2020年下半年《金融市场基础知识》真题精选

两笔金额相等的资金，如果发生在不同的时期。其实际价值量也是不相等的。这是因为（ ）。

2003年8月29日，（ ）发布《证券公司债券管理暂行办法》，规定证券公司债券是指证券公司依法发行的、约定在一定期限内还本付息的有价证券。

现行我国全国社保基金理事会直接运作的社保基金的投资范围仅限于（ ）、在一级市场购买国债，其他投资需委托社保基金投资管理人管理和运作并委托社保基金托管人托管。

下面对上市公司再融资描述中，不正确的是（ ）。

按照偿还期限分类，我国偿还期限在（ ）年以上的债券为长期债券。

若证券金融公司从事转融通业务的年税后利润为68万元，则当年证券金融公司应提取的准备金为（ ）万元。

关于科创板申报要求，下列说法中不正确的是（ ）。

下列不属于创新型货币政策工具的是（ ）。

（ ）是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益。

《中华人民共和国公司法》规定，有面额股票的（ ）是股票发行价格的最低界限。

H股、N股、S股都属于（ ）。

金融衍生工具分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具，其分类的标准为（ ）。

中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章《证券期货投资者适当性管理办法》，于2016年12月12日由（ ）发布，这是投资者保护领域的基础性制度，其核心理念就是“将适当的产品销售给适当的投资者”。

债券按债券形态分类，可以分为（ ）。

股东权是一种综合权利，股东依法享有的权利不包括（ ）。

银行间债券市场债券交易的成交报价方式，包括询价交易和（ ）。

关于证券公司资产管理计划，下列说法中正确的是（ ）。

下列属于货币时间价值的应用的是（ ）。

基金管理人可以从开放式基金财产中计提一定比例的（ ），用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

外汇期货又称（ ），是以外汇为基础工具的期货合约。

基金的募集是指基金管理人根据有关规定向（ ）提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。

我国目前金融市场的监管架构是（ ）。

我国中小企业板块市场设立在（ ）。

我们通常所说的道·琼斯指数是指（ ）。

财政部和中国证监会对注册会计师、会计师事务所执行证券、期货相关业务实行（ ）管理。

小何想要建立一家企业充分发挥自身才能，但是由于资金不足，想要通过发行股票的方式筹集资金，那么小何可以选择建立的企业为（ ）。

在我国，个人投资者作为证券市场最广泛的投资者，是指从事证券投资的（ ）。

按照投资理念可将证券投资基金划分为（ ）。

下列关于开放式基金申购、赎回原则的表述，正确的是（ ）。

国务院金融稳定发展委员会的职责不包括（ ）。

我国（ ）管理费率最高。

股份公司只能以（ ）支付红利。

下列不属于影响股票投资价值内部因素的是（ ）。

通常情况下，我国不同类型的开放式基金的认购费率上限依次排序为（ ）。

全国首家获准扩大经营范围的外资保险经纪机构是（ ）。

证券公司从事资产管理业务，以下说法错误的是（ ）。

关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（ ）。

在美国银行业的监管机构中，（ ）负责制定统一的监管准则和报告格式，是监管机构的协调机构。

科创板股票竞价交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（ ）。

（ ）是银行间债券市场交易员进行现券买卖报价时，在中国人民银行核定的债券买卖差价范围内连续报出该券种的买卖实价，并同时报出该券种的买卖数量、清算速度等交易要素。

证券公司以自己的名义，以自有资金或者依法筹集的资金，为本公司买卖在境内证券交易所上市交易的证券，在境内银行间市场交易的政府债券、国际开发机构人民币债券、央行票据、金融债券、短期融资券、公司债券、中期票据和企业债券，以及经中国证监会批准或者备案发行并在境内金融机构柜台交易的证券，以获取盈利的行为被称为（ ）。

深圳证券交易所的股价指数不包括（ ）。

下列选项中不属于基金运作信息披露文件的是（ ）。

（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

系统的基金业绩评估需要从以下（ ）方面入手。

①计算绝对收益

②计算风险调整后收益

③计算相对收益

④进行业绩归因

根据金融学对企业价值的定义，作为未来现金流贴现值之和的价值受（ ）因素影响。

①每期的现金流②贴现率

③收益率④期限

以下不属于中央银行的职能的是（　）。

我国目前的汇率制度是（　）。

根据有关法律规定，下列关于封闭式基金的利润分配原则的说法不正确的是（　）。

如果交易者预期基础金融工具的价格在合约期限内将会上涨，则他会（　）。

若流通于银行体系之外的现金为500亿元，商业银行吸收的活期存款为6000亿元，其中600亿元交存中央银行作为存款准备金，则可算出货币乘数为（　）。

下列选项中，不属于货币市场的是（　）。

下列属于证券金融公司职责范围的有（ ）。

①为证券公司融资融券业务提供资金和证券的转融通服务

②监测分析全市场融资融券交易情况

③运用市场化手段防控风险

④对证券公司融资融券业务运行情况进行监控

目前，我国国债发行的招标方式包括（ ）。

①承购包销方式

②荷兰式

③混合式

④竞争性招标方式

以下关于证券投资基金运作关系的说法中，正确的有（ ）。

①基金投资者、基金管理人与基金托管人是基金的当事人

②基金市场的各类中介机构通过自己的专业服务参与基金市场

③监管机构对基金市场上的各种参与主体实施全面监管

④基金托管人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

根据分类标准的不同，权证可分为（ ）。

①认购权证与认沽权证

②平价权证、价内权证和价外权证

③欧式权证、美式权证和百慕大式权证

④股本权证与备兑权证

根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。

①封闭式基金

②开放式基金

③契约型基金

④公司型基金

对不存在活跃市场的投资品种进行基金资产估值，说法正确的是（ ）。

①应釆取在当前情况下适用并且可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值

②在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量

③估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值

④采用估值技术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值

依据《证券投资基金法》的规定，关于基金财产的投资或者活动违规的有（ ）。

①买卖股票或债券

②承销证券

③从事承担无限责任的投资

④向基金管理人、基金托管人出资

下列关于保险公司次级债说法正确的是（ ）。

①为了弥补临时性或者阶段性资本不足

②期限在5年以上（含5年）

③本金和利息的清偿顺序列于保单责任之后，其他负债之前

④本金和利息的清偿顺序先于保险公司股权资本

下列关于我国利用国际债券市场筹集资金的说法，正确的是（ ）。

①我国发行国际债券始于20世纪80年代

②我国政府曾经成功地在美国发行过扬基债券

③财政部在国外发行的债券，属于政府债券

④我国在国际债券市场发行的债券品种仅是政府债券

从事证券评级业务的资信评级机构，应当建立（ ）制度。

①评级结果公布

②跟踪评级

③业务信息保密

④资质控制

10年国债期货合约实行持仓期限制度，相关规定包括（　　）。

①合约上市首日起，持仓限额为1000手

②交割月份前一个月下旬的第一个交易日起，持仓限额为500手

③交割月份第一个交易日起，持仓限额为300手

④某一合约结算后单边总持仓量超过60万手的，结算会员下一交易日该合约单边持仓量不得超过该合约单边总持仓量的25%

证券交易所的组织形式有（　）。

A会员制

B契约制

C事业制

D公司制

下列关于科创板重点服务的行业领域的说法中，正确的有（ ）。

①新一代信息技术领域

②新材料领域

③节能环保领域

④新能源领域

下列选项中，QDII可以投资的有（ ）。

①资产支持证券

②可转让存单

③银行承兑汇票

④贵金属

证券投资基金是一种（ ）集合投资方式。

①利益共享

②业余理财

③风险自担

④风险共担

下列属于《证券投资基金运作管理办法》对证券投资基金利润分配要求的是（ ）。

①封闭式基金的收益分配每年不得少于两次

②开放式基金的基金合同应当约定每年基金利润分配的最少次数和每次基金收益分配的最低比例

③按照规定，封闭式基金利润分配应当采用现金方式

④开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的现金利润按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额

无面额股票的特点有（ ）。

①可以明确标识每一股所代表的股权比例

②发行或转让价格比较灵活

③便于股票分割

④为股票发行价格的确定提供依据

操作风险分为（ ）所引发的四类风险。

①不完善或有问题的人员

②信息科技系统

③内部流程

④外部事件

关于基金认购费，以下表述正确的是（ ）。

①后端收费模式的认购费率一般随投资时间延长而递减

②前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式

③后端收费模式在认购时不收取认购费

④不同的认购金额可以设置不同的认购费率

中国证券业协会的职责包括（ ）。

①教育和组织会员遵守法律法规

②依法维护会员合法权益，向证券监督管理机构反映会员的建议和要求

③对会员之间、会员与客户之间的证券业务纠纷进行调解

④监督、检查会员及其从业人员行为

证券投资基金的当事人包括（ ）。

①基金业协会

②基金投资者

③基金管理人

④基金托管人

关于开放式基金份额的转换，以下表述正确的是（ ）。

①投资者可以将其持有的基金份额转换为另一基金管理人的另一基金份额

②基金份额转换不需要先赎回已持有的基金份额

③基金份额转换费用由基金份额持有人承担

④基金份额转换的效率通常高于先赎回再申购基金份额

认购开放式基金通常的步骤包括（ ）。

①开立基金账户

②认购

③确认

④验资

下列关于国际证监会组织的说法中，正确的有（ ）。

①国际证监会组织成立于1983年

②沪深证券交易所是国际证监会组织的附属会员

③中国证监会是国际证监会组织的正式会员

④国际证监会组织致力于维护市场的公平、高效、透明，应对非系统性风险

债券买卖交易中有公开报价、对话报价、双边报价和小额报价四种报价方式，（ ）属于询价交易方式的范畴。

①公开报价

②双边报价

③小额报价

④对话报价

基金的主要当事人有（ ）。

①基金份额持有人

②基金销售机构

③基金管理人

④基金托管人

下列关于证券投资基金的说法中，正确的有（ ）。

①反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

②集中众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

③基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

④可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险

下列对普通股股东义务的说法中，正确的有（ ）。

①公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任

②公司股东滥用法人独立地位和股东有限责任，逃避债务，严重损害公司债权人利益的，应当对公司债务承担连带责任

③公司的控股股东、实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益

④如违反相关规定，给公司造成损失的，应当承担赔偿责任

反映货币市场基金风险的指标主要有（　　）。

①投资组合平均剩余期限

②投资组合的期望收益

③融资比例

④浮动利率债券投资情况

中央银行作为证券发行主体，主要涉及两类证券（ ）。

①中央银行股票

②中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券

③国债

④政府债券

按照现行的税收政策，下列说法中正确的有（ ）。

①机构投资者和个人投资者买卖基金份额均暂时免征印花税

②机构投资者和个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税

③机构投资者和个人投资者从基金分配中获得的收入，分别暂时免征企业所得税和个人所得税

关于上市公司发行新股的条件，下列说法正确的是（ ）。

①具备健全且运行良好的组织机构

②具有持续经营能力

③公司在最近2年内财务会计无虚假记载，无其他重大违法行为

④公司对公开发行股票所募集的资金，必须按照招股说明书或其他公开发行募集文件所列资金用途使用，改变资金用途，必须经董事会做出决议

下列行为中，可能引发操作风险的有（ ）。

①员工操作失误

②系统存在缺陷

③物价水平波动

④外部事件

某客户经理在向客户推荐某基金时，声称该产品属于量化对冲产品，风险相当于银行存款，几乎无风险，但收益较银行存款高几倍，每年预期收益10％以上。该过程中，客户经理在宣传基金业绩时的不当活动有（ ）。

①预测基金的证券投资业绩

②诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

③夸大或者片面宣传基金

④登载单位或者个人的推荐性文字

在分析和评价风险严重性时，需要考虑（ ）。

①风险损失的相对性

②单一风险事件和所有风险事件产生的不同类型损失及其对主体的综合影响

③综合考量风险发生的时间、持续的时间、发生频率等因素

④考虑风险损失的绝对量，同时考虑到主体的风险承受能力

根据国务院授权，中国证监会依法统一监督管理的机构包括（ ）。

①证券期货经营机构

②证券投资基金管理公司

③证券期货投资咨询机构

④期货清算机构

证券市场上的主体，是指进入证券市场进行证券买卖的各类投资者，其中（ ）属于机构投资者。

①证券经营机构

②银行业金融机构

③保险经营机构

④家庭

风险识别的内容包括（ ）。

①感知风险

②风险估测

③风险评价

④分析风险

债券的利率期限结构主要包括（ ）收益率曲线。

①反向

②水平

③正向

④拱形

下列关于申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件，说法正确的（ ）。

①具有符合规定的高级管理人员不少于5人

②具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度

③最近3年未受到刑事处罚，最近5年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形．④具有完善的业务制度

重要法律法规的变动对金融市场的影响属于（ ）。

①宏观经济风险

②系统性风险

③流动性风险

④信用风险

《》（ ）

下列选项中属于基金运作信息披露文件的有（ ）。

①基金上市交易公告书

②基金资产净值公告

③基金季度报告

④基金年度报告

按照我国相关证券业法律的规定，下列属于证券自律管理机构的是（ ）。

①证券交易所

②证券业协会

③证券服务机构

④会计师事务所

下列各项中，会出现在我国证券交易委托指令中的是（ ）。

①证券账户号码

②买卖方向

③委托数量

④证券代码

下列各项中，（　　）均属于风险管理策略。

①风险分散

②风险对冲

③风险量化

④风险规避

量化分析法的主要约束有（ ）。

①对使用者的定量分析技术有较高要求

②对基本面数据的真实完整性具有较强依赖

③所采用的各种数理模型本身存在模型风险

④对交易系统的速度和市场数据的精确度有较高要求

下列属于债券收益率特性的有（ ）。

①当期收益率可以反映每单位投资的资本收益

②到期收益率是使债券未来现金流现值等于当前价格所用的相同贴现率

③即期利率也称“零利率”，是零息债券到期收益率的简称

④持有期收益率是指买入债券到卖出债券期间所获得的年平均收益

公司型基金与契约型基金的区别有（ ）。

①资金的性质不同

②投资者的地位不同

③基金运营的依据不同

④对投资额的限制不同