不同形式中，相对集权的组织形式是()。

A. 矩阵制组织架构
B. 总分行型组织架构
C. 多法人制组织架构
D. 统一法人制组织架构

A B C D

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53.

发挥流通手段职能的货币具有的特点是()。

A. 必须是现实的、足值的货币
B. 必须是现实的，可以是不足值的货币
C. 必须是现实的货币，不能用价值符号代替
D. 可以是观念形态的货币

A B C D

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54.

下列关于同业拆借的表述中，错误的是()。

A. 主要满足金融机构短期资金融通需要
B. 是在有担保条件下进行的资金与信用的直接交换
C. 信用风险较低
D. 是金融机构进行流动性管理的重要手段

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55.

张某持有的一张银行承兑汇票不小心丢失，随即向人民法院提出申请，人民法院根据张某的申请，以向社会公示的方法，将丧失的票据加以公示，催促不明利害关系的有关当事人在一定的期间向法院申报票据权利，这个过程称为()。

A. 提起诉讼
B. 公示催告
C. 挂失止付
D. 权利消失

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56.

下列关于公司设立的说法中，错误的是()。

A. 设立公司应当在工商行政管理机关进行设立登记
B. 只要具备公司设立条件，公司就能成立
C. 公司营业执照签发日期就是公司成立日期
D. 公司营业执照签发日期就是公司取得法人资格的日期

A B C D

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57.

在传统的结算方式中，由银行签发，承诺在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是()。

A. 银行汇票
B. 银行本票
C. 支票
D. 汇款

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58.

在第三版巴塞尔资本协议中，用来反映压力状态下商业银行短期流动性水平的指标是()。

A. 核心负债比例
B. 净稳定融资比率
C. 流动性覆盖率
D. 流动性缺口比率

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59.

某企业家因病去世且未留有遗嘱，该企业家留有一定数额的存款、金融证券、房产等财产，根据法定继承的规定，下列说法中，错误的是()。

A. 继承开始后，由其配偶、子女、父母即第一顺序继承人继承
B. 没有第一顺序继承人的应由第二顺序继承人继承
C. 由第一顺序继承人和第二顺序继承人平均分割财产
D. 第一顺序继承人中的子女包括婚生、非婚生子女、养子女和有扶养关系的继子女

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60.

第二版巴塞尔资本协议构建了“三大支柱”的监管框架，其中，“第二支柱”指的是()。

A. 信息披露
B. 监督检查
C. 市场纪律
D. 最低资本要求

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61.

单笔金额超过项目总投资()或超过()万元人民币的固定资产贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。

A. 3％；300
B. 10％；500
C. 5％；500
D. 5％；300

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62.

物权中最完整最充分的权利是()。

A. 用益物权
B. 所有权
C. 担保权
D. 占有权

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63.

下列用大写金额表示“￥1600．45”，正确的是()。

A. 人民币壹仟陆百园零肆角伍分
B. 人民币：壹仟陆佰园零肆角伍分
C. 人民币壹仟陆佰园零肆角伍分
D. 人民币壹仟陆佰元零肆角伍分

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64.

由一家或几家银行牵头，组织多家银行参加，采用同一贷款协议，按商定的统一的条件向同一借款人提供资金的贷款方式称为()。

A. 银团贷款
B. 流动资金贷款
C. 并购贷款
D. 固定资产贷款

A B C D

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65.

“不做业务，不承担风险”，这种风险管理策略属于()。

A. 风险转移
B. 风险对冲
C. 风险规避
D. 风险补偿

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66.

合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行()做起。

A. 全体员工
B. 中层干部
C. 基层员工
D. 高层领导

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67.

()是公司的法定监督机构，负责检查公司财务，并对董事、经理行为的合法性及是否损害公司利益进行监督。

A. 董事会
B. 监事会
C. 公司经理
D. 股东大会

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68.

在个人存款的定期存款中，整存零取的起存金额是()。

A. 50元
B. 5元
C. 1000元
D. 500元

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69.

()决定某一行为的社会危害性及其程度而为该行为构成犯罪所必需的一切主观要件与客观要件的有机统一，是使行为人承担刑事责任的根据。

A. 犯罪构成
B. 犯罪要件
C. 犯罪条件
D. 犯罪结构

A B C D

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70.

债券发行人直接向投资者推销债券，而不需要中介机构进行承销的发行方式是()。

A. 招标发行
B. 间接发行
C. 承购包销
D. 直接发行

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71.

下列关于债权转让的说法中，错误的是()。

A. 债权转让是指债权人将合同的权利全部或部分转让给第三人的法律制度
B. 债权人转让权利的，无须债务人同意
C. 债权人转让权利的，须获得债务人同意
D. 债权人转让权利的，无须债务人同意，但应当通知债务人

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72.

银行在经营过程中，由于一系列不确定因素的影响，导致资产和收益损失的可能性称为()。

A. 风险
B. 危机
C. 损失
D. 不确定性

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73.

下列不属于主刑的是()。

A. 管制
B. 拘役
C. 死刑
D. 警告

A B C D

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74.

贷款人应通过贷款人受托支付或借款人自主支付的方式对()进行管理与控制。

A. 贷款资金的支付
B. 派生存款
C. 还款准备金账户
D. 借款人交易对手账户

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75.

目前公布的上海银行间同业拆放利率(Shibor)的品种中，期限最长的是()。

A. 6个月
B. 1个月
C. 3个月
D. 12个月

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76.

下列选项中，不属于商业银行市场风险限额的是()。

A. 客户限额
B. 止损限额
C. 交易限额
D. 风险价值限额

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77.

某违法机构私自出售伪造、变造的人民币，下列关于其需要承担的法律责任的说法中，不正确的是()。

A. 构成犯罪的，依法追究刑事责任
B. 尚不构成犯罪的，由公安机关处15日以下拘留，一万元以下罚款
C. 没收违法所得，并处20万元以下罚款
D. 和明知是伪造、变造的人民币而运输的违法者承担相同的法律责任

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78.

依照民事法律规范具有参与民事法律关系的资格，并以自己的名义享有民事权利和承担民事义务的人称为()。

A. 法人
B. 民事主体
C. 公民
D. 完全民事行为主体

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79.

下列金融犯罪中，犯罪主体属于一般主体的是()。

A. 违法发放贷款罪
B. 非法出具金融票证罪
C. 伪造、变造金融票证罪
D. 对违法票据承兑、付款、保证罪

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80.

《中华人民共和国票据法》所称“票据”是指()。

A. 汇票、股票、支票
B. 汇票、本票、支票
C. 本票、支票、央行票据
D. 商业票据和银行票据的统称

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81.

在我国商业银行监管层次中，()是指银行的债权人或所有者，借助于银行的信息披露和有关社会中介机构的帮助，通过自觉提供监督和实施对银行活动的约束，把管理落后或不稳健的银行逐出市场等手段来迫使银行安全稳健经营的过程。

A. 商业银行行业自律
B. 商业银行外部监管
C. 商业银行自我监管
D. 商业银行市场约束

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82.

我国《中华人民共和国担保法》规定，一般保证的保证人与债权人未约定保证期间的，保证期间为主债务履行期满之日起()内。

A. 1个月
B. 6个月
C. 3个月
D. 2个月

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83.

银行在票据未到期时将票据买进的行为被称为()。

A. 票据贴现
B. 票据承兑
C. 票据结算
D. 票据交换

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84.

假设某企业持面额1000万元，剩4个月到期的银行承兑汇票到某银行申请贴现，该银行扣收20万元贴现利息后将余额980万元付给该企业，则这笔贴现业务执行的年贴现率为()。

A. 6％
B. 4％
C. 2％
D. 4.08％

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85.

背书人甲将一张100万元的汇票分别背书转让给乙和丙各50万元。这种做法的后果是()。

A. 背书转让给丙50万元无效，转让给乙50万元有效
B. 背书有效
C. 背书转让给丙50万元有效，转让给乙50万元无效
D. 背书无效

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86.

某支行柜员在经办借记卡取现10万元时业务操作反方向，造成短款20万元，经与客户沟通解释，追回20万元。造成该事件风险的成因是()。

A. 人员
B. 外部事件
C. 系统
D. 内部流程

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87.

票据转让的主要方法是()。

A. 出票
B. 承兑
C. 背书
D. 交付

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88.

下列不能够成为银行业民事主体的是()。

A. 房产
B. 法人
C. 非法人组织
D. 自然人

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89.

银团贷款协议签订后，按相关贷款条件确定的金额和进度归集资金向借款人提供贷款，进行银团贷款事务管理和协调活动的银行是()。

A. 委托行
B. 代理行
C. 参加行
D. 牵头行

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90.

甲向乙签发10万元的支票，出票日期为2013年4月1日，乙于4月5日背书转让给丙。如果丙于2013年12月25日才提示付款。下列关于该票据的表述中，正确的是()。

A. 丙可以向甲、乙追索
B. 丙丧失向任何人提起诉讼的权利
C. 丙有权要求银行付款
D. 丙的票据权利消失

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91.

行为人不具有代理权，但以他人的名义与第三人进行的代理行为，称为()。

A. 无权代理
B. 有权代理
C. 授权代理
D. 法定代理

A B C D

标记纠错

92.

下列选项中，不属于商业银行风险管理“三道防线”的是()。

A. 内部审计
B. 董事会和高级管理层
C. 前台业务部门
D. 风险管理部门

A B C D

标记纠错

93.

定期存款在存期内如果遇到利率调整，则()。

A. 整个存期内的利息都按照调整日挂牌公告的利率计算
B. 整个存期内的利息都按照存款到期日挂牌公告的利率计算
C. 整个存期内的利息都按照存单开户日挂牌公告的利率计算
D. 调整前利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算，调整后的利息按照调整日挂牌公告的利率计算

A B C D

标记纠错

94.

下列关于金融犯罪对象的说法中，正确的是()。

A. 可以是金融工具
B. 只能是自然人
C. 只能是金融企业
D. 只能是法人

A B C D

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95.

商业银行与存款人双方在存款时事先约定期限、到期后方可支取的存款是()。

A. 定活两便存款
B. 活期存款
C. 通知存款
D. 定期存款

A B C D

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96.

下列不属于房地产贷款的是()。

A. 房地产开发贷款
B. 并购贷款
C. 土地储备贷款
D. 法人商业用房按揭贷款

A B C D

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97.

中国银行业监督管理委员会在2007年全面启动信息科技风险监管，加大市场风险监管力度，下列关于中国银行业监督管理委员会的做法分析中，正确的是()。

A. 中国银行业监督管理委员会监管到位可以让金融企业无风险经营
B. 中国银行业监督管理委员会的监管以风险为核心，对风险进行跟踪监控
C. 中国银行业监督管理委员会具体实施金融企业风险控制
D. 中国银行业监督管理委员会承担金融风险损失

A B C D

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98.

金融市场最主要、最基本的功能是()。

A. 交易及定价
B. 调节经济
C. 融通货币资金
D. 优化资源配置

A B C D

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99.

不能用于支取现金的支票是()。

A. 旅行支票
B. 现金支票
C. 普通支票
D. 转账支票

A B C D

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100.

下列属于民事法律行为的是()。

A. 5岁的小明买银行理财产品
B. 某企业与银行签订存款合同，目的为企业洗钱
C. 张三依法委托李国为其申请贷款
D. 某企业向银行申请贷款用于走私汽车

A B C D

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101.

以法人活动的性质为标准，可以将法人分为（）。

A. 社会团体法人
B. 机关法人
C. 事业单位法人
D. 非法人组织
E. 企业法人

A B C D E

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102.

银行的中间业务包括（）。

A. 代理业务
B. 咨询顾问业务
C. 支付结算业务
D. 托管业务
E. 贷款业务

A B C D E

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103.

下列掩饰、隐瞒走私、毒品犯罪、黑社会、恐怖组织违法所得及其收益的性质和来源的行为，可能构成

洗钱罪的有（）。

A. 通过转账或者其他结算方式协助资金转移
B. 提供资金账户
C. 协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券
D. 以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质
E. 协助将资金汇往境外

A B C D E

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104.

在纸币制度下，影响汇率变动的因素包括()。

A. 国际收支
B. 利率水平
C. 通货膨胀因素
D. 政府干预
E. 一国经济实力

A B C D E

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105.

下列选项中，不属于中国银行业监督管理委员会处罚措施的有()。

A. 取消董事、高级管理人员任职资格
B. 吊销营业执照
C. 禁止从事银行业工作
D. 罚款
E. 剥夺政治权利

A B C D E

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106.

按照融资方式划分，金融工具可以分为()。

A. 混合金融工具
B. 长期金融工具
C. 直接融资工具
D. 间接融资工具
E. 短期金融工具

A B C D E

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107.

代理商业银行业务是商业银行之间相互代理的业务，一般包括()。

A. 代理结算业务
B. 代理外币清算业务
C. 代理银行汇票业务
D. 代理贷款项目管理业务
E. 代理外币现钞业务

A B C D E

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108.

下列选项中，属于银行资产负债管理主要内容的有()。

A. 资本管理
B. 资产负债计划管理
C. 业务经营计划管理
D. 资金管理
E. 定价管理

A B C D E

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109.

信用卡的主要功能有()。

A. 转账结算
B. 分期付款
C. 购物消费
D. 汇兑结算
E. 取现

A B C D E

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110.

伪造、变造金融票证罪在客观上表现为伪造、变造金融票证的行为，具体包括()。

A. 伪造、变造信用证或者附随的单据、文件
B. 骗取他人信用卡，并使用
C. 伪造、变造委托收款凭证、汇款凭证、银行存单等其他银行结算凭证
D. 伪造、变造汇票、支票、本票
E. 伪造身份证、户口簿

A B C D E

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111.

商业银行合规风险管理的目标有()。

A. 实现对合规风险的有效识别和管理
B. 促进全面风险管理体系建设
C. 建立健全合规风险管理框架
D. 确保股东利润回报
E. 确保依法合规经营

A B C D E

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112.

下列属于商业银行财务顾问业务的是()。

A. 财务融资顾问
B. 财务制度顾问
C. 财务重组顾问
D. 投资理财顾问
E. 信息咨询

A B C D E

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113.

金融市场按照交易场所和空间划分可分为()。

A. 远期市场
B. 场内交易市场
C. 场外交易市场
D. 现货市场
E. 期货市场

A B C D E

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114.

根据《中华人民共和国票据法》的规定，票据权利有()。

A. 付款请求权
B. 追索权
C. 背书转让
D. 出票
E. 贴现

A B C D E

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115.

银行业从业人员的从业准则包括()。

A. 勤勉尽职
B. 守法合规
C. 专业胜任
D. 保守商业秘密与客户隐私
E. 诚实信用

A B C D E

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116.

在金融市场中，商业银行可以充当的角色是()。

A. 融资活动的参与者
B. 金融市场的交易对象
C. 直接融资行为的参与者
D. 金融市场的管理者
E. 间接融资行为的中介

A B C D E

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117.

下列选项中，属于商业银行内部控制目标的有()。

A. 确保风险管理的有效性
B. 确保国家法律规定的贯彻执行
C. 确保银行发展战略和经营目标的实现
D. 确保商业银行盈利水平持续提高
E. 确保银行市场竞争力的持续提升

A B C D E

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118.

银行业从业人员应遵守的规范有()。

A. 所在机构的规章制度
B. 领导习惯性做法
C. 法律法规
D. 客户习惯性做法
E. 自律规范

A B C D E

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119.

公司终止的事由包括()。

A. 公司被法院判决承担刑事法律责任
B. 公司董事长辞职
C. 公司破产
D. 公司解散
E. 被勒令停业整改

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120.

下列属于我国个人存款实名证件的有()。

A. 工作证
B. 临时居民身份证
C. 驾驶证
D. 护照
E. 军人身份证件

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121.

经济全球化的主要表现包括()。

A. 生产要素在全球范围内配置
B. 生产活动全球化
C. 投资活动遍及全球并成为经济发展和增长的新支点
D. 跨国公司的作用进一步加强
E. 各国的金融日益融合在一起

A B C D E

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122.

合同履行的原则包括()。

A. 全面履行原则
B. 情势变更原则
C. 协作履行原则
D. 实际履行原则
E. 诚实信用原则

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123.

中国银行业监督管理委员会关于小微企业金融服务“三个不低于”工作目标的考核维度为()。

A. 贷款增速
B. 申贷获得率
C. 贷款绝对额
D. 贷款户数
E. 贷款余额

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124.

商业银行的中间业务相对于其他业务而言，具有的特点包括()。

A. 以接受客户委托为前提，为客户办理业务
B. 不运用或不直接运用银行自有资金
C. 以收取服务费的方式获得收益
D. 种类多、范围广，占比日益上升
E. 不承担或不直接承担市场风险

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125.

《中华人民共和国公司法》规定，公司解散的情形包括()。

A. 被依法吊销营业执照
B. 公司法人代表死亡
C. 公司章程规定的营业期限届满
D. 公司亏损
E. 股东大会决议解散

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126.

下列关于资本市场对商业银行资本管理影响的说法中，正确的有()。

A. 通过资产证券化改善银行资产结构
B. 通过发行股票提高资本水平
C. 通过拆入资金提高资本水平
D. 强化对银行的市场约束
E. 通过发行债券提高资本水平

A B C D E

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127.

单位保证金存款按照保证金担保的对象不同，可分为()。

A. 期权交易保证金
B. 信用证保证金
C. 远期结售汇保证金
D. 银行承兑汇票保证金
E. 黄金交易保证金

A B C D E

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128.

中国银监会的具体监管目标有()。

A. 通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代银行业金融产品，服务的了解和相应的风险识别
B. 通过审慎有效的监管，增强维护公众对银行业的信心
C. 通过审慎有效的监管，促进银行业快速稳健发展
D. 努力减少银行业金融犯罪
E. 通过审慎有效的监管，保护广大存款人和其他客户的合法权益

A B C D E

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129.

下列属于银行的规模指标的有()。

A. 定活比
B. 生息资产占比
C. 资产规模
D. 存贷款规模
E. 市值

A B C D E

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130.

按照风险发生的形式，信用风险可以分为()。

A. 结算后风险
B. 非系统性风险
C. 结算前风险
D. 结算风险
E. 系统性风险

A B C D E

标记纠错

131.

企事业单位可以自主选择不同商业银行的营业场所开立多个基本账户。（）

正确错误

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132.

在同业拆借中，与拆借双方协商确定利率相比，公开竞价确定利率时，利率弹性更大。(??)

正确错误

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133.

商业银行资本管理的范畴一般包括监管资本管理、经济资本管理和账面资本管理。()

正确错误

标记纠错

134.

对于可撤销的合同，有变更和履行两种解决方式。 ()

正确错误

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135.

违法发放贷款罪的主体是特殊主体，商业银行不能成为本罪的主体。 ()

正确错误

标记纠错

136.

在华外资银行必须接受中国银行业监督管理委员会的监管。 ()

正确错误

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137.

委托贷款是指由政府部门、企事业单位及个人等委托人提供资金，由贷款人(受托人)根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并负责偿还的贷款。 ()

正确错误

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138.

无权代理经被代理人追认，即直接对被代理人发生法律效力，产生与有权代理相同的法律效果。 ()

正确错误

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139.

票据上有伪造、变造的签章的，不影响票据上其他真实签章的效力。 ()

正确错误

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140.

提前支取的定期存款计息方法是，支取部分按活期存款利率计付利息。 ()

正确错误

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141.

票据转贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现商业汇票再以卖断方式向企业转让的票据行为，是金融机构问融通资金的一种方式。 ()

正确错误

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142.

商业银行自我监管是监管的最高层次。 ()

正确错误

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143.

中国人民银行无权要求金融机构报送必要的资产负债表、利润表及其他财务会计、统计报表和资料。 ()

正确错误

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144.

在最高额抵押权设立以前就已经存在的债权，经当事人同意，可以转入最高额抵押担保的债权范围。 ()

正确错误

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145.

金融机构通过第三方识别客户身份的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。()

正确错误

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