2022年证券从业资格考试《金融市场基础知识》名师预测卷1

以下（ ）交易机制中，证券交易价格是由市场上买方和卖方订单共同驱动的。

沪深300指数（ ）调整一次。

中央银行采取宽松性货币政策，（ ）货币供给，促使股价（ ）。

在考虑影响公司股价变动的因素时，进行行业分析通常会考虑（ ）。

①产业竞争结构

②劳资关系

③市场利率

④行业可持续性

（ ）指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。

①上证380指数

②上证50指数

③上证100指数

④上证150指数

下列（ ）是境外主要股票市场的股票价格指数。

①道琼斯工业股价平均数

②标准普尔500指数

③纳斯达克指数

④金融时报证券交易指数

⑤日经平均股价指数

证券账户信息中的关键信息包括（ ）。

①投资者姓名或名称

②投资者地址

③投资者有效身份证明文件及号码

④投资者电话

运用股权自由现金流模型进行估值，需要确定的指标有（ ）。

①各期现金红利

②各期自由现金流

③股权要求收益率

④股权自由现金流的终值

恒生指数于1985年推出的分类指数不包括（ ）。

人为操纵往往会引起股票价格（ ）。

在市场资金量一定的条件下，利率提高，对股票需求（ ），股价（ ）。

社会经济运行经常表现为扩张与收缩的周期性交替，每个周期一般都要经过（ ）四个阶段，即所谓的景气循环。

中央政府发行债券被视为（ ）。

非公开发行股票向特定对象发行股票，其特定对象包括（ ）。

①公司控股股东

②实际控制人

③证券投资基金

④公司董事

个人投资者是证券市场最广泛的投资主体，以下不属于个人投资者的特点是（ ）。

变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（ ）。

投资者开立证券账户应当向（ ）提出申请。

证券公司从事资产管理业务，应当获得证券监管部门批准的业务资格；公司净资本不低于（ ）亿元，且各项风险控制指标符合有关监管规定，设立有限性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元，设立非限定性集合资产管理计划的净资本限额为（ ）亿元。

表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（ ）。

2018年4月27日，中国人民银行、中国银保监会、中国证监会、国家外汇管理局联合印发了（ ），这意味着证券行业步入金融强监管时代。

ADR是（ ）的简称。

证券交易所实行（ ）原则，并对证券交易进行严格管理。

①公平

②公开

③有序

④公正

⑤透明

以下（ ）是证券投资基金的特点。

①集合理财、专业管理

②组合投资、分散风险

③集中管理、保障安全

④利益共享、风险共担

政府债券的特征包括（ ）。

①安全性低

②流通性强

③收益稳定

④免税待遇

在我国，中国证监会认定的机构才有资格从事基金的代理销售。目前可以申请从事基金代理销售的机构包括（ ）。

①商业银行

②证券公司

③保险公司

④证券投资咨询公司

以下关于金融债券的说法正确的是（ ）。

①我国政策性银行在银行间债券市场发行的债券属于金融债券

②非银行金融机构不可以发行金融债券

③商业银行可以发行金融债券

④金融租赁公司债券也属于金融债券

影响股票价格的政治因素有（ ）。

①战争

②国际社会政治、经济的变化

③政权更迭、领袖更替等政治事件

④政府重大经济政策的出台

下列属于证券服务机构的有（ ）

①证券投资咨询机构

②财务顾问机构

③资信评级机构

④会计师事务所

根据投资者的心理因素可以将证券市场投资者分为（ ）

①投机型

②稳健型

③冒险型

④中庸型

社会保险基金由用人单位和个人缴费构成，用于各项社会保险待遇的当期发放，具体包括（ ）。

①基本养老保险基金

②基本医疗保险基金

③工商保险基金

④失业保险基金

⑤生育保险基金

整个证券市场的核心是（ ）。

中国证券行业自律组织不包括（ ）。

（ ）是指金融市场参与者无法以合理成本及时获得充足资金，以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展的资金需求的风险。

下列关于债券的说法正确的有（ ）。

①债券估值的基本原理是现金流贴现

②债券买卖报价分为净价和全价两种，结算为全价结算

③净价是指不含应计利息的债券价格

④应计利息为上一付息日（或起息日）至结算日之间累计的按百元面值计算的债券发行人应付给债券持有人的利息

商业银行发行金融债券应具备的条件，说法正确的是（ ）

①具有良好的公司治理机制

②核心资本充足率不低于3％

③最近3年连续盈利

④最近3年没有重大违法、违规行

为

下列关于公开发行企业债券必备条件的说法中，正确的是（ ）。

①股份有限公司的净资产不低于人民币2000万元

②所筹资金用途符合国家产业政策

③最近3年平均可分配净利润足以支付债券1年的利息

④最近3年没有重大违法违规行为

按照《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》的规定，资产评估机构申请证券评估资格，净资产不少于（ ）万元。

下列说法中，正确的是（ ）。

沪、深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，ST股票和*ST股票价格涨跌幅比例为（ ）。

下列不属于境内上市外资股特点的是（ ）。

改革开放后，为了更好地利用国债调节经济，中央政府于（ ）年恢复发行国债。

证券公司应当自每月结束之日起（ ）个工作日内报送月度报告。

以获得国外企业的实际控制权为目的的国际资本流动是（ ）。

直接融资与间接融资的区别主要在于（ ）。

按照交割方式，可以将金融市场划分为（ ）和（ ）。

股票以高于面值的价格发行，被称为（ ）。

股权类产品的衍生工具不包括（ ）。

在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（ ）。

对政府提供信贷、代表政府管理金融活动属于中央银行的（ ）职能。

按照我国《公司法》的规定，公司公开发行新股的条件中不包括（ ）。

下列关于主板市场和创业板市场的说法正确的是（ ）。

在（ ）下，只有获得证券登记结算机构结算参与人资格的证券经营机构才能直接进入登记结算系统参与结算业务。

根据我国现行有关制度的规定，过户费一部分属于（ ）的收入，一部分由证券公司留存。

以下关于债券的基本性质中，说法有误的是（ ）。

在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（ ）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。

在对影响股价变动的行业因素进行分析时发现，手机的普遍采用终结了早期作为移动通信主要方式的传呼机，这对应行业因素中的（ ）。

在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的总的信息，这反映了金融市场的（ ）功能。

按照风险因素划分，金融风险不包括（ ）。

金融租赁公司和汽车金融公司发行金融债券的条件包括：金融租赁公司注册资本金不低于（ ）或等值的自由兑换货币，汽车金融公司注册资本金不低于（ ）或等值的自由兑换货币。

下列关于企业债券和公司债券的说法，有误的是（ ）。

中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（ ）后重新提交注册文件。

依据《银行间债券市场非金融企业债务融资工具注册规则》，任一企业集合票据募集资金金额不超过（ ）。

可以发行公募债券的主体不包括（ ）

将基金划分为公募基金和私募基金，是按照（ ）划分的。

A借给B（100元），约定以10%的年利率单利计息，5年后还本付息，那么5年后A应该收到（ ）元。

下列关于金融期权的说法错误的是（ ）。

上海证券交易所规定：接受会员竞价交易申报的时间为每个交易日（ ）。

可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行的期权是（ ）。

QFII是在一定规定和限制下，（ ），通过严格监管的专门账户投资（ ），其资本利得、股息等经审核后可转为外汇汇出的一种市场开放模式。

①汇入一定额度的外汇资金，并转换为当地货币

②汇出一定额度的本币资金，并转换为外地货币

③当地证券市场

④外地证券市场

按是否记载股东姓名，股票可以分为（ ）

①普通股票

②优先股票

③记名股票

④无记名股票

商业银行的主要业务包括（ ）。

①资产业务

②负债业务

③担保承诺类业务

④表外业务

证券公司的主要业务包括（ ）。

①证券承销与保荐业务

②证券自营业务

③证券资产管理业务

④证券监管业务

下列属于我国非金融企业债务融资工具特点的有（ ）。

①融资工具发行对象均为作为银行间债券市场成员的机构投资者

②融资工具发行参与方包括审计师事务所、律师事务所、主承销商、评级机构、增新机构等中介服务机构

③定价市场化

④发行方式市场化

下列关于债券按付息方式分类中，说法正确的是（ ）。

①零息债券是指存续期间没有利息支付，到期时一次性获得本息

②附息债券又可分为固定利率债券和浮动利率债券两大类

③可以根据合约条款推迟支付定期利率的附息债券被称为缓息债券

④息票累积债券也规定了票面利率

关于股份有限公司对其债务应当承担的责任，下列说法中正确的有（ ）

①股东以自身财产对公司债务承担责任

②公司以全部财产对公司债务承担责任

③股东以认购股份对公司债务承担责任

④公司以未分配利润对公司债务承担责任

下面关于风险的相关描述，说法正确的是（ ）。

①风险管理的一般步骤包括识别风险、度量风险、决策与实施、风险控制、风险管理效果评价

②度量风险就是计量风险发生的概率及潜在损失的大小，评估风险的严重程度，为确定风险管理对策提供依据

③在风险衡量中，概率统计方法起着极为重要的作用

④风险度量方法有敏感性分析法、波动性计量法、VAR法和情景压力测

试法

下列选项中，属于基金交易费的是（ ）。

①证管费

②印花税

③开户费

④经手费

我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战包括（ ）。

①未完全市场化的基准价格体系

②以银行业为主导的间接融资导致风险过度集中在企业，企业融资渠道与方式相对单一

③资产行业存在刚性兑付现象预算软约束部门更易获得正规金融信贷支持，挤出了有效率的民营企业融资

④资本市场的投融资关系始终没有得到理顺

证券市场投资者是指（ ）的主体。

①以取得利息、股息或资本收益为目的

②购买并持有有价证券

③承担证券投资风险

④行使证券权利

证券经纪业务包括（ ）。

①通过证券交易所代理买卖证券业务

②委托证券业协会代理买卖证券业务

③证券从业人员代理买卖证券业务

④柜台代理买卖证券业务

2018年3月17日第十三届全国人民代表大会第一次会议通过《关于国务院机构改革方案的决定》，下面关于其表述正确的是（ ）。

①决定组建中国银行保险监督管理委员会

②重新规划银监会、保监会的职责范围

③中国人民银行的监管职责减少

④使保监会微观职能更为明确

在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。开放式基金的认购一般分为（ ）几个步骤。

①开户

②缴款

③认购

④确认

关于股票的市场价格，下列说法正确的有（ ） 。

①股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格

②股票的市场价格一般是指股票在二级市场上交易的价格

③供求关系是最直接的影响因素，其他因素都是通过作用于供求关系而影响股票价格的

④公司的经营状况是最直接的影响因素

中华人民共和国金融行业标准（JR/T 0030. 2—2006）《信贷市场和银 行间债券市场信用评级规范》对信用评级程序做出（ ）规定。

①评级准备；实地调查

②初评阶段；评定等级

③结果反馈与复评；结果发布

④文件存档；跟踪评级

我国建立集中、统一的证券登记结算体制具有的重大意义是（ ）。

①方便投资者开立证券账户，减少资金占用

②新的体制对两交易所原有登记结算业务进行整合，有利于制定统一的登记结算业务规则和流程

③新的体制有助于从体制上防范和控制市场风险

④有利于提高市场结算效率

我国公司获得利润的分配顺序为（ ）。

①提取法定盈余公积

②提取任意盈余公积

③缴纳企业所得税

④弥补亏损

⑤分配现金股利

关于证券公司申请融资融券业务资格需要具备的条件，下列说法中正确的有（ ）。

①具有证券经纪业务资格

②信息系统安全稳定运行,最近一年未发生因公司管理问题导致的重大事故

③财务状况良好，最近1年各项风险控制指标持续符合规定

④公司最近两年内不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期间的情形

在与客户签订资产管理合同前，证券公司应当（ ）。

①按照规定程序了解客户的情况

②审慎评估客户的诚信状况、客户对产品的认知水平和风险承受能力

③向客户进行充分的风险揭示

④将风险揭示书交客户签字确认

中央国债登记结算有限责任公司的义务包括（ ）。

①设置账簿

②切实保护客户债券安全

③为客户保守商业秘密

④保存完整业务记录

以下关于存款准备金制度说法正确的是（ ）。

①存款准备金制度是银行创造信用货币的基本前提条件

②准备金比例与银行可用贷款资金是正向相关关系

③存款派生能力与存款准备金比例是负向变动关系

④存款准备金的高低影响货币的供应量

下列股份变动中，一般情况下，有可能会导致股价下降的是（ ）。

①增发和定向增发

②配股

③资本公积转增股本

④可转换债券转换为股票

⑤股份回购

在香港，银行业、证券业和保险业的行业自律机构分别是（ ）。

①香港银行公会

②香港政府

③香港交易所

④香港保险业联会

申请募集基金，拟募集的基金应当具备下列（ ）条件。

①有明确、合法的投资方向

②有明确的基金运作方式

③基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定

④基金名称表明基金的类别和投资特征

我国1981年后发行的国债品种有（ ）。

①储蓄国债

②记账式国债

③凭证式国债

④人民胜利折实公债

开放式基金申购、赎回的原则包括（ ）。

①投资者按固定价格申购、赎回货币基金

②“未知价”交易原则

③金额申购、份额赎回

④金额申购，金额赎回

关于机构投资者买卖基金产生的税收，下列说法正确的有（ ）。

①机构投资者购入基金、信托、理财产品等各类资产管理产品持有至到期，属于金融商品转让，计征增值税

②机构投资者买卖基金份额暂免征收印花税

③机构投资者在境内买卖基金份额获得差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税

④机构投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收所得税

以下哪一种风险属于非系统性风险（ ）。

①财务风险

②经营风险

③利率风险

④流动性风险

定向资产管理业务的特点有（ ）

①证券公司与客户必须是一对一的投资管理服务

②具体的投资方向在资产管理合同中约定

③必须在单一客户的专用证券账户中封闭运行

④建立了风险资本准备与净资本水平动态挂钩机制