《证券投资顾问业务》考前冲刺6

以下各种技术分析手段中，衡量价格波动方向的是（　　）。

投资者进行金融衍生工具交易时，要想获得交易的成功，必须对利率、汇率、股价等因素的未来趋势作出判断，这是衍生工具的（　　）所决定的。

按揭购房属于客户证券投资目标中的（　　）目标。

下列关于资产负债表的表述错误的是（　　）。

为客户制定的教育规划包括个人教育投资规划和（　　）两种。

客户（　　）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认。风险揭示书内容与格式要求由（　　）制定。

收益率曲线的类型不包括（　　）。

证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（　　）。

股权分置改革的完成表明（　　）等一系列问题逐步得到解决.也是推动我国资本市场国际化的一个重要步骤。

Ⅰ.囯有资产管理体制改革

Ⅱ.历史遗留的制度性缺陷

Ⅲ.被扭曲的证券市场定价机制

Ⅳ.公司治理缺乏共同利益基础

可用来分析投资收益的指标包括下列各项中的（　　）。

Ⅰ.市净率

Ⅱ.每股净资产

Ⅲ.股利支付率

Ⅳ.每股收益

在其他情况不变时，中央银行（　　），会导致货币供应量减少。

Ⅰ.提高法定存款准备金率

Ⅱ.放宽再贴现的条件

Ⅲ.买入有价证券

Ⅳ.减少外汇储备

Ⅴ.增加黄金储备

根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（　　）的代表。

下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。

Ⅰ.即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅱ.远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅲ.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅳ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅴ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费

某投资者预通过蝶式套利方法进行交易。他在某期货交易所买入2手3月铜期货合约，同时卖出5手5月

铜期货合约，并买入3手7月铜期货合约。价格分别为68000元/吨，69500元/吨和69850元/吨。当3月、5月和7月价格分别变为（　　）时，该投资者平仓后能够净盈利150元。

简单型消极投资策略的优点是（　　）。

债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（　　）。

（　　）是对经济的弹性。

按照投资者偏好的不同可以将投资者分为（　　）。

Ⅰ.保守型投资者

Ⅱ.进取型投资者

Ⅲ.中庸保守型投资者

Ⅳ.中庸风险爰好型投资者

Ⅴ.中庸型投资者

证券公司、证券投资咨询机构应当按照（　　）的原则，与客户协商并书面约定收取证券投资顾问服务费用的安排。

Ⅰ.公平

Ⅱ.公正

Ⅲ.合理

Ⅳ.自愿

对于判断与决策中的认知偏差，投资者的认知中存在（　　）等阶段的行为、心理偏差的影响。

Ⅰ.信息获取

Ⅱ.加工

Ⅲ.输出

Ⅳ.反馈

股权分置改革的完成，表明（　　）等一系列问题逐步得到解决。

Ⅰ.国有资产管理体制改革、历史遗留的制度性缺陷

Ⅱ.被扭曲的证券市场定价机制

Ⅲ.公司治理缺乏共同利益基础

Ⅳ.证券市场价格波动的巨大风险

下列关于普通股票的说法正确的是（　　）。

Ⅰ.普通股票的股息率不固定，随公司的盈利变化而变化

Ⅱ.优先股可以优先于普通股分配公司的红利和剩余财产

Ⅲ.普通股票的持有者不享有股东的基本权利和义务

Ⅳ.普通股票的持有者在最后分配公司的红利和剩余财产

融资融券交易包括（　　）。

Ⅰ.券商对投资者的融资、融券

Ⅱ.金融机构对券商的融资、融券

Ⅲ.央行对银行的融资、融券

Ⅳ.银行对投资者的融资、融券

提供证券投资顾问服务，应当与客户签订证券投资顾问服务协议。协议应当包括（　　）.

Ⅰ.当事人的权利了义务

Ⅱ.证券投资顾问服务的内容和方式

Ⅲ.证券投资顾问的职责和禁止行为

Ⅳ.收费标准和支付方式

杜邦分析法的局限性包括（　　）。

Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.无法使财务比率分析的层次清晰、条理突出

哪些行为体现了投资顾问业务的适当性管理（　　）。

Ⅰ.证券公司向客户提供证券投资顾问服务前，了解客户的身份.财产与收入状况.证券投资经验.投资需求与风险偏好

Ⅱ.证券投资顾问根据了解的客户情况，评估客户风险承受能力和服务需求

Ⅲ.评估客户的风险承受能力，并以书面或者电子文件形式予以记载.保存。

IV.向客户提供适当的投资建议服务

相对强弱指数实际上是表示股价（　　）波动的幅度占总波动的百分比。

因债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务.影响金融产品价值，从而给债权人或金融产品持有人造成经济损失的风险属于（　　）。

风险价VAR的计算一般涉及（　　）个要素。

下列关于年金的说法中，错误的是（　　）。

下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（　　）。

人生事件规划包括（　　）。

Ⅰ.教育规划

Ⅱ.就业规划

Ⅲ.失业规划

Ⅳ.移民规划

Ⅴ.退休规划

商业银行应当在客户首次购买理财产品前在本行网点进行风险承受能力评估，风险承受能力评估依据主要包括（　　）。

Ⅰ.财务状况

Ⅱ.风险认识

Ⅲ.流动性要求

Ⅳ.投资经验

Ⅴ.客户年龄

下列关于预期效用理论说法正确的有（　　）。

Ⅰ.预期效用理论又称期望效用函数理论

Ⅱ.预期效用理论建立在公理化假设的基础上

Ⅲ.预期效用理论是运用逻辑和数学工具,建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架

Ⅳ.预期效用理论的优点在于理性人假设

Ⅴ.预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些"悖论"的挑战

根据投资决策的灵活性不同，可以把投资决策分为（　　）。

Ⅰ.战术性投资策略

Ⅱ.战略性投资策略

Ⅲ.主动型策略

Ⅳ.被动型策略

下列关于完全竞争型市场的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.生产者众多

Ⅱ.产品同质无差别

Ⅲ.企业是价格的制定者

Ⅳ.生产者可以自由进入或退出市场

投资规划中，当（　　）等客观环境改变时，需要重新审视投资计划，并确定新的投资方案。

Ⅰ.供求变化

Ⅱ.国家政策

Ⅲ.经济环境

Ⅳ.金融商品

《证券投资顾问业务暂行规定》明确规定证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问的（　　）实行留痕管理。

Ⅰ.业务推广

Ⅱ.客户回访

Ⅲ.协议签订

Ⅳ.投诉处理

跨市场套利包括（　　）

Ⅰ.正向套利

Ⅱ.反向套利

Ⅲ.买入套利

Ⅳ.卖出套利

下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（　　）。

Ⅰ.包含有流动性覆盖率和净稳定资金率

Ⅱ.证券公司的流动性覆盖率应不低于100%

Ⅲ.证券公司的净稳定资金率应不低于100%

Ⅳ.不包含有流动性覆盖率，但包含净稳定资金率

下列关于情景分析中的情景说法正确的有（　　）。

Ⅰ.可以从对市场风险要素的历史数据变动的统计分析中得到

Ⅱ.不能人为设定

Ⅲ.可以直接使用历史上发生过的情景

Ⅳ.包括基准情景、最好的情景和最坏的情景

Ⅴ.可以通过运行描述在特定情况下市场风险要素变动的随机过程得到

现金类证券产品包含的种类有（　　）。

Ⅰ.银行产品

Ⅱ.证券基金管理公司产品

Ⅲ.证券公司产品

Ⅳ.信托公司产品

（　　）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

以下（　　）为套利组合应满足的条件。

（　　）即指一种或一系列的金融资产经历连续上涨后，市场价格大于实际价格的经济现象。

考察和分析企业的（　　）.主要从管理层风险，行业风险.生产与经营风险。宏观经济、社会及自然环境等方面进行分析和判断。

下列关于分层抽样法，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.将指数的特征排列组合后分为若干个部分

Ⅱ.在构成该指数的所有债券中能代表一个部分的债券

Ⅲ.以不同特征债券在指数中的比例为权重建立组合

Ⅳ.适用证券数目较小的情况

一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（　　）。

Ⅰ.资产负债率

Ⅱ.产权比率

Ⅲ.有形资产净值债务率

Ⅳ.己获利息倍数

下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（　　）。

Ⅰ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

Ⅱ.应当具有证券投资咨询执业资格

Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

关于货币政策对证券市场的影响正确的是（　　）。

Ⅰ.利率下降，股票价格上升

Ⅱ.宽松的货币政策推动股票价格下降

Ⅲ.中央银行通过再贴现政策和法定存款准备金率调节货币供应量，影响资金供求，进而影响证券市场

Ⅳ.选择性货币政策工具影响证券市场整体走势和结构性

控制流动性风险的主要做法是建立现金流测算和分析框架。有效（　　）正常和压力情景下未来不同时间段的现金流缺口。

Ⅰ.监测

Ⅱ.计量

Ⅲ.控制

Ⅳ.分析

债券不能收回投资的风险有（　　）。

Ⅰ.流通市场风险

Ⅱ.政策风险

Ⅲ.债务人不履行债务

Ⅳ.价格风险

下列关于杜邦分析体系的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.权益净利率是杜邦分析体系的核心比率

Ⅱ.权益净利率=资产净利率/权益乘数

Ⅲ.权益净利率=销售净利率*总资产周转次数*权益乘数

Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响

情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（　　）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。

Ⅰ.正常

Ⅱ.最好

Ⅲ.最坏

Ⅳ.中间条件下

下列关于MACD背离原理的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.如果DIF的走向与股价走向相背离，则此时是采取行动的信号

Ⅱ.底背离，可做卖

Ⅲ.顶背离，可做买

Ⅳ.当股价走势出现2个或3个近期低点时，而DIF（DEA）并不配合出现新低点，称为底背离

根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（　　）。

Ⅰ.移动平均线呈上升状态，股价突然暴涨向上突破移动平均线，但又立刻向平均线回跌

Ⅱ.移动平均线从上升趋势转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线

Ⅲ.股价在移动平均线之下，且朝着移动平均线方向上升，但未突破移动平均线又开始下跌

Ⅳ.股价向上突破移动平均线，但又立刻向移动平均线回跌，此时移动平均线仍持续下降

现金预算与实际的差异分析包括（　　）.

Ⅰ.总额差异的重要性大于细目差异

Ⅱ.要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅲ.依据预算的分类个别分析

Ⅳ.刚开始做预算若差异很大，应每月选择一个重点项目改善

Ⅴ.若实在无法降低支出，需设法增加收入

对于加工型企业，所属的风险敞口类型为（　　）。

（　　）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

在MA的应用中，证券市场经常描述“死亡交叉”是指（　　）。

波浪理论考虑的最为重要的因素是（　　）。

证券产品买进时机选择的策略包括（　　）。

Ⅰ.股价跌落谷底，而不容易回升时买进，这是股票投资的良机

Ⅱ.股价跌落谷底，而容易回升时买进，这是股票投资的良机

Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进

Ⅳ.确切的传言造成理性下跌时买进

Ⅴ.总体经济环境因素逐渐趋向有利的时候或政府正在拟定重大的激励措施时买进

证券公司、证券投资咨询机构按照（　　）方式收取证券投资顾问服务费用。

Ⅰ.服务期限

Ⅱ.客户资产规模

Ⅲ.差别佣金

Ⅳ.与客户的私下关系

下列属于年金的有（　　）。

Ⅰ.每月缴纳的车贷款项

Ⅱ.每月领取的养老金

Ⅲ.向租房者每月固定领取的租金

Ⅳ.定期定额购买基金的月投资额

EViews具有的功能有（　　）

Ⅰ数据处理

Ⅱ.统计分析

Ⅲ.建模分析

Ⅳ.作图

Ⅴ.预测和模拟

对冲交易是指在期货期权远期等市场上同时买入和卖出一笔（　　）的合约，以达到套利或规避风险等目的。

Ⅰ.数量相同

Ⅱ.品种相同

Ⅲ.期限不同

Ⅳ.期限相同

Ⅴ.数量不同

公司分红派息交付方式（　　）。

Ⅰ.支付现金。

Ⅱ.向股东送股。

Ⅲ.实物分派

Ⅳ.把公司的产品作为股息和红利分派给股东。

教育规划制定方法包括（　　）

Ⅰ.确定教育目标

Ⅱ.计算教育资金需求

Ⅲ.计算教育缺口

Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合

Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

证券产品选择的步骤包括（　　）。

Ⅰ.了解投资者信息

Ⅱ.确定投资策略

Ⅲ.了解证券产品的特性

Ⅳ.分析证券产品

Ⅴ.调整投资策略

关于久期分析，下列说法正确的是（　　）.

指数型策略（　　）。

（　　）不是由于均值的时变造成的,而是由方差和自协方差的时变造成的序列。

王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（　　）元。

关于方差最小化法，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.债券组合收益与指数收益之间的偏差称为追随误差

Ⅱ.求得追随误差方差最小化的债券组合

Ⅲ.适用债券数目较大的情况

Ⅳ.要求采用大量的历史数据

下列关于公司偿债能力分析的说法，正确的有（　　）。

Ⅰ.包括短期偿债能力分析和长期偿债能力分析两个方面

Ⅱ.短期偿债能力的强弱取决于流动资产的流动性

Ⅲ.长期偿债能力是指公司偿还1年以上债务的能力

Ⅳ.从长期来看，短期偿债能力与公司的获利能力是密切相关的

证券投资基本分析的两种方法为（　　）。

Ⅰ.K线分析法

Ⅱ.由上而下分析法

Ⅲ.由下而上分析法

Ⅳ.技术分析法

基本分析法的主要方法包括（　　）

Ⅰ.自上而下分析法

Ⅱ.自下而上分析法

Ⅲ.宏观经济面分析法

Ⅳ.去粗取精、去伪存真分析法

下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（　　）。

Ⅰ.主要条款比较法的优点是评估方式直接明了，操作简便，缺点是忽略了基差风险的存在

Ⅱ.比率分析法考虑了价差的变化

Ⅲ.比率分析法的考虑了基差风险的存在

Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法和回归分析法是最常见的对冲策略有效性评价方法

以下属于证券投资顾问的禁止性行为的是（　　）。

Ⅰ.接受客户的全权委托，接受未经客户授权的非全权委托，代理客户办理提款、转托管、撤销指定及销户手续

Ⅱ.向客户作出投资保底、亏损有限或必定盈利等不切合实际的承诺

Ⅲ.向客户收取或索取酬谢，串通客户损害公司或其他客户的声誉和利益

Ⅳ.掌握客户之资历、投资经验与投资目的，据以提供适当之服务，并谋求客户之最大利益

下列关于久期分析，说法正确的有（　　）

Ⅰ.久期分析也称为持续期分析或期限弹性分析

Ⅱ.对各时段的缺口赋予相应的敏感性权重，得到加权缺口，然后对所有时段的加权缺口进行汇总，以此估算某一给定的小幅（通常小于0.1%）利率变动可能会对整体经济价值产生的影响。

Ⅲ.若采用标准久期分析法，久期分析只能反映重新定价风险，不能反映基准风险及因利率和支付时间的不同而导致的头寸的实际利率敏感性差异，也不能很好地反映期权性风险。

Ⅳ.对于利率的大幅变动（大于1%），久期分析的结果不再准确，需进行更复杂的技术调整。

素质教育的成本一般包括（　　）。

Ⅰ.基础教育学费

Ⅱ.高等教育费用

Ⅲ.兴趣技能培训班

Ⅳ.课外辅导班

证券公司人力资源部的主要职能包括（　　）。

Ⅰ.负责投资顾问的人事管理

Ⅱ.负责投资顾问的资格申报

Ⅲ.负责投资顾问的注册登记

Ⅳ.负责投资顾问的招聘

收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（　　）。

Ⅰ.利息收入

Ⅱ.红利收入

Ⅲ.资本损益

Ⅳ.再投资收益

遗产规划工具主要包括（　　）。

Ⅰ.遗嘱

Ⅱ.遗产委任书

Ⅲ.遗产信托

Ⅳ.人寿保险

Ⅴ.赠与

下列关于判断与决策中的认知偏差，说法正确的有（　　）。

Ⅰ.人性存在自私的弱点

Ⅱ.人性有趋利避害的弱点

Ⅲ.投资者的认知中存在诸如有限的短时记忆容量，不能全面了解信息等生理能力方面的限制。

Ⅳ.投资者的认知中存在信息获取.加工.输出.反馈等阶段的行为.心理偏差的影响。

根据相对强弱指数（RSI）判断行情的说法正确是（　　）。

Ⅰ.RSI在较高或较低的位置形成头肩型和多重底，是采取行动的信号，离50越远，结论越可靠

Ⅱ.RSI处于高位，并形成一峰比一峰低的两个峰，而此时股价对应的是一峰比一峰高，为底背离

Ⅲ.项背离是比较强烈的卖出信号

Ⅳ.RSI在低位形成两个底部抬高的谷底，而股价还在下降，是可以买入的信号

（　　）不是税务规划的目标。

以价值分析理论为基础，以统计方法和现值计算方法为主要分析手段的投资分析流派称为（　　）。

下列关于实际风险承受能力，说法正确的是（　　）。

Ⅰ.反应的是风险在客观上对客户的影响程度

Ⅱ.反应的是客户主观感觉风险对自己的影响程度

Ⅲ.同一风险对不同的人影响不一样

Ⅳ.不同风险对同一人的影响一样

教育规划的制定方法（　　）。

Ⅰ.确定教育目标

Ⅱ.计算教育资金需求

Ⅲ.计算教育资金缺口

Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合

Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

关于支撑线和压力线，下列说法不正确的是（　　）。

Ⅰ.支撑线又称为抵抗线

Ⅱ.支撑线总是低于压力线

Ⅲ.支撑线起阻止股价继续上升的作用

Ⅳ.压力线起阻止股价下跌或上升的作用

下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.DIF和DEA均为正值，且DIF向上突破DEA是买入信号

Ⅱ.DIF和DEA均为负值，且DIF向下突破DEA是卖出信号

Ⅲ.DIF跌破零轴线时，为卖出信号

Ⅳ.DIF上穿零轴线时，为买入信号

基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（　　）。

Ⅰ.哪些行业处于上扬趋势

Ⅱ.哪些行业处于经济周期的复苏阶段

Ⅲ.哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势

Ⅳ.哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（　　）。

Ⅰ.自我对冲

Ⅱ.市场对冲

Ⅲ.其他财务安排

Ⅳ.资产负债状况

公司的资本结构指标不包括（　　）。

（　　）是指人们在现在消费与未来消费之间的偏好，就是人们对现在的满意程度与对将来的满意程度的比值。

简单型消扱投资策略的缺点是（　　）。

某大豆进口商在5月即将从美囯进口大豆，为了防止价格上涨，2月10日该进口商在CBOT买入40手执行价格为660美分/蒲式耳，5月大豆的看涨期权利金为10美分/蒲式耳，当时CBOT5月大豆的期货价格为640美分/蒲式耳。当期货价格涨到（　　）美分/蒲式耳时，该进口商的期权能达到盈亏平衡。

下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ.处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段

Ⅱ.行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长

Ⅲ.行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业

Ⅳ.行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡

证券公司及其人员应当遵循（　　）的原则，为客户提供证券投资顾问服务。

Ⅰ.公平

Ⅱ.诚实信用

Ⅲ.勤勉

Ⅳ.审慎

按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（　　）。

Ⅰ.增长类股票

Ⅱ.稳定性股票

Ⅲ.非增长类股票

Ⅳ.周期类股票

实施套利策略的主要步骤包括（　　）

Ⅰ.机会识别

Ⅱ.历史确认

Ⅲ.基金持仓验证

Ⅳ.基本面因素分析

风险揭示书应以醒目文字载明的内容有（　　）

Ⅰ.本风险揭示书的揭示事项仅为列举性质，未能详尽列明投资者接受证券投资顾问服务所面临的全部风险和可能导致投资者投资损失的所有因素

Ⅱ.投资者在接受证券投资顾问服务前，应认真阅读并理解相关业务规则、证券投资顾问服务协议及本风险揭示书的全部内容

Ⅲ.接受证券投资顾问服务的投资者，自行承担投资风险，证券公司不以任何方式向投资者作出不受损失或者取得最低收益的承诺

Ⅳ.投资者应签署本风险揭示书，表明投资者已经理解并愿意自行承担接受证券投资顾问服务的风险和损失

葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（　　）等几种情况。

Ⅰ.股价突然暴涨且远离平均线

Ⅱ.平均线从上升转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线

Ⅲ.殷价走在平均线之下，且朝着平均线方向上升，但未突破平均线又开始下跌

Ⅳ.股价向上突破平均线.但立刻向平均线回跌，此时平均线仍持续下降

Ⅴ.股价跌破平均线，并连续暴跌，远离平均线

影响行业景气的几个重要因素包括（　　）。

Ⅰ.需求

Ⅱ.供应

Ⅲ.产业政策

Ⅳ.价格

股利贴现模型的应用法则有（　　）。

Ⅰ.NPV法

Ⅱ.IRR法

Ⅲ.NPQ法

Ⅳ.分类

风险限额管理是对关键风险指标设置限额，并据此对业务进行监测和控制的过程，当出现违反限额情况，风险管理部门可采取的措施有（　　）。

Ⅰ.业务单位或部门主管将风险减少到限额之内

Ⅱ.业务单位或部门主管将寻找风险控制委员会批准以暂时提高已被违反的限额

Ⅲ.业务单位或部门主管将风险提高至少一定水平

Ⅳ.业务单位或部门主管寻求风控部门的协助

理财客户在进行保险规划时，下列行为会引发风险的有（　　）。

Ⅰ.刚刚入学的大学本科生购买了2年的意外险

Ⅱ.给价值50万的住房购买了保险金额为50万财产保险

Ⅲ.给价值400万的珍藏版游艇购买了800万的财产保险

Ⅳ.在寒冷的冬天购买了3年期以感冒为风险事件的医疗保险

Ⅴ.乘坐飞机不购买意外伤亡险

心理账户通常分为（　　）

Ⅰ.最小账户

Ⅱ.局部账户

Ⅲ.综合账户

Ⅳ.最大账户

客户个人目标的确定根据时间阶段可分为（　　）。

Ⅰ.短期

Ⅱ.中期

Ⅲ.中长期

Ⅳ.长期

证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（　　）。

Ⅰ.继续履行

Ⅱ.监管谈话

Ⅲ.赔偿损失

Ⅳ.出具警示函

Ⅴ.停止新业务

证券产品买进时机选择的策略（　　）。

Ⅰ.谷底买进战略

Ⅱ.高价买进战略

Ⅲ.重大利多因素正在酝酿时买进

Ⅳ.不确切的传言造成非理性下跌时买进

Ⅴ.低价买入策略

在市场风险管理流程中，经（　　）或其授权的专门委员会批准，才能建立相应的内部审批、操作和风险管理流程。

《证券法》规定。证券公司违背客户的委托买卖证券，并处以违法所得（　　）罚款。

下列不是税务规划的目标的是（　　）。

企业风险敞口的类型包括（　　）

Ⅰ.单向敞口

Ⅱ.双向敞口

Ⅲ.上游敞口下游闭口

Ⅳ.上游闭口下游敞口

客户王先生通过按揭贷款方式买房，计划贷款30万元，贷款期限20年，按月等额本息还款。他可以选择甲、乙两家银行：甲银行贷款利率是12%，按月计息；乙银行贷款利率是12%，按半年计息。下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ.甲银行贷款的月还款额较大

Ⅱ.乙银行贷款的月还款额较大

Ⅲ.甲银行贷款的有效年利率较高

Ⅳ.乙银行贷款的有效年利率较高

退休规划的步骤（　　）

Ⅰ.确定退休目标

Ⅱ.计算资金需求和退休收入

Ⅲ.计算资金缺口

Ⅳ.制定退休规划

Ⅴ.退休规划的执行和跟踪

股息增长模型有（　　）。

Ⅰ.零增长模型

Ⅱ.负增长模型

Ⅲ.不变增长模型

Ⅳ.可变增长模型