2021年12月《金融市场基础知识》押题密卷2

使用绝对估值法估计公司的股票价值需要考虑的因素有（ ）。

①时期

②各期现金流

③未来所有时期的平均贴现率

④各期现金红利

下列（ ）财产可以作为股东出资的资产。

①人民币

②美元

③土地使用权

④暂未能合理估价的古董字画

⑤一栋商用大楼

在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。

①每股收益

②净资产收益率

③杠杆比率

④流动比率

期限在1年以上的资金的跨国流动是（ ）。

证券金融公司根据国务院的决定设立，注册资本不少于（ ）亿元。

采用复杂的数理模型和计算机数值模拟，能够提供较为精细化的分析结论的股票投资分析方法是（ ）。

间接融资的特点有（ ）。①间接性

②融资的相对集中性

③融资信誉有较大的差异性

④可逆性

证券市场监管的原则包括（ ）。

①监督与自律相结合的原则

②保护投资者利益原则

③“三公”原则

④依法监管原则

（ ）通常来源于整个经济体系，而不是交易对手或金融机构内部。

基金行业自律组织是由（ ）成立的行业自律组织。

①基金持有人

②基金管理人

③基金托管人

④基金销售机构

我国政策性银行不包括（ ）。

债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（ ）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。

2004年，国务院在《国务院关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》中指出：“要培养一批诚信、守法、专业的机构投资者，使（ ）为主的机构投资者成为资本市场的主导力量。”

①基金管理公司

②保险公司

③QFII

④信托基金公司

按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，最近（ ）个月各项风险控制指标符合中国证监会及中国证券业协会的相关要求，且设立私募基金子公司后，各项风险控制指标仍持续符合规定。

运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（ ）。

①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式

②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小

③将潜在借款人相关因素的数值代入函数关系式计算出一个数值

④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否

下列属于货币市场的有（ ）。

①股票市场

②银行间同业拆借市场

③商业票据市场

④大额可转让存单市场

（ ）是指在一国证券市场流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

（ ）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。

开设证券账户应当遵循的原则包括（ ）。

①公正性

②合法性

③有效性

④真实性

根据我国《企业会计准则第22号——金融工具确认和计量》的规定，常见的衍生工具包括远期合同、期货合同、互换合同和期权合同等，具有下列特征（ ）

①要求更高的初始净投资

②其价值随特定利率、金融工具价格、商品价格、汇率、价格指数、费率指数、信用等级、信用指数或其他类似变量的变动而变动

③不要求初始净投资，或与对市场情况变化有类似反应的其他类型合同相比，要求很少的初始净投资

④在未来某一日期结算

首次发行采用询价方式的，应当安排不低于本次公开发行股票数量的40%优先向通过公开募集方式设立的（ ）基金配售。

①证券投资基金

②商业财产保险基金

③全国社会保障基金

④基本养老保险基金

债券按发行主体分类，可以分为（ ）。

我国证券市场的监管目标是（ ）。

①保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构

②根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

③防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

④运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用

以下（ ）方式是指承销商代发行人发售股票，在承销期结束时，将未售出的股票全部退还给发行人的承销方式。

下列关于企业债券和公司债券在发行市场方面的说法正确的是（ ）。

为了控制期货交易的风险和提高效率，期货交易所的会员经纪公司必须向交易所或结算所缴纳结算保证金，而期货交易双方在成交后都要通过经纪人向交易所或结算所缴纳一定数量的保证金，说的是金融期货的主要交易制度中的（ ）。

超短期融资券是指具有法人资格的非金融企业在银行间债券市场发行的，约定在（ ）天以内还本付息的债务融资工具。

企业集团财务公司发行金融债券后，资本充足率不低于（ ）。

（ ）是指向不特定投资者公开进行资金募集的基金；（ ）是只能采取非公开方式、向特定合格投资者进行资金募集的基金。

避险性资金流动或资本外逃又被称为（ ）。

期权价格变化为0.02,无风险利率变化为0.01。Rho=（ ）。

以下不属于证券市场融资活动特点的是（ ）。

具有同行业或相关行业较强的重要战略性资源，与上市公司谋求双方协调互补的长期共同战略利益，愿意长期持有上市公司较大比例股份，愿意并且有能力认真履行相应职责的是指（ ）。

下面关于会员制证券交易所的说法正确的是（ ）。

①是一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体

②会员制交易所设会员大会、理事会、总经理和监事会

③上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制

④会员制交易所的设立变更和解散由国务院决定

关于封闭基金交易的交易费用，下列说法正确的有（ ）。

①按照沪、深证券交易所公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.5%

②交易佣金的起点为5元，由证券公司向投资者收取

③封闭式基金交易收取印花税

④深圳证券交易所和上海证券交易所规定上述佣金水平不得低于代收的证券交易监管费和证券交易经手费前端收费模式设计的目的是鼓励投资者能长期持有基金

以下（ ）是证券投资基金的特点。

①集合理财、专业管理②集中管理、保障安全

③利益共享、风险共担④分散投资、分散风险

下列属于我国非金融企业债务融资工具的特点的有（ ）。

①融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者

②融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增信机构等中介服务机构

③定价市场化

④发行方式市场化

下列关于欧洲债券和外国债券的说法正确的有（ ）。

①外国债券一般由发行地所在国的证券公司、金融机构承销

②欧洲债券由一家或几家大银行牵头，组织十几家或几十家国际性银行在一个国家或几个国家同时承销

③外国债券的发行受发行地所在国有关法规的管制和约束，并且必须经官方主管机构批准

④欧洲债券不需要官方主管机构的批准，也不受货币发行国有关法令的管制和约束

关于私募基金财产投资要求，下列说法正确的有（ ）。

①可以使用基金财产从事借（存）贷、担保、明股实债等非私募基金投资活动

②可以投向类信贷资产或其收（受）益权

③允许私募基金以股权投资为目的，为被投企业提供短期借款、担保，借款或者担保余额不得超过该私募基金实缴金额的20%

④不允许为被投企业提供短期借款、担保

以下应当召开临时会员大会的情形包括（ ）。

①理事人数不足规定的最低人数②过半数的会员提议

③理事会认为必要④监事会认为必要

下列关于嵌入式衍生工具特征的说法中，错误的是（ ）。

以下（ ）属于信用类衍生品。

下列关于商业银行柜台市场的二级托管体制的说法错误的是（ ）。

下面关于机构投资者的说法正确的是（ ）。

在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于债券的，为债券基金。

关于开放式基金的认购、赎回，下列说法错误的是（ ）。

我国开放式基金于（ ）估值，并于（ ）公告份额净值。

下面关于风险的相关描述，说法不正确的是（ ）

（ ）是指商业银行通过营业网点（含电子银行系统）与投资人进行债券买卖，并办理相关托管与结算等业务的市场。

下列关于商业银行次级债务说法错误的是（ ）。

（ ）是指国际开发机构依法在中国境内发行的、约定在一定期限内还本付息的、以人民币计价的债券。

债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。通常，债券票面上的四个基本要素包括（ ）。

关于基金运作过程中涉及的费用，下列说法正确的有（ ）。

①在基金运作过程中涉及的费用包括基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用和基金管理过程中发生的费用

②基金销售过程中发生的由基金投资者承担的费用不参与基金的会计核算

③基金管理过程中发生的费用需要直接从基金资产中列支

④需要直接从基金资产中列支

按照《商业银行个人理财业务管理暂行办法》的规定，商业银行不可以提供的业务有（ ）。

①向个人客户提供综合理财服务

②向所有客户销售理财计划

③接受客户的委托与授权

④按照自己的投资计划与方式进行投资和资产管理

按照我国《证券法》规定，证券交易必须实行的原则是（ ）。

①公正②平等

③公开④公平

股票价格指数的编制方法主要包括（ ）。

①算数平均法②几何平均法

③加权平均法④移动平均法

根据《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》，商业银行发行金融债券应具备的条件有（ ）。

①最近五年连续盈利②具有良好的公司治理机制

③最近两年没有重大违法、违规行为④核心资本充足率不低于4%

基金合同的主要披露事项包括（ ）。

①募集基金的目的和名称②基金运作方式

③基金份额发售日期④基金份额持有人

国外主要股票市场的股票价格指数有（ ）。

①道.琼斯工业股价平均数②标准普尔500指数

③纳斯达克指数④金融时报证券交易所指数

⑤日经平均股价指数

我国基金的监管目标有（ ）。

①保护投资人及相关当事人的合法权益

②规范基金活动，保证市场的公平、效率和透明

③降低系统风险

④推动基金业发展

关于封闭式基金和开放式基金的区别，下列说法正确的有（ ）。

①期限以及发行规模的限制不同

②基金份额交易方式不同

③价格形成方式不同

④激励约束机制与投资策略不同

流动性风险应急计划应符合以下（ ）要求。

①合理设定应急计划触发条件

②规定应急程序和措施，明确各参与人的权限、职责及报告路径

③列明应急资金来源，合理估计可能的筹资规模和所需时间

④充分考虑流动性转移限制，确保应急资金来源的可靠性和充分性

为了保护基金投资者的利益，世界上不同国家和地区都对基金活动进行严格的监督管理，我国的监督管理机构是（ ）。

经济学中有“不要把鸡蛋放在一个篮子里”的说法，王某对自己的收入进行理财，先把部分钱存人银行后，用剩下的钱购人国债、基金、保险和证券，这种行为体现了股票的（ ）特征。

证券公司申请IB业务资格，不符合的条件有（ ）。

为多种多样的市政工程筹集资金、提供现金流以及满足其他方面的政府需求的债券是（ ）。

传统的交易所债券市场通常只采用（ ）的交易方式，即按照时间优先、价格优先的原则，由交易系统对投资者买卖指令进行匹配，最后达成交易。

我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券的期限最短为（ ）年，最长为（ ）年。

以下（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。

下列关于我国证券公司风险管理基本情况的说法正确的有（ ）。

①风险限额方面，各家证券公司均已建立了适合自身业务管理需要的风险偏好，在风险偏好框架下设立了风险容忍度及风险限额，并建立了逐级分解机制

②风险报告方面，证券公司的定期风险报告主要包括风险日报、月报、年报，反映风险识别、评估结果和应对方案，并按照不同报告路径向董事会、经理层提交

③风险计量方面，各家证券公司选择风险价值VaR、违约概率PD、现金流缺口等方法或模型来计量和评估市场风险、信用风险、流动性风险等可量化的风险类型，并采用敏感性分析和压力测试等手段评估极端风险

④部分证券公司会编制有每周、季度、半年度风险报告。不定期报告主要包括重大风险专项报告、压力测试报告、新产品风险评估报告、监管自查以及其他专项报告

压力测试，是指将整个金融机构或资产组合置于某一特定压力情景之下，然后测试该金融机构或资产组合在这些关键市场变量突变压力下的表现状况，以考虑它们是否能经受得起这种市场的突变。下列情况应当开展专项或综合压力测试的有（ ）。

①重大对外投资或收购、重大对外担保、重大固定资产投资、利润分配或其他资本性支出、证券公司分类评价结果负向调整、负债集中到期或赎回等可能导致净资本和流动性等风险控制指标发生明显不利变化或接近预警线的情形

②确定重大业务规模和开展重大创新业务；确定经营计划和业务规模、确定自营投资规模限额、开展重大创新业务、承担重大包销责任等

③预期或已经出现重大内部风险状况；自营投资大幅亏损，政府部门行政处罚、诉讼、声誉受损等；预期或已经出现重大外部风险和政策变化事件

④证券市场大幅波动，监管政策发生重大变化等

以下属于证券市场融资的基本形式是（ ）。

①资金赤字单位在市场上向资金盈余单位发售有价证券

②资金赤字单位在市场上募得资金

③资金盈余单位购人有价证券

④获得有价证券所代表的财产所有权、收益权或债权

按基金的投资目标划分，可将证券投资基金分为（ ）等。

①成长型基金

②收入型基金

③平衡型基金

下列属于国际债券特点的有（ ）。

①资金来源广②发行规模小

③存在汇率风险④有国家主权保障

优先股股东在（ ）情况下具有表决权。

①公司对与优先股股东利益切身相关的重大事项进行表决时

②公司长期未按约定分配股息时

③公司发行新普通股时

以下（ ）不是对私募基金合格投资者的要求。

①投资于单只私募基金的金额不低于50万元人民币

②净资产不低于1000万元的单位

③金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于80万元的个人

④金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人

资信评级机构向中国证监会备案，应当报送下列（ ）材料。

①证券评级机构备案表

②股权结构说明

③董事、监事、高级管理人员以及资信评级分析人员的情况说明和证明文件

④营业场所、组织机构设置及公司治理情况

按政策标准，机构投资者可以分为（ ）。

①一般机构投资者②金融机构投资者

③战略投资者④非金融机构投资者

关于开放式基金的利润分配规定，下列说法正确的有（ ）。

①基金利润分配后基金份额净值不得低于面值

②一般开放式基金的分红方式有现金分红和红利再投资两种

③一般开放式基金利润分配默认的方式应当采用红利再投资方式

④在开放式基金的分红方式中，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付现金

关于首次公开发行股票，下列说法错误的是（ ）。

债券按利率是否固定分类，可以分为（ ）。

保险公司次级债务的偿还只能在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（ ）的前提下才能偿付本息。

年利率为10%,5年后161.05元的现值为（ ）元。

下列关于商业银行柜台债券市场说法错误的是（ ）。

关于基金份额的发售，下列说法错误的是（ ）。

关于基金申购赎回费用及销售服务费，下列说法错误的是（ ）。

（ ）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。

关于基金资产估值需要考虑的因素，下列说法正确的有（ ）。

①估值频率②交易价格的公允性

③估值方法的一致性④估值方法的公开性

以下属于经济指标类别的是（ ）。

①先行性指标②同步性指标

③滞后性指标④公司经营状况

关于基金资产估值因素中的估值频率，下列说法正确的有（ ）。

①基金一般都按照固定的时间间隔对基金资产进行估值

②通常相关法规会规定一个最小的估值频率

③我国的开放式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值

④封闭式基金和定期开放式基金的封闭期每个交易日都进行估值，但每月披露一次基金份额净值

基金的信息披露是指基金信息披露义务人按照法律、行政法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性的活动。基金信息披露义务人包括（ ）等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和其他

组织。

①基金管理人②基金托管人

③召集基金份额持有人大会的基金份额持有人

下面关于证券市场融资活动的特点的表述不正确的是（ ）。

①证券市场融资是一种间接融资

②证券市场融资是一种强市场性的融资活动

③证券市场融资是在由各种证券中介机构组成的证券中介服务体系的支持下完成的

④证券市场融资活动的权利义务主体有资金赤字单位、资金盈余单位和证券交易机构

以下（ ）属于20世纪80年代以来中央银行职能变化的突出表现。

①货币政策职能与金融监管日益紧密，相辅相成

②货币政策职能与金融监管相分离，突出货币政策调控职能

③货币政策职能与金融监管相分离，突出金融监管

④强调金融稳定职能，维护金融体系的安全

证券金融公司可以与证券公司对转融通标的证券（ ）。

①暂停交易

②终止交易

③其他特殊情形下转融通期限的顺延

④其他特殊情形下转融通期限的缩短

下面可以作为金融债券发行主体的是（ ）。

①政策性银行

②商业银行

③企业集团财务公司

④金融租赁公司和汽车金融公司

下列选项中不属于债券特点的有（ ）。

①到期不用还本付息②剩余财产无优先权

③利息来源于税前④不容易判断本质

下列关于证券公司的相关说法正确的有（ ）。

①证券公司不得进行内幕交易、市场操纵、利益输送等违法违规行为及不正当交易

活动

②证券公司必须将其证券资产管理业务与证券经纪业务、证券承销业务、证券自营业务、证券做市业务分开办理，不得混合操作

③单一资产管理计划可以接受货币资金委托，或者接受投资者合法持有的股票、债券或中国证监会认可的其他金融资产委托

④证券公司向客户融资融券，应当向客户收取一定比例的保证金，保证金可以证券

充抵

表示合约标的证券价格波动率变化对期权价值的影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。

股票是一种（ ）风险的金融产品。

我国企业债券发行实行（ ），而公司债券公开发行实行（ ）。?