《证券投资顾问业务》模拟试卷5

永续年金可以看作是（）的特殊形式。

张先生为了给女儿准备教育储蓄金，在未来的10年里，每年年底都申购10000

元的债券型基金，年收益率为8%，则10年后张先生准备的这笔储蓄金为( )元。

当收盘价、开盘价、最高价、最低价相同的时候，K线的形状为（ ）。

某公司去年股东自由现金流量为15000000元，预计今年增长5%，公司现有5000000股普通股发行在外，股东要求的必要收益率为8%，利用股东自由现金贴现模型计算的公司权益价值为（）元。

交割结算价在进行期转现时，买卖双方的期货平仓价（ ）。

债券按发行主体分类，可以分为（ ）。

以下关于其他消费说法有误的是（ ）。

证券公司向客户提供证券投资顾问服务，应告知客户的基本信息不包括（）。

家庭风险保障项目可分为阶段项目和长期项目两类，其中阶段项目主要包括( )。

Ⅰ 贷款还款Ⅱ 遗属生活

Ⅲ 应急基金Ⅳ 子女教育金

在控制税收规划方案的执行过程中，下列做法错误的是（）。

某一行业有如下特征：行业利润处于一个较高水平，风险因市场结构比较稳定新企业难以进入而较低。可以判断这一行业最有可能处于生命周期的（ ）。

流动性风险控制指标主要有（ ）。

在信用风险缓释技术的主要内容中，合格净额结算对于降低信用风险的作用在于（ ）。

在企业价值评估中，企业价值的评估对象包括（ ）.

Ⅰ.投资资本价值

Ⅱ.长期投资价值

Ⅲ.股东全部权益价值

Ⅳ.长期负债价值

Ⅴ.企业整体价值

某投资者开展证券投资相关业务时拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险，既不做业务也不承担风险，该投资者选择的策略是( )。

按股票价格行为所表现出来的行业特征，可以将股票分为( )。

Ⅰ 增长类

Ⅱ 周期类

Ⅲ 稳定类

Ⅳ 能源类

在证券投资顾问执业证书的取得方式中，申请人通过所在机构向( )申请执业资格。

公司经理层素质主要是从( )等方面来分析的。

Ⅰ 人际关系协调能力

Ⅱ 良好的道德品质修养

Ⅲ 专业技术能力

Ⅳ 从事管理工作的愿望

根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有( )。

Ⅰ 牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合

Ⅱ 牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合

Ⅲ 熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合

Ⅳ 熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合

客户信息收集主要包括( )。

Ⅰ 初级信息收集

Ⅱ 非财务信息收集

Ⅲ 次级信息收集

Ⅳ 财务信息收集

下列属于直接税的有( )。

Ⅰ 消费税

Ⅱ 所得税

Ⅲ 财产税

Ⅳ 营业税

证券产品买进时机选择的策略有( )。

Ⅰ 辨别买进时机

Ⅱ 买入时机比买何种股票更重要

Ⅲ 买何种股票比买入时机更重要

Ⅳ 谷底买进战略

客户的基本信息不包括（ ）

下列选项中不属于人身保险的是（ ）。

客户（ ）的部分应作为节约支出的重点控制项目。

遗产安排属于客户证券投资理财的（ ）目标。

假设其他条件保持不变，则下列关于利率风险的表述，正确的是（ ）。

（ ）是指人们在心里无意识地把财富划归不同的账户进行管理，运用不同的记账方式和心理运算规则。

以下关于现值和终值的说法。错误的是（ ）.

按股票的价格行为所表现出来的行业特征进行的分类，可以将股票划分为增长类、周期类、稳定类和（ ）股票。

（ ）己成为市场普遍接受的风险控制指标。

公司分析的主要内容不包括（ ）。

以下关于现金预算与实际的差异分析说法错误的是（ ）。

（ ）指投资人在处置股票时，倾向卖出赚钱的股票、继续持有赔钱的股票，即“出赢保亏”效应。

证券公司、证券投资咨询机构及其人员从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》的，（ ）可以采取处罚措施。

下列选项中，不属于影响货币时间价值的主要因素的是（ ）

技术分析是建立在否定（ ）的基础之上。

合理的现金预算是实现个人理财规划的基础，现金预算是帮助客户达到短期财务目标的需要。老张是一名自由职业者，关于其预算编制程序的说法不正确的是（ ）。

李先生向银行贷款30万元，期限为2年，年利率为4%,则按单利和复利计算，李先生在2年后应归还银行的金额分别是（ ）万元。

债券互换中替代互换的风险来源，错误的是（ ）。

单因素模型可以用一种证券的收益率和股价指数的收益率的相关关系得出以下模型：rit=Ai+βirrmt+εit,其中Ai表示（ ）。

（ ）反映在总资产中借债来筹资的比率以及公司在清算时保护债权人利益

从事证券服务业务的人员由于禁止性行为给投资者造成损失的，应当依法（ ）。

（ ）对证券公司、证券投资咨词机构从事证券投资顾问业务实行自律管理。

人们越不喜欢现在。时间偏好就（ ）。

以下选项中，哪个不属于人寿保险的分类（ ）。

证券交易活动中作出虚假陈述或者信息误导的，责令改正，处以（ ）的罚款。

风险价VAR的计算一般涉及（ ）个要素。

下列关于保险规划的目标说法错误的是（ ）。

Ⅰ.很多保险产品都具有风险保障和储蓄投资的双重功能

Ⅱ.财产保险是遗产规划的有效工具

Ⅲ.人寿保险是遗产规划的有效工具

Ⅳ.保险法规定,当保险给付风险未发生时，保险给付属于被保险人或受益人

关于积极型债券组合管理策略中的债权互换所包括的内容，正确的是（ ）。

Ⅰ.替代互换

Ⅱ.市场间利差互换

Ⅲ.税差激发互换

Ⅳ.市场间利率互换

从国际大环境来看,跨国纳税人可利用各国税收政策存在的（ ）和税收优惠差异等,进行国际间的税务规划。

Ⅰ.税务差异

Ⅱ.税基差异

Ⅲ.征税对象差异

Ⅳ.纳税人差异

Ⅴ.税收征管差异

客户投资目标的确定可以用（ ）等来作为参考。

Ⅰ.产品市场风险

Ⅱ.客户理财需求

Ⅲ.理财目标

Ⅳ.客户资金规模

客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（ ）。

Ⅰ.用银行存款购买期望收益率更高的公司债券。则客户的总资产将会增加

Ⅱ.股票市值下降后，客户的总资产将会减少

Ⅲ.用银行存款偿还全部到期债务，则客户的总资产将会减少

Ⅳ.用银行存款每月偿还住房分期付款，则每月偿还后净资将会减少

Ⅴ.以分期付款的方式购买一处房产，客户的总资产将会增加

下列关于信用评分模型的说法正确的有（ ）。

Ⅰ.是一种向前看的模型

Ⅱ.对历史数据的要求比较高

Ⅲ.建立在历史数据模型模拟的基础上

Ⅳ.可以给出客户信用风险水平的分数

Ⅴ.无法提供客户违约概率的准确数值

上市公司的质量状况将影响到（ ）。

Ⅰ.证券市场的前景

Ⅱ.投资者的收益及投资热情

Ⅲ.个股价格及大盘指数变动

Ⅳ.证券市场的供给

在计量证券信用风险中，对客户信用评级的计量方法包括（ ）。

Ⅰ.专家判断法

Ⅱ.违约概率模型

Ⅲ.违约损失率

Ⅳ.信用评分模型

在税收规划中，了解客户的基本情况和要求包括 （ ）。

Ⅰ.婚姻状况

Ⅱ.子女及其他赡养人员

Ⅲ.对风险的态度

Ⅳ.要求増加短期所得还是长期资本増值

Ⅴ.投资要求

一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（ ）。

Ⅰ.随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加

Ⅱ.客户年龄越大，其所能承受的风险越低

Ⅲ.客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高

Ⅳ.客户风险承受能力与其受教育程度无关

Ⅴ.客户的性别、家庭情况和就业状况也会影响其风险承受能力

葛兰威尔法则中规定的卖出信号包括（ ）等几种情况。

Ⅰ.股价突然暴涨且远离平均线

Ⅱ.平均线从上升转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线

Ⅲ.殷价走在平均线之下，且朝着平均线方向上升，但未突破平均线又开始下跌

Ⅳ.股价向上突破平均线.但立刻向平均线回跌，此时平均线仍持续下降

Ⅴ.股价跌破平均线，并连续暴跌，远离平均线

行业轮动的驱动因素包括（ ）。

Ⅰ.市场驱动

Ⅱ.政府驱动

Ⅲ.策略驱动

Ⅳ.出口拉动

对上市公司所处经济区位内的自然条件与基础条件分析，有利于（ ）。

Ⅰ.分析该上市公司的发展前景

Ⅱ.判断上市公司的发展是否会受到当前的自然条件和基础条件制约

Ⅲ.判断上市公司的主营业务是否符合当地政府产生的政策

Ⅳ.分析该上市公司的财务状况

客户分类的方法中，按财富观分类可以分为（ ）。

Ⅰ.储藏者

Ⅱ.积累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.挥霍者

Ⅴ.逃避者

应纳税额=每次收入额20，这个公式适用于（ ）。

Ⅰ.特许权使用费所得

Ⅱ.红利收入

Ⅲ.财产租赁所得

Ⅳ.偶然所得和其他所得

下列关于有效市场假说的假设条件，说法正确的是（ ）

Ⅰ.理性人假设

Ⅱ.完全信息假设

Ⅲ.信息不对称

Ⅳ.投资者均为风险厌恶者假设

实施套利策略的主要步骤包括（ ）

Ⅰ.机会识别

Ⅱ.历史确认

Ⅲ.基金持仓验证

Ⅳ.基本面因素分析

下列关于即期消费和远期消费说法正确的是。

Ⅰ.即期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅱ.远期消费是指消费者为了获得某一方面生活的满足，根据消费能力对商品的当前消费行为

Ⅲ.即期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅳ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在3年以上的消费

Ⅴ.远期消费是指在较长时间才需要实现的消费，一般指时间在1年以上的消费

客户提出的所期望达到的目标按时间长短可以分为（ ）。

Ⅰ.短期目标

Ⅱ.中期目标

Ⅲ.长期目标

Ⅳ.永久目标

根据葛兰威尔法则，下列可以判断为卖出信号的有（ ）。

Ⅰ.移动平均线呈上升状态，股价突然暴涨向上突破移动平均线，但又立刻向平均线回跌

Ⅱ.移动平均线从上升趋势转为盘局或下跌，而股价向下跌破平均线

Ⅲ.股价在移动平均线之下，且朝着移动平均线方向上升，但未突破移动平均线又开始下跌

Ⅳ.股价向上突破移动平均线，但又立刻向移动平均线回跌，此时移动平均线仍持续下降

控制流动性风险的主要做法包括（ ）。

Ⅰ.确定流动性风险偏好

Ⅱ.计量、监测和报告流动性风险状况

Ⅲ.制定流动性风险监控指标

Ⅳ.限额管理及压力测试

Ⅴ.制定有效的流动性风险应急计划

家庭风险保障项目中的阶段项目包括（ ）。

Ⅰ.货款还款

Ⅱ.子女教育基金

Ⅲ.遗嘱生活等保障项目

Ⅳ.丧葬费用等保障项目

关于优化法，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.在满足分层抽样法要达到的目标的同时。还满足一些其他的条件，并使其中的一个目标实现最优化

Ⅱ.可在限定修正期限与曲度的同时使到期收益最大化

Ⅲ.适用债券数目较大的情况

Ⅳ.适用债券数目较小的情况

现金流分析法是通过对一定时期内（ ）评估金融机构短期内的流动性状况

Ⅰ.现金流入（资金来源）预测

Ⅱ.现金流入（资金来源）分析

Ⅲ.现金流出（资金使用）预测

Ⅳ.现金流出（资金使用）的分析

制作、出具的文件有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，给他人造成损失的，（ ）应当承担连带赔偿责任，但是能够证明自己没有过错的除外。

Ⅰ.证券服务机构

Ⅱ.发行人

Ⅲ.上市公司

Ⅳ.基金管理人

Ⅴ.基金托管人

情景分析有助于金融机构深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下,其整体流动性风险可能出现的不同状况。通常需考虑在市场条件分别为（ ）可能出现的有利或不利的重大流动性变化。

Ⅰ.正常

Ⅱ.最好

Ⅲ.最坏

Ⅳ.中间条件下

债项评级所计量和评价的特定风险因素有（ ）。

Ⅰ.抵押

Ⅱ.地域和行业

Ⅲ.优先权

Ⅳ.产品类别

下列属于储藏者特点的是（ ）。

Ⅰ.量入为出，买东西会精打细算

Ⅱ.从不向人借钱，也不用循环信用

Ⅲ.量出为入，开源重于节流

Ⅳ.缺乏规划概念，不量出不量入

下列关于流动性风险的检测指标和预警信号的说话正确的有（ ）。

Ⅰ.包含有流动性覆盖率和净稳定资金率

Ⅱ.证券公司的流动性覆盖率应不低于100%

Ⅲ.证券公司的净稳定资金率应不低于100%

Ⅳ.不包含有流动性覆盖率，但包含净稳定资金率

相对估值法常用的指标包括（ ）

Ⅰ.市盈率

Ⅱ.市净率

Ⅲ.市售率

Ⅳ.市值回报增长比

下列关于SAS，说法正确的有（ ）。

Ⅰ.SAS是集数据管理、数据分析和数据处理为一体的应用软件系统

Ⅱ.SAS是一种集成软件

Ⅲ.用户可以将各种模块适当以满足各自不同的需要

Ⅳ.SAS能完成经典计量经济学模块的估计和检验

Ⅴ.SAS可进行模型诊断

多重负债下的组合免疫策略组合应满足的条件有（ ）。

Ⅰ.证券组合的久期与负债的久期相等

Ⅱ.组合内各种债券的久期的分布必须比负债的久期分布更广

Ⅲ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值相等

Ⅳ.债券组合的现金流现值必须与负债的现值不相等

投资顾问业务的客户回访应（ ）

Ⅰ.另设回访机制

Ⅱ.全面回访

Ⅲ.回访留痕或参照

Ⅳ.随机抽样回访

银行从业人员在实际个人理财业务中，为客户进行投资组合设计时，除了考虑客户风险特征外，还要考虑因索有（ ）等。

Ⅰ.利率趋势

Ⅱ.当时市场状况

Ⅲ.客户投资目标

Ⅳ.风险偏好

跨市场套利包括（ ）

Ⅰ.正向套利

Ⅱ.反向套利

Ⅲ.买入套利

Ⅳ.卖出套利

内部评级法初级法下，合格净额结算包括（ ）。

Ⅰ.表内净额结算

Ⅱ.回购交易净额结算

Ⅲ.场外衍生工具结算

Ⅳ.交易账户信用衍生工具净额结算

基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（ ）。

Ⅰ.哪些行业处于上扬趋势

Ⅱ.哪些行业处于经济周期的复苏阶段

Ⅲ.哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势

Ⅳ.哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势

套利定利理论的假设条件包括（ ）。

Ⅰ.工.投资者是追求收益的，同时也是厌恶风险的

Ⅱ.所有证券的收益都受至少一个共同因素的影响

Ⅲ.投资者能够发现市场强是否存在套利机会，并利用该机会进行套利

Ⅳ.投资者以收益率的均值和方差为基础选择投资组合

下列关于预期效用理论说法正确的有（ ）。

Ⅰ.预期效用理论又称期望效用函数理论

Ⅱ.预期效用理论建立在公理化假设的基础上

Ⅲ.预期效用理论是运用逻辑和数学工具,建立的不确定条件下对理性人选择进行分析的框架

Ⅳ.预期效用理论的优点在于理性人假设

Ⅴ.预期效用理论的缺点在于它在一系列选择实验中受到了一些"悖论"的挑战

下列关于优先股票的说法错误的是（ ）。

Ⅰ.优先般票的股息率不固定，随公司的盈利变化而变化

Ⅱ.优先股可以优先于普通股分配公司的剩余财产

Ⅲ.优先股票的持有者享有股东的基本权利和义务

Ⅳ.优先股票的持有者在分配公司的红利和剩余财产的权力上优先于债权人

下列关于申请证券投资顾问的执业资格应当具备的条件，说法正确的是（ ）。

Ⅰ.具有中华人民共和国国籍

Ⅱ.通过证券基础知识和证券投资分析科目，取得证券从业资格

Ⅲ.具有完全民事行为能力

Ⅳ.受过刑事处罚

下列属于跨期套利的有（ ）。

Ⅰ.买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时买入A期货交月所9月菜籽油期货合约

Ⅱ.卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交月所5月锌期货合约

Ⅲ.卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约，同时买入B期货交易所6月棕榈油期货合约

Ⅳ.买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同是卖出A期货交易所9月豆粕期货合约

按照公司成长性分类，股票投资风格可划分为（ ）。

Ⅰ.增长类股票

Ⅱ.稳定性股票

Ⅲ.非增长类股票

Ⅳ.周期类股票

现金类证券产品包含的种类有（ ）。

Ⅰ.银行产品

Ⅱ.证券基金管理公司产品

Ⅲ.证券公司产品

Ⅳ.信托公司产品

控制流动性风险的主要做法，主要根据（ ）,对正常和压力情景下未来不同时间段的资产负债期限错配、融资来源的多元化和稳定程度、优质流动性资产及市场流动性等进行监测和分析，对异常情况及时预警。

Ⅰ.业务规模

Ⅱ.性质

Ⅲ.原理

Ⅳ.复杂程度

证券产品可以分为（ ）

Ⅰ.现金类

Ⅱ.债券类

Ⅲ.股票类

Ⅳ.衍生产品类

资本资产定价模型假设条件有（ ）。

Ⅰ.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期。

Ⅱ.投资者都依据方差评价证券组合的风险水平,并按照投资者共同偏好规则选择证券组合。

Ⅲ.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平。

Ⅳ.资本市场没有摩擦。

以下为跨期套利的是（ ）。

Ⅰ.买入上海期货交易所5月份铜期货合约，同时卖出上海期货交易所8月份铜期货合约

Ⅱ.卖出上海期货交易所5月份铜期货合约，同时卖出LME8月份铜期货合约

Ⅲ.当月买入LME5月铜期货合约，下月卖出LME8月铜期货合约

Ⅳ.卖出LME5月份铜期货合约，同时买入LME8月铜期货合约

商业银行了解客户的渠道有（ ）。

Ⅰ.开户资料

Ⅱ.调查问卷

Ⅲ.家访

Ⅳ.面谈沟通

Ⅴ.电话沟通

技术分析方法的局限性说法正确的有（ ）。

Ⅰ.技术分析所得到的结论不是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的

Ⅱ.技术分析的三个假设全部合理

Ⅲ.技术分析的所得到的结论是绝对的命令，仅是一种建议，是以概率的形式出现的

Ⅳ.技术分析的三个假设有合理的一面，也有不尽合理的一面

常用技术分析指标有（ ）

Ⅰ.移动平均数

Ⅱ.相对强弱指数

Ⅲ.移动平均数背离指标

Ⅳ.股价指数

高价买进的战略若要成功必须具备的条件有（ ）。

Ⅰ.具有良好的展望股类

Ⅱ.行情看涨

Ⅲ.行情看跌

Ⅳ.选择公司业绩良好的股类

一般而言，比率越低表明企业的长期偿债能力越好的指标有（ ）。

Ⅰ.资产负债率

Ⅱ.产权比率

Ⅲ.有形资产净值债务率

Ⅳ.己获利息倍数

普通股票与优先股票的说法正确的是（ ）。

Ⅰ.普通股票的股息率不固定

Ⅱ.优先股可以优先分配公司的红利

Ⅲ.优先股获的持有者享有股东的基本权利和义务

Ⅳ.普通股票的持有者享有股东的甚本权利和义务

由上而下分析法的主要步骤包括（ ）

Ⅰ.宏观经济分析

Ⅱ.证券市场分析

Ⅲ.行业和区域分析

Ⅳ.公司分析

保险规划的目标包括（ ）。

Ⅰ.风险保障

Ⅱ.储蓄投资

Ⅲ.财产安排

Ⅳ.遗产规划

下列说法正确的是（ ）。

Ⅰ.投资的收益等于利息、股息等与资本增值之和

Ⅱ.收益性原则是选择证券产品最基本的要求

Ⅲ.安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失

Ⅳ.证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但支付的费用较少

下列属于免疫策略的是（ ）.

Ⅰ.满足单一负债要求的投资组合免疫策略

Ⅱ.多重负债下的组合免疫策略

Ⅲ.多重负债下的投资组合免疫策略

Ⅳ.多重负债下的现金流匹配策略

以下不属于投资规划的步骤的是（ ）。

Ⅰ.确定客户的投资目标

Ⅱ.预测客户的风险承受能力

Ⅲ.监控投资计划

Ⅳ.实施投资计划

Ⅴ.进行投资的风险控制

从长期看，影响公司产品竞争能力水平的主要因素有（ ）。

Ⅰ.产品质量优势

Ⅱ.产品市场的供求关系

Ⅲ.产品成本优势

Ⅳ.产品技术优势

在风险控制主要策略中，风险对冲可以分为（ ）。

Ⅰ.自我对冲

Ⅱ.市场对冲

Ⅲ.其他财务安排

Ⅳ.资产负债状况

（ ）应当对证券投资顾问业务推广、协议签订、服务提供、客户回访、投诉处理等环节实行留痕管理。

Ⅰ.证券公司

Ⅱ.证券交易所

Ⅲ.证券投资咨询机构

Ⅳ.中国证券业协会

移动平均值背离指标（MACD）由（ ）两个部分组成。

Ⅰ.加权平均数

Ⅱ.离差值

Ⅲ.异同平均数

Ⅳ.标准差

下列属于指数化的局限性的有（ ）。

Ⅰ.该指数的业绩并不一定代表投资者的目标业绩， 与该指数相配比也并不意味着资产管理人能够满足投资者的收益率需求目标

Ⅱ.构造投资组合时的执行价格可能高于指数发布者所采用的债券价格，导致投资组合业绩劣于债券指数业绩

Ⅲ.公司债券或抵押支持债券可能包含大是的不可流通或流动性较低的投资对象，其市场指数可能无法复制或者复制成本很高

Ⅳ.总收益率依赖于对息票利息再投资利率的预期

在合理的利率成本下，个人信贷能力的决定因素有（ ）。

Ⅰ.客户收入能力

Ⅱ.客户支出能力

Ⅲ.客户资产价值

Ⅳ.客户负债价值

某交易者欲利用到期日和标的物均相同的期权构建套利策略，当预期标的物价格下跌时，其操作方式应为（ ）。

Ⅰ.买进较低执行价格的看跌期权，同时卖出较高执行价格的看跌期权

Ⅱ.买进较低执行价格的看涨期权，同时卖出较高执行价格的看涨期权

Ⅲ.买进较高执行价格的看跌期权，同时卖出较低执行价格的看跌期权

Ⅳ.买进较高执行价格的看涨期权，同时卖出较低执行价格的看涨期权

退休规划的步骤（ ）

Ⅰ.确定退休目标

Ⅱ.计算资金需求和退休收入

Ⅲ.计算资金缺口

Ⅳ.制定退休规划

Ⅴ.退休规划的执行和跟踪

客户按照不同的财富观，可将其分为（ ）几种类别。

Ⅰ.储藏者

Ⅱ.积累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.挥霍者

Ⅴ.逃避者

根据我国现行的有关制度规定，下列属于证券公司从事证券投资顾问业务禁止行为的有（ ）。

Ⅰ.依据虚假信息撰写和发布分析报告

Ⅱ.向客户保证证券交易收益或承诺赔偿客户证券投资损失

Ⅲ.拒绝接受不符合规定的交易指令

Ⅳ.接受他人委托从事证券投资

家庭收支状况的分析包含（ ）。

Ⅰ.收支盈余情况分析

Ⅱ.财务自由度的分析

Ⅲ.资产负债率分析

Ⅳ.收入支出结构分析

行业处于成熟期的特点主要有（ ）。

Ⅰ.企业规模空前、地位显赫、产品普及程度高

Ⅱ.企业的生产技术逐渐成形，市场认可并接受了行业的产品

Ⅲ.行业生产能力接近饱和，市场需求也趋于饱和，市场处于买方市场

Ⅳ.构成支柱产业地位，其生产要素份额、产值、利税份额在国民经济中占有一席之地