2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》深度自测卷2

沪深300指数所选择的公司一般满足下列（　　）条件。

①经营状况良好

②股票价格无明显波动

③财务报告无重大问题

④无明显市场操纵

可以申请设立证券账户的有（　　）。

①自然人

②法人

③合伙企业

④个体工商户

下列（　　）时间点，不能进行科创板连续竞价。

股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（　　）的看法。

反映一家公司的股票价值对其净资产的倍数的指标是（　　）。

股价指数的主要功能包括（　　）。

①综合反映一定时期内某一证券市场上股票价格的变动方向和变动程度

②为投资者和分析家研究、判断股市动态提供信息，便于对股票市场大势走向做出分析

③作为指数衍生产品和其他金融创新的基础

④作为投资者业绩评价的标尺，提供一个股市投资的基准回报

代表中国资本市场发展历程，是中国资本市场象征的指数为（　　）。

股票投资的主要分析方法包括（　　）。

①基本分析法②定性分析法

③技术分析法④量化分析法

相较于优先股，债券不具有以下（　　）特点。

国家股从资金来源上主要有（　　）。

①财政部门的预算拨款补助

②现有国企改组股份公司时所拥有的净资产

③代表国家投资的政府部门进行的投资

④代表国家投资的投资公司进行的投资

影响股价变化的其他因素包括（　　）。

①心理因素

②人为操纵因素

③政策及制度因素

④宏观经济因素

按照《商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（　　）。

①从事信托投资业务

②从事证券经营业务

③向非自用不动产投资

④向非银行金融机构和企业投资

⑤利用自有资金买卖债券

证券公司应根据公司业务规模、性质、复杂程度、风险水平及组织结构，充分考虑压力测试结果，制定有效的（　　），确保公司可以应对紧急情况下的流动性需求。

在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（　　）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。

以下（　　）方式是指由承销商按照协议到销售截止日将未出售的剩余股票全部自行购入的承销方式。

信用风险的构成要素分析以（　　）为中心。

基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为被称作（　　）。

债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（　　）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。

创业板上市公司非公开发行股票发行价格不低于定价基准日前20个交易

曰公司股票均价的（　　）。

中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（　　）。

甲是投资者，试图投资资产证券化产品。对于甲来说，资产证券化的优势在于（　　）。

我国股票市场参与主体日益成熟，投资者群体包括个人投资者、证券投资基金以及其他机构投资者。其中，对股票市场形成长期价值投资的理念具有重要引导作用的是（　　）。

下面对机构投资者描述错误的是（　　）。

在QDII制度中，单只基金、集合管理计划持有同一家银行的存款不得超过基金、集合计划净值的（　　），在基金、集合计划托管账户的存款可以不受上述限制。

以资本资产定价模型为基础的评价基金业绩的绝对指标是（　　）。

（　　）是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易。

关于证券账户、结算账户的设立与管理，表述错误的是（　　）。

（　　）是指基金份额总额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所申购及赎回的基金。

以诚信与资质为标准的市场准入制度要求证券公司切实保护（　　）的高管人员。

基金募集失败，基金管理人应以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用，并在基金募集期限届满后（　　）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

下面有关证券交易所总经理的表述错误的是（　　）。

有关私募债券的发行对象，说法有误的是（　　）。

我国的开放式基金于每个交易日估值，并于（　　）公告份额净值。

影响货币政策作用发挥的因素不包括（　　）。

下列（　　）股票发行制度直接影响有关参与各方的利益分配。

在合格境外机构投资者中，对商业银行的资产规模的要求如下：经营银行业务10年以上，一级资本不少于3亿美元，最近一个会计年度管理的证券资产不少于（　　）亿美元。

证券公司申请融资融券业务资格，其客户资产安全、完整，客户交易结算资金实行（　　）。

发行企业债券的条件要求发行方在发行企业债券前（　　）。

在证券投资基金运作的三大部分中，处于核心作用的是（　　），其他活动都围绕和服务于这一核心活动。

下列关于项目收益债券的说法，正确的是（　　）。

1774年，世界上第一个投资基金诞生于（　　）。

（　　）是指证券公司向客户出借资金供其买入证券或者出借证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。

资产管理计划应当具有明确、合法的投资方向，具备清晰的风险收益特征，并区分最终投向资产类别，下列规定确定资产管理计划所属类别的说法中错误的是（　　）。

A公司将自己拥有的85%的资金资产投资于股票，剩余的15%用于投资国债，则该证券投资基金为（　　）。

在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者评估结果有效期最长不得超过（　　）。

证券市场中介机构是指（　　）。

证券公司次级债务，其期限在（　　）以上的次级债务为长期次级债务。

金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（　　）。

按照权证行权的基础资产或标的资产，可将权证分为（　　）。

企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（　　）。

以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述，不完全合理的是（　　）。

如果投资者能以合理的价格快速成交，说明了证券交易机制的（　　）目标得到了实现。

按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，证券公司设立私募基金子公司，公司章程有关对外投资条款中明确规定公司可以设立私募基金子公司，并经（　　）审批。

报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台，下列选项不符合其定位的是（　　）。

商业银行发行次级债务，固定期限不低于（　　）。

—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（　　）。

在基金运作过程中涉及的费用可以分为两大类：一类是在（　　）过程中发生的费用；另一类是在（　　）过程中发生的费用。

属于债券的特征的有（　　）。

①偿还性

②流动性

③安全性

④收益性

按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（　　）职责。

①教育和组织会员遵守证券法律、行政法规

②负责证券业从业人员资格考试、执业注册

③依法维护会员的合法权益，向中国证监会反映会员的建议和要求

④监督、检查会员行为，对违反法律、行政法规或者中国证券业协会章程的，按照规定给予纪律处分.

⑤组织会员就证券业的发展、运作及有关内容进行研究

在分析影响股票价格的公司经营状况因素时，可以从以下（　　）方面进行分析。

①公司治理水平与管理层质量

②产业竞争结构

③财务状况④货币政策

全国性社会保障基金，是由（　　）构成，是国家社会保障储备基金。

①中央财政预算拨款

②国有资本划转

③基金投资收益

④以国务院批准的其他方式筹集的资金

证券交易所监事会的职能有（　　）。

①提议召开临时会员大会

②提议召开临时理事会

③向会员大会提出提案

④检查证券交易所风险基金的使用和管理

⑤当理事、高级管理人员的行为损害证券交易所利益时，要求理事、高级管理人员予以纠正

下面（　　）属于中小非金融企业集合票据特点。

①分别负债，集合发行

②共同负债

③集合发行

④发行期限灵活

关于公司债券的分类，下列说法正确的（　　）。

①按担保抵押情况，分为信用公司债券、不动产抵押公司债券、保证公司债券

②按付息方式不同，分为普通公司债券和收益公司债券

③按内含选择权的不同，分为可转换公司债券、附认股权证的公司债券、可交换公司债券

④按是否记名，分为记名公司债券和不记名公司债券

按照中央银行对货币政策的影响力、影响速度及施加影响的方式，货币政策目标可划分为（　　）。

①最终目标

②底层目标

③中介目标

④操作目标

风险管理具体表现为（　　）。

①金融机构要认真分析和衡量风险

②金融机构要主动有意识地承担风险

③金融机构要被动无意识地承担风险

④金融机构要对风险采取系统和科学的管理措施

借款负债的渠道主要包括（　　）。

①向中央银行借款

②同业借款

③存款负债

④回购协议

下列属于国务院证券监督管理机构的职责的是（　　）。

①依法开展投资者教育

②依法对证券违法行为进行查处

③依法监督检查证券发行、上市和交易的信息披露

④进人涉嫌违法行为发生场所调查取证

下列对于风险规避的说法中，正确的是（　　）。

①风险规避策略，是指金融机构通过拒绝或退出某一业务或市场来消除本机构对该业务或市场的风险暴露

②风险规避策略的应用对象往往是金融机构不擅长承担和管理的非目标风险、超过金融机构资本金承受范围的过度风险和不具有适当风险溢价的不当风险

③在现代金融机构风险管理实践中，风险规避主要通过经济资本配置来实现

④对于不擅长因而不愿意承担的风险，金融机构设立非常有限的风险忍耐度，从而决定了对该类风险非常有限的经济资本配置，迫使业务部门降低对该业务的风险暴露，甚至完全退出该业务领域

在基金市场上存在着许多不同的参与主体，依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（　　）。

①基金当事人

②基金服务机构

③基金的监管机构和自律组织

④其他机构

中华人民共和国金融行业标准（JR/T0030.2-2006）《信贷市场和银行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序做出（　　）的规定。

①评级准备；实地调查②初评阶段；评定等级

③结果反馈与复评；结果发布④文件存档；跟踪评级

在中国香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（　　）。

①香港银行公会

②中国香港政府

③香港交易所

④香港保险业联会

买卖价差法常用的价差指标包括（　　）。

①买卖价差

②有效价差

③实现的价差

④合理价差

运用信用打分模型进行信用风险分析的过程是（　　）。

①根据经验或相关性分析确定特定债务人或头寸暴露的违约风险主要与哪些经济或财务因素有关，模拟出特定形式的函数关系式

②根据历史数据进行回归分析，得出各相关因素的权重以体现其对于借款人违约作用的大小

③将潜在借款人相关因素的数值代人函数关系式计算出一个数值

④根据所得数值的大小衡量潜在借款人的信用风险水平，从而决定贷款与否

常见的衍生工具包括（　　）。

①期权

②远期

③互换

④债券

下列属于传统信用风险评估方法的是（　　）。

①专家系统

②5Cs

③信用打分模型

④信用评级

金融衍生工具从基础工具分类角度，可以划分为（　　）。

①股权类产品的衍生工具

②货币衍生工具

③利率衍生工具

④信用衍生工具

⑤嵌入式衍生工具

关于金融互换交易，下列说法正确的是（　　）。

①互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件，在约定的时间内定期交换现金流的金融交易

②目前，按名义金额计算的互换交易已经成为最大的衍生交易品种

③互换交易的主要用途是改变交易者资产或负债的风险结构，从而规避相应的风险

④我国已经启动了股票收益互换业务试点工作

金融衍生工具按照基础工具种类，可以分为（　　）。

①货币衍生工具

②利率衍生工具

③结构化金融衍生工具

④股权类产品的衍生工具

金融期货的基本功能包括（　　）。

①套期保值功能

②价格发现功能

③投机功能

④套利功能

《证券期货投资者适当性管理办法》构建了一整套适当性管理的制度框架，从（　　）方面明确了投资者适当性管理的各项工作，同时赋予中国证监会及其派出机构对经营机构履行适当性义务的监督管理权以及证券期货交易所、证券登记结算公司、行业协会等自律组织的自律管理权，标志着我国投资者适当性管理制度体系的基本形成。

①投资者分类

②产品分级

③强化经营机构适当性义务

④突出违规行为惩戒

在维护普通投资者利益方面，《证券期货投资者适当性管理办法》有以下（　　）要求。

①要求经营机构必须对普通投资者进行分类管理，并按照普通投资者的分类与产品、服务的风险等级进行匹配

②在销售和服务过程中，对普通消费者实行有别于专业投资者的告知和风险警示

③对普通投资者与经营机构发生纠纷时举证责任的划分，也实行了举证责任倒置

④对于是否落实投资者适当性工作，由经营机构进行举证

我国证券登记结算制度包括（　　）内容。

①证券实名制

②货银对付的交收制度

③分级结算制度和结算参与人制度

④全额结算制度

⑤结算证券和资金的专用制度

张某购入A公司32%的股份，他具有的权利包括（　　）。

①获得资产收益

②对财产直接支配

③公司破产优先清偿

④选择公司管理者

⑤对公司重大事项进行决策

关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（　　）。

①有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间

②转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间

③转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数

④转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格

收入政策目标包括（　　）。

①收入总量目标

②收入功能目标

③收入效率目标

④收入结构目标

国际经验表明，增强经济金融结构弹性的重要举措之一是保持一个平衡，这个平衡是（　　）。

①直接融资

②间接融资

③银行贷款

④民间融资

保荐人的保荐责任期包括（　　）。

①发行上市全过程

②对发行的股票承担终身责任

③发行上市后一段时间

我国证券市场的监管目标是（　　）。

①保护投资者利益，保障合法的证券交易活动，监督证券中介机构

②根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应

③防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序

④运用和发挥证券市场机制的积极作用，限制其消极作用

我国普通国债发行的总体情况大致是（　　）。

①规模越来越大

②发行方式趋于单一

③期限趋于多样化

④发行方式趋于市场化

证券交易所实行（　　）原则，并对证券交易进行严格管理。

①公平

②公开

③有序

④公正

⑤透明

债券利息的支付方式有（　　）。

①息票方式

②折扣利息

③本息分离方式

④本息合一方式

基金运作可分为（　　）三大部分。

①基金的市场营销

②基金的信息披露

③基金的投资管理

④基金的后台管理

按照《证券投资者保护基金管理办法》的规定，证券投资者保护基金公司履行以下（　　）职责。

①筹集、管理和运作基金

②监测证券公司的风险，参与证券公司风险处置工作

③组织、参与被撤销、关闭或破产证券公司的清算工作

④发现证券公司经营管理中出现可能危及投资者利益和证券市场安全的重大危险时，向中国证监会提出监管、处置建议；对证券公司运营中存在的风险隐患会同有关部门建立纠正机制.

证券公司的主要业务包括（　　）。

①证券承销与保荐业务

②证券自营业务

③证券资产管理业务

④证券监管业务

根据各种货币政策工具的基本性质以及它们在货币政策实践中的运用情况，货币政策工具可分为一般性货币政策工具、（　　）及其他货币政策工具等。

①操作性货币政策工具

②中介性货币政策工具

③选择性货币政策工具

④具体货币政策工具

科创板制度设计的创新点包括（　　）。

①上市标准多元化

②发行审核注册制

③发行定价市场化

④交易机制差异化

⑤持续监管更具针对性

互换可以分为（　　）。

①货币互换

②利率互换

③权益互换

④信用互换

基金资产估值需考虑以下哪些因素（　　）。

①估值频率

②交易价格的公允性

③估值方法的一致性

④估值方法的公开性

以下属于风险应对的是（　　）。

①风险偏好管理

②风险定价与拨备

③风险限额

④风险缓释