2018年《证券投资顾问胜任能力》真题精选1

（）是对剩余流动性的弹性。

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券公司、证券投资咨询机构及其人员应当遵循（??）原则，勤勉、审慎地为客户提供证券投资顾问服务。

下列关于行业财务风险指标的说法，错误的是（??）。

Ⅰ．行业盈亏系数越低，说明行业风险越大

Ⅱ．行业产品产销率越高，说明行业产品供不应求

Ⅲ．行业资本积累率越低，说明行业发展潜力越好

Ⅳ．行业销售利润率是衡量行业盈利能力最重要的指标

下列关于变现能力分析的说法，正确的有（??）。

Ⅰ．反映变现能力的财务比率主要有流动比率和速动比率

Ⅱ．企业能否偿还短期债务，要看有多少债务，以及有多少可变现偿债的资产

Ⅲ．通常认为正常的速动比率为1，低于1的速动比率说明短期偿债能力一定低

Ⅳ．一些财务报表资料中没有反映出的因素，也会影响企业的短期偿债能力

股价在上升趋势中，如果下一次未创新高，即未突破压力线，往后反而向下突破了上升趋势的支撑线，则意味着（ ）。

一般来讲，股价上涨转为下跌期间都是股票（ ）时机，股价下跌转为上涨期间都是股票（ ）时机。

金融衍生产品从其自身交易的方法和特点进行的分类不包括( )。

在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是( )。

中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是( )。

下列关于道氏理论的说法中，错误的是( )。

下列技术分析方法中属于系统性风险的是( )。

在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为( )时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。

如果按时间长短来分析客户的投资目标，休假属于( )。

( )是股票最基本的特征。

张先生因为曾经投资失败，不愿意再接触股票等有风险的产品，连投资顾问推荐的一些保本收益型的产品都不感兴趣，害怕再遭受损失，张先生的这种态度说明了他属于( )投资者。

根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入( )。

下列关于年金的说法中，正确的是( )。

在无风险收益率为5％，市场期望收益率为12％的条件下：A证券的期望收益率为10％，β系数为1．1；B证券的期望收益率为17％，β系数为1．2，那么投资者可以买进( )。

在指数化的方法中，( )适合于证券数目较小的情况。

从事证券投资顾问业务，违反法律、行政法规和《证券投资顾问业务暂行规定》情节严重的，作出（ ）。

通过对证券基本财务要素的计算和处理得出该证券的绝对金额，该估值方法是（ ）。

下列关于有效边界上的切点证券组合T的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．T是有效组合中唯一一个不含无风险证券而仅由风险证券构成的组合

Ⅱ．有效边界FT上的任意证券组合，均可视为无风险证券F与T的再组合

Ⅲ．切点证券组合T完全由市场确定

Ⅳ．切点证券组合T与投资者的偏好有关

在资本资产定价模型中，资本市场没有摩擦的假设是指（ ）。

Ⅰ．不考虑交易成本

Ⅱ．不考虑对红利、股息及资本利得的征税

Ⅲ．信息在市场中自由流动

Ⅳ．市场只有一个无风险借贷利率，在借贷和卖空上没有限制

下列关于客户信息收集的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．在填写调查表之前，从业人员应对有关项目加以解释

Ⅱ．为得到真实的信息，数据调查表必须有客户亲自填写

Ⅲ．如果客户出于个人原因不愿意回答某些问题，从业人员应该谨慎地了解客户产生顾虑的原因，并向客户解释该信息的重要性，以及在缺乏该信息情况下可能造成的误差

Ⅳ．宏观经济信息可以从政府部门或金融机构公布的信息中获得

证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（ ）与服务方式、业务规模相适应。

Ⅰ．人员数量Ⅱ．业务能力Ⅲ．合规管理Ⅳ．风险控制

按照生命周期理论，下列说法中，错误的有（ ）。

Ⅰ．家庭衰老期可积累的资产逐年增加，要开始控制投资风险

Ⅱ．家庭形成期储蓄特征是收入增加而支出稳定

Ⅲ．家庭成熟期可积累的资产达到顶点，要逐步降低投资风险

Ⅳ．家庭成长期储蓄特征是收入达到巅峰，支出渴望降低

套利定价模型在实践中的应用，通常包括（ ）。

Ⅰ．检验资本市场线的有效性

Ⅱ．分离出那些统计上显著地影响证券收益的主要因素

Ⅲ．检验证券市场线的有效性

Ⅳ．明确确定某些因素与证券收益有关，预测证券的收益

预计某公司今年末每股收益为2元，每股股息支付率为90％，并且该公司以后每年每

股股利将以5％的速度增长。如果某投资者希望内部收益率不低于10％，那么，（ ）。

Ⅰ．他在今年年初购买该公司股票的价格应小于18元

Ⅱ．他在今年年初购买该公司股票的价格应大于38元

Ⅲ．他在今年年初购买该公司股票的价格应不超过36元

Ⅳ．该公司今年年末每股股利为1．8元

行业竞争分析的主要内容包括（ ）。

Ⅰ．产业价值链分析Ⅱ．行业竞争结构分析

Ⅲ．完全竞争结构分析Ⅳ．完全垄断结构分析

按照《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）和投诉处理等环节实行留痕管理。

Ⅰ．客户回访Ⅱ．协议签订Ⅲ．业务推广Ⅳ．服务提供

客户信息收集主要包括（ ）。

Ⅰ．初级信息收集Ⅱ．非财务信息收集Ⅲ．次级信息收集Ⅳ．财务信息收集

融资融券业务的风险主要表现在（ ）。

Ⅰ．融债融券业务增强了证券市场的流动性和连续性

Ⅱ．融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用

Ⅲ．融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵

Ⅳ．融债融券业务可能对金融体系的稳定性带来了一定的威胁

申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（ ）。

Ⅰ．被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用

Ⅱ．具有大学专科以上学历

Ⅲ．具有完全民事行为能力

Ⅳ．通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格

根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（ ）。

Ⅰ．利率风险Ⅱ．汇率风险Ⅲ．股票价格风险Ⅳ．商品价格风险

下列属于客户定量信息的有（ ）。

Ⅰ．资产与负债Ⅱ．收入与支出Ⅲ．保单信息Ⅳ．风险偏好

证券公司、证券投资咨询机构通过举办（ ）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

Ⅰ．讲座Ⅱ．报告会Ⅲ．分析会Ⅳ．网上推介会

下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．应收账款周转率说明应收账款流动的速度

Ⅱ．应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值

Ⅲ．应收账款周转率越高，平均收账期越短，应收账款的收回越快

Ⅳ．应收账款周转率是企业从取得应收账款的权利到收回款项，转换为现金所需要的时间

以下说法正确的有（ ）。

Ⅰ．行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和

Ⅱ．行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一

Ⅲ．行业是决定公司投资价值的重要因素之一

Ⅳ．行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节

证券投资顾问向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当予以记录留存。

Ⅰ．时间Ⅱ．内容Ⅲ．方式Ⅳ．依据

按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（ ）学时，学习必修部分的内容不少于（ ）学时。

Ⅰ．5Ⅱ．10Ⅲ．15Ⅳ．30

常见的战略性投资策略包括（ ）。

Ⅰ．买入持有策略Ⅱ．交易型策略

Ⅲ．投资组合保险策略Ⅳ．固定比例策略

向客户提供证券投资顾问服务人员，应当具有（）执业资格。

当中央银行（）时，商业银行可运用的资金减少，贷款能力下降，货币乘数变小，市场货币流通量便会相应减少。

对于个人风险承受能力评估方法中的定性方法和定量方法，下列说法正确的是（）。

对证券司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行自律管理，并依据有关法律、行政法规和相关规定，制定相关执业规范和行为准则的是（）。

证券投资顾问服务协议应当约定，自签订协议之日起5个工作日内，客户可以用（）通知方式提出解除协议。

按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（）。

有效集(有效边界)指（）。

确定具体的投资品种和对各种资产的投资比例属于证券组合管理中的一个重要步骤，该步骤也可表述为（）。

个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（）。

《证券投资业务风险揭示书》应以（）形式。

假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（）。

对证券公司，证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务实行监督管理的机构是（）。

在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（）。

财务报表分析法中的（）是指对两个或几个有关的可比数据进行对比，揭示财务指标的差异和变动关系，是财务投资分析中最基本的方法。

下列关于道氏理论说法，正确的是（）。

通常，对于（）型投资者而言，倾向于在保证本金的基础上维持资金增值，进而选择低风险投资产品。

下列属于无形资产的是（）。

赵先生今年37岁，妻子35岁，女儿6岁。家庭年收入10万元，支出6万元，有存款20万元，有购房计划。从家庭生命周期分析，为其家庭的规划架构重点应是（）。

下列关于GDP与证券市场被动关系表述错误的是（）。

下列关于资本市场线的表述，错误的是（）。

向客户提供证券投资顾问服务的人员，应当具有证券投资咨询执业资格，并在（）注册登记为证券投资顾问。

反向市场是构建（）的套利行为。

Ⅰ．现货多头Ⅱ．期货多头Ⅲ．现货空头Ⅳ．期货空头

证券产品选择的基本原则包括（）。

Ⅰ．收益性原则Ⅱ．安全性原则Ⅲ．适用性原则Ⅳ．流动性原则

下列关于客户理财目标确定步骤的说法中，正确的有（）。

Ⅰ．在确定客户的投资目标前，先征询客户的期望目标

Ⅱ．在初步拟定客户的理财目标后，要再次征询客户的意见并取得确认

Ⅲ．投资顾问可以根据情况自行修改投资目标

Ⅳ．如要对已经确定的投资目标进行修改，必须征得客户同意

行业生命周期主要包括（）。

Ⅰ．幼稚期Ⅱ．成长期Ⅲ．成熟期Ⅳ．衰退期

从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（）。

Ⅰ．收入和支出增加Ⅱ．子女与父母同住或仅夫妻两人居住

Ⅲ．结清所有大额负债Ⅳ．资产达到巅峰，要逐步降低投资风险

根据客户对待风险与收益的态度，可以将客户分为（）。

Ⅰ．风险厌恶型Ⅱ．风险偏好型Ⅲ．风险中立型Ⅳ．以子女为中心型

迈克尔·波特行业竞争理论认为一个行业存在的基本竞争力量有（）。

Ⅰ．现有竞争者Ⅱ．潜在进入者Ⅲ．替代产品Ⅳ．供应商和购买商

下列关于增长型行业的说法，正确的有（）。

Ⅰ．投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响

Ⅱ．这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动

Ⅲ．这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态

Ⅳ．这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响

通过风险承受态度评估表在对客户的风险特征进行评估时，一个客户的每项打分都是

4分，则这个客户的特点是（）。

Ⅰ．首要考虑因素抗通胀保值Ⅱ．过去投资绩效是只赔不赚

Ⅲ．目前主要投资的市场是债券市场Ⅳ．未来回避投资的市场是股票市场

目前，证券投资分析所采用的方法主要有（）。

Ⅰ．基本分析法Ⅱ．技术分析法Ⅲ．量化分析法Ⅳ．概率分析法

已知某公司某年财务数据如下：年初存货69万元，年初流动资产130万元，年末存货62万元，年末流动资产123万元，营业利润96万元，营业成本304万元，利润总额53万元，净利润37万元。根据上述数据可以计算出（）。

Ⅰ．流动资产周转率为3．2次Ⅱ．存货周转天数为77．6天

Ⅲ．营业净利率为13．25％Ⅳ．存货周转率为3次

下列各项中，可以证实市场不是半强式有效市场的有（）。

Ⅰ．股票分割消息宣布后不产生利得

Ⅱ．内幕知情人可以从内幕交易中获利

Ⅲ．投资者在盈余宣布很长时问后才能做出交易反映

Ⅳ．基于公司规模及股票账面价值与市场的比率的投资策略可以从中获利

证券投资技术分析方法的要素包括（）。

Ⅰ．证券市场价格的波动幅度Ⅱ．证券的交易量

Ⅲ．证券市场的交易制度Ⅳ．证券的市场价格

资产负债分布结构不合理，会影响金融机构现金流量的稳定性，进而增加流动性风险。金融机构应当严格遵守限额管理的相关要求，最大程度地降低其资金来源(负债)和使用(资产)的同质性，确保资产负债分布结构合理。具体有（）建议。

Ⅰ．金融机构应控制各类资金来源的合理比例，适度分散客户种类和资金到期日

Ⅱ．在日常经营中持有足够水平的流动资金和合理的流动资产组合，作为应付紧急融资的储备

Ⅲ．制定适当的债务组合以及与主要资金提供者建立稳健持久的关系

Ⅳ．金融机构应控制各类资金来源的特定比例，适度分散客户种类和资金到期日

近年来我国政府采取的有利于扩大股票需求的措施有（）。

Ⅰ．成立中外合资基金公司Ⅱ．取消利息税

Ⅲ．提高保险公司股票投资比重Ⅳ．股权分置改革

下列关于证券组合可行域和有效边界的说法中，正确的有（）。

Ⅰ．有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的

Ⅱ．有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合

Ⅲ．对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好

Ⅳ．有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣

若年利率均为10％，下列关于货币时间价值的计算中，正确的有（）。

Ⅰ．张某于2006年年初在银行存入50000元，单利计息，则2009年年初的终值为65000元

Ⅱ．王某从2006年起连续三年每年年末在银行存入10000元，单利计息，那么在2006年年初，三年存款的现值之和为25117元

Ⅲ．张某2006年年初在银行存入50000元，复利计息，2009年年初的终值为66550元

Ⅳ．李某2008年年末在银行存入30000元，复利计息，在2006年年初的现值为11539元

下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。

Ⅰ．随着复利计算频率的增加，实际利率增加，现金流量的现值增加

Ⅱ．期限越长，利率越高，终值就越大

Ⅲ．货币投资的时间越早，在一定时期期末所积累的金额就越高

Ⅳ．利率越低或年金的期间越长．年金的现值越大

下列关于现值和终值的说法中，正确的有（）。

Ⅰ．将5000元进行投资，年利率为12％，每半年计息一次，则3年后该笔资金的终值为7024．64元

Ⅱ．在未来10年内，每年年初获得1000元，年利率为8％，则该笔年金的终值为15645．5元

Ⅲ．利率为5％，拿出来10000元投资，一年后将获得10500元

Ⅳ．如果未来20年的通货膨胀率为5％，那么现在的100万元相当于20年后的265．3万元

对法人客户的财务报表分析应特别关注内容有（）。

Ⅰ．识别和评价财务报表风险Ⅱ．识别和评价经营管理状况

Ⅲ．识别和评价资产管理状况Ⅳ．识别和评价负债管理状况

规范的股权结构的含义包括（）。

Ⅰ．有效的股东大会制度Ⅱ．流通股股权适度集中

Ⅲ．降低股权集中度Ⅳ．股权的流通性

证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（）。

Ⅰ．投诉电话Ⅱ．传真

Ⅲ．电子信箱Ⅳ．负责投诉处理的人员姓名

按发行主体分类，债券可分为（）。

Ⅰ．政府债券Ⅱ．金融债券Ⅲ．可转换债券Ⅳ．公司债券

流动资产周转率反映流动资产的周转速度，其影响因素有（）。

Ⅰ．营业收入Ⅱ．营业利润Ⅲ．流动资产Ⅳ．财务费用

证券公司可以按照下列（）方式收取服务费用。

Ⅰ．服务期限Ⅱ．客户资产规模Ⅲ．投资业绩Ⅳ．差别佣金

下列属于风险管理策略的有（）。

Ⅰ．风险消除Ⅱ．风险规避Ⅲ．风险转移Ⅳ．风险对冲

根据K线理论，K线实体和影线的长短不同所反映的分析意义不同。譬如，在其他条件相同时，（）。

Ⅰ．实体越长，表明多方力量越强Ⅱ．上影线越长，越有利于空方

Ⅲ．下影线越短，越有利于多方Ⅳ．上影线长于下影线，有利于空方

下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（）。

Ⅰ．这一阶段的企业投资显现“高风险、低收益”

Ⅱ．这一阶段，投资于该行业的公司数量较少

Ⅲ．处于幼稚期的行业更适合于风险投资者和创业投资者

Ⅳ．处于幼稚期的行业更适合于稳健的投资者

下列属于压力测试主要环节的有（）。

Ⅰ．利率总水平的突发性变动Ⅱ．主要市场利率之间关系的变动

Ⅲ．收益率曲线的斜率和形状发生变化Ⅳ．参数失效或参数设定不正确

股票的收益来源主要有（）。

Ⅰ．来自公益捐赠Ⅱ．来自股票流通Ⅲ．来自政府补贴1V．来自股份公司

设计市场风险限额体系时应综合考虑的因素包括（）。

Ⅰ．自身业务性质，规模和复杂程度Ⅱ．内部控制水平

Ⅲ．压力测试结果Ⅳ．能够承担的市场风险水平

下列关于证券投资顾问业务的说法中，正确的有（）。

Ⅰ．证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议

Ⅱ．证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定客户提供适当的、有针对性的操作性投资建议

Ⅲ．证券投资顾问一般服务于普通投资者，强调针对客户类型、风险偏好等提供适当的服务

Ⅳ．证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价

下列属于客户财务信息的有（）。

Ⅰ．投资偏好Ⅱ．收入状况Ⅲ．财务安排Ⅳ．支出状况

现有一个投资项目，在2013年至2015年每年年初投入资金300万元，从2016年至2025年的10年中，每年年末流入资金100万元。如果年贴现率为8％，下列说法中，正确的有（）。

Ⅰ．2015年年末各年流出资金的终值之和为1052万元

Ⅱ．2016年年初各年流入资金的现值之和为671万元

Ⅲ．该项投资项目投资收益比较好

Ⅳ．该项投资项目净值为381万元

某人家庭税后年收入20万元(该人贡献70％)，其于今年购买了一套总价110万元的投资性住房，其中贷款70万元，目前无储蓄无任何事业性保险，如果投资顾问要给该家庭规划商业保险，在利用遗嘱需求法对寿险保障需求进行分析时所考虑的因素有（）。

Ⅰ．70万元的房贷Ⅱ．配偶未来生活费用的现值

Ⅲ．父母的赡养费用Ⅳ．子女的教育基金

目前我国接近完全垄断市场类型的行业包括（）。

Ⅰ．煤气公司等公用事业Ⅱ．计算机及相关设备制造业

Ⅲ．稀有金属矿藏的开采Ⅳ．某些资本、技术高度密集型行业

证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（）。

Ⅰ．客户身份核实Ⅱ．投资顾问是否违规代客户操作账户

Ⅲ．是否对客户充分揭示风险Ⅳ．是否存在全权委托行为

下列选项属于个人理财的目标有（）。

Ⅰ．购买心仪已久的一部跑车Ⅱ．出国旅游

Ⅲ．为孩子准备教育金Ⅳ．防范风险和储备未来的养老所需

公司经理层素质主要是从（）。

Ⅰ．人际关系协调能力Ⅱ．良好的道德品质修养

Ⅲ．专业技术能力Ⅳ．从事管理工作的愿望

下列各项中，可以计算出确切结果的是（）。

Ⅰ．期末年金终值Ⅱ．期初年金终值

Ⅲ．增长型年金终值Ⅳ．永续年金终值

以下属于投资规划的步骤的是（）。

Ⅰ．确定客户的投资目标

Ⅱ．预测客户的风险承受能力

Ⅲ．根据客户的目标和风险承受能力确定投资计划

Ⅳ．实施投资计划

证券公司、证券投资咨询机构以合作方式向客户提供证券投资顾问服务，应当对（）作出约定。

Ⅰ．服务方式Ⅱ．报酬支付Ⅲ．投诉处理Ⅳ．服务期限

经营战略具有（）的特征。

Ⅰ．全局性Ⅱ．长远性Ⅲ．目标性Ⅳ．纲领性

张某由于资金宽裕可以向朋友借出50万元。甲、乙、丙、丁四个朋友计息方式各有不同，其中甲是年利率15％(每年计息一次)，乙是年利率14．7％(每季度计息一次)，丙是年利率14．3％(每月计息一次)，丁是年利率14％(连续复利)，如果不考虑信用风险，则对于张某而言，下列说法中正确的有（）。

Ⅰ．应选择向朋友丙发放贷款Ⅱ．应选择向朋友乙发放贷款

Ⅲ．向朋友甲贷款的有效收益率最低Ⅳ．向朋友丁贷款的有效收益率最低

违反投资适当性原则的主要原因在于（）。

Ⅰ．投资者并不一定能够掌握有关产品的充分信息

Ⅱ．投资者自身经验和知识的欠缺

Ⅲ．投资服务机构可能会提供一些虚假的信息

Ⅳ．投资者对自身的风险承受能力也可能缺乏正确认知

衡量公司营运能力的财务比率指标有（）。

Ⅰ．净资产倍率Ⅱ．总资产周转率

Ⅲ．资产负债率Ⅳ．存货周转率和存货周转天数

行业轮动介入时点的选择时应注意（）。

Ⅰ．牛市和熊市是四个周期和三个杠杆的博弈和互动

Ⅱ．有周期性就表明有可预测性

Ⅲ．有杠杆，股价的波动浮动通常会较为剧烈

Ⅳ．单纯的行业轮动的时机选择是较困难的，必须结合估值和品质综合考量

下列关于有效边界的说法正确的有（）。

Ⅰ．有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的

Ⅱ．有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合

Ⅲ．对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好

Ⅳ．有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣

以下关于旗形的说法，正确的有（）。

Ⅰ．旗形无测算功能Ⅱ．旗形持续时间可长于三周

Ⅲ．旗形形成之前成交量很大Ⅳ．旗形被突破之后成交量很大

税务规划的原则包括（）。

Ⅰ．合法性原则Ⅱ．目的性原则Ⅲ．规划性原则Ⅳ．综合性原则

对于一个只关心风险的投资者，（）。

Ⅰ．方差最小组合是投资者可以接受的选择

Ⅱ．方差最小组合不一定是该投资者的最优组合

Ⅲ．不可能寻找到最优组合

Ⅳ．其最优组合一定方差最小

关于矩形形态，下列说法中正确的有（）。

Ⅰ．矩形形态是典型的反转突破形态Ⅱ．矩形形态表明股价横向延伸运动

Ⅲ．矩形形态又被称为箱形Ⅳ．矩形形态是典型的持续整理形态

下列监测信用风险指标的计算方法，正确的是（）。

下列关于统计推断的参数估计和假设检验说法正确的是（）。

Ⅰ．参数估计是用样本统计量去估计总体的参数

Ⅱ．参数估计包括点估计和区间估计

Ⅲ．区间估计是用样本统计量0的某个取值直接作为总体参数0的估计值

Ⅳ．区间估计是在点估计的基础上，由样本统计量加减估计误差得到总体参数估计的一个区间范围，同时根据样本统计量的抽样分布计算出样本统计量与总体参数的接近程度

公司财务分析的主要方法有（）。

Ⅰ．量化分析法Ⅱ．趋势分析法Ⅲ．比率分析法Ⅳ．因素分析法

下列关于证券组合有效边界的说法中，错误的有（）。

Ⅰ．有效边界是可行域的上边界部分Ⅱ．对于无限区域可行域没有有效边界

Ⅲ．有效边界是可行域的外部边界Ⅳ．对于有效区域可行域，其可行域就是有效边界

下列关于趋势线的表述中，正确的有（）。

Ⅰ．上升趋势被突破后，该趋势线就转化为潜在的压力线

Ⅱ．下降趋势线是一种压力线

Ⅲ．趋势线是被用来判断股票价格运动方向的切线

Ⅳ．在上升趋势中，需将股价的三个低点连成一条直线才能得到一条上升趋势线

作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（）。

Ⅰ．帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设

Ⅱ．降低商业银行面临的风险水平

Ⅲ．提高商业银行对其自身风险特征的理解

Ⅳ．评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力