2022年5月《证券市场基本法律法规》押题密卷4

按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第四十条的规定，关于背信运用受托财产应予立案追诉的理解正确的是（ ）。

证券公司经营经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币（ ）。

发行人应于金融债券每次付息前（ ）个工作日公布付息公告。

按照《最高人民检察院公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》第三十九条的规定，当合谋持有证券的流通股份数达到该证券的实际流通股份总量（ ）％以上，且在该证券连续（ ）个交易日内联合或者连续买卖股份数累计达到该证券同期总成交量（ ）％以上的，应予立案追诉。

①10

②20

③30

④40

证券投资顾问执业行为准则包括（ ）。

①证券投资顾问不得为公司及其关联方的利益损害客户利益

②证券投资顾问应当根据了解的客户情况，在评估客户风险承受能力和服务需求的基础上，向客户提供适当的投资建议服务，并提示潜在的投资风险

③提供投资建议应具有合理依据

④不得参与媒体证券节目

协会组织保荐代表人专业能力水平评价测试，协会将相关材料情况及其专业能力水平评价测试结果予以公示，所提供材料应当至少包括（ ）项可视为充足。

以下关于证券公司治理的基本要求说法错误的是（ ）。

自然人赵某属于第二类专业投资者，则他一定具有（ ）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有（ ）年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于第一类专业投资者中的金融机构的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。

下列对法和法律关系的描述，正确的是（ ）。

以下关于发行人募集资金的表述哪一项是错误的（ ）。

关于证券分析师发表言论、客户服务的管理要求，下列说法错误的是（ ）。

下列关于客户交易结算资金存管制度的表述错误的是（ ）。

当保荐代表人唆使、协助或者参与发行人干扰中国证监会及其发行审核委员会、证券交易所及其上市委员会的审核工作时，中国证监会可以根据情节轻重，在（ ）个月到（ ）个月内不受理相关保荐代表人具体负责的推荐；情节特别严重的，采取认定为不适当人选的监管措施。

依法设立的证券投资产品发生开户后（ ）个月内没有进行交易、产品终止、合同失效或被撤销等情形时，相关当事人应于上述情形发生后（ ）个交易曰内办理证券账户注销手续；相关当事人未按要求注销该证券账户的，中国结算有权注销该账户或限制该账户的使用。

证券公司应当建立反洗钱和反恐怖融资审计机制，通过（ ）等方式，审查反洗钱和反恐怖融资内部控制制度制定和执行情况。

证券公司申请股票期权做市业务资格，应当向中国证监会提交（ ）等申请材料。

①申请书

②股东会（股东大会）或董事会关于开展股票期权做市业务的决议文件

③股票期权做市业务方案、内部管理制度文本

④负责股票期权做市业务的高级管理人员与业务人员的名册及资质证明文件

合格境外投资者的托管人应当履行的职责有（ ）。

①安全保管合格境外投资者托管的全部资产

②办理合格境外投资者的有关交易清算、交收、结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务

③监督合格境外投资者的投资运作，发现其投资指令违法、违规的，及时向中国证监会、人民银行和外汇局报告

证券公司向客户融资、融券，应当向客户收取一定比例的保证金，除现金外，保证金可以证券充抵。对于可充抵保证金的证券，在计算保证金金额时应当以证券市值或净值进行折算。下列关于折算率说法正确的是（ ）。

①上证180指数成分股股票及深证100指数成分股股票的折算率最高不超过70%，其他股票折算率最高不超过65%

②交易型开放式指数基金折算率最高不超过90%

③证券公司现金管理产品、货币市场基金、国债折算率最高不超过95%

④被实施风险警示、暂停上市、进入退市整理期的证券，静态市盈率在300倍以上或者为负数的A股股票，以及权证的折算率为〇

⑤其他上市证券投资基金和债券折算率最高不超过80%

证券公司应当制定本公司的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括但不限于（ ）等存在异常的情形。

①客户的身份和行为②交易的资金来源

③交易的金额④交易的频率和流向

⑤交易的性质

下列关于资产支持证券的说法正确的是（ ）。

①资产支持证券是投资者享有专项计划权益的证明，可以依法继承、交易转让，但是不能出质

②资产支持证券投资者不得主张分割专项计划资产，不得要求专项计划回购资产支持证券

③管理人及其他信息披露义务人应当及时、公平地履行披露义务，所披露或者报送的信息必须真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

④年度资产管理报告、年度托管报告应当由管理人向中国证券投资基金业协会报告，同时抄送对管理人有辖区监管权的中国证监会派出机构

根据《合伙企业法》第十四条的规定，设立合伙企业，应当具备的条件有（ ）。

①有2个以上合伙人；合伙人为自然人的，应当具有完全民事行为能力

②有书面合伙协议

③有合伙人认缴或者实际缴付的出资

④有合伙企业的名称和生产经营场所

从事私募资产管理业务的子公司在私募资产管理业务产品销售推广时（ ）。

①违规销售资产管理计划

②不得存在不适当宣传、误导欺诈投资者以及以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益等行为

③设立结构化资产管理计划，不得违背利益共享、风险共担、风险与收益相匹配的原则

④开展私募资产管理业务，不得从事违法证券期货业务活动或者为违法证券期货业务活动提供交易便利

金融衍生品存续期间发生需要及时报告的重大事件包括（ ）。

①证券公司或交易对手方破产的

②证券公司被取消金融衍生品交易业务资格的

③一方拒不履行约定义务或丧失履行能力的

④履约保证金或履约保障品价值低于预警阀值且未能在2个工作日内补足的

财务顾问应当建立健全内部报告制度，并对证监会提出的问题进行充分的研究、论证，审慎回复。不需要在回复意见上签名的是（ ）。

根据《刑法》第一百七十九条的规定，未经国家有关主管部门批准，擅自发行股票或者公司、企业债券，数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处（ ）年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处非法募集资金金额1%以上5%以下罚金。

关于资产管理产品分级要求的相关规定中，以下说法错误的是（ ）。

下列关于证券公司分类监管的评价指标及评价方法的说法，错误的是（ ）。

关于证券经纪业务的说法，下列说法正确的是（ ）。

保荐机构受聘履行保荐职责应遵守（ ）规定。

企业应当在投资者缴款截止日后（ ）工作日（交易日）内公告债券发行

结果。

期货交易管理条例》第二十九条规定，期货公司应当为每一（ ）单独开立专门账户、设置交易编码，不得混码交易。

证券公司分公司、营业部等分支机构被直接采取行政监管措施、市场禁入、行政处罚或刑事处罚等措施的，累计最高扣（ ）分。

下列关于证券公司风险处置措施中的“行政撤销”措施，表述正确的是

（ ）。

下列说法不正确的是（ ）。

（ ）不属于需满足以下规定的情形：经营机构通过营业网点向普通投资者进行告知、警示的，应当全过程录音或录像；通过互联网等非现场方式进行的，应完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。

下列关于“沪伦通”存托凭证业务的说法，错误的是（ ）。

如果偏离5%或以上的产品数超过所发行产品总数的（ ），金融机构不得再发行以摊余成本计量金融资产的资产管理产品。

名下金融资产不低于人民币（ ）万元的个人投资者，为《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者。

证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币（ ）亿元。

下列关于企业债券的说法正确的是（ ）。

①企业债券由企业依照法定程序发行，约定在一定期限内还本付息

②发行和购买企业债券应当遵循自愿、互利、有偿的原则

③企业债券持有人有权按照约定期限取得利息、收回本金，也有权参与企业的经营管理

④企业债券持有人对企业的经营状况不承担责任

根据《证券公司风险处置条例》的要求，下列选项中属于证券公司风险处置措施的有（ ）。

①停业整顿②托管

③接管④破产重组

下列属于证券公司各类业务内部控制的主要内容的是（ ）。

①经纪业务内部控制

②自营业务内部控制

③投资银行类业务内部控制

④受托投资管理业务内部控制

⑤研究咨询业务内部控制

针对公募基金，证券公司应当履行（ ）义务，持续为投资人提供信息服务。

①定期向投资人主动提供基金保有情况信息

②提供有效途径供投资人实时查询其所持基金的基本信息

③按照中国证监会的规定，做好有关信息传递工作，向投资人及时提供对其投资决策有重大影响的信息

④及时告知投资人其认购的基金名称以及基金份额的确认日期、确认份额和金额等信息

依法设立的公司，由公司登记机关发给公司营业执照。公司营业执照应当载明的事项包括（ ）等。

①名称②经营管理制度

③住所④经营范围

融资融券业务的决策授权体系由（ ）构成。

①董事会②业务决策机构

③业务执行部门④分支机构

下列行为中违反《中国人民银行法》的有（ ）。

①发行人未经中国人民银行核准擅自发行金融债券

②发行人超规模发行金融债券

③承销人通过正当竞争手段招揽承销业务

④托管机构挪用客户金融债券

按照《证券监督管理条例》和《证券公司治理准则》的要求，证券公司董事会决议内容违反法律、行政法规或者中国证监会的规定的，监事会应当要求（ ）纠正，（ ）应当拒绝执行原董事会决议内容。

下列选项中，不属于基金合同当事人的是（ ）。

合格境外投资者可以证券登记结算机构申请开立证券账户。名义持有人将其代理的实际投资者或基金的信息在每个季度结束后的（ ）个工作日内，报告中国证监会和证券交易所。

交易所融资融券交易实施细则规定，融资、融券期限最长不得超过（ ）个月。

证券公司开展区域性股权市场业务，应当在每个月的前（ ）个工作日内将上个月度业务开展情况报送至中国证券业协会。

下列信息变更不属于关键信息变更的是（ ）。

关于非交易过户的说法错误的是（ ）。

下列有关证券承销业务的事项错误的是（ ）

违反法律、行政法规或者中国证监会有关规定，情节严重的，可以对有关责任人员采取（ ）年至（ ）年的证券市场禁入措施。

中国证监会建立监管信息系统，将（ ）进入其诚信档案。

①财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会采取监管措施的

②在持续督导期间，上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市经营成果等于财务顾问的专业意见出现较大差异的

③上市公司就并购重组事项出具预测，实际完成情况只有预测指标80%的

④中国证监会认定的其他事项

主板证券承销与保荐业务相关主要部门规章、规范性文件及业务规则主要包括（ ）。

①《首次公开发行股票并上市管理办法》

②《上市公司证券发行管理办法》

③《证券发行与承销管理办法》

④《上市公司非公开发行股票实施细则》

⑤《上海证券交易所股票上市规则》

全国股份转让系统是经国务院批准，依据证券法设立的全国性证券交易所，主要为（ ）中小微企业发展服务。

①创新型②创业型

③成长型④成熟型

证券公司风险处置措施中的“破产清算和重组”的说法中，正确的是（ ）。

①自债权人会议各表决组通过重整计划草案之日起10日内，证券公司或者管理人应当向人民法院提出批准重整计划的申请

②债权人会议部分表决组未通过重整计划草案，但重整计划草案符合《企业破产法》第八十七条第二款规定条件的，证券公司或者管理人可以申请人民法院批准重整计划草案

③人民法院裁定受理证券公司重整或者破产清算申请的，只有证券公司可以向人民法院推荐管理人人选

④人民法院裁定证券公司重整的，证券公司或者管理人应当同时向债权人会议、国务院证券监督管理机构和人民法院提交重整计划草案

经营机构通过营业网点向普通投资行告知、警示的，应当全过程录音或者录像；通过互联网等非现场方式进行的，应当完善配套留痕安排，由普通投资者通过符合法律、行政法规要求的电子方式进行确认。下列情形中，要满足以上规定的有（ ）。

①普通投资者申请转为专业投资者

②向专业投资者销售高风险产品或服务

③经营机构主动调整投资者分类、产品或服务分级、适当性匹配意见

④向普通投资者履行信息告知义务

金融机构应当履行的管理人职责包括（ ）。

①依法募集资金

②办理产品份额的发售和登记事宜

③办理产品登记备案或注册手续

④按照产品合同的约定确定收益分配方案

下列行为中违反《中国人民银行法》的有（ ）。

①发行人以不正当手段操纵市场价格、误导投资者

②承销人通过正当竞争手段招揽承销业务

③托管机构债券遗失

④注册会计师所出具的文件含有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏的

下列关于监管部门对全国股转系统业务的监管措施的说法正确的是（ ）。

①中国证券业协会对从事公司股票转让和股票发行业务的证券公司进行监督

②中国证监会可以要求公司提供证券公司或者证券服务机构的专业意见

③全国股转系统应当对股票公开转让的公众公司及相关信息披露义务人披露信息进行监督

④证券公司应当按照中国证监会的有关规定勤勉尽责地进行尽职调查

证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券（ ）。

①自有资金和证券

②通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券

③通过证券金融公司的业务平台融入的资金

④依法筹集的其他证券和资金

证券公司应当督促信息披露义务人按照约定向投资者披露信息，并根据信息性质及私募业务相关规定分类披露，包括（ ）。

①公开披露②非公开披露

③向特定对象披露④向非特定对象披露

关于基金合同当事人，下列说法正确的有（ ）。

①基金托管人是指根据基金合同和基金招募说明书持有基金份额的基金出资人，是基金财产的所有者和基金投资的受益人

②基金管理人是指按照法律、法规的规定和基金合同的约定，为基金份额持有人的利益，对基金财产进行管理及运作的机构

③基金份额持有人是指按照法律、法规的规定和基金合同的约定，在证券投资基金活动中承担基金资产保管、基金资金清算、交易监督、会计核算等职责的商业银行或其他金融机构

审计应当遵循独立性原则，全面覆盖（ ），审计的范围、方法和频率应当与本机构经营规模及洗钱和恐怖融资风险状况相适应，审计报告应当向董事会或者其授权的专门委员会提交。

①境内分支机构②境外分支机构

③不控股附属机构④控股附属机构

证券投资咨询人员出现下列（ ）情形的，由中国证监会派出机构单处或者

并处警告、没收违法所得1万元以上3万元以下罚款。

①同时在两个或两个以上的证券、期货投资咨询机构执业的

②未以行业公认的谨慎、诚实和勤勉尽责的态度，为投资人或者客户提供证券投资咨询服务的

③以虚假信息、市场传言或者内幕信息为依据向投资人或者客户提供投资分析、预测或建议的

④就同一问题向不同客户提供的投资分析、预测或者建议不一致的；就同一问题向社会公众和其自营部门提供的咨询意见不一致，为自营业务获利的需要误导社会公众的

发行人的控股股东、实际控制人组织、指使从事前款违法行为的，没收违法所得，并处以违法所得10%以上1倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足2000万元的，处以（ ）万元以上（ ）万元以下的罚款。

①200②300

③2000④3000

证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括下列内容（ ）

①证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况

②合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况

③公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况

④合规管理有效性的评估及整改情况

⑤合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况

《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（一）》第五条规定，在招股说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券，涉嫌下列哪些情形（ ），应予立案追诉。

①发行数额在500万元以上的

②伪造、变造国家机关公文、有效证明文件或者相关凭证、单据的

③利用募集的资金进行违法活动的

④转移或者隐瞒所募集资金的

⑤其他后果严重或者有其他严重情节的情形

合规负责人直接向（ ）负责，由（ ）考核。

关于证券公司的股东、控股股东、实际控制人应予以特别注意的事项中，下列说法正确的是（ ）。

按照《证券公司内部控制指引》的要求，证券投资顾问业务是证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户作出投资决策，并直接或间接获取经济利益的经营活动。以下关于证券公司证券投资顾问业务内部控制的说法错误的是（ ）。

挂牌前（ ）个月以内控股股东及实际控制人直接或间接持有的股票进行过转让的，该股票的管理按照前款规定执行，主办券商为开展做市业务取得的做市初始库存股票除外。

证券行业文化建设不包括哪个层次（ ）。

下列情形中为公开发行证券的是（ ）。

以下证券公司开展中间介绍业务的业务规则与禁止行为中错误的是（ ）。

下列关于证券账户开立方式的说法，正确的是（ ）。

（ ）不是证券经营机构及其工作人员在落实执行投资者适当性管理的过程中应当遵循的基本原则。

证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，违反《证券法》第五十三条的规定从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处以（ ）的罚款。

派出机构责令公司限期整改期内，中国证监会及其派出机构区别情形，可对证券公司釆取下列措施（ ）。

①停止批准新业务

②停止批准增设、收购营业性分支机构

③限制分配红利

④限制转让财产或在财产上设定其他权利

财务顾问的法律责任包括（ ）。

①发行人、证券登记结算机构、证券公司未按照规定保存有关文件和资料的，责令改正，给予警告，并处以10万元以上100万元以下的罚款

②泄露、藏匿、伪造、篡改或者毁损有关文件和资料的，给予警告，并处以20万元以上200万元以下的罚款

③情节严重的，处以50万元以上500万元以下的罚款，并处暂停、撤销相关业务许可或者禁止从事相关业务

④对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处于10万元以上50万元以下的罚款

以下各项属于证券经纪业务特点的是（ ）。

①业务对象的广泛性业务②证券经纪商的中介性

③客户指令的权威性④客户资料的保密性

有限责任公司董事会对股东会负责，下列选项中属于有限责任公司董事会职权的有（ ）。

①召集股东会会议，并向股东会报告工作

②决定公司的经营计划和投资方案

③制订公司的利润分配方案和弥补亏损方案

④拟订公司内部管理机构设置方案

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十八条规定，恐怖活动组织及恐怖活动人员名单包括（ ）

①中国政府发布的或者要求执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

②联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单

③中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单

④中国证监会规定的高风险名单

证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在证券登记结算机构分别开立（ ）。

①融券专用证券账户②客户信用交易担保证券账户

③信用交易证券交收账户④信用交易资金交收账户

根据《刑法》第一百八十二条的规定，有下列情形之一（ ），操纵证券、期货市场，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量，情节严重的，承担刑事责任。

①不以成交为目的，频繁或者大量申报买入、卖出证券、期货合约并撤销申报的

②利用虚假或者不确定的重大信息，诱导投资者进行证券、期货交易的

③对证券、证券发行人、期货交易标的公开作出评价、预测或者投资建议，同时进行反向证券交易或者相关期货交易的

④与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易的

发行人及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员应当向（ ）及时提供真实、准确、完整的资料，全面配合相关机构开展尽职调查和其他相关工作。

①主办券商②律师事务所

③会计师事务所④其他证券服务机构

证券公司及其直接负责的主管人员和其他直接责任人员在承销证券过程中，有下列（ ）之一的，情节比较严重的，°还可以采取3个月至12个月暂不受理其证券

承销业务有关文件的监管措施；依法应予行政处罚的，依照《证券法》第一百九十一条的规定予以处罚。

①夸大宣传，或以虚假广告等不正当手段诱导、误导投资者

②以不正当竞争手段招揽承销业务

③未按照事先披露的原则和方式配售股票，或其他未依照披露文件实施的行为

④向投资者提供除招股意向书等公开信息以外的发行人其他信息

证券公司与证券经纪人签订委托合同，应当遵循平等自愿、诚实信用的原则，公平地确定双方的权利和义务。委托合同应当载明的事项包括（ ）。

①证券公司的名称和证券经纪人的姓名②证券经纪人的代理权限③证券经纪人的代理期间④证券经纪人服务的证券营业部

⑤证券经纪人的家庭情况

证券公司不得为客户开立信用业务账户的情形有（ ）。

①未按照要求提供有关情况②缺乏风险承担能力

③从事证券交易时间不足1年④本公司的股东、关联人

下列关于客户交易结算资金三方存管制度的说法正确的是（ ）。

①明确“单独立户”要求，防止资金被混合使用

②明确“封闭运行”要求，防止资金被违规动用

③除客户取款、交易等情形外，证券公司不得动用客户资金

④在向客户收取与证券交易有关的佣金、费用或者代扣税款等特殊情形下，证券公司可以将客户资金转人自有资金账户

证券发行与承销业务的主要监管措施有（ ）。

①事中②自律

③事后④事前

下列事项属于有限责任公司监事会职权的是（ ）。

①检查公司财务

②拟订公司内部管理机构设置方案

③当董事、高级管理人员的行为损害公司的利益时，要求董事、高级管理人员予以纠正

④召集股东会会议，并向股东会报告工作

⑤对公司增加或者减少注册资本做出决定

⑥向股东会会议提出提案

证券公司开展反洗钱工作需要遵守的部门规章包括（ ）。

①《中华人民共和国反洗钱法》

②《金融机构反洗钱规定》

③《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》

④《证券公司反洗钱工作指引》

证券公司及其另类子公司违反《证券公司另类投资子公司管理规范》的，中国证券业协会视情况对证券公司、另类子公司采取（ ）、警示、责令整改、行业内通报批评、公开谴责等自律管理措施或纪律处分并记入诚信档案。情节严重的，移交并建议中国证监会责令证券公司撤销或关闭另类子公司。

下列有关股票发行的说法，错误的是（ ）。

下列有关公司增加或者减少注册资本的说法，正确的是（ ）。

①公司应当自作出减少注册资本决议之日起10日内通知债权人，并于30日内在报纸上公告

②公司应当自作出减少注册资本决议之日起30日内通知债权人，并于45日内在报纸上公告

③债权人自接到通知书之日起10日内，未接到通知书的自公告之日起30日内，要求公司清偿债务或者提供担保

④债权人自接到通知书之日起30日内，未接到通知书的自公告之日起45日内，要求公司清偿债务或者提供担保

规范金融机构资产管理业务主要遵循的原则包括（ ）。

①坚持严控风险的底线思维。把防范和化解资产管理业务风险放到更加重要的位置，减少存量风险，严防增量风险

②坚持服务实体经济的根本目标。既充分发挥资产管理业务功能，切实服务实体经济投融资需求，又严格规范引导，避免资金脱实向虚在金融体系内部自我循环，防止产品过于复杂，加剧风险跨行业、跨市场、跨区域传递

③坚持宏观审慎管理与微观审慎监管相结合、机构监管与功能监管相结合的监管理念。实现对各类机构开展资产管理业务的全面、统一覆盖，采取有效监管措施，加强金融消费者权益保护

④坚持有的放矢的问题导向。重点针对资产管理业务的多层嵌套、杠杆不清、套利严重、投机频繁等问题，设定统一的标准规制，同时对金融创新坚持趋利避害、一分为二，留出发展空间

⑤坚持积极稳妥审慎推进。正确处理改革、发展、稳定关系，坚持防范风险与有序规范相结合，在下决心处置风险的同时，充分考虑市场承受能力，合理设置过渡期，把握好工作的次序、节奏、力度，加强市场沟通，有效引导市场预期