2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》名师预测卷5

下列（ ）股票的持有人能够优先于普通股股东分配公司利润和剩余财产（ ）。

下列属于经济指标中的滞后性指标的是（ ）。

①失业率

②库存量

③银行未收回贷款规模

④消费者预期

保荐制度的主要内容包括（ ）。

①明确保荐期限

②分清保荐责任

③建立保荐机构和保荐代表人的注册登记管理制度

④保荐人全权负责

⑤引进持续信用监管和“冷淡对待”

在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（ ）。

①产业竞争结构

②劳资关系

③市场利率

④行业可持续性

在考虑影响公司股价变动的因素时，对于公司经营中的财务状况，常用来衡量其盈利性的指标有（ ）。

①每股收益

②净资产收益率

③杠杆比率

④流动比率

通常将那些经营业绩较好，具有稳定且较高的现金股利支付的公司股票称为（ ）。

以下（ ）交易机制的特点为：投资者买卖证券的对手是其他投资者。

根据行业周期理论，任何行业都会经历（ ）、（ ）、（ ）、（ ）四个阶段。

可转换债券通常是转换成（ ）。

相比个人投资者，机构投资者具有以下（ ）特点。

①投资资金规模化

②投资管理专业化

③投资结构组合化

④投资行为规范化

中小企业板块的总体设计原则可以概括为“两个不变”和“四个独立’

其中“两个不变”指（ ）。

①中小企业板块运行所遵循的法律、法规和部门规章与主板相同

②中小企业板块必须符合主板市场发行上市条件

③中小企业板块必须符合主板市场信息披露要求

④中小企业板块上市的企业必须是成熟企业

下列选项中，属于国际证监会公布的证券监管目标的是（ ）。

①保护投资者

②保证证券市场的公平、效率和透明

③降低非系统风险

④降低系统性风险

弥补赤字的手段有（ ）

①举借国债

②增加税收

③向中央银行借款

④动用历年结余

下列关于场外交易市场交易的衍生工具的发展趋势，错误的是（ ）。

投资者开立证券账户应当向（ ）提出申请。

地方政府一般债券的期限为（ ）。

下列关于外国债券的说法，正确的是（ ）。

（ ）时间段为上海证券交易所开盘集合竞价阶段。

资金盈余单位和资金需求单位直接进行资金融通，并在两者之间建立直接的债权债务关系，这反映了融资的（ ）。

2018年4月17日沪深300指数开盘报价为3812.87点，当年9月份到期的沪深300指数期货合约开盘价为3718.8点，若期货投机者预期当日期货报价下跌，开盘即空头开仓，并在当日最低价3661.6点进行空头平仓。若期货公司要求的初始保证金为10%，则该投机者当日即实现盈利（ ）元，日收益率（ ）。

按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（ ）。

除政策性银行外的其他金融机构，采用担保方式发行金融债券的，应特殊提供的文件有（ ）。

①担保协议

②担保人资信情况说明

③无违法违规证明

④资产证明

下列全球金融体系参与者中属于存款吸收机构的是（ ）。①储蓄银行

②开发银行

③中央银行

④商业银行

证券交易所的职能包括（ ）。

①提供证券交易的场所、设施和服务

②对会员进行监督

③开展投资者教育和保护

④管理和公布市场信息

下列各项中，属于系统风险的是（ ）。

①公司破产风险

②市场风险

③通货膨胀风险

④利率风险

中国资本市场首部专门规范适当性管理的行政规章是（ ）。

资本市场划分为场内市场和场外市场，是按照（ ）作出的划分。

作为“发行的银行”，流通中的通货是中央银行资产负债表的（ ）项目。

注册会计师申请证券许可证应当取得注册会计师证书（ ）年以上。

金融期货交易与金融现货交易的区别包括（ ）。

①交易主体不同

②交易方式不同

③交易目的不同

④结算方式不同

个人投资者投资行为的特点不包括（ ）。

资产证券化自20世纪70年代在美国问世以后，短短三十余年的时间里，获得了迅速发展，根本原因在于资产证券化能够为参与各方带来好处。从投资者的角度而言，资产证券化的好处不包括（ ）。

私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制，以下关于私募基金合格投资者的说法正确的是（ ）。

下列属于证券投资基金运作费的有（ ）。

①上市年费

②持有人大会费

③分红手续费

④信息披露费

证券公司开展自营业务要求（ ）。

①治理结构健全，内部管理有效，能够有效控制业务风险

②建立完备的业务管理制度、投资决策机制、操作流程和风险监控体系

③公司有合格的高级管理人员及适当数量的从业人员、安全平稳运行的信息系统

④对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见

证券交易所对证券市场可以进行（ ）活动。

①审核、安排证券上市交易

②决定证券暂停上市

③决定证券恢复上市

④决定证券终止上市和重新上市

基金利润主要来自基金收入减去基金费用后的净额、公允价值变动损益等。基金收入主要包括（ ）。

①利息收入

②投资收益

③其他收入

④公允价值变动收益

一般情况下，关于发债机构申请发行国际开发机构人民币债券的条件，下面说法正确的是（ ）。

①发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在10亿美元以上

②发债机构已为中国境内项目或企业提供的贷款和股本资金在5亿美元

③发债机构经两家（含两家）评级公司评级，其中至少应有一家评级公司在中国境内注册且具备人民币债券评级能力

④人民币债券信用级别为AA级（或相当于AA级）

经济高质量发展阶段如何增强金融服务实体经济的能力，（ ）。

①守住不发生非系统性金融风险的底线，宏观和微观管控结合

②健全多层次资本市场体系，补齐各类金融市场的短板

③深化金融监管体制改革

④管控好金融的高杠杆率和流动性风险

金融期权的主要风险指标Delta=（ ）。

基金管理费率通常与基金规模成（ ）与风险成（ ）。

证券经纪上接受客户委托进行申报竞价的原则是（ ）。

封闭式基金的交易遵从（ ）的原则。

我国企业债券出现于（ ）年。

中证100指数以（ ）作为样本空间。

通过金融理论的发展、金融市场的规范、智能性的管理媒介，金融风险可以得到有效的预测和控制。这说明金融风险具有（ ）。

债券种类很多，依据不同的标准会有不同的分类。其中，按（ ）分类，可以将债券分为政府债券、金融债券和公司债券。

风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（ ）。

公司因业务发展需要增加资本额而发行新股，会使公司的股票价（ ）

下列做法中，不符合相关规定的是（ ）。

（ ）=Delta的变化/期权标的证券价格变化。

证券公司的业务包括证券经纪业务、证券投资咨询业务、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问业务、（ ）、证券资产管理业务等。

债券作为证明债权债务关系的凭证，一般以有一定格式的票面形式来表现。以下债券票面上的四个基本要素正确的是（ ）。

以下对证券投资者描述错误的是（ ）。

根据《证券投资基金法》的规定，国务院证券监督管理机构应当自公开募集基金的募集注册申请之日起（ ）内依照法律、行政法规及国务院证券监督管理机构的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定。

已发行金融资产的流通市场是（ ）。

间接融资相对集中于银行或非银行金融机构，国家对金融机构的管理一般都较为严格，银行自身的经营也多采取稳健方针，一些国家还实行了存款保险制度，这反映出间接融资具有（ ）的特点。

VAR方法是20世纪80年代由（ ）的风险管理人员开发出来的。

中国证券业协会三大职能不包括（ ）

高油价可能对整个交通运输业以及相关制造行业产生非常大的不利影响，但对于替代能源生产行业则是有利的。这体现了不同行业（ ）的不同。

在某一特定时期内，如果某交易员的初始投资资产为100万元，其投资收益率为10%，且投资组合的VaR值为40万元，那么其经风险调整后的资本收益（RAROC）为（ ）。

下面对上市公司再融资描述错误的是（ ）。

A公司的每股市价为8元，每股销售收入为10元，则A公司的市销率倍数为（ ）。

以股票、债券、证券投资基金等有价证券为对象的发行和交易关系的总和是（ ）。

证券金融公司可以发行公司债券，也可以向股东或者其他特定投资者借入次级债。证券金融公司借入次级债，应当事先向（ ）报告。

下列不属于内幕信息的是（ ）。

地方政府债券的托管（ ）。

按基金的组织形式划分，可分为（ ）和（ ）。

关于债券的到期期限，下列说法错误的是（ ）。

下列个人投资者符合参与上交所期权交易条件的有（ ）。

①甲在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；已在期货公司开户10个月并具有金融期货交易经历

②乙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币50万元；指定交易在证券公司9个月，并具备融资融券业务参与资格，但未在期货公司开户

③丙在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司3个月，并具备融资融券业务参与资格

④丁在申请开户前20个交易日日均托管在其委托的期权经营机构的证券市值与资金账户可用余额（不含通过融资融券交易融入的证券和资金），合计为人民币100万元；指定交易在证券公司8个月，并具备金融期货交易经历，但未在期货公司开户

证券市场融资活动的方式主要包括（ ）。

①股票融资

②债券融资

③投资基金融资

在证券交易所内，债券成交就是要使买卖双方在价格和数量上达成一致。这一程序必须遵循特殊的原则，又被称为竞价原则。这种竞价规则的主要内容是（ ）。

①价格优先

②时间优先

③客户委托优先

④合同优先

关于个人投资者投资基金的税收问题，以下说法正确的有（ ）。

①个人投资者买卖基金份额免征增值税

②个人投资者买卖基金份额暂免征收印花税

③个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税

④个人投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收个人所得税

下面属于风险管理的方法是（ ）。

①风险预防

②风险规避

③风险分散

④风险补偿

QDII可以投资于下面（ ）金融产品或工具

①银行存款

②政府债券

③远期合约、互换

④回购协议

证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义在商业银行分别开立（ ）。

①融券专用资金账户

②客户信用交易担保资金账户

③信用交易证券交收账户

④信用交易资金交收账户

下列关于证券金融公司保证金的说法正确的是（ ）。

①证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比例不得低于15%。

②证券公司向证券金融公司交存保证金，采取设立信托的方式

③对因证券金融公司有偿使用证券公司交存的保证金导致的差额，证券公司应当补交

④证券金融公司应当逐日计算证券公司交存的保证金价值与其所欠债务的比例

收入政策目标包括（ ）

①收入总量目标

②收入功能目标

③收入效率目标

④收入结构目标

下列关于资产证券化兴起的经济动因的说法不正确的有（ ）。

①资产证券化最基本的功能是融资

②资产证券化可以解决资产和负债的不匹配

③资产证券化交易中的证券一般都是单一品种

④资产证券化产品的风险权重比基础资产本身的风险权重高

按照基金的运作方式划分，可将证券投资基金分为封闭式基金和开放式基金，那么这两种类型的基金的区别有（ ）。

①期限不同

②投资者地位不同

③发行规模限制不同

④价格形成方式不同

申请发行公司债券，应当由公司董事会制订方案，由股东会或股东大会对（ ）作出决议。

①发行债券的数量

②债券期限

③募集资金的用途

④决议的有效期

直接融资的特点有（ ）。

①直接性

②分散性

③融资信誉有较大的差异性

④可逆性

基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，我

国的基金运作费用主要包括（ ）。

①审计费

②信息披露费

③开户费

④过户费

下列属于全球金融体系主要参与者中属于其他金融公司的是（ ）。

①保险公司

②为住户服务的非营利机构

③养老基金

④证券交易商

当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（ ）。

①标的为利率时，全场最高中标利率为当期（次）国债票面利率

②标的为利率时，全场最低中标利率为当期（次）国债票面利率

③标的为价格时，全场最高中标价格为当期（次）国债票面价格

④标的为价格时，全场最低中标价格为当期（次）国债票面价格

下列关于一般性货币政策工具表述正确的是（ ）。

①它是中央银行普遍或常规运用的货币政策工具

②实施对象是局部的经济和某一领域的金融活动

③可供选择的工具包括三大工具

④侧重于对某些具体用途的信贷数量产生影响

证券市场两个最基本和最主要的品种包括（ ）。

①股票

②基金征券

③债券

④权证

证券市场监管手段包括（ ）。

①经济手段

②市场手段

③行政手段

④法律手段

关于基金份额持有人享有的权利，下列说法正确的有（ ）。

①分享基金财产收益

②参与分配清算后的剩余基金财产

③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

④查阅或者复制机密的基金信息资料

下列关于国债招标方式发行中对于承销团成员承销额的限定，说法正确的是（ ）。

①对国债承销团成员额度进行分配时，取整至0.1亿元

②对国债承销团成员额度进行分配时，取整至1亿元

③有资格的承销团成员追加承销额时应为0.1亿元的整数倍

④有资格的承销团成员追加承销额时应为1亿元的整数倍

债券利息的支付方式有（ ）。

①息票方式

②折扣利息

③本息分离方式

④本息合一方式

下面关于证券业协会的组织机构表述正确的有（ ）

①中国证券业协会的最高权力机构是由全体会员组成的会员大会，理事会为其执行机构

②中国证券业协会实行会员负责制

③中国证券业协会会员由单位会员构成，包括法定会员、普通会员和特别会员，另设观察员

④法定会员是经中国证监会批准设立的证券公司

⑤特别会员包括加入协会的证券交易所、证券登记结算机构等

下面属于地方债分销对象的是（ ）。

①在中央国债登记结算有限责任公司开立债券账户的投资者

②在中国证券登记结算有限责任开立股票账户的投资者

③在中国证券登记结算有限责任开立基金账户的投资者

④国债承销团成员

债券与股票的相同点有（ ）。

①债券与股票都属于有价证券

②债券与股票都是直接融资工具

③债券与股票持有者权利相同

④债券与股票获取收益相同

关于封闭式基金的交易，以下说法不正确的有（ ）。

①封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则

②投资者买卖封闭式基金只能开立深、沪证券账户

③封闭式基金的交易需收取印花税

④封闭式基金的单笔最大数量应低于80万份

根据证券化的基础资产不同，将资产证券化分为（ ）。

①不动产证券化

②信贷资产证券化

③境内资产证券化

④债权型证券化

金融中介机构包括商业银行和非银行金融机构，按所从事业务的性质及其在金融活动中所起的作用，可分为（ ）。

①融资类金融中介机构

②投资类金融中介机构

③保障类金融中介机构

④商业性金融中介机构

下列对现代金融市场的描述中，正确的是（ ）。

①“大一统”的单一银行体系

②不断完善的金融监管框架和基础设置

③多层次性

④多元性

关于可转换债券的要素，下列说法中正确的有（ ）。

①有限期限是指可转换债券转换为普通股票的起始日至结束日的期间

②转换期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日的存续时间

③转换比例是指一定面额可转换债券可转换成普通股的股数

④转换价格是指可转换债券转换为每股普通股份所支付的价格