《证券投资顾问业务》押题密卷3

( )不是税务规划的目标。

道氏理论认为，最重要的价格是（ ）。

金融期货是指交易双方在集中的交易场所通过（）的方式进行的标准化金融期货合约的交易。

用以衡量公司偿付借款利息能力的指标是（ ）。

以基础产品所蕴含的使用风险或违约风险为基础变量的金融衍生工具属于（）。

按揭购房属于客户证券投资目标中的（）目标。

家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括( )。

Ⅰ 贷款还款Ⅱ 遗属生活

Ⅲ 应急基金Ⅳ 子女教育金

证券产品选择的基本原则中，最基本的要求是（ ）。

当社会总供给大于总需求时，政府可实施的财政政策措施有（ ）。

Ⅰ.增加财政补贴支出

Ⅱ.实行中性预算平衡政策

Ⅲ.缩小预算支出规模

Ⅳ.降低税率

Ⅴ.提高政府投资支出水平

股权分置改革的完成表明（ ）等一系列问题逐步得到解决.也是推动我国资本市场国际化的一个重要步骤。

Ⅰ.囯有资产管理体制改革

Ⅱ.历史遗留的制度性缺陷

Ⅲ.被扭曲的证券市场定价机制

Ⅳ.公司治理缺乏共同利益基础

属于持续整理形态的有（ ）。

Ⅰ.喇叭形形态

Ⅱ.楔形形态

Ⅲ.v形形态

Ⅳ.旗形形态

下列关于市场有效性与获益情况，说法错误的是（ ）。

下列关于差异分析的说法中，正确的有( )。

Ⅰ 要定出追踪的差异金额或比率门槛

Ⅱ 依据预算的分类个别分析

Ⅲ 如果实在无法降低支出，就要设法增加收入

Ⅳ 细目差异的重要性大于总额差异

根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为( )。

Ⅰ 风险厌恶型

Ⅱ 风险偏好型

Ⅲ 风险中立型

Ⅳ 以子女为中心型

2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范( )业务。

对于商业银行。融资缺口计算公式正确的是（ ）。

客户的基本信息不包括（ ）

证券公司、证券投资咨询机构应当严格执行发布证券硏究报告与其他证券业务之间的（ ），防止存在利益冲突的部门及人员利用发布证券硏究报告谋取不当利益。

下列关于流动性覆盖率计算公司正确的是（ ）

证券投资顾问服务费用应当以（ ）收取。

下列关于情景分析法，说法正确的有（ ）

Ⅰ.情景分析法也叫做脚本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某种现象或某种趋势将持续到未来作为前提

Ⅲ.在某一前提下，对预测对象可能出现的情况或引起的后果作出预测的方法

Ⅳ.执行步骤共有五步

Ⅴ.情景分析法不适用于资金密集的情况

客户的非财务信息主要是指（ ）等。

Ⅰ.社会地位

Ⅱ.收支情况

Ⅲ.年龄

Ⅳ.风险承受能力

下列关于杜邦分析体系的说法中,正确的（ ）。

Ⅰ.权益净利率是杜邦分析体系的核心比率

Ⅱ.权益净利率=资产净利率/权益乘数

Ⅲ.权益净利率=销售净利率*总资产周转次数*权益乘数

Ⅳ.权益净利率不受资产负债率高低的影响

教育规划的制定方法（ ）。

Ⅰ.确定教育目标

Ⅱ.计算教育资金需求

Ⅲ.计算教育资金缺口

Ⅳ.制作教育投资规划方案、选择合适的投资工具、产品组合

Ⅴ.教育投资规划的跟踪与执行

道氐理论中的主要原理的趋势（ ）

Ⅰ.累积阶段

Ⅱ.上涨阶段

Ⅲ.市场价格达到顶峰后出现的又一个累积期

Ⅳ.上升阶段

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。

Ⅰ. 人员数量

Ⅱ. 业务能力

Ⅲ. 合规管理

Ⅳ. 风险控制

以下关于证券估值方法说法正确的是（ ）

Ⅰ.相对估值是指运用证券的市场价格与某个财务指标之间存在的比例关系对证券进行估值

Ⅱ.绝对估值是指通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额

Ⅲ.相对估值法常用方法包括重置成本法和清算价值法

Ⅳ.各种基于现金流贴现的方法均属绝对估值

常见的指标有（ ）。

Ⅰ.相对强弱指标、随机指标

Ⅱ.能量潮

Ⅲ.趋向指标、平滑异同移动平均线

Ⅳ.心理线、乖离率等

素质教育的成本一般包括（ ）。

Ⅰ.基础教育学费

Ⅱ.高等教育费用

Ⅲ.兴趣技能培训班

Ⅳ.课外辅导班

收益性是指债券能为投资者带来一定的收入，其表现形式有（ ）。

Ⅰ.利息收入

Ⅱ.红利收入

Ⅲ.资本损益

Ⅳ.再投资收益

关于退休规划中的投资品种有（ ）。

Ⅰ.银行存款

Ⅱ.基金投资

Ⅲ.股票投资

Ⅳ.房产投资

股票的参与性是指股票的持有人有权（ ）。

Ⅰ.出席股东大会

Ⅱ.参与公司重大决策

Ⅲ.参与公司的日常经营

Ⅳ.行使对公司经营决策的参与权的特性

利用基础金融衍生工具的结构化特性。通过相互结合开发设计出更多具有复杂特性的金融衍生产品是（ ）。

下列关于证券投资顾问的主要职责说法错误的是（ ）

一项养老计划提供30年的养老金。第一年为3万元，以后每年增长3%，年底支付。如果贴现率为8%，这项计划的现值是（ ）。

假设王先生有现金100万元，按单利10%计算，5年后可获得（ ）万元。

以下关于退休规划表述正确的是（ ）。

公司的资本结构指标不包括（ ）。

下列关于分层抽样法，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.将指数的特征排列组合后分为若干分

Ⅱ.在构成该指数的所有债券中能代表每一个部分的债券

Ⅲ.以不同特征债券在指数中的为权重建立组合

Ⅳ.适用证券数目较小的情况

反向市场是构建（ ）的套利行为。

Ⅰ.现货多头

Ⅱ.期货多头

Ⅲ.现货空头

Ⅳ.期货空头

为了便于分析，我们通常选取一定的指标来描述公司的成长性，主要有（ ）。

Ⅰ.持续增长率

Ⅱ.收益分配率

Ⅲ.利润留存比

Ⅳ.红利收益率

宏观经济运行对证券市场的影响，主要表现在（ ）。

Ⅰ.居民收入水平

Ⅱ.企业经济效益

Ⅲ.投资者对股价的预期

Ⅳ.资金成本

套利组台，是局A足（ ）三个条件的证券组台。

Ⅰ.该组合中各种证券的权数满足W1＋W2＋…WN=0

Ⅱ.该组合因素灵敏度系数为零，且即w1b1＋W2b2＋…＋WNbN=0其中，bi表示证券i的因素灵敏度系数

Ⅲ.该组合具有正的期望收益率，即W1Er1＋W2Er2＋…＋WNErN>0：其中，Eri表示证券i的期望收益率

Ⅳ.该组合中各个证券的权数满足W1>W2>W3…>Wn

下列关于对提供证券投资顾问服务的人员的要求，正确的有（ ）。

Ⅰ.证券投资顾问可以同时注册为证券分析师

Ⅱ.应当具有证券投资咨询执业资格

Ⅲ.须在中国证券业协会注册登记为证券投资顾问

Ⅳ.证券投资顾问不能同时注册为证券分析师

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.零増长模型和不变増长模型都是可变増长模型的特例

Ⅱ.在二元増长模型中，当两个阶段的股息增长率都为零时，二元増长模型就是零増长模型

Ⅲ.当两个阶段的股息增长率相等且不为零时，二元增长模型就是不变增长模型

Ⅳ.相比较而言，不变増长模型更为接近实际情况

消极的债券组合管理策略不包括（ ）。

Ⅰ.指数策略

Ⅱ.债券互换

Ⅲ.满足单一负债要求的投资组合免疫策略

Ⅳ.应急免疫

下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（ ）。

Ⅰ.包含有流动性覆盖率和净稳定资金率

Ⅱ.证券公司的流动性覆盖率应不低于100%

Ⅲ.证券公司的净稳定资金率应不低于100%

Ⅳ.不包含有流动性覆盖率，但包含净稳定资金率

在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（ ）。

情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下。其整体流动性风险（ ）出现的不同状况。

收益现值法中的主要指标有（ ）。

Ⅰ.成新率

Ⅱ.收益额

Ⅲ.折现率

Ⅳ.收益期限

杜邦分析法的局限性包括（ ）。

Ⅰ.过分重视短期财务结果,忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.无法使财务比率分析的层次清晰、条理突出

对上市公司经济区位分析的目的是（ ）。

Ⅰ.测度上市公司在行业中的行业地位

Ⅱ.分析上市公司未来发展的前景

Ⅲ.确定上市公司的投资价值

Ⅳ.分析上市公司对当地经济发展的贡献

下列关于MACD指标应用法则的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ.DIF和DEA均为正值，且DIF向上突破DEA是买入信号

Ⅱ.DIF和DEA均为负值，且DIF向下突破DEA是卖出信号

Ⅲ.DIF跌破零轴线时，为卖出信号

Ⅳ.DIF上穿零轴线时，为买入信号

下列关于统计推断的参数估计，说法正确的有（ ）

Ⅰ.参数估计是指用样本统计量去估计总体的参数

Ⅱ.包括点估计和区间估计，二者是互不相干的

Ⅲ.区间估计是在点估计的基础上进行的

Ⅳ.点估计是指用样本统计量θ的某个取值直接作为总体参数θ的估计值

Ⅴ.区间估计是在某个基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度

证券公司人力资源部的主要职能包括（ ）。

Ⅰ.负责投资顾问的人事管理

Ⅱ.负责投资顾问的资格申报

Ⅲ.负责投资顾问的注册登记

Ⅳ.负责投资顾问的招聘

证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，中国证监会及其派出机构可以采取措施不包括（ ）。

Ⅰ.继续履行

Ⅱ.监管谈话

Ⅲ.赔偿损失

Ⅳ.出具警示函

Ⅴ.停止新业务

关于SML和CML，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ.两者都表示有效组合的收益与风险关系

Ⅱ.SML适合于所有证券或组合的收益风险关系，CML只适合于有效组合的收益风险关系

Ⅲ.SML以β描绘风险，而CML以δ描绘风险

Ⅳ.SML是CML的推广

下列关于证券投资顾问业务的流程说法， 正确的有（ ）

Ⅰ.根据客户的需求和特征,选择和设计个性化或者标准化的顾问服务模式

Ⅱ.了解客户情况 ,评估客户的风险承受能力，为客户选择适当的投资顾问服务或产品 ,告知客户服务内容、方式、收费以及风险情况 , 由客户自主选择是否签约。

Ⅲ.公司总部或者证券营业部的投资顾问团队根据证券研究振告以及其 他公开证券信息,分析证券投资品种、理财产品的风险特征 , 形成具体的投资建议或者标准化顾问服务产品 , 提供给直接面对客户的投资顾问服务人员。

Ⅳ.投资顾问服务人员通过面对面交流、电话、短信、电子邮件等方式向客户提供投资建议服务。证券公司通过适当的技术手段 ,记录、监督投资顾问服务人员与客户的沟通过程 ,实现过程留痕。

以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（ ）。

人们越不喜欢现在。时间偏好就（ ）。

下列关于保险规划的目标说法错误的是（ ）。

Ⅰ.很多保险产品都具有风险保障和储蓄投资的双重功能

Ⅱ.财产保险是遗产规划的有效工具

Ⅲ.人寿保险是遗产规划的有效工具

Ⅳ.保险法规定,当保险给付风险未发生时，保险给付属于被保险人或受益人

关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（ ）。

Ⅰ.替代互换

Ⅱ.市场间利差互换

Ⅲ.税差激发互换

Ⅳ.市场间利率互换

下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。

Ⅰ.即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅱ.远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅲ.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅳ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅴ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费

制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（ ）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

Ⅰ.证券服务机构

Ⅱ.发行人

Ⅲ.上市公司

Ⅳ.基金管理人

Ⅴ.基金托管人

相对估值法常用的指标包括（ ）

Ⅰ.市盈率

Ⅱ.市净率

Ⅲ.市售率

Ⅳ.市值回报增长比

内部评级法初级法下，合格净额结算包括（ ）。

Ⅰ.表内净额结算

Ⅱ.回购交易净额结算

Ⅲ.场外衍生工具结算

Ⅳ.交易账户信用衍生工具净额结算

套利定利理论的假设条件包括（ ）。

Ⅰ.工.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的

Ⅱ.所有证券的收益都受至少一个共同因素的影响

Ⅲ.投资者能够发现市场强是否存在套利机会，并利用该机会进行套利

Ⅳ.投资者以收益率的均值和方差为基础选择投资组合

下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。

Ⅰ.预期效用理论又称期望效用函数理论

Ⅱ.预期效用理论建立在公理化假设的基础上

Ⅲ.预期效用理论是运用逻辑和数学工具,建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架

Ⅳ.预期效用理论的优点在于理性人假设

Ⅴ.预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些"悖论"的挑战

现金类证券产品包含的种类有（ ）。

Ⅰ.银行产品

Ⅱ.证券基金管理公司产品

Ⅲ.证券公司产品

Ⅳ.信托公司产品

证券产品可以分为（ ）

Ⅰ.现金类

Ⅱ.债券类

Ⅲ.股票类

Ⅳ.衍生产品类

王先生将1万元用于投资某项目，该项目的预期收益率为10%，项目投资期限为3年，每年年未支付一次利息，王先生选择了利息再投资，最后一年王先生可以获得本金和利息共（ ）元。

资本市场线揭示了（ ）

信用评分模型是分析借款人信用风险的主要方法之一.下列各模型不属于信用评分模型的是（ ）。

以下选项中哪个不属于人寿保险的分类（ ） 。

关于头肩顶形态中的颈线，以不说法不正确的是（ ）.

投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。

Ⅰ.理财具体目标

Ⅱ.产品市场情况

Ⅲ.主要财务问题

Ⅳ.理财需求

证券的绝对估计值法包括（ ）。

Ⅰ.市盈率法

Ⅱ.现金流贴现模型

Ⅲ.经济利润估值模型

Ⅳ.市值回报增长比法

在进行投资规划时，对投资对象的分析包括（ ）。

Ⅰ.基本分析

Ⅱ.技术分析

Ⅲ.市场分析

Ⅳ.行业分析

投资规划的步骤包括（ ）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.让客户认识自己的风险承受能力

Ⅲ.根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.监控投资计划

证券组合管理基本步骤包括（ ）。

Ⅰ.确定证券投资政策

Ⅱ.进行证券投资分析

Ⅲ.构建证券投资组合

Ⅳ.投资组合业绩评估

证券投资顾问的流程包括（ ）

Ⅰ. 服务模式的选择和设计

Ⅱ. 客户签约

Ⅲ. 形成服务产品

Ⅳ. 服务提供

证券投资基本分析的两种方法为（ ）。

Ⅰ.K线分析法

Ⅱ.由上而下分析法

Ⅲ.由下而上分析法

Ⅳ.技术分析法

下列关于杜邦分析法，说法正确的是（ ）

Ⅰ.过分重视短期财务结果，忽略企业长期的价值创造

Ⅱ.无法分析顾客、供应商、雇员、技术创新等对企业经营业绩的影响

Ⅲ.不能解决无形资产的估值问题

Ⅳ.能解决无形资产的估值问题

从业人员可以从（ ）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。

Ⅰ.保险标的所面临的风险的种类

Ⅱ.各类风险发生的概率

Ⅲ.风险发生后可能造成损失的大小

Ⅳ.自身的经济承受能力

Ⅴ.保险金额的多少

下列不是税务规划的目标的是（ ）。

下列关于行业轮动的特征表述不正确的是（ ） 。

投资顾问在制定客户理财目标过程中，如果计划对已确定的投资目标进行改动，则需（ ）。

下列情况属于应立即买进（卖出）股票的有（ ）。

Ⅰ.上证、深证两种股价平均数互相证实多（空）头市场已来临时

Ⅱ.股价经长期下跌（上升）后，计算市盈率已接近或低（高）于股价最低（高）点时的市盈率，并且向上（下）突破颈线时

Ⅲ.在多（空）头市场中期的回档（反弹）后期，股价向上（下）突破整理形态，并加速上升（下跌）远离整理形态时

Ⅳ.股价向上（下）突破下跌（上升）的趋势线，收盘价超过市价的3%以上时

公司分红派息交付方式（ ）。

Ⅰ.支付现金。

Ⅱ.向股东送股。

Ⅲ.实物分派

Ⅳ.把公司的产品作为股息和红利分派给股东。

下列关于对冲策略有效性评价方法的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.主要条款比较法的优点是评估方式直接明了，操作简便，缺点是忽略了基差风险的存在

Ⅱ.比率分析法考虑了价差的变化

Ⅲ.比率分析法的考虑了基差风险的存在

Ⅳ.主要条款比较法、比率分析法和回归分析法是最常见的对冲策略有效性评价方法

客户风险特征的内容包括了（ ）方面。

Ⅰ.风险偏好

Ⅱ.风险厌恶

Ⅲ.风险认知度

Ⅳ.实际风险承受能力

家庭的生命周期包括（ ）

Ⅰ.家庭衰老期

Ⅱ.家庭准备期

Ⅲ.家庭成熟期

Ⅳ.家庭形成期

Ⅴ.家庭成长期

葛先生现将5000元现金存为银行定期存款，期限为3年。年利率为4%。下列说法正确的是（ ）.

Ⅰ.以单利计算，3年后的本利和是5600元

Ⅱ.以复利计算.3年后的本利和是5624.32元

Ⅲ.以单利计算，3年后的本利和是5624.32元

Ⅳ.若每半年付息一次，则3年后的本息和是5630.8元

Ⅴ.若每季度付息一次。则3年后的本息和是5634.1元

艾氏波浪理论的缺点（ ）

Ⅰ.难以理解应用

Ⅱ.面对同一个形态。相同的人会产生不同的数法

Ⅲ.面对同一个形态，不同的人会产生不同的数法

Ⅳ.难以用于实际

存货周转率是衡量和评介公司（ ）等各环节管理状况的综合性指标。

Ⅰ.购入存货

Ⅱ.投入生产

Ⅲ.销售收回

Ⅳ.资产运营

当股价下跌到某价位附近时。出现买方增加，卖方减少的情况，使股价停止下跌的直线是（ ）

下列关于B-S-M定价模型基本假设的内容中正确的有（ ）。

Ⅰ.期权有效期内,无风险利率r和预期收益率μ是常数，投资者可以以无风险利率无限制借入或贷出资金

Ⅱ.标的资产的价格波动率为常数

Ⅲ.套利市场

Ⅳ.标的资产可以被自由买卖,无交易成本,允许卖空

《风险揭示书》内容与格式要求由（ ）制定。

下列关于增长型行业的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ.投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响

Ⅱ.这些行业的经营状况在经济周期的上升和下降阶段都很稳定

Ⅲ.这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态

Ⅳ.这些行业的股票价格完全不会明显地受到经济周期的影响

趋势线的确认条件包括（ ）。

Ⅰ.必须确实有趋势存在

Ⅱ.标准趋势线必须由两个以上高点或低点连接而成

Ⅲ.画出直线后，还应得到第三个点的验证

Ⅳ.直线延续时间越长，越具有有效性

某3年期债券麦考利久期为2.3年，债券目前价格为105.00元，市场利率为9%0假设市场利率突然上升1%，则按照久期公式计算，该债券价格（ ）。

Ⅰ.下降2.11%

Ⅱ.下降2.50%

Ⅲ.下降2.22元

Ⅳ.下降2.625元

Ⅴ.上升2.625元

在凯恩斯学派的货币政策传导理论中，其传导机制的核心是（ ）。

以下属于风险预警的程序的是（ ）。

Ⅰ.信用信息的收集和传递

Ⅱ.风险分析

Ⅲ.风险的统计

Ⅳ.风险处置

Ⅴ.后评价

信用利差是用以向投资者（ ）的、高于无风险利率的利差。

中国人民银行1985年5月公布了《1985年国库券贴现办法》规定,1985年囯库券的贴现为月12.93‰，各办理贴现银行都必须按统一贴现率执行。贴现期从贴现月份算起,至到期月份止。贴现利息按月计算，不满一个月的按一个月计收。按这一规定，100元面额的1985年三年期国库券在1987年6月底的贴现金额应计为（ ）

买卖证券产品时机的一般原则有（ ）。

Ⅰ.注意掌握先机

Ⅱ.明白选股不如选时

Ⅲ.抓住买进时机与卖出时机

Ⅳ.牢记挫落是获利的契机

V.逢低买进、逢高卖出。

关于指数化的目标和动机.说法正确的是（ ）。

Ⅰ.指数化的目标是使债券投资组合达到与某个特定指数相同的收益

Ⅱ.经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

Ⅲ.所收取的管理费用更低

Ⅳ.有助于基金发起人增强对基金经理的控制力

关于证券组合的有效边界， 下列说法不正确的是（ ）。

Ⅰ. 有效边界是可行域的上边界部分

Ⅱ. 对于无限区域可行域没有有效边界

Ⅲ. 有效边界是可行域的外部边界

Ⅳ. 对于有效区域可行域，其可行领域是有效边界

税务规划的原则包括（ ）。

Ⅰ.合法性原则

Ⅱ.目的性原则

Ⅲ.规划性原则

Ⅳ.综合性原则

EViews具有的功能有（ ）

Ⅰ数据处理

Ⅱ.统计分析

Ⅲ.建模分析

Ⅳ.作图

Ⅴ.预测和模拟

（ ）是基于经济学、金融学、财务管理学及投资学等基本原理对决定证券价值及价格要素进行分析的一种方法。

证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务， 应当与客户签订证券投资顾问服务协议， 并对协议实行（ ）管理。

以下（ ）为套利组合应满足的条件。

偿债能力分析包含了平均负债利率分析和债务负担率分析，以下说法不正确的有（ ）。

Ⅰ.平均负债利率=统计年度利息支出/总负债

Ⅱ.当平均负债利率比率高于基准贷款利率的50%以上，一方面需提醒客户关注自己的财务负担，另一方面则可根据实际情况，在负债管理计划中提出债务重组的建议

Ⅲ.债务负担率=统计年度的本息支出/工作收入

Ⅳ.当债务负担率比率超过30%,对生活品质可能会产生影响

下列关于保险规划目标中，风险保障的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目

Ⅱ.子女教育金属于长期项目

Ⅲ.贷款还款属于阶段项目

Ⅳ.丧葬费用等保障项目属于长期项目

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.金融衍生工具不会影响交易者在未来一段时间内或未来某时间上的现金流

Ⅱ.金融衍生工具交易需支付大额的保证金或权利金才可签订大额合约

Ⅲ.金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系、规则变动

Ⅳ.金融衍生工具的交易后果取决于交易者对基础工具（变量）未来价格（数值）的预测和判断的准确程度

信用风险识别的内容和方法包括（ ）。

Ⅰ.基本信息分析

Ⅱ.财务报表分析

Ⅲ.财务状况分析

Ⅳ.非财务因素分析

证券公司及证券营业部应当在公司网站以营业部所显著位置公示客户投诉（ ），保证投诉至少在营业时间内有人值守。

Ⅰ.电话

Ⅱ.传真

Ⅲ.电子邮箱

Ⅳ.地址

自下而上的分析法主要步骤为（ ）

Ⅰ.宏观经济分析

Ⅱ.证券市场分析

Ⅲ.行业和区域分析

Ⅳ.公司分析

保险规划的的风险类型有（ ）。

Ⅰ.未充分保险的风险

Ⅱ.情况不明的风险

Ⅲ.未了解保险的风险

Ⅳ.过分保险的风险

Ⅴ.不必要保险的风险