中级经济师考试金融专业实务模拟试卷

1.

（）指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可经营的资产向公司投资所形成的股份。

A. 国有股
B. 法人股
C. 社会公众股
D. 优先股

A B C D

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2.

在金融市场的各类主体中，主要以资金供应者身份参与金融市场的主体是( )。

A. 企业
B. 家庭
C. 政府
D. 金融机构

A B C D

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3.

资本资产定价模型(CAPM)中的贝塔系数测度的是()。

A. 利率风险
B. 通货膨胀风险
C. 非系统性风险
D. 系统性风险

A B C D

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4.

商业银行新的业务运营模式的核心是（）。

A. 前后台分离
B. 设大堂经理
C. 前后台合并
D. 设综合业务窗口

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5.

商业银行的管理是其对所开展的各种业务活动的()。

A. 控制与监督
B. 调整和监督
C. 组织和控制
D. 组织和营销

A B C D

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6.

在市场经济制度下，判定货币供求是否均衡的主要指标是( )。

A. 货币流通速度
B. 国际收支水平
C. 社会就业率
D. 物价变动率

A B C D

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7.

金融机构所持流动资金不能正常履行业已存在的对外支付义务，从而导致违约或信誉下降，从而蒙受财务损失的风险属于（）。

A. 流动性风险
B. 汇率风险
C. 信用风险
D. 交易风险

A B C D

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8.

我国证券交易过程中，证券交易所撮合主机对接受的委托进行合法性检验依照的原则是（）。

A. “集合竞价，连续竞价”原则
B. “自愿、平等、公平、诚实”原则
C. “损失最小化、收益最大化”原则
D. “价格优先、时间优先”原则

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9.

以下不属于证券经纪业务基本要素的是（）。

A. 证券经纪商
B. 证券交易的标的物
C. 委托人
D. 证券交易方式

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10.

中央银行货币政策的首要目标一般是（）。

A. 稳定物价
B. 充分就业
C. 经济增长
D. 国际收支平衡

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11.

在保险法律体系中，保险公司与投保人、被保险人及受益人通过保险合同建立的主体间的权利义务法律关系，适用保险（）法律规范。

A. 商事
B. 刑事
C. 民事
D. 行政

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12.

下列关于中央银行业务的描述中，不属于中央银行负债业务的是()。

A. 中国人民银行通过贷款渠道发行人民币
B. 中国人民银行吸收存款准备金
C. 中国人民银行接受政府委托管理国库
D. 中国人民银行组织全国商业银行进行资金清算

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13.

在金融期权中，赋予合约买方在未来某一确定的时间或者某一时间内，以固定的价格出售相关资产的合约的形式叫（）。

A. 看涨期权
B. 欧式期权
C. 看跌期权
D. 美式期权

A B C D

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14.

投资者完全绕过证券商，自己相互之间直接进行证券交易而形成的市场是()。

A. 柜台市场
B. 场内市场
C. 第三市场
D. 第四市场

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15.

在保证金交易中，投资银行可以以客户的证券作为抵押，贷款给客户购进股票，这体现了投资银行在媒介资金供需过程中的()。

A. 流动性中介作用
B. 期限中介作用
C. 信息中介作用
D. 风险中介作用

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16.

在IPO发行方式中，()的显著特征是价格由需求方决定。

A. 薄记方式
B. 固定价格方式
C. 混合方式
D. 竞价方式

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17.

凯恩斯认为，投机性货币需求受未来()。

A. 收入不稳定性影响
B. 利率不确实性影响
C. 证券行市不稳定影响
D. 国家政策的影响

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18.

下列关于中央银行业务的描述中，属于中央银行负债业务的是()0

A. 中国人民银行对商业银行进行贷款
B. 中国人民银行吸收存款准备金
C. 中国人民银行对商业银行进行再贴现
D. 中国人民银行组织全国商业银行进行资金清算

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19.

反映商业银行在一定时期内资产、负债和所有者权益各项目增减变化的动态报表是()。

A. 利润表
B. 财务状况变动表
C. 损益表
D. 资产负债表

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20.

金融工具在金融市场上能够迅速转化为现金而不致遭受损失的能力是指金融工具的()。

A. 期限性
B. 流动性
C. 收益性
D. 风险性

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21.

银行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是()。

A. 对职员定期轮岗
B. 保证信息系统的安全
C. 业务外包
D. 优化管理流程

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22.

宏观调控是国家运用宏观经济政策对经济运行进行的调节和干预，其中，金融宏观调控是指()的运用。

A. 利率政策
B. 货币政策
C. 财政政策
D. 贴现政策

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23.

金融制度创新使商业银行与投资银行业务领域的界限()。

A. 逐渐清晰
B. 大大强化
C. 逐渐模糊
D. 保持不变

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24.

一般认为，划分货币层次的重要依据是金融资产的()。

A. 风险性
B. 稳定性
C. 流动性
D. 兑换性

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25.

通货紧缩会导致社会个体的()。

A. 工资增加
B. 收入增加
C. 财富增加
D. 财富缩水

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26.

商业银行经营与管理三大原则的首要原则是()。

A. 安全性原则
B. 盈利性原则
C. 流动性原则
D. 效益性原则

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27.

金融危机过后，中央银行为了对抗经济衰退，刺激国民经济增长，应该采取的措施是()。

A. 在证券市场上卖出国债
B. 降低商业银行再贴现率
C. 提高商业银行贷款基准利率
D. 提高商业银行法定存款准备金率

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28.

期权与其他衍生金融工具的主要区别在于交易风险在买卖双方之间的分布()。

A. 确定性
B. 不确定性
C. 对称性
D. 非对称性

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29.

金融市场的功能不包括()。

A. 资金积聚功能
B. 财富功能
C. 风险分散功能
D. 流通功能

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30.

中央银行在金融市场上买入政府债券时，相应()基础货币。

A. 收回
B. 买入
C. 投放
D. 买断

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31.

信息不对称是指()。

A. 信息不透明
B. 信息不完全
C. 信息失真
D. 双方对对方信息掌握不充分

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32.

非现场监管是监管当局分析银行机构经营稳健性和安全性的一种方式，其基础是()。

A. 针对银行体系并表
B. 针对银行体系分表
C. 针对单个银行并表
D. 针对单个银行分表

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33.

流动性溢价理论认为，长期债券的利率应等于()。

A. 长期债券到期前预期短期利率的平均值与流动性溢价之和
B. 长期债券到期前预期短期利率的平均值与流动性溢价之差
C. 长期债券到期前预期短期利率的平均值与流动性溢价之商
D. 长期债券到期前预期短期利率的平均值与流动性溢价之积

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34.

金融市场常被看做是社会经济运行的“晴雨表”，这体现的是金融市场功能中()。

A. 资金积聚功能
B. 反映功能
C. 财富功能
D. 宏观调控功能

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35.

一国的金融结构失衡是导致该国金融危机的()。

A. 短期性因素
B. 传染性因素
C. 外部性因素
D. 内部性因素

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36.

证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的()。

A. 10％
B. 20％
C. 30％
D. 50％

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37.

金融租赁公司的监管机构是()。

A. 中国人民银行
B. 中国证监会
C. 中国保监会
D. 中国银监会

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38.

在商业银行成本管理中，员工工资属于()支出。

A. 税费
B. 经营管理费用
C. 补偿性
D. 营业外

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39.

金融宏观调控的交换中介是()。

A. 中央银行
B. 商业银行’
C. 基础货币
D. 市场利率

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40.

在货币需求理论中，认为名义收入等于货币存量和货币流通速度的乘积。特别重视货币支持的数量和速度的理论是()。

A. 现金余额说
B. 费雪方程式
C. 剑桥方程式
D. 凯恩斯的货币需求函数

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41.

商业银行的贷款拨备率为()。

A. 贷款损失准备与不良贷款余额之比
B. 贷款损失准备与各项贷款余额之比
C. 各项贷款余额与贷款损失准备之比
D. 不良贷款余额与贷款损失准备之比

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42.

通货紧缩的基本标志是()。

A. 国民收入持续下降
B. 物价总水平持续下降
C. 货币供应量持续下降
D. 经济增长率持续下降

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43.

在我国，负责对证券、期货市场进行监管的机构是()。

A. 中国人民银行
B. 中国银行业协会
C. 中国证券监督管理委员会
D. 中国银行业监督管理委员会

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44.

在通货紧缩情况下，实际利率会()。

A. 升高
B. 降低
C. 不受影响
D. 上下波动

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45.

最早出现的一种金融衍生工具是()。

A. 远期合约
B. 期货交易
C. 期权
D. 互换

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46.

在证券二级市场上，客户卖出向投资银行借来的证券，此时投资银行向客户提供称为()。

A. 买空的融资业务
B. 卖空的融券业务
C. 卖空的融资业务
D. 买空的融券业务

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47.

将1000元存入银行，年利率为6％，如果按单利计算，则三年后的本利和为()元。

A. 1080
B. 1160
C. 1180
D. 1191

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48.

再贴现政策的缺点是()。

A. 在调节货币供应总量的同时又调节了信贷结构
B. 政策效果很大程度受超额准备金的影响
C. 从政策实施到影响最终目标，时滞较长
D. 主动权在商业银行，而不在中央银行

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49.

限价委托是指投资者在委托经纪商进行买卖的时候，限定证券买进或卖出的价格，经纪商只能在投资者事先规定的合适价格内进行交易，其缺点是()。

A. 成交价格不确定
B. 保证及时成交
C. 执行风险相对较大
D. 指令的价格风险是不可测量的

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50.

()的金融工具一般都具有期限短、流动性高、对利率敏感等特点，具有“准货币”特性。

A. 金融衍生工具市场
B. 证券市场
C. 资本市场
D. 货币市场

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51.

如果一国出现国际收支逆差，该国外汇供不应求，则该国本币兑外汇的汇率变动将表现为()。

A. 外汇汇率下跌
B. 外汇汇率上涨
C. 本币汇率上涨
D. 本币法定升值

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52.

有价证券的价格是以一定的市场利率和预期收益为基础计算得出的()。

A. 有效利率
B. 复合利率
C. 现值
D. 期值

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53.

投资银行为了维持其承销的证券上市流通后的价格稳定而买卖证券，此时其身份是()。

A. 做市商
B. 承销商
C. 经纪商
D. 自营商

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54.

当风险分散后仍有较大的风险存在时，商业银行可以利用某些合法的交易方式或业务手段将风险转移出去，这是指()。

A. 风险预防
B. 风险分散
C. 风险转移
D. 风险抑制

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55.

根据“巴塞尔协议Ⅲ”的规定，所有成员国的执行期将从()开始，且须在该日期前将“巴塞尔协议Ⅲ”的规则转化为国家法规。

A. 2012年10月1日
B. 2012年12月31日
C. 2013年1月1日
D. 2013年12月1日

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56.

用来衡量外债总量是否适度的债务率指标等于()。

A. 当年未清偿外债余额／当年国民生产总值×100％
B. 当年未清偿外债余额／当年货物服务出口总额×100％
C. 当年外债还本付息总额／当年货物服务出口总额×100％
D. 当年外债还本付息总额／当年国民生产总值×100％

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57.

目前大多数国家中央银行的资本结构都是()。

A. 国有形式
B. 无资本金形式
C. 多国共有形式
D. 混合所有形式

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58.

全面风险管理体系有三个维度，以下不属于这三个维度的是()。

A. 企业目标
B. 企业层级
C. 企业的资产规模
D. 风险管理的要素

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59.

关于期权交易双方损失与获利机会的说法，正确的是()。

A. 买方的获利机会是无限的，卖方的损失是无限的
B. 买方的损失是有限的，卖方的获利机会是无限的
C. 买方和买方的获利机会都是无限的
D. 买方和卖方的损失都是有限的

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60.

通货紧缩是指商品和劳务的()。

A. 价格普遍持续上涨
B. 价格普遍持续下降
C. 贷款持续增加
D. 贷款持续减少

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61.

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

该分行在将所获利润汇回国内时，承受的金融风险是（）。

A. 信用风险
B. 汇率风险中的交易风险
C. 汇率风险中的折算风险
D. 国家风险中的主权风险

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62.

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

该分行为了通过风险转移来管理操作风险，可以采取的机制和手段是（）。

A. 对职员定期轮岗
B. 保证信息系统的安全
C. 业务外包
D. 优化管理流程

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63.

金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

当前美国的金融监管体制属于（）。

A. 集中统一
B. 分业监管
C. 不完全集中统一
D. 完全不集中统一

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64.

金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会（FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室（ONI），弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储；证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护;成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。

近年来一些发达国家转向了（）监管体制。

A. 集中统一
B. 分业监管
C. 不完全集中统一
D. 完全不集中统一

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65.

以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。股份有限公司首次公开发行股票时，通常由投资银行充当金融中介，因此，中国国际金融公司是此次股票发行的()。

A. 做市商
B. 承销商
C. 交易商
D. 经纪商

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66.

以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。从公告中可知，我国目前对企业首次公开发行股票所采取的监管制度是()。

A. 审批制中的指标管理
B. 核准制中的保荐制
C. 注册制
D. 备案制

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67.

金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。除美国外，实行此种监管体制的国家还有()。

A. 英国
B. 日本
C. 瑞典
D. 香港

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68.

金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。2003年9月以来，我国对金融控股集团的监管采取()制度。

A. 中央银行监管
B. 主监管
C. 统一监管
D. 集体监管

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69.

改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。这种物价现象属于()。

A. 隐蔽性通货膨胀
B. 通货紧缩
C. 经济危机
D. 正常的物价波动

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70.

下列属于商业银行营业外支出的项目有（）。

A. 固定资产盘亏
B. 违约金
C. 坏账准备金
D. 非常损失
E. 证券交易差错损失

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71.

商业银行利润总额的构成包括营业利润和( )。

A. 固定资产盘盈
B. 证券交易差错收入
C. 投资收益
D. 出纳长款收入
E. 营业外收支净额

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72.

扩张型货币政策措施包括（）。

A. 降低法定存款准备金率
B. 提高再贴现率
C. 降低再贴现率
D. 在公开市场上卖出有价证券
E. 扩张贷款规模

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73.

紧缩性的货币政策有（）。

A. 降低法定存款准备金率
B. 提高再贴现率
C. 公开市场卖出业务
D. 增加税收
E. 直接提高利率

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74.

隐蔽型通货膨胀往往表现为()。

A. 物价涨幅大
B. 物价降幅大
C. 物价变动不明显
D. 商品短缺
E. 凭票购买

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75.

根据我国《商业银行内部控制指引》，商业银行内部控制的原则是()。

A. 流动性原则
B. 全面性原则
C. 审慎性原则
D. 有效性原则
E. 独立性原则

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76.

金融风险管理的流程包括()。

A. 风险识别
B. 风险评估
C. 风险转移
D. 风险控制
E. 风险监控

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77.

市场运营监管主要是监管()。

A. 资产安全性
B. 资本充足率
C. 流动适度性
D. 收益合理性
E. 市场稳定性

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78.

货币政策中介目标应具有的特征包括()。

A. 独立性
B. 相关性
C. 可测性
D. 排他性
E. 可控性

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79.

影响债权工具利率风险结构的因素有()。

A. 违约风险
B. 汇率水平
C. 流动性
D. 所得税因素
E. 操作风险

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80.

公开市场业务的缺点是()。

A. 主动权在央行
B. 时滞较长
C. 从政策实施到影响最终目标，时滞较短
D. 不如存款准备金调整灵活
E. 干扰其实施效果的因素多

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81.

恶性通货膨胀表现为物价上升猛烈，使货币部分甚至完全丧失了()。

A. 交易媒介功能
B. 使用价值
C. 价值贮藏功能
D. 价值尺度功能
E. 价格标准功能

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82.

分支银行制度作为商业银行的一种组织形式·它的优点主要有()。

A. 加速银行的垄断与集中
B. 规模效益高
C. 管理难度大
D. 竞争力强
E. 易于监管

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83.

我国商业银行审慎经营规则有()。

A. 风险管理
B. 行政干预
C. 资本充足率
D. 损失准备金
E. 关联交易

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84.

在市场经济条件下，实现货币均衡的重要条件有()。

A. 信贷收支平衡
B. 企业收支平衡
C. 国民收入无超额分配
D. 均衡利率水平
E. 财政收支平衡

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85.

证券经纪业务的特点有()。

A. 业务对象的广泛性
B. 价格的稳定性
C. 证券经纪商的中介性
D. 客户指令的权威性
E. 客户资料的保密性

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86.

应对金融危机的主要举措包括()。

A. 构建健全、健康、有效的金融监管体系
B. 构建金融安全网
C. 构建金融危机预警和处理机制
D. 构建金融调控体系
E. 进行金融危机管理的国际协调与合作

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87.

货币供给过程中的参与者包括()。

A. 中央银行
B. 财政部门
C. 税务部门
D. 存款机构
E. 储户

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88.

证券交易委托的种类主要包括()。

A. 整数委托
B. 零数委托
C. 限价委托
D. 市价委托
E. 竞价委托

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89.

在商业银行成本管理中，属于税费支出的是()。

A. 业务招待费
B. 手续费支出
C. 递延资产摊销
D. 营业税及附加
E. 保险费

A B C D E

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90.

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。

该分行为了控制在当地贷款中的信用风险，可以采取的方法是（）。

A. 进行持续期管理
B. 对借款人进行信用的“5C”、“3C”分析
C. 建立审贷分离机制
D. 保持负债的流动性

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91.

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。该分行在进行市场风险的评估时，主要采用的方法是()。

A. 风险树搜寻法
B. 基本指标法
C. 概率法
D. 情景分析

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92.

金融监管不力是当前国际金融危机爆发和蔓延的重要根源之一。危机发生后国际社会强烈呼吁强化金融监管，改革国际金融秩序。2009年6月17日，美国奥巴马政府公布金融监管改革计划，构建新的监管体制框架：成立金融服务管理理事会(FSOC)，负责宏观审慎监管；强化美联储的监管权力，由美联储对一级金融控股公司进行并表监管；在财政部设立全国保险办公室(ONI)，弥补保险业监管在联邦层面的真空；取消证券交易委员会对投资银行的监管，并将监管权力转移至美联储。证券交易委员会和商品期货交易委员会专注于市场监管和投资者保护；成立消费者金融保护局，以此来加强对消费者的金融保护。奥巴马政府的改革计划一经推出，便引起激烈的争论和多方面的批评。奥巴马希望国会在年底前通过该计划，但能否如其所愿，仍有待观察。该监管体制的缺陷是()。

A. 监管成本高
B. 缺乏金融监管的竞争性
C. 容易导致金融监管的官僚主义
D. 容易出现重复交叉监管或监管真空

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93.

以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。下列机构中属于我国新股发行的询价对象的有()。

A. 商业银行
B. 证券公司
C. 财务公司
D. 证券投资基金管理公司

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94.

以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。竞价方式与累计投标咨询方式的共同之处是发行方式与投资者进行信息沟通，发行方由此了解投资者需求信息，但是，二者在发行价格的确定上存在区别，即()。

A. 在竞价方式中，发行价格最终由做市商确定
B. 在竞价方式中，发行价格最终由投资方确定
C. 在累计投标询价中，发行价格最终由发行方确定
D. 在累计投标询价中，发行价格最终由承销商确定

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95.

以下资料选自2009年7月中国建筑股份有限公司首次公开发行A股的发行公告。中国建筑首次公开发行不超过120亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可2009627号文核准。本次发行的保荐人是中国国际金融有限公司。本次发行采用网下向询价对象询价配售与网上资金申购发行相结合的方式进行，其中网下初始发行规模不超过48亿股，约占本次发行数量的40％；网上发行数量为本次发行总量减去网下最终发行量。对网下发行采用询价制，分为初步询价和累计投标询价。发行人及保荐人通过向询价对象和配售对象进行预路演和初步询价确定发行价格区间，在发行价格区间内通过向配售对象累计投标询价确定发行价格。网上申购对象是持有上交所股票账户卡的自然人、法人及其他机构。各地投资者可在指定的时间内通过与上交所联网的各证券交易网点，以发行价格区间上限和符合本公告规定的有效申购数量进行申购委托，并足额缴付申购款。IPO监管制度经历的主要阶段有()。

A. “额度管理”阶段
B. “分配制”阶段
C. “通道制”阶段
D. “保荐制”阶段

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96.

改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。产生这种物价现象的重要原因有()。

A. 紧缩的财政货币政策
B. 积极的财政货币政策
C. 国际环境的影响
D. 扩大固定资产投资政策

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97.

改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。为了治理这种物价问题，可以采取的财政政策措施为()。

A. 增加政府的福利支出
B. 减少政府的投资
C. 增加财政补贴
D. 削减行政事业费

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98.

改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。为了治理这种物价问题，可以采取的货币政策措施为()。

A. 调低利率
B. 提高利率
C. 中央银行在公开市场卖出国债
D. 中央银行在公开市场购入国债

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99.

改革开放以来，我国经济快速增长，但是受亚洲金融危机影响，经济出现了许多新问题，其中之一就是1998年至2002年的物价问题。该时期物价指数分别为99.2％、98.6％、100.4％、100.7％和99.2％。当时，我国治理通货紧缩的政策主要有()。

A. 下调利率
B. 调整存款准备金制度
C. 取消国有商业银行的贷款限额控制，实行资产负债比例管理
D. 大力采取措施，弥补财政赤字

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100.

我国某商业银行在某发达国家新设一家分行，获准开办所有的金融业务。该发达国家有发达的金融市场，能够进行所有的传统金融交易和现代金融衍生产品交易。该分行为了控制金融衍生产品的投资风险，可以采取的管理方法是()。

A. 加强制度建设
B. 进行限额管理
C. 调整借贷期限
D. 进行风险敞口的对冲与套期保值

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中级经济师考试金融专业实务模拟试卷5

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