《证券投资顾问业务》真题精选4

在计算营运指数时，经营所得现金是必需的一个数据。其计算过程中的“非付现费用”包括下列项目中的（　　）。

Ⅰ．固定资产报废损失

Ⅱ．长期待摊费用摊销

Ⅲ．无形资产摊销

Ⅳ．固定资产折旧

证券的绝对估计值法包括（　　）。

Ⅰ．市盈率法

Ⅱ．现金流贴现模型

Ⅲ．经济利润估值模型

Ⅳ．市值回报增长比法

基本分析流派是指以（　　）作为投资分析对象与投资决策基础的投资分析流派。

Ⅰ．宏观经济形势

Ⅱ．行业特征

Ⅲ．地区特征

Ⅳ．上市公司的基本财务数据

对客户初级信息收集的方法一般是（ ）。

中央银行采取紧的货币政策的主要政策手段是( )。

在统计工作中，由客观存在的、在某一共同性质的基础上集合起来的许多个别事物的整体称为( )。

客户信息可以分为定量信息和定性信息，下列分类中正确的是( )。

下列不属于行业轮动驱动因素的是( )。

下列关于消费合理性的说法中，正确的是( )。

在市场风险管理的久期分析中，当久期缺口为( )时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。

( )是股票最基本的特征。

( )不是一个具体的险种，而是一种承保方式。

基金管理人试图将指数化管理方式与积极型股票投资策略相结合，在盯住选定的股票指数的基础上做适当的主动性调整，这种股票投资策略被称为( )。

下列不属于现金流动性分析指标的是( )。

( )是税收规划最有特色的原则，这是由作为税收基本原则的社会政策原则所引发的。

根据个人生命周期理论，自完成学业开始工作并领取第一份报酬开始进入( )。

道氏认为价格的趋势主要分为三种，三种趋势的划分为其后出现的( )打下了基础。

在无风险收益率为5％，市场期望收益率为12％的条件下：A证券的期望收益率为10％，β系数为1．1；B证券的期望收益率为17％，β系数为1．2，那么投资者可以买进( )。

张先生每月的生活支出为5000元，每月还贷支出为2000元，则张先生的紧急预备金最少应该达到( )元。

一项养老计划为受益人提供40年养老金，第一年为20000元，以后每年增长3％，年底支付，若贴现率为10％，则这项计划的现值是（　　）元。

在短期内，某公司预计在最好状况下的流动性余额为8000万元，出现概率是25％。在正常状况下，流动性余额为4000万元，出现概率是50％，在最差情况下的流动性缺口为2000万元，出现概率为25％，则该公司预计短期内的流动性余缺情况是（　　）。

在现金管理中，年度支出预算等于（ ）。

一个公司的流动比率大于1，说明该公司（　　）。

某公司某会计年度的财务数据如下，公司年初总资产为20000万元，流动资产为7500万元；年末总资产为22500万元，流动资产为8500万元；该年度营业成本为16000万元，营业毛利率为20％，总资产收益率为5％。给定上述数据，则该公司的流动资产周转率为（ ）次。

最低标准的失业保障月数是_________个月，能维持_________个月的失业保障较为妥当。（　　）

在证券投资中，当原风险敞口出现亏损时，新风险敞口能够盈利，并且使盈利能够尽量全部抵补亏损的原理是（　　）。

指数型消极投资策略的核心思想是（　　）。

在弱式有效市场中，（　　）。

个体工商户生产经营所得适用的超额累进税率为（　　）。

下列关于周期型行业的说法，正确的是（　　）。

从家庭生命周期的角度分析，如果家庭收入以理财收入及移转性收入为主的阶段一般称为家庭（　　）。

假设市场中存在一张面值为1000元，息票率为7％(每年支付一次利息)，存续期为2年的债券，当投资者要求的必要投资回报率为10％时，投资该债券第一年的当期收益率为（　　）。

2010年10月12日，中国证监会颁布了《发布证券研究报告暂行规定》和《证券投资顾问业务暂行规定》，两个规定旨在进一步规范（　　）业务。

根据板块轮动、市场风格转换调整投资组合是（　　）的代表。

下列不属于健康保险的是（　　）。

下列关于预算与实际的差异分析，说法正确的是（　　）。

按照客户与企业的关系分类，客户类型不应包括（　　）。

投资顾问依据本公司或者其他证券公司、证券投资咨询机构发布的证券研究报告作出投资建议的，应向客户说明（　　）。

在市场风险的分析中，久期也称为（　　）。

异常现象更多的时候出现在（　　）之中。

债项评级是对（　　）的特定风险进行计量和评价，以反映客户违约后估计的债项损失大小。

基本分析中自上而下的分析流程是（　　）。

随着复利次数的增加，同一个名义年利率求出的有效年利率会不断_________，且速度会越来越 __________。（　　）

下列关于杜邦财务分析体系的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．杜邦分析体系重点揭示企业获利能力及前因后果

Ⅱ．资产净利率是影响权益净利率的最重要的指标，具有很强的综合性

Ⅲ．权益乘数反映了公司利用财务杠杆进行经营活动的程度

Ⅳ．资产负债率高，权益乘数就大，财务风险就越小

证券公司的证券投资顾问服务收费模式有（　　）。

Ⅰ．业务期限收取固定顾问服务费用

Ⅱ．业务期限内按客户资产规模的一定比例收取顾问服务费用

Ⅲ．业务期限内按资产增值的部分提取一定比例的业绩报酬

Ⅳ．按差别佣金方式收取顾问服务费用

下列监测信用风险指标的计算方法，正确的是（　　）。

根据资本资产定价模型在资源配置方面的应用，下列正确的有（ ）。

Ⅰ．牛市到来时，应选择那些低β系数的证券或组合

Ⅱ．牛市到来时，应选择那些高β系数的证券或组合

Ⅲ．熊市到来之际，应选择那些低β系数的证券或组合

Ⅳ．熊市到来之际，应选择那些高β系数的证券或组合

对法人客户的财务状况主要采取（　　）方法。

Ⅰ．财务报表分析Ⅲ．现金流量分析Ⅱ．财务比率分析Ⅳ．未来收入支出分析

下列关于现值的说法中，错误的有（　　）。

Ⅰ．当给定终值时，贴现率越高，现值越低

Ⅱ．当给定利率及终值时，取得终值的时间越长。该终值的现值就越高

Ⅲ．在其他条件相同的情况下，按单利计息的现值要低于用复利计息的现值

Ⅳ．利率为正时，现值大于终值

融资融券业务的风险主要表现在（ ）。

Ⅰ．融债融券业务增强了证券市场的流动性和连续性

Ⅱ．融资融券业务对标的证券具有助涨助跌的作用

Ⅲ．融资融券业务的推出使得证券交易更容易被操纵

Ⅳ．融债融券业务可能对金融体系的稳定性带来了一定的威胁

下列关于有效边界的说法正确的有（　　）。

Ⅰ．有效边界是在证券组合可行域的基础上按照投资者的共同偏好规则确定的

Ⅱ．有效边界上的证券组合即是投资者的最优证券组合

Ⅲ．对于可行域内部及下边界上的任意可行组合，均可以在有效边界上找到一个有效组合比它好

Ⅳ．有效边界上的不同组合按共同偏好规则不能区分优劣

下列说法正确的是（　　）。

Ⅰ．投资的收益等于利息、股息等与资本增值之和

Ⅱ．收益性原则是选择证券产品最基本的要求

Ⅲ．安全性原则是要保证证券投资的本金不受损失

Ⅳ．证券的流动性弱，则转化为货币需要的时间就较长，但支付的费用较少

申请从事证券投资咨询业务应当具备的条件有（ ）。

Ⅰ．被证券公司、投资咨询机构或资信评级机构聘用

Ⅱ．具有大学专科以上学历

Ⅲ．具有完全民事行为能力

Ⅳ．通过了证券基础知识和证券投资分析科目取得证券从业资格

预期效用函数的公理化假设包括（ ）。

Ⅰ．优势性假设Ⅱ．中性值假设Ⅲ．恒定性假设Ⅳ．传递性假设

根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（ ）。

Ⅰ．利率风险Ⅱ．汇率风险Ⅲ．股票价格风险Ⅳ．商品价格风险

下列属于客户定量信息的有（ ）。

Ⅰ．资产与负债Ⅱ．收入与支出Ⅲ．保单信息Ⅳ．风险偏好

经常性收益是投资者（ ）。

Ⅰ．本金获得保障Ⅱ．财富得到积累

Ⅲ．定期获得经常性收益Ⅳ．风险低

从生命周期的角度着眼，属于成熟期家庭特征，需求和目标的是（ ）。

Ⅰ．收入增加而支出稳定 Ⅱ．子女与父母同住

Ⅲ．结清所有大额负债 Ⅳ．资产达到巅峰，要逐步降低投资风险

证券公司、证券投资咨询机构通过举办（ ）等形式，进行证券投资顾问业务推广和客户招揽的，应当提前5个工作日向举办地证监局报备。

Ⅰ．讲座Ⅱ．报告会Ⅲ．分析会Ⅳ．网上推介会

一般来说，可以将技术分析方法分为（ ）。

Ⅰ．指标类Ⅱ．形态类Ⅲ。切线类Ⅳ．波浪类

下列关于证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，明确客户回访的程序、内容和要求，并指定专门人员独立实施

Ⅱ．证券公司、证券投资咨询机构应当向客户提供风险揭示书，并由客户签收确认

Ⅲ．证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉事项

Ⅳ．证券投资顾问可以通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议

某公司上一年度每股收益为1元，公司未来每年每股收益以5％的速度增长，公司未来每年的所有利润都分配给股东。如果该公司股票今年年初的市场价格为35元，并且必要收益率为10％，那么（　　）。

Ⅰ．该公司股票今年年初的内在价值约等于39元

Ⅱ．该公司股票的内部收益率为8％

Ⅲ．该公司股票今年年初市场价格被高估

Ⅳ．持有该公司股票的投资者应当在明年年初卖出该公司股票

某投资者拥有一个三种股票组成的投资组合，三种股票的市值均为500万元．投资组合的总价值为1500万元，假定这三种股票均符合单因素模型，其预期收益率E(r)分别为16％、20％和13％，其对该因素的敏感度(b)分别为0．9、3．1、1．9，若投资者按照下列数据修改投资组合，不能提高预期收益率的组合是（ ）。

Ⅰ．0．1；0．083；-0．183 Ⅱ．0．2；0．3；-0．5

Ⅲ．0．1；0．07；-0.17 Ⅳ．0．3；0．4；-0．7

作为商业银行日常风险管理手段的有效补充，压力测试具有的主要功能包括（　　）。

Ⅰ．帮助量化“肥尾”风险和重估模型假设

Ⅱ．降低商业银行面临的风险水平

Ⅲ．提高商业银行对其自身风险特征的理解

Ⅳ．评估商业银行在盈利性和资本充足性两方面承受压力的能力

下列关于普通股和优先股的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．普通股票是最基本、最常见的一种股票

Ⅱ．与优先股票相比，普通股票是标准的股票

Ⅲ．与优先股票相比，普通股票是风险较小的股票

Ⅳ．优先股票是一种特殊股票

下列关于应收账款周转率的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．应收账款周转率说明应收账款流动的速度

Ⅱ．应收账款周转率等于营业收入与期末应收账款的比值

Ⅲ．应收账款周转率越高，平均收账期越短，应收账款的收回越快

Ⅳ．应收账款周转率是企业从取得应收账款的权利到收回款项，转换为现金所需要的时间

证券投资顾问业务的基本原则包括（　　）。

Ⅰ．依法合规Ⅱ．诚实信用

Ⅲ．公平维护客户利益Ⅳ．集中管理

证券公司、证券投资咨询机构向客户提供证券投资顾问服务，应当按照公司制定的程序和要求，了解客户的（ ）。

Ⅰ．身份Ⅱ．证券投资经验

Ⅲ．投资需求与风险偏好Ⅳ．财产与收入状况

股票类证券产品的基本特征不包括（　　）。

Ⅰ．收益性Ⅱ．偿还性Ⅲ．风险性Ⅳ．安全性

下列属于证券投资咨询机构从业人员特定禁止行为的有（　　）。

Ⅰ．接受他人委托从事证券投资

Ⅱ．与委托人约定分享证券投资收益，分担证券投资损失

Ⅲ．向委托人承诺证券投资收益

Ⅳ．中国证监会禁止的其他行为

客户对财务利益的要求大致有（　　）这三种。

Ⅰ．要求最大限度地节约每年税收成本，增加每年客户可支配的税后利润

Ⅱ．要求若干年后因为采用了较优的纳税方案，而达到所有者权益的最大的增值

Ⅲ．既要求增加短期税后利润，也要求长期资本增值

Ⅳ．既要求增加长期税后利润，也要求短期资本增值

下列属于风险管理策略的有（　　）。

Ⅰ．风险消除Ⅱ．风险规避Ⅲ．风险转移Ⅳ．风险对冲

公司财务分析的主要方法有（ ）。

Ⅰ．量化分析法Ⅱ．趋势分析法Ⅲ．比率分析法Ⅳ．因素分析法

某画家以出售本人的美术作品为主要收入来源，收入的变化幅度很大，证券投资顾问在预测其收入时，应该（　　）。

Ⅰ．考虑正常收入情况Ⅱ．考虑最低收人情况

Ⅲ．考虑最高收入情况Ⅳ．考虑临时收入情况

下列关于行业幼稚期的说法，正确的有（ ）。

Ⅰ．这一阶段的企业投资显现“高风险、低收益”

Ⅱ．这一阶段，投资于该行业的公司数量较少

Ⅲ．处于幼稚期的行业更适合于风险投资者和创业投资者

Ⅳ．处于幼稚期的行业更适合于稳健的投资者

税务规划的原则包括（　　）。

Ⅰ．合法性原则Ⅱ．目的性原则Ⅲ．规划性原则Ⅳ．综合性原则

根据家庭生命周期理论，适合处于家庭成长期的投资者的理财策略有（ ）。

Ⅰ．保持资产的流动性

Ⅱ．适当投资债券型基金

Ⅲ．拒绝合理使用银行信贷工具

Ⅳ．适当投资浮动收益类理财产品

在生命周期内，个人或家庭决定其目前的消费和储蓄需要综合考虑的因素有（ ）。

Ⅰ．退休时间Ⅱ．工作时间Ⅲ．可预期收支Ⅳ．未来收支

证券投资顾问禁止对服务能力和过往业绩进行（　　）的营销宣传。

Ⅰ．虚假Ⅱ．不实Ⅲ．误导性Ⅳ．审慎性

大多数动态资产配置策略一般具有的共同特征包括（　　）。

Ⅰ．一般是一种建立在一些分析工具基础之上的客观、量化的过程

Ⅱ．资产配置主要受某种资产类别预期收益率客观态度的驱使，属于以价值为导向的调整过程

Ⅲ．资产配置规则能够客观地揣度出哪一种资产类别以及失去市场的注意力，并引导投资者进入了不受人关注的过程

Ⅳ．资产配置一般遵循回归均衡的原则

杜邦分析法说明净资产收益率受到几种因素的影响，分别是（ ）。

Ⅰ．盈利能力，用利润率衡量Ⅱ．盈利能力，用资产周转率衡量

Ⅲ．营运能力，用资产周转率衡量Ⅳ．财务杠杆，用权益乘数衡量

根据证券业从业人员资格管理实施细则执业人员出现（　　）情形，不予通过年检。

Ⅰ．执业证书申请材料或年检材料弄虚作假的Ⅱ．未按规定完成后续职业培训的

Ⅲ．不再符合执业证书取得条件的Ⅳ．未按规定参加年检

下列属于跨期套利的有（ ）。

Ⅰ．买入A期货交易所5月菜籽油期货合约，同时卖出A期货交易所9月棕榈油期货合约

Ⅱ．卖出A期货交易所4月锌期货合约，同时买入A期货交易所5月锌期货合约

Ⅲ．卖出A期货交易所6月棕榈油期货合约，同时买入B期货交易所6月棕榈油期货合约

Ⅳ．买入A期货交易所5月豆粕期货合约，同时卖出A期货交易所9月豆粕期货合约

套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)的比较，下列说法正确的是（　　）。

Ⅰ．套利定价理论增大了结论的适用性

Ⅱ．在套利定价理论中，证券的风险由多个因素共同来解释

Ⅲ．套利定价理论(APT)和资本资产定价模型(CAPM)都假定了投资期、投资者的类型和投资者的预期

Ⅳ．在资本资产定价模型中，β系数只能解释风险的大小，并不能解释风险的来源

客户的风险特征可以由（　　）构成。

Ⅰ．风险偏好Ⅱ．风险认知度Ⅲ．实际风险承受能力Ⅳ．外来因素

在构建证券投资组合时，投资者需要注意（　　）。

Ⅰ．证券的价位Ⅱ．个别证券的选排Ⅲ．投资时机的选择Ⅳ．证券的业绩

证券公司可以按照下列（　　）方式收取服务费用。

Ⅰ．服务期限Ⅱ．客户资产规模Ⅲ．投资业绩Ⅳ．差别佣金

下列关于证券市场线的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．如果某证券的价格被低估．则该证券会在证券市场线的下方

Ⅱ．如果某证券的价格被低估，则该证券会在证券市场线的上方

Ⅲ．证券市场线是用标准差作为风险衡量指标

Ⅳ．证券市场线说明只有系统风险才是决定期望收益率的因素

下列属于短期目标的有（ ）。

Ⅰ．子女的教育储蓄 Ⅱ．休假 Ⅲ．购置新车 Ⅳ．退休规划

在统计推断中，常用的点估计法有（ ）。

Ⅰ．线性回归法

Ⅱ．矩估计法

Ⅲ．极大似然估计法

Ⅳ．区间估计法

按照证券投资顾问业务暂行规定的要求，证券公司、证券投资咨询机构应当对证券投资顾问（ ）等环节实行留痕管理。

Ⅰ．业务推广Ⅱ．协议签订Ⅲ．服务提供Ⅳ．客户回访

以下说法正确的有（ ）。

Ⅰ．行业经济是宏观经济的构成部分，宏观经济活动是行业经济活动的总和

Ⅱ．行业经济活动是微观经济分析的主要对象之一

Ⅲ．行业是决定公司投资价值的重要因素之一

Ⅳ．行业分析是对上市公司进行分析的前提，也是连接宏观经济分析和上市公司分析的桥梁，是基本分析的重要环节

按照时间的长短进行分类，投资顾问可以把客户的投资目标分为（ ）。

Ⅰ．短期目标Ⅱ．中期目标Ⅲ．长期目标Ⅳ．期望实现的理财目标

证券投资顾问向客户提供投资建议的（ ）等信息，应当予以记录留存。

Ⅰ．时间Ⅱ．内容Ⅲ．方式Ⅳ．依据

下列关于β系数含义的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越弱

Ⅱ．β系数为曲线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈曲线相关

Ⅲ．β系数为直线斜率，证券或组合的收益与市场指数收益呈线性相关

Ⅳ．β系数绝对值越大，表明证券或组合对市场指数的敏感性越强

银行业金融机构处于负债敏感型缺口的情况下，若其他条件不变，则下列表述正确的有（　　）。

Ⅰ．市场利率上升，净利息收入上升Ⅱ．市场利率上升，净利息收入下降

Ⅲ．市场利率下降，净利息收入上升Ⅳ．市场利率下降，净利息收入下降

风险识别的方法包括（　　）。

Ⅰ．制作风险清单Ⅱ．资产财务状况分析法

Ⅲ．失误树分析法Ⅳ．分解分析法

下列各项中，可以计算出确切结果的是（　　）。

Ⅰ．期末年金终值Ⅱ．期初年金终值

Ⅲ．增长型年金终值Ⅳ．永续年金终值

证券咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户回访机制，回访内容应当包括但不限于（ ）。

Ⅰ．身份核实Ⅱ．投资顾问是否违规代客户操作账户

Ⅲ．对客户充分揭示风险Ⅳ．是否存在全权委托行为

下列关于理财价值观的说法中，正确的有（　　）。

Ⅰ．后享受型人群储蓄率较高

Ⅱ．先享受型人群储蓄率低，建议购买基本需求养老保险

Ⅲ．购房型人群理财首要目标就是退休后有高品质的生活

Ⅳ．以子女为中心型人群储蓄的首要动机就是子女未来能接受更高等教育

证券公司、证券投资咨询机构通过（　　）等公众媒体对证券投资顾问业务进行广告宣传，应当遵守《中华人民共和国广告法》和证券信息传播的有关规定。

Ⅰ．电视Ⅱ．广播Ⅲ．报刊Ⅳ．网络

反向市场是构建（　　）的套利行为。

Ⅰ．现货多头Ⅱ．期货多头Ⅲ．现货空头Ⅳ．期货空头

证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当建立客户投诉处理机构，在公司网站及营业场所显著位置公示（　　）。

Ⅰ．投诉电话Ⅱ．传真

Ⅲ．电子信箱Ⅳ．负责投诉处理的人员姓名

最传统的对冲策略是套利策略，有（　　）。

Ⅰ．转债套利Ⅱ．股指期货期现套利Ⅲ．跨期套利Ⅳ．ETF套利

按照证券业从业人员后续职业培训的相关规定，从业人员学习选修部分的内容不少于（ ）学时，学习必修部分的内容不少于（ ）学时。

Ⅰ．5Ⅱ．10Ⅲ．15Ⅳ．30

关于国债，下列说法正确的有（ ）。

Ⅰ．中期国债是指偿还期限在1年以上，10年以下的国债

Ⅱ．政府发行短期国债，一般用于弥补赤字或用于投资

Ⅲ．从偿还期限上来说，除了短期国债、中期国债和长期国债外，还有无期国债

Ⅳ．国债是政府债券市场上的最主要的投资工具

常见的战略性投资策略包括（ ）。

Ⅰ．买入持有策略Ⅱ．交易型策略

Ⅲ．投资组合保险策略Ⅳ．固定比例策略

依据“价值链(Va1ueChain)”理论，企业的产业价值链包括（　　）。

Ⅰ．管理Ⅱ．设计Ⅲ．销售Ⅳ．交货

风险偏好属于非常保守型的客户往往会选择（ ）等产品。

Ⅰ．债券型基金Ⅱ．存款Ⅲ．保本型理财产品Ⅳ．股票型基金

下列属于个人资产负债表中的长期负债的有（ ）。

Ⅰ．汽车贷款 Ⅱ．二套住房贷款 Ⅲ．房屋装修贷款 Ⅳ．家具、用具贷款

（　　）是行业形成的基本保证。

Ⅰ．人们的物质文化需求Ⅱ．高管人员的素质

Ⅲ．资本的支持Ⅳ．资源的稳定供给

证券投资分析指标中，MACD指标是由（　　）组成的。

Ⅰ．正负差(DIF)Ⅱ．异同平均数(DEA)

Ⅲ．相对强弱指标(RSI)Ⅳ．移动平均线(MA)

中央银行可以通过调整基准利率来影响经济。关于利率与证券价格的关系，一般而言，（ ）。

Ⅰ．利率下降时，股票价格下降Ⅱ．利率下降时，股票价格上升

Ⅲ．利率上升时，股票价格下降Ⅳ．利率上升时，股票价格上升

下列关于行业生命周期的说法中，正确的有（ ）

Ⅰ．处于衰退期的行业可能也有机会重新进入较高增长的阶段

Ⅱ．行业的衰退期往往比其他三个阶段的总和还要长

Ⅲ．行业生命周期四个阶段的分析适用于所有的行业

Ⅳ．行业注定都要走完一个完整的生命周期，直至衰亡

关于证券组合的有效边界，下列说法不正确的是（　　）。

Ⅰ．有效边界是可行域的上边界部分Ⅱ．对于无限区域可行域没有有效边界

Ⅲ．有效边界是可行域的外部边界Ⅳ．对于有效区域可行域，其可行域就是有效边界

下列选项属于个人理财的目标有（　　）。

Ⅰ．购买心仪已久的一部跑车Ⅱ．出国旅游

Ⅲ．为孩子准备教育金Ⅳ．防范风险和储备未来的养老所需

根据《证券投资顾问业务暂行规定》，下列关于证券公司、证券投资咨询机构提供证券投资顾问服务的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．证券投资顾问服务费用应当以公司账户收取

Ⅱ．可以按照服务期限、客户资产规模收取服务费用

Ⅲ．不可以采用差别佣金方式收取证券投资顾问服务费用

Ⅳ．证券公司、证券投资咨询机构应当按照公平、合理、自愿的原则与客户协商并书面约定收费方式

下列关于增长型行业的说法，正确的有（　　）。

Ⅰ．投资这些行业的股票可以使投资者避免受经济周期波动的显著影响

Ⅱ．这些行业收入增长的速率总会随着经济周期的变动而出现同步变动

Ⅲ．这些行业的发展主要依靠技术进步、产品创新等，从而使其呈现持续的增长状态

Ⅳ．这些行业的股票价格完全不会受到经济周期的影响

下列关于缺口分析法的说法中，正确的有（ ）。

Ⅰ．只要不存在流动性缺口，就不存在流动性风险

Ⅱ．流动性缺口就是融资性缺口

Ⅲ．缺口分析法是针对未来特定时段，计算到期资产和到期负债之间的差额

Ⅳ．通过判断流动性缺口，可以判断金融机构不同时段内流动性是否充足

如果张某夫妇的年龄在35～55岁，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于张某家庭的有（ ）。

Ⅰ．保险安排提高寿险保险

Ⅱ．核心资产配置中，股票所占比重60％，债券30％，货币10%

Ⅲ．信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点

Ⅳ．理财选择可偏好预期收益较高风险适度的产品