2022年5月《金融市场基础知识》押题密卷3

下列（ ）时间点，不能进行科创板连续竞价。

下列（ ）财产可以作为股东出资的资产。

①人民币

②美元

③土地使用权

④暂未能合理估价的古董字画

⑤一栋商用大楼

在市场资金量一定的条件下，利率提高，对股票需求（ ），股价（ ）。

国际证监会组织公布的证券监管的三个目标是（ ）。

①保护投资者利益

②保证证券市场的公平、效率和透明

③防止市场操作行为

④降低系统性风险

张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（ ）。

①获得资产收益

②对财产直接支配

③公司破产优先清偿

④选择公司管理者

⑤对公司重大事项进行决策

根据《证券公司参与股指期货、国债期货交易指引》规定，证券公司以受托管理资金参与股指期货、国债期货交易的，应当选择适当的客户开展参与股指期货、国债期货交易的资产管理业务，审慎进行股指期货、国债期货投资。下列说法错误的是（ ）。

对（ ）而言，基金份额价格固定为1元人民币，故而按照固定价格申购赎回。

挂牌股票采取做市转让方式的，须有（ ）家以上从事做市业务的主板券商为其提供做市服务。

证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。

金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（ ）。

（ ）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

证券公司应当自每月结束之日起（ ）个工作日内报送月度报告。

QFII是在一定规定和限制下，（ ），通过严格监管的专门账户投资（ ），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。

①汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币

②汇出一定额度的本币资金，并转换为外地货币

③当地证券市场

④外地证券市场

债券按付息方式分类，可以分为（ ）。

托管银行在符合、审查基金资产净值、基金份额申购和赎回价格之前，应认真审阅估值原则和程序，当对估值原则或程序有异议时，托管银行有义务要求（ ）做出合理解释，通过积极商讨达成一致意见。

基金行业自律组织是由（ ）成立的行业自律组织。

①基金持有人

②基金管理人

③基金托管人

④基金销售机构

封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。

我国企业债券出现于（ ）年。

已发行金融资产的流通市场是（ ）。

现券交易也可以被称为债券的（ ），是指证券买卖双方在成交后就办理交收手续，买入者付出资金并得到证券，卖出者交付证券并得到资金。

全国社保基金境外投资限于下列（ ）投资。

①银行存款

②外国政府债券

③基金

④股票

⑤银行票据

国际信贷主要包括（ ）。

①政府信贷

②国际金融机构贷款

③政府债券

④出口信贷

基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率。我国股票型基金的认购费率大多为1%1.5%，货币市场基金一般不收取认购费，债券型基金的认购费率通常在（ ）以下。

申请证券、期货投资咨询从业资格的机构应具有（ ）万元人民币以上的注册资本。

金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：发行金融债券后，资本充足率均应不低于（ ）。

对于财政部代理发行地方政府债券的投标最低投标量、最低承销额限定，下面说法正确的是（ ）。

①承销团甲类成员最低投放量为当期地方债招标额的4%

②承销团乙类成员最低投放量为当期地方债招标额的2%

③承销团甲类成员最低承销额为当期地方债招标额的1%

④承销团乙类成员最低承销额为当期地方债招标额的0.2%

下列关于国债按资金用途分类，说法正确的有（ ）。

①赤字国债是指用于弥补政府预算赤字的国债

②建设国债是指发债筹措的资金用于建设项目的国债

③战争国债专指用于弥补战争费用的国债

④特种国债是指政府为了实施某种特殊政策而发行的国债

信用风险的构成要素分析以（ ）为中心。

国际长期资金流动主要包括（ ）。

①国际信贷

②国际直接投资

③国际间接投资

④贸易资金的流动

（ ）是指依据基金公司章程设立，是在法律上具有独立法人地位的股份投资公司。

商业银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委托事项，并收取手续费的业务是（ ）。

首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（ ）基金配售。

①证券投资基金

②商业财产保险基金

③全国社会保障基金

④基本养老保险基金

以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。

买卖价差法常用的价差指标不包括（ ）。

下列关于企业债券和公司债券在发行市场方面的说法正确的是（ ）。

（ ）通常被定义为“公司融资类客户、交易对手或公司持有证券的发行人在无法履行合同义务的情况下，给公司造成损失的可能性，或者相关信用质量发生恶化情况下，给公司造成损失的可能性。”

（ ）是指由经营、管理以及其他行为或外部事件导致利益相关方对金融机构产生负面评价的风险。

企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。

期权价格变化为0.02,无风险利率变化为0.01。Rho=（ ）。

具有同行业或相关行业较强的重要战略性资源，与上市公司谋求双方协调互补的长期共同战略利益，愿意长期持有上市公司较大比例股份，愿意并且有能力认真履行相应职责的是指（ ）。

下列关于公开发行公司债券的说法正确的有（ ）。

①公开发行公司债券筹集的资金，必须按照公司债券募集说明书所列资金用途使用

②公开发行公司债券募集的资金，若改变资金用途，必须经债券持有人会议作出决议

③公开发行公司债券，由证券交易所负责受理、审核，并报中国证监会注册

④公开发行公司债券筹集的资金，可以用于弥补亏损和非生产性支出

下面关于会员制证券交易所的说法正确的是（ ）。

①是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体

②会员制交易所设会员大会、理事会、总经理和监事会

③上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制

④会员制交易所的设立变更和解散由国务院决定

下列关于优先股的说法正确的有（ ）。

①投资风险相对较小

②股息收益可能会低于普通股

③表决权受限制

下列关于债券的说法正确的有（ ）。

①债券估值的基本原理是现金流贴现

②债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算

③净价是指不含应计利息的债券价格

④应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息

除中国证监会另有规定外，合格境内机构投资者经营证券投资基金、经营集合资产管理计划允许的行为不包括（ ）。

①购买不动产

②投资于银行存款等货币市场工具

③购买房地产抵押按揭

④购买实物商品

下列关于金融互换交易说法正确的是（ ）。

①互换是指是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

②目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种

③互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险

④我国已经启动了股票收益互换业务试点工作

中国证监会对基金机构的监管包括对（ ）的监管。

①基金管理人②基金托管人

③基金服务机构

基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括（ ）。

①基金管理人

②基金托管人

③召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

④基金投资人

按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（ ）。

以下（ ）属于信用类衍生品。

以下不属于2018年4月11日在博鳌亚洲论坛分论坛上提出的推进金融业对外开放“三大原则”的是（ ）。

下列关于商业银行柜台市场的二级托管体制的说法错误的是（ ）。

下列关于可转换公司债券的说法中正确是（ ）。

下面关于风险的相关描述，说法不正确的是（ ）

无限售条件股份是指流通转让不受限制的股份，具体不包括（ ）。

企业年金基金按照规定可以直接投资于（ ）。

①国债②权证

③金融债④股票基金

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行不可以提供的业务有（ ）。

①向个人客户提供综合理财服务

②向所有客户销售理财计划

③接受客户的委托与授权

④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理

根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。

①最近五年连续盈利②具有良好的公司治理机制

③最近两年没有重大违法、违规行为④核心资本充足率不低于4%

经常采用的货币政策中介目标包括（ ）。

①长期利率②银行准备金

③银行信贷规模④货币供应量

下列关于非公开发行债券的说法，正确的有（ ）。

①非公开发行的公司债券应当向专业投资者发行

②非公开发行公司债券不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式

③非公开发行公司债券，每次发行对象不得超过200人

④非公开发行公司债券，承销机构或自行销售的发行人应当在每次发行完成后5个工作日内向中国证券业协会报备

基金合同的主要披露事项包括（ ）。

①募集基金的目的和名称②基金运作方式

③基金份额发售日期④基金份额持有人

技术分析法主要有（ ）。

①K线理论②切线理论

③形态理论④技术指标理论

⑤波浪理论⑥循环周期理论

国外主要股票市场的股票价格指数有（ ）。

①道.琼斯工业股价平均数②标准普尔500指数

③纳斯达克指数④金融时报证券交易所指数

⑤日经平均股价指数

为了防止信息误导给投资者造成损失，保护公众投资者的合法权益，维护证券

市场的正常秩序，法律法规对于借公开披露基金信息为名编制、传播虚假基金信息，恶意进行信息误导，诋毁同行或竞争对手等行为作出了禁止性规定，包括以下（ ）情形。

①禁止对基金的证券投资业绩进行预测

②禁止登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字

③禁止诋毁其他基金管理人、托管人或者基金销售机构

④禁止违规承诺收益或者承担损失

关于资本的功能说法正确的有（ ）

①为金融机构提供融资，资本是金融机构发放贷款和投资的资金来源之一

②资本可以抵御风险损失，保证公司正常运营，为避免破产提供缓冲余地

③资本显示金融机构的实力和信誉，向债权人和投资者树立信心

④限制业务过度扩张和承担风险，资本是与风险相联系的资产，是金融机构承担风险的底线和边界

关于公募REITs产品的特征，下列说法正确的有（ ）。

①90%以上基金资产投资于基础设施资产支持证券，并持有其全部份额

②基金通过基础设施资产支持证券持有基础设施项目公司全部股权

③基金通过资产支持证券和项目公司等载体取得基础设施项目完全所有权或经营权利

④采取封闭式运作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金额的80%

（ ）是指债券买卖双方（资金融入方和资金融出方）在成交的同时，约定于未来某一时间以某一约定价格双方再进行反向交易的行为。

按联结的基础产品分类，可将结构化金融衍生产品分为（ ）。

经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资的投资者是（ ）。

下列关于企业债券和公司债券在发行制度和监管机构方面的说法正确的是（ ）。

养老保险基金投资国家重大项目和重点企业股权的比例，合计不得高于养老保险基金资产净值的（ ）。

以下（ ）不是我国企业债券的种类。

下列不属于国务院证券监督管理机构的职责的是（ ）。

为流动性相对差一些的证券提供交易服务的系统是（ ）。

为其所在省级行政区域内中小微企业证券非公开发行、转让及相关活动提供基础设施与服务的场所指的是（ ）。

上市公司出现（ ）情形可以向证券交易所申请退市。

①上市股东大会决议主动撤回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易

②上市公司被其他公司实施控股合并

③上市公司股东大会决议公司解散

④其他收购人向所有股东发出收购或收购全部或者部分股份要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

证券公司的融资管理应符合以下要求（ ）。

①分析正常和压力情境下未来不同时间段的融资需求和来源

②加强负债品种、期限、交易对手、融资抵（质）押品和融资市场等的集中管理，适当设置集中度限额

③加强融资渠道管理，积极维护与主要融资交易对手的关系，保持在市场上适当活跃程度，并定期评估市场融资和资产变现能力

④密切监测主要金融市场的交易量和价格等变动情况，评估市场流动性对公司融资能力的影响

—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地

转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。下列关于债券不能收回投资风险的说法正确的有（ ）。

①市场利率水平影响债券的转让价格

②不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的

③政府债券不履行债务的风险最低

下列（ ）属于规范类强制退市的情形。

①未在法定期限内披露半年度报告或者经审计的年度报告，且在公司股票停牌2个月内仍未披露

②因公司股本总额或股权分布发生变化，导致连续20个交易日不再具备上市条件，

在规定期限内仍未解决

③法院依法受理公司重整、和解和破产清算申请

下面关于机构投资者的描述，错误的有（ ）。

①机构投资者是推动直接融资市场发展，但是无法扩大直接融资比重

②机构投资者只能通过事后的监督机制促进金融资源的配置和公司治理的完善

③机构投资者的需求和选择有助于提高货币政策调控金融市场的灵敏度，改善货币市场传导机制，促进利率市场化进程

④通过发展机构投资者，可以把国家、企业和个人积累的养老金投资于各种金融产品，实现社会资本的平均边际收益水平

优先股股东在（ ）情况下具有表决权。

①公司对与优先股股东利益切身相关的重大事项进行表决时

②公司长期未按约定分配股息时

③公司发行新普通股时

以下（ ）不是对私募基金合格投资者的要求。

①投资于单只私募基金的金额不低于50万元人民币

②净资产不低于1000万元的单位

③金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人

④金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

政府债券的特征包括（ ）。

①安全性高②流通性强

③收益稳定④免税待遇

主板（中小企业板）上市公司的配股除了要满足公开发行股票的一般规定外，

还应当符合下列（ ）规定。

①拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的30%

②拟配售股份数量不超过本次配售股份前股本总额的50%

③控股股东应当在股东大会召开前公开承诺认配股份的数量

④采用《证券法》规定的代销方式发行

按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件，下列说法不正确的是（ ）。

我国债券市场发行债券包括利率债和信用债，下面关于利率债和信用债的说法，错误的是（ ）。

以下对公开发行股票的特点表述错误的是（ ）。

下列关于美国市政债券市场，说法错误的有（ ）

关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。

关于基金资产估值需要考虑的因素，下列说法正确的有（ ）。

①估值频率②交易价格的公允性

③估值方法的一致性④估值方法的公开性

债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券的票面要素包括（ ）。

①票面价值②到期期限

③票面利率④发行者名称

⑤发行日期

公开发行公司债券，应当符合（ ）的规定。

①《证券法》②《公司法》

③《公司债券发行与交易管理办法》

下面关于证券市场融资活动的特点的表述不正确的是（ ）。

①证券市场融资是一种间接融资

②证券市场融资是一种强市场性的融资活动

③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

④证券市场融资活动的权利义务主体有资金赤字单位、资金盈余单位和证券交易机构

证券金融公司可以与证券公司对转融通标的证券（ ）。

①暂停交易

②终止交易

③其他特殊情形下转融通期限的顺延

④其他特殊情形下转融通期限的缩短

中国香港的金融监管机构包括（ ）。

①中国香港金融管理局②中国香港政府

③证券及期货事务监察委员会④保险业监理处

私募基金的合格投资者，是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，符合（ ）标准的单位和个人。

①投资于单只私募基金的金额不低于100万元

②净资产不低于1000万元的单位

③个人金融资产不低于300万元或最近三年个人年均收入不低于50万元

④私募基金投资经验满10年

下列不属于场外交易市场的有（ ）。

①期货交易所②证券交易所

③黄金市场④拆借市场

下列选项中不属于债券特点的有（ ）。

①到期不用还本付息②剩余财产无优先权

③利息来源于税前④不容易判断本质

股票是一种（ ）风险的金融产品。

不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别，因此，基金的表现不能仅仅看回报率。为了对基金业绩进行有效评价，以下（ ）因素必须加以考虑。

①投资目标与范围②基金风险水平

③基金规模④时期选择