2020年《金融市场基础知识》真题汇编1

下列有关沪港通与沪伦通区别的说法，正确的是（　　）

根据《上市公司证券发行管理办法》，上市公司增发时，发行价格应不低于公告招股意向书前（　　）交易日或前一个交易日的公司股票均价

深圳证券交易所于（　　）年正式营业。

机构投资者有助于实现社会保障体系与宏观经济的良性互动发展的基础是（　　）

下列属于境内上市外资股的是（　　）

关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（　　）

在沪、深证券交易所成立以前，我国股票发行价格的确定大部分是按（　　）进行。

人民币普通股票账户又称为（　　）

下列关于国际资金流动的说法，错误的是（　　）

下列关于投资者股票交易委托指令类别的说法，错误的是（　　）。

以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是（　　）

按照《证券法》的规定，证券公司可以通过从事（　　）和证券资产管理业务，以自己的名义或代其客户进行证券投资。

下列关于国家股、法人股、社会公众股和外资股的说法，错误的是（　　）

证券承销是证券公司代理（　　）发行证券的行为。

关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是（　　）。

下列关于证券交易所发展历史的说法，错误的是（　　）。

做市商通过（　　）向市场提供流动性服务。

对股份有限公司而言，之所以发行优先股票可以减轻其利润的分派负担，是因为（　　）。

金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（　　）。

下列不属于国债销售价格影响因素的是（　　）。

基金信息披露义务人不包括（　　）。

下列关于债券评级的说法，错误的是（　　）。

关于基金的交易制度，下列说法错误的是（　　）。

基金一般都是按照（　　）的时间间隔对基金资产进行估值。

某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5%。假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（　　）。

传统信用风险评估中信用打分模型的关键在于（　　）。

下列关于ABS产品的说法，错误的是（　　）。

根据导致市场风险因素的不同，市场风险不包括（　　）。

当投资者买入看涨期权后，如果判断正确，则可以获得（　　）。

基金资产总值可表示为基金资产净值加上（　　）后的价值。

证券公司、基金管理公司子公司通过（　　）开展资产证券化业务。

基金监管部门在对基金进行监管时运用的手段不包括（　　）。

下列关于资本的说法，错误的是（　　）。

根理《证券法》下列属于国务院证券监督管理机构有权采取的情形有（　　）

Ⅰ进入涉赚违法行为发生场所调查取证

Ⅱ通知出境入境管理机关依法阻止涉嫌违法人员、涉嫌违法单位的主管人员和其他直接责任人出境

Ⅲ询问当事人和与被调查事件有关的单位和个人，要求其对于被调查事件有关的事项作出说明

Ⅳ对证券公司之间、证券公司与客户之间发生的证券业务纠纷进行调解

影响我国金融市场运行的主要因素有（　　）

Ⅰ经济因素，如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等

Ⅱ信息技术的发展程度

Ⅲ投资者的心理预期

Ⅳ金融市场法律制度是否完善

跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小企业股份转让系统（　　）

Ⅰ公开转让股份

Ⅱ进行股权和债券融资

Ⅲ进行资产重组

Ⅳ公开发行股份

我国证券交易所内的证券交易的竞价原则有（　　）

Ⅰ价格优先

Ⅱ时间优先

Ⅲ客户优先

Ⅳ数量优先

以下属于场内市场的有（　　）

Ⅰ主板市场

Ⅱ创业板市场

Ⅲ全国中小企业股份转让系统

Ⅳ私募基金市场

根据付息方式不同，国债可分为（　　）

Ⅰ长期国债

Ⅱ附息国债

Ⅲ贴现国债

Ⅳ特种国债

下列关于国际金融监管体系的说法，正确的有（　　）

Ⅰ巴塞尔银行监管委员会成立于1974年，是国际清算银行的一个正式机构

Ⅱ国际证监会组织成立于1983年

Ⅲ国际保险监督官协会于1934年在美国成立

Ⅳ作为IAIS的纲领性文件，《证券监管目标与原则》于1998年首次发布

下利有关股票特征的说法。正确的有（　　）

Ⅰ股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的收入情况

Ⅱ股份公司派发的股息红利数量，主要取决于公司的盈利情况

Ⅲ股票的风险性和收益性是并存的

Ⅳ股票的风险性和收益性是彼此独立的

根据有关规定，证券投资咨询机构及其投资者咨询人员开展投资者咨询业务，可以采取的形式包括（　　）

Ⅰ接受投资人或者客户委托，提供证券投资咨询服务

Ⅱ举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会等

Ⅲ在报刊上发表证券投资者咨询的文章、评论、报告，以及通过电台、电视台等公众传播媒体提供证券投资咨询服务

Ⅳ通过电话、传真、电脑网络等电信设备系统，提供证券投资咨询服务

关于委托受理。 证券经纪商在收到客户委托后， 应对（　　）进行审查。

Ⅰ委托人身份

Ⅱ委托内容

Ⅲ委托卖出的实际证券的数量

Ⅳ委托买入的实际资金余额

下列关于基金利润分配的说法。正确的有（　　）。

Ⅰ我国一般开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每年基金收益分配的最多次数和每次基金收益分配的最低比例，同时要求基金利润分配后基金份额净值不得低于面值

Ⅱ根据有关规定，一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红

Ⅲ一般开放式基金的基金份额持有人可以事先选择分红再投资

Ⅳ对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式的定为红利再投资，并应当每日进行收益分配

我国的混合资本债券的基本特征有（　　）

Ⅰ补充商业银行核心资本而发行

Ⅱ清偿顺序位于股权资本之前但列在一般债务和次级债务之后

Ⅲ期限在10年以上

Ⅳ发行之日起10年内不可赎回

下列关于派发股利的说法。 正确的有（　　）。

Ⅰ股利宣告日， 即公司董事会将分红派息的消息公布于众的时间

Ⅱ股权登记日，即统计和确认参加本期股利分配的股东的日期

Ⅲ除息除权日，通常为股权登记日之后的三个工作日

Ⅳ派发日，即股利正式发放给股东的日期

当前中国人民银行的职责包括（　　）

Ⅰ依法制定和执行货币政策

Ⅱ发行人民币，管理人民币流通

Ⅲ监管境内期货合约的上市、交易和清算

Ⅳ监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场

个人投资者的特点包括（　　）

Ⅰ投资的灵活性强

Ⅱ专业知识相对匮乏

Ⅲ投资资金规模化

Ⅳ投资行为具有随意性

目前我国国债发行方式包括（　　）

Ⅰ招标方式

Ⅱ承销方式

Ⅲ定向招募方式

Ⅳ公开发售方式

下列关于信用违约互换的说法,正确的有（　　）

Ⅰ信用违约互换从本质上看可视为一种针对债务工具违约的保险单

Ⅱ在信用违约互换交易中,合约买方在合约期限内或在信用事件发生前定期向信用风险保护的卖方就某个参照实体的信用事件支付费用，以换取信用事件发生后的赔偿

Ⅲ在信用违约互换交易中，合约买方一般需要真正持有作为参考的信用工具

Ⅳ信用违约互换是20世纪90年代以来发展最为迅速的金融衍生品之一

下列关于债券收益率的说法。正确的有（　　）

Ⅰ通常预期市场利率上升时，债券发行人应发行可赎回债券

Ⅱ在年息票相等的情况下，付息频率越高到期收益率也越高

Ⅲ首次赎回收益率是累积到首次赎回日止,利息支付额与指定的赎回价格加总的现金流量的现值等于债券赎回价格的利率

Ⅳ当期收益率不反映每单位投资的资本损益

根据衍生工具的产品形态分类,金融衍生工具可以划分为（　　）

Ⅰ独立衍生工具

Ⅱ嵌入式衍生工具

Ⅲ交易所交易的衍生工具

ⅣOTC交易的衍生工具

影响股票投资价值的内部因素有（　　）

Ⅰ净资产

Ⅱ股利政策

Ⅲ增资和减资

Ⅳ盈利水平

远期交易与期货交易的区别主要体现在（　　）。

Ⅰ价格形成方式不同

Ⅱ交易场所不同

Ⅲ交易风险不同

Ⅳ期限不同

属于中小非金融企业集合票据特点的有（　　）

Ⅰ分别负债

Ⅱ发行期限灵活

Ⅲ集合发行

Ⅳ引入信用增进机制

股票价格指数的编制步骤包括（　　）

Ⅰ选择样本股

Ⅱ选定基期并计算基期平均股价或市值

Ⅲ计算计算期平股价或市值并作必要修正

Ⅳ指数化

下列关于公司型基金的说法,正确的有（　　）

Ⅰ基金是独立的法人机构

Ⅱ基金不是独立的法人机构

Ⅲ投资者是基金公司的股东

Ⅳ投资者不享有股东权益

下列关于企业信用分析的5Cs系统的说法，正确的有（　　）

Ⅰ企业财务杠杆高就意味着资本金较少，债务负担和违约概率较大

Ⅱ金融机构对抵押品的要求权的级别越高，贷款的风险越高

Ⅲ利率水平是影响金融机构承担信用风险的重要环境因素

Ⅳ履行合约条款的历史纪录对借款人品德的判断有重要意义

需要直接从基金资产中列支的费用有（　　）。

Ⅰ管理费

Ⅱ托管费

Ⅲ基金合同生效后的律师费

Ⅳ基金的证券交易费用

风险管理的流程主要包活（　　）。

Ⅰ风险的识别

Ⅱ风险的衡量

Ⅲ风险的应对

Ⅳ风险的监测、预警与报告

基金的运作包括（　　）

Ⅰ基金的设计

Ⅱ基金资产的估值与会计核算

Ⅲ基金资产托管

Ⅳ基金份额的登记和交易

下列关于上市公司可转换公司债发行条件的有关说法，正确的有（　　）

Ⅰ公开发行可转换公司债券的上市公司，其最近三个会计年度加权平均净资产收益率平均不高6%

Ⅱ扣除非经常性损益后的净利润与扣除前的净利润相比,以低者作为加权平均资产收益率的计算依据

Ⅲ其最近三个会计年度经营活动实现的年均可分配利润不少于公司债券1年的利息

Ⅳ其最近一期未经审计的净资产不得低于人民币十五亿元

关于投资者申请购买基金份额的行为，下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ开放式基金的认购，通常又被称为开放式基金的申购

Ⅱ认购的基金份额在基金建仓期后才能赎回

Ⅲ认购基金时基金价格未知

Ⅳ申购基金份额通常在T+2日内确认

可以发行股票的公司组织形式是（　　）

下列关于金融市场功能的说法，正确的是（　　）

一般情况下，股份分割能够刺激公司股票上涨，其原因是（　　）

下列关于保护投资者利益原则的说法，错误的是（　　）

下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（　　）

关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（　　）

当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（　　）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。

下列属于声誉风险管理方法的是（　　）。

债券的贴现率也被称为必要回报率，其计算公式为（　　）。

金融期货是指交易双方在集中的交易场所以（　　）方式进行的标准化金融期货合约的交易。

下列关于风险容忍度的说法，正确的是（　　）．

关于证券公司债券信息披露的说法，错误的是（　　）。

下列关于金融期货与金融期权差异的说法，错误的是（　　）。

下列关于债券交易的说法，错误的是（　　）。

下列期货中，（　　）不属于金融期货。

我国交易所债券市场的托管方式实行（　　）制度。

下列关于公开募集证券投资基金侧袋机制的说法，错误的是（　　）。

下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（　　）

Ⅰ直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源配置

Ⅱ提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险作用

Ⅲ发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展

Ⅳ相对于直接融资来说，间接融资的信誉程度低，风险也相对较大

上市公司出现下列描述的情形中，属于可以向证券交易所申请主动退市的有（　　）

Ⅰ上市公司股东大会决议主动撒回其股票在证券交易所的交易，并决定不再在该交易所交易

Ⅱ上市公司向所有股东发出回购全部股份或部分股份的要约，导致公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件

Ⅲ上市公司被法院宣告破产

Ⅳ上市公司因新设合并或者吸收合并，不再具有独立主体资格并被注销

所谓法人结算、 需要证券公司以法入名义在证券登记结算机构开立（　　）

Ⅰ证券交收账户

Ⅱ证券清算账户

Ⅲ资金交收账户

Ⅳ资金清算账户

证券金融公司应当按照国家宏观政策，根据市场状况和风险控制需要，确定和调整（　　）

Ⅰ转融通费率

Ⅱ转融通资金率

Ⅲ保证金比例

Ⅳ担证金比例

关于金融债券，下列说法正确的有（　　）

Ⅰ金融资产的利率固定，一般低于同期储蓄利率

Ⅱ金融债券表示的是金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系

Ⅲ我国金融债寿可以为国家大中型建设项目筹措资金

Ⅳ金融债券的利息不计复利，不能提前支取

下列关于证券登记结算公司的说法，正确的有（　　）

Ⅰ证券登记结算公司的名称中应当标明“证券登记结算”字样

Ⅱ证券登记结算采取全国集中统一的运营方式，证券登记结算公司的章程、业务规则应当依法制定，并报国务院证券监督管理机构备案

Ⅲ为保证履行职能，证券登记结算公司必须具有必备的服务设备和完善的数据安全保护措施，建立完善的风险管理系统

Ⅳ为保证履行职能，证券登记结算公司必须建立完善的业务、财务和安全防范等管理制度

普通股股东行使剩余财产分配权有一定的先决条件，下列与先决条件有关说法正确的是（　　）

Ⅰ普通股股东要求分配公司资产的权利不是任意的， 必须在公司解散清算之时

Ⅱ公司财产未按照规定清偿前，不得分配给股东

Ⅲ公司财产的法定清偿包括支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务

Ⅳ公司财产经法定清偿后的剩余财产，不按照股东持有的股份比例进行分配

下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，错误的有（　　）

Ⅰ我国历史上曾建立的“大一统”金融体系中的“统”指的是全国实行“统存统贷”的信贷资金管理体制

Ⅱ1952年12月，全国统一的公私合营银行成立

Ⅲ中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能

Ⅳ“深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代金融体系”是在2012年党的十八大报告提出的

场外交易市场的特证有（　　）

Ⅰ挂牌标准相对较低

Ⅱ监管较为放松

Ⅲ交易制度通常采用做市商制度

Ⅳ信息披露要求较低

每个人投资者相比， 机构投资者的特点包括（　　）。

Ⅰ投资资金规模化

Ⅱ投资管理专业化

Ⅲ投资灵活性强

Ⅳ投资行为规范化

下列关于可转换债券和可交换债券的异同和适用监管规定的说法，正确的有（　　）

Ⅰ可转换债券和可交换债券相同之处是发行要素相似，比如票面利率、期限等

Ⅱ可转换债券和可交换债券都是嵌入期权等形成的衍生金融产品

Ⅲ对于可交换债券的投资者来说，投资价值与上市公司价值相关，在约定期限内可以约定的价格交换为标的投票

Ⅳ可转换债券和可交换债券的发债主体和偿债主体不同，且适用的监管规定不同

关于基金运作信息披露、下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ开放式基金在开放申购和赎回后，会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值

Ⅱ货币基金不必披露每个开放日的份额净值，但需要披露每万份基金收益和最近7日年化收益率

Ⅲ基金投资组合报告需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前10名股票明细等

Ⅳ基金年度报告是基金各类信息披露文件中信息量最大的文件

按联结的基础产品分类，结构化金融衍生产品的类别包括（　　）

Ⅰ股权联结型产品

Ⅱ债权联结型产品

Ⅲ汇率联结型产品

Ⅳ商品联结型产品

属于金融期货主要交易制度的有（　　）

Ⅰ场外交易制度

Ⅱ限仓制度

Ⅲ大户报告制度

Ⅳ每日价格波动限制及断路器规则

私募基金信息披露义务人应当向投资者被露的信息包括（　　）

Ⅰ招募说明书

Ⅱ基金的投资情况

Ⅲ基金的资产负债情况

Ⅳ可能存在的利益冲突

下列关于开放式基金份额的认购模式的说法,正确的有（　　）。

Ⅰ前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式

Ⅱ后期收费是指只在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式

Ⅲ前端收费模式有助于鼓励投资者长期持有基金

Ⅳ后端收费的认购费率一般设计为随着基金份额待有时间的延长而递减

关于证券投资基金业的发展、下列说法正确的有（　　）

Ⅰ根据美国投资公司协会的统计,截至2019年第四季度末，我国已位居全球十大基金市场之列

Ⅱ我国《证券投资基金法》于2004年6月1日实施

Ⅲ2003年6月实施的修订后的《证券投资基金法》放开了机构准入，但并未减低基金公司股东门槛

Ⅳ2015年7月，我国内地与香港开启基金互认

下列关于我国银行间债券市场的说法,正确的有（　　）

Ⅰ投资者结构持续优化、市场风险不断分散

Ⅱ银行间债券市场已经成为我国债券市场的主体部分

Ⅲ市场功能逐步显现,兼具投资和流动性管理功能

Ⅳ政策性金融债券都在银行间债券市场发行

风险管理策略主要包括（　　）等

Ⅰ风险规避

Ⅱ风险控制

Ⅲ风险分散

Ⅳ风险处置

关于国际开发机构人民币债券的发行与承销下列说法正确的有（　　）。

Ⅰ国际开发机构人民币债券发行人从境外调入人民币资金用于人民币债券还本付息的，应向中国人民银行备案

Ⅱ国际开发机构人民币债券发行结束后,经相关市场监督管理部门批准可以交易流通

Ⅲ国际开发机构在中国境内发行人民币债券、发生违约或其他纠纷时，适用中国法律

Ⅳ国际开发机构人民币债券发行利率由发行人参照同期金融债券利率水平稳定