2021中级经济师考试金融专业实务预测试卷4

我国在2013年推出的金融衍生品是()。

商业银行的新型业务运营模式区别于传统业务运营模式的核心点是( )。

2014年6月底，我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

为了达到《商业银行资本管理办法试行》规定的最低核心一级资本充足率要求，在风险加权资产总额不变的情况下。该商业银行需要补充核心一级资本( )亿元。

在下列选项中，负债率是()。

风险价值法（VaR法）主要用于（）的评估。

目前，我国记账式国债采用的发行方式是( )。

金融调控是国家对宏观经济运行进行干预的组成部分，市场经济体制下金融宏观调控的主要类型是()。

各类金融机构的同一类型业务统一由一个监管机构监管，不同类型业务由不同监管机构分别监管，这种模式为（ ）。

证券投资基金中，契约型基金营运的依据是（ ）

中央银行确定货币供给统计口径的标准是金融资产的（ ）。

某离岸金融中心将离岸金融业务与国内金融业务分开，对居民的存放业务与对非居民的业务分开，该中心属于()。

凯恩斯认为，由交易动机和预防动机引起的货币需求取决于（ ）水平。

股票有（ ）之分。

信托行为成立的前提和基础是（）

在实践中，测度国际储备总量是否适度的经验指标之一是：国际储备额与进口额之比，如果以月来计量，国际储备额应能满足()个月的进口需求。

()是商业银行最主要的资产。

金融租赁公司在开展融资租赁业务时，可以和其他机构分担风险的业务是（ ）。

以下不属于国际收支都具有的本质特征是（ ）。

土地购买者将购买的土地未来应纳税款，通过从购入价格中扣除的方法，向后转移给土地出售者，这种税负转嫁的方式被称为（ ）。

只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（ ）。

我国商业银行在内部控制中应贯彻的审慎性原则是指（ ）。

由于制度和流程不能得到有效执行而导致的金融风险是（ ）。

若一国或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地把本国货币与外国货币相兑换。则该国实现了（ ）。

世界银行集团由世界银行、国际开发协会和国际金融公司组成，向各成员提供金融服务和技术援助，世界银行集团本质上属于（ ）。

国际金本位制下的汇率制度是典型的（ ）。

投资银行进行股票承销时，在不同的承销方式中承担着不同的责任和风险。在以下承销方式中，承销商承担销售和价格全部风险的是（ ）。

不同类型的金融机构的所有业务由不同的监管机构按照不同的标准和体系进行监管，这种金融监管机制是（　　）。

按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益的是（ ）。

关于深化国有企业改革的说法，错误的是（ ）。

在货币数量论的货币需求理论中，表明在交易中发生的货币支付总额等于被交易的商品和服务总价值，将产出销售值和用于交易的货币量联系起来的是（ ）。

根据速度对称原理，如果平均流动率大于1，则说明（ ）。

某投资人存入银行1000元，一年期利率是4％，每半年结算一次利息，按复利计算，则该笔存款一年后税前所得利息为（ ）元。

下列关于公司型基金的说法，错误的是（ ）。

致使浮动汇率合法化的因素是（ ）。

某公民2019年1月一次获得房屋租赁所得2万元，若通过国家机关向贫困地区捐赠，则计算个人所得税前准予扣除的限额为（ ）元。

凯恩斯认为，货币需求量受未来利率不确定性的影响，因此，货币政策应采取（　　）。

1994年4月银行间外汇市场一中国外汇交易中心在上海成立，采用（ ）。

非现场监督主要目的不包括（ ）。

会计资本是根据会计准则反映在银行资产负债表上的资本。由于会计资本是银行全部资产减全部负债以后的余额，它代表银行所有者享有的剩余权益，因此又被称为所有者权益或股东权益。下列各项中不属于会计资本的是（ ）。

以下不属于金融互换的是（ ）。

投资于存款、债券等债权类资产的比例不低于80%的理财产品是（ ）。

下列说法中，不属于中央银行存款准备金率政策优点的是（　　）。

目前世界各国的主要金融监管模式不包括（ ）。

在某一地区的总体范围内，物价总水平上涨的年率不超过2％～3％，并且在经济生活中没有形成通货膨胀预期，这种现象通常被称为（ ）。

如果在总行之下设立若干机构，形成以总行为中心的银行网络系统，则该商业银行组织制度是（　　）。

在流动性风险管理中，商业银行建立现金资产的一级准备和短期证券的二级准备的目的是（ ）。

债券的本期获得的债券利息与债券本期市场价格的比率是（ ）。

投资银行并不介入投资者和筹资者之间的资金权利和义务中。而是帮助投资者和筹资者进行金融工具的买卖，此时其收入只是表现为收取（ ）。

在银行业监管中，监管当局对商业银行现场检查的基础是（ ）。

银行系金融租赁公司的服务对象主要是（　　）。

2014年11月，“沪港通”业务正式启动，上海证券交易所和香港联合证券交易所允许两地投资者通过当地证券公司买卖规定范围内的在对方交易所上市的股票。这意味着我国进一步放宽了对国际收支（ ）的外汇管理。

关于农村信用合作社的说法，错误的是（ ）。

为使资本充足率与商业银行面对的主要风险更加紧密地联系在一起，“巴塞尔协议Ⅱ”在最低资本要求中，提出（ ）。

我国外汇储备总量在2011年3月底就已经突破3万亿美元。主流观点认为我国外汇储备总量已经过多。为遏制外汇储备过快增长，我国可以采取的措施是（　　）。

某投资者在上海证券交易所购买了一家股份有限公司首次公开出售的股票，该笔交易所在的市场属于（ ）。

在中央银行的一般性货币政策工具中，与存款准备金政策相比，公开市场业务的优点之一是（　　）。

可用于治理通货膨胀的货币政策措施是（　　）。

目前，我国信托市场的供给主体主要是（　　）。

1994年我国外汇管理体制进行了重大改革。1月1日，人民币官方利率与市场利率并轨，实行以市场供求为基础的、单一的（ ）汇率制。

在中央银行的职能中，“发行的银行”的职能主要是指（ ）。

货币学派的货币政策传导机制理论认为，货币供应量影响国民收入的传导机制是（ ）。

北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务．每股盈利0．5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，每股盈利1．0元。这两家企业都是民营企业。南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55％的股份。

从企业间的市场关系看，此次并购属于（ ）。

北方牧场股份有限公司以饲养奶牛和生产原奶为主要业务．每股盈利0．5元。南方乳业制品股份有限公司主要生产液态奶、奶粉和冰激凌等产品，每股盈利1．0元。这两家企业都是民营企业。南方乳业制品股份有限公司管理层通过银行贷款筹集资金，以每股25元的价格购买北方牧场股份有限公司股票，同时以一股本公司股票换取两股北方牧场股份有限公司股票的方式，收购了北方牧场股份有限公司55％的股份。

并购完成后，南方乳业制品股份有限公司对北方牧场股份有限公司形成了（ ）。

假若我国某地区某时刻流通中的现金为1500亿元人民币，中央银行的法定存款准备金率为12．5％，商业银行放入中央银行的法定存款准备金为500亿元人民币，商业银行的超额准备金为100亿元人民币，活期存款总量为4000亿元人民币。

根据以上资料，回答下列问题：

该地区的货币乘数大约为（ ）。

假若我国某地区某时刻流通中的现金为1500亿元人民币，中央银行的法定存款准备金率为12．5％，商业银行放入中央银行的法定存款准备金为500亿元人民币，商业银行的超额准备金为100亿元人民币，活期存款总量为4000亿元人民币。

根据以上资料，回答下列问题：

该地区的货币供应量M1为（ ）。

假若我国某地区某时刻流通中的现金为1500亿元人民币，中央银行的法定存款准备金率为12．5％，商业银行放入中央银行的法定存款准备金为500亿元人民币，商业银行的超额准备金为100亿元人民币，活期存款总量为4000亿元人民币。

根据以上资料，回答下列问题：

该地区的基础货币量为（ ）。

2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改《证券发行与承销管理办法》的决定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新股,由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总股数的70%;网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发有行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行了优先配售。最终本次发行价格为13.62元,对应市盈率为22.98倍。

在本次发行中,保荐人ZY国际证券有限责任公司的重要身份是()查看材料

2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改《证券发行与承销管理办法》的决定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新股,由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总股数的70%;网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发有行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行了优先配售。最终本次发行价格为13.62元,对应市盈率为22.98倍。

本次新股发行的定价方式是()。查看材料

2014年4月,中国证券监督管理委员会发布了《关于修改《证券发行与承销管理办法》的决定》。2015年6月,KH股份有限公司在主板市场首发新股,由ZY国际证券有限责任公司担任保荐人。本次公开发行新股4560万股,回拨机制启动前,网下初始发行数量为3192万股,占本次发行总股数的70%;网上初始发行数量为1368万股,占本次发行总股数的30%本次公开发行采用网下向符合条件的投资者询价配售和网上按市值申购定价发行相结合的方式。发行人和保荐人根据网下投资者的报价情况,对所有报价按照申报价格由高到低的顺序进行排序,并且根据修订后的《证券发有行与承销管理办法》对网下的特定投资者进行了优先配售。最终本次发行价格为13.62元,对应市盈率为22.98倍。

在本次新股发行的定价方式下,当网下投资者报价后,所有报价应按照申报价格由高到低的顺进行排序。为了保证新股定价的合理性,应从拟申购总量中至少()查看材料

2014年6月底。我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10 亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

2014年6月底，该商业银行的一级资本充足率为（ ）。

2014年6月底。我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10 亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》，该商业银行最迟应于（ ）年年底前全面达到资本充足率监管要求。

2014年6月底。我国某商业银行资产负债表中的主要数据是：资产总额1720亿元，负债总额1650亿元，普通股30亿元，优先股7亿元，盈余公积5亿元，资本公积10亿元，未分配利润10 亿元，一般风险准备8亿元，风险加权资产总额为1400亿元。2014年下半年，该商业银行计划进一步提高资本充足率水平。

根据《商业银行资本管理办法（试行）》规定，核心一级资本充足率不应低于（ ）。

A公司首次公开发行30亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是甲金融有限公司。本次发行网下发行与网上发行同时进行，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。投资者应自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。

发行人和主承销商应当合理确定剔除最高报价部分后的有效报价投资者数量。针对A公司而言，有效报价投资者的数量为（　　）。

A公司首次公开发行30亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是甲金融有限公司。本次发行网下发行与网上发行同时进行，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。投资者应自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。

针对A公司而言，网下初始发行比例不低于本次公开发行股票数量的（　　）。

A公司首次公开发行30亿股人民币普通股(A股)的申请已获中国证券监督管理委员会证监许可核准。本次发行的保荐人是甲金融有限公司。本次发行网下发行与网上发行同时进行，参与申购的网下和网上投资者应当全额缴付申购资金。投资者应自行选择参与网下或网上发行，不得同时参与。

保荐制度规定，由保荐机构和保荐代表人承担发行上市过程中的（　　）。

进入2015年，为弥补流动性缺口，保持流动性合理适度，中国人民银行多次降准与降息。

(1)2015年2月5日起下调金融机构人民币存款准备金率0．5个百分点，同期金融机构存款金额为86万亿元人民币；(2)2015年3月1日起下调金融机构人民币贷款和存款基准利率。金融机构一年期贷款基准利率下调0．25个百分点至5．35％。

2015年下半年，我国货币政策的首要目标应当是（　　）。